二零二五年度超详细金融资产证券化合同（上）3篇

20XX专业合同封面COUNTRACTCOVER20XX专业合同封面COUNTRACTCOVER甲方：XXX乙方：XXXPERSONALRESUMERESUME二零二四年度超详细金融资产证券化合同（上）本合同目录一览1.定义与解释1.1定义1.2解释2.合同标的2.1金融资产2.2证券化产品3.证券化安排3.1证券化目的3.2证券化方式3.3证券化程序4.证券化资产池4.1资产池构成4.2资产池管理5.信用增级5.1增级方式5.2增级比例6.证券发行6.1发行方式6.2发行条件6.3发行价格7.证券投资者7.1投资者资格7.2投资者权利8.信托关系8.1信托设立8.2信托财产8.3信托管理9.利率与收益分配9.1利率确定9.2收益分配方式10.风险管理10.1风险识别10.2风险评估10.3风险控制11.信用评级11.1评级机构11.2评级标准12.违约责任12.1违约情形12.2违约责任13.合同解除13.1解除条件13.2解除程序14.合同争议解决14.1争议解决方式14.2争议解决机构第一部分：合同如下：第一条定义与解释1.1定义1.1.1“金融资产”是指合同双方同意纳入证券化资产池的各种债权、股权、收益权等具有可证券化特征的权利。1.1.2“证券化产品”是指通过证券化安排发行的、代表金融资产未来收益权的证券。1.1.3“证券化安排”是指合同双方为证券化金融资产而采取的具体措施和步骤。1.1.4“资产池”是指为证券化目的而设立的，由一系列金融资产组成的集合。1.1.5“信用增级”是指为提高证券化产品的信用等级而采取的措施。1.1.6“利率”是指证券化产品的票面利率。1.1.7“收益分配”是指证券化产品收益的分配方式。1.1.8“违约”是指合同一方未履行合同义务的行为。1.1.9“争议”是指合同双方对合同条款或履行合同过程中产生的分歧。第二条合同标的2.1本合同标的为金融资产证券化，包括但不限于：2.1.1个人贷款2.1.2信用卡透支2.1.3汽车贷款2.1.4房地产抵押贷款2.1.5企业应收账款2.2证券化产品将以债权证券的形式发行。第三条证券化安排3.1证券化目的：3.1.1通过证券化提高金融资产的流动性。3.1.2通过证券化分散金融资产风险。3.1.3通过证券化实现金融资产价值最大化。3.2证券化方式：3.2.1采取资产支持证券（ABS）的方式进行证券化。3.2.2证券化产品将在证券交易所上市交易。3.3证券化程序：3.3.1双方签署本合同。3.3.2设立专项资产管理计划。3.3.3确定资产池构成。3.3.4进行信用增级。3.3.5发行证券化产品。第四条证券化资产池4.1资产池构成：4.1.1资产池由上述第二条所述金融资产组成。4.1.2资产池的资产质量需符合监管机构的要求。4.1.3资产池的资产规模需满足证券化产品的发行规模。4.2资产池管理：4.2.1设立资产池管理机构，负责资产池的管理和维护。4.2.2管理机构需定期对资产池进行评估，确保资产池的资产质量。第五条信用增级5.1增级方式：5.1.1采用内部增级和外部增级相结合的方式。5.1.2内部增级包括但不限于超额抵押、现金流覆盖等。5.1.3外部增级包括但不限于信用证、担保等。5.2增级比例：5.2.1内部增级比例不低于20%。5.2.2外部增级比例不低于10%。第六条证券发行6.1发行方式：6.1.1采用公募方式发行证券化产品。6.1.2发行对象为合格投资者。6.2发行条件：6.2.1证券化产品的信用等级需达到监管机构规定的标准。6.2.2证券化产品的发行规模需满足市场需求。6.3发行价格：6.3.1证券化产品的发行价格根据市场情况和信用等级确定。第七条证券投资者7.1投资者资格：7.1.1投资者应为具有完全民事行为能力的自然人或法人。7.1.2投资者应具备相应的风险识别和承受能力。