2024公司管理规章制度范文（33篇）

2024公司管理规章制度范文（33篇）

2024公司管理规章制度范文（精选33篇）

2024公司管理规章制度范文篇1

一、公司的管理制度范本设计要点

（一）制度体系的覆盖面

（二）制度体系内容

（三）制度体系修汇、调整

二、公司的管理制度范本设计原则

（一）制度观合理

制定的制度应与企业发展目标及企业所倡导的价值观念相一致,

并在企业的日常管理中严格地贯彻落实。

（二）规章制度应以正激励为主，与文化管理理念相符

员工需求按照马斯洛需要层次可分为：生理、安全、社交、自

尊与自我实现五个层级，所以制定规章制度要以员工需要为出发点,

充分考虑员工更高层次的需求;规章制度的落实要考虑奖罚明晰及执

行落地，让员工好的行为得到及时鼓励和强化，调动员工多担责任

的主动性以及工作的积极性。

（三）规章制度执行到位，塑造严肃性

规章制度制定目的明确，内容合理，可操作性强。执行不偏私,

不例外，保证规章制度本身的严肃性。

三、公司组织行为准则

（一）友爱平等、相互尊重

1、公司充分尊重员工，对任何员工严禁有歧视性的语言和行为;

2、为公司工作的所有员工应该是平等的，不应该有贵族阶层。

（二）精细管理、降低成本

1、建立部门间的监督和制约机制；

2、实行全面预算管理，进行经济活动分析，找出问题，分析原

因，采取措施。

（三）适当授权、例外管理

1、权责对等，适当授权；

2、各级管理者在自己权限范围内，自行决策；

3、上级仅在特殊情况下对下级的决策进行干预。

（四）团结协作、真诚服务

1、部门之间应团结协作，不能相互推诿；

2、树立内部顾客及服务意识，特别是管理部门要树立服务观；

（五）效率与效果并重

1、公司要建立快速、高效的反应机制，以适应公司业务扩张；

2、注重过程控制，保证正确结果。

（六）统一指挥

1、正常情况下，上级领导不能越级指挥；

2、管理人员的职责划分明确，不能造成多头指挥的混乱局面。

（七）公平竞争

1、在提拔、晋级和培训等方面，管理制度和选拔程序要公开；

2、人员筛选的标准和过程要透明；

3、以业绩论英雄，在业绩面前人人平等。

（八）令行禁止

1、管理制度一旦制定必须严格执行，不适合的制度要及时废除;

