《金融信托与租赁》课程标准（含课程思政）

《金融信托与租赁》课程标准

课程概况

课程编码010400023110课程类别专业核心课程

开设院部金融学院考核性质考试课

适用专业证券实务专业适用学期第四学期

学分2学时32

理论学时20实践学时12

参与制（修）订企业

编写执笔人审定人

1.课程定位

《金融信托与租赁》是中职一高职衔接转段班金融服务与管理专业和财富管理专业的

职业能力拓展课程。课程安排在第三学期，学时共36学时，为理实一体化课程，其中理

论学时20学时，实践学时16学时。

1.1课程性质

课程是中职一高职衔接转段班金融服务与管理专业和财富管理专业的职业能力拓展

课程；是校企合作开发的基于工作过程的课程，以商业银行、证券公司、信托机构、金融

租赁公司的大堂经理、客户经理、理财经理、财富经理等岗位群_E作为导向，将理论知识

可实际业务知识相结合，形成完整知识构架体系。

1.2课程作用

本课程在专业人才培养过程中的地位和作用，具体要体现：课程符合中职一高职衔接

转段班人才培养目标和专业相关技术领域职业岗位（群）的知识、能力、素质要求；本课

程对学生职业能力培养和职业素质养成要起到哪些支授或明显的促进作用。信托与租赁是

金融市场非常重要的两大行业，但它们与银行、证券、保险行业相比又不易被学生所熟知。

通过本课程的设置，可以在以往课程的学习基础上完善学生的知识架构体系，使其对金融

市场及金融行业的了解更为全面。同时，通过理实相结合的课程设计，帮助学生提高自主

分析金融和经济领域问题的能力，促进学生职业能力和职业素养的形成，并对自己未来的

职业规划有更明晰的想法，树立正确的学习目标。

1.3课程衔接

本课程学时为36学时，安排在第三学期。中职一高职衔接转段班共四个学期，其中

第四学期需进行实习，所以本课程只有前导课程，没有后续课程。前导课程有《经济学基

础》、《保险原理与实务》、《个人理财》、《投资银行业务》等。前导课程主要从金融基础专

业知识入手，为同学们建立基本的金融意识，使其能够熟悉银行、保险、证券等金融市场

的运行模式及基本的金融工具种类及流通方式。学生掌握了这些基础知识，才能更好的理

解和消化金融信托与租赁的整体运作过程。《金融信托与租赁》的学习弥补了以往课程中

对整个金融市场除了银行、证券、保险行业之外的空白，完善了对整个金融行业的知识架

构体系。而在信托与租赁的实际操作中，也涉及了基金的相关知识、风险的认识及防范、

与客户之间的沟通和协调。这些对同期课程，如《基金原理与实务》和《金融法规与职业

操守》等课程学习起到了相互融通的作用，也为第四学期的实习打下坚实的基础。

2.课程设计

2.1课程设计理念

本课程的设计理念是以理论为基础、应用为目标、能力为中心、企业参与指导。在课

程设计时，注重教学内容的先进性与实用性，并以学生为主体，充分开发学习资源，保证

学生在校学习和实际工作的一致性。

2.2课程设计思路

结合先进教育理念及金融行业企业岗位职业技能、综合素质的要求，本课程设定为理

实一-体化课程，其中理论教学20学时，占比55.5%,实践教学16学时，占比44.5%。本

课程把信托与租赁两种经济行为分成上下两个部分，分别从基础知识入手逐一阐明信托与

租赁的起源、种类、特点、职能与作用。在此基础之上，再引入信托的国内外业务、基金

信托业务、国内外租赁公司业务、租赁资金管理、租赁风险管理等知识，对学生对分析当

前的基本经济问题有一定的指导作用。课程注重理论与实践相结合，帮助学生更好的理解

信托与租赁的基础概念、运作模式等知识，使学生在学习知识、提升技能的同时，注意方

式方法，提升好自己的职业素养。