7.2投资者权利：7.2.1投资者享有证券化产品的收益权。7.2.2投资者享有证券化产品的转让权。7.2.3投资者享有参与证券化产品收益分配的权利。第一部分：合同如下：第八条信托关系8.1信托设立8.1.1本合同项下的证券化安排构成信托关系。8.1.2信托财产包括但不限于证券化资产池中的金融资产。8.1.3信托受托人负责管理信托财产，并代表受益人行使相关权利。8.2信托财产8.2.1信托财产的转移需符合相关法律法规的规定。8.2.2信托财产不得被转让、抵押或用于任何形式的担保。8.3信托管理8.3.1信托受托人应定期向受益人提供信托财产的管理报告。8.3.2信托受托人应确保信托财产的安全和增值。第九条利率与收益分配9.1利率确定9.1.1利率应根据市场条件、信用等级和期限等因素确定。9.1.2利率应在合同中明确约定，并在发行时予以公告。9.2收益分配方式9.2.1收益分配采用按期支付的方式，具体支付频率由合同约定。9.2.2收益分配金额根据证券化产品的利率和资产池的现金流情况确定。第十条风险管理10.1风险识别10.1.1双方应识别证券化过程中可能出现的各种风险，包括但不限于信用风险、市场风险、流动性风险等。10.1.2双方应制定相应的风险控制措施。10.2风险评估10.2.1双方应定期对风险进行评估，以确定风险水平。10.2.2风险评估结果应作为风险控制决策的依据。10.3风险控制10.3.1双方应采取必要措施控制风险，包括但不限于信用增级、设置风险准备金等。第十一条信用评级11.1评级机构11.1.1证券化产品的信用评级由独立评级机构进行。11.1.2评级机构应具备相应的资质和信誉。11.2评级标准11.2.1评级标准应遵循国际通行的评级准则。第十二条违约责任12.1违约情形12.1.1合同一方未按约定履行合同义务。12.1.2合同一方违反合同约定造成对方损失。12.2违约责任12.2.1违约方应承担相应的违约责任，包括但不限于支付违约金、赔偿损失等。12.2.2违约责任的具体内容应在合同中明确约定。第十三条合同解除13.1解除条件13.1.1双方协商一致解除合同。13.1.2因不可抗力导致合同无法履行。13.2解除程序13.2.1双方应书面通知对方解除合同。13.2.2解除合同后，双方应妥善处理剩余的合同义务。第十四条合同争议解决14.1争议解决方式14.1.1双方应通过友好协商解决争议。14.1.2如协商不成，任何一方可向合同签订地人民法院提起诉讼。14.2争议解决机构14.2.1争议解决机构为合同签订地人民法院。第二部分：第三方介入后的修正第一条第三方概念界定1.1“第三方”是指在合同执行过程中，因特定需要而介入合同关系的独立第三方主体，包括但不限于评级机构、审计机构、法律顾问、财务顾问、资产服务机构、托管机构、保险公司等。1.2第三方应具备相应的资质、能力和信誉，且与合同双方无利益冲突。第二条第三方介入目的2.1第三方介入旨在提供专业服务，确保合同条款的履行，提高合同执行的透明度和效率。2.2第三方介入的具体目的包括但不限于：2.1.1评级机构提供信用评级服务；2.1.2审计机构提供财务审计服务；2.1.3法律顾问提供法律意见；2.1.4财务顾问提供投资建议；2.1.5资产服务机构提供资产运营管理；2.1.6托管机构提供资产托管服务；2.1.7保险公司提供风险保障。第三条第三方职责与权利3.1第三方职责：3.1.1按照合同约定提供专业服务；3.1.2独立、客观、公正地执行职责；3.1.3及时向合同双方报告工作进展和发现的问题；3.1.4配合合同双方解决合同执行中的争议。3.2第三方权利：3.2.1获得合同双方提供的必要信息和资料；3.2.2要求合同双方提供必要的协助；3.2.3根据工作需要提出合理的费用要求。