二零二五年家庭财务顾问与财务健康诊断协议3篇

20XX专业合同封面COUNTRACTCOVER20XX专业合同封面COUNTRACTCOVER甲方：XXX乙方：XXXPERSONALRESUMERESUME二零二四年家庭财务顾问与财务健康诊断协议本合同目录一览1.协议概述1.1协议目的1.2协议范围1.3协议期限2.家庭财务状况诊断2.1诊断内容2.2诊断方法2.3诊断结果3.财务健康评估3.1评估指标3.2评估方法3.3评估结果4.财务规划建议4.1规划原则4.2规划内容4.3规划实施5.财务顾问服务内容5.1服务项目5.2服务方式5.3服务时间6.财务顾问职责6.1财务状况跟踪6.2财务问题解答6.3财务建议调整7.客户义务7.1提供真实信息7.2遵循财务规划7.3配合财务顾问工作8.费用及支付方式8.1服务费用8.2支付方式8.3付款时间9.保密条款9.1保密内容9.2保密期限9.3违约责任10.争议解决10.1争议解决方式10.2争议解决机构10.3争议解决程序11.解除协议11.1协议解除条件11.2解除协议程序11.3解除协议后果12.法律适用与管辖12.1法律适用12.2管辖法院13.其他约定13.1其他事项13.2协议附件14.签署与生效14.1签署日期14.2生效日期第一部分：合同如下：1.协议概述1.1协议目的1.2协议范围本协议适用于委托方家庭财务状况的诊断、评估、规划及顾问提供的相关咨询服务。1.3协议期限本协议自双方签字之日起生效，有效期为一年，期满后可续签。2.家庭财务状况诊断2.1诊断内容诊断内容包括但不限于：家庭收支状况、资产负债情况、投资组合分析、风险承受能力评估等。2.2诊断方法诊断方法包括：收集家庭财务数据、分析财务报表、进行风险评估等。2.3诊断结果诊断结果以书面报告形式呈现，包括诊断结论、建议措施及实施建议。3.财务健康评估3.1评估指标评估指标包括：财务安全度、财务自由度、投资回报率、风险管理能力等。3.2评估方法评估方法包括：运用财务模型、数据分析等方法进行评估。3.3评估结果评估结果以书面报告形式呈现，包括评估结论、存在问题及改进建议。4.财务规划建议4.1规划原则规划原则包括：合理性、可行性、安全性、灵活性等。4.2规划内容规划内容包括：家庭预算管理、资产配置、债务管理、退休规划、子女教育金规划等。4.3规划实施规划实施包括：制定详细行动计划、跟踪执行情况、定期调整规划等。5.财务顾问服务内容5.1服务项目服务项目包括：财务状况诊断、财务健康评估、财务规划建议、投资咨询、税务筹划等。5.2服务方式服务方式包括：面对面咨询、电话咨询、邮件咨询、线上平台咨询等。5.3服务时间服务时间为每周一至周五，上午9:00至下午18:00，节假日及顾问休息日除外。6.财务顾问职责6.1财务状况跟踪财务顾问负责定期跟踪委托方家庭财务状况，及时发现问题并提出解决方案。6.2财务问题解答财务顾问负责解答委托方在财务方面的问题，提供专业建议。6.3财务建议调整根据委托方实际情况和市场需求，财务顾问可对原有财务规划建议进行调整。7.客户义务7.1提供真实信息委托方应向顾问提供真实、完整的家庭财务信息，确保诊断和评估的准确性。7.2遵循财务规划委托方应遵守顾问提出的财务规划建议，积极配合实施。7.3配合财务顾问工作委托方应积极配合顾问的工作，提供必要的资料和协助。8.费用及支付方式8.1服务费用本协议服务费用为人民币____元，包含财务诊断、评估、规划建议以及后续咨询服务费用。8.2支付方式委托方应在本协议签订后____个工作日内，一次性支付全部服务费用。8.3付款时间委托方应在每年的____月____日支付年度续费，续费金额按当年实际服务费用计算。9.保密条款9.1保密内容双方对本协议内容以及在与协议履行过程中知悉的对方商业秘密负有保密义务。9.2保密期限保密期限自本协议签订之日起至本协议终止后____年。9.3违约责任如一方违反保密义务，造成对方损失的，违约方应承担相应的法律责任。10.争议解决10.1争议解决方式双方发生争议时，应通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均可向协议签订地人民法院提起诉讼。