2、在制度面前人人平等，各级领导应该率先垂范。

（九）即时激励

1、以正面激励为主，以惩罚措施为辅；

2、无论奖励或惩罚，都要及时兑现；

3、年终考评与即时激励相结合。

四、公司全体员工行为准则

（一）基本素养

1、具有强烈的进取心和创新精神，勤于学习，善于总结，不断

提高自身管理水平和专业技术能力；

2、具有强烈的责任感，为股东、企业和顾客负责；

3、具备服务意识：上游为下游服务，部室为基层服务，全员为

顾客服务；

4、具备团结精神，把个人恩怨和哥们关系放在公司利益之下；

5、爱岗敬业，脚踏实地。

（二）职业道德

1、维护公司利益，不做损害公司利益的事；

2、洁身自爱，不做损害他人的事；

3、不拉帮结伙，不搞圈子文化；

4、不可诋毁同事的声誉，不可讥讽他人的成功。

（三）言行举止

1、严格按照岗位规定着装，保持整洁，工作时间佩戴胸卡；

2、坐姿端正，禁止坐在桌上或脚踏桌椅；

3、使用礼貌用语，严禁说脏话；接电话时首先说“您好”；

4、接待客人要热情、耐心、有礼貌；

5、员工之间要相互尊重，相互谦让，平等相处，不可恶语相向。

（四）工作准则

1、认真对待工作，按时完成任务；

2、遇见问题及时汇报，虚心求教；

3、到完成期限，无论工作完成与否，都要主动回复完成情况；

4、工作中不能因个人恩怨而消极协作，也不能因哥们关系而丧

失原则；

5、各级领导要关心员工，主动与员工沟通，及时了解员工的思

想动态。

五、公司的管理制度范本的概念

公司的管理制度范本是公司为了规范自身建设，加强企业成本

控制、维护工作秩序、提高工作效率、增加公司利润、增强企业品

牌影响力，通过一定的程序所制定出的管理公司的依据和准则。

公司的管理制度范本大体上可以分为规章制度和责任制度。规

章制度侧重于工作内容、范围和工作程序、方式，如管理细则、行

政管理制度、生产经营管理制度。责任制度侧重于规范责任、职权

和利益的界限及其关系。一套科学完整的公司的管理制度范本可以

保证企业的正常运转和职工的合法利益不受侵害。

多数中小企业在建立公司的管理制度范本时，多是参照样本文

档稍加修改来作为自己的管理制度。

不少企业设定了管理制度也只是放在资料柜的角落，在需要时

拿出来读一下，而很多员工根本不清楚自己公司的管理制度范本。

这种情况使公司的管理制度范本失去了其存在的实际意义，并形同

虚设。

首先，并不排斥参照样本制定公司的管理制度范本，因为有了

参照才能让我们取长补短，切不可全部照抄，在制定管理制度时，

首先应确认以下几方面，企业的行业性质、企业的工作性质、员工

类别等等。

比如，广告公司由于行业性质决定了他们多数采用弹性工作制,

所谓弹性工作制是指每周达到一定工作时间，但这些时间是可以由

实际情况而安排的，并非严格的朝九晚五工时制。新的一些网络游

戏开发公司也实施这种工作制。

另一方面，公司的管理制度范本会对员工的着装及发型等都会

做明文规定，但由于行业性质的不同，比如广告、公关等等相关设

计宣传类的公司就比较注重形象的前卫时尚，不会对员工的打扮做

要求，而像金融业、服务业等等就会对员工的仪表做严格统一要求。

六、公司的管理制度范本的方法

(1)借鉴学习

作为新建企业在借鉴学习其他企业先进的管理制度时，要巧学

活用，但绝不等同于生搬硬套的拿来主义。我们要围绕自身企业的

实际，学习同行同业先进企业的管理新理念，管理者要大胆地解放

思想，追求管理创新，彻底摒弃陈旧的管理观念，将所学到的、借

到的科学管理理念、方法来统一企业员工的认识，使全体员工的思

想观念、工作作风合乎自身企业发展前进的要求，主动参与管理、

配合支持管理。

(2)不断总结

任何事物的先进与落后与否都是相对的。作为管理者，应当清

晰的认识到，其他企业管理中最好的东西，放在本企业中运用并不

一定是最好的，要树立管理中的自信：“适合自己的才是最好的”。

因此，我们在新建企业的生产经营管理初期，就应当结合自身实际

和需要，在管理工作实践中，不怕困难，不怕挫折，认真审视自己

管理工作中的不足和问题，并不断总结、完善、修正来提升管理工

作水平，以建立健全真正意义上的科学的现代企业管理制度。

(3)循序渐进

新建企业的管理制度在管理工作过程中一般是沿着从无到有，

从简单到复杂，从困培到容易的顺序进行的，所以循序渐进原则也

是管理规律的反映。贯彻循序渐进的管理原则，要求做到：一是管

理制度设计者要按照管理的系统工程进行编制，不能想当然的让制

度缺失和出现空档；二是管理者要从企业管理的实际台阶出发，由低

向高，由简到繁，通过日积月累，逐步提高管理制度的针对性和时

效性；三是管理制度要贯彻执行到企业各项工作的每一个环节中去，

如行政管理制度、人力资源管理制度、安全生产管理制度、财务制

度等等，做到现代企业管理中责、权、利的有效结合。

(4)特色管理道路

正确评估，审视自身，走企业自身特色的管理道路。常言说得

好：“走自己的路让别人说”，企业管理也是如此，没有绝对的模

式，但有相同的框架。长松咨询的专家认为，要形成自我特色的企

业管理制度，一是要对制度有效宣传，得到员工的普遍认同，才不

致于成为空中楼阁，才有可能得到贯彻和执行;二是对制度执行过程

中不断出现的问题和困难，应当有一个正确的认识和评估，既不附

合，也不盲从；既不骄傲自大，也不悲观消极，以科学的客观公正的

态度对待它；三是对制度进行适时修改和完善，旧的管理观念一旦进

入管理者的潜意识，就容易根深蒂固，一时无法清理干净，所以，

因地制宜的适时进行修改和完善制度是一个正常的必要的过程，需

要管理者有足够的勇气去自我调整或自我否定。

针对性和实效性

现代企业管理制度强调针对性和实效性，注重责、权、利明晰。

因此，作为新建企业管理制度一旦形成将面临的最大困难是什么？归

根到底是执行力问题。长松咨询的专家在认真调查研究后，将执行

力差的问题归结为三大方面的因素：一是领导管理风格决定企业的

管理整体水平和效果；二是中层管理队伍的管理艺术和水平决定企业

管理的综合实力；三是职工对管理制度的理解和支持程度决定企业管

理制度的最终命运。

七、企业管理制度的规范性

(1)管理制度具有规范性

1、企业管理制度本身就是一种规范。

企业管理制度是企业员工在企业生产经营活动中共同须遵守的

规定和准则的总称，企业管理制度的表现形式或组成包括企业组织

机构设计、职能部门划分及职能分工、岗位工作说明，专业管理制

度、工作或流程、管理表单等管理制度类文件。企业因为生存和发

展需要而制定这些系统性、专业性相统一的规定和准则，就是要求

员工在职务行为中按照企业经营、生产、管理相关的规范与规则来

统一行动、工作，如枭没有统一的规范性的企业管理制度，企业就

不可能在企业管理制度体系正常运行下，实现企业的发展战略。

2、一个具体的专业性的企业管理制度一般是由一些与此专业或

职能方面的规范性的标准、流程或程序、规则性的控制、检查、奖

惩等因素组合而成的，在很多场合或环境里，规则二规范+程序。从

一个具体的企业管理制度的内涵及其表现形式来讲：企业管理制度

主要由编制企业管理制度的目的、编制依据、适用范围、管理制度

的实施程序、管理制度的编制形成过程、管理制度与其他制度之间

的关系等因素组成的，其中属于规范性的因素有：管理制度中的编

制目的、编制依据、适用范围、管理制度的构戌等；属于规则性的因

素有：构成管理制度实施过程的环节、管理制度实施的具体程序、

控制管理制度实现或达成期望目标的方法及程序；形成管理制度的过

程，完善或修订管理制度的过程，管理制度生效的时间、与其他管

理制度之间的关系。

3、规范实施企业管理制度是需要规范性的环境或条件的：

第一，编制的制度是规范的，符合企业管理科学原理和企业行

为涉及到的每一个事物的发展规律或规则的；

第二，实施规范性的制度全过程是规范的，而且是全员的整体

职务行为或工作程序是规范的；只有这样，企业管理制度体系的整体

运作才有可能是规范的，否则将导致管理制度的实施结果呈现不规

范的状态。

(2)稳定和动态变化相统一中呈现

企业管理制度的规范性是要求企业管理制度呈稳定和动态的统

一的，长年一成不变的规范不一定是适应的规范，经常变化的规范

也无一定是好规范，应该根据企业发展的需要而实现相对的稳定和

动态的变化。在企业的发展过程中，企业管理制度应是具有相应的

稳定周期与动态的时期，这种稳定周期与动态时期是受企业的行业

性质、产业特征、企业人员素质、企业环境、企业家的个人因素等

相关因素综合影响的。企业应该依据这些影响因素的变化，控制和

调节的企业管理制度的稳定性与动态性。导致规范性的企业管理制

度动态变化时的因素一般有三种情况：

1、企业经营环境、经营产品、经营范围、全员素质等是要经常

发生变化的，这些因素的变化相应会引发组织结构、职能部门、岗

位及其员工队伍、技能的变化，继而会导致使用、执行原有的企业

管理制度中规范、规则的主体发生变化，企业管理制度及其所含的

规范、规则因素必然须因执行主题的变化而相应改变或进行修改、

完善。

2、产品结构、新技术的应用导致生产流程、操作流程的变化，

生产流程、操作程序相关的岗位及其员工的技能必然要随之变化，

与之相关的企业管理制度及其所含的规范、规则、程序等因素必然

须因此而改变或进行修改、完善。

3、因为发展战略及竞争策略的原因，企业需要不断提高工作效

率、降低生产成本、增加市场份额，当原有的管理制度及其所含的

规范、规则、程序成为限制提高生产或工作效率、降低生产成本等

的主要要素时，就有必要重塑企业机制，改进原有企业管理制度中

不适应的规范、规则、程序。

(3)规范性企业管理制度的良性动态变化必须是与企业管理制度

相适应的创新结果：

企业管理制度的动态变化需要企业进行有效的创新，也只有创

新才能保证企业管理制度的具有相对的稳定性、规范性，合理、科

学、把握好或利用好时机的创新是保持企业管理制度规范性的最佳

途径或唯一途径。

1、企业管理制度是企业管理制度的规范性实施与创新活动的产

物，通俗的讲：企业管理制度;规范+规则+创新；这是因为：一方面,

企业管理制度的编制须按照一定的规范来编制，企业管理制度的编

制在一定意义上讲，是企业管理制度的创新，企业管理制度创新过

程就是企业管理制度文件的设计、编制，这种设计或创新是有其相

应的规则或规范的。另一方面，企业管理制度的编制或创新是具有

规则的，起码的规则就是结合企业实际，按照事物的演变过程依循

事物发展过程中内在的本质规律，依据企业管理的基本原理，实施

创新的方法或原则，上行编制或创新，形成规范。

2、企业管理制度的规范性与创新性之间的关系是一种互为基础、

互相作用、互相影响的关系。良性的循环关系是两者保持统一、和

谐、互相促进的关系，非良性的关系则是两者割裂甚至矛盾的关系。

作为企业来讲，应该努力使企业管理制度的规范性与创新性因素之

间的关系呈良性关系，也就是：规范性的因素是创新的产物，现行

的企业管理制度里规范性的因素是前期企业管理制度创新的目标，

同时，又是下一轮创新的基础。只有这样，企业管理制度才能在规

范实施与创新的双重作用下不断完善、不断发挥其保证与促进企业

发展的作用。

八、企业管理制度的实践者

企业管理制度的执行，是企业管理的实践者。他们既有联系又

有区别：制度是文件，是命令;执行是落实，是实践;制度是执行的

基础，执行是制度的实践，没布制度就没有执行；没布执行，制度也

只是一只空壳。所以要想贯彻落实企业管理制度还需做到以下几个

方面:

(1)加强透明度

员工是企业管理制度落实到位的主要对象。如果员工连遵守什

么、怎样遵守都不明白或不完全明白，就是没有目的或目的(目标)