第四条第三方与其他各方的划分4.1第三方与合同双方的关系：4.1.1第三方与合同双方之间不存在直接的法律关系；4.1.2第三方受合同双方的委托提供专业服务。4.2第三方与合同标的的关系：4.2.1第三方对合同标的的权属、质量、收益等不承担任何责任；4.2.2第三方仅就其提供的服务承担责任。第五条第三方责任限额5.1第三方责任限额：5.1.1第三方对其提供的服务承担有限责任；5.1.2第三方责任限额应根据其提供服务的重要性、复杂性和风险程度确定；5.1.3第三方责任限额应在合同中明确约定。5.2超出责任限额的赔偿：5.2.1如第三方责任超出合同约定的限额，由第三方自行承担；5.2.2合同双方可另行协商确定超出部分的赔偿责任。第六条第三方变更与替换6.1第三方变更：6.1.1合同双方协商一致后，可更换第三方；6.1.2第三方更换后，原第三方与合同双方的权利义务关系终止。6.2第三方替换：6.2.1如原第三方无法继续履行职责，合同双方可协商替换第三方；6.2.2第三方替换的程序参照第三方变更。第七条第三方费用7.1第三方费用：7.1.1第三方费用包括但不限于服务费、咨询费、审计费等；7.1.2第三方费用应在合同中明确约定；7.1.3第三方费用由合同双方按照约定支付。第八条第三方保密义务8.1第三方在执行合同过程中，对合同双方提供的保密信息负有保密义务；8.2第三方违反保密义务，应承担相应的法律责任。第九条第三方退出9.1第三方退出：9.1.1第三方完成合同约定的服务后，可退出合同关系；9.1.2第三方退出后，其与合同双方的权利义务关系终止。第三部分：其他补充性说明和解释说明一：附件列表：1.附件一：资产池构成清单详细要求：清单应列明所有纳入资产池的金融资产的详细信息，包括但不限于债权金额、债务人信息、还款期限、利率等。说明：本附件用于证明资产池的构成和规模。2.附件二：信用增级方案详细要求：方案应详细说明信用增级的方式、比例、执行机构等。说明：本附件用于说明信用增级的具体措施。3.附件三：证券发行说明书详细要求：说明书应包含证券发行的基本信息，包括发行规模、发行价格、利率、发行对象等。说明：本附件用于向投资者提供证券发行的相关信息。4.附件四：信托合同详细要求：合同应详细说明信托财产、信托目的、信托期限、信托管理等内容。说明：本附件用于确立信托关系。5.附件五：风险控制措施详细要求：措施应详细说明风险识别、评估、控制和应对策略。说明：本附件用于说明合同双方如何控制和管理风险。6.附件六：信用评级报告详细要求：报告应包含评级机构对证券化产品的信用评级结果、评级依据和评级展望。说明：本附件用于向投资者提供信用评级信息。7.附件七：审计报告详细要求：报告应包含审计机构对资产池和证券化产品的财务审计结果。说明：本附件用于证明资产池和证券化产品的财务状况。8.附件八：法律意见书详细要求：意见书应包含法律顾问对合同条款的法律意见。说明：本附件用于确保合同的法律有效性。9.附件九：第三方服务协议详细要求：协议应详细说明第三方服务的具体内容、费用、期限等。说明：本附件用于确立第三方服务的具体安排。说明二：违约行为及责任认定：1.违约行为：违约方未按时履行合同约定的付款义务。违约方未按时提供合同约定的信息或资料。违约方未按照合同约定进行信用增级或风险控制。违约方未按照合同约定进行资产池的管理和维护。2.责任认定标准：违约方应承担违约责任，包括但不限于支付违约金、赔偿损失等。违约金的具体数额应根据违约行为对合同双方造成的损失程度确定。赔偿损失的标准应根据实际损失计算，包括直接损失和间接损失。3.示例说明：示例一：若违约方未按时支付应付款项，违约方应支付按日计算的违约金，违约金利率为合同约定的利率的两倍。示例二：若违约方未按时提供必要信息，导致合同无法履行，违约方应赔偿因此造成的直接损失和合同双方因此遭受的间接损失。全文完。二零二四年度超详细金融资产证券化合同（上）1本合同目录一览1.