10.2争议解决机构如协商不成，双方同意将争议提交至____仲裁委员会仲裁解决。10.3争议解决程序争议解决程序应按照仲裁委员会的仲裁规则进行。11.解除协议11.1协议解除条件如有下列情况之一，任何一方有权解除本协议：1）一方严重违反本协议约定；2）发生不可抗力事件，致使本协议无法履行；3）经双方协商一致。11.2解除协议程序解除协议应提前____个工作日书面通知对方，并自通知送达之日起生效。11.3解除协议后果解除协议后，双方应按约定办理相关手续，并互不追究对方的违约责任。12.法律适用与管辖12.1法律适用本协议适用中华人民共和国法律。12.2管辖法院本协议的签订、效力、解释、履行、变更、解除及争议的解决均适用中华人民共和国法律，并由协议签订地人民法院管辖。13.其他约定13.1其他事项本协议未尽事宜，双方可另行协商解决。13.2协议附件本协议附件包括但不限于：财务状况诊断报告、财务健康评估报告、财务规划建议书等。14.签署与生效14.1签署日期本协议自双方签字盖章之日起生效。14.2生效日期本协议自____年____月____日起生效。第二部分：第三方介入后的修正1.第三方介入的概念与范围1.1第三方的定义本协议所称第三方，是指除顾问和委托方以外的，根据本协议的需要，被顾问或委托方邀请或委托参与本协议执行过程的个人或机构，包括但不限于中介机构、律师事务所、会计师事务所、评估机构等。1.2第三方介入的范围第三方介入的范围包括但不限于：提供专业服务、协助执行本协议约定的财务诊断、评估、规划建议，以及提供相关咨询和实施支持。2.第三方介入的程序2.1顾问或委托方邀请2.2第三方资质要求顾问或委托方邀请第三方介入前，应确保第三方具备相应的资质和执业许可。2.3第三方同意第三方接受邀请后，应签署书面协议，明确其权利义务。3.第三方的责任与义务3.1第三方责任第三方在执行本协议过程中，应遵守相关法律法规，按照顾问或委托方的要求，提供专业、准确的服务。3.2第三方义务第三方应保持职业操守，保守秘密，不得泄露委托方的商业秘密或个人信息。4.第三方的权利4.1第三方权利第三方有权根据本协议约定，收取相应的服务费用。4.2第三方报酬第三方的报酬应在双方协商一致的基础上，由顾问或委托方支付。5.第三方的责任限额5.1责任限额定义本协议中，第三方责任限额是指第三方因执行本协议而产生的违约责任，对顾问和委托方造成损失的赔偿责任。5.2责任限额确定第三方责任限额由双方在第三方介入协议中约定，一般不超过其收取服务费用的总额。5.3超额责任如第三方违约造成的损失超过责任限额，超出部分由第三方自行承担。6.第三方与其他各方的划分说明6.1第三方与顾问的划分第三方与顾问之间，就本协议执行过程中产生的问题，由双方各自承担相应的责任。6.2第三方与委托方的划分第三方与委托方之间，就本协议执行过程中产生的问题，由双方各自承担相应的责任。6.3第三方与顾问、委托方之间的沟通第三方应与顾问和委托方保持有效沟通，确保本协议的顺利执行。7.第三方介入协议的签订7.1协议签订第三方介入前，顾问或委托方应与第三方签订单独的协议，明确各方的权利义务。7.2协议内容第三方介入协议应包括但不限于：服务内容、服务期限、费用、责任限额、保密条款、争议解决等。8.第三方介入协议的变更与解除8.1协议变更第三方介入协议的变更，需经顾问、委托方和第三方协商一致。8.2协议解除第三方介入协议的解除，需按照协议约定或协商一致的原则进行。9.第三方介入协议的终止9.1协议终止第三方介入协议的终止，应在本协议终止的情况下同时终止。9.2协议终止后的责任第三方介入协议终止后，第三方应按照协议约定，妥善处理遗留问题。第三部分：其他补充性说明和解释说明一：附件列表：1.家庭财务状况诊断报告详细要求和说明：报告应包含家庭收支情况、资产负债表、现金流量表、投资组合分析、风险评估等内容，并由顾问签字确认。2.财务健康评估报告详细要求和说明：报告应包含评估指标、评估方法、评估结果、存在问题及改进建议，并由顾问签字确认。3.财务规划建议书详细要求和说明：建议书应包含规划原则、规划内容、实施步骤、预期效果等内容，并由顾问签字确认。