常见经济犯罪预防知到智慧树章节测试课后答案2024年秋中国人民公安大学

常见经济犯罪预防知到智慧树章节测试课后答案2024年秋中国人民公安大学第一章单元测试

经济犯罪具有风险性的典型特征。

A:对B:错

答案:对经济犯罪是经济领域违规违法行为的极端表现。

A:对B:错

答案:对

第二章单元测试

2005年，在英国上线的全球首家P2P网络借贷平台是（）

A:Zopa

B:Copper

C:Nober

D:Apple

答案:Zopa

2006年，美国第一家正式上线的P2P网贷平台是（）

A:Prosper

B:Sader

C:Clouter

D:Fought

答案:Prosper

2007年6月，我国第一家网贷平台“拍拍贷”在以下哪个城市成立（）

A:北京

B:上海

C:天津

D:重庆

答案:上海

2010年5月，我国一家规模较大的P2P网贷平台“人人贷”在以下哪个城市成立（）

A:重庆

B:上海

C:天津

D:北京

答案:北京

以下哪个是P2P网络借贷真正的债权人（）

A:资金存管银行

B:出借人

C:P2P网贷平台

D:借款人

答案:出借人

P2P网络借贷是指个体和企业之间通过互联网平台实现的直接借贷。（）

A:对B:错

答案:错P2P是英文字母people-to-people的缩写。（）

A:对B:错

答案:错2016年8月24日，银监会、公安部、国家网信办等四部委联合发布的《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》。（）

A:错B:对

答案:错2015年7月18日，中国人民银行、工业和信息化部、公安部等十部委联合发布《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》。（）

A:对B:错

答案:错我国第一家网贷平台在北京成立。（）

A:错B:对

答案:错

第三章单元测试

非法集资犯罪是中国当前发案最为严重的经济犯罪类型之一。（）

A:对B:错

答案:对集资从本质上讲是一种金融行为。（）

A:错B:对

答案:对非法集资是民间借贷的一种。（）

A:错B:对

答案:错非法集资中还本付息或者给付回报的方式不包括股权。（）

A:错B:对

答案:错非法集资是指违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金的行为。（）

A:对B:错

答案:对非法集资是指向（）吸收资金。

A:社会不特定对象

B:同事

C:朋友

D:亲属

答案:社会不特定对象

非法集资犯罪包括集资诈骗罪和（）两个主要罪名。

A:非法经营罪

B:侵占罪

C:非法吸收公众存款罪

D:合同诈骗罪

答案:非法吸收公众存款罪

当前非法集资犯罪模式呈现出“人力+科技”、“传统+现代”、（）等特点。

A:手法未与其他犯罪手法嫁接

B:“线上+线下”

C:集资行为地和资金流入地不分离

D:公司注册地和行为地不分离

答案:“线上+线下”

全国经侦宣传日是（）。

A:5月15日

B:6月16日

C:9月19日

D:2月12日

答案:5月15日

以下行为属于非法集资的是（）

A:王五向20多个亲戚借钱炒期货

B:张三向4个姐姐借钱买房

C:李四向10名小学同学筹资买股票

D:赵六通过张贴广告、口口相传等方式向县里5000多群众筹资做项目，约定时限还本付息

答案:赵六通过张贴广告、口口相传等方式向县里5000多群众筹资做项目，约定时限还本付息

第四章单元测试

银联的总部设在：（)）

A:深圳

B:北京

C:上海

D:广州

答案:上海

哪个国家首先发行了银行信用卡？（)

