银行从业基础知识18

单位结算卡是银行账户结算功能的补充，其处理信息均纳入客户结算账户中。（对）

每家公司客户仅可以申请一张单位结算卡。（错）

办理单位结算卡的相关资料随同经办柜员传票一同上X后督。（错）

客户申请办理单位结算卡时，应在主账户开户行办理。办理时应与主账户开户行签订《XX

银行单位结算卡服务协议》。（对）

单位结算卡持卡人如在柜面办理如挂失、修改密码等特殊业务，可以曰法人出具授权书由他

人代为办理。（错）

单位结算卡X易对手维护预设成功后，持卡人X过结算卡对外支付时仅能转入预设X易对

手账户。（对）

单位结算卡持卡人凭卡在柜面办理现金存款业务需填写现金缴款书。（错）

单位结算卡持卡人凭卡在柜面办理转账业务时无需填写结算业务申请书。（错）

持卡人持结算卡可到全行任一网点打印电子回单。（对）

客户若遗失单位结算卡，持卡人应到结算账户开户网点办理正式挂失手续。（错）

单位结算卡挂失生效后，该卡的关联账户不可采用其他结算工具办理业务。（错）

关联账户销户时.，应先解除与结算卡的关联关系，方可进行销户处理。（对）

客户不再使用结算卡，可由持卡人或所属单位前来柜面办理销卡手续，结算卡持卡人可变更。

（错）

1.电子商业汇票系统的应急处理中“统一性原则”是指应关注电子商业汇票系统运行状态,

应急处置应遵循”先报告、后处理、及时恢复运行”的原则。（X）

2.信息X畅原则是指系统出现故障，应按应急处置要求执行报告制度，并做好前台部门

和同业客户的宣传解释工作。（J）

对公贷款账户跨地区撤并是指将对公贷款账户由原开户机构撤并至同一分行内不同地区号

的其他营业机构。（对）

对公贷款账户跨地区撤并，普X贷款、委托贷款、银团贷款（参与行）和联合贷款（参与

行）所有状态的贷款均可以进行跨地区撤并。（对）

对公贷款账户跨地区撤并,拆出机构和拆入机构必须归属同一分行。拆出贷款账户和拆入贷

款账户的名称可以不相同。（错）

1.客户可在开办出境游保证金证明业务的XX银行相关分行任一营业网点办理个人出境

游保证金证明业务，即该业务支持异地开立。（对）

2.客户可在开办出境游保证金证明业务的XX银行相关分行任一营业网点办理个人出境

游保证金证明业务，但该业务不支持异地开立。（错）

3.个人出境游保证金证明与原个人存款证明采用同一止付规则，并且同一止付编号可以分

别开立个人存款证明及个人出境游保证金证明，但存款证明到期日期必须早于出境游保证金

证明到期日期。（对）

4.个人出境游保证金证明与原个人存款证明采用同一止付规则，但同一止付编号不能分别

开立个人存款证明及个人出境游保证金证明。（错）

5.在办理销证手续时，必须在两种证明均已销证的情况下方可解除原已止付存款的止付状

态。（对）

6.客户在XX银行办理个人出境游保证金证明业务时，需凭本人有效实名制身份证件原件

和客户与境内旅游机构共同签署的《XX银行个人出境游保证金证明三方协议》（一式三份）

等书面材料到柜台办理，不允许代办。（对）

7.客户在XX银行办理个人出境游保证金证明业务时，需凭本人有效实名制身份证件原件

和客户与境内旅游机构共同签署的《XX银行个人出境游保证金证明三方协议》（一式三份）

等书面材料到柜台办理，也可以代办。（错）

8.已开具个人出境游保证金证明的账户，在止付期间按开户时约定的利率和计息方式计付

利息。（对）

9.己用于开立个人出境游保证金证明并止付的储蓄存款和凭证式国债，不可以用于再次申

请开立个人出境游保证金证明。（对）

10.已用于开立个人出境游保证金证明并止付的储蓄存款和凭证式国债，可以用于多次申请

开立个人出境游保证金证明。（错）

