2024信用卡借用及反洗钱合规性审查协议书3篇

20XX专业合同封面COUNTRACTCOVER20XX专业合同封面COUNTRACTCOVER甲方：XXX乙方：XXXPERSONALRESUMERESUME2024信用卡借用及反洗钱合规性审查协议书本合同目录一览1.定义与解释1.1信用卡1.2借用1.3反洗钱1.4合规性审查2.合同双方2.1借用方2.2出借方2.3代理人3.信用卡借用条款3.1借用条件3.2借用额度3.3借用期限3.4借用费用3.5借用手续4.反洗钱合规性审查条款4.1审查标准4.2审查程序4.3审查结果4.4处理措施5.保密条款5.1保密信息5.2保密义务5.3保密期限6.法律适用与争议解决6.1法律适用6.2争议解决方式6.3争议解决地点7.合同生效与终止7.1生效条件7.2生效日期7.3终止条件7.4终止程序8.通知与通讯8.1通知方式8.2通讯地址8.3通知送达9.不可抗力9.1不可抗力事件9.2不可抗力处理9.3不可抗力通知10.合同附件10.1附件一：信用卡借用申请表10.2附件二：反洗钱合规性审查报告10.3附件三：其他相关文件11.合同修改与补充11.1修改程序11.2补充内容11.3修改生效12.合同解除12.1解除条件12.2解除程序12.3解除通知13.合同解除后的责任13.1责任承担13.2赔偿责任13.3清算事宜14.其他约定事项第一部分：合同如下：1.定义与解释1.1信用卡本合同中所述“信用卡”是指由出借方发行的，具有消费、转账、取现等功能的信用支付工具。1.2借用本合同中所述“借用”是指借用方在合同约定的额度内，使用信用卡进行消费、转账、取现等行为。1.3反洗钱本合同中所述“反洗钱”是指防止资金被用于洗钱、恐怖融资等非法活动的一系列措施。1.4合规性审查本合同中所述“合规性审查”是指出借方对借用方进行反洗钱合规性审查，以确保借用方的资金来源合法。2.合同双方2.1借用方借用方系指在本合同中提出借用信用卡申请的个人或单位。2.2出借方出借方系指在本合同中提供信用卡并接受借用方申请的个人或单位。2.3代理人代理人系指在本合同中代表出借方或借用方进行相关事宜的个人或单位。3.信用卡借用条款3.1借用条件1.具有完全民事行为能力；2.提供真实、完整、有效的身份证明文件；3.符合出借方规定的其他借用条件。3.2借用额度借用额度由出借方根据借用方的信用状况、还款能力等因素确定。3.3借用期限借用期限自借用方收到信用卡之日起计算，具体期限由出借方根据实际情况确定。3.4借用费用借用方应按照出借方规定的收费标准支付借用费用，包括但不限于年费、透支利息、滞纳金等。3.5借用手续借用方需按照出借方要求提供相关资料，并按照出借方规定的程序完成借用手续。4.反洗钱合规性审查条款4.1审查标准出借方将根据法律法规、行业规范及内部政策对借用方进行反洗钱合规性审查。4.2审查程序1.收集借用方提供的身份证明、财务状况等资料；2.对借用方进行风险评估；3.对借用方的资金来源进行调查；4.对借用方进行持续监控。4.3审查结果出借方将根据审查结果，决定是否批准借用方的信用卡借用申请。4.4处理措施1.暂停或终止信用卡借用；2.追回已借用资金；3.追究法律责任。5.保密条款5.1保密信息本合同中涉及的所有信息，包括但不限于财务状况、商业秘密等，均属于保密信息。5.2保密义务合同双方均有义务对保密信息予以保密，未经对方同意，不得向任何第三方泄露。5.3保密期限保密期限自合同签订之日起计算，直至合同终止或保密信息已公开。6.法律适用与争议解决6.1法律适用本合同适用中华人民共和国法律法规。6.2争议解决方式合同双方发生争议，应友好协商解决；协商不成的，可向合同签订地人民法院提起诉讼。6.3争议解决地点争议解决地点为合同签订地。8.通知与通讯8.1通知方式1.邮寄：以挂号信方式寄送至对方提供的通讯地址；2.传真：以有效传真号码发送至对方；3.电子邮件：以双方认可的电子邮件地址发送。8.2通讯地址借用方和出借方的通讯地址、传真号码和电子邮件地址应在合同中明确列出，并在任何一方地址变更时及时通知对方。