4.第三方介入协议详细要求和说明：协议应明确第三方服务内容、服务期限、费用、责任限额、保密条款、争议解决等内容。5.支付凭证详细要求和说明：支付凭证应包含支付金额、支付时间、支付方式、收款人信息等内容。6.保密协议详细要求和说明：保密协议应包含保密内容、保密期限、违约责任等内容。7.争议解决协议详细要求和说明：协议应包含争议解决方式、争议解决机构、争议解决程序等内容。8.其他相关文件详细要求和说明：根据协议执行过程中可能产生的其他文件，如会议纪要、沟通记录等。说明二：违约行为及责任认定：1.违约行为顾问未按约定时间提供财务诊断、评估、规划建议。委托方未按约定支付服务费用。第三方泄露委托方商业秘密或个人信息。双方未按约定履行保密义务。一方未按约定解决争议。2.责任认定标准顾问未按约定时间提供服务的，应向委托方支付违约金，违约金金额为服务费用的一定比例。委托方未按约定支付服务费用的，应向顾问支付违约金，违约金金额为应支付服务费用的一定比例。第三方泄露委托方商业秘密或个人信息的，应承担相应的法律责任，并向委托方支付赔偿金。双方未按约定履行保密义务的，应承担相应的法律责任。一方未按约定解决争议的，应承担相应的法律责任。3.违约责任示例顾问未按约定时间提供财务诊断报告，应向委托方支付违约金人民币____元。委托方未按约定支付服务费用，应向顾问支付违约金人民币____元。第三方泄露委托方商业秘密，应向委托方支付赔偿金人民币____元。全文完。二零二四年家庭财务顾问与财务健康诊断协议1合同目录第一章合同概述1.1合同订立依据1.2合同目的1.3合同双方基本信息1.4合同期限1.5合同生效条件第二章家庭财务状况调查2.1财务信息收集2.2财务数据整理2.3财务状况分析第三章财务健康诊断标准3.1财务健康指标体系3.2诊断方法与工具3.3诊断结果评估第四章财务规划与建议4.1财务规划原则4.2家庭收支规划4.3投资规划4.4理财产品推荐4.5财务风险控制第五章实施与监督5.1实施步骤5.2监督机制5.3信息反馈与调整第六章服务费用与支付方式6.1服务费用标准6.2支付方式6.3付款时间第七章合同解除与终止7.1合同解除条件7.2合同终止条件7.3解除或终止程序第八章保密与知识产权8.1保密条款8.2知识产权归属第九章法律责任9.1违约责任9.2争议解决方式9.3违法责任第十章合同变更与补充10.1合同变更条件10.2合同补充协议第十一章其他约定事项11.1通知方式11.2合同份数11.3合同附件第十二章合同生效及解释12.1合同生效条件12.2合同解释第十三章合同附件13.1家庭财务状况调查表13.2财务健康诊断报告13.3财务规划书第十四章合同签署与生效日期14.1签署日期14.2合同生效日期合同编号_________第一章合同概述1.1合同订立依据本合同依据《中华人民共和国合同法》及相关法律法规制定。1.2合同目的本合同旨在明确家庭财务顾问与财务健康诊断双方的权利、义务，为家庭提供专业的财务规划与诊断服务。1.3合同双方基本信息1.3.1家庭财务顾问方：名称：地址：法定代表人：联系电话：1.3.2家庭方：名称：地址：法定代表人：联系电话：1.4合同期限本合同自双方签字盖章之日起生效，有效期为____年。1.5合同生效条件本合同自双方签字盖章之日起生效，未经双方书面同意不得提前解除。第二章家庭财务状况调查2.1财务信息收集家庭方应向家庭财务顾问方提供真实、完整的财务信息，包括但不限于收入、支出、负债、资产等。2.2财务数据整理家庭财务顾问方对收集到的财务信息进行整理、分析，形成财务报表。2.3财务状况分析家庭财务顾问方根据财务报表对家庭财务状况进行综合分析，包括收支平衡、资产配置、风险控制等方面。第三章财务健康诊断标准3.1财务健康指标体系家庭财务顾问方根据行业标准，制定财务健康指标体系，用于评估家庭财务状况。3.2诊断方法与工具家庭财务顾问方采用科学的诊断方法与工具，对家庭财务状况进行诊断。3.3诊断结果评估家庭财务顾问方对诊断结果进行评估，提出改善建议。第四章财务规划与建议4.1财务规划原则家庭财务顾问方根据家庭实际情况，制定符合家庭需求的财务规划。