2024年版中国银行业监督管理合同

甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER专业合同封面RESUME甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER专业合同封面RESUMEPERSONAL2024年版中国银行业监督管理合同本合同目录一览1.合同主体及定义1.1甲方（银行业监督管理机构）1.2乙方（银行业金融机构）1.3丙方（其他相关方）2.合同目的和原则2.1目的2.2原则3.监管范围和内容3.1监管范围3.2监管内容4.监管方式和程序4.1监管方式4.2监管程序5.监管信息和数据交换5.1信息交换5.2数据交换6.监管报告和评估6.1监管报告6.2监管评估7.风险防范和处置7.1风险防范7.2风险处置8.违规行为及处理8.1违规行为8.2处理措施9.合同的履行和变更9.1履行方式9.2变更条件10.合同的解除和终止10.1解除条件10.2终止条件11.违约责任11.1违约情形11.2责任承担12.争议解决12.1争议类型12.2解决方式13.合同的生效、期限和续约13.1生效条件13.2期限13.3续约条件14.其他条款14.1保密条款14.2法律适用14.3合同的修订和解释第一部分：合同如下：1.合同主体及定义1.3丙方（其他相关方）：指与乙方经营活动相关的其他各方，包括但不限于客户、供应商、合作伙伴等。2.合同目的和原则2.1目的：为加强对乙方及其业务活动的监督管理，确保乙方合规经营，维护金融市场稳定，保护存款人和客户的合法权益，甲方依据相关法律法规，与乙方签订本合同。2.2原则：双方遵循合法、公平、公正、互利的原则，共同做好银行业监督管理工作。3.监管范围和内容3.1监管范围：甲方对乙方的监管范围包括但不仅限于业务经营、风险管理、内部控制、资本充足率、资产质量、流动性管理、信息披露等方面。3.2.1业务许可和审批：乙方开展新业务或调整现有业务，需向甲方申请，并按照甲方的要求提交相关材料。甲方应在法定期限内作出批准或不批准的决定。3.2.2风险管理：乙方应建立健全风险管理体系，确保业务经营安全。甲方有权对乙方的风险管理情况进行审查、评价和指导。3.2.3内部控制：乙方应建立健全内部控制制度，确保业务运营合规、有效。甲方有权对乙方的内部控制情况进行审查、评价和指导。3.2.4资本充足率：乙方应保持充足的资本水平，满足业务发展和风险防范的需要。甲方有权对乙方的资本充足率进行审查、评价和指导。3.2.5资产质量：乙方应关注资产质量，防范信贷风险。甲方有权对乙方的资产质量进行审查、评价和指导。3.2.6流动性管理：乙方应加强流动性管理，确保支付能力。甲方有权对乙方的流动性管理进行审查、评价和指导。3.2.7信息披露：乙方应按照相关法律法规和甲方的要求，真实、完整、准确、及时地披露业务经营和财务状况等信息。甲方有权对乙方的信息披露进行审查、评价和指导。4.监管方式和程序4.1监管方式：甲方通过现场检查、非现场监管、风险评估、数据分析和信息共享等方式，对乙方进行监督管理。4.2监管程序：4.2.1现场检查：甲方根据监管需要，对乙方进行现场检查。乙方应予以配合，提供相关资料和信息。4.2.2非现场监管：甲方通过系统接入、数据报送、风险评估模型等手段，对乙方进行非现场监管。乙方应按照甲方的要求，及时、准确、完整地提交相关数据和资料。4.2.3风险评估：甲方定期对乙方进行风险评估，对乙方的业务经营和风险管理情况进行评价。乙方应按照甲方的要求，提交相关资料和数据。4.2.4数据分析：甲方对乙方提供的数据进行分析，了解乙方的业务经营和风险状况。乙方应确保提供数据的准确性和完整性。4.2.5信息共享：甲方与乙方建立信息共享机制，及时交流监管信息和风险防范经验。