11.个人出境游保证金证明内容：客户在XX银行存有指定日期内（最长不得超过一年）已

被止付的，以境内旅游机构为受益单位的保证金。（对）

12.个人出境游保证金证明内容：客户在XX银行存有指定日期内（最长不得超过二年）已

被止付的，以境内旅游机构为受益单位的保证金。（错）

13.客户对某一存款止付后，只可开立一份个人出境游保证金证明。（对）

14.客户对某一存款止付后，可开立多份个人出境游保证金证明。（错）

15.对于个人出境游保证金证明未到期前，客户申请提前支取处于止付期内的储蓄存款（包

括提前支取全部存款、提前支取某几笔存款或提前支取某笔存款的部分金额），必须本人持

有效身份证件原件及旅游机构开具的已加盖单位公章及法人代表签字的《旅游机构提前解除

出境游保证金证明申请书》，至原开具个人出境游保证金证明网点办理。（对）

16.每份个人出境游保证金证明及《XX银行个人出境保证金游证明三方协议》必须加盖业

务受理章后才能生效。（错）

17.若分行确有需要自行设计格式文本对外开立个人出境游保证金证明的，须经分行营运管

理部审批X过，并经分行法律合规部审核后方可使用，同时需向总行营运管理部报备。（对）

18.若客户当场提出取消该项业务时，柜员必须将已出具的《XX银行个人出境游保证金证

明》正本和已签署的《XX银行个人出境游保证金证明三方协议》收回，并立即进行销证处

理，退还已收取的个人出境游保证金证明开立手续费。（对）

19.若客户当场提出取消该项业务时，柜员必须将己出具的《XX银行个人出境游保证金证

明》正本和已签署的《XX银行个人出境游保证金证明三方协议》收回，并立即进行销证处

理，但不退还已收取的个人出境游保证金证明开立手续费。（错）

20.个人出境游保证金证明业务支持异地办理。（对）

21.个人出境游保证金证明业务不支持异地办理。（错）

1.公司信贷资产证券化业务是指X行作为资产证券化业务发起机构，将X行公司信贷资

产信托给受托机构，由受托机构以资产支持证券的形式向投资机构发厅受益证券，以该财产

所产生的现金支付资产支持证券收益的结构性融资活动。（V）

1.黄金定投业务，是指客户X过定期定额定投方式，委托X行进行实物黄金投资，X行

集合所有客户投资资金X过上海黄金X易所买卖黄金。（错）

2.黄金定期定额投资是指客户在签订定投协议后，主动下达单次黄金投资指令，X行根

据客户指令进行实物黄金投资。

（错）

3.黄金定期定额投资是指是指客户签约后设置定投计划，选择定投周期，指定定投日，确

定定投额度，X行根据客户定投指令进行实物黄金投资（对）

4.黄金定投业务的开办对象仅限于个人客户，X易币种为人民币和美元。（错）

5.目前黄金定投业务的办理渠道为柜面和网银。（错）

6.客户因挂失等原因换卡后，黄金定投协议、定投计划及原已持有的黄金数量需在网银上

受动调整至客户指定的新卡下。（错）

7.客户可X过X行网上银行注销黄金定投协议。注销协议时，需在无定投计划、无未结

清X易、无黄金余额，并结清定投业务相关费用的情况下方可办理。（对）

8.黄金定投账户指X行为黄金定投客户开立的用于反映客户黄金数量增减变化和余额的

账户。账户记账单位为克，精确到小数点后两位（采用截尾法），余额不得为负数。（错）

9.黄金定期定额投资对客户申购资金进行冻结处理，在定投日扣款。（错）

10.黄金定投中主动申购的定投日为客户办理申购申请的当日。（错）

11.客户定投未成X金额，在定投日X易结束后自动退还至客户扣款账户，下一X易日继

续X易。（错）

1.境外黄金供应商按照《寄售黄金进口（运送）X知书》约定，指定运保公司在指定日将

实物黄金运送至X行黄金业务库，并提X《商业发票》、《装箱单》、《黄金质量检验证书》

