金融服务投资风险提示与免责协议

金融服务投资风险提示与免责协议合同编号：__________甲方（投资者）：姓名：__________身份证号：__________地址：__________联系方式：__________电子邮箱：__________乙方（服务提供者）：公司名称：__________法定代表人：__________公司地址：__________联系方式：__________电子邮箱：__________一、前言1.1协议背景本协议旨在规范甲乙双方在金融服务投资领域的权利和义务，明确投资风险提示与免责事项，以保障双方的合法权益。金融市场的不断发展，投资活动日益多样化，但同时也伴各种风险。为了使投资者能够充分了解投资风险，做出明智的投资决策，特订立本协议。1.2协议目的本协议的目的是向投资者充分揭示金融服务投资过程中可能面临的各种风险，明确双方的权利和义务，保证投资活动的合法性、公正性和透明度，促进金融市场的健康发展。二、定义与解释2.1相关术语定义（1）“金融服务”指乙方为甲方提供的与投资相关的咨询、建议、交易执行等服务。（2）“投资”指甲方通过购买金融产品、参与项目投资等方式，以期获得收益的行为。（3）“市场风险”指由于市场价格波动、利率变化、汇率变动等因素导致投资损失的风险。（4）“信用风险”指因交易对手违约或信用状况恶化而导致投资损失的风险。（5）“流动性风险”指因市场交易不活跃或投资产品缺乏流动性，导致投资者无法及时变现或面临较大损失的风险。（6）“操作风险”指由于内部控制不当、人为失误、技术故障等因素导致投资损失的风险。（7）“法律风险”指因法律法规变化、合同纠纷、监管政策调整等因素导致投资损失的风险。2.2解释规则（1）本协议中的标题仅为方便阅读而设，不应影响对协议条款的理解和解释。（2）除非上下文另有明确规定，本协议中使用的单数形式的词语包括复数形式，反之亦然。（3）本协议中提及的法律法规包括其修订、补充及相关司法解释。三、金融服务内容与范围3.1服务描述乙方将根据甲方的需求和投资目标，为甲方提供以下金融服务：（1）投资咨询服务，包括市场分析、投资策略建议等。（2）投资产品推荐，根据甲方的风险承受能力和投资目标，为甲方推荐适合的投资产品。（3）交易执行服务，按照甲方的指令，协助甲方完成投资交易。3.2服务范围限制（1）乙方的服务仅限于甲方在本协议约定的范围内进行的投资活动。（2）乙方不承担甲方因超出本协议约定范围的投资行为而产生的任何损失。（3）乙方的服务不包括对甲方的投资决策进行强制干预，甲方应根据自身的判断和风险承受能力做出投资决策。四、投资风险提示4.1市场风险（1）金融市场价格波动频繁，投资产品的价值可能会因市场因素而上下波动，甲方可能因此遭受损失。（2）宏观经济形势、政策调整、行业发展等因素都可能对市场产生影响，进而影响投资产品的价格和收益。4.2信用风险（1）在投资过程中，甲方可能会面临交易对手违约的风险，导致投资本金和收益无法按时收回。（2）投资产品的发行方或担保人的信用状况可能会发生变化，从而影响投资产品的安全性和收益性。4.3流动性风险（1）某些投资产品可能存在流动性较差的情况，甲方在需要变现时可能无法及时找到合适的买家，或者只能以较低的价格出售，从而导致损失。（2）市场流动性的变化可能会影响投资产品的交易价格和交易成本，增加投资风险。4.4操作风险（1）甲方在进行投资交易时，可能会因为操作失误、指令错误等原因导致交易失败或产生不必要的损失。（2）乙方的内部控制和风险管理体系可能存在缺陷，导致服务出现差错或延误，给甲方带来损失。4.5法律风险（1）法律法规的变化可能会对投资活动产生不利影响，例如限制某些投资产品的发行或交易，或者增加投资的合规成本。（2）投资合同可能存在法律纠纷，导致甲方的权益受到损害。4.6其他风险（1）不可抗力因素，如自然灾害、战争、社会动荡等，可能会对金融市场和投资活动产生严重影响，导致甲方遭受损失。（2）投资产品可能存在其他未在本协议中明确提及的风险因素，甲方应在投资前充分了解并自行承担相关风险。五、投资者的权利与义务5.1投资者的权利（1）甲方有权要求乙方按照本协议的约定提供金融服务。（2）甲方有权了解投资产品的相关信息，包括风险特征、收益情况、投资期限等。（3）甲方有权根据自身的风险承受能力和投资目标，自主决定投资产品和投资金额。（4）甲方有权对乙方的服务进行监督和评价，提出改进意见和建议。5.2投资者的义务（1）甲方应按照本协议的约定支付服务费用。（2）甲方应如实向乙方提供个人信息、财务状况、投资经验等相关资料，以便乙方进行风险评估和投资者适当性管理。（3）甲方应认真阅读并理解本协议及相关投资产品的文件，充分了解投资风险，自主做出投资决策，并承担投资风险。（4）甲方应遵守法律法规和本协议的约定，不得从事违法违规的投资活动。（5）甲方应配合乙方进行风险评估和投资者适当性管理工作，如提供真实、准确、完整的信息，按时参加评估测试等。六、服务提供者的权利与义务6.1服务提供者的权利（1）乙方有权根据甲方的风险承受能力和投资目标，为甲方提供适当的金融服务和投资建议。（2）乙方有权按照本协议的约定收取服务费用。（3）乙方有权对甲方的投资行为进行监督和管理，如发觉甲方存在违法违规行为或违反本协议的约定，有权采取相应的措施，包括但不限于警告、暂停服务、终止协议等。