合同订立与生效1.1合同签订日期1.2合同生效条件1.3合同签订地点2.定义与解释2.1定义2.2术语解释3.证券化资产3.1资产范围3.2资产质量3.3资产转移4.发行证券4.1证券种类4.2证券发行规模4.3证券发行价格4.4证券发行方式5.发行主体5.1发行人资格5.2发行人责任5.3发行人信息披露6.信托设立6.1信托目的6.2信托财产6.3信托期限6.4信托管理7.信托受益人7.1受益人资格7.2受益人权益7.3受益人变更8.信用增级8.1信用增级方式8.2信用增级机构8.3信用增级成本9.信用评级9.1信用评级机构9.2信用评级结果9.3信用评级跟踪10.利率与费用10.1利率确定方式10.2利率调整机制10.3交易费用10.4其他费用11.证券交易11.1交易规则11.2交易场所11.3交易时间11.4交易限制12.持续信息披露12.1信息披露内容12.2信息披露方式12.3信息披露频率13.争议解决13.1争议解决方式13.2争议解决机构13.3争议解决费用14.合同终止与解除14.1合同终止条件14.2合同解除条件14.3合同终止或解除后的处理第一部分：合同如下：1.合同订立与生效1.1合同签订日期：本合同于二零二四年一月一日签订。1.2合同生效条件：自合同双方签字盖章之日起生效。1.3合同签订地点：合同签订地点为市区。2.定义与解释2.1定义：本合同中使用的术语，除非上下文另有说明，其含义如下：证券化资产：指本合同项下，由发行人转移给信托财产的各类金融资产。信托：指根据本合同设立的信托关系，由受托人管理信托财产并按照本合同的约定进行运作。受益人：指根据本合同享有信托受益权的主体。3.证券化资产3.1资产范围：本合同项下的证券化资产包括但不限于贷款、应收账款、债权等金融资产。3.2资产质量：证券化资产的信用等级不低于BBB级。3.3资产转移：发行人应将符合本合同规定的证券化资产，按照信托设立时的约定，一次性转移给信托财产。4.发行证券4.1证券种类：本合同项下发行的证券为固定收益证券。4.2证券发行规模：证券发行规模为人民币亿元。4.3证券发行价格：证券发行价格根据市场情况确定。4.4证券发行方式：证券通过证券交易所公开发行。5.发行主体5.1发行人资格：发行人为依法设立并有效存续的企业法人。5.2发行人责任：发行人应对本合同项下证券的发行、管理、信息披露等承担全部责任。5.3发行人信息披露：发行人应按照法律法规和本合同约定，及时、准确、完整地进行信息披露。6.信托设立6.1信托目的：本信托的设立旨在通过证券化方式，将发行人的金融资产转化为可流通的证券，提高资产流动性。6.2信托财产：信托财产包括本合同项下发行人转移的证券化资产。6.3信托期限：信托期限为年。6.4信托管理：受托人应按照本合同的约定，对信托财产进行管理，确保信托目的的实现。8.信用增级8.1信用增级方式：本合同项下采用超额抵押和优先级结构的方式进行信用增级。8.2信用增级机构：信用增级机构为具有相应资质的金融机构。8.3信用增级成本：信用增级成本由发行人承担，并在发行证券时予以体现。9.信用评级9.1信用评级机构：信用评级机构为国内外知名的评级机构。9.2信用评级结果：证券发行前，信用评级机构将对证券进行评级，评级结果不低于BBB级。9.3信用评级跟踪：信用评级机构将对证券进行定期跟踪评级，及时反映证券信用状况的变化。10.利率与费用10.1利率确定方式：证券利率根据市场利率和信用风险等因素确定。10.2利率调整机制：证券利率每年调整一次，调整幅度根据市场利率变化情况确定。10.3交易费用：证券交易费用包括但不限于佣金、印花税等，具体费用标准按照市场规定执行。10.4其他费用：本合同项下涉及的其他费用，如审计费、律师费等，由相关方按照约定承担。11.证券交易11.1交易规则：证券交易遵循证券交易所的相关交易规则。