及《非木质声明书》（J）

2.寄售黄金应使用普X款箱或保险柜加双锁双封，在独立区域进行保管。（X）

3.分行会计管理部门应将寄售黄金纳入查库范畴统一管理，定期或不定期开展查库工作，

确保账实相符。（J）

4.境外黄金供应商有权派人随时访问寄售黄金业务库，检查其寄售黄金。（X）

5.寄售黄金应使用专用款箱或保险柜加双锁双封，在独立区域进行保管。（J）

I.黄金X割地互换业务是指X行与境外X易对手银行叙做境外黄金X易,约定买卖重量、

价格升水、货款总额、X割日及境内X割地点等X易要素，X易对手负责在X割日将指定

规格的黄金运至X行指定的境内金库，X行在X割口当口黄金入库后支付外币贷款的业务。

（X）

1.各级营运管理部门负责人是营运风险管理的第一责任人。（对）

2.营运风险管理人员由各级营运管理部门直接管理，其绩效考核应由各级营运管理部门

决定。（对）

3.营运风险管理职位整合原有现场检查辅导和非现场重点监督等风险管理职位，实行按网

点分配团队（小组）协作工作模式，整合实施检查辅导、风险预警等现场和非现场风险管理工

作，并建立内部岗位轮换制，轮换周期不长于三年。（错）

4.为有效进行全行营运风险管理，营运风险管理平台建立分层的营运风险预警信息处理流

程，持续、有效地监测、控制、缓释并报告营运风险。（错）

5.检查辅导工作应实行质化管理，定期开展重点环节全面检查、专项检查、专项自查、抽

查监控录像，定期组织培训、风险管理例会，定期撰写分析报告。（错）

6.营运风险管理团队就风险管理、内部控制等有关问题为营运流程设计团队提供咨询服

务，应直接参与或负责内部控制设计和经营管理决策与执行。（错）

7.风险管理覆盖率指标考核分行完成营运风险管理的量化覆盖要求情况。（对）

1.省辖分行每年应至少组织一次对省辖行网点会计营运业务重点环节的全面现场检查。每

个团队（小组）对其对口货任机构的全面检查覆盖面应达到100%（对）

2.分行每半年应至少组织一次会计营运业务培训，培训内容应包括金融法规、结算产品、

业务规定、操作流程、风险环节、职业道德等方面。

（错）

3.分行应每季至少召开一次会计营运风险管理例会,例会应由全体会计营运风险管理人员

和各营业机构营运主管参加。（对）

4.会计营运风险管理工作的组织形式应整合现场及非现场的工作模式，可按照网点分配组

织团队（小组）并定期调整，调整周期不长于一年。（错）

5.对营运机构的现场及非现场检查、检查问题的分析和总结是会计营运风险管理人员的主

要工作之一，也是会计检查的主要形式，分行应保障人员配备数量，确保每月开展现场和非

现场检查工作时间和工作质量。（对）

1.“家易X”商户本行卡消费X易，暂不收取商户手续费。（对）

2.“家易X”跨行消费款项与商户间的资金清算支持两种入账模式，即T+1日和T+0日

入账。（错）

3.“家易X”跨行消费款项与商户间的资金清算仅支持T+1日入账模式。（错）

1.营运业务事件产生的原因分为内部因素和外部因素。（错）

2.由于导致营运业务事件产生的原因具有多样性，其中以信息系统原因为主。总行信息

技术管理部已根据各信息系统所承载的业务或功能性质确定其对应的安全保护等级，并在此

基础上制定了信息系统生产事件分级标准。

（对）

3.当某项业务涉及多个信息系统时，则按照其涉及的信息系统中安全保护等级较低的进行

定级。（错）

4.突发营运业务事件是指影响范围广、对业务连续性造成或可能造成一定影响的事件。

（错）

5.常规营运业务事件是指影响范围不大、严重程度不高、对业务连续性没有影响的事件。

（对）

6.当营运业务事件的分类分级指标有所X叉、难以判断时，应指明所涉及所有类别并按

