2024版存单质押担保资产证券化合同协议书3篇

20XX专业合同封面COUNTRACTCOVER20XX专业合同封面COUNTRACTCOVER甲方：XXX乙方：XXXPERSONALRESUMERESUME2024版存单质押担保资产证券化合同协议书本合同目录一览1.合同双方基本信息1.1双方名称及地址1.2双方法定代表人及授权代表1.3双方联系方式2.存单质押担保资产证券化基本约定2.1存单质押担保资产证券化定义2.2存单质押担保资产证券化目的2.3存单质押担保资产证券化范围3.存单质押担保资产证券化条件3.1存单质押条件3.2资产证券化条件3.3其他条件4.存单质押担保资产证券化流程4.1存单质押登记4.2资产证券化设立4.3证券发行及交易4.4证券到期及偿还5.存单质押担保资产证券化权利义务5.1存单持有人权利义务5.2资产证券化发行人权利义务5.3证券投资者权利义务5.4信用增级机构权利义务5.5其他权利义务6.存单质押担保资产证券化费用及支付6.1费用种类6.2费用计算方法6.3费用支付方式6.4费用调整机制7.存单质押担保资产证券化风险承担7.1风险分类7.2风险承担原则7.3风险控制措施7.4风险处置程序8.违约责任8.1违约情形8.2违约责任承担方式8.3违约责任计算9.合同解除及终止9.1合同解除条件9.2合同终止条件9.3合同解除及终止程序10.合同争议解决10.1争议解决方式10.2争议解决程序10.3争议解决机构11.合同生效及备案11.1合同生效条件11.2合同备案程序12.合同变更及补充12.1合同变更程序12.2合同补充程序13.合同解除及终止后的处理13.1存单质押担保资产证券化处理13.2证券投资者权益处理13.3其他处理事项14.其他约定14.1本合同未尽事宜14.2本合同附件14.3其他约定事项第一部分：合同如下：第一条合同双方基本信息1.1双方名称及地址甲方：[甲方全称]，住所地：[甲方住所地址]乙方：[乙方全称]，住所地：[乙方住所地址]1.2双方法定代表人及授权代表甲方法定代表人：[甲方法定代表人姓名]，授权代表：[甲方授权代表姓名]乙方法定代表人：[乙方法定代表人姓名]，授权代表：[乙方授权代表姓名]1.3双方联系方式甲方联系方式：[甲方联系电话]、[甲方电子邮箱]乙方联系方式：[乙方联系电话]、[乙方电子邮箱]第二条存单质押担保资产证券化基本约定2.1存单质押担保资产证券化定义2.2存单质押担保资产证券化目的本合同目的在于通过存单质押担保资产证券化，实现甲方资产流动性，同时为乙方提供投资机会，降低融资成本。2.3存单质押担保资产证券化范围本合同涉及的存单质押担保资产证券化范围包括但不限于存单的发行、交易、管理、结算等环节。第三条存单质押担保资产证券化条件3.1存单质押条件甲方应保证存单的真实性、合法性和有效性，并在存单到期前将存单质押给乙方。3.2资产证券化条件乙方应按照法律法规和本合同约定，设立专项计划，并办理相关证券发行手续。3.3其他条件双方应按照国家相关法律法规及政策要求，履行各项审批、备案手续。第四条存单质押担保资产证券化流程4.1存单质押登记甲方应将存单质押情况向乙方进行登记，并由乙方进行核实。4.2资产证券化设立乙方应设立专项计划，并办理相关设立手续。4.3证券发行及交易乙方应按照本合同约定和法律法规要求，发行证券并组织证券交易。4.4证券到期及偿还证券到期时，乙方应按照本合同约定和法律法规要求，办理证券到期偿还手续。第五条存单质押担保资产证券化权利义务5.1存单持有人权利义务甲方作为存单持有人，享有存单到期本息回收权，并承担相应的义务。5.2资产证券化发行人权利义务乙方作为资产证券化发行人，享有证券发行收益权，并承担相应的义务。5.3证券投资者权利义务证券投资者享有证券收益权，并承担相应的义务。5.4信用增级机构权利义务信用增级机构应按照本合同约定，提供信用增级服务，并承担相应的义务。5.5其他权利义务双方应按照法律法规和本合同约定，履行其他权利义务。