按照生产实际和岗位需求，结合先进教育理念及行业企业岗位职业能力需求分析,，参

照职业岗位实际匚作任务具体要求，并根据教学内容的难度、要求掌握的程度和专项能力

在实际职业工作中出现的频度，将教学单元进行设计：将信托部分中金融信托概述、信托

的种类与特点、信托关系及其设立、家族信托、房地产投资信托业务、银信合作业务、证

券投资信托业务设为教学中的重点内容，要求学生掌握；将信托部分中的我国其他信托业

务、基金信托业务设为一般章节，要求学生基本了解：将租赁部分中金融租赁概述、租金

构成及影响因素、租赁资金来源设为教学中的重点内容，要求学生掌握；将租赁部分中租

赁程序、租赁资金管理、租赁风险管理和合同管理设为一般章节，要求学生基本了解。

教学单元知识点排序表

教学单元内容知识点频度难度掌握程度备注

项目一1.信托的起源与发展高容易了解

金融信托概述2.信托的职能与作用高一般掌握难点

项目二L信托的种类高一般掌握难度

信托的种类与

2.信托的特点高较难掌握重点

特点

1.信托设立的构成要素高一般掌握重点

项目三

2.受托人及其权利与义务高一般掌握难点

信托关系及其

3.委托人及其权利与义务局一般掌握难点

设立

4.受益人及其权利与义务高一般掌握难点

1.家族信托义务局较难掌握难点

2.房地产信托业务高较难掌握难点

项目四

3.银信合作业务高较难掌握难点

信托业实务

4.证券投资信托业务中较难了解

5.基金信托业务中一般了解

1.租赁的含义与要素高一般掌握重点

项目五2.租赁业的产生与发展高容易了解

金融租赁概述3.租赁的职能与作用高一般掌握难点

和业务4.租赁的业务类型高一般掌握难点

5.租赁公司业务低容易了解

项目六1.金融租赁业务操作流程中一般了解

租赁程序和租2.租金的构成及影响因素高一般掌握重点

金3.租金的计算中较难了解难点

项目七1.租赁资金来源高一般掌握重点

租赁资金管理2.租赁资金管理中一般了解难点

月决策分析3.租赁决策分析低一般了解

（1）知识目标：比较全面、系统地掌握金融信托与租赁的相关概念，熟悉信托与租

赁在实际操作中的基本模式，能够理解国内外信托与租赁两个行业的相关政策法规。通过

学习，使学生具备从事相关职业的知识基础。

（2）能力目标：通过教学，使学生能够自主分析国内外信托与租赁两个行业的发展

现状及未来发展方向；培养学生具有能运用基本理论知识来识别、阐明、分析、研究、探

索当前我国信托和租赁行业中发生的具体代表性的案例，特别是合理分析我国信托与租赁

行业在发展过程中存在的实际问题的能力；具有理性看待金融收益与风险管理的素质和能

力。

（3）情感态度与价值观目标：通过教学，增强创新意识和思维，培养学生积极进取

的意识和精神，使学生具备良好的金融从业人员职业道德与职业操守，具有敬业精神、创

新精神；培养团队协作意识和社会沟通能力，为走上二作岗位、尽快适应工作需要打下扎

实的基础。

3.2.3职业能力目标

（1）专业能力目标：帮助学生建立更完善的金融意识，掌握更全面的金融知识。

（2）方法能力目标：能够自己结合理论知识，对基本的金融行为和问题进行科学的

分析。

（3）社会能力目标：通过对专业知识的学习和理解，能过对国内外的经济形势和我

国的相关政策法规有一个较为全面的认识和正确的解读，并在今后从事金融行业相关工作

时，形成较好的职业道德与职业操守。同时在接受金融服务时也能够独立思考，识别其中

风险，保障自身权益。

4.课程内容设计与要求

4.1课程教学内容

按照专业课程目标和涵盖的工作任务要求，结合学生的认知特点和相应职业资格标准

将本课程内容及学时分配，具体如下。

教学单元与学时分配表

专家讲

序教学单元名讲授实践参观讨论其他