不明确，后果将导致公司制定的管理制度流产。企业管理制度是员

工在工作中不可或缺的一部分，制度遵守得好坏，取决于员工的工

作态度和责任心。如果员工把平时的工作表现和制度执行的好坏程

度分开来衡量自己是不恰当的。因为制度和工作在性质上不可分，

是相互联系和依存的。制度遵守得好，工作起来就好，就顺心，没

有压力；反过来，工作上的每一次过失和失误，大多是不遵守制度、

遵守制度不彻底而引起的。因此，遵守企业管理制度虽然提倡自觉

性，但同时不能忽略强制性，对少数员工实行罚款、辞退、开除等

执行措施是很有必要的。

(2)自扫门前雪

管理人员有宣传公司的管理制度范本的义务和责任，制度的拟

定者和执行者都应把心态放正，不要渗杂个人感情在制度中。同时

要杜绝一问三不知。在企业管理制度的执行上对执行者要做到相互

监督，落实，要防止陷进“一根烟、一杯酒、你我大家是朋友”的

工作怪圈，这非常不利于企业管理制度的执行。

企业管理制度执行本身就具有强制性的特征。没有过硬的强化

手段，布些刚建立的企业管理制度就是一纸空文。一般地讲，制度

的制定，来自于基层，也适应于基层，为基层服务。因此，建立持

久的强化执行方案是完成管理制度最有效的方法。当一种企业管理

制度，经过一定阶段强化执行后，它就逐渐形成了一种习惯，甚至

可以成为一种好的企业传统发扬下去。

2024公司管理规章制度范文篇2

1、拟定公司财务管理办法、工程款提取和使用管理办法并监督

实施。

2、主管审批财务收支工作。重大的财务收支，须经财务经理和

总经理批准。

3、编制和执行预算、财务收支计划、信贷计划，拟订资金筹措

和使用方案，开辟财源，有效地使用资金。

4、督促本单位有关部门降低消耗、节约费用、提高经济效益。

5、建立、健全经济核算制度，利用财务会计资料进行经济活动

分析。

6、负责对本单位财会机构的设置和会计人员的配备、会计专业

职务的设置和聘任提出方案；组织会计人员的业务培训和考核；支

持会计人员依法行使职权。

7、协助公司经理对企业的生产经营、业务发展以及基本建设投

资等问题作出决策。

8、参与工资奖金等方案的制定；参与重大经济合同和经济协议

的研究、审查。

9、制止或者纠正违反国家财经法律、法规、方针、政策、制度

和有可能在经济上造成损失、浪费的行为。

10、签署预算、财务收支计划、成本和费用计划、信贷计划、

财务专题报告、会计决算报表。

2024公司管理规章制度范文篇3

1、公司中基层管理人员、班组长和工程项目负责人等、各级专

兼职安全生产管理人员必须经过培训并考核合格，持证上岗。

2、担负各级危险作业生产许可审批和监护的人员（如：动火审

批、监护；涂装作业审枇、监护；可燃性气体测爆、测氧；密闭有限空

间作业、审批、监护等）都必须经培训并取得审批、监护资格证书后

方可任职。

3、国家和船舶行业规定的特种作业人员，包括电工操作、电焊、

气焊与气割、起重机械指挥、起重机械作业、企业内机动车驾驶、

涂装作业、压力容器作业、压力管道作业、电梯作业、船用高空吊

蓝作业、危化品相关作业、有毒有害有限空间作业、脚手架搭设作

业等，应按照规定，必须经培训考核合格，取得相关培训机构颁发

的特种作业操作证后，方可上岗，并按期复训。

4、新进入公司的从业人员上岗前必须经三级安全教育（公司级、

部门级、班组级），经各级考核合格才能安排上岗，同时各级教育必

修进行规范的记录。

5、凡变换工种岗位或离岗达3个月重新回到原岗位的人员、以

及员工因工负伤歇工天数超过3个月后返岗的，应接受转岗和复岗

二、三级安全教育，由用工部门负责实施。

6、凡采用新工艺、新技术、新材料、新设备和生产新产品时，

应对参与生产管理和作业人员进行相应新施工工艺安全操作规程，

风险辨识和应急防范措施的安全教育。

7、外协服务工作人员，须由相关部门指定专人负责相应的安全

教育；临时参观、学习和指导的人员，须经接待部门进行相关安全教

育；船东、船检人员，由总经办负责组织，由安环部定期进行安全教

育。

8、生产班组在每日班前会、每周安全学习时应对全体组员进行

作业前日常安全教育，开展危险预知指出活动，由班组长在布置当

天生产工作任务的同时进行安全交底，并明确分工及安全负责人，

检查个人劳动防护用品（具）佩戴是否正确完好。班前会或班组安全

活动应有相应的台帐记录。

2024公司管理规章制度范文篇4

规范公司治安、消防及其它安全工作。维护公司正常、稳定的

办公环境。

1、坚持“谁管理，谁负责”与群防群治相结合的原则

2、人事行政部归口安全防范管理工作，各部门及各门店负责人

为部门直接治安负责人。对所管范围的治安消防负全面领导责任。

3、所有员工必须树立安全防范意识，积极配合开展工作：

1、防火、防盗、防劫、防破坏、防诈骗、防爆炸及防治安害事

故。

2、重要票据、单据必须入保险柜，现金原则上不过夜存放；

20_元以上必须存入银行。

3、下班最后离开工作现场的员工，必须做好电、门及窗户的检

查。

4、仓库主管每周必须2次以上对仓库的门窗、货梯等地方进行

常规性检查，发现问题及时处理。

5、发现事故苗头、可疑或不法行为的人或事，应及时向上级报

告。遇紧急情况直接报警，同时报告上级负责人。

6、仓库重地严禁外人进入；公事或工作联系必须仓库主管同意

后方可进入。

7、具体处罚内容参照《人事管理制度》执行。

2024公司管理规章制度范文篇5

第一条电视监控室必须昼夜24小时由经过专业培训的人员值班。

值班人员应坚守岗位，认真履行岗位职责，严格落实各项规章制度、

规定和安全操作规程，确保监控系统的正常运行。

第二条监控人员必须具有高度的工作责任心，认真负责安全监

控任务，及时掌握各种监控信息，对监控过程中发现的情况及时进

行处理和上报。

第三条监控人员每天对监控录像进行查看，发现有异常现象或

员工乱收费现象，及时保存录像片段，并作好标记，以备查用。

第四条值班人员必须严格按照规定时间上下班，不准随意离岗

离位，个人需处理事务时，应征得保卫科长的同意并在有人顶岗时

方可离开。

第五条监控人员须爱护和管理好监控室的各项装配和设施，严

格操作流程，确保监控系统的正常运作。

第六条无关人员未经许可不准进入监控室，外来人员需到监控

室查询情况和及观访者参观，必须经保卫科长上报分管副总，同意

后方可进入监控室。

第七条不准在监控室聊天、会友、玩耍，不准随意摆弄机器设

备，严禁在监控值班期间打盹睡觉，一经发现，按公司规章制度严

厉处分。

第八条公司领导定期到监控室查询情况，值班人员应及时汇报

监控情况。

第九条保持监控室设备的清洁卫生，坚持每月进行系统维护，

确保机器设备的正常运作。

第十条监控设备系统发生故障时，应及时联系维修人员进行维

修，并做好登记。

第十一条监控人员必须保守公司监控秘密，不得在监控室以外

的场所议论有关监控录像的内容。

第十二条未经公司总经理批准，不得擅自关闭电视监控系统、

停止系统运行。

第十三条本制度自颁发之日起执行。

2024公司管理规章制度范文篇6

1）热爱本职工作，遵守劳动纪律，坚持岗位，热情服务

2）遵守公司的公司的各项规章制度，并严格按公司的各项规章

制度工作。

3）解和明确自己所分担的本点保洁范围、保洁计划、保洁标准,

对垃圾实行袋装化，做到及时清运。

4）听从组长的安排，严格按照清洁程序，保质保量地搞好职责

范围内的清扫保洁工作。

5）“七净”各楼层地面净、内围地面净、外围人行道净、雨

（污）水井口净、设冬净、地面沿路花草根净、墙根净。