8.3通知送达通知自交付邮局、发送传真或电子邮件时起视为送达，除非对方在合理时间内提出异议。9.不可抗力9.1不可抗力事件本合同所指的不可抗力事件包括但不限于自然灾害、战争、政府行为、社会异常事件等，导致合同履行不能或履行成本增加。9.2不可抗力处理一旦发生不可抗力事件，受影响的一方应立即通知对方，并采取一切可能的措施减轻损失。双方应协商解决因不可抗力导致的合同履行问题。9.3不可抗力通知受不可抗力影响的一方应在事件发生后5个工作日内向对方发出书面通知，说明事件性质、影响及预计恢复履行的时间。10.合同附件10.1附件一：信用卡借用申请表附件一为借用方申请信用卡时需要填写的表格，包括个人或单位的基本信息、财务状况等。10.2附件二：反洗钱合规性审查报告附件二为出借方对借用方进行反洗钱合规性审查后形成的报告，包括审查结果和建议。10.3附件三：其他相关文件附件三包括但不限于合同签订双方的身份证复印件、财务报表、授权委托书等。11.合同修改与补充11.1修改程序任何对本合同的修改或补充，必须以书面形式进行，并由双方签字或盖章。11.2补充内容任何对本合同的补充内容，应与本合同具有同等法律效力。11.3修改生效修改或补充内容自双方签字或盖章之日起生效。12.合同解除12.1解除条件1.合同一方严重违约；2.发生不可抗力事件，且双方协商无法继续履行合同；3.法律法规或政策变化，导致合同无法继续履行。12.2解除程序任何一方解除合同，应提前30日以书面形式通知对方。12.3解除通知解除通知应通过合同中规定的通知方式送达对方。13.合同解除后的责任13.1责任承担合同解除后，双方应按照合同约定承担相应的责任。13.2赔偿责任如一方违约导致合同解除，违约方应承担由此给对方造成的损失。13.3清算事宜合同解除后，双方应进行清算，处理剩余事务。14.其他约定事项14.1合同一式两份，双方各执一份，具有同等法律效力。14.2本合同未尽事宜，由双方另行协商解决。14.3本合同自双方签字或盖章之日起生效。第二部分：第三方介入后的修正15.第三方介入15.1第三方的概念本合同中所述“第三方”是指在本合同执行过程中，提供中介服务、咨询服务、技术服务或其他服务的独立法人、自然人或其他组织。15.2第三方的职责第三方应在本合同约定的范围内，按照甲乙双方的要求，提供相应的服务，并确保服务的质量。15.3第三方的权利1.第三方有权根据合同约定收取服务费用；2.第三方有权要求甲乙双方提供必要的信息和协助；3.第三方有权在服务过程中对甲乙双方进行监督。15.4第三方的义务1.第三方应保证所提供的服务符合法律法规和行业规范；2.第三方应保守甲乙双方的商业秘密；3.第三方应按时完成约定的服务任务。16.第三方介入的具体条款16.1中介服务若甲乙双方同意第三方提供中介服务，则第三方应：1.协助甲乙双方达成交易；2.提供交易过程中的沟通协调；3.保障交易的安全和顺利进行。16.2咨询服务若甲乙双方同意第三方提供咨询服务，则第三方应：1.提供专业意见和解决方案；2.对甲乙双方在合同执行过程中遇到的问题进行解答；3.定期向甲乙双方报告服务进展情况。16.3技术服务若甲乙双方同意第三方提供技术服务，则第三方应：1.提供必要的技术支持和保障；2.指导甲乙双方进行技术操作；3.对技术服务效果进行跟踪和评估。17.第三方责任限额17.1责任限额定义本合同中所述“责任限额”是指第三方在提供服务过程中，因自身过错导致的损失，甲乙双方对第三方承担的最高赔偿金额。17.2责任限额的确定1.第三方责任限额应根据第三方提供服务的内容、性质、难度等因素由甲乙双方共同确定；2.第三方责任限额应在合同中明确列出。17.3责任限额的调整如第三方责任限额不足以覆盖实际损失，甲乙双方可协商调整责任限额，并书面确认。18.第三方与其他各方的划分说明18.1责任划分1.甲乙双方应对合同履行承担连带责任；2.第三方仅对自身提供的服务承担责任；3.如第三方提供服务过程中存在过错，导致甲乙双方或第三方遭受损失，则由有过错方承担责任。18.2保密义务1.