A:美国

B:英国

C:德国

D:中国

答案:美国

在我国，不属于信用卡交易的参与者的是（）。

A:中国人民银行

B:发卡行

C:收单行

D:中国银联

答案:中国人民银行

下面对银行卡业务表述正确的是（）。

A:银行卡使用中的跨行交易数据需要在中国银联的跨行交换系统中完成

B:我国商业银行既可以开展发卡业务，也可以开展银行卡收单业务

C:在我国国内，持卡人可以在带有“银联”标识的特约商户持带有“银联”标识的银行卡进行消费

答案:银行卡使用中的跨行交易数据需要在中国银联的跨行交换系统中完成

；我国商业银行既可以开展发卡业务，也可以开展银行卡收单业务

；在我国国内，持卡人可以在带有“银联”标识的特约商户持带有“银联”标识的银行卡进行消费

在信用卡诈骗犯罪中最主要的受害人是（）。

A:持卡人和收单银行

B:持卡人和发卡银行

C:持卡人和特约商户

D:特约商户和收单银行

答案:持卡人和发卡银行

李某拾得他人银行卡和身份证，并根据身份证号码猜出该银行卡密码，并在ATM机上将卡内资金２万余元取出，其行为属于信用卡诈骗犯罪行为。（）

A:对B:错

答案:对甲乙共谋，由甲伪造信用卡，乙用之进行诈骗，则二者的行为都属于信用卡诈骗行为。（）

A:错B:对

答案:对恶意透支必须以“经发卡银行三次催收后不还”为要件。（）

A:错B:对

答案:错信用卡诈骗罪的主观方面只能是直接故意。（）

A:错B:对

答案:对构成恶意透支行为中所使用的信用卡必须是真实有效的信用卡。（）

A:对B:错

答案:对

第五章单元测试

套路贷属于贷款诈骗罪的一种表现形式。（）

A:对B:错

答案:错套路贷目的是非法占有他人财物（）

A:对B:错

答案:对套路贷犯罪一般不会恶意制造违约（）

A:对B:错

答案:错借助诉讼、仲裁是套路贷犯罪的常用手段（）

A:对B:错

答案:对套路贷诈骗往往以“保证金”“行规”等虚假理由诱使被害人基于错误认识签订金额虚高的“借贷”协议（）

A:对B:错

答案:对套路贷犯罪涉嫌哪个罪名？（）

A:集资诈骗罪

B:骗取贷款罪

C:诈骗罪

D:贷款诈骗罪

答案:诈骗罪

套路贷犯罪嫌疑人往往以“小额贷款公司”“投资公司”“咨询公司”“担保公司”“网络借贷平台”等名义对外宣传，以低息、——、无担保、快速放款等为诱饵吸引被害人借款。（）

A:高息

B:无抵押

C:无需还款

D:高额返利

答案:无抵押

套路贷诈骗往往以——、行规等虚假理由诱使被害人基于错误认识签订金额虚高的“借贷”协议。（）

A:多付的利息

B:保证金

C:好处费

D:回扣

答案:保证金

套路贷犯罪嫌疑人按照虚高的“借贷”协议金额将资金转入被害人账户，制造已将全部借款交付被害人的银行流水痕迹，随后便采取各种手段将其中全部或者——资金收回，被害人实际上并未取得或者完全取得“借贷”协议、银行流水上显示的钱款。（）