第六条存单质押担保资产证券化费用及支付6.1费用种类本合同涉及的费用包括但不限于：存单质押登记费、资产证券化设立费、证券发行费、信用增级费等。6.2费用计算方法费用计算方法按照国家相关法律法规和本合同约定执行。6.3费用支付方式费用支付方式为[具体支付方式]，如银行转账、现金等。6.4费用调整机制费用调整机制按照国家相关法律法规和本合同约定执行。第七条存单质押担保资产证券化风险承担7.1风险分类本合同涉及的风险包括但不限于：信用风险、市场风险、操作风险等。7.2风险承担原则风险承担原则为：双方按照公平、合理、自愿的原则分担风险。7.3风险控制措施双方应采取有效措施，控制和降低风险。7.4风险处置程序风险发生时，双方应按照本合同约定和法律法规要求，及时采取处置措施。第一部分：合同如下：第八条违约责任8.1违约情形（1）甲方未按约定时间、金额履行存单质押义务；（2）乙方未按约定时间、金额履行证券发行及偿还义务；（3）任何一方未按约定履行合同约定的其他义务。8.2违约责任承担方式（1）向守约方支付违约金；（2）赔偿守约方因此遭受的直接损失；（3）承担因违约给守约方造成的其他合理费用。8.3违约责任计算违约金的计算方式为：违约金额×日违约金比例×违约天数。第九条合同解除及终止9.1合同解除条件（1）一方严重违约，经另一方书面通知后，违约方在合理期限内仍未履行；（2）发生不可抗力事件，导致合同无法履行；（3）合同约定的其他解除条件。9.2合同终止条件（1）合同约定的期限届满；（2）合同解除；（3）双方协商一致解除合同；（4）法律、法规规定的其他终止条件。9.3合同解除及终止程序合同解除或终止，应书面通知对方，并按照本合同约定履行相关手续。第十条合同争议解决10.1争议解决方式（1）友好协商；（2）仲裁；（3）诉讼。10.2争议解决程序争议解决程序按照争议发生时的法律法规和双方协商一致的原则执行。10.3争议解决机构仲裁机构或法院由争议双方协商确定。第十一条合同生效及备案11.1合同生效条件本合同自双方签字盖章之日起生效。11.2合同备案程序合同生效后，双方应按照法律法规要求，办理合同备案手续。第十二条合同变更及补充12.1合同变更程序合同变更需经双方书面同意，并签订书面变更协议。12.2合同补充程序合同补充需经双方书面同意，并作为本合同的附件。第十三条合同解除及终止后的处理13.1存单质押担保资产证券化处理合同解除或终止后，乙方应按照本合同约定和法律法规要求，处理存单质押担保资产证券化相关事宜。13.2证券投资者权益处理合同解除或终止后，乙方应按照本合同约定和法律法规要求，保护证券投资者的合法权益。13.3其他处理事项合同解除或终止后，双方应按照本合同约定和法律法规要求，处理其他相关事宜。第十四条其他约定14.1本合同未尽事宜本合同未尽事宜，按国家相关法律法规和双方协商一致的原则执行。14.2本合同附件本合同附件与本合同具有同等法律效力。14.3其他约定事项双方约定的其他事项，均作为本合同的组成部分。第二部分：第三方介入后的修正第一条第三方概念界定1.1第三方是指在存单质押担保资产证券化过程中，为甲乙双方提供专业服务或协助的独立主体，包括但不限于中介方、评估机构、审计机构、律师事务所、证券登记结算机构等。1.2第三方应当具备相应的资质和执业许可，确保其提供的服务符合相关法律法规和行业标准。第二条第三方职责与权利2.1第三方职责（1）中介方：协助甲乙双方进行合同签订、存单质押、资产证券化设立等工作；（2）评估机构：对存单进行价值评估，为资产证券化提供依据；（3）审计机构：对存单质押担保资产证券化过程进行审计，确保过程合规；（4）律师事务所：提供法律意见，协助甲乙双方处理法律事务；（5）证券登记结算机构：办理证券登记、结算等相关事宜。2.2第三方权利（1）第三方有权要求甲乙双方提供必要的信息和资料，以便履行其职责；（2）第三方有权根据法律法规和行业标准，对甲乙双方的行为进行监督和指导；（3）第三方有权拒绝提供不符合法律法规和行业标准的服务。