xx银行培训：4：xx银行厦门分行2016年零售客户经理绩效管理办法

附件4第一章总则第一条为了全面、科学、客观地考核评价零售客户经理的工作绩效，提高零售客户经理的产能，推动我行中高端客户群和中间业务收入的持续增长，加快推进战略转型，增强核心竞争力，特制定本办法。第二条本办法的考核对象为理财专员、贵宾理财经理和零售信贷客户经理。理财专员系指在低柜理财区专职从事新开户、功能推广、低风险类理财产品销售工作的营销人员。贵宾理财经理系指专职从事金葵花客户的维护与提升，为我行中、高端客户进行专业投资理财顾问服务的个人理财从业人员。零售信贷客户经理系指专职从事零售信贷业务市场拓展工作的营销人员，职责包括贷前营销、业务受理、贷前调查和贷后服务（存量客户维护和提升）。第二章考核指标设置第三条零售客户经理考核指标主要为客户经理核心指标，是指由分行根据业务发展需要确定的零售客户经理最关键、最核心的绩效目标。第四条在核心指标中的扣分项主要包括客户流失率、服务质量、合规风险管理、培训考试等方面。第五条具体指标和评分标准详见下表：（一）贵宾客户经理核心指标及其说明核心指标月度基本量每年岗位考核任务权重得分计算备注收入指标（36%）储蓄存款收入0.58万7万3%3*时间进度完成率得分上下限为[0,100%]中收产能合计26.25万315万7%7*时间进度完成率基金考核收入10万120万7%7*时间进度完成率保险考核收入11.5万138万7%7*时间进度完成率黄金收入1.67万20万3%3*时间进度完成率非传统理财收入（含净值型、结构化理财产品）2.5万30万4%4*时间进度完成率权益类信托2.25万27万3%3*时间进度完成率跨境收入1.5万18万2%2*时间进度完成率资产配置实施率调节系数调节系数=0.8+增量资产配置实施率完成率*0.4，根据资产配置实施率的调节系数对收入类指标进行调节调节区间为[80%,120%]客户指标(30%)自行拓展标准金葵花客户数4户48户9%9*时间进度完成率得分上下限为[0,100%]管户金葵花净增2户24户9%9*时间进度完成率新开发及升级钻石-15户8%8*时间进度完成率跨境通证券有效户5户60户2%2*时间进度完成率MGM3户36户2%2*时间进度完成率金葵花客户流失率--加减分项流失率=本月流失客户数/三个月前客户经理管户客户数,针对管户金葵花三个月客群流失率与全行均流失率比较，按超出比例进行加减分计算，每低于全行流失率1%加5分，每高于全行流失率1%减5分，正负10分为限得分上下限为[-10分,10分]规模指标（10%）管理客户总资产日均新增量（含存款）-9600万8%8*时间进度完成率得分上下限为[0,100%]储蓄存款日均新增额（管户）-1200万2%2*时间进度完成率交叉销售指标（4%）智能定投20户240户2%2*时间进度完成率电子银行客户数15户180户1%1*时间进度完成率个贷转介笔数1笔12笔1%1*时间进度完成率产能飞跃（20%）积分30分/日－4%4*任务完成率管户客户外呼覆盖率30%季度70％3%3*管户客户外呼覆盖率/70%销售漏斗率4%8%4%4*任务完成率资产配置四步工作法落地-指标=倾听覆盖率*10%+建议覆盖率*30%+实施覆盖率*40%+跟踪覆盖率*20%3%3%*（1-（指标排名-1）/参与排名客户经理数）资产配置率(增量)--6%资产配置实施率增量/X%*6（备注：X%代表每位客户经理目标值）加减分项总行表扬---95555表扬加1分/笔（封顶2分），获得总行表彰加3分/次，媒体表扬加5分/笔。累计考核中95555表扬按月平均笔数加1分/笔，封顶2分；获得总行表彰按累计次数加3分/次；媒体表扬按累计笔数加5分/笔培训考试1、无故不参加总分行培训、考试等每次扣1分；上限5分2、总分行组织的考试不及格每次扣2分；得分85分以上且排名前20%加1分；得分60-80不做扣减分；3、进行行内专业培训与客户经营等经验分享的由评委组（如顾问、产品经理、客群经理、财富部总经理等）打分，加权分数在70分以上且排名前10%加2分；加权分数在70分以上且排名前10%-20%加1分；分数在60分以下的扣1分合规销售1、若发现并查实客户经理存在飞单、拖拉机销售、泄露客户及我行保密信息、受到监管处罚、违法合规手册内容等错误销售及违规行为的，扣除当月全部过程指标得分;上限30分2、若发现并查实客户经理存在其他错误销售、合规销售的，由总分行依据情节酌情扣分，每次扣1-5分；数据库营销成功率---目标批次营销成功率大于30%，则按高于30%的比例进行加分上限5分管户客户信用卡覆盖率---内外环管户客户信用卡覆盖率低于60%的，按照（60%-实际覆盖率）/60%*5扣分上限5分客户投诉---投诉处理办公系统内责任人为本人的有效投诉扣1分/笔，客户撤诉的扣0.5分/笔，封顶5分；重要渠道投诉扣10分/笔。累计考核按当年累计笔数扣分，1至6月封顶5分，7至12月封顶10分（重要渠道投诉扣分不受封顶限制）。上限20分服务质量---服务检查出现问题扣0.5-5分，按分行已公布的最新结果计算。经所在支行认定为总行服务质量监测扣分点责任人的，扣0.5-1分/项封顶10分宣传报道总行采纳（招银E报、招行微刊）的稿件（图片除外）加3分/篇，总行零售条线各类业务通报/专刊采用的稿件或优秀案例加1分/次累计考核封顶9分注：1.用于客户经理月度奖金计算的时间进度完成率指月度基本量的完成情况，部分未标注月度基本量的指标按全年任务的时间进度进行考核。2.季度考核和年终考核的时间进度完成率即为全年任务的序时时间进度。3.收入指标考核及交叉销售考核中，若某项指标提前完成及超额完成全年累计考核任务，则月度考核按照MAX（月度任务完成率，年度任务完成率）*权重进行计算，反之仍按照月度考核基本量完成率进行计算。4.考核指标行际调整系数行（部）行际调整系数营业部、海天、鹭江、江头、嘉禾、莲前、滨北、松柏、金榜、火炬、镇海1同安、海沧、集美0.8漳州分行营业部0.7漳州分行其他行部0.65.自行拓展标准金葵花客户数：金卡可按照1:0.2折算金葵花。6.管户金葵花净增：包含贵宾经理自拓+管户不达标提升-管户降级流失。7.贵宾客户经理新开发或新升级的私人银行客户可按1：2折合成钻石客户数，超高端客户按1：10折合成钻石客户数。8..跨境通证券有效户指：向永隆银行、香港分行、招银国际三家港股联动机构在2016年成功转介开立跨境证券户，且在当年内至少有一笔交易、，其中向永隆银行成功转介的港股证券户加倍计算。9.MGM成功定义：按价值客群折算成标准卡，成功口径为为：1）被推荐人在录入MGM系统前3个月（不含当月）考核口径月日均AUM不达标且未持有相应等级卡的客户、或者非我行客户；2）双金客群应满足录入系统后3个月（不含当月）任意一个月考核口径月日均AUM达标且持卡（持卡状态应维持至年末）的要求/私钻客群应满足录入系统后3个月（不含当月）任意一个月考核口径月日均AUM达标且年末持卡（以领卡为准）的要求；3）推荐人及被推荐客户均需进行过风险评估才算有效客户。