5.监管信息和数据交换5.1信息交换：甲方与乙方之间进行监管信息交换，包括但不限于监管政策、监管要求、业务经营情况、风险管理情况等。5.2数据交换：乙方按照甲方的要求，定期提交业务经营数据、财务数据、风险管理数据等相关数据。甲方对乙方提交的数据进行分析，了解乙方的业务经营和风险状况。6.监管报告和评估6.1监管报告：甲方定期向乙方出具监管报告，对乙方的业务经营和风险管理情况进行评价。乙方应认真阅读、理解并采纳监管报告中的意见和建议。6.2监管评估：甲方根据监管需要，对乙方进行监管评估。乙方应予以配合，提供相关资料和信息。8.违规行为及处理8.1违规行为：乙方在业务经营过程中，如存在违反法律法规、监管规定的行为，视为违规行为。8.2处理措施：8.2.1甲方发现乙方的违规行为后，有权要求乙方立即改正。8.2.2甲方可视违规行为的严重程度，对乙方采取包括但不限于监管谈话、出具警示函、罚款等监管措施。8.2.3对于严重违规行为，甲方有权向有关政府部门提出行政处罚的建议。8.2.4乙方对甲方的监管措施和行政处罚有异议的，可以依法申请行政复议或者提起行政诉讼。9.合同的履行和变更9.1履行方式：双方按照本合同的约定，履行各自的职责和义务。9.2变更条件：9.2.1本合同的变更，需经双方协商一致，并签订书面变更协议。9.2.2变更协议生效前，原合同继续有效。9.2.3变更协议生效后，原合同相应的条款作相应调整。10.合同的解除和终止10.1解除条件：10.1.1在合同有效期内，双方协商一致，可以解除本合同。10.1.2一方未履行合同义务，对方有权解除本合同。10.1.3合同约定的其他解除条件。10.2终止条件：10.2.1合同期限届满，本合同自然终止。10.2.2双方协商一致，可以终止本合同。10.2.3一方未履行合同义务，对方有权终止本合同。10.2.4合同约定的其他终止条件。11.违约责任11.2责任承担：11.2.1违约方应承担由于违约导致对方损失的责任。11.2.2违约方应支付违约金，违约金的计算方式和金额由双方约定。11.2.3违约方应承担由于违约导致的第三方的损失责任。12.争议解决12.1争议类型：双方在履行本合同过程中发生的争议。12.2解决方式：12.2.1双方应通过友好协商解决争议。12.2.2如协商不成，任何一方均有权向合同签订地的人民法院提起诉讼。13.合同的生效、期限和续约13.1生效条件：13.1.1本合同自双方签字或者盖章之日起生效。13.1.2本合同的生效，以符合相关法律法规和监管规定的条件为前提。13.2期限：本合同的有效期限为____年，自合同生效之日起计算。13.3续约条件：13.3.1合同期限届满前，双方均可提出续约申请。13.3.2续约协议需经双方协商一致，并签订书面续约协议。13.3.3续约协议生效后，原合同相应的条款作相应调整。14.其他条款14.1保密条款：双方应对在合同履行过程中获取的对方的商业秘密和机密信息予以保密，未经对方同意，不得向第三方披露。14.2法律适用：本合同的签订、效力、解释、履行和争议的解决均适用中华人民共和国法律。14.3合同的修订和解释：本合同的修订和解释权归双方共同所有。任何一方不得单独对合同进行修订和解释。第二部分：第三方介入后的修正15.第三方介入的概念和界定15.1第三方：指除甲方和乙方之外，与本合同无关的的自然人、法人或其他组织。15.2第三方介入：指在甲乙双方的合同履行过程中，因第三方的原因导致甲乙双方需履行额外的义务或享有额外的权利。15.3第三方责任：第三方对甲乙双方造成的损失，应由第三方承担相应的责任。16.第三方介入的额外条款及说明16.1甲方和乙方在履行本合同时，如因第三方的行为导致损失，双方应及时沟通，共同协商解决方案。16.2甲方和乙方应根据实际情况，向第三方追偿损失。