2023-2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识模考预测题库

2023年-2024年基金从业资格证之证券投资基金基

础知识模考预测题库（夺冠系列）

单选题（共45题）

1、投资政策说明书的内容不包括（）。

A.确定收益

B.业绩比较基准

C.投资回报率目标

D.投资决策流程

【答案】A

2、下列选项不能直接从财务报表获得的是（）

A.净资产收益率

B.净利润

C.经营活动产生的现金流量

D.所有者权益

【答案】A

3、财务报表分析的对象是（）。

A.企业的各项基本活动

B.企业的经营治动

C.企业的投资活动

D.企业的筹资治动

【答案】A

4、某基金10月31日估值表中基金总资产为70亿元，总负债30亿元，总份额

50亿元，则该基金当日资产净值为（）亿元。

A.20

B.30

C.70

D.40

【答案】D

5、目前，我国A股印花税的税率为（）。

A.l%o

B.2%0

C.3%。

D.4%。

【答案】A

6、关于基金估值，以下说法正确的是（）o

A.开放式基金于每个交易日的次日进行估值

B.封闭式基金每周进行一次估值

C.复核无误的基金份额净值由基金托管人对外公布

D.开放式基金于每个交易日进行估值

【答案】D

7、逐笔全额结算方式的主要特点不包括（）

A.交收期不早于T+1日

B.证券登记结算机构不提供交收担保

C.可以采用货银对付或纯券过户等

D.资金（证券）的足额以单笔交易

【答案】A

8、假如某企业2015年度的销售收入为50亿元人民币，年均应收账款为10亿

元人民币，则其应收账款周转天数为（）天。

A.70

B.71

C.73

D.65

【答案】C

9、私募股权二级市场投资战略是具有（）特性的投资战略。

A.周期长、风险小、流动性强

B.周期短、风险小、流动性强

C.周期短、风险大、流动性强

D.周期长、风险大、流动性差

【答案】D

10、当某国的物价不断下跌出现通货紧缩时，该国的名义利率和实际利率的关

系为（）。

A.名义利率与实际利率大小关系不确定

B.名义利率与实际利率相等

C.名义利率比实际利率低

D.D名义利率比实际利率高

【答案】C

11、股票的变化表现为三种趋势：长期趋势、中期趋势及短期趋势。其中，

（）最为重要，也最容易被辨认，是投资者主要的观察对象。

A.长期趋势

B.中期趋势

C.短期趋势

D.中期趋势和短期趋势

【答案】A

12、投资本金20万元，在年复利5.5%情况下，大约需要（）年可使本金达到

40万元

A.14.4

B.13.09

C.13.5

D.14.21

【答案】B

13、（）来源于CAPM理论，表示的是单位系统性风险下的超额收益率。

A.夏普比率

B.特雷诺比率

C.詹森a

D.五力模型

【答案】B

14、目前，我国货币基金的管理费率为（）

A.0.25%

B.0.33%

C.1.50%

D.0.10%

【答案】B

15、股票拆分对（）没有影响。

A.股价、总市值

B.股东权益、总市值

C.股东权益、投资人的购买欲望

D.投资人的购买欲望、股价

【答案】B

16、市场风险管理的主要措施，下列表述错误的是（）。

A.密切关注宏观经济指标和趋势，重大经济政策动向，重大市场行动，评估宏

观因素变化可能给投资带来的系统性风险，定期监测投资组合的风险控制指

标，提出应对策略

B.加强对场内交易（包括价格、对手、品种、交易量、其他交易条件）的监

控，确保所有交易在公司的管理范围之内

C.关注投资组合的风险调整后收益，可以采用夏普（Sharp）比率、特雷诺

（Treynor）比率和詹森（Jensen）比率等指标衡量

D.加强对重大投资的监测，对基金重仓股、单日个股交易量占该股票持仓显著

比例、个股交易量占该股流通值显著比例等进行跟踪分

【答案】B

17、按照杜邦分析法将财务指标拆解成多项指标的乘积。关于杜邦分析法，以

下表述错误的是（）。

A.权益乘数主要反映企业的融资能力

B.销售利润率可以在一定程度上反应企业的盈利能力

C.权益乘数等于所有者权益除以总资产

D.一般情况下，总资产周转率越高，企业的运营效率越高

【答案】C

18、已知A和B两只债券目前的价格分别为Pa和Pb,若Pa=Pb,且二者久期相

等，但债券A的凸性要大于债券B,当两只债券的收益率出现以下何种情况

时，方能使PaVPb（）

A.II

B.i和m

C.I

D.Ill

【答案】D

19、从事（）的人员或机构被称为“天使”投资者。

A.风险投资

B.另类投资

C.并购投资

D.危机投资

【答案】A

20、下列关于衍生工具的说法，错误的是（）o

A.远期合约、期货合约、互换合约、结构化金融衍生工具常被称为基础性衍生

工具

B.按合约特点可以分为远期合约、期货合约、期权合约、互换合约和结构化金

融衍生工具

C.期权合约、期货合约属于独立衍生工具

D.按产品形态可以分为独立衍生工具、嵌入式衍生工具

【答案】A

21、债券年利息收入与当期债券市场价格的比率，为（）。

A.到期收益率

B.当期收益率

C.信用利差

D.债券收益率

【答案】B

22、（）是测量债券价格相对于利率变动的敏感性指标。

A.久期

B.价格变动收益率值

C.加权平均投资组合收益率