客群经理次月必须回访客户经理成功客户，一旦发现客户经理弄虚作假，该项得分为0.10.中收产能合计：根据产能报表归户口径统计中收，剔除存款FTP收入的中收合计，含后续尾随佣金。11.基金考核收入：已上收私人银行中心客户的基金考核收入不计入各行部客户经理基金核心指标考核，但计入客户经理计算奖金的收入。。非货币类基金产品业务收入，包括：偏股型基金、债券型(具有认购、申购费收入)基金和券商集合的认购、申购、定投收入。不包括货币类基金产品收入和非货币类产品尾随收入。重点基金产品销售中收，考核折算系数2，券商集合理财前端按千分之一计入客户经理考核。12.销售漏斗率口径说明：销售漏斗率=外呼客户覆盖率×主动邀约到访率×销售成功率；其中：（1）外呼客户覆盖率=外呼客户数/（金葵花内环+外环客户数）；（2）主动邀约到访率=主动邀约到访客户数/外呼客户数；（3）销售成功客户率=（主动邀约财富类销售成功率+主动邀约功能类销售成功率+主动邀约客户类销售成功率/3其中，主动邀约财富类销售成功率=财富类成功销售客户数/主动邀约到访客户数；主动邀约功能类销售成功率=功能类成功销售客户数/主动邀约到访客户数；主动邀约客户类销售成功率=客户类成功销售客户数/主动邀约到访客户数;（客户类：游离客户开卡，新开卡，向上输送）。13.保险考核收入：按推荐人口径考核，其中战略趸交产品采取1.5倍考核，战略期缴保障类产品采取2倍考核，特别战略期缴保障类产品采取3倍考核。已上收私人银行中心客户的保险考核收入不计入各行部客户经理保险核心指标考核，但计入客户经理计算奖金的收入。14.黄金考核收入：交易类产品采取2倍考核（交易类产品包含纸黄金、牛熊证、上海代理实物金、黄金账户业务中收）。已上收私人银行中心客户的黄金考核收入不计入各行部客户经理黄金核心指标考核，但计入客户经理计算奖金的收入。15.权益类信托考核收入：（1）权益类信托产品包括：私募股票投资、私募债券投资、私募对冲基金、私募股权投资基金、夹层基金、并购基金、定向增发基金、房地产股权投资基金、挂钩结构化产品、其他另类产品等；（2）权益类信托中收包括：认购费、申购费及销售服务费、固定管理费等当年尾随收入，并于产品成立当月一次性计入客户经理中收考核。以后年度的尾随收入将不再计入考核；(3)已上收私人银行中心客户的权益类考核收入不计入各行部客户经理权益类信托核心指标考核，但计入客户经理计算奖金的收入。；（4）对于私募股权基金、并购基金、定向增发基金、房地产基金等封闭期超过三年（含）的权益类信托，中收考核折算系数2。（5）重点权益类信托产品销售中收考核折算系数2，并与第（4）不重复计算”16.跨境收入：考核个人结售汇收入、个人境外汇款收入、钞汇互转手续费、外汇买卖收入、外汇期权收入、代理签证收入、境外联动机构联动收入双算。17.黄金交易有效户：按推荐人口径，指2016年新开且有一笔交易的纸黄金、黄金牛熊证、代理交易、黄金账户、黄金定投客户。18.基金定投：新开通且完成连续两期扣款的定投协议数；除货币型基金外，股票型基金、混合型基金、债券型基金定投均计入考核范围；同一客户（身份证）对单一基金的定投协议不重复统计；暂停的定投协议再激活不计入统计。19.电子银行客户：电子银行客户数=2015年新增手机银行下载客户数*0.8+2015年新增专业版客户数*0.2。新增手机银行下载客户为首次成功下载手机银行客户端，且首次登录的客户。新增专业版客户为首次申请专业版证书的客户。20.个贷转介笔数：包括小微贷款、房贷、消费贷、信用贷、收付易等个贷业务。（二）零售专业支行及成立未满一年支行贵宾理财经理核心指标及其说明核心指标月度基本量每年岗位考核任务权重得分计算备注收入指标（33%）储蓄存款收入0.5万63%3*时间进度完成率得分上下限为[0,100%]中收产能合计15.75万189万6%6*时间进度完成率基金考核收入6万72万6%6*时间进度完成率保险考核收入6.9万82.8万6%6*时间进度完成率黄金收入1万12万3%3*时间进度完成率非传统理财收入（含净值型、结构化理财产品）1.5万18万4%4*时间进度完成率权益类信托1.3万15.6万3%3*时间进度完成率跨境收入0.9万10.8万2%2*时间进度完成率资产配置实施率调节系数调节系数=0.8+增量资产配置实施率完成率*0.4，根据资产配置实施率的调节系数对效益类指标进行调节调节区间为[80%,120%]客户指标(37%)自行拓展标准金葵花客户数4户48户15%15*时间进度完成率得分上下限为[0,100%]管户金葵花净增2户24户10%10*时间进度完成率新开发及升级钻石-9户8%8*时间进度完成率跨境通证券有效户5户60户2%2*时间进度完成率MGM3户36户2%2*时间进度完成率金葵花客户流失率--加减分项流失率=本月流失客户数/三个月前客户经理管户客户数,针对管户金葵花三个月客群流失率与全行均流失率比较，按超出比例进行加减分计算，每低于全行流失率1%加5分，每高于全行流失率1%减5分，正负10分为限得分上下限为[-10分,10分]规模指标（10%）管理客户总资产日均新增量（含存款）-5800万8%8*时间进度完成率得分上下限为[0,100%]储蓄存款日均新增额（管户）-1080万2%2*时间进度完成率交叉销售指标（4%）智能定投10户120户2%2*时间进度完成率电子银行客户数15户180户1%1*时间进度完成率个贷转介笔数1笔12笔1%1*时间进度完成率产能飞跃（16%）积分20分/日3%3*任务完成率管户客户外呼覆盖率100%3%3*管户客户外呼覆盖率/100%销售漏斗率6%8%3%3*任务完成率资产配置四步工作法落地-指标=倾听覆盖率*10%+建议覆盖率*30%+实施覆盖率*40%+跟踪覆盖率*20%2%2%*（1-（指标排名-1）/参与排名客户经理数）资产配置率(增量)-基数及任务按保护期之后的考核客户情况进行测算5%资产配置实施率增量/X%*5（备注：X%代表每位客户经理目标值）加减分项总行表扬---95555表扬加1分/笔（封顶2分），获得总行表彰加3分/次，媒体表扬加5分/笔。