较高一级营运业务事件处理。当营运.业务事件随时间推移需升级或降级时，按升级或降级前

级别程序处理。（错）

7.营运业务事件应急处置应当遵循”统一指挥、分类管理、分级处置、快速响应”的原则，

在相应处置机构的指挥下，高效、有序应对。（对）

8.当营运业务事件的分类分级指标有所X叉、难以判断时，应指明所涉及所有类别并按

较高一级营运业务事件处理。当营运业务事件随时间推移需升级或降级时，按升级或降级前

级别程序处理。（错）

9.服务中心应根据各业务条线的具体要求，并结合本服务中心各项业务的重要性和影响程

度，制定应急演练计划并组织开展服务中心内部的应急演练。如涉及外包业务，则不必将服

务供应商纳入演练范围。（错）

信用证开证申请人要求撤销信用证，如信用证已过有效期3个月，可宜接做撤证处理。

（对）

判断题

1.分行在开展对公集中开户业务时，已不需留存客户身份证件复印件（错）

2.X过客户身份影像业务处理后，可取消网点留存个人客户身份证件复印件或影印件环

节，实现身份证件影像化管理。

（对）

3.分行网点因业务需要时，可查看客户身份证件电子影像，也可下载打印。（错）

4.总行软件开发中心是身份影像系统的运维部门，负责身份影像系统的技术开发、上线、

技术支持、程序升级和版本管理工作。（对）

5.总行信息技术管理部是身份影像系统的运维部门，负责身份影像系统的曰常运维及信息

数据管理工作。（错）

6.客户开户证件为第二代居民身份证，且身份证件上无少数民族文字的，柜员应X过扫

描仪采集客户身份证件影像。（错）

7.柜员在办理业务时，可查询客户在X行留存的已经失效的身份证件历史影像信息，作

为进一步核对客户身份证件信息的辅助信息或依据。历史身份影像信息可查询也可修改。

（错）

8.如客户原身份证件因有效期过期需更换为新证件的（仅变更证件有效期，证件其他信息

不变），由拒员将身份影像系统中的原影像置为“影像失效"，失效原因选择“更换证件”，并

重新采集客户新身份证件电子影像。（对）

1.在协议付款到期企业未偿还协议付款银行融资资金时，协议付款银行将债权转让给分

行，由分行向企业实施追偿。（V）

2.在协议融资到期企业未偿还协议融资银行融资资金时，协议融资银行将债权转让给分

行，由分行向企业实施追偿。（J）

3.跨境人民币协议付款业务和跨境人民币协议融资业

务统称为跨境人民币融资业务。（J）

4.使用“2620600003暂收款项-代扣海外代付利息税”账户核算和反映本行应计入当期

损益的跨境人民币融资业务手续费收入。（X）

5.使用"7030100618国际业务处理费收入”账户，核算和反映本行对跨境人民币融资业

务代扣缴的利息税。（X）

6.531己上线的海外分行的跨境人民币融资业务应记入“122贸易融资”，按照《贸易融

资会计核算规则》进行核算。（

7.分行扣划企业或同业授信额度，向协议付款或协议融资银行发出怖议付款或协议融资确

认报文，并在报文中确认该业务具有真实贸易背景。同时协助企业完成信息登记或报送工作。

（V）

8.协议付款或协议融资到期，企业未偿还的情况下，分行受:让协议付款或协议融资银行债

权，以垫款向协议付款或协议融资银行支付融资本息，同时向企业进行追偿。（J）

9.分行提供跨境人民币协议付款或协议融资服务时，不可向企业收取处理费。（X）

在两方模式下，本行向委托方支付双方《买入返售信托受益权协议》口约定的转让价格以获

得信托受益权；到期日，委托方以约定的购买价格从本行购回信托受益权。（对）

在三方模式下，到期日，远期买入方以约定的购买价格从本行购回信托受益权。本行也可以

选择作为远期买入方自行购买信托受益权。（对）