甲乙双方对第三方提供的服务内容和商业秘密负有保密义务；2.第三方对甲乙双方的商业秘密负有保密义务。18.3争议解决1.甲乙双方与第三方之间的争议，应通过友好协商解决；2.协商不成的，可向合同签订地人民法院提起诉讼。第三部分：其他补充性说明和解释说明一：附件列表：1.附件一：信用卡借用申请表详细要求：申请表应包含借用方的个人信息、财务状况、信用记录等，并由申请人签字确认。说明：该附件用于出借方评估借用方的信用状况，作为信用卡借用决策的依据。2.附件二：反洗钱合规性审查报告详细要求：审查报告应详细记录审查过程、结果和结论，并由审查人员签字确认。说明：该附件用于证明出借方已履行反洗钱合规性审查义务。3.附件三：合同签订双方的身份证明文件详细要求：包括身份证、营业执照、组织机构代码证等，以证明甲乙双方的合法身份。说明：该附件用于核实甲乙双方的合法身份，确保合同的合法性。4.附件四：信用卡使用说明详细要求：说明信用卡的使用规则、费用标准、还款方式等。说明：该附件用于指导借用方正确使用信用卡，避免违规操作。5.附件五：反洗钱合规性培训记录详细要求：记录反洗钱合规性培训的内容、时间、参与人员等。说明：该附件用于证明甲乙双方已接受反洗钱合规性培训。6.附件六：合同履行过程中的通讯记录详细要求：包括邮件、传真、电话录音等，以证明双方之间的沟通内容。说明：该附件用于证明双方在合同履行过程中的沟通情况和决策过程。7.附件七：合同履行过程中的财务报表详细要求：包括资产负债表、利润表等，以证明合同履行过程中的财务状况。说明：该附件用于证明合同履行过程中的财务透明度。说明二：违约行为及责任认定：1.违约行为：借用方未按合同约定使用信用卡，造成资金损失。出借方未按合同约定提供信用卡服务，影响借用方使用。第三方未按合同约定提供服务，造成甲乙双方损失。2.责任认定标准：违约方应根据违约程度、损失金额等因素承担相应责任。违约方应赔偿因违约行为给对方造成的直接经济损失。违约方应承担因违约行为给对方造成的间接经济损失。3.违约责任示例：借用方逾期还款，导致出借方产生滞纳金，借用方应承担滞纳金。出借方未及时提供信用卡，导致借用方无法正常使用，出借方应赔偿借用方因此造成的损失。第三方未按约定提供服务，导致甲乙双方合同无法履行，第三方应赔偿甲乙双方因此造成的损失。全文完。2024信用卡借用及反洗钱合规性审查协议书1本合同目录一览1.定义与解释1.1定义1.2解释2.合同双方2.1甲方2.2乙方3.信用卡借用3.1借用条件3.2借用范围3.3借用期限4.反洗钱合规性审查4.1审查内容4.2审查程序4.3审查结果5.保密义务5.1保密信息5.2保密措施5.3违约责任6.法律责任6.1违约责任6.2违法责任7.争议解决7.1争议解决方式7.2争议解决程序7.3争议解决地点8.合同生效与解除8.1合同生效8.2合同解除9.合同变更9.1变更条件9.2变更程序9.3变更通知10.通知与送达10.1通知方式10.2送达地址10.3送达时间11.不可抗力11.1不可抗力事件11.2不可抗力处理12.合同附件12.1附件一12.2附件二12.3附件三13.合同签署13.1签署时间13.2签署地点13.3签署人员14.其他约定14.1其他约定事项14.2其他约定解释第一部分：合同如下：1.定义与解释1.1定义1.1.1“信用卡”指甲方发行并由乙方使用的具有消费、转账、取现等功能的支付工具。1.1.2“借用”指乙方根据本合同的约定，从甲方处借用信用卡进行消费、转账、取现等行为。1.1.3“反洗钱合规性审查”指甲方对乙方在使用信用卡过程中是否符合反洗钱法律法规的审查。1.1.4“保密信息”指本合同中涉及的商业秘密、技术秘密、财务信息等甲方认为需要保密的信息。1.2解释1.2.1本合同中的定义如有不一致之处，以本合同中的解释为准。2.合同双方2.1甲方2.1.1甲方名称：________2.1.2甲方地址：________2.1.3甲方联系人：________2.1.4甲方联系电话：________2.2乙方2.2.1乙方名称：________2.2.2乙方地址：________2.2.3乙方联系人：________2.2.4乙方联系电话：________3.