累计考核中95555表扬按月平均笔数加1分/笔，封顶2分；获得总行表彰按累计次数加3分/次；媒体表扬按累计笔数加5分/笔培训考试1、无故不参加总分行培训、考试等每次扣1分；2、总分行组织的考试不及格每次扣2分；得分85分以上且排名前20%加1分；得分60-80不做扣减分；3、进行行内专业培训与客户经营等经验分享的由评委组（如顾问、产品经理、客群经理、财富部总经理等）打分，加权分数在70分以上且排名前10%加2分；加权分数在70分以上且排名前10%-20%加1分；分数在60分以下的扣1分上限5分合规销售1、若发现并查实客户经理存在飞单、拖拉机销售、泄露客户及我行保密信息、受到监管处罚、违法合规手册内容等错误销售及违规行为的，扣除当月全部过程指标得分;2、若发现并查实客户经理存在其他错误销售、合规销售的，由总分行依据情节酌情扣分，每次扣1-5分；上限30分数据库营销成功率---目标批次营销成功率大于30%，则按高于30%的比例进行加分上限5分管户客户信用卡覆盖率---内外环管户客户信用卡覆盖率低于60%的，按照（60%-实际覆盖率）/60%*5扣分上限5分客户投诉---投诉处理办公系统内责任人为本人的有效投诉扣1分/笔，客户撤诉的扣0.5分/笔，封顶5分；重要渠道投诉扣10分/笔。累计考核按当年累计笔数扣分，1至6月封顶5分，7至12月封顶10分（重要渠道投诉扣分不受封顶限制）。服务质量---服务检查出现问题扣0.5-5分，按分行已公布的最新结果计算。经所在支行认定为总行服务质量监测扣分点责任人的，扣0.5-1分/项封顶10分宣传报道总行采纳（招银E报、招行微刊）的稿件加3分/篇（图片除外），总行零售条线各类业务通报/专刊采用的稿件或优秀案例加1分/次累计考核封顶9分注：1.用于客户经理月度奖金计算的时间进度完成率指月度基本量的完成情况，部分未标注月度基本量的指标按全年任务的时间进度进行考核。2.季度考核和年终考核的时间进度完成率即为全年任务的序时时间进度。3.收入指标考核及交叉销售考核中，若某项指标提前完成及超额完成全年累计考核任务，则月度考核按照MAX（月度任务完成率，年度任务完成率）*权重进行计算，反之仍按照月度考核基本量完成率进行计算。4.考核指标行际调整系数行（部）行际调整系数岛内支行1岛外支行0.8漳州分行0.65.贵宾自行拓展标准金葵花客户数指标，金卡可按照1:0.2折算金葵花。6.管户金葵花净增：包含贵宾经理自拓+管户不达标提升-管户降级流失。7.贵宾客户经理新开发或新升级的私人银行客户可按1：2折合成钻石客户数，超高端客户按1：10折合成钻石客户数。8.跨境通证券有效户指：向永隆银行、香港分行、招银国际三家港股联动机构在2016年成功转介开立跨境证券户，且在当年内至少有一笔交易、，其中向永隆银行成功转介的港股证券户加倍计算。9.MGM成功定义：按价值客群折算成标准卡，成功口径为为：1）被推荐人在录入MGM系统前3个月（不含当月）考核口径月日均AUM不达标且未持有相应等级卡的客户、或者非我行客户；2）双金客群应满足录入系统后3个月（不含当月）任意一个月考核口径月日均AUM达标且持卡（持卡状态应维持至年末）的要求/私钻客群应满足录入系统后3个月（不含当月）任意一个月考核口径月日均AUM达标且年末持卡（以领卡为准）的要求；3）推荐人及被推荐客户均需进行过风险评估才算有效客户。客群经理次月必须回访客户经理成功客户，一旦发现客户经理弄虚作假，该项得分为0.10.中收产能合计：根据产能报表归户口径统计中收，剔除存款FTP的中收合计，含后续尾随佣金。11.基金考核收入：已上收私人银行中心客户的基金考核收入不计入各行部客户经理基金核心指标考核，但计入客户经理计算奖金的收入。非货币类基金产品业务收入，包括：偏股型基金、债券型(具有认购、申购费收入)基金和券商集合的认购、申购、定投收入。不包括货币类基金产品收入和非货币类产品尾随收入。重点基金产品销售中收，考核折算系数2，券商集合理财前端按千分之一计入客户经理考核。12.销售漏斗率口径说明：销售漏斗率=外呼客户覆盖率×主动邀约到访率×销售成功率；其中：（1）外呼客户覆盖率=外呼客户数/（金葵花内环+外环客户数）；（2）主动邀约到访率=主动邀约到访客户数/外呼客户数；（3）销售成功客户率=（主动邀约财富类销售成功率+主动邀约功能类销售成功率+主动邀约客户类销售成功率/3其中，主动邀约财富类销售成功率=财富类成功销售客户数/主动邀约到访客户数；主动邀约功能类销售成功率=功能类成功销售客户数/主动邀约到访客户数；主动邀约客户类销售成功率=客户类成功销售客户数/主动邀约到访客户数;（客户类：游离客户开卡，新开卡，向上输送）。13.保险考核收入：按推荐人口径考核，其中战略趸交产品采取1.5倍考核，战略期缴保障类产品采取2倍考核，特别战略期缴保障类产品采取3倍考核。已上收私人银行中心客户的保险考核收入不计入各行部客户经理保险核心指标考核，但计入客户经理计算奖金的收入。14.黄金考核收入：交易类产品采取2倍考核（交易类产品包含纸黄金、牛熊证、上海代理实物金、黄金账户业务中收）。已上收私人银行中心客户的黄金考核收入不计入各行部客户经理黄金核心指标考核，但计入客户经理计算奖金的收入。15.权益类信托考核收入：（1）权益类信托产品包括：私募股票投资、私募债券投资、私募对冲基金、私募股权投资基金、夹层基金、并购基金、定向增发基金、房地产股权投资基金、挂钩结构化产品、其他另类产品等；（2）权益类信托中收包括：认购费、申购费及销售服务费、固定管理费等当年尾随收入，并于产品成立当月一次性计入客户经理中收考核。以后年度的尾随收入将不再计入考核；(3)已上收私人银行中心客户的权益类考核收入不计入各行部客户经理权益类信托核心指标考核，但计入客户经理计算奖金的收入。；（4）对于私募股权基金、并购基金、定向增发基金、房地产基金等封闭期超过三年（含）的权益类信托，中收考核折算系数2。（5）重点权益类信托产品销售中收考核折算系数2，并与第（4）不重复计算”16.跨境收入：考核个人结售汇收入、个人境外汇款收入、钞汇互转手续费、外汇买卖收入、外汇期权收入、代理签证收入、境外联动机构联动收入双算17.黄金交易有效户：按推荐人口径，指2016年新开且有一笔交易的纸黄金、黄金牛熊证、代理交易、黄金账户、黄金定投客户。18.基金定投：新开通且完成连续两期扣款的定投协议数；除货币型基金外，股票型基金、混合型基金、债券型基金定投均计入考核范围；同一客户（身份证）对单一基金的定投协议不重复统计；暂停的定投协议再激活不计入统计。19.电子银行客户：电子银行客户数=2015年新增手机银行下载客户数*0.8+2015年新增专业版客户数*0.2。新增手机银行下载客户为首次成功下载手机银行客户端，且首次登录的客户。新增专业版客户为首次申请专业版证书的客户。20.个贷转介笔数：包括小微贷款、房贷、消费贷、信用贷、收付易等个贷业务。