4.2家庭收支规划家庭财务顾问方帮助家庭制定合理的收支计划，实现财务平衡。4.3投资规划家庭财务顾问方根据家庭风险承受能力和投资目标，制定投资规划。4.4理财产品推荐家庭财务顾问方根据投资规划，推荐适合的家庭理财产品。4.5财务风险控制家庭财务顾问方对家庭财务风险进行识别、评估和控制。第五章实施与监督5.1实施步骤家庭财务顾问方按照合同约定，分阶段实施财务规划。5.2监督机制家庭方有权对家庭财务顾问方的服务进行监督。5.3信息反馈与调整家庭方应及时向家庭财务顾问方反馈实施情况，双方共同调整财务规划。第六章服务费用与支付方式6.1服务费用标准家庭财务顾问方根据服务内容、工作量等因素，制定服务费用标准。6.2支付方式（1）一次性支付；（2）分期支付；（3）按服务进度支付。6.3付款时间家庭方应在合同约定的付款时间内支付服务费用。第七章合同解除与终止7.1合同解除条件（1）一方违反合同约定，经另一方书面通知后，未在合理期限内纠正；（2）一方因不可抗力导致合同无法履行；（3）双方协商一致解除合同。7.2合同终止条件（1）合同期限届满；（2）合同解除；（3）双方书面同意终止合同。7.3解除或终止程序（1）一方提出解除或终止合同书面通知；（2）双方确认解除或终止合同；（3）办理合同解除或终止手续。第八章保密与知识产权8.1保密条款双方对本合同内容、财务信息及任何涉及商业秘密的内容负有保密义务，未经对方同意，不得向任何第三方泄露。8.2知识产权归属本合同中双方提供的信息及产生的财务分析报告、规划方案等知识产权归各自所有，未经对方同意不得擅自使用。第九章法律责任9.1违约责任任何一方违反本合同约定，应承担相应的违约责任，包括但不限于支付违约金、赔偿损失等。9.2争议解决方式因本合同引起的或与本合同有关的任何争议，双方应通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向合同签订地人民法院提起诉讼。9.3违法责任任何一方违反法律法规，应承担相应的法律责任。第十章合同变更与补充10.1合同变更条件本合同在履行过程中，如需变更，双方应书面协商一致，并签订书面变更协议。10.2合同补充协议本合同未尽事宜，双方可另行签订补充协议，补充协议与本合同具有同等法律效力。第十一章其他约定事项11.1通知方式（1）当面送达；（2）邮寄；（3）传真；（4）电子邮件。11.2合同份数本合同一式____份，双方各执____份，具有同等法律效力。11.3合同附件本合同附件为本合同的组成部分，与本合同具有同等法律效力。第十二章合同生效及解释12.1合同生效条件本合同自双方签字盖章之日起生效。12.2合同解释本合同的解释以中文为准，如存在歧义，由双方协商解决。第十三章合同附件（此处列出合同附件清单）第十四章合同签署与生效日期14.1签署日期本合同自双方签字盖章之日起生效。14.2合同方签字家庭财务顾问方（签字）：（盖章）代表人（签字）：日期：家庭方（签字）：（盖章）代表人（签字）：日期：多方为主导时的，附件条款及说明一、当甲方为主导时，增加的多项条款及说明：1.1甲方决策权条款内容：甲方对财务规划与诊断过程中的决策拥有最终决定权。说明：甲方作为家庭财务顾问方，在财务规划与诊断过程中，享有对投资方案、理财产品选择、财务风险控制等方面的最终决策权。1.2乙方报告义务条款内容：乙方应定期向甲方报告财务规划与诊断的进展情况，包括实施步骤、遇到的问题及解决方案等。说明：乙方作为家庭方，有义务向甲方及时汇报财务规划与诊断的执行情况，以便甲方了解进度，并对可能出现的问题提供决策支持。1.3甲方监督权条款内容：甲方有权对乙方的财务状况进行调查，确保乙方提供的信息真实、完整。说明：甲方作为家庭财务顾问方，有权利对乙方提供的财务信息进行核实，以保证财务规划与诊断的准确性。1.4乙方配合义务条款内容：乙方应积极配合甲方的调查与工作，提供必要的资料和协助。说明：乙方作为家庭方，有义务配合甲方的工作，确保财务规划与诊断的顺利进行。二、当乙方为主导时，增加的多项条款及说明：2.1乙方决策权条款内容：乙方对财务规划与诊断过程中的决策拥有最终决定权。