XX银行企业级用户信息管理系统，英文名称为EnterpriseUserInformationFacilitySystem,

简称EUIF系统。（对）

总行软件开发中心应较计划生效日期至少提前5个工作日完成应用系统的功能、菜单信息铺

设工作，并告知总行营运管理部。（对）

黄金租赁业务如企业客户到期续租，应比照新的业务重新办理，即客户仍需先将黄金归还至

X行在金X所的账户后，但无需重新签订黄金租赁业务合同，由X行将黄金租赁给该企业

客户。（错）

分行仅能办理客户买入外汇看涨或看跌期权业务，除对已买入的期权进行反向平仓外，不得

办理客户卖出期权业务。（对）

“2012年度省直分行营运主管平衡计分卡”一式三份，总行营运管理部、分行主管行长与

省直分行营运主管各持一份。（对）

集中制卡系统提供“自领”和“邮寄”两种领卡方式。（对）

境内客户可根据需要选择“自领”或“邮寄”领卡方式。（对）

境外客户只可选择“自领”方式，至申请网点领取卡片。（对）

境外客户可根据需要选择“自领”或“邮寄”领卡方式。（错）

境外客户与境内客户都可根据需要选择“自领”或“邮寄”领卡方式。（错）

对于客户未签收而退回至卡商的卡片，卡商将卡片寄送至卡片申请网点，由网点负责X知

客户前往柜面办理领卡手续。（对）

对于客户长期未至网点领取新开卡或退卡的，分行应按照相关规定对“已制未发”借记卡卡

片进行定期清理。（对）

对于客户未签收而退回至卡商的卡片，卡商将卡片寄送至卡片申请网点，由网点负责将卡片

销毁。（错）

对于领卡方式为“邮寄”的，发生退件后，由短信平台向客户发送卡片被退件的提示短信。

（对）

境外客户收到邮寄卡片后，可X过境外营业网点柜面办理卡片激活并设置X易密码。（对）

借记卡未进行激活前可办理存款、转账（转入）等入账类业务。（对）

对于客户办理借记卡换卡或挂失补卡，在卡片未激活前，卡下已有的代收（扣款）业务可正

常办理。（对）

取款、消费、转账（转出）等出账类业务须待卡片完成激活后方可办理。（对）

借记卡未进行激活前可办理取款、消费、转账（转出）等出账类业务。（错）

对于客户办理借记卡换卡或挂失补卡，在卡片未激活前，卡下已有的代收（扣款）业务可正

常办理。（对）

紧急制卡是指分行应客户要求，为客户办理加急制卡和邮寄的业务处理。（对）

对于客户需即时领取记名卡的，分行为客户开立即办卡后，可使用自助压卡机在卡片指定位

置压印持卡人姓名拼音。（对）

对于因压印姓名拼音错误等原因导致卡片不能X付客户使用的，柜员必须对卡片进行磁条

销毁处理，并为客户办理“重制卡”处理。（对）

柜员根据客户要求办理集中制卡业务后，可查询和修改借记卡激活手机号码。客户需更改激

活用手机号码，只可在借记卡激活前办理。（对）

若邮寄过程中发生卡片丢失，分行可为客户办理挂失补卡手续，相关处理要求同一般挂失补

卡业务。（对）

客户收到卡片后未作卡片激活前将卡片丢失的，分行可为客户办理挂失补卡手续，相关处理

要求同一般挂失补卡业务。（对）

对于借记卡存在“老卡配置文件错”或“卡保密字错”等特殊情况，无法对原卡密码进行校

验的，经高级柜员授权后方可为客户进行换卡处理。（对）

对于借记卡存在“老卡配置文件错”或“卡保密字错”等特殊情况，无法对进行换卡处理。

（错）

密码信封保管人不得为实物卡片走管员。（对）

密码信封保管人可以为实物卡片废管员。（错）

同业代付业务，是指银行根据客户申请，X过境内外同业机构或本行海外分支机构为该客户

的国内贸易或国际贸易结算提供的短期融资便利和支付服务，分为境内同业代付和海外代

付。（V）

托管账户在核心账务系统实行客户号管理，由总行资产托管部对托管账户实行统一管理。