（三）理财专员核心指标及其说明核心指标月度基本量每年岗位考核任务权重得分计算备注收入指标（34%）储蓄存款收入0.67万8万4%4*时间进度完成率得分上下限为[0,100%]中收产能合计7.75万93万7%7*时间进度完成率基金考核收入（含权益类信托）5万60万7%7*时间进度完成率保险考核收入5.75万69万7%7*时间进度完成率黄金收入0.83万10万3%3*时间进度完成率非传统理财收入（含净值型、结构化理财产品）1.25万15万4%4*时间进度完成率跨境收入1.5万18万2%2*时间进度完成率客户指标(37%)自行拓展达标金卡客户14户168户9%9*时间进度完成率管户金卡净增9户108户8%8*时间进度完成率自行拓展标准金葵花客户数5户60户16%16*时间进度完成率MGM2户24户2%2*时间进度完成率跨境通证券有效户6户72户2%2*时间进度完成率管理金卡客群流失率加减分--客户经理流失比全行平均水平，每低于全行流失率1%加1分，每高于全行流失率1%减1分得分上下限为[-5分,5分]规模指标（6%）管户客户总资产新增-4800万6%6*时间进度完成率得分上下限为[0,100%]交叉销售指标（5%）智能定投35户420户3%3*时间进度完成率个贷转介笔数2笔24笔1%1*时间进度完成率电子银行客户数35户420户1%1*时间进度完成率产能飞跃（18%）产能飞跃积分20分/日-6%6*任务完成率刷卡识别营销成功率15%15%4%4*任务完成率重点金卡外呼覆盖率30%-3%3*重点金卡外呼覆盖率/30%重点金卡销售漏斗率3%-5%5*重点金卡销售漏斗率/3%产能飞跃过程质量减分项--对理财经理电访、面访后客户资料录入情况进行考核，每漏录一笔扣一分，上限10分加分项总行表扬---95555表扬加1分/笔（封顶2分），获得总行表彰加3分/次，媒体表扬加5分/笔。累计考核中95555表扬按月平均笔数加1分/笔，封顶2分；获得总行表彰按累计次数加3分/次；媒体表扬按累计笔数加5分/笔培训考试1、无故不参加总分行培训、考试等每次扣1分；2、总分行组织的考试不及格每次扣2分；得分85分以上且排名前20%加1分；得分60-80不做扣减分；3、进行行内专业培训与客户经营等经验分享的由评委组（如顾问、产品经理、客群经理、财富部总经理等）打分，加权分数在70分以上且排名前10%加2分；加权分数在70分以上且排名前10%-20%加1分；分数在60分以下的扣1分上限5分合规销售1、若发现并查实客户经理存在飞单、拖拉机销售、泄露客户及我行保密信息、受到监管处罚、违法合规手册内容等错误销售及违规行为的，扣除当月全部过程指标得分;2、若发现并查实客户经理存在其他错误销售、合规销售的，由总分行依据情节酌情扣分，每次扣1-5分；上限30分数据库营销成功率目标批次营销成功率高于30%，按比例进行加分上限5分宣传报道总行采纳（招银E报、招行微刊）的稿件加3分/篇（图片除外），总行零售条线各类业务通报/专刊采用的稿件或优秀案例加1分/次累计考核封顶9分扣分项管户客户信用卡覆盖率---重点金卡管户客户信用卡覆盖率低于65%的，按照（65%-实际覆盖率）/65%*3扣分上限3分客户投诉---投诉处理办公系统内责任人为本人的有效投诉扣1分/笔，客户撤诉的扣0.5分/笔，封顶5分；重要渠道投诉扣10分/笔。累计考核按当年累计笔数扣分，1至6月封顶5分，7至12月封顶10分（重要渠道投诉扣分不受封顶限制）。服务质量---服务检查出现问题扣0.5-5分，按分行已公布的最新结果计算。经所在支行认定为总行服务质量监测扣分点责任人的，扣0.5-1分/项封顶10分合规操作---如有出现分行检查重要问题一次扣0.5分，审计重要发现一次扣2分封顶5分培训考试---无故缺席培训一次扣2分，考试不合格或成绩处于全行后10%的扣2分当月封顶6分，累计封顶10分注：1.用于客户经理月度奖金计算的时间进度完成率指月度基本量的完成情况，部分未标注月度基本量的指标按全年任务的时间进度进行考核。2.季度考核和年终考核的时间进度完成率即为全年任务的序时时间进度。3.收入指标考核及交叉销售考核中，若某项指标提前完成及超额完成全年累计考核任务，则月度考核按照MAX（月度任务完成率，年度任务完成率）*权重进行计算，反之仍按照月度考核基本量完成率进行计算。4.考核指标行际调整系数行（部）行际调整系数营业部、海天、鹭江、江头、嘉禾、莲前、滨北、松柏、金榜、火炬、镇海1同安、海沧、集美0.8漳州分行营业部0.7漳州分行其他行部0.65.自行拓展标准金葵花客户数：金卡可按照1:0.2折算金葵花。6.管户金卡净增，即本月管户客户不达标提升数-本月管户客户降级数-本月客户销户数7.贵宾客户经理新开发或新升级的私人银行客户可按1：2折合成钻石客户数，超高端客户按1：10折合成钻石客户数。8.跨境通证券有效户指：向永隆银行、香港分行、招银国际三家港股联动机构在2016年成功转介开立跨境证券户，且在当年内至少有一笔交易、，其中向永隆银行成功转介的港股证券户加倍计算。9.MGM成功定义：按价值客群折算成标准卡，成功口径为为：1）被推荐人在录入MGM系统前3个月（不含当月）考核口径月日均AUM不达标且未持有相应等级卡的客户、或者非我行客户；2）双金客群应满足录入系统后3个月（不含当月）任意一个月考核口径月日均AUM达标且持卡（持卡状态应维持至年末）的要求/私钻客群应满足录入系统后3个月（不含当月）任意一个月考核口径月日均AUM达标且年末持卡（以领卡为准）的要求；3）推荐人及被推荐客户均需进行过风险评估才算有效客户。客群经理次月必须回访客户经理成功客户，一旦发现客户经理弄虚作假，该项得分为0.10.管户总资产净增：每月个人重点金卡AUM净增量及个人普通金卡AUM净增量。11.中收产能合计：根据产能报表归户口径统计中收，剔除存储FTP的中收合计，含后续尾随佣金。12.基金考核收入：非货币类基金产品业务收入，包括：偏股型基金、债券型(具有认购、申购费收入)基金和券商集合的认购、申购、定投收入。不包括货币类基金产品收入和非货币类产品尾随收入。重点基金产品销售中收，考核折算系数2，券商集合理财前端按千分之一计入客户经理考核。13.销售漏斗率口径说明：销售漏斗率=外呼客户覆盖率×主动邀约到访率×销售成功率；其中：（1）外呼客户覆盖率=外呼客户数/（金葵花内环+外环客户数）；（2）主动邀约到访率=主动邀约到访客户数/外呼客户数；（3）销售成功客户率=（主动邀约财富类销售成功率+主动邀约功能类销售成功率+主动邀约客户类销售成功率/3其中，主动邀约财富类销售成功率=财富类成功销售客户数/主动邀约到访客户数；主动邀约功能类销售成功率=功能类成功销售客户数/主动邀约到访客户数；主动邀约客户类销售成功率=客户类成功销售客户数/主动邀约到访客户数;（客户类：游离客户开卡，新开卡，向上输送）。14.保险考核收入：按推荐人口径考核，其中战略趸交产品采取1.5倍考核，战略期缴保障类产品采取2倍考核，特别战略期缴保障类产品采取3倍考核。15.黄金考核收入：交易类产品采取2倍考核（交易类产品包含纸黄金、牛熊证、上海代理实物金、黄金账户业务中收）。16.