信用卡借用3.1借用条件3.1.1乙方需具备完全民事行为能力，并同意遵守甲方信用卡使用相关规定。3.1.2乙方需提供有效身份证明文件，包括但不限于身份证、护照等。3.1.3乙方需签订本合同，并支付甲方规定的相关费用。3.2借用范围3.2.1乙方可在甲方指定的商户、网站等场所使用信用卡进行消费。3.2.2乙方可在甲方指定的ATM机或自助终端设备上使用信用卡进行取现、转账等操作。3.3借用期限3.3.1本合同借用期限自签订之日起至________止。3.3.2乙方如需延长借用期限，应提前向甲方提出申请，经甲方同意后方可延长。4.反洗钱合规性审查4.1审查内容4.1.1甲方对乙方在使用信用卡过程中是否涉及洗钱、恐怖融资等违法行为的审查。4.1.2甲方对乙方身份信息的真实性、合法性进行审查。4.2审查程序4.2.1甲方在收到乙方信用卡申请后，对乙方进行初步审查。4.2.2甲方在发现乙方涉嫌洗钱、恐怖融资等违法行为时，有权立即暂停信用卡使用，并启动进一步调查程序。4.3审查结果4.3.1甲方在审查过程中发现乙方涉嫌违法行为的，有权终止本合同，并要求乙方承担相应责任。5.保密义务5.1保密信息5.1.1本合同项下涉及的商业秘密、技术秘密、财务信息等。5.2保密措施5.2.1双方应采取一切必要措施，确保保密信息的保密性。5.2.2双方不得泄露、复制、传播保密信息。5.3违约责任5.3.1如一方违反保密义务，导致保密信息泄露，应承担相应的法律责任。6.法律责任6.1违约责任6.1.1双方应按照本合同的约定履行义务，如一方违约，应承担违约责任。6.1.2违约责任包括但不限于赔偿损失、支付违约金等。6.2违法责任6.2.1如一方违反法律法规，导致对方损失的，应承担相应的法律责任。7.争议解决7.1争议解决方式7.1.1双方应友好协商解决争议。7.1.2如协商不成，任何一方均可向合同签订地人民法院提起诉讼。7.2争议解决程序7.2.1双方应按照合同签订地人民法院的规定提交诉讼材料。7.2.2人民法院在收到诉讼材料后，应依法进行审理。7.3争议解决地点7.3.1本合同争议解决地点为合同签订地。8.合同生效与解除8.1合同生效8.1.1本合同自双方签字（或盖章）之日起生效。8.1.2合同一式两份，甲乙双方各执一份，具有同等法律效力。8.2合同解除8.2.1合同期限内，任何一方违反合同约定，另一方有权解除合同。8.2.2因不可抗力导致合同无法履行时，双方可协商解除合同。8.2.3合同解除后，双方应立即停止履行合同约定的权利和义务。9.合同变更9.1变更条件9.1.1双方协商一致，认为有必要变更合同条款。9.2变更程序9.2.1双方应就变更事项达成书面协议。9.2.2变更协议经双方签字（或盖章）后生效。9.3变更通知9.3.1变更协议生效后，双方应及时通知对方。10.通知与送达10.1通知方式10.1.1通知应以书面形式进行。10.1.2通知可以通过邮寄、传真、电子邮件等方式发送。10.2送达地址10.2.1双方应在合同中明确约定通知送达地址。10.2.2如一方变更送达地址，应及时通知对方。10.3送达时间10.3.1通知自发送之日起视为送达。10.3.2如因特殊情况导致通知未能及时送达，应以实际送达时间为准。11.不可抗力11.1不可抗力事件11.1.1不可抗力事件指自然灾害、战争、政府行为等无法预见、无法避免且无法克服的事件。11.2不可抗力处理11.2.1发生不可抗力事件，导致合同无法履行时，双方应立即通知对方。11.2.2双方应协商解决因不可抗力事件导致的合同履行问题。12.合同附件12.1附件一12.1.1甲方信用卡章程。12.2附件二12.2.1乙方身份证明文件复印件。12.3附件三12.3.1本合同变更协议。13.合同签署13.1签署时间13.1.1本合同签署时间为____年____月____日。13.2签署地点13.2.1本合同签署地点为____市____区____街道____号。