说明：乙方作为家庭方，在财务规划与诊断过程中，享有对投资方案、理财产品选择、财务风险控制等方面的最终决策权。2.2甲方咨询义务条款内容：甲方应就乙方提出的财务问题，提供专业咨询意见。说明：甲方作为家庭财务顾问方，有义务对乙方提出的财务问题，提供专业、全面的咨询意见，以帮助乙方做出合理决策。2.3乙方信息更新义务条款内容：乙方应定期向甲方提供最新的财务信息，确保甲方能够及时了解家庭财务状况。说明：乙方作为家庭方，有义务及时更新财务信息，以便甲方能够对家庭财务状况进行实时监控。2.4甲方报告义务条款内容：甲方应定期向乙方报告财务规划与诊断的进展情况，包括实施步骤、遇到的问题及解决方案等。说明：甲方作为家庭财务顾问方，有义务向乙方汇报财务规划与诊断的执行情况，以便乙方了解进度，并对可能出现的问题提供决策支持。三、当有第三方中介时，增加的多项条款及说明：3.1第三方中介职责条款内容：第三方中介负责协调甲乙双方的关系，确保合同履行。说明：第三方中介作为甲乙双方之间的桥梁，负责协调双方关系，确保合同顺利履行。3.2第三方中介费用条款内容：第三方中介费用由甲乙双方按照约定比例分担。说明：第三方中介费用由甲乙双方根据服务内容、工作量等因素，按照约定比例分担。3.3第三方中介保密义务条款内容：第三方中介对本合同内容、财务信息及任何涉及商业秘密的内容负有保密义务。说明：第三方中介作为合同执行过程中的第三方，有义务对甲乙双方的商业秘密和合同内容进行保密。3.4第三方中介责任条款内容：第三方中介在履行职责过程中，因故意或重大过失导致合同无法履行，应承担相应的法律责任。说明：第三方中介在履行职责过程中，如因故意或重大过失导致合同无法履行，应承担相应的法律责任。附件及其他补充说明一、附件列表：1.家庭财务状况调查表2.财务健康诊断报告3.财务规划书4.第三方中介服务协议（如有）5.合同变更协议（如有）6.保密协议（如有）7.其他相关文件二、违约行为及认定：1.违约行为：甲方未按合同约定提供真实、完整的财务信息。乙方未按合同约定支付服务费用。双方未按合同约定履行通知义务。任何一方违反保密条款。任何一方未按合同约定履行报告义务。2.违约行为的认定：违约行为的认定依据合同条款及双方达成的一致意见。如有争议，由合同约定的争议解决方式确定。三、法律名词及解释：1.合同法：调整合同关系的法律法规。2.不可抗力：指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况。3.违约责任：合同一方违反合同约定，应承担的法律责任。4.争议解决方式：解决合同争议的方法，如协商、调解、仲裁或诉讼。5.知识产权：包括著作权、专利权、商标权等，指智力成果的专有权利。四、执行中遇到的问题及解决办法：1.问题：甲方未按时提供财务信息。解决办法：乙方应书面通知甲方，要求其及时提供，并记录沟通情况。2.问题：乙方未按时支付服务费用。解决办法：甲方应书面通知乙方，要求其按时支付，并记录沟通情况。3.问题：合同执行过程中出现分歧。解决办法：双方应通过协商解决分歧，协商不成的，按合同约定的争议解决方式处理。五、所有应用场景：1.家庭财务规划与诊断服务。2.企业财务咨询与诊断服务。3.金融机构提供的财务顾问服务。4.个人或家庭理财规划服务。5.第三方中介服务。全文完。二零二四年家庭财务顾问与财务健康诊断协议2合同编号_________一、合同主体1.甲方（家庭财务顾问）：名称：________________地址：________________联系人：________________联系电话：________________2.乙方（财务健康诊断客户）：名称：________________地址：________________联系人：________________联系电话：________________3.其他相关方：（如有，请在此处填写）二、合同前言2.1背景和目的鉴于甲方作为专业的家庭财务顾问，具备丰富的财务规划和管理经验，乙方作为财务健康诊断客户，希望通过甲方的专业服务，对家庭财务状况进行全面评估、诊断和优化，实现财务健康和持续增长。