11.2交易场所：证券交易在证券交易所进行。11.3交易时间：证券交易时间为证券交易所规定的交易时间。11.4交易限制：本合同项下证券交易可能存在交易限制，具体限制条件由证券交易所规定。12.持续信息披露12.1信息披露内容：信息披露内容包括但不限于信托财产状况、证券发行情况、信用评级变化等。12.2信息披露方式：信息披露通过证券交易所指定的信息披露平台进行。12.3信息披露频率：信息披露频率为定期披露，具体披露频率按照法律法规和证券交易所规定执行。13.争议解决13.1争议解决方式：本合同项下争议解决方式为协商、调解、仲裁或诉讼。13.2争议解决机构：争议解决机构为双方协商确定的仲裁机构或法院。13.3争议解决费用：争议解决费用由败诉方承担，或按照双方协商结果承担。14.合同终止与解除14.1合同终止条件：合同终止条件包括但不限于信托期限届满、信托目的实现、合同双方协商一致等。14.2合同解除条件：合同解除条件包括但不限于一方违约、不可抗力等因素导致合同无法履行等。14.3合同终止或解除后的处理：合同终止或解除后，各方应按照本合同约定或法律规定处理剩余事务，包括但不限于信托财产的清算和分配等。第二部分：第三方介入后的修正15.第三方介入15.1第三方的概念：本合同所称第三方，是指除合同双方（甲方和乙方）之外的，在合同履行过程中提供专业服务或承担特定职责的独立第三方机构或个人，包括但不限于中介机构、审计机构、评级机构、律师事务所、评估机构等。中介机构：协助双方完成合同项下的交易、登记、结算等手续。审计机构：对信托财产的管理和使用情况进行审计。评级机构：对证券进行信用评级。律师事务所：提供法律咨询、起草合同文件等服务。评估机构：对资产进行评估。15.3第三方的权利：获取合同双方提供的必要信息和资料。根据合同约定和自身职责，独立开展工作。在履行职责过程中，享有合同双方提供的必要便利。15.4第三方的义务：严格遵守合同约定和法律法规。确保其提供的服务质量符合行业标准和合同要求。对其提供的服务结果承担责任。16.甲乙方的额外条款及说明16.1甲方责任：甲方应确保第三方具备履行其职责的能力和资质。甲方应向第三方提供必要的工作条件和便利。甲方应对第三方的违约行为承担责任。16.2乙方责任：乙方应监督第三方的工作，确保其按照合同约定履行职责。乙方应配合第三方的工作，提供必要的信息和资料。乙方应对第三方的违约行为承担责任。17.第三方责任限额第三方的最大赔偿责任。第三方责任的计算方法。第三方责任的免责条款。17.2责任限额的调整：在合同履行过程中，如因市场变化、政策调整等原因导致第三方责任限额不足以覆盖潜在风险，合同双方可协商调整责任限额。18.第三方与其他各方的划分说明18.1第三方与甲方的划分：第三方在履行职责过程中，其与甲方之间的关系受本合同约定约束，甲方对第三方的行为承担最终责任。18.2第三方与乙方的划分：第三方在履行职责过程中，其与乙方之间的关系受本合同约定约束，乙方对第三方的行为承担监督责任。18.3第三方与受益人的划分：第三方在履行职责过程中，其与受益人的关系独立于本合同，受益人应直接向第三方主张其权利。18.4第三方与证券交易所的划分：第三方在履行职责过程中，其与证券交易所的关系受证券交易所规则约束，第三方应遵守证券交易所的相关规定。18.5第三方与监管机构的划分：第三方在履行职责过程中，其与监管机构的关系受监管机构规定约束，第三方应遵守监管机构的相关规定。第三部分：其他补充性说明和解释说明一：附件列表：1.信托设立文件详细要求：包含信托合同、信托财产清单、信托财产转移证明等。说明：用于证明信托设立的有效性和信托财产的完整性。2.证券发行文件详细要求：包含证券发行说明书、发行公告、承销协议等。说明：用于说明证券发行的相关事宜，包括发行规模、发行价格等。3.