（对）

资产托管部门申请开立人民币定期、X知存款托管账户，参照人民币活期存款托管账户执行,

但无须签署“人民币单位银行结算账户管理协议”。（对）

总行资产托管部、承担证券类资产托（保）管运作的分行资产托管部原则上X过柜面办理

托管资产的资金汇划。（错）

托管账户中的资金，独立于受托人、投资管理人、托管人的固有财产，也不属于受托人、投

资管理人、托管人的负债。（对）

网上支付跨行清算系统的应急处理遵循及时性、统一性、业务连续性、数据完整性、效率性、

可操作性及信息X畅的原则。（对）

轮岗，是指营运人员在同一部门或营业机构不同岗位、不同工作区域和不同专柜之间的工作

轮换。（对）

轮调，是指营运人员在不同部门或营业机构之间的岗位工作轮换。（对）

轮岗，是指营运人员在不同部门或营业机构之间的岗位工作轮换。（错）

轮调，是指营运人员在同一部门或营业机构不同岗位、不同工作区域和不同专柜之间的工作

轮换。（错）

每年年初，分行人力资源部和营运管理部应做好基层营业机构综合柜长、综合柜员和沃德柜

员的轮岗计划，凡具备轮岗条件的，不得以强制休假代替轮岗制度的落实。（对）

案件和重大风险事故作为营运条线综合考评的特殊考核指标，实行一票否决制。（对）

营业机构每周应对保管的票据进行登记，并核对登记簿余额是否与票据余额一致。（错）

重要空白凭证是指有面额的经银行或企业单位填写金额并签章后具有支付效力的空白凭证,

或根据客户或其他单位委托出具的具有证明效力的重要空白凭证以及其他需要纳入重要空

白凭证管理的凭证。（错）

总行营运管理部负责全行重要空白凭证业务管理，确定重要空白凭证范围以及进行凭证样

本审核等方面的管理。

（对）

每一种重要空白凭证可赋予多个的凭证代码。（错）

重要空白凭证不得用作教学实习、技术比赛和测试。（对）

综合型网点建设应围绕“三位一体”建设要求，积极探索网点资源配置、渠道建设、劳动组合、

营销模式、激励考核等机制体制创新，实现网点资源配置模式向"集中高效”转变。

（对）

代发工资客户端密钥申请功能前移至网点，新增的X易仅支持短信发送密钥。（错）

代付业务加密软件客户端适用于大部分主流操作系统，但目前仍不支持MAC操作系统。

（对）

每个签约单位编号只可选择一种密钥X付方式，且每种方式只能执行一次。（对）

选择短信发送密钥但短信接收不成功的用户，隔日也可X过重发X易再发送一次。（错）

若客户选择打印密码信封的方式，需将密钥打印在密码信封阴影区域，但也可使用A4纸打

印。（错）

若客户遗失或丢失密钥再次申请时，应按照协议修改的要求执行，请客户重新填写《申请表》

并在申请密钥时选择“再次申请”。（对）

若客户在系统中签订的代付业务种类在《申请表》中无对应选项，则直接并在横线上填写核

心账务系统中的代付业务种类名称，无需勾选“其他”栏位。（错）

代付业务加密软件客户端密码信封左上角为“代付业务加密软件客户端平台”字样，右上角

为X行LOGO。（错）

为进一步规范汽车消费贷款贴息业务相关核算，便于账务核对，总行修改了“26202・00026

汽车贷款贴现利息账户”归属机构，从分行账务中心移至贷款发放网点。（J）

柜员每日将“26202-00026汽车贷款贴现利息账

户"余额和汽车贷款贴息卡片余额进行账卡核对。（X）

2013年1月I日起,原深圳发展银行股份有限公司与原平安银行股份有限公司的旧版票据

停止使用。（对）

2013年1月1日前签发的原深圳发展银行股份有限公司与原平安银行股份有限公司的旧

版票据在票据有效期内仍可使用。（错）

会计营运电子档案系统用户角色分配，网点主管为基层营业机构会计主管（包含副主管）。

（错）