2.2合同依据本合同依据《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国金融法》、《中华人民共和国消费者权益保护法》等相关法律法规制定，双方本着平等、自愿、公平、诚实信用的原则，达成如下协议。三、定义与解释3.1专业属于甲方在合同期间，提供家庭财务顾问服务，包括但不限于财务规划、投资建议、税务筹划、债务管理、资产配置等方面。3.2关键词解释（1）财务规划：指甲方根据乙方的财务状况和需求，为其制定合理的财务目标和计划，帮助乙方实现财务目标。（2）投资建议：指甲方根据乙方的风险承受能力和投资偏好，为其提供投资产品、投资策略等方面的建议。（3）税务筹划：指甲方根据乙方的实际情况，为其提供合理的税务规划，降低税收负担。（4）债务管理：指甲方帮助乙方评估、调整债务结构，优化债务成本，降低财务风险。（5）资产配置：指甲方根据乙方的风险承受能力和投资目标，为其制定合理的资产配置方案。四、权利与义务4.1甲方的权利和义务（1）甲方有权要求乙方提供真实、完整的财务信息，以便进行财务诊断和规划。（2）甲方有权根据乙方的情况，调整财务规划方案。（3）甲方有权拒绝乙方提出的违反法律法规、不符合道德规范的要求。（4）甲方有义务为乙方提供专业、诚信的财务顾问服务。4.2乙方的权利和义务（1）乙方有义务向甲方提供真实、完整的财务信息。（2）乙方有义务遵守甲方制定的财务规划方案。（3）乙方有义务配合甲方进行财务诊断和规划。（4）乙方有义务支付约定的服务费用。五、履行条款5.1合同履行时间本合同自双方签字盖章之日起生效，有效期至____年____月____日止。5.2合同履行地点本合同履行地点为：________________5.3合同履行方式甲方通过电话、邮件、现场咨询等方式，为乙方提供家庭财务顾问服务。六、合同的生效和终止6.1生效条件本合同自双方签字盖章之日起生效。6.2终止条件（1）合同期满，双方同意终止合同。（2）一方违约，另一方有权解除合同。6.3终止程序（1）合同期满或终止时，双方应将合同原件返还对方。（2）一方违约，另一方有权要求违约方承担违约责任。6.4终止后果（1）合同终止后，双方应按照约定处理剩余款项。（2）合同终止后，双方不再承担合同项下的权利义务。（3）合同终止后，双方应按照法律法规处理与合同相关的争议。七、费用与支付7.1费用构成（1）初步咨询费：____元，用于进行初步的财务状况了解和需求分析。（2）财务健康诊断费：____元，用于进行全面的家庭财务健康诊断。（3）财务规划服务费：____元/年，根据乙方财务状况和需求，提供年度财务规划服务。（4）投资咨询服务费：____元/次，根据乙方投资需求，提供专项投资咨询服务。（5）其他服务费：根据实际服务内容另行约定。7.2支付方式（1）初步咨询费：在签订合同后____个工作日内支付。（2）财务健康诊断费：在完成财务健康诊断报告后____个工作日内支付。（3）财务规划服务费：在签订财务规划服务协议后，按照年度分期支付。（4）投资咨询服务费：在提供咨询服务后____个工作日内支付。7.3支付时间（1）初步咨询费：在签订合同后____个工作日内支付。（2）财务健康诊断费：在完成财务健康诊断报告后____个工作日内支付。（3）财务规划服务费：在签订财务规划服务协议后，按照年度分期支付。（4）投资咨询服务费：在提供咨询服务后____个工作日内支付。7.4支付条款（1）支付方式：乙方应通过银行转账或现金支付至甲方指定账户。（2）支付凭证：乙方应在支付后提供支付凭证，甲方应在收到支付凭证后出具收据。八、违约责任8.1甲方违约若甲方未能按照合同约定提供服务质量，乙方有权要求甲方承担违约责任，包括但不限于：（1）退还已收取的费用。（2）赔偿乙方因此遭受的直接经济损失。8.2乙方违约（1）要求乙方立即支付未付款项。（2）暂停或终止合同服务。（3）要求乙方支付违约金，违约金金额为未付款项的____%。8.3赔偿金额和方式违约责任的具体赔偿金额和方式，双方可根据实际情况协商确定。九、保密条款9.1保密内容本合同项下涉及到的乙方财务信息、家庭状况、投资计划等均为保密内容。9.2保密期限保密期限自合同签订之日起至合同终止后____年。9.3保密履行方式（1）双方均应采取适当措施，确保保密内容的保密性。