信用增级文件详细要求：包含信用增级协议、信用增级安排说明书等。说明：用于明确信用增级的具体措施和实施方式。4.信用评级报告详细要求：包含评级机构出具的信用评级报告。5.信息披露文件详细要求：包含定期报告、临时公告、重大事项公告等。说明：用于确保投资者及时了解信托财产状况和证券发行情况。6.交易文件详细要求：包含证券交易确认书、交易记录等。说明：用于记录证券交易的详细信息，包括交易价格、数量等。7.审计报告详细要求：包含审计机构出具的审计报告。说明：用于证明信托财产的管理和使用符合相关规定。8.法律意见书详细要求：包含律师事务所出具的法律意见书。说明：用于确认合同的法律效力和合规性。9.评估报告详细要求：包含评估机构出具的评估报告。说明：用于评估证券化资产的价值。说明二：违约行为及责任认定：1.违约行为：发行人未能按时履行信息披露义务。信托财产管理不善，造成损失。第三方未能履行合同约定的职责。证券交易违反证券交易所规定。2.责任认定标准：违约行为的认定：根据合同约定和法律法规进行认定。责任的承担：违约方应承担违约责任，包括但不限于赔偿损失、支付违约金等。3.违约责任示例说明：示例一：发行人未能按时披露信托财产状况，造成投资者损失，发行人应承担赔偿责任。示例二：第三方未能按照合同约定提供信用增级服务，导致证券信用评级下降，第三方应承担违约责任。示例三：证券交易违反证券交易所规定，导致交易被暂停，违约方应承担违约责任。全文完。二零二四年度超详细金融资产证券化合同（上）2本合同目录一览1.定义与解释1.1金融资产的定义1.2证券化的定义1.3信用增级的定义1.4增级信用债券的定义1.5金融资产证券化产品的定义1.6信托的定义1.7受托人的定义1.8投资者的定义1.9特定目的载体（SPV）的定义1.10持续服务机构的定义1.11服务机构的定义1.12资产服务机构（AS）的定义1.13资产支持证券（ABS）的定义1.14资产支持票据（ABN）的定义1.15证券化产品注册机构（SR）的定义1.16合同的定义1.17本合同的定义1.18合同当事人的定义1.19合同目的的定义1.20合同期限的定义2.合同当事人2.1合同当事人名称2.2合同当事人住所2.3合同当事人法定代表人2.4合同当事人授权代表2.5合同当事人联系方式3.证券化资产3.1证券化资产的范围3.2证券化资产的种类3.3证券化资产的来源3.4证券化资产的转让3.5证券化资产的质量标准3.6证券化资产的评估方法4.证券化产品的发行4.1证券化产品的发行方式4.2证券化产品的发行价格4.3证券化产品的发行时间4.4证券化产品的发行对象4.5证券化产品的发行条件4.6证券化产品的发行费用5.证券化产品的信用增级5.1信用增级的方式5.2信用增级的比例5.3信用增级的期限5.4信用增级的资金来源5.5信用增级的操作流程6.证券化产品的风险管理6.1风险管理的目标6.2风险识别和评估6.3风险控制和应对6.4风险报告和信息披露6.5风险转移机制7.证券化产品的服务机构7.1服务机构的职责7.2服务机构的权利7.3服务机构的义务7.4服务机构的资格要求7.5服务机构的费用8.证券化产品的投资者8.1投资者的权利8.2投资者的义务8.3投资者的资金来源8.4投资者的投资比例8.5投资者的收益分配9.证券化产品的登记与转让9.1登记机构9.2登记方式9.3登记费用9.4转让方式9.5转让费用10.证券化产品的税收10.1所得税10.2资本利得税10.3财产税10.4其他相关税收11.合同的解除与终止11.1合同解除的条件11.2合同解除的程序11.3合同终止的条件11.4合同终止的程序12.违约责任12.1违约的定义12.2违约责任的承担12.3违约金的计算方法12.4违约金的支付方式13.争议解决13.1争议解决方式13.2争议解决机构13.3争议解决程序13.4争议解决费用14.