6）“六无”各管井无垃圾污染物、无清扫工具、十字通道无碎

纸皮核，前室和楼梯道无烟头、地面无污水脏物、电梯门和电梯门

口无纸屑脏物。

7）“适时”楼层清洁垃圾清运要适时，必须要做到当日垃圾当

日清除。

8）遵守劳动纪律，按时上下班，不得随意离岗，注意仪态仪表,

按照规定穿着统一工作服装，并佩带胸卡。

9）正确使用、保管各种清洁用具、器械，不得随意乱放，防止

丢失，如有损坏将适情况按价赔偿。

10）按时完成上级交办的其它任务。

2024公司管理规章制度范文篇7

一、目的：

通过对设备的有效管理、使用和维护，使设备保持良好状态，

满足生产要求。

二、适用范围：

1、与生产有直（间）接关系的设备及其附带设施。

2、模具及其附带设备。

3、仪器、仪表、试验测试设备。

4、其它有关用水、电等设备。

5、设备相关的使用说明书、图纸、合格证等档案资料。

三、管理部门职责：

1、设备动力部：负责公司设备的更新改造、使用维护保养以及

设备的资产管理、设备所需要的能源动力管理等。

2、模具车间：负责公司模具的维护、保养、领用等管理。

3、理化实验室：负责公司各种仪器、仪表、试验测试设备的使

用保管、定期检查鉴定和校验管理。

4、车间等使用部门：负责相关设备日常维护、保养和管理。

5、办公室：负责设备台帐、档案管理。

四、设备的购置：

1、申购：

(1)新设备的申购由使用部门提出设备需求规划书、详细规格表

及请购单。

(2)设备维修用各品备件的请购，原则上由设备动力部提出请购

单。

2、订购：

设备动力部按总经理批准的请购单，向经评估认可的厂商下单

订货，并确认交期、品质要求(性能、指标等)、验收条件、付款方

式等。

3、进厂验收:

(1)新设备进厂后，由设备动力处会同使用部门共同开箱、安装

调试。重点、关键设冬或特殊设备应由设备动力部安排或委托专业

安装单位进行。

(2)新设备安装调试后，经验证合格后，由设备动力部办理《设

备安装验收移交单》。正式移交使用部门，设备使用说明书、图纸、

合格证等档案资料移交办公室管理。

(3)新设备验收经试车不合格者，由设备动力部通知供应厂商处

理。

(4)自制设备的验收：在制造完工后，设备动力部会同办公室、

技术部、使用部门进看验收。自制设备验收时必须有相应的图纸、

说明书、精度检验单或技术鉴定书等资料。验收合格后，由设备档

案由办公室负责归档。

4、建卡编号：设备验收完成，设备动力部将设备编入《设备台

帐》，并建立“设备卡”及“维护记录卡”等档案。

五、设备的维护、保养：

1、使用与一级维护保养：

(1)一级维护保养：设备的日常点检、清扫、加油、消耗品的更

换及简易零件的修理，并做好更换与修理记录。

(2)使用部门负责设备的使用与一级维护保养，并对设备保持完

好和毛效利用负直接责任。

(3)使用部门负责《设备日常点检表》内规定项目的执行与记录。

⑷新上岗、转岗、调入的设备操作人员在使用设备前，须进行

培训，学习设备的结构性能、技术规范、安全操作规程、维护保养

知识等基本常识和“三级保养制度”的内容要求，经考核合格后方

可操作。

(5)特殊工种，如：行车工、电工等需按国家规定进行专业培训,

并经考试合格，由相关部门颁发操作证后上岗。

2、二级维护保养与修理：

(1)二级修理：现场无法自行更换且需专门技术才能恢复机器使

用性能的修理。

(2)设备动力部负责设备的二级维护保养与修理，并记录。

(3)设备动力部每年制定《定期维护保养计划表》，依计划做好

《定期保养记录表》。

3、三级维护保养与修理：

(1)三级维护保养与修理：需委托生产厂商或专业机构做精度检

查或保养修理。

(2)三级维护保养与修理由设备动力部提出申请，经核准后送修,

并记录。

4、预防保养：

日常保养：如加油点检、调整、清扫等；

六、巡查点检；

定期整理：调整、换油、零件交换等；

预防修理：异常发现的修理；

更新修理：损坏的修理。

备件储备：由设各动力部制订储备定额。备件采购按公司物品

采购相关规定执行。

使用部门如需备件，应填写《备件申请单》，经生设备动力部

审批后领用。

备件应验收入库后，再领用，并严格入库、出库手续。

备件应分类、分区、分机型保管，摆放整齐，标志明显，规范

化。加强防锈、防腐措施。定期核对帐物相符。

七、设备的移装、借用：

1、设备的移装：应根据生产工艺的要求，应由技术部提出申请

报告，经批准后，由设备动力部负责方可进行。设备的移装过程中

的安装事宜，由设备动力处负责实施。

2、设备的借用：外借设备须经设备动力部同意，并报总经理批

准后执行，设备动力部应做好外借设备记录。

八、设备的封存管理：

1、对闲置或连续停用三个月以上完好的生产设备，所属车间要

填写《设备封存（启用）申请单》。经设备动力部批准后，方可封存,

原则上原地封存。

2、使用部门对封存设备应做到断电、断油、断水等，将设备保

养好，涂上防锈油料，套上机床罩，挂上封存牌。设备封存期间，

指定专人定期检查和保养，不准任意拆卸设备及零部件。

3、使用部门要求启用封存设备时，应填写《设备封存（启用）申

请单》，设备动力部批准后，方能启封投产。

九、设备的报废：

1、凡列入固定资产的设备，符合下列条件之一的，可按规定申

请报废：

(1)超过使用年限、主要结构陈旧、精度低劣、生产效率低，且

不能改装利用或大修虽能恢复精度，但经济上不如更新合算。

(2)使用年限未到，但不能迁移的设备，因建筑物改造或工艺布

局必须拆毁的。

(3)设备损耗严重，大修后性能精度仍不能满足工艺要求的。

(4)腐蚀过甚，绝缘老化，磁性失效，性能低劣且无修复价值者

或易发生危险的。

(5)因事故或其他灾害，使设备遭受严重损耗无修复价值的。

(6)国家规定的淘汰产品。

2、设备报废的审批：凡符合报废条件的设备，由使用部门提出

申请，报设备动力部填写《设备报废申请单》，经公司领导及上级

主管部门批准后，方W报废设备。设备未经批准报废前，任何部门

不得拆卸、挪用其零部件和自行报废处理。

3、销帐：设备经报废后，应在《设备台帐》等表单中予以销帐

处理，应注明报废日期、报废批准人、报废执行人等。

十、特殊工序设备、特种设备的管理

1、操作人员须经专门技术和岗位培训考试合格后，方可操作设

备。

2、操作人员须严格遵守安全操作规程，严禁超负荷、违反规定

使用设备。

3、特殊工序设备要满足工艺要求。使用部门须定期进行设备的

精度检查，并将检查记录设备动力部备查。

4、特种设备须完好运行，严禁带病作业，并按国家规定年检和

审核。特种设备的驾驶、操作人员，必须按国家规定培训合格后操

作。

十三、设备事故处理：

1、事故类别：根据事故性质和所造成的损失分为一般事故、重

大事故、特大事故。

2、事故处理：发生设备事故后，应立即切断电源，保持现场，

通知设备动力部，经鉴定记录后处理。使用部门应在事故发生后三

日内填写《设备事故报告单》。设备动力部组织有关人员，进行调

查分析，根据事故性质和损失经济大小，形成处理意见，报总经理

审批。

2024公司管理规章制度范文篇8

1.目的：为了落实公司的防盗安全管理工作，创造有序的生产

环境制定本制度。

2.适用范围：公司（、）厂区范围。

3.权责与义务：

3.1行政中心负责本制度的制订、修改与监督；

3.2保安队负责监控、防护、安全检查工作；

3.3各部门主管负责本部门物资进出数量的管制工作；

3.4全体员工负有对偷盗行为的举报及配合公司安全检查的义

务。

4.规定内容:

4.1公司财物包括所有的成品与其制成品、配件、生产设备（工

具）、生产废料等。

4.2偷窃行为指未按公司规定程序办理放行手续，私自将公司

财物带离公司范围的行为。

4.3凡偷窃公司财物者，不论职位高低或偷窃数量与价值的多

少，均开除并记大过处分，同时全厂通报；偷窃财物价值超过1000

元以上者，交给公安机关处理；

4.4公司员工自用的琴的易损件需要更换，可到营销部申请购

买，经营销部核实后可优惠提供给员工，但绝对不可以利用工作之

便从公司偷拿，否则将严格按照偷窃行为处理；

4.5生产部门各班组应加强本部门配件的领用管制，对于重要

配件，应控制领用数量，每天下班前应进行清点，发现异常情况及

时向行政中心报告或向公司领导举报；

4.6公司所有员工发现偷窃行为均有义务向行政中心举报，如

举报属实并查获，公司将按照查获物品价值的30%奖励举报者，且

每次奖励金不低于100元；公司承诺为举报人保密；

4.7安全检查：

4.7.1行政中心不定期安排保安人员对部分人员进行安检;

4.7.2检查对象为公司所有人员与车辆；

4.7.3被检查对象为随意抽取，被检查人员不得以损害人格为

由拒绝配合保安安检工作。

4.7.4发现安检临时折返车间者或不接受检查强行冲卡者，将

视为有偷窃嫌疑，保安人员有权采取强制手段进行控制；

4.7.5请被检人员应自觉配合将随身所带的手袋打开，如内有

饭盒等物品也必须打开；衣服口袋内的物品，请自觉掏出来给保安人

员确认。

4.7.6保安人员检查时会利用金属探测仪器对被检查的人进行

安检，被检查前请自觉将随身携带的.手机、钥匙、皮带等带有金属

的物品拿出来放到指定的盘子内，检查完毕后再自行拿回。

4.7.7检查过程如金属探测仪发出报警，被检查人必须将导致

报警的物品拿出或出示给检查人员确认后方可离开。

4.8保安人员监守自盗或勾结其他人员进行偷盗，一律开除并

扣除其所有未发放的工资，严重者交公安机关法办；

4.8本规定自20_年7月1日起生效并执行；

2024公司管理规章制度范文篇9

为了树立良好的企业形象，维护企业财物和员工的安全，特制

定本制度，望保安人员仔细阅读并遵照执行。

一、适用范围

本公司所有保安人员。

二、权责

管理部负责本制度的制定、修改，并监督执行；总经理核准执行。

三、值班规定

1、各岗位保安应穿制服，保持仪容整洁、良好的精神状态、态

度和蔼、认真负责；

2、热情接待来访人员，总经理、理事以及贵宾来访时应敬礼问

好；

3、督导员工打卡，按规定穿工衣，记载员工出勤情况；

4、坚守岗位，不擅离职守，因事离开岗位时必须有人代班，无

关人员不得进入保安室；

5、值班保安严禁睡觉、看小杂志、酗酒、听收音机等做与工作

无关的事，监守自盗。

6、不定时巡察厂内各区域，包括各楼层水、电源开关及仓库物

资，保证重要区域的安全，防止意外事件的发生；

7、厂内如发生民事纠纷，应及时劝阻和制止，并及时报告保安

队长或管理部处理；

8、保持保安室、公告栏、打卡机及厂门的清洁卫生；

9、早上7：00打开写字楼及办公室大门，晚上等员工下班后上

锁；

10、加强对厂区、宿舍水电、消防设施的巡察，发现问题及时

向上级报告处理，对因工作失职，给公司造成损失者，追究当班保

安责任。

四、门禁制度

（一）人员进出管理

1、节假日及上班以外时间，如果公司生产部没加班，保安应阻

止员工进入生产部及仓库，其它特殊情况须经相关部门审核登记方

可进入；

2、员工上班时间出厂应持管理部开出的《员工外出准行条》，

有携带物品时，须有负责人检查，无放行条时，保安有权制止其外

出。（特殊情况应记入值班记录表备案）；

3、员工应自觉维护厂内及宿舍环境卫生，保安有权制止乱扔果

皮、纸屑等杂物垃圾的行为，包括在厂里边走边吃东西的行为；

4、被公司开除及离职人员，保安应凭批准后的放行条给予放行,

并严格检查其行李物品，严禁携带任何具有本公司标志的物品及其

它公司财物，一经发现，立即扣留其所有物品；

5、外来人员因公入厂，保安应先帮其联络，征得受访人同意，

并先登记后放访客进入；

6、上班时间，严禁私访，若有特殊情况需部门主管同意方可在

前门保安室会客，会客时间不得超过30分钟。

（二）车辆进出管理

1、本公司车辆进出，须登记进出时间和驾驶员姓名；

2、外来车辆入厂应在保安室登记，出厂时须持有有效人员签名

的《车辆出入登记表》。保安应严格检查，携带本公司物品应由负

责人在《货物放行条》出厂货物内容一栏上注明并签字，值班保安

将车内所载物品名称、数量、型号与放行条核对，无误后才予以放

行；

3、所有车辆入厂后均应在指定地点停放，自行车出入厂门，必

须下车推行。

（三）物品进出管理

1、员工及外来人员携带行李、包裹进出厂门时，须自觉接受保

安的检查与登记；

2、携带物料、加工零件、样板或模具出厂，须有负责人以上审

核，在《货物放行条》携带物件一栏上注明，经核实无误后方可出

厂；

3、厂商来厂交货，应先在保安室登记，由保安通知收货人员接

洽；

4、对人员、车辆所携带物件有疑问时，应及时询问相关人员加

以确认。

（四）严禁进厂的外来人员

1、携带易燃易爆及危险品的人员及车辆；

2、不明身份、衣冠不整的人员；

3、推销产品及收购废品的人员及车辆；

4、非洽谈公务人员与车辆，或是洽谈公务但拒绝登记检查者；

5、来访人员报不清受访部门及受访人员者；

6、来访人员不能出示有效证件者。

（五）严禁进厂的公司员工

1、携带违禁物品者；

2、衣帽不整，上班穿拖鞋、短裤、背心者；

3、未经主管核准擅自带客参观者。

（六）严禁出厂人员、车辆及物品

1、人与车辆出厂时拒绝检查者；

2、货物出厂无放行条或所装货物与放行条不符合者；

3、外来人员虽有《货物放行条》，但未经负责人签核者；

4、员工上班外出，无《公司上班时间员工外出准行条》、《请

假单》者；

5、员工出厂，携带物品，《货物放行条》上无负责人签核者；

6、员工携带物品有《货物放行条》，但物单不符者。

（七）检查时应注意的事项

1、不可触及人身；

2、主要是检查有无公司产品、物料半成品或工作用具等公司财

物为主；

3、检查时要谦和有礼，避免引起被检查人的误会与反感，必要

时婉言说明，并请谅解；

4、严禁有公报私仇、故意刁难等不妥行为。

五、突发事件的处理

1、遇火灾、水灾、台见等自然灾害时要积极救护，情节严重应

迅速向有关部门和主管汇报，如遇台见警报，保安人员应时刻准备

着；

2、遇打劫、偷盗等危害厂区安全的行为，值班保安应迅速与保

安队长及其它保安联系，并立即打当地派出所电话报警，处理完毕

后，应将事情经过详组记录在保安日志上，严重事件应当保护好现

场；

3、员工之间发生纠纷或有不轨行为时，保安人员应及时劝阻，

并制止事态的进一步发展，本厂员工与外厂员工发生争吵、斗殴等

行为时，应协助调解，并及时报告保安队长处理；

4、员工发生急病或工伤时，应立即通知保安队长和管理部，以

便迅速安排厂车及时送往医院治疗。

六、工作交接

（一）值班状况交接

1、接时交接班，详细了解上一班次值情况；

2、查看保安值班日志，检查需交接的公文、信件和证件；

3、检查来访人员情况；

4、上级规定或寄存物品的转交。

（二）警具、警械的交接

1、交接班时，仔细检查对讲机、警棍和充电器、手电筒的使用

状态；

2、接班后，警具、警械应随身携带，不得交于无关人员玩耍；

3、接班时警具如有人为损坏（因公损伤除外），应追究当事人责

任；

4、所不交接物品，应在当面交接时清点，检杳清楚，并详细记

录于保安值班日志上，以保证遇紧急情况时能投入正常使用，否则,

由接班保安负责。

七、查勤及巡逻

1、队长对保安岗哨及人员要坚持不定时查岗查夜，及时纠正保

安人员的不规范行为；

2、查岗查夜的时间由队长自行安排，晚上不得少于2次；

3、在查看时发现有违纪行为，应及时记录，作为考核的依据；

4、每日查勤情况应详细记录于查勤日报告上，次日交管理部审

查；

5、查勤项目主要包括：保安仪容仪表；当班保安日志；物件签收

事宜，人、车、物出厂稽查；异常事件的处理；保安巡逻的内容等；

6、保安巡逻内容：员工衣着、穿戴及厂证佩带；上班员工有无

睡觉、抽烟、闲聊等违纪现象；员工的上下班打卡；灭火器位置挂放

是否移动，压力是否够，有无超过有效期；消防栓是否供水，防火标

志、疏散方向标志是否正确；消防通道是否畅通，作业现场有无隐患;