第三条第三方与其他各方的关系3.1第三方与甲方的关系第三方应协助甲方履行合同义务，同时甲方应保障第三方在履行职责过程中所必需的权利。3.2第三方与乙方的关系第三方应协助乙方履行合同义务，同时乙方应保障第三方在履行职责过程中所必需的权利。3.3第三方与证券投资者的关系第三方在履行职责过程中，应确保证券投资者的合法权益不受侵害。第四条第三方责任限额4.1第三方责任限额（1）中介方：对于其提供的服务，应承担相应的责任，但责任限额不超过其收取的中介服务费用的百分之三十；（2）评估机构、审计机构、律师事务所：对于其提供的专业意见或服务，应承担相应的责任，但责任限额不超过其收取费用的百分之五十；（3）证券登记结算机构：对于其办理的证券登记、结算等相关事宜，应承担相应的责任，但责任限额不超过其收取费用的百分之二十。4.2超出责任限额部分，由甲乙双方按约定的比例分担。第五条第三方介入时的额外条款5.1甲乙双方在合同中应明确第三方的名称、职责、权利和责任限额等信息。5.2甲乙双方应与第三方签订书面协议，明确各方的权利义务和责任。5.3第三方介入过程中，甲乙双方应保持密切沟通，确保第三方能够顺利履行职责。第六条第三方变更与替换6.1如第三方无法继续履行职责，甲乙双方应协商确定替代第三方，并签订相关协议。6.2第三方变更或替换后，甲乙双方应确保新第三方符合本合同的相关要求。第七条第三方介入争议处理7.1第三方介入过程中，如发生争议，甲乙双方应通过协商解决。7.2协商无果时，争议处理方式按照本合同第十条“合同争议解决”的规定执行。第八条第三方介入后的合同履行8.1第三方介入后，甲乙双方应按照本合同约定继续履行各自义务。8.2第三方介入过程中，如影响合同履行，甲乙双方应协商调整合同履行计划。第九条第三方介入后的合同解除与终止9.1第三方介入过程中，如出现合同解除或终止的情形，按照本合同第九条“合同解除及终止”的规定执行。9.2第三方介入导致合同解除或终止的，甲乙双方应按照本合同约定处理相关事宜。第三部分：其他补充性说明和解释说明一：附件列表：1.存单质押合同详细要求：包括存单质押双方的基本信息、存单详细信息、质押条件、质押期限、违约责任等内容。说明：本附件是存单质押担保资产证券化合同的重要组成部分，是双方权利义务的依据。2.专项资产管理计划说明书详细要求：包括专项计划的基本信息、发行证券的种类、发行条件、发行价格、期限、收益分配、风险揭示等内容。说明：本附件用于向投资者披露专项计划的相关信息，是投资者作出投资决策的重要依据。3.证券发行与交易合同详细要求：包括证券发行双方的基本信息、发行证券的种类、发行数量、发行价格、发行方式、交易规则等内容。说明：本附件是证券发行与交易的法律依据，规定了证券发行与交易的基本条件。4.信用增级合同详细要求：包括信用增级机构的基本信息、信用增级方式、信用增级比例、信用增级期限、违约责任等内容。说明：本附件规定了信用增级机构提供信用增级的具体内容，是降低资产证券化风险的重要保障。5.评估报告详细要求：包括评估机构的基本信息、评估方法、评估依据、评估结果等内容。6.审计报告详细要求：包括审计机构的基本信息、审计方法、审计依据、审计结论等内容。说明：本附件是审计机构对存单质押担保资产证券化过程的审计结论，是确保过程合规的重要文件。7.律师意见书详细要求：包括律师事务所的基本信息、法律意见、法律依据等内容。说明：本附件是律师对合同条款及资产证券化过程的合法性、合规性出具的书面意见。8.第三方协议详细要求：包括第三方的基本信息、服务内容、服务费用、权利义务等内容。说明：本附件是甲乙双方与第三方签订的协议，明确了第三方在资产证券化过程中的职责和权利。说明二：违约行为及责任认定：1.甲乙双方未按约定时间、金额履行合同义务责任认定标准：违约方应向守约方支付违约金，违约金比例为每日0.1%。示例：甲方未按约定时间将存单质押给乙方，乙方有权要求甲方支付违约金。2.