D.基点价格值

【答案】A

23、场外交易指银行间国债回购市场，参与者包括（）等金融机构。

A.I、HI、IV

B.i、n、in

c.i、n、in、iv

D.i、IRIV

【答案】D

24、关于投资者特征，以下表述错误的是（）。

A.风险承受能力较强的可以投资期限较长的品种

B.机构投资者的风险评估能力和风险承受能力通常比较强

C.具有稳定收入来源的投资者可以投资期限较长的品种

D.机构投资者可以向所有个人投资者发行产品

【答案】D

25、基金公司投资风险管理步骤正确的是（）。

A.识别风险一测量风险一处理风险一风险管理的评估和调整

B.测量风险一识别风险一处理风险一风险管理的评估和调整

C.识别风险一测量风险一风险管理的评估和调整一处理风险

D.测量风险一识别风险一风险管理的评估和调整一处理风险

【答案】A

26、关于债券评级，以下属于投资级的是（）。

A.标准普尔的CCC-

B.惠誉的DDD

C.标准普尔的A-

D.穆迪的BA1

【答案】c

27、相对估值法常见的估值比率包括（）

A.I、n、w

B.I、II

c.I、n、in

D.i、n、in、iv

【答案】A

28、以下关于股票的特征错误的是（）。

A.流动性是指股票可以依法自由地进行交易的特征

B.永久性是指股票所载有权利的有效性是始终不变的，但它是一种有期限的法

律凭证

C.收益性是指持有股票可以为持有人带来收益的特性，包括股息红利及资本利

得

D.参与性是指股票持有人有权参与公司重大决策的特性

【答案】B

29、下列关于晨星公司基金评级的说法，错误的是（）。

A.以基金持有的股票市值为基础进行分类，把基金投资股票的规模风格定义为

大盘、中盘和小盘

B.以基金持有的股票价值-成长特性为基础，把基金投资股票的价值-成长风格

定义为价值型、平衡型和成长型

C.一般根据基金在过去一定时期内的业绩计算其收益率以及风险水平等因素，

根据计算结果对基金给予星级评定

D.通过投资收益率将某基金在同类基金中的排位情况简单清晰地表示出来

【答案】D

30、关于证券投资基金损益结转的表述，错误的是（）。

A.债券基金一般逐日结转损益

B.债券基金一般在月末结转当期损益

C.货币市场基金一般逐日结转损益

D.股票基金一般在月末结转当期损益

【答案】A

31、基金股票换手率是用基金交易量的一半除以基金（）。

A.平均现金净流量

B.平均总资产

C.平均净资产

D.平均公允价值

【答案】C

32、下关于个人投资者投资基金所得税的说法，错误的是（）。

A.从基金分配中获得的国债利息暂不征收所得税

B.从基金分配中获得的股票股利收入由上市公司代扣代缴20%的个人所得税

C.申购和赎回基金份额取得的差价收入由基金公司代扣代缴20%的个人所得税

D.买卖基金份额获得的差价收入暂不征收个人所得税

【答案】C

33、关于证券投资基金、股票与证券的区别说法错误的是（）。

A.股票反映的是所有权关系，债券反映的的是债权债务关系，基金反映的是信

托关系（包括公司型基金）

B.股票和债券是直接投资工具，基金是间接投资工具

C.股票的直接收益取决于发行公司的经营效益，不确定性强，投资于股票有较

大的风险

D.基金的投资风险可能小于股票、收益可能高于债券

【答案】A

34、关于货币市场工具的描述，最准确的是（）。

A.1年以上、5年之内的高流动性和低风险证券

B.1年以内的高流动性和低风险证券

C.1年以内的高流动性和高风险证券

D.1年以上，5年以内的高流动性和高风险证券

【答案】B

35、不动产投资是指土地以及建筑物等土地定着物，相对动产而言，强调财产

和权利载体在地理位置上的相对固定性。（）是指未被开发的，可作为未来开发

房地产基础的商业地产之一。

A.地产

B.写字楼

C.酒店

D.养老地产

【答案】A

36、投资者购买证券、基金等投资产品，关心的是在持有期间所获得的收益

率。持有区间所获得的收益通常来源于（）。

A.利息收益和价差收益

B.股息和红利

C.投资收益和股息收益

D.资产回报和收入回报

【答案】D

37、某投资者对基金A的年度报告进行分析，以下分析方法错误的是（）

A.通过基金收入来源结构的比较分析，深入了解基金具体投资状况

B.将基金持仓结构的变化与基准指数的变化进行对比分析，了解基金资产配置

情况与能力

C.通过股票投资在各行业的分布情况，分析基金重点投资方向

D.通过股票持仓中度分析、股本规模分析和持仓成长性分析，了解基金盈利能

力和分红能力

【答案】A

38、以下属于远期合约标的资产的是（）。

A.大宗商品

B.农产品

C,利率

D.以上三种均是

【答案】D

39、目前常用的三种风险价值模型技术的方法不包括（）。

A.蒙特卡洛衡以法

B.历史模拟法

C.参数法

D.贴现模型法

【答案】D

40、目前我国银行间债券市场债券结算主要采用（）方式。

A.见款付券

B.纯券过户

C.券款对付

D.见券付款

【答案】C

41、某投资者以15元/股的价格购入1000股某公司股票，半年后该公司发放

分红1元/股，1年后该公司股票价格上升至18元/股，该投资者选择卖出其

所持有的股票。在这1年内，该投资者的持有区间收益率为（）。

A.25.67%

B.26.67%

C.27.67%

D.28.67%

【答案】B