16.3甲方和乙方在处理与第三方的纠纷时，应尽量减少对双方正常业务的影响。16.4甲方和乙方在涉及第三方的合同义务和权利时，应明确界定第三方的责任范围。17.第三方责任限额的明确17.1甲方和乙方在与第三方进行业务往来时，应审慎评估第三方的信用状况和履约能力。17.2甲方和乙方应要求第三方提供相应的担保，以保障甲乙双方的利益。17.3甲方和乙方在合同中应明确第三方的责任限额，包括金额和范围。17.4如第三方未履行合同义务或造成损失，甲方和乙方应按照合同约定，向第三方追偿。18.第三方介入与其他各方的划分说明18.1甲方和乙方应与第三方保持独立的合同关系，第三方介入不影响甲乙双方之间的合同履行。18.2甲方和乙方在涉及第三方的合同义务和权利时，应明确界定第三方的责任范围，避免责任混淆。18.3甲方和乙方在与第三方发生纠纷时，应单独解决，不得影响甲乙双方之间的合作关系。18.4甲方和乙方应严格按照本合同的约定，履行各自的义务和责任，第三方介入不应影响甲乙双方的履行。19.第三方介入后的合同修订19.1甲方和乙方在第三方介入的情况下，应根据实际情况，及时修订本合同，以适应新的业务需求。19.2修订后的合同，应经双方协商一致，并签订书面修订协议。19.3修订协议生效前，原合同继续有效。19.4修订协议生效后，原合同相应的条款作相应调整。20.第三方介入后的合同解释20.1甲方和乙方应共同解释本合同，包括第三方介入的相关条款。20.2解释应以合同文本为准，结合实际履行情况，公平合理地进行。20.3如双方对解释有异议，应通过友好协商解决。20.4如协商不成，任何一方均有权向合同签订地的人民法院提起诉讼。21.第三方介入后的争议解决21.1双方在处理与第三方的争议时，应遵循本合同的争议解决条款。21.2双方应尽量通过友好协商解决争议，避免影响正常业务。21.3如协商不成，任何一方均有权向合同签订地的人民法院提起诉讼。22.第三方介入后的其他条款22.1双方在涉及第三方的合同义务和权利时，应遵守相关法律法规和监管规定。22.2双方应保护第三方的合法权益，同时确保自身利益不受损害。22.3双方在处理与第三方的业务往来时，应注意合同保密和信息安全。22.4双方应根据实际情况，调整合同履行方式和进度，以适应第三方介入的影响。第三部分：其他补充性说明和解释说明一：附件列表：1.附件一：合同主体资格证明详细要求和说明：甲方和乙方应提供合法有效的营业执照、组织机构代码证、税务登记证等证明文件，以证明其具有签订和履行本合同的资格。2.附件二：业务经营许可证详细要求和说明：甲方和乙方应提供业务经营许可证等相关证明文件，以证明其业务经营活动的合法性。3.附件三：风险管理体系文件4.附件四：内部控制制度文件5.附件五：资本充足率证明详细要求和说明：乙方应提供其资本充足率的证明文件，以证明其符合相关监管要求。6.附件六：资产质量证明详细要求和说明：乙方应提供其资产质量的证明文件，以证明其资产质量符合相关监管要求。7.附件七：流动性管理证明8.附件八：信息披露文件详细要求和说明：乙方应提供其信息披露的相关文件，包括信息披露政策、程序和报告等，以证明其符合相关监管要求。9.附件九：第三方担保文件详细要求和说明：如甲方和乙方要求第三方提供担保，第三方应提供相应的担保文件，包括但不限于担保协议、担保函等。说明二：违约行为及责任认定：1.违约行为：甲方未按照约定时间提供监管服务或监管不当。责任认定：甲方应承担违约责任，包括但不限于赔偿乙方因此遭受的损失。2.违约行为：乙方未按照约定履行合同义务，如未按时提供报表、未按时支付费用等。责任认定：乙方应承担违约责任，包括但不限于赔偿甲方因此遭受的损失。3.违约行为：第三方未按照约定履行担保义务。责任认定：第三方应承担违约责任，包括但不限于赔偿甲方和乙方因此遭受的损失。示例说明：如果第