第三方未按约定提供专业意见或服务责任认定标准：第三方应承担相应的责任，违约金比例为每日0.2%。示例：评估机构未按约定时间提供评估报告，甲乙双方有权要求评估机构支付违约金。3.存单真实性与合法性出现问题责任认定标准：甲方应承担相应的责任，赔偿乙方因此遭受的损失。示例：甲方提供的存单为伪造，乙方有权要求甲方赔偿损失。4.证券发行与交易过程中出现违规行为责任认定标准：违规方应承担相应的责任，包括但不限于支付违约金、赔偿损失等。示例：证券发行过程中出现虚假陈述，发行方应承担相应责任。5.信用增级机构未按约定提供信用增级责任认定标准：信用增级机构应承担相应的责任，违约金比例为每日0.2%。示例：信用增级机构未按约定提供信用增级，甲乙双方有权要求信用增级机构支付违约金。全文完。2024版存单质押担保资产证券化合同协议书1本合同目录一览1.定义和解释1.1定义1.2解释2.证券化资产2.1资产概述2.2资产质量2.3资产价值3.存单质押3.1质押物3.2质押方式3.3质押期限4.担保债务4.1债务概述4.2债务利率4.3债务期限5.证券化产品5.1产品概述5.2产品结构5.3产品发行6.证券化操作6.1操作流程6.2操作时间6.3操作费用7.信用增级7.1增级方式7.2增级比例7.3增级期限8.担保权利和义务8.1担保权利8.2担保义务8.3担保责任9.证券化收益分配9.1收益分配方式9.2收益分配比例9.3收益分配时间10.风险管理10.1风险识别10.2风险评估10.3风险控制11.违约处理11.1违约情形11.2违约责任11.3违约处理程序12.合同解除12.1解除条件12.2解除程序12.3解除后果13.争议解决13.1争议解决方式13.2争议解决机构13.3争议解决费用14.其他约定14.1适用法律14.2合同生效14.3合同修改14.4合同解除和终止14.5合同份数14.6合同附件第一部分：合同如下：1.定义和解释1.1定义（1）“存单”是指由银行出具的，表明存款人存款金额、期限和利率的凭证。（2）“质押”是指债务人或第三人将其拥有的存单作为担保，交付债权人占有，以担保其债务的履行。（3）“资产证券化”是指将具有可预见的未来现金流量的资产，通过设立特殊目的载体（SPV）进行组合，发行证券，向投资者出售的过程。（4）“特殊目的载体”（SPV）是指专门为资产证券化目的设立，以资产为基础，发行证券，并将收益分配给投资者的实体。1.2解释（1）本合同中所述的“存单质押担保资产证券化”，是指债务人或第三人将其拥有的存单作为质押物，通过资产证券化方式，设立特殊目的载体，发行证券，以实现债务融资的目的。（2）本合同中所述的“投资者”是指购买资产证券化证券的自然人、法人或其他组织。2.证券化资产2.1资产概述（1）本合同所述的证券化资产是指债务人或第三人持有的存单。（2）存单的金额、期限和利率应符合资产证券化的相关法律法规和标准。2.2资产质量（1）存单的信用等级应不低于A级。（2）存单的到期日不得早于证券化产品的到期日。2.3资产价值（1）存单的价值应以市场公允价值为准。（2）存单的价值应由具有相应资质的评估机构进行评估。3.存单质押3.1质押物（1）质押物为本合同2.1所述的存单。（2）质押物应真实、合法、有效，且不存在任何权利瑕疵。3.2质押方式（1）质押方式为权利质押。（2）债务人或第三人应将质押物交付债权人占有。3.3质押期限（1）质押期限自本合同生效之日起至证券化产品到期之日止。（2）质押期限届满前，债务人或第三人可申请解除质押。4.担保债务4.1债务概述（1）本合同所述的担保债务为债务人或第三人因资产证券化而产生的债务。（2）担保债务的金额、期限和利率应符合资产证券化的相关法律法规和标准。4.2债务利率（1）债务利率应根据市场利率和信用等级确定。（2）债务利率应在本合同中明确约定。4.3债务期限（1）债务期限自本合同生效之日起至证券化产品到期之日止。（2）债务期限届满前，债务人或第三人可申请延期。5.证券化产品5.1产品概述（1）本合同所述的证券化产品是指通过资产证券化方式发行的证券。