资金与银行交易管理制度

资金与银行交易管理制度第一章总则第一条目的和依据为规范企业内部资金流动和银行交易行为，确保企业资金安全和合规运作，依据国家相关法律法规以及公司实际情况，订立本制度。第二条适用范围本制度适用于企业内部全部部门、岗位及员工的资金管理和银行交易行为。第三条定义资金：指企业全部的现金、银行存款、应收账款、应付账款等货币资产。银行交易：指企业与银行之间的资金收付、结算、融资、投资、外汇兑换等活动。资金管理：指企业内部资金的计划、调度、使用、监督和核查等管理活动。银行账户：指企业在银行开立的用于资金收付和交易的银行账户。第二章资金管理第四条资金计划每年底，企业应订立下一年度的资金计划，包含资金需求、预算、资金来源等。部门经理应依据实际业务情况和资金计划，提出本部门的资金需求和预算，并报经营决策层批准。资金计划应经过财务部门审核，确保资金需求与实际情况全都。第五条资金调度资金调度应依据资金计划进行，确保企业资金的合理运用和高效利用。部门经理在资金调度时应提前做好资金需求报告，明确资金用途和预期收益。资金调度由财务部门主管负责，依照资金计划的要求进行资金汇总和调配。第六条资金使用资金使用应依照公司规定的预算和用途进行，禁止任意挪用和超支。部门经理在使用资金前应填写资金使用申请表，并经财务部门审核批准。资金使用结束后，部门经理应及时做好资金使用情况的记录和报账。第七条资金监督财务部门应定期对各部门的资金使用情况进行内部审计，发现问题及时矫正。各部门应搭配财务部门进行资金监督工作，自动供应相关资料和解释。财务部门应建立健全的资金监管制度，确保资金流动和使用的合规性。第三章银行交易管理第八条银行账户管理企业在银行开立的账户应专款专用，禁止将个人账户和企业账户混淆使用。开立、更改、注销银行账户应由财务部门主管负责，并及时将相关信息报备银行。银行账户密码应定期更换，确保账户安全。第九条银行交易授权企业对银行账户的操作权限应明确划分，分为开户行、财务部门和业务部门三个层级。对于每个银行账户，财务部门应设定相关操作权限和限额，确保资金安全。银行交易授权应定期进行审核和调整，避开权限滥用或失控。第十条银行交易记录每笔银行交易都应有明确的记录，包含交易时间、金额、对方账户和用途等信息。银行交易记录应与银行对账单进行核对，发现差别应及时核实并调整。第十一条外汇交易管理外汇交易应符合国家相关法律法规，并遵从国家外汇管理局的规定。外汇交易由财务部门主管负责，必需经过相关部门的审批和授权。外汇交易的结算和核对应由财务部门进行，确保外汇交易的准确性和合规性。第四章法律责任第十二条正当使用全部员工在资金管理和银行交易中必需遵守国家相关法律法规和公司规章制度。任何人不得利用公司资金进行非法活动或个人谋利，并应对本身的行为负法律责任。第十三条违规行为处理对于违反资金管理制度和银行交易管理制度的行为，将依据公司纪律处分规定进行处理。对于违法行为，将乐观搭配有关部门进行调查，并依法追究刑事责任。第五章附则第十四条备案和修订本制度自颁布之日起正式实施，任何修改和增补均需经经营决策层审批并备案。第十五条解释权本制度解释权归企业经营决策层全部。以上即为企业资金与银行交易管理制度的