座

号称（学时）（学时）（学时）（学时）（学时）

（学时）

金融信托概

1200000

述

信托的种类

210.5000.50

与特点

信托关系及

310.5000.50

其设立

4信托业实务820029

金融租赁概

5210010

述和业务

租赁程序和

620.50010.5

租金

租赁资金管

n理与决策分210010

析

租赁风险管

8理和合同管20.5000.51

理

合

206006.53.5

计

4.2教学单元设计

教学单元设计表

教学单元（情境）项目一金融信托概述总学时2

帮助学生了解信托行业的法律法规和相关政策，培育学生德法兼修

单元思政育人目标

的职业素养

活动设计

素质目标（含知识目标（含

教学单元内容能力目标（含职（含课程思政育

思政育人目标工作任务目

或情境学习内容业能力目标）人元素融入课程

等）标）

教学途径和方法）

使学生了解信1.了解信托1.能阐明信托

通过播放科普视

1.信托的起源与发托在国内的发的起源在我国发展所

频，使学生对信托

展展过程及整顿2.掌握国内经历的过程

有更宏观的认识

目的，了解相外信托的发2.能清楚认识

关金融政策展过程和未我国信托行业

来发展趋势目前所处的阶

段

通过讲解信托1.能够深刻认

通过分组讨论将

职能使学生了识信托在金融

1.熟练掌握信托职能与银行

2.信托的职能与作解信托在经济市场中所发挥

信托的职能职能进行对比，引

用生活中的作的作用

2.了解作用导学生思考，加深

用，培育学生2.能够掌握信

理解

职业素养托的基本职能

任务1：让学生通过了解信托的发展史，明白信托存在的意义和必

要性

工作任务

任务2：结合案例使学生真切体会到信托在经济社会中所发挥的作

用

教学条件课堂多媒体教学

教学重点：信托的概念与本质；

教学重点、难点

教学难点：信托的职能和作用

通过案例讲解信托在国内发展的整顿阶段，使学生对我国信托业的

育人案例引用

法律法规和相关政策更容易了解

案例教学法：在教学过程中使用图片、视频资料，根据历史发展顺

教学方法序进行讲解

任务驱动法：布置学生课后查阅文献，详细了解中外信托的历史

教学策略采用课堂提问的方法评价学生的学习情况

教学单元（情境）项目二信托的种类与特点总学时2

单元思政育人目标教育引导学生深刻了解金融行业，关注现实问题

活动设计

素质目标（含知识目标（含

教学单元内容能力目标（含职（含课程思政育

思政育人目标工作任务目

或情境学习内容业能力目标）人元素融入课程

等）标）

教学途径和方法）

将信吒不同分1.熟练掌握1.能够区别信通过实际案例讲

1.信托的种类

类进行对比分信托业务的托业务的基本解不同种类信托，

析，便于学生分类的标准分类与学生共同探讨

理解实际案例2.了解我国信托的差异

信托业务的

分类

1.能够区分信

将信托与银1.熟练掌握托与公司制的

行、公司制和信托的基本异同

通过分组讨论，带

委托代理进行特征2.能够区分信

领学生分析信托

2.信托的特点对比分析，弓12.熟练掌握托与委托代理

与其他理财方式

导学生宏观认信托与其他的异同

的区别

识各类金融行理财方式的3.能够区分信

为运行方式托和银行信贷

的异同

任务1：让学生熟练掌握信托的分类标准

工作任务

任务2：让学生运用信托特征分析信托与其他理财方式对异同

教学条件课堂多媒体教学

教学重点：信托的基本特征；

教学重点、难点

教学难点：信托业务的基本分类。

通过引入“肥肥遗嘱信托案”等其他案例，辅助学生区分好不同种

育人案例引用

类信托