（4）乙方有权根据市场情况和自身的经营策略，调整服务内容和收费标准，但应提前通知甲方。6.2服务提供者的义务（1）乙方应按照诚实信用、勤勉尽责的原则，为甲方提供专业、优质的金融服务。（2）乙方应向甲方充分揭示投资风险，包括但不限于市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、法律风险等，保证甲方在充分了解投资风险的基础上做出投资决策。（3）乙方应根据甲方的风险承受能力和投资目标，进行投资者适当性管理，为甲方推荐适合的投资产品。（4）乙方应保守甲方的商业秘密和个人隐私，不得泄露甲方的信息。（5）乙方应建立健全内部控制和风险管理体系，保证服务的安全性和稳定性。（6）乙方应及时向甲方披露投资产品的相关信息，包括但不限于产品说明书、募集公告、定期报告等。（7）乙方应按照本协议的约定，及时、准确地执行甲方的投资指令。七、风险评估与投资者适当性7.1风险评估程序（1）乙方将采用科学合理的方法，对甲方的风险承受能力进行评估。评估内容包括但不限于甲方的财务状况、投资经验、风险偏好等。（2）甲方应配合乙方进行风险评估，如实提供相关信息和资料。如甲方提供的信息不真实、不准确或不完整，可能会导致风险评估结果不准确，从而影响投资决策。（3）乙方将根据风险评估结果，为甲方确定相应的风险等级，并向甲方出具风险评估报告。7.2投资者适当性原则（1）乙方将根据甲方的风险等级和投资目标，为甲方推荐适合的投资产品。推荐的投资产品应与甲方的风险承受能力和投资目标相匹配。（2）如甲方要求购买超出其风险承受能力的投资产品，乙方应进行特别风险提示，并要求甲方签署风险揭示书。甲方在充分了解投资风险后，仍坚持购买的，乙方可以按照甲方的要求提供服务，但甲方应自行承担由此产生的投资风险。八、信息披露与保密8.1信息披露义务（1）乙方应按照法律法规和本协议的约定，及时、准确地向甲方披露投资产品的相关信息，包括但不限于产品的基本情况、风险特征、收益情况、投资期限、募集情况、管理费用等。（2）乙方应在投资产品的募集期、运作期和终止期，定期向甲方披露投资产品的运作情况和财务状况。（3）如发生可能影响投资产品收益或风险的重大事件，乙方应及时向甲方披露相关信息，并采取相应的措施，保护甲方的合法权益。8.2保密条款（1）甲乙双方应对在履行本协议过程中知悉的对方商业秘密和个人隐私予以保密，未经对方书面同意，不得向任何第三方披露。（2）本条款的保密期限为自本协议生效之日起至本协议终止后[具体年限]年。九、免责声明与责任限制9.1免责范围（1）因不可抗力因素导致的投资损失，乙方不承担责任。不可抗力因素包括但不限于自然灾害、战争、社会动荡、行为等。（2）因甲方自身原因导致的投资损失，如甲方未按照本协议的约定支付服务费用、未如实提供个人信息、未认真阅读并理解投资风险提示等，乙方不承担责任。（3）因市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、法律风险等投资风险导致的投资损失，乙方不承担责任，但乙方应按照本协议的约定，向甲方充分揭示投资风险。9.2责任限制条款（1）乙方对甲方的投资损失的赔偿责任以乙方收取的服务费用为限。（2）乙方不对甲方的投资收益做出任何保证或承诺，甲方的投资收益取决于市场情况和投资产品的表现。十、协议的变更与终止10.1协议的变更（1）本协议的任何变更须经甲乙双方书面协商一致，并签署相关的变更协议。（2）如法律法规或监管政策发生变化，导致本协议的部分条款无法履行或需要进行调整，乙方有权根据法律法规或监管政策的要求，对本协议进行相应的变更，但应提前通知甲方。10.2协议的终止情形（1）甲乙双方协商一致，同意终止本协议。（2）甲方违反本协议的约定，经乙方书面通知后仍未改正的，乙方有权终止本协议。（3）乙方违反本协议的约定，经甲方书面通知后仍未改正的，甲方有权终止本协议。（4）因不可抗力因素导致本协议无法履行的，本协议自动终止。十一、争议解决11.1争议解决方式（1）甲乙双方在本协议履行过程中如发生争议，应首先通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向有管辖权的人民法院提起诉讼。（2）在争议解决期间，双方应继续履行本协议中不涉及争议的其他条款。11.2法律适用本协议的签订、履行、变更和终止均适用[具体法律]法律。十二、通知与送达12.1通知方式（1）甲乙双方之间的通知应以书面形式发出，包括但不限于信函、传真、邮件等。通知的送达地址以本协议中双方约定的联系地址为准。（2）如一方变更联系地址或联系方式，应在变更后的[具体天数]日内书面通知对方，否则，对方按照原联系地址或联系方式发出的通知视为有效送达。12.2送达时间（1）通知以信函方式发出的，以邮戳日期为准，视为在发出后的第[具体天数]日送达。（2）通知以传真方式发出的，以传真发送成功的时间为准，视为在发送当日送达。（3）通知以邮件方式发出的，以邮件发送成功的时间为准，视为在发送当日送达。十三、其他条款13.1协议的完整性本协议构成甲乙双方之间关于金融服务投资风险提示与免责的完整协议，取代双方之前的任何口头或书面协议。13.2可分割性如果本协议的任何条款被认定为无效或不可执行，不影响本协议其他条款的效力和