水电设施是否正常，门窗安全及卫生，有无其它异常情况。

八、工资薪金

1、保安人员的工资和公司其他人员的工资一起发放，都是每月

—日，委托银行转账至员工提供的工资卡中；

2、保安人员，考虑其特殊性，每人给予—元的补贴，保安队

长元。

2024公司管理规章制度范文篇10

为了加强公司工程管理，确保公司各项业务施工项目的顺利进

行，确保施工人员在施工现场进行有序而有效的工作，确保工程质

量，结合公司的实际情况，特制定本条例。本条例适用于公司内装

饰工程及所有相关人员。

一、施工前准备：

1、施工人员必须服从公司的安排，在事先征得业主同意后方

可入住施工现场并积极地配合其他工种的工作。

2、进驻施工现场当日，须将施工单位标志牌、安全警示牌、

施工现场管理表格。并在醒目处配置合适的灭火器和沙箱。

3、施工人员在接到施工通知后应及时熟悉施工环境并依据设计

图纸与设计师进行现场放样，合理有序地进行现场施工。工程进度

安排表、施工人员名单等文字内容须填写完善。

4、为保证公司安全的正常工作，凡未经同意办理用工手续的人

员，一律不得参加本公司的施工项目，不得随意进出现场。

二、施工期间：

1、现场工程部负责人全权管理施工现场，统一安排，施工人员

有事联系现场工程部人员，若然联系不上，可联系现场质检员或其

他管理层人员，不可擅自行动。

2、施工期间，施工人员严禁喝酒，施工现场严禁抽烟，不得在

施工现场打架斗殴。大小便到物业指定地点，不准使用客户洁具及

其他一切用品，每日清扫，垃圾入袋。

3、工人员须保证施工现场的环境卫生，卫生间保持清洁，不得

有垃圾杂物、积水;材料摆放应有条不紊，用料须分门别类堆放整齐,

置于干爽地段，施工垃圾应及时清理，外运到公司指定地点，每日

施工完毕，须清理施工现场，做到无垃圾堆积。

4、材料按公司指定地点分类存放，严禁假冒伪劣材料进入施工

现场，所有材料需为公司检验盖章的材料;合理配用，列出详细使用

明细；严禁一家材料挪作他家使用，一经发现严厉处罚。

5、施工时注意文明用语，应维护本公司的文明形象，尊重业主

的意见和建议，不得发生顶撞或冲突；爱护业主的设施，爱护成品物,

不得损坏。不得向业主索要物品，不得向业主提出无理要求，更不

得偷窃或私自使用客户物品。

6、施工人员应严格执行公司工艺标准和验收标准，不得出现漏

项、错项，严禁材料浪费，不得任意变更工程内容，在图纸与施工

现场有偏差、误差时应及时与设计师联系，严禁盲目施工。

7、现场施工要严格遵守国家有关施工工艺操作规范，绝不允

许偷工减料，一经发现，立即除名并追究其相关责任。

8、施工人员应严格按设计施工，不得擅自改动。发现设计问

题应尽快与现场管理人员或设计人员联系，服从现场工程部负责人

的指令。

9、施工期间，施工人员应保持通讯畅通，严禁无故停工，严禁

留有手尾工程，未经公司同意严禁带走施工现场任何材料。

10、施工人员应注意安全用电和动火，要严格遵守国家有关电

动工具、烧焊等操作规范，节约用水、用电，严禁使用无插头、插

座连接施工机械的电源。

11、施工期间，现场管理层所有人员均应严把质量关，尤其是

水电和煤气管线的隐蔽工程，切要严格把关，万万不得麻痹大意，

更不容许不负责任的野蛮施工。对施工中出现的质量问题应及时整

改，不得隐瞒、搪塞，并做好相应的每天施工日志记录和每周的施

工安排计划和施工材料安排计划。

2024公司管理规章制度范文篇11

为加强公司的规范化管理，完善各项工作制度，促进公司发展

壮大，提高经济效益，根据国家有关法律、法规及公司章程的规定,

特制订本公司管理制度大纲。

一、公司员工必须遵守公司章程，遵守公司的各项规章制度和

决定。

二、公司倡导树立“一盘棋”思想，禁止任何部门、个人做有

损公司利益、形象、声誉或破坏公司发展的事情。

三、公司通过发挥全体员工的积极性、创造性和提高全体员工

的营销、管理、经营水平，不断完善公司的经营、管理体系，实行

多种形式的责任制，不断壮大公司实力和提高经济效益。

四、公司鼓励员工积极参与公司的决策和管理，鼓励员工发挥

才智，提出合理化建议。

五、公司实行“岗薪制”的分配制度，为员工提供收入和福利

保证，并随着经济效益的提高逐步提高员工各方面待遇；公司为员

工提供平等的竞争环境和晋升机会；公司推行岗位责任制，实行考

勤、考核制度，评先树优，对做出贡献者予以耒彰、奖励。

六、公司提倡求真务实的工作作风，提高工作效率；提倡厉行

节约，反对铺张浪费；倡导员工团结互助，同舟共济，发扬集体合

作和集体创造精神，增强团体的凝聚力和向心力。

七、员工必须维护公司纪律，对任何违反公司章程和各项规章

制度的行为，都要予以追究。

2024公司管理规章制度范文篇12

第一章总则

第一条为加强信贷管理，规范信贷行为，防范信贷风险，提高

信贷资产质量，根据国家有关法律法规，结合我公司的实际，制定

本制度。

第二条本制度是全公司信贷业务经营和管理必须遵循的基本准

则，是制定各类信贷管理制度和办法的基本依据。

第三条本制度所指信贷业务是公司对客户提供各类信用的总称。

包括贷款、贴现、承兑、信用证等资产和或有资产业务。

第四条本制度所指信贷人员是公司参与信贷业务经营和管理的

人员。

第五条本制度所指信贷部门是指有权办理和经营信贷业务的部

Ho

第六条贷款的发放必须符合国家法律法规和公司贷款规定。

坚持“三农”为本，农业、农村、农民优先；审慎经营，择优扶

持；审贷分离、分级审批和安全性、流动性、效益性统一的原则。公

司依法办理信贷业务，不受任何单位和个人强制干预。

第二章基本制度

第七条实行信贷殖入管理制度。

信贷准入管理包括准入对象、准入条件、准入过程和准入权限

的管理。

（一）严格准入对象。

公司信贷准入对象主要包括：

1、“三农”客户，

指一般农户、农村专业大户、农业产业化龙头企业和其他涉农

企业。

2、一般客户。

指辖区内的自然人、法人和机构客户。

3、重点客户。

指信用等级高，偿债能力强，无不良记录，发展前景好，综合

效益佳的中小客户。

4、个人消费客户。

包括住房、商用房、汽车、助学等消费需求客户。

5、重点项目。

指对公司具有较大贡献度，列入政府发展计划的重点项目。

6、优势区域。

指经济发达，信用环境好，地方政府重视，支持农信社发展的

区域。