1.案例教学法：在教学过程中使用图片、案例及视频资料，增加知

教学方法识的趣味性

2.任务驱动法：布置学生课后查阅文献，分组探讨信托的特点

教学策略采用随堂测试和课堂提问方法评价学生的学习情况

教学单元（情境）项目三信托关系及其设立总学时2

单元思政育人目标教育引导学生深刻理解中华民族精神和各行业的职业精神

活动设计

素质目标（含知识目标（含

教学单元内容能力目标（含职（含课程思政育

思政育人目标工作任务目

或情境学习内容业能力目标）人元素融入课程

等）标）

教学途径和方法）

1.能够分析各通过与学生探讨

通过介绍合同类构成要素之“租房合同”的重

在经济社会中间的关系要性和内容构成

1.信托设立的构成1理解信托构

的重要性，引2.能够理解各引入“家族信托合

要素成要素

导学生思考经类要素在信托同”的构成，便于

济合约的作用运行中所发挥学生由浅入深的

的作用了解

通过讲解权利1.掌握受托1.能够描述受通过讲解权利义

2.委托人及其权利

义务明确金融人的权利与托人的资格和务帮助学生树立

与义务

人员职业精神义务地位正确的职业精神

通过讲解权利1.掌握委托通过讲解权利义

3.委托人及其权利1.能够描述委

义务明确金融人的权利与务帮助学生树立

J义务托人的资格

人员职业精神义务正确的职业精神

通过讲解权利1.掌握受益通过讲解权利义

4.受益人及其权利1.能够描述受

义务明确金融人的权利与务帮助学生树立

与义务益人的资格

人员职业精神义务正确的职业精神

任务1：让学生了解信托构成要素的含义与作用

工作任务任务2：让学生通过掌握委托人、受托人、受益人的权利与义务，更

清楚的认识到信托关系的运行模式

教学条件课堂多媒体教学、智能投资实训中心模拟操作

教学重点：信托设立的构成要素

教学重点、难点

教学难点：受托人、委托人和受益人的资格、权利、义务以及地位。

育人案例引用引入“租房合同”便于学生理解“信托合同”的构成

案例教学法：在教学过程中使用图片、案例及视频资料，增加知识

的趣味性

角色扮演法：在理财实验室模拟委托人、受托人、受益人的操作流

教学方法

程

讨论式教学法：通过角色办完完成小组任务，再通过讨论说出自己

对信托关系主体的理解和感受，加深学生对知识的认知

教学策略采用课堂讨论、课堂提问、小组作业、随堂测验的方法评价学生的

学习情况

教学单元（情境）项目四信托业实务总学时14

帮助学生了解相关专业和行业领域的国家战略、法律法规和相关政

单元思政育人目标

策，引导学生深入社会实践、关注现实问题

活动设计

素质目标（含知识目标（含

教学单元内容能力目标（含职（含课程思政育

思政育人目标工作任务目

或情境学习内容业能力目标）人元素融入课程

等）标）

教学途径和方法）

1.了解家族

信托的概述、1.能够结合案

通过介绍家族

发展背景及例分析家族信引入“梅艳芳家族

信托的发展背

现状托业务的具体信托业务案”等案

景，帮助学生

1.家族信托业务2.熟练掌握操作模式例帮助学生深入

了解信托业的

家族信托中2,能够分析家了解家族信托业

法律法规和相

客户的实际族信托业务的务

关政策

需求和运行影响与作用

模式

1.了解房地1.能够结合案

通过介绍房地通过详细介绍我

产信托业务例分析房地产

产市场发展过国房地产市场的

的发展现状信托业务的具

程，帮助学生发展让学生从根

2.房地产信托业务2.熟练掌握体操作模式

了解相关政本理解房地产信

房地产信托2,能够分析房

策，引导学生托业务的发展背

业务的运行地产信托业务

关注现实问题景

模式的影响与作用

通过介绍银行1.了解银信1.能够结合案通过小组讨论让