权益类信托考核收入：（1）权益类信托产品包括：私募股票投资、私募债券投资、私募对冲基金、私募股权投资基金、夹层基金、并购基金、定向增发基金、房地产股权投资基金、挂钩结构化产品、其他另类产品等；（2）权益类信托中收包括：认购费、申购费及销售服务费、固定管理费等当年尾随收入，并于产品成立当月一次性计入客户经理中收考核。以后年度的尾随收入将不再计入考核；（3）对于私募股权基金、并购基金、定向增发基金、房地产基金等封闭期超过三年（含）的权益类信托，中收考核折算系数2。17.跨境收入：考核个人结售汇收入、个人境外汇款收入、钞汇互转手续费、外汇买卖收入、外汇期权收入、代理签证收入、境外联动机构联动收入双算18.黄金交易有效户：按推荐人口径，指2016年新开且有一笔交易的纸黄金、黄金牛熊证、代理交易、黄金账户、黄金定投客户。19.基金定投：新开通且完成连续两期扣款的定投协议数；除货币型基金外，股票型基金、混合型基金、债券型基金定投均计入考核范围；同一客户（身份证）对单一基金的定投协议不重复统计；暂停的定投协议再激活不计入统计。20.电子银行客户：电子银行客户数=2015年新增手机银行下载客户数*0.8+2015年新增专业版客户数*0.2。新增手机银行下载客户为首次成功下载手机银行客户端，且首次登录的客户。新增专业版客户为首次申请专业版证书的客户。21.个贷转介笔数：包括小微贷款、房贷、消费贷、信用贷、收付易等个贷业务。（四）零售专业支行及成立未满一年支行理财专员核心指标及其说明核心指标月度基本量每年岗位考核任务权重得分计算备注收入指标（32%）储蓄存款收入0.67万8万5%5*时间进度完成率得分上下限为[0,100%]中收产能合计5.25万63万6%6*时间进度完成率基金考核收入（含权益类信托）3万36万6%6*时间进度完成率保险考核收入3.45万41.4万6%6*时间进度完成率黄金收入0.5万6万3%3*时间进度完成率非传统理财收入（含净值型、结构化理财产品）0.75万9万4%4*时间进度完成率跨境收入0.9万10.8万2%2*时间进度完成率客户指标(43%)自行拓展达标金卡客户14户168户17%17*时间进度完成率管户金卡净增9户108户5%5*时间进度完成率自行拓展标准金葵花客户数5户60户17%17*时间进度完成率MGM2户24户2%2*时间进度完成率跨境通证券有效户6户72户2%2*时间进度完成率管理金卡客群流失率加减分--客户经理流失比全行平均水平，每低于全行流失率1%加1分，每高于全行流失率1%减1分得分上下限为[-5分,5分]规模指标（5%）管户客户总资产新增-2900万5%5*时间进度完成率得分上下限为[0,100%]交叉销售指标（5%）智能定投30户360户3%3*时间进度完成率电子银行客户数30户360户1%1*时间进度完成率个贷转介笔数2笔24笔1%1*时间进度完成率产能飞跃（15%）产能飞跃积分20分/日-4%4*任务完成率数据库接触率80%-2%2*数据库接触率/80%刷卡识别营销成功率15%15%3%3*任务完成率重点金卡外呼覆盖率70%-2%2*重点金卡外呼覆盖率/70%重点金卡销售漏斗率4%-4%4*重点金卡销售漏斗率/4%产能飞跃过程质量减分项--对理财经理电访、面访后客户资料录入情况进行考核，每漏录一笔扣一分，上限10分加减分项总行表扬---95555表扬加1分/笔（封顶2分），获得总行表彰加3分/次，媒体表扬加5分/笔。累计考核中95555表扬按月平均笔数加1分/笔，封顶2分；获得总行表彰按累计次数加3分/次；媒体表扬按累计笔数加5分/笔培训考试1、无故不参加总分行培训、考试等每次扣1分；2、总分行组织的考试不及格每次扣2分；得分85分以上且排名前20%加1分；得分60-80不做扣减分；3、进行行内专业培训与客户经营等经验分享的由评委组（如顾问、产品经理、客群经理、财富部总经理等）打分，加权分数在70分以上且排名前10%加2分；加权分数在70分以上且排名前10%-20%加1分；分数在60分以下的扣1分上限5分合规销售1、若发现并查实客户经理存在飞单、拖拉机销售、泄露客户及我行保密信息、受到监管处罚、违法合规手册内容等错误销售及违规行为的，扣除当月全部过程指标得分;2、若发现并查实客户经理存在其他错误销售、合规销售的，由总分行依据情节酌情扣分，每次扣1-5分；上限30分数据库营销成功率目标批次营销成功率高于30%，按比例进行加分上限5分管户客户信用卡覆盖率---重点金卡管户客户信用卡覆盖率低于65%的，按照（65%-实际覆盖率）/65%*3扣分上限3分客户投诉---投诉处理办公系统内责任人为本人的有效投诉扣1分/笔，客户撤诉的扣0.5分/笔，封顶5分；重要渠道投诉扣10分/笔。累计考核按当年累计笔数扣分，1至6月封顶5分，7至12月封顶10分（重要渠道投诉扣分不受封顶限制）。服务质量---服务检查出现问题扣0.5-5分，按分行已公布的最新结果计算。经所在支行认定为总行服务质量监测扣分点责任人的，扣0.5-1分/项封顶10分合规操作---如有出现分行检查重要问题一次扣0.5分，审计重要发现一次扣2分封顶5分培训考试---无故缺席培训一次扣2分，考试不合格或成绩处于全行后10%的扣2分当月封顶6分，累计封顶10分宣传报道总行采纳（招银E报、招行微刊）的稿件加3分/篇（图片除外），总行零售条线各类业务通报/专刊采用的稿件或优秀案例加1分/次累计考核封顶9分注：1.用于客户经理月度奖金计算的时间进度完成率指月度基本量的完成情况，部分未标注月度基本量的指标按全年任务的时间进度进行考核。2.季度考核和年终考核的时间进度完成率即为全年任务的序时时间进度。3.收入指标考核及交叉销售考核中，若某项指标提前完成及超额完成全年累计考核任务，则月度考核按照MAX（月度任务完成率，年度任务完成率）*权重进行计算，反之仍按照月度考核基本量完成率进行计算。4.考核指标行际调整系数行（部）行际调整系数岛内支行1岛外支行0.8漳州分行0.65.贵宾自行拓展标准金葵花客户数指标，金卡可按照1:0.2折算金葵花。6.个人管户金卡净提升情况，即本月管户客户不达标提升数-本月管户客户降级数-本月客户客户销户数7.贵宾客户经理新开发或新升级的私人银行客户可按1：2折合成钻石客户数，超高端客户按1：10折合成钻石客户数。8.跨境通证券有效户指：向永隆银行、香港分行、招银国际三家港股联动机构在2016年成功转介开立跨境证券户，且在当年内至少有一笔交易、，其中向永隆银行成功转介的港股证券户加倍计算。9、MGM成功定义：按价值客群折算成标准卡，成功口径为为：1）被推荐人在录入MGM系统前3个月（不含当月）考核口径月日均AUM不达标且未持有相应等级卡的客户、或者非我行客户；2）双金客群应满足录入系统后3个月（不含当月）任意一个月考核口径月日均AUM达标且持卡（持卡状态应维持至年末）的要求/私钻客群应满足录入系统后3个月（不含当月）任意一个月考核口径月日均AUM达标且年末持卡（以领卡为准）的要求；3）推荐人及被推荐客户均需进行过风险评估才算有效客户。