（2）证券化产品的发行应符合资产证券化的相关法律法规和标准。5.2产品结构（1）证券化产品应包括优先级证券和次级证券。（2）优先级证券的收益分配优先于次级证券。5.3产品发行（1）证券化产品的发行应由具有相应资质的证券公司负责。（2）证券化产品的发行应遵守国家证券市场的相关规定。6.证券化操作6.1操作流程（1）债务人或第三人应向特殊目的载体提供存单作为质押物。（2）特殊目的载体设立后，向投资者发行证券。（3）投资者购买证券后，获得相应的收益。6.2操作时间（1）本合同生效之日起30个工作日内完成证券化操作。（2）特殊目的载体设立后，应在10个工作日内完成证券发行。6.3操作费用（1）操作费用包括但不限于评估费、发行费、管理费等。（2）操作费用应在本合同中明确约定。8.担保权利和义务8.1担保权利（1）债权人有权要求债务人按照本合同约定履行债务。（2）债权人有权在债务人违约时，以质押的存单为依据，行使担保权利，优先受偿。（3）债权人有权要求特殊目的载体按照约定分配收益。8.2担保义务（1）债务人应确保存单的真实性、合法性和有效性。（2）债务人应按照本合同约定履行还款义务。（3）债务人不得擅自处置或变卖质押存单。8.3担保责任（1）债务人应承担因存单瑕疵或违约而产生的全部责任。（2）债务人应承担因资产证券化操作而产生的所有费用。9.证券化收益分配9.1收益分配方式（1）收益分配应按照优先级证券和次级证券的约定进行。（2）优先级证券的收益应优先分配，次级证券的收益在优先级证券收益分配完毕后分配。9.2收益分配比例（1）收益分配比例应在证券化产品发行时明确约定。（2）优先级证券的收益分配比例应高于次级证券。9.3收益分配时间（1）收益分配时间应在每个收益分配周期结束后10个工作日内进行。（2）收益分配周期应根据证券化产品的特点和市场需求确定。10.风险管理10.1风险识别（1）债务人应识别与存单质押担保资产证券化相关的风险，包括信用风险、市场风险、流动性风险等。（2）特殊目的载体应定期对风险进行评估和监控。10.2风险评估（1）风险评估应采用定量和定性相结合的方法。（2）风险评估结果应定期向投资者报告。10.3风险控制（1）债务人应采取措施控制风险，包括但不限于加强内部控制、提高信用等级等。（2）特殊目的载体应采取必要的措施，确保资产证券化的稳健运行。11.违约处理11.1违约情形（1）债务人未按约定履行还款义务。（2）特殊目的载体未按约定分配收益。（3）发生不可抗力事件，影响资产证券化的正常运作。11.2违约责任（1）债务人应承担违约责任，包括支付违约金、赔偿损失等。（2）特殊目的载体应采取措施，尽快恢复资产证券化的正常运作。11.3违约处理程序（1）违约发生后，债务人应立即通知债权人。（2）债权人有权采取必要措施，保护自身权益。12.合同解除12.1解除条件（1）债务人严重违约，经催告后仍未履行。（2）发生不可抗力事件，严重影响合同履行。12.2解除程序（1）债权人提出解除合同，债务人应在收到通知后10日内确认或提出异议。（2）双方未能达成一致，可向有管辖权的人民法院提起诉讼。12.3解除后果（1）合同解除后，债务人应立即偿还债务，并承担相应责任。（2）特殊目的载体应终止证券化产品的运作，并退还投资者已投资的本金。13.争议解决13.1争议解决方式（1）争议应通过协商解决。（2）协商不成，可提交仲裁或诉讼。13.2争议解决机构（1）仲裁机构应为本合同签订地所在地的仲裁委员会。（2）诉讼应向本合同签订地所在地的有管辖权的人民法院提起。13.3争议解决费用（1）争议解决费用由败诉方承担。（2）双方另有约定的，从其约定。14.其他约定14.1适用法律本合同适用中华人民共和国法律。14.2合同生效本合同自双方签字（或盖章）之日起生效。14.3合同修改本合同的修改需经双方协商一致，并以书面形式作出。14.4合同解除和终止本合同的解除和终止，除本合同另有约定外，按照本合同的约定执行。