13.3签署人员13.3.1甲方代表：________13.3.2乙方代表：________14.其他约定14.1其他约定事项14.1.1本合同未尽事宜，双方可另行协商解决。14.1.2本合同如有未尽事宜，以双方另行签订的补充协议为准。14.2其他约定解释14.2.1本合同条款的最终解释权归甲方所有。第二部分：第三方介入后的修正15.第三方介入15.1第三方概念15.1.1“第三方”指在甲乙双方合同履行过程中，为协助合同履行而介入的任何自然人、法人或其他组织，包括但不限于中介方、咨询方、评估方、担保方等。15.1.2第三方介入应符合法律法规和本合同的相关规定。15.2第三方责任15.2.1第三方应在本合同约定的范围内履行职责，并对自身的行为承担相应的法律责任。15.2.2第三方的行为若导致甲乙双方或任何一方遭受损失，第三方应承担相应的赔偿责任。15.3第三方权利15.3.1第三方有权根据本合同约定，收取甲乙双方支付的服务费用。15.3.2第三方有权根据合同约定，获取甲乙双方提供的相关信息。15.4第三方介入程序15.4.1甲乙双方同意第三方介入时，应书面通知对方，并明确第三方的介入目的、职责和权利。15.4.2第三方介入后，甲乙双方应与第三方共同协商，确保合同履行的顺利进行。16.第三方责任限额16.1第三方责任限额16.1.1第三方对本合同项下责任的赔偿限额，不得超过本合同总金额的_____%。16.1.2第三方责任限额自合同生效之日起计算。16.2责任限额的调整16.2.1如因法律法规变更或市场环境变化，导致第三方责任限额不足以覆盖潜在风险，甲乙双方可协商调整责任限额。17.第三方与其他各方的划分说明17.1第三方与甲方的划分17.1.1第三方与甲方之间的权利义务关系，由双方另行签订的协议约定。17.1.2甲方对第三方的权利义务，仅限于本合同中约定的内容。17.2第三方与乙方的划分17.2.1第三方与乙方之间的权利义务关系，由双方另行签订的协议约定。17.2.2乙方对第三方的权利义务，仅限于本合同中约定的内容。17.3第三方与甲乙双方的划分17.3.1第三方对甲乙双方的义务，仅限于本合同中约定的内容。17.3.2第三方对甲乙双方的权利，仅限于本合同中约定的内容。18.第三方介入的终止18.1第三方介入的终止条件18.1.1合同履行完毕或提前解除。18.1.2第三方完成合同约定的职责。18.1.3双方协商一致终止第三方介入。18.2第三方介入的终止程序18.2.1双方应书面通知第三方终止介入。18.2.2第三方应妥善处理合同终止后的相关事宜。19.第三方介入的保密义务19.1第三方应遵守本合同的保密条款，对甲乙双方提供的信息负有保密义务。20.第三方介入的争议解决20.1第三方与甲乙双方之间发生争议，应通过协商解决。20.2协商不成的，任何一方均可向合同签订地人民法院提起诉讼。第三部分：其他补充性说明和解释说明一：附件列表：1.附件一：甲方信用卡章程要求：详细说明甲方信用卡的使用规则、收费标准、还款方式等。说明：本附件为甲方信用卡使用的基本规定，乙方在使用信用卡时应严格遵守。2.附件二：乙方身份证明文件复印件要求：提供乙方有效身份证明文件的复印件，包括但不限于身份证、护照等。说明：本附件用于证明乙方身份的真实性，甲方有权在必要时核实。3.附件三：本合同变更协议要求：详细记录双方就合同变更事项达成的协议内容。说明：本附件为合同变更的正式文件，双方应共同签署。4.附件四：第三方服务协议要求：详细规定第三方提供服务的具体内容、费用、责任等。说明：本附件为第三方与甲乙双方签订的服务协议，明确第三方的权利义务。5.附件五：保密协议要求：规定甲乙双方及第三方在合同履行过程中应遵守的保密义务。说明：本附件确保甲乙双方及第三方对合同相关信息的保密。6.附件六：争议解决协议要求：明确争议解决的方式、程序和地点。说明：本附件为双方解决争议的依据，确保争议得到公正处理。说明二：违约行为及责任认定：1.违约行为：甲方违约：1.1未按约定时间提供信用卡或提供不符合约定的信用卡。1.2未按约定时间处理乙方的信用卡使用问题。