客群经理次月必须回访客户经理成功客户，一旦发现客户经理弄虚作假，该项得分为0.10.管户总资产净增：每月个人重点金卡AUM净增量及个人普通金卡AUM净增量。11.中收产能合计：根据产能报表归户口径统计中收，剔除存款FTP收入的中收合计，含后续尾随佣金。12.基金考核收入：非货币类基金产品业务收入，包括：偏股型基金、债券型(具有认购、申购费收入)基金和券商集合的认购、申购、定投收入。不包括货币类基金产品收入和非货币类产品尾随收入。重点基金产品销售中收，考核折算系数2，券商集合理财前端按千分之一计入客户经理考核。13.销售漏斗率口径说明：销售漏斗率=外呼客户覆盖率×主动邀约到访率×销售成功率；其中：（1）外呼客户覆盖率=外呼客户数/（金葵花内环+外环客户数）；（2）主动邀约到访率=主动邀约到访客户数/外呼客户数；（3）销售成功客户率=（主动邀约财富类销售成功率+主动邀约功能类销售成功率+主动邀约客户类销售成功率/3其中，主动邀约财富类销售成功率=财富类成功销售客户数/主动邀约到访客户数；主动邀约功能类销售成功率=功能类成功销售客户数/主动邀约到访客户数；主动邀约客户类销售成功率=客户类成功销售客户数/主动邀约到访客户数;（客户类：游离客户开卡，新开卡，向上输送）。14.保险考核收入：按推荐人口径考核，其中战略趸交产品采取1.5倍考核，战略期缴保障类产品采取2倍考核，特别战略期缴保障类产品采取3倍考核。15.黄金考核收入：交易类产品采取2倍考核（交易类产品包含纸黄金、牛熊证、上海代理实物金、黄金账户业务中收）。16.权益类信托考核收入：（1）权益类信托产品包括：私募股票投资、私募债券投资、私募对冲基金、私募股权投资基金、夹层基金、并购基金、定向增发基金、房地产股权投资基金、挂钩结构化产品、其他另类产品等；（2）权益类信托中收包括：认购费、申购费及销售服务费、固定管理费等当年尾随收入，并于产品成立当月一次性计入客户经理中收考核。以后年度的尾随收入将不再计入考核；（3）对于私募股权基金、并购基金、定向增发基金、房地产基金等封闭期超过三年（含）的权益类信托，中收考核折算系数2。17.跨境收入：考核个人结售汇收入、个人境外汇款收入、钞汇互转手续费、外汇买卖收入、外汇期权收入、代理签证收入、境外联动机构联动收入双算18.黄金交易有效户：按推荐人口径，指2016年新开且有一笔交易的纸黄金、黄金牛熊证、代理交易、黄金账户、黄金定投客户。19.基金定投：新开通且完成连续两期扣款的定投协议数；除货币型基金外，股票型基金、混合型基金、债券型基金定投均计入考核范围；同一客户（身份证）对单一基金的定投协议不重复统计；暂停的定投协议再激活不计入统计。20.电子银行客户：电子银行客户数=2015年新增手机银行下载客户数*0.8+2015年新增专业版客户数*0.2。新增手机银行下载客户为首次成功下载手机银行客户端，且首次登录的客户。新增专业版客户为首次申请专业版证书的客户。21.个贷转介笔数：包括小微贷款、房贷、消费贷、信用贷、收付易等个贷业务。（五）零售信贷综合客户经理核心指标及其说明核心指标指标口径每年岗位考核任务权重得分计算备注收入指标（32%）贷款收入指当年新发放贷款所产生的收入，公式=∑当年新发放贷款余额新增×对应贷种FTP利差/2。

1、整体贷款折算口径：小微1:1折入，房贷2.2:1折入，消费贷5:4折入，公积金（含公转商）3:4折入。

2、当年新建贷款额度余额新增单笔超过500万部分不计入。整体325.5万，其中小微115.5万27%整体时间进度完成率×小微时间进度完成率×100×27，其中小微时间进度完成率封底50%，封顶150%。【0，100%】储蓄存款收入揽存人口径下的储蓄存款日均新增产生的收入10万5%时间进度完成率×5零售信贷投放量（15%）当年新建贷款笔数1、整体贷款折算口径：小微1:1折入，房贷3:1折入，消费贷5:4折入，公积金（含公转商）3:4折入。2、当年新建小微贷款笔数中不含小微质押贷款笔数。3、若该笔业务为转介销售，按七折计算笔数。整体120笔，其中小微50笔15%整体时间进度完成率×小微时间进度完成率×100×15，其中小微时间进度完成率封底50%，封顶150%。小微存量维护（15%）存量额度使用率15年（含）以前新建小微贷款额度当年余额/15年（含）以前新建小微贷款额度80%8%（1-（80%-存量额度使用率）×5）×8（即额度使用率90%得封顶分，额度使用率60%不得分）存量额度流失率（15年（含）以前新建小微贷款额度-15年（含）以前新建小微贷款额度）/15年（含）以前新建小微贷款额度。10%7%（1-（存量客户数流失率-10%）×5）×7（即流失率0%得封顶分，流失率30%不得分）存款（10%）小微存款累计月日均余额增量1.小微存款只考核活期增量。2.增加小微结算达标率作为调节项，满分值80%.即小微结算达标率达到80%，此调节项算100%分；低于80%的按比例调节。500万10%小微存款时间进度完成率×（小微结算达标率/80%）×10交叉销售（28%）有贷客户结算产品渗透率渗透率高于4（含）的，按照满分计算，低于4的，按比例得分。渗透率得分=当期新建额小微有贷户销售的结算类产品个数/当期新建额小微有贷户个数。结算类产品包括生意一卡通、专业版、超级网银资金归集功能或银联通、收付易、手机银行五类产品。其中收付易和资金归集（超级网银或银联通）按照1.2倍系数调增。46%（渗透率/4）×6收付易转介转介并装机成功60户6%时间进度完成率×6小微客户转介对公客户24户8%时间进度完成率×8金卡90户8%时间进度完成率×8加减分项管理积分管理积分共分经验介绍类、培训出勤类、督办事项类、风险合规类四项评价内容。1、经验介绍类：提供经验材料、提出建设性意见、参与分行政策制定，获得采纳每次加1分。2、培训出勤类：未按要求参会，并未事先说明原因，迟到每次扣0.5分，缺勤每次扣1分。总分行考试不及格的，每次扣1，考试成绩排名后5%的客户经理每次加扣0.5分（成绩及格则不予扣罚）；考试成绩排名前5%的客户经理每次加1分。3、督办类：未按分行正式发文和各类通知要求开展工作、报送数据、其他事项（包括但不限于生意会开展、客户微信关注、外部数据搜集、外拓工作开展、接单台账登记等），按《零售信贷客户经理团队管理办法》进行加减分。4、其他纳入或调整管理积分的事项：由分行在文件或通知中另行说明。