A:50%

B:部分

C:20%

D:10%

答案:部分

犯罪嫌疑人往往会以设置违约陷阱、制造还款障碍等方式，故意造成被害人——，强行要求被害人偿还虚假债务。（）

A:多付利息

B:抵押财物

C:多偿还本金

D:违约

答案:违约

第六章单元测试

某天你收到一条短信，内容为：“xx家长，这是你孩子开学以来表现的一些情况，请查阅。”后面附上一个网址，你该怎么做？（）

A:回拨电话与对方联系

B:直接点开链接

C:修改内容并转发给其他人

D:联系校方进行核实

答案:联系校方进行核实

你在闲鱼上售卖的物品被某人拍下未付款，随后对方声称因你没有缴纳保证金信用不足无法付款，随后给你发送一条缴纳链接，你应该怎么做?（）

A:直接给对方转账

B:点击链接付款

C:与链接里的客服沟通

D:向闲鱼官方询问

答案:向闲鱼官方询问

你的网恋对象向你介绍某投资理财平台，你应该怎么做？（）

A:开户玩一段时间看看

B:转账给ta，让ta帮你投资

C:可能是陷阱，找理由拒绝

D:听ta的话听，赶紧开户

答案:可能是陷阱，找理由拒绝

某天你很久没联系的大学同学发信息过来说自己被派出所抓了，要交1500元罚款，自己不敢和家里人说，请你帮忙汇款到民警的xx账户上，出来后立马还你，你该怎么办？（）

A:关系不错，立即汇款

B:立即拉黑好友

C:转发给其他好友，让别人帮忙

D:打电话核实，必要时亲自前去

答案:打电话核实，必要时亲自前去

在网络上看到招聘刷单员的信息，声称只要拍下淘宝卖家的商品好评，不仅会退钱，而且会支付一定报酬，此时你应该怎么做？（）

A:联系信息中出现的工作人员询问

B:将此工作推荐给好友

C:想赚钱，加入试试

D:主动忽略，天上不会掉馅饼

答案:主动忽略，天上不会掉馅饼

你被微信上的某朋友拉进一个网络购彩群，有热心网友邀约你开户购彩，你觉得有师傅带可以放心，立刻开户购彩。（）

A:错B:对

答案:错某天你收到短信，称你有包裹被扣在邮局，让你回电。你回电后，对方称你的包裹涉嫌重武器，直接将电话转给公安局，公安局为核实情况让你将银行卡内的钱都转到一个“安全账户”，你觉得很害怕，立刻将钱都转过去了。（）

A:错B:对

答案:错你接到一个电话，称你有一张法院传票。你继续询问详情后，电话转接到一位警官处，对方称要通过电话做笔录。你当即挂断电话，因为警方不可能通过电话来调查案件。（）

A:错B:对

答案:对你有个同学在微信上向你借钱，并主动打过来一段几十秒的视频随即挂断，你虽然觉得这位同学总是重复说话有些疑惑，但毕竟看到了真人，还是借了钱。（）

A:错B:对

答案:错你看到朋友圈有人在玩一款捕鱼游戏，称简单易赢，还可以1：1提现，你觉得这种游戏后台都可以人为操纵，所以并没有理会。（）

A:错B:对

答案:对

第七章单元测试

传销涉及的罪名是？（）

A:销售商品罪

B:传销罪

C:直销罪

D:组织领导传销活动罪

答案:组织领导传销活动罪

传销犯罪涉及的《刑法修正案（七）》规定第多少条？（）

A:第224条之一

B:第92条

C:第224条

D:第76条。

答案:第224条之一

传销的“派系”主要包括（）

A:东西两派

B:南北两派

C:左右两派

D:阴阳两派

答案:南北两派

传销和直销最大的区别（）

A:发展人员

B:销售商品

C:提供服务

D:缴纳入门费

答案:缴纳入门费

辨别直销与传销最直接的办法？（）

A:是否有商品

B:是否有直销的牌照

C:是否提供广告

D:是否有售后服务

答案:是否有直销的牌照

传销的类型形式主要有网络传销和传统传销。（）

A:对B:错

答案:对传销是20世纪60年代在中国兴起的一种经济模式，理念是“传播精英理念，销售优质产品”。（）

A:对B:错

答案:错传销的基本形式有三种：拉人头；骗取入门费；团队计酬。（）

A:对B:错

答案:对我国相关传销的法律主要是2005年的《禁止传销条例》跟2009年的《刑法修正案（七）》。（）

A:对B:错

答案:对辨别直销与传销最直接的办法是否有直销的牌照。（）

A:对B:错

答案:对

第八章单元测试

张某涉嫌骗取出口退税罪，现正在哺乳自己未满1周岁的婴儿，但因其骗取出口退税金额巨大，公安机关决定对其采取刑事拘留的强制措施。(）

A:错B:对

答案:错公安机关对华某讯问时，连续两天不让其休息，获取了其虚开增值税专用发票的供述。经调查，发现其供述属实，因此其有罪供述可以作为定案的根据。(）

A:错B:对

答案:错增值税的征税对象为商品的销售额。(）

A:对B:错

答案:错逃税罪犯罪主体是特殊主体，仅限于具有纳税义务或者扣缴税款义务的人。（）

A:错B:对

答案:对法律规定军人的转业费、复员费，免纳个人所得税。（）

A:对B:错

答案:对非法购买增值税专用发票或者购买伪造的增值税专用发票（）以上应予追诉？

A:50份

B:10份

C:15份

D:25份以上

答案:25份以上

“涉税协查”在“上海经侦信息综合应用系统”的哪个版块中？（）

A:内容管理

B:业务管理

C:功能菜单

D:综合应用

答案:业务管理

上海经侦信息综合应用系统中的“涉税协查”包括哪几方面协查内容？（）

A:包括发本市涉税协查和发外省市涉税协查两部分

B:尚在开发中，未