（2）未经对方同意，不得向任何第三方泄露保密内容。十、不可抗力10.1不可抗力定义不可抗力是指因自然灾害、政府行为、社会异常事件等，导致合同履行不能或履行成本增加的情形。10.2不可抗力事件（1）地震、洪水、火灾等自然灾害。（2）战争、恐怖袭击、政府禁令等社会异常事件。（3）电力、通信设施故障等。10.3不可抗力发生时的责任和义务（1）发生不可抗力事件时，双方应及时通知对方，并采取一切可能的措施减轻损失。（2）因不可抗力导致合同履行不能或履行成本增加时，双方可根据实际情况协商调整合同内容。10.4不可抗力实例（1）地震导致甲方办公地点无法正常运营。（2）政府出台政策导致乙方投资计划无法实施。十一、争议解决11.1协商解决双方应友好协商解决合同履行过程中发生的争议。11.2调解、仲裁或诉讼若协商无法解决争议，任何一方均可向合同签订地人民法院提起诉讼，或向双方共同认可的仲裁机构申请仲裁。十二、合同的转让12.1转让规定未经对方书面同意，任何一方不得将合同权利和义务全部或部分转让给第三方。12.2不得转让的情形（1）合同项下涉及到的个人隐私信息。（2）合同项下涉及到的知识产权。十三、权利的保留13.1权力保留（1）本合同项下，甲方保留对其服务内容的知识产权。（2）未经甲方书面同意，乙方不得将甲方提供的服务内容复制、传播或用于商业目的。13.2特殊权力保留（1）在合同有效期内，若乙方违反合同约定，甲方保留依法追究乙方法律责任的权利。（2）若乙方违反保密条款，甲方保留终止合同并要求赔偿损失的权利。十四、合同的修改和补充14.1修改和补充程序（1）合同的修改和补充，应经双方协商一致，并以书面形式进行。（2）修改和补充的内容，自双方签字盖章之日起生效。14.2修改和补充效力修改和补充的内容，与本合同具有同等法律效力。十五、协助与配合15.1相互协作事项（1）双方应按照合同约定，相互提供必要的协助和配合。（2）在合同履行过程中，如遇特殊情况，双方应积极协商，共同解决。15.2协作与配合方式（1）双方应通过电话、邮件、现场会议等方式进行沟通。（2）双方应按照约定的时间和方式，及时履行各自的义务。十六、其他条款16.1法律适用本合同适用中华人民共和国法律。16.2合同的完整性和独立性本合同为独立文件，与双方其他合同文件无关。16.3增减条款本合同签订后，任何一方不得擅自增减条款。十七、签字、日期、盖章甲方（家庭财务顾问）：名称：________________地址：________________联系人：________________联系电话：________________签字：________________日期：____年____月____日盖章：________________乙方（财务健康诊断客户）：名称：________________地址：________________联系人：________________联系电话：________________签字：________________日期：____年____月____日盖章：________________附件及其他说明解释一、附件列表：1.乙方提供的家庭财务状况证明文件，包括但不限于收入证明、资产证明、负债证明等。2.甲方向乙方提供的财务健康诊断报告及财务规划方案。3.双方签订的补充协议或修改协议。4.任何与合同履行相关的其他文件或资料。二、违约行为及认定：1.违约行为：甲方未按照合同约定提供专业、诚信的财务顾问服务。乙方未按照合同约定支付费用。乙方泄露甲方提供的保密信息。任何一方未按照合同约定履行协助与配合义务。2.违约行为的认定：甲方未履行服务义务，乙方有权要求甲方提供书面证明。乙方未按时支付费用，甲方有权要求乙方提供书面支付凭证。保密信息的泄露，由双方共同确认。协助与配合义务的未履行，由双方根据实际情况进行认定。三、法律名词及解释：1.合同法：指调整合同关系的法律规范，包括合同的订立、效力、履行、变更、终止等方面的规定。2.金融法：指调整金融关系的法律规范，包括金融机构、金融市场、金融交易等方面的规定。3.消费者权益保护法：指保护消费者合法权益的法律规范，包括消费者的权利、义务、保护措