±10分1、经验介绍类：指客户经理提供经验材料及建设性意见并获得分行采纳，或者参与分行政策制定并有突出贡献的事项；2、培训出勤类：指客户经理无故缺勤、迟到总分行组织的相关培训、会议、活动或需要配合总分行调研和检查的工作；在总分行组织的考试中取得的成绩情况；3、督办事项类：指客户经理未落实分行正式发文和各类通知要求落实的事项，未按分行要求的标准化动作进行营销拓展的以及分行要求按期报送的数据和其他需要落实的工作不符合要求被退回重办的事项（此项包括生意会开展、客户微信关注、外部数据搜集、外拓工作开展、接单台账登记情况等，其他工作由分行在文件或通知中中另行说明）。风险合规对客户经理因内外部审计、监管发现、经查实的违反内外规的行为或出现早期逾期或进入高风险客户经理名单进行扣分。客户经理被认定存在行为问题，或出现早期逾期情况的，或进入高风险客户经理名单的，每人次扣20分。最高-60分资产质量新建额度发放贷款18个月内、或预警检查后12月内成为不良的（单户累计贷款余额不小于500万的，不受上述时间限制），对于抵押贷款，按每100万扣1分，封顶20分；对于弱担保贷款，按每10万扣1分，封顶20分，本考核年度内按月进行扣分，直至贷款收回；对于不良清收起到推进作用，或者做出突出贡献的，视情况给予加分，最高5分。如果是使用行长推荐个案的贷款出现不良的，扣分为上述标准的1.5倍。封顶20分一次报件合格率1、小微一次报件合格率目标为60%（根据总行标准适时调整），在[65%,75%)区间，加1分;在[75%,90%)之间,加3分；合格率高于90%的，加5分；（加分前提为考核单月报单不少于4笔）。在[55%,60%)区间，扣1分；在[50%,55%)区间，扣2分;低于50%的，扣3分；因一次报件合格率不达标、全行排名靠后而纳入总行约束名单的扣5分。

2、消费一次报件合格率目标为75%（根据总行标准适时调整），在[80%,85%)区间，加1分;在[85%,90%)之间,加3分；合格率高于90%的，加5分；（加分前提为考核单月报单不少于4笔）。在[65%,75%)区间，扣1分；在[55%,65%)区间，扣2分;低于55%的，扣3分；因一次报件合格率不达标、全行排名靠后而纳入总行约束名单的扣5分。

3、房贷一次报件合格率目标为90%（根据总行标准适时调整），在[80%,90%)区间，扣1分；在[70%,80%)区间，扣2分;低于70%的，扣3分；因一次报件合格率不达标、全行排名靠后而纳入总行约束名单的扣5分。封顶5分总行表扬95555表扬加1分/笔（封顶2分），获得总行表彰加3分/次，媒体表扬加5分/笔，累计考核95555表扬按月平均笔数加1分/笔，封顶2分；获得总行表彰按累计次数加3分/次；媒体表扬按累计笔数加5分/笔宣传报道总行采纳（招银E报、招行微刊）的稿件加3分/篇，总行零售条线各类业务通报/专刊采用的稿件或优秀案例加1分/次总行服务质量监测经所在支行认定为总行服务质量监测扣分点责任人的，扣0.5-1分/项，封顶5分客户投诉投诉处理办公系统内责任人为本人的有效投诉扣1分/笔，客户撤诉的扣0.5分/笔，封顶5分；重要渠道投诉扣10分/笔。累计考核，1至6月封顶5分，7至12月封顶10分（重要渠道投诉扣分不受封顶限制）注：1.全部指标按全年任务的时间进度进行考核。2.考核指标行际调整系数：同安支行零售信贷客户经理行际调整系数为0.8，漳州分行零售信贷客户经理行际调整系数为0.6。（六）小微客户经理核心指标及其说明核心指标指标口径权重每年岗位考核任务得分计算备注收入指标（32%）贷款收入指当年新发放贷款所产生的收入，公式=当年新发放贷款余额新增×FTP利差/2。

1、当年新建贷款额度余额新增单笔超过500万部分不计入。

2、同名转按+配套经营贷计入小微客户经理考核，其中：按揭部分按2.2:1计入，配套贷部分按1:1计入。27%346.5万时间进度完成率×27【0，100%】储蓄存款收入考核储蓄存款日均新增产生的收入5%10万时间进度完成率×5零售信贷投放量（15%）当年新建贷款笔数1、当年新建小微贷款笔数中不含小微质押贷款笔数。

2、同名转按+配套经营贷计入小微客户经理考核，其中：按揭部分按3:1计入，配套贷部分按1:1计入。3、若该笔业务为转介销售，按七折计算笔数。15%120笔时间进度完成率×15小微存量维护（15%）存量额度使用率15年（含）以前新建小微贷款额度当年余额/15年（含）以前新建小微贷款额度8%80%（1-（80%-存量额度使用率）×5）×8（即额度使用率90%得封顶分，额度使用率60%不得分）存量额度流失率（15年（含）以前新建小微贷款额度-15年（含）以前新建小微贷款额度）/15年（含）以前新建小微贷款额度。7%10%（1-（存量客户数流失率-10%）×5）×7（即流失率0%得封顶分，流失率30%不得分）存款（10%）小微存款累计月日均余额增量1.小微存款只考核活期增量2.增加小微结算达标率作为调节项，满分值80%.即小微结算达标率达到80%，此调节项算100%分；低于80%的按比例调节。10%500万小微存款时间进度完成率×（小微结算达标率/80%）×10交叉销售（28%）有贷客户结算产品渗透率渗透率高于4（含）的，按照满分计算，低于4的，按比例得分。6%4（渗透率/4）×6渗透率得分=当期新建额小微有贷户销售的结算类产品个数/当期新建额小微有贷户个数。结算类产品包括生意一卡通、专业版、超级网银资金归集功能或银联通、收付易、手机银行五类产品。其中收付易和资金归集（超级网银或银联通）按照1.2倍系数调增。收付易转介转介并装机成功6%60户时间进度完成率×6小微客户转介对公客户8%24户时间进度完成率×8金卡8%90户时间进度完成率×8加减分项管理积分管理积分共分经验介绍类、培训出勤类、督办事项类、风险合规类四项评价内容。1、经验介绍类：指客户经理提供经验材料及建设性意见并获得分行采纳，或者参与分行政策制定并有突出贡献的事项；2、培训出勤类：指客户经理无故缺勤、迟到总分行组织的相关培训、会议、活动或需要配合总分行调研和检查的工作；在总分行组织的考试中取得的成绩情况；3、督办事项类：指客户经理未落实分行正式发文和各类通知要求落实的事项，未按分行要求的标准化动作进行营销拓展的以及分行要求按期报送的数据和其他需要落实的工作不符合要求被退回重办的事项（此项包括生意会开展、客户微信关注、外部数据搜集、外拓工作开展、接单台账登记情况等，其他工作由分行在文件或通知中中另行说明）。1、经验介绍类：提供经验材料、提出建设性意见、参与分行政策制定，获得采纳每次加1分。2、培训出勤类：未按要求参会，并未事先说明原因，迟到每次扣0.5分，缺勤每次扣1分。总分行考试不及格的，每次扣1，考试成绩排名后5%的客户经理每次加扣0.5分（成绩及格则不予扣罚）；考试成绩排名前5%的客户经理每次加1分。