1.3违反反洗钱合规性审查规定。乙方违约：2.1未按约定使用信用卡，造成甲方损失。2.2未按时还款，造成甲方损失。2.3提供虚假身份证明文件。2.责任认定标准：甲方违约责任认定：2.1甲方违约，应承担违约责任，包括但不限于赔偿乙方损失、支付违约金等。2.2甲方违约导致第三方损失，应承担相应的赔偿责任。乙方违约责任认定：2.3乙方违约，应承担违约责任，包括但不限于赔偿甲方损失、支付违约金等。2.4乙方违约导致第三方损失，应承担相应的赔偿责任。3.违约示例说明：甲方违约示例：甲方未在约定时间内提供信用卡，导致乙方无法正常使用信用卡进行消费，甲方应赔偿乙方因此造成的损失。乙方违约示例：乙方提供虚假身份证明文件，甲方发现后，乙方应承担违约责任，包括赔偿甲方因此造成的损失。全文完。2024信用卡借用及反洗钱合规性审查协议书2本合同目录一览1.定义和解释1.1定义1.2术语解释2.合同主体2.1甲方信息2.2乙方信息3.信用卡借用范围和条件3.1借用额度3.2借用期限3.3借用条件4.反洗钱合规性审查4.1审查目的4.2审查内容4.3审查程序5.保密条款5.1保密信息5.2保密义务5.3保密例外6.责任和义务6.1甲方责任6.2乙方责任7.信用卡使用规定7.1使用规则7.2使用限制7.3使用责任8.信用记录和报告8.1信用记录更新8.2信用报告要求9.费用和费用支付9.1信用卡费用9.2审查费用9.3其他费用10.违约责任10.1违约定义10.2违约责任10.3违约处理11.合同解除和终止11.1解除条件11.2终止条件11.3解除或终止的程序12.争议解决12.1争议解决方式12.2争议解决程序13.合同变更和补充13.1变更程序13.2补充协议14.合同生效和其他14.1合同生效14.2其他条款第一部分：合同如下：1.定义和解释1.1定义1.1.1“本合同”指双方就信用卡借用及反洗钱合规性审查所签订的协议。1.1.2“甲方”指提供信用卡借用及反洗钱合规性审查的一方。1.1.3“乙方”指借用信用卡并接受反洗钱合规性审查的一方。1.1.4“信用卡”指甲方提供给乙方的用于支付消费的信用工具。1.1.5“反洗钱合规性审查”指甲方对乙方进行的一系列审查，以确保乙方的交易活动符合反洗钱法规要求。1.2术语解释1.2.1“交易”指乙方使用信用卡进行的任何消费或支付行为。1.2.2“费用”指乙方使用信用卡所产生的利息、年费、手续费等费用。1.2.3“保密信息”指任何一方在合同履行过程中知悉的对方商业秘密、技术秘密等。2.合同主体2.1甲方信息2.1.1甲方名称：_________________2.1.2甲方地址：_________________2.1.3甲方联系人：_________________2.1.4甲方联系电话：_________________2.2乙方信息2.2.1乙方名称：_________________2.2.2乙方地址：_________________2.2.3乙方联系人：_________________2.2.4乙方联系电话：_________________3.信用卡借用范围和条件3.1借用额度3.1.1乙方同意借用甲方提供的信用卡，初始信用额度为人民币______元。3.2借用期限3.2.1本合同有效期为______年，自______年______月______日起至______年______月______日止。3.3借用条件3.3.2乙方须按照甲方规定的程序申请信用卡借用，并提供相关证明材料。4.反洗钱合规性审查4.1审查目的4.1.1确保乙方交易活动符合反洗钱法规要求。4.2审查内容4.2.1乙方交易活动的合法性、合规性。4.2.2乙方身份验证情况。4.2.3乙方交易活动是否存在可疑交易行为。4.3审查程序4.3.1甲方有权随时对乙方的交易活动进行审查。4.3.2乙方应积极配合甲方的审查工作，提供必要的资料和信息。5.保密条款5.1保密信息5.1.1双方在合同履行过程中知悉的对方商业秘密、技术秘密等。5.2保密义务5.2.1双方应对保密信息予以严格保密，不得向任何第三方泄露。