某小额贷款有限责任公司基本制度

7、优势行业。

指具有垄断优势的系统行业、具有比较优势的支柱产业和具有

后发优势的高新技术产业等。

“三农”客户实行贷款优先、利率优惠。

(二)严格准入条件。

公司办理信贷业务坚持“有条件、保安全、创效益”原则。

1、基本条件：

(1)《贷款通则》规定的条件。

(2)符合国家产业玫策，发展前景看好。

(3)具备评信条件的客户，信用等级在A级以上，无不良信用记

录。

(4)用途合规合法。

(5)第一还款来源充足，担保合法、有效、足值，还款计划切实

具体。

(6)公司规定的其他条件。

2、除以上基本条件外，对不同类型客户，还须符合相应的准入

条件。

(1)公司类客户：已建立现代企业制度，法人治理结构完善；资产

负债比率一般不得超过70%,净资产收益率原贝|上不得低于同期银

行贷款利率，经营性现金净流量为正值；或有资产业务存入规定比例

保证金。

(2)机构类客户：实行独立经济核算，财务管理规范，经费自给

率50%以上，收支有盈余，还款来源落实可靠。

以上两类客户申请项目贷款的，项目资本金比率不得低于30%,

建设资金来源落实可靠。

（3）自然人客户：车合法身份、固定住所、正当职业、稳定收入

和良好信用。

（三）严格准入过程：公司办理信贷业务的准入过程要按照客户申

请与受理、调查与分析、审查与评估、评级与授信、贷审与审批五

个环节进行，不得逆程序、少程序操作。

（四）严格准入权限。

公司办理信贷业务要坚持“分级审批、分级管理”原则，严格

按照权限办理。

第八条实行客户授信管理制度。

客户授信是公司杈据客户资金需求情况、信用程度和偿还能力,

核定客户最高综合授信额度，统一控制客户融资风险总量的管理制

度。对具备条件的客户申请信贷业务坚持“先评级、后授信、再用

信”的原则。

第九条实行审贷分离制度。

审贷分离是指在办理信贷业务过程中，将调查、审查、审批（咨

询）各环节的工作职责进行分离，由不同部门或岗位承担，实行各环

节相互制约、相互监督的机制。

（一）贷款调查。

贷款调查由公司信贷人员（贷款调查岗）负责，主要是对客户情

况进行调查核实。信贷人员受理贷款业务申请，要依据信用风险等

级，对客户的资产状况、经营能力、经济实力、信用状况、法定代

表人品行、贷款用途等方面进行全面的调查分析，写出调查报告并

签署意见，报送贷款审查部门审查。信贷人员要承担因调查情况不

实导致贷款失误的主要责任。

（二）贷款审查。

贷款审查由公司信贷部门和风险部门负责，信贷部门对受理贷

款资料的真实性及市场风险负责，风险部门对贷款的政策性、合规

性、合法性、技术性负责。信贷部门在接收到的贷款资料或公司自

身营销的贷款资料，土行调查和审查后，将贷款资料、审查结果提

交风险部门进行再次审查。审查的主要内容包括：贷款基本资料是否

齐全，客户主体资格是否合法，客户的经营状况是否良好，是否符

合信贷政策，贷款风险程度是否可控制，贷款（担保）手续是否合法

合规等。审查人员承担因审查不认真、未能及时发现和反映问题而

造成贷款失误的主要责任。

（三）贷款审批。

贷款审批由公司贷款审批岗负责，按照贷款审批权限，对是否

发放贷款进行决策。在贷款审批过程中，贷款审批部门和审批人要

承担审批失误的主要责任。

1、基层贷审组由分管业务副总、信贷部经理、会计主管及职工

代表、农民代表组成。贷审会（贷咨会）成员由总经理、分管副总、

各部门负责人等组成。贷审会（含贷审组、贷咨会，下同）必须由7

人以上单数人员组成，设主任委员一名，负责组织召开贷审会会议。

贷款调查人员、审查人员可列席参加贷审会，接受贷审会成员

的询问，但没有表决权。

2、贷审会审批贷款应坚持以下原则：

(1)集体审批原则。

70%以上成员参与有效。

(2)少数服从多数原则。

参与审批人员中70%以上人员同意方能通过。

(3)集体负责原则。

每位参与审批的成员，审批讨论研究结束，都要签署明确的

“同意发放”、“不同意发放”、“再提交货审会审议”的意见及

理由，并对所签意见负责。

(4)总经理一票否决原则。

对贷审会表决同意发放的贷款，总经理有一票否决权；贷审会表

决不同意发放的贷款，总经理不得决定发放。

3、贷审会会议纪要的整理。

贷审会要对审议过程进行记录，并在其成员投票表决后，根据

贷审会记录和表决结果，形成贷审会会议纪要。

贷审会会议纪要的内容包括会议召开的时间、地点、参加人员、

审议事项、审议结果等。贷审会会议纪要连同有关贷款资料一并作

为发放贷款的依据。

4、被贷审会两次否决的贷款申请半年内不得提交贷审会审议。

5、逐步建立和完善专家议事制度。

对大额或有疑义的贷款，必要时可聘请外部专家组成专家组参

与决策，保证信贷决策的科学性。

第十条实行信贷业务权限管理制度。

全公司按照“统一标准、分类管理、定期考核、适时调整”的

原则，根据本地信贷资产质量、经营管理水平和地方经济发展水平,

确定信贷业务权限。

（一）统一标准。

公司统一制定各部门的信贷经营管理等级考核指标。

等级考核指标主要包括：当年新增贷款（不含小额农贷）到期年末

收回率、小额农贷到期年末收回率、百元贷款收益率、不良贷款率、

贷款综合风险度、单户贷款比例、支农贷款指标、信贷综合管理等。

实行百分考核，按得分情况，将信贷经营管理等级划分为一级、二

级、三级。

（二）分类管理。

在评定信贷经营管理等级的基础上，根据不同的等级，确定不

同的信贷权限。凡当年新增不良贷款占比超过5%以上的信贷员一律

不得核定贷款权限。

（三）定期考评。

信贷员的信贷经营管理情况一年一考核，信贷经营管理等级一

年一评定。

（四）适时调整。

公司根据信贷员和信贷部的不同时期、不同阶段信贷经营管理

水平的变化和信贷经营管理等级考评结果，适时调整信贷权限。信

贷权限原则上一年一调整。如遇发生重大违规情况或业务经营特殊

需要，可随时进行调整。具体信贷业务权限按照《大额贷款管理规

定》、《农户小额贷款管理制度》、《农村小企业贷款管理制度》、

《企业贷款管理制度》、《个人贷款业务管理制度》等有关办法执

行。

第十一条实行贷后管理制度。

贷后管理是指从贷款发放或其他信贷业务发生后直到本息收回

或信用结束的全过程的信贷管理行为，包括账户监管、贷后检查、风