合同的生效、变更和终止14.1合同生效的条件14.2合同变更的程序14.3合同终止的条件14.4合同终止的程序第一部分：合同如下：第一条合同当事人1.1合同当事人名称甲方：X金融资产证券化基金管理公司乙方：X信托公司1.2合同当事人住所甲方住所：中国北京市朝阳区路号乙方住所：中国上海市浦东新区路号1.3合同当事人法定代表人甲方法定代表人：乙方法定代表人：1.4合同当事人授权代表甲方授权代表：乙方授权代表：赵六1.5合同当事人联系方式第二条证券化资产2.1证券化资产的范围本合同项下的证券化资产包括甲方持有的下列金融资产：（1）个人住房贷款（2）汽车贷款（3）消费贷款2.2证券化资产的种类本合同项下的证券化资产种类为资产支持证券（ABS）。2.3证券化资产的来源甲方持有的上述金融资产来源于甲方自身的业务运营。2.4证券化资产的转让甲方同意将其持有的上述金融资产转让给乙方，并由乙方设立特定目的载体（SPV）进行证券化。2.5证券化资产的质量标准甲方承诺上述金融资产的质量符合国家相关法律法规和行业标准。第三条证券化产品的发行3.1证券化产品的发行方式本合同项下的证券化产品采用公开发行方式。3.2证券化产品的发行价格证券化产品的发行价格由市场供求关系决定。3.3证券化产品的发行时间证券化产品的发行时间为2024年4月1日至2024年4月30日。3.4证券化产品的发行对象证券化产品的发行对象为合格投资者。3.5证券化产品的发行条件证券化产品的发行条件包括但不限于：（1）符合国家相关法律法规（2）符合证券化产品发行规定第四条证券化产品的信用增级4.1信用增级的方式本合同项下的证券化产品采用内部信用增级和外部信用增级相结合的方式。4.2信用增级的比例内部信用增级比例为5%，外部信用增级比例为10%。4.3信用增级的期限信用增级的期限与证券化产品的期限一致。4.4信用增级的资金来源信用增级的资金来源包括但不限于：（1）甲方提供的保证金（2）乙方自筹资金4.5信用增级的操作流程信用增级的操作流程如下：（1）甲方将信用增级资金划入乙方指定账户（2）乙方按照约定比例将信用增级资金用于信用增级第五条证券化产品的风险管理5.1风险管理的目标本合同项下的风险管理的目标为：（1）降低证券化产品的信用风险（2）降低证券化产品的市场风险（3）降低证券化产品的操作风险5.2风险识别和评估甲方、乙方应定期对证券化产品进行风险识别和评估。5.3风险控制和应对甲方、乙方应采取必要措施控制和应对风险，包括但不限于：（1）建立风险管理制度（2）加强内部控制（3）完善风险预警机制5.4风险报告和信息披露甲方、乙方应定期向投资者报告风险情况，并及时披露相关信息。5.5风险转移机制甲方、乙方应建立风险转移机制，将部分风险转移给投资者。第六条证券化产品的服务机构6.1服务机构的职责（1）设立特定目的载体（SPV）（2）发行证券化产品（3）管理证券化产品6.2服务机构的权利乙方有权：（1）收取服务费用（2）监督甲方履行合同义务（3）对证券化产品进行风险管理6.3服务机构的义务乙方应：（1）按照合同约定履行职责（2）保证证券化产品的合规性（3）维护投资者的合法权益6.4服务机构的资格要求（1）具备证券化业务资质（3）具备专业的团队和经验6.5服务机构的费用乙方服务费用为证券化产品发行规模的1%。第七条证券化产品的投资者7.1投资者的权利投资者有权：（1）按照约定持有证券化产品（2）获取证券化产品的收益（3）查阅证券化产品的相关信息7.2投资者的义务投资者应：（1）按照约定履行投资义务（2）遵守证券化产品的相关规定（3）不得从事损害证券化产品及其他投资者合法权益的行为第八条证券化产品的登记与转让8.1登记机构证券化产品的登记机构为中国证券登记结算有限责任公司。8.2登记方式证券化产品的登记方式为电子登记。