3、督办类：未按分行正式发文和各类通知要求开展工作、报送数据、其他事项（包括但不限于生意会开展、客户微信关注、外部数据搜集、外拓工作开展、接单台账登记等），按《零售信贷客户经理团队管理办法》进行加减分。4、其他纳入或调整管理积分的事项：由分行在文件或通知中另行说明。±10分风险合规对客户经理因内外部审计、监管发现、经查实的违反内外规的行为或出现早期逾期或进入高风险客户经理名单进行扣分。客户经理被认定存在行为问题，或出现早期逾期情况的，或进入高风险客户经理名单的，每人次扣20分。最高-60分资产质量新建额度发放贷款18个月内、或预警检查后12月内成为不良的（单户累计贷款余额不小于500万的，不受上述时间限制），对于抵押贷款，按每100万扣1分，封顶20分；对于弱担保贷款，按每10万扣1分，封顶20分，本考核年度内按月进行扣分，直至贷款收回；对于不良清收起到推进作用，或者做出突出贡献的，视情况给予加分，最高5分。如果是使用行长推荐个案的贷款出现不良的，扣分为上述标准的1.5倍。封顶20分一次报件合格率目标一次报件合格率为60%（根据总行标准适时调整），在[65%,75%)区间，加1分;在[75%,90%)之间,加3分；合格率高于90%的，加5分；（加分前提为考核单月报单不少于4笔）。在[55%,60%)区间，扣1分；在[50%,55%)区间，扣2分;低于50%的，扣3分；因一次报件合格率不达标、全行排名靠后而纳入总行约束名单的扣5分。封顶5分总行表扬95555表扬加1分/笔（封顶2分），获得总行表彰加3分/次，媒体表扬加5分/笔，累计考核95555表扬按月平均笔数加1分/笔，封顶2分；获得总行表彰按累计次数加3分/次；媒体表扬按累计笔数加5分/笔总行表扬宣传报道总行采纳（招银E报、招行微刊）的稿件加3分/篇，总行零售条线各类业务通报/专刊采用的稿件或优秀案例加1分/次宣传报道总行服务质量监测经所在支行认定为总行服务质量监测扣分点责任人的，扣0.5-1分/项，封顶5分总行服务质量监测客户投诉投诉处理办公系统内责任人为本人的有效投诉扣1分/笔，客户撤诉的扣0.5分/笔，封顶5分；重要渠道投诉扣10分/笔。累计考核，1至6月封顶5分，7至12月封顶10分（重要渠道投诉扣分不受封顶限制）客户投诉注：1.全部指标按全年任务的时间进度进行考核。2.考核指标行际调整系数：同安支行零售信贷客户经理行际调整系数为0.8，漳州分行零售信贷客户经理行际调整系数为0.6。（七）房贷直营团队客户经理核心指标及其说明核心指标指标口径每年岗位考核任务权重得分计算备注收入指标（50%）贷款收入当年新发放贷款所产生的收入，公式=当年新发放贷款余额新增×FTP利差/2。

1、贷款折算口径：房贷1:1折入，公积金（含公转商）1:4折入。

2、当年新建贷款额度余额新增单笔超过500万部分不计入。300万35%时间进度完成率×35【0，100%】储蓄存款收入考核储蓄存款日均新增产生的收入10万15%时间进度完成率×15零售信贷投放量（25%）当年新建贷款笔数1、贷款折算口径：房贷1:1折入，公积金（含公转商）1:4折入。

2、当年新建贷款额度余额新增单笔超过500万部分不计入。3、若该笔业务为转介销售，按七折计算笔数。240笔25%时间进度完成率×25交叉销售（25%）交叉销售产品渗透率渗透率=当期新建额非小微客户交叉销售产品个数/当期新建额非小微客户数。交叉销售产品包括专业版、手机银行两类产品。27%（渗透率/2）×7收付易转介转介并装机成功24户6%时间进度完成率×6金卡90户12%时间进度完成率×12加减分项管理积分管理积分共分经验介绍类、培训出勤类、督办事项类、风险合规类四项评价内容。1、经验介绍类：指客户经理提供经验材料及建设性意见并获得分行采纳，或者参与分行政策制定并有突出贡献的事项；2、培训出勤类：指客户经理无故缺勤、迟到总分行组织的相关培训、会议、活动或需要配合总分行调研和检查的工作；在总分行组织的考试中取得的成绩情况；3、督办事项类：指客户经理未落实分行正式发文和各类通知要求落实的事项，未按分行要求的标准化动作进行营销拓展的以及分行要求按期报送的数据和其他需要落实的工作不符合要求被退回重办的事项（此项包括生意会开展、客户微信关注、外部数据搜集、外拓工作开展、接单台账登记情况等，其他工作由分行在文件或通知中中另行说明）。1、经验介绍类：提供经验材料、提出建设性意见、参与分行政策制定，获得采纳每次加1分。2、培训出勤类：未按要求参会，并未事先说明原因，迟到每次扣0.5分，缺勤每次扣1分。总分行考试不及格的，每次扣1，考试成绩排名后5%的客户经理每次加扣0.5分（成绩及格则不予扣罚）；考试成绩排名前5%的客户经理每次加1分。3、督办类：未按分行正式发文和各类通知要求开展工作、报送数据、其他事项（包括但不限于生意会开展、客户微信关注、外部数据搜集、外拓工作开展、接单台账登记等），按《零售信贷客户经理团队管理办法》进行加减分。4、其他纳入或调整管理积分的事项：由分行在文件或通知中另行说明。风险合规对客户经理因内外部审计、监管发现、经查实的违反内外规的行为或出现早期逾期或进入高风险客户经理名单进行扣分。客户经理被认定存在行为问题，或出现早期逾期情况的，或进入高风险客户经理名单的，每人次扣20分。最高-60分资产质量新建额度发放贷款18个月内、或预警检查后12月内成为不良的（单户累计贷款余额不小于500万的，不受上述时间限制），对于抵押贷款，按每100万扣1分，封顶20分；对于弱担保贷款，按每10万扣1分，封顶20分，本考核年度内按月进行扣分，直至贷款收回；对于不良清收起到推进作用，或者做出突出贡献的，视情况给予加分，最高5分。如果是使用行长推荐个案的贷款出现不良的，扣分为上述标准的1.5倍。封顶20分一次报件合格率目标一次报件合格率为90%（根据总行标准适时调整），在[80%,90%)区间，扣1分；在[70%,80%)区间，扣2分;低于70%的，扣3分；因一次报件合格率不达标、全行排名靠后而纳入总行约束名单的扣5分。封顶5分总行表扬95555表扬加1分/笔（封顶2分），获得总行表彰加3分/次，媒体表扬加5分/笔，累计考核95555表扬按月平均笔数加1分/笔，封顶2分；获得总行表彰按累计次数加3分/次；媒体表扬按累计笔数加5分/笔总行表扬宣传报道总行采纳（招银E报、招行微刊）的稿件加3分/篇，总行零售条线各类业务通报/专刊采用的稿件或优秀案例加1分/次宣传报道总行服务质量监测经所在支行认定为总行服务质量监测扣分点责任人的，扣0.5-1分/项，封顶5分总行服务质量监测客户投诉投诉处理办公系统内责任人为本人的有效投诉扣1分/笔，客户撤诉的扣0.5分/笔，封顶5分；重要渠道投诉扣10分/笔。累计考核，1至6月封顶5分，7至12月封顶10分（重要渠道投诉扣分不受封顶限制）客户投诉注：1.对于新开一手楼盘，分行将统一组织一手楼团队（成员包含房贷直营团队）支援楼