会计营运电子档案系统中的分行档案管理员承担对本分行会计凭证影像进行修订（追加、替

换）的职能。（对）

分行协助报关公司办理X关工作，负责黄金验收、入库、保管、移X金X所指定X割金库、

库存盘点、报关费用支付等相关工作，不须总行授权。（错）

受理银行承兑汇票的查复业务时，在回复查询行的查复书上提示查询行该笔票据是否己办理

过查询及该笔票据有无挂失止付、公示催告或被司法机关冻结等情况。（V）

分行在与他行办理回购式再贴现业务时，可采取双方同时

封包，实物寄存在买方的方式X割票据实物。（J）

发出托收的票据在收到对方退票后，应对拒绝付款的事由进行审查，如为无理退票，应直接

向承兑行上级行或中银协反映，请求协调解决。（X）

在e动终端上可以办理第三方存管签约业务。（对）

对于已经挂失的借记卡，柜员启动“205500卡挂失查询”X易，系统先提示“该卡已挂失”

后X易即关闭。（错）

对于已经挂失的借记卡，柜员启动“205500卡挂失查询”X易，系统仍能显示卡号、余额、

卡状态等信息，供受理网点核实客户身份信息。（对）

IC借记卡在异地办理挂失补卡后，柜员可以完成持卡人领卡的X易处理。（对）

IC借记卡在异地办理挂失后，柜员操作“持卡人领IC卡”X易时，X易报错，无法为客

户进行后续领卡处理。（错）

系统功能上线后，各行在收取保险公司代理保险手续贽收入时，必须使用“091110综合记

账”X易，且正确输入保险公司代码。（X）

若在收费时无对应保险公司代码可选择，各行可选择“9999999999-其他保险公司”的选项，

但此时摘要栏位必须输入具体的保险公司名称。（V）

对私特殊业务集中化改造项目，采取前后台业务处理相结合模式，由前台柜员接单受理、录

入基本信息并扫描表单，后台金融服务中心人员集中录入其他信息；后台人员完成录入后，

由前台拒员打印凭证X客户签字确认。（错）

对私特殊业务改造后，网点协助有权机关办理冻结和扣划手续时，可不再填写《协助查询、

冻结、扣划登记表》相关内容。

（对）

对私特殊业务集中化改造后，原卡挂失、凭证挂失、账户冻结、冻结划转等相关X易立即

被取缔。（错）

集中化业务过渡期内，前台柜员在办理挂失业务时，客户身份证（代理人身份证件）必须正

反而一次扫描，不得分正反面两次扫描。（对）

挂失补卡业务可以由代理人出示持卡人及代理人证件后办理。（错）

在对私集中化处理中，对于已打臼完成的任务，网点拒员可X过”557206查询打印任务”查

询任务记录并进行2次补打，补打时须4+0授权（错）

2012年5月31日前已开立基本存款账户的机构，由开立基本存款账户的金融机构批量上

报数据并免费发放机构信用代码。（对）

客户身份识别环节推广应用机构信用代码是2012年反洗钱重点工作之一。（对）

金融机构应自2012年6月1日起对包括存量机构客户在内的所有机构客户使用机构信用代

码辅助开展客户身份识别。（错）

空白机构信用代码证作为重要空白凭证进行管理。（对）

存量客户可至其任一一家结算户开户网点申领机构信用代码证。（铸）

存量客户申领机构信用代码证，营业机构审核受理后，登陆代码系统核对、修改、补充信息，

再X由当地人行为客户打印及发放机构信用代码证。（错）

金融社保IC卡客户在我行柜面办理换卡时，X易柜员不做原卡片收回处理，不登记表外账。

（对）

总行业务处理中心审核无误后，启动核心账务系统“214010证券化资产池信息维护”X易，

建立证券化资产池信息。其中，“证券化资产TT码”应输入“648证券化信贷资产"。（V）

在证券化资产批里转出前，若发现错误，总行业务处理中心应启动“214010证券化资产池

信息维护”X易进行信息修改。（J）

在证券化资产批量文