8.3登记费用登记费用按照中国证券登记结算有限责任公司的收费标准执行。8.4转让方式证券化产品的转让方式为：（1）证券交易所交易（2）场外市场交易8.5转让费用转让费用按照中国证券登记结算有限责任公司的收费标准执行。第九条证券化产品的税收9.1所得税证券化产品的投资者按照国家相关税法规定缴纳所得税。9.2资本利得税证券化产品的投资者按照国家相关税法规定缴纳资本利得税。9.3财产税证券化产品的投资者按照国家相关税法规定缴纳财产税。9.4其他相关税收证券化产品的投资者还需按照国家相关税法规定缴纳其他相关税收。第十条合同的解除与终止10.1合同解除的条件（1）一方当事人严重违约（2）不可抗力导致合同无法履行10.2合同解除的程序（1）违约方发出解除合同的通知（2）另一方当事人确认解除合同（3）解除合同后，双方进行财产清算10.3合同终止的条件（1）合同约定的期限届满（2）证券化产品到期10.4合同终止的程序（1）合同期限届满或证券化产品到期（2）双方进行财产清算（3）合同终止后，办理相关手续第十一条违约责任11.1违约的定义违约是指一方当事人未履行合同约定的义务。11.2违约责任的承担（1）支付违约金（2）赔偿损失11.3违约金的计算方法违约金的计算方法为：违约金=违约金额×违约金比例11.4违约金的支付方式违约金应按合同约定方式支付。第十二条争议解决12.1争议解决方式本合同的争议解决方式为协商、调解、仲裁或诉讼。12.2争议解决机构争议解决机构为中国国际经济贸易仲裁委员会。12.3争议解决程序争议解决程序按照中国国际经济贸易仲裁委员会的仲裁规则执行。12.4争议解决费用争议解决费用由败诉方承担。第十三条合同的生效、变更和终止13.1合同生效的条件本合同自双方签字盖章之日起生效。13.2合同变更的程序（1）双方协商一致（2）签订书面变更协议13.3合同终止的条件本合同终止的条件包括：（1）合同约定的期限届满（2）合同解除（3）证券化产品到期13.4合同终止的程序（1）合同期限届满或证券化产品到期（2）双方进行财产清算（3）合同终止后，办理相关手续第十四条合同的其他条款14.1合同附件本合同附件包括但不限于：（1）证券化产品说明书（2）资产支持证券发行条款（3）服务机构服务协议14.2合同的份数本合同一式八份，甲乙双方各执四份，具有同等法律效力。14.3合同的签署本合同由甲乙双方法定代表人或授权代表签字盖章后生效。第二部分：第三方介入后的修正15.第三方介入概述15.1第三方的概念在本合同中，第三方是指除甲乙双方外的其他参与方，包括但不限于中介机构、评估机构、律师事务所、会计师事务所、监管机构等。15.2第三方的引入第三方介入应当基于甲乙双方的共同决定，并在本合同中明确其职责、权利和义务。15.3第三方的选择甲乙双方有权自行选择第三方，但选择的第三方应具备相应的资质和资质证明。16.第三方的职责与权利16.1第三方的职责（1）中介机构：负责协助甲乙双方完成交易流程，提供专业咨询和服务。（2）评估机构：负责对证券化资产进行评估，提供评估报告。（3）律师事务所：负责提供法律意见，协助甲乙双方处理法律事务。（4）会计师事务所：负责对财务报表进行审计，提供审计报告。（5）监管机构：负责监督合同执行情况，确保合规性。16.2第三方的权利第三方有权要求甲乙双方提供必要的信息和文件，并在其职责范围内独立开展工作。17.第三方的义务17.1第三方应遵守国家法律法规和行业规范。17.2第三方应保守甲乙双方的商业秘密。17.3第三方应在约定的期限内完成其职责。18.第三方的责任限额18.1第三方的责任第三方在履行职责过程中，因自身过错导致的损失，由第三方承担相应的赔偿责任。18.2责任限额（1）中介机构：中介机构的责任限额为本合同交易金额的1%。（2）评估机构：评估机构的责任限额为评估金额的5%。（3）律师事务所：律师事务所的责任限额为律