与信吒的优劣合作业务的例分析银信合学生思考银行与

势以及合作背发展现状作业务的具体信托机构的优势

3.银信合作业务

景，帮助学生2.熟练掌握操作模式与劣势，使学生了

了解行业法律银信合作业2.能够分析房解银信合作的原

法规和相美政务的运行模银信合作业务因

策式的影响与作用

1.理解握证

通过理解证券

券投资信托

投资信托业务1.能够分析证通过介绍“私募教

业务的本质

4.证券投资信托业的本质，引导券投资信托业父”赵丹阳的事

2.了解证券

务学生深入社会务的影响与作迹，让学生关注现

投资信托业

实践，关注现用实问题

务的发展现

实问题

状

通过了解基1.了解基金

通过APP向学生介

金，引导学生信托业务的1.能够分析基

绍基金类型和特

5.基金信托业务深入社会实含义和特点金信托业务的

点，让学生有更直

践，关注现实2.了解基金影响和作用

观的认识

问题信托的类型

任务1：结合案例分析，让学生掌握家族信托业务、房地产信托业务、

银信合作业务的本质及发展现状

工作任务

任务2：结合案例分析，让学生掌握家族信托业务、房地产信托业务、

银信合作业务的具体操作模式

教学条件课堂多媒体教学

教学重点：家族信托业务；房地产信托业务；银信合作业务等各类

教学重点、难点业务类型

教学难点：各类信托业务的具体操作模式

通过“梅艳芳遗嘱信托案”“比尔盖茨离婚案”“赵丹阳事迹”等案

育人案例引用

例带领学生从实际出发，关注现实问题

案例教学法：在教学过程中使用图片、视频资料•，吸引学生的注意

力

任务驱动法：布置学生课后查阅资料，详细了解我国银信合作业务、

教学方法

房地产信托业务、家族信托业务的发展现状

专题教学法：布置学生课后以小组形式做一份案例分析ppt,以国内

银信合作业务、房地产信托业务、家族信托业务所发生的实际案例

为切入点，分析其所如何运行的

教学策略采用课堂讨论和小组作业的方法评价学生的学习情况

教学单元（情境）项目五金融租赁概述和业务总学时4

帮助学生了解信托行业的法律法规和相关政策，培育学生德法兼修

单元思政育人目标

的职业素养

活动设计

素质目标（含知识目标（含

教学单元内容能力目标（含职（含课程思政育

思政育人目标工作任务目

或情境学习内容业能力目标）人元素融入课程

等）标）

教学途径和方法）

通过带领学生共

1.理解租赁

掌握租赁的含同探讨“租房”“租

的含义1.能够分析租

1.租赁的含义与要义，为了解租车”等租赁行为，

2.熟练掌握赁与相似交易

素赁实际操作奠让学生了解“融资

租赁的基本之间的异同

定基础租赁”与日常所见

要素

租赁的不同

1.了解租赁

业的产生与

学习租赁业的1.能够总结国

演变

发展，有助于外租赁业的优通过科普视频，帮

2.了解世界

2.租赁业的产生与学生从宏观角秀经验助学生更全面生

现代租赁业

发展度了解租赁行2.能分析我国动的了解租赁业

的发展

业的法律法规租赁业的未来的发展过程

3.了解我国

和相关政策发展

租赁业的发

展

1.能够根据租通过引入案例，让

学习租赁的职1.熟练掌握

3.租赁的职能与作赁的职能分析学生对租赁在经

能，培养学生租赁的基本

用其发挥的主要济生活的发挥作

树立职业素养职能

作用用有深刻认识

全面掌握租赁1.熟练掌握1.能够掌握融通过引入案例，让

4.租赁的业务类型

业务类型，培租赁的业务资租赁与经营学生对不同类型

育学生德法兼关邛：租赁的特点及的业务租赁业务

修的职业素养差别有全面的认识

2.能够理解杠

杆租赁中关系

主体的作用

3.能够分析之

间租赁、转租与

回租对一国经

济发展的影响

了解各国租赁