险监控、档案管理、有问题贷款处理、贷款收回等，具体按照《贷

后管理制度》执行。

第十二条实行贷款第一责任人制度。

贷款第一责任人是负责贷前调查和贷后管理的信贷人员（客户经

理），对贷款质量负责，承担贷款最终收回和损失赔偿责任。

第一责任人应当独立判断市场风险，有权决定贷款是否进入后

续审批程序，有权拒绝任何组织和个人对其贷款调查及贷后管理的

指令和干预。贷款第一责任人应亲自在贷款借据上签字注明。农户

小额信用贷款的第一责任人是信贷员，其他贷款的第一责任人是承

担贷前调查、贷后管理的管户信贷员（客户经理）。

第十三条实行贷款分环节主责任人制度。

办理贷款业务的调查、审查、审批、贷后管理责任人分别承担

相应的风险责任。

（一）信贷部审批的贷款。

包片和管户信贷员（客户经理，下同）为调查主责任人和贷后管

理责任人；分管业务的部门经理为审查主责任人;分管总经理为审批

主责任人。

（二）贷审会审批的贷款。

管户信贷员为贷后管理责任人;各部门负责人和参与调查人员为

调查主责任人；信贷部门负责人为审查主责任人，参与审查人员为审

查次责任人；货审组、贷审会、总经理为审批主责任人，其他委员为

审批次责任人。

第十四条尽职调查及责任追究制度。

公司设立独立的信贷工作尽职调查岗，该岗位人员应具备较完

备的信贷、法律、财务等知识，依诚信和公开原则独立行使尽职调

查职能，必要时可聘请外部专家或委托专业机构开展特定的尽职调

查工作。

各级部门应定期评价与确定信贷各环节工作人员是否勤勉尽责,

对未尽职人员追究相关责任。

其各环节的责任界定、责任追究或责任免除，按照《贷款管理

责任制度》执行。

第十五条实行信贷人员持证上岗和等级管理制度。

所有信贷从业人员要通过考试，获取上岗资格，并由相关部门

负责人聘用；考试不合格的，不得从事信贷工作。上岗资格有效期3

年。已取得上岗资格的信贷人员，按照工作能力和业绩进行考核评

定，实行等级管理。不同等级授予不同的事权，享受不同的待遇或

不同的工资标准。等级评定每年1次，由信贷部负责组织。

第十六条实行信贷“十不准”制度。

（一）不准向国家明令禁止的产业、产品和项目发放贷款；

（二）不准向村组发放贷款；

（三）不准向村组提供担保的单位、企业和个人发放贷款；

（四）不准向证券公司、信托公司发放贷款；

（五）不准发放冒名贷款；

（六）不准采取化整为零等各种形式发放垒大户贷款；

（七）不准发放从事有价证券、期货等投资的贷款；

（八）不准超权限、逆程序、跨地区发放贷款；

（九）不准擅自提高客户等级、擅自提高授信额度；

（十）不准向员工亲属发放优于其他借款人同类贷款条件的贷款。

第十七条实行劣质客户退出制度。

有下列情形之一的‘客户，信贷部应采取果断措施，在收回仝部

贷款本息后，将其淘汰出客户群体。

（一）自身和所在的行业属国家明令限制的客户；

（二）已明显出现无发展前景，经营和生产的产品大量积压，亏

损严重，对农信社等债务无法偿还的客户；

（三）恶意逃废和悬空农信社债务及有损害农信社利益的客户；

（四）厂垮人散，资不抵债，面临破产的客户；

（五）极不讲信用，已被银行同业公会等机构列入制裁单位，上

了“黑名单榜”的客户等。

第三章客户对象与基本条件

第十八条客户应当是经工商行政管理机关（或主管机关）核准登

记的企（事）业法人、其他经济组织、个体工商户或具有中华人民共

和国国籍的具有完全民事行为能力的自然人。

第十九条客户申请信贷业务应当具备下列基本条件：

（一）从事的经营活动合规合法、符合国家产业政策和社会发展

规划要求；

（二）有稳定的经济收入和良好的信用记录，能按期偿还本息；原

应付利息和到期贷款已清偿或落实了信贷部认可的还款计划；

（三）除自然人和不需要经工商行政管理机关核准登记的事业法

人外，须持有人民银行核准发放并经过年检的贷款卡，以及技术监

督部门颁发的组织机构代码证；

（四）除自然人和不需要经工商行政管理机关核准登记的事业法

人外，应当经过工商行政管理机关办理《营业执照》年检手绫。特

殊行业须持有有权机关颁发的营业许可证；

（五）公司客户应当建立现代企业制度，产权明晰、治理结构完

善，符合《公司法》要求。

（六）不符合信用方式的，应提供符合规定条件的担保；

（七）资产负债率等指标符合农信社的要求；

（八）公司要求的其它条件。

第四章客户授信管理

第二十条客户授信包括表内、表外授信。

表内授信：贷款、项目融资、贸易融资、贴现等；

表外授信：贷款承诺、保证、信用证、票据承兑等。

第二十一条授信的原则。

客户授信必须遵循“先落实条件，后实施授信”的原则，做到授

信主体、对象和额度的统一。

第二十二条授信的条件。

对客户实施授信除符合客户申请信贷业务应具备的基本条件外,

还必须进行客户信用等级评定。

客户信用等级评定的内容主要包括企业素质、经营能力、获利

能力、偿债能力、履约情况、发展前景等。信贷部应根据客户不同

的信用等级、资产负债率和其他要素确定客户最高综合授信额度。

第二十三条授信的方式。

对客户授信管理分为内部授信和公开授信两种方式。

内部授信指信贷部内部核定的客户最高综合授信额度，是信贷

部内部控制客户信用风险的最高限额，不与客户见面，由信贷部内

部掌握。

公开授信指信贷部根据客户申请，在对客户的风险和财务状况

及信用程度进行综合评价的基础上，核定客户综合授信额度，签订

授信协议，使客户在一定时期和核定额度内，能够便捷使用公司信

用。

第二十四条授信的发放与管理。

（一）归口管理。

对同一客户的授信要归口到同一机构管理。

（二）统一授信。

对客户授信，要实行贷款、贴现、承兑、信用证等信贷品种的

综合授信；

（三）据实办理。

信贷部可根据客户信用等级，确定采取抵押、质押、保证担保

及信用方式办理单笔信贷业务；

（四）加强监测。

要加强客户用信管理，实行动态监测，及时预警，分类处理。

第二十五条客户信用等级评定。

客户信用等级按照定量与定性分析、动态与静态分析、微观与

宏观分析相结合的方法，对客户的资产质量、资金实力、偿债能力、

经营能力、经济效益、现金流量、管理水平、发展前景和决策层素

质等方面作出客观、公正、实事求是的分析评价，进行确定。必要

时可委托独立的、资质和信誉较高的外部评级机构完成。客户信用

等级评定后，进行综合评价并给予信用额度、品种和期限。对客