整体风险管理制度VIP

整体风险管理制度第一章总则第一条目的与依据为了规范企业内部风险管理工作，保护企业利益和员工权益，提高企业整体风险掌控本领，依据相关法律法规，本制度订立。第二条适用范围本制度适用于企业全体员工以及与企业合作伙伴的相关部门和人员。第三条定义风险：指可能对企业造成损失或不确定性的事件或情况。风险管理：指对风险进行识别、评估、掌控和监测的过程。风险管理团队：指负责企业整体风险管理的专业团队。风险管理流程：指风险管理从识别、评估、掌控到监测的全过程。第二章风险管理流程第四条风险识别风险识别是风险管理的第一步，各部门和岗位要依据工作职责，识别与其相关的风险，并依照预定的风险分类进行登记。风险识别应当全面、系统、科学，包含但不限于市场风险、财务风险、运营风险、生产风险、人力资源风险等方面的风险。风险识别应定期进行，对新的风险要及时纳入管理范围。第五条风险评估风险评估是依据已识别的风险进行定性和定量分析的过程，目的是为了确定风险的可能性和影响。风险评估应当结合风险的紧要性、发生概率和影响程度进行量化，形成风险评估报告并上报风险管理团队。风险评估应定期进行，对于重点风险要加强监测和评估。第六条风险掌控风险掌控是采取措施降低和掌控风险的过程，包含内部掌控、风险转移、风险防范等手段。各部门和岗位应依据风险评估结果，订立相应的风险掌控计划，并依照计划执行。风险掌控应建立风险管理台账，并定期上报风险管理团队。第七条风险监测风险监测是对已采取的风险掌控措施进行跟踪和评估的过程，以保证风险掌控效果。风险监测应定期进行，对风险掌控措施的实施情况和效果进行检查和评估。风险监测结果应上报风险管理团队，为连续改进供应依据。第三章风险管理制度第八条风险管理团队风险管理团队是负责企业整体风险管理的专业团队，由高管层任命，并由风险管理专业人员构成。风险管理团队负责组织、协调、引导风险管理工作，订立和修订风险管理制度和相关规范文件。风险管理团队应定期向高管层报告风险管理情况，提出风险预警和应对措施。第九条风险管理计划风险管理计划是依据风险识别和评估结果订立的认真工作计划，包含风险掌控措施、责任分工、实施时限等内容。风险管理计划应定期评估和修订，并及时通知相关部门和人员。风险管理计划应与企业的战略目标和运营计划相全都，确保风险管理的有效执行。第十条风险报告与通知风险报告是风险管理团队向高管层报告风险管理情况和风险预警的紧要依据，应当及时、准确、全面。风险通知是风险管理团队向相关部门和人员发出的风险预警和应对措施，应当及时、明确、针对性。风险报告和通知应采用书面形式，并存档备查。第四章风险管理责任第十一条高管层责任高管层是企业的最高决策层，对企业整体风险管理工作负有最终责任。高管层应支持和推动风险管理工作，确保风险管理制度的执行和有效性，并参加重点风险决策的研究和推断。第十二条部门负责人责任各部门负责人是各自部门的风险管理责任人。部门负责人应组织和引导本部门的风险管理工作，订立风险管理计划，推动风险掌控措施的实施，并定期向风险管理团队报告工作情况。第十三条员工责任全体员工是企业风险管理的主体，应自发参加到风险管理工作中。员工应认真履行岗位职责，及时发现和报告风险，并乐观搭配风险管理团队的工作。第五章附则第十四条风险管理培训为了提升全体员工的风险意识和风险管理本领，企业应定期组织风险管理培训。风险管理培训的内容包含风险识别、评估、掌控、监测等方面的知识和技能。员工参加培训后，应进行考核，成绩作为绩效评估的紧要依据。第十五条风险管理督导与监督企业应指定专人进行风险管理督导和监督，确保风险管理制度的执行和效果。风险管理督导和监督应定期进行，发现问题应及时提出整改措施，并追踪整改情况。第十六条风险管理制度的修订与解释对于本制度的修订，应经风险管理团队审议，并报高管层批准后执行。对于本制度的解释，由风险管理团队负责