5.3保密例外5.3.1法律法规要求披露的信息。5.3.2经对方同意披露的信息。6.责任和义务6.1甲方责任6.1.1提供符合约定的信用卡及反洗钱合规性审查服务。6.1.2对乙方交易活动进行合规性审查。6.2乙方责任6.2.1按照约定使用信用卡，不得用于非法交易。6.2.2积极配合甲方的审查工作。6.2.3按时支付信用卡费用。8.信用记录和报告8.1信用记录更新8.1.1乙方同意甲方将乙方的信用记录更新至相关信用机构。8.1.2甲方应定期更新乙方的信用记录，确保其准确性和及时性。8.2信用报告要求8.2.1乙方有权在合同期间定期要求甲方提供其信用报告。8.2.2甲方应在收到乙方请求后____个工作日内提供信用报告。9.费用和费用支付9.1信用卡费用9.1.1乙方使用信用卡产生的利息按______年利率计算。9.1.2信用卡年费为人民币______元，乙方应于每年______月______日前支付。9.2审查费用9.2.1甲方对乙方进行反洗钱合规性审查的费用为人民币______元，乙方应在合同签订后____个工作日内支付。9.3其他费用9.3.1除上述费用外，乙方在使用信用卡过程中产生的其他费用，如逾期滞纳金、超限费等，均按甲方相关规定执行。10.违约责任10.1违约定义10.1.1乙方未按照约定使用信用卡，或未按时支付费用的行为。10.1.2甲方未按照约定提供信用卡借用及反洗钱合规性审查服务的情形。10.2违约责任10.2.1乙方违约，甲方有权要求乙方立即停止使用信用卡，并承担相应的违约责任。10.2.2甲方违约，乙方有权要求甲方继续履行合同或赔偿损失。10.3违约处理10.3.1双方应友好协商解决违约问题。10.3.2若协商不成，任何一方均可向有管辖权的人民法院提起诉讼。11.合同解除和终止11.1解除条件11.1.1乙方严重违约，甲方有权解除合同。11.1.2甲方在提供信用卡借用及反洗钱合规性审查服务时存在重大过错，乙方有权解除合同。11.2终止条件11.2.1本合同期限届满。11.2.2双方协商一致解除合同。11.3解除或终止的程序11.3.1解除或终止合同前，双方应书面通知对方。11.3.2合同解除或终止后，乙方应立即停止使用信用卡，并归还甲方信用卡。12.争议解决12.1争议解决方式12.1.1双方应友好协商解决合同履行过程中的争议。12.1.2若协商不成，任何一方均可向有管辖权的人民法院提起诉讼。12.2争议解决程序12.2.1双方应在争议发生后____个工作日内开始协商。12.2.2协商不成，任何一方均可向有管辖权的人民法院提起诉讼。13.合同变更和补充13.1变更程序13.1.1双方协商一致，可对本合同进行变更。13.1.2变更内容应以书面形式签订补充协议，作为本合同的一部分。13.2补充协议13.2.1补充协议与本合同具有同等法律效力。13.2.2补充协议的签订应遵循本合同的原则。14.合同生效和其他14.1合同生效14.1.1本合同自双方签字盖章之日起生效。14.1.2合同一式两份，甲乙双方各执一份。14.2其他条款14.2.1本合同未尽事宜，由双方另行协商解决。14.2.2本合同适用中华人民共和国法律。14.2.3本合同自签订之日起至合同解除或终止之日止有效。第二部分：第三方介入后的修正1.第三方定义1.1“第三方”指在合同履行过程中，经甲乙双方同意，介入本合同关系中的任何个人、企业或其他组织，包括但不限于中介方、顾问、审计机构、法律顾问等。2.第三方介入条件2.1第三方介入需经甲乙双方书面同意，并签订相应的合作协议。2.2第三方介入的目的是为了提高合同履行的效率、保障合同条款的执行或提供专业服务。3.第三方责任限额3.1第三方在合同履行过程中，因自身过错导致甲乙双方损失的，其责任限额由甲乙双方在合作协议中约定。3.2若第三方责任限额未在合作协议中约定，则其责任限额为人民币______元。4.第三方权利和义务4.1第三方有权根据合作协议的要求，获取合同履行过程中所需的信息和资料。4.2第三方应遵守本合同及合作协议的约定，履行相应的义务。