通过科普视频让

业情况，有助1.了解具体1.能够分析各

学生对各国租赁

5.租赁公司业务于学生从宏观国家租赁业国租赁模式的

业发展有基本认

角度了解租赁务特点优缺点

识

行业

任务1：通过案例分析，使学生了解融资租赁的含义及本质

任务2：通过讲述我国租赁行业的发展及现状，使学生掌握租赁的基

工作任务本职能

任务3：通过对租赁的分类，使学生掌握融资租赁与经营租赁、杠杆

租赁、转租与回租的运行模式

教学条件课堂多媒体教学

教学重点：金融租赁的含义与要素；

教学重点、难点

教学难点：租赁的职能与作用以及业务类型。

通过引入“租房”“租车”“设条融资租赁”等案例，帮助学生更好

育人案例引用

理解金融租赁模式

案例教学法：在教学过程中使用图片、视频资料，引入案例教学

教学方法任务驱动法：布置学生课前查阅文献，详细了解租赁行业的起源与

发展以及我国租赁业的发展现状

教学策略采用课堂讨论、课堂提问的方法评价学生的学习情况

教学单元（情境）项目六租赁程序和租金总学时4

单元思政育人目标帮助学生了解相关专业和行业领域的国家战略、法律法规和相关政

策，引导学生深入社会实践、关注现实问题

活动设计

素质目标（含知识目标（含

教学单元内容能力目标（含职（含课程思政育

思政育人目标工作任务目

或情境学习内容业能力目标）人元素融入课程

等）标）

教学途径和方法）

1.能够掌握在引入科普视频，介

引导学生在国1.了解金融委托租赁和租绍法律法规和相

1.金融租赁业务操

家相关政策下租赁业务操赁期满后的设关政策，帮助学生

作流程

进行职业操作作流程备处理环节的合法合规开展相

具体操作关业务

1.能够区别租

1.熟练掌握

掌握租金的影金中成本与利

租金的构成引入案例，带领学

响因素，引导润的划分

2.租金的构成及影要素生逐一分析相关

学生深入社会2.能够分析各

响因素2.熟练掌握因素对租赁的影

实践、关注现种因素是如何

影响租金总响

实问题影响租金总额

额的因素

的

1.能够区分单

1.了解与租

掌握租金计算利与复利、终值结合计算题，帮助

金计算有关

方法，理论结与现值学生掌握租金计

3.租金的计算的概念

合实际，关注2.能够结合案算方法，为租金构

2.掌握租金

现实问题例进行租金计成提供支撑

的计算方法

算

任务1：通过案例分析，使学生了解金融租赁业务操作流程

工作任务任务2；通过分析租金的构成要素，使学生掌握影响租金总额的因素

任务3：通过讲解和任务设定，使学生可以独立完成租金的计算

教学条件课堂多媒体教学

教学重点：租金的构成及影响租金总额的因素；

教学重点、难点

教学难点：与租金计算有关的概念和租金的计算方法。

育人案例引用引入“天津自由贸易区”案例为同学讲解金融租赁业务流程

案例教学法：在教学过程中使用图片、视频资料，案例教学

教学方法任务驱动法：布置学生课后习题，通过做题加深对租金构成、影响

因素及计算的知识认知

教学策略采用课堂提问、随堂测验的方法评价学生的学习情况

教学单元（情境）项目七租赁资金管理与决策分析总学时4

帮助学生了解相关专业和行业领域的国家战略、法律法规和相关政

单元思政育人目标

策，引导学生深入社会实践、关注现实问题

活动设计

素质目标（含知识目标（含

教学单元内容能力目标（含职（含课程思政育

思政育人目标工作任务目

或情境学习内容业能力目标）人元素融入课程

等）标）

教学途径和方法）

1.掌握租赁

资金中人民

币资金来源1.能够理解租

掌握租赁资金渠道赁资金筹措的

通过引入国内外

来源，引导学2.掌握租赁原则

资金融入案例，帮

1.租赁资金的来源生深入社会实