14.5合同份数本合同一式两份，双方各执一份，具有同等法律效力。14.6合同附件本合同附件与本合同具有同等法律效力。第二部分：第三方介入后的修正15.第三方介入15.1第三方定义（1）“第三方”是指在资产证券化过程中，为达成本合同目的而介入的任何个人、法人或其他组织。（2）第三方包括但不限于中介方、评估机构、评级机构、律师事务所、会计师事务所等。15.2第三方责任限额（1）第三方在本合同项下的责任，除法律另有规定外，以第三方所收取的费用为限。（2）第三方因违反本合同约定或因自身过错造成的损失，由第三方承担全部责任。15.3第三方职责（1）第三方应根据本合同约定和各自专业领域的要求，履行其职责。（2）第三方应确保其提供的服务符合相关法律法规和行业标准。15.4第三方介入程序（1）第三方介入需经甲方和乙方同意，并签订相应的合作协议。（2）第三方介入后，应向甲方和乙方提供必要的资质证明和授权文件。16.甲方和乙方在第三方介入时的额外条款16.1甲方额外条款（1）甲方应确保第三方提供的服务不违反本合同约定。（2）甲方应监督第三方的工作进度和质量。（3）甲方有权要求第三方在必要时提供补充材料和说明。16.2乙方额外条款（1）乙方应确保第三方提供的服务符合资产证券化的相关法律法规和标准。（2）乙方应与第三方保持良好沟通，及时解决合作中出现的问题。（3）乙方应向第三方提供必要的信息和协助，以便其履行职责。17.第三方与其他各方的划分说明17.1第三方与甲方（1）第三方应向甲方提供独立、客观的服务。（2）甲方有权对第三方的服务质量进行监督和评估。（3）第三方不得利用甲方提供的信息从事与其职责无关的活动。17.2第三方与乙方（1）第三方应向乙方提供符合合同约定和行业标准的服务。（2）乙方有权要求第三方在必要时提供补充材料和说明。（3）第三方不得利用乙方提供的信息从事与其职责无关的活动。17.3第三方与投资者（1）第三方应向投资者提供真实、准确的信息。（2）第三方不得向投资者提供误导性或虚假的信息。（3）第三方应确保投资者了解其权利和义务。18.第三方责任的具体界定18.1第三方在资产评估中的责任（1）第三方应独立、客观、公正地评估资产价值。（2）第三方评估的资产价值应在合同中明确约定。（3）第三方评估结果如有错误，由第三方承担相应责任。18.2第三方在评级中的责任（1）第三方应独立、客观、公正地进行信用评级。（2）第三方评级结果应在合同中明确约定。（3）第三方评级结果如有错误，由第三方承担相应责任。18.3第三方在法律、审计等领域的责任（1）第三方应按照相关法律法规和行业标准提供专业服务。（2）第三方服务如有瑕疵，由第三方承担相应责任。19.第三方介入的合同变更19.1合同变更程序（1）第三方介入需经甲方和乙方同意，并签订相应的合作协议。（2）合同变更需经双方签字（或盖章）确认。19.2合同变更内容（1）合同变更内容应包括第三方介入的具体条款、费用、责任等。（2）合同变更内容不得违反本合同约定和法律法规。第三部分：其他补充性说明和解释说明一：附件列表：1.资产证券化项目说明书要求：详细说明证券化资产的基本情况、风险因素、收益分配等信息。说明：此说明书作为投资者决策的重要依据。2.存单质押合同要求：明确存单质押的双方权利义务，包括质押物、质押期限、质押方式等。说明：此合同作为质押关系的法律凭证。3.特殊目的载体设立文件要求：包括特殊目的载体的章程、组织结构、管理团队等文件。说明：此文件作为特殊目的载体的法律依据。4.证券化产品发行文件要求：包括证券化产品的发行说明书、发行公告、发行协议等文件。说明：此文件作为证券化产品发行的正式文件。5.第三方合作协议要求：明确第三方介入的具体事项、费用、责任等。说明：此协议作为第三方介入的法律依据。6.风险评估报告要求：详细说明证券化项目可能面临的风险及应对措施。7.信用评级报告要求：说明证券化产品的信用评级及评级依据。说明：此报告作为投资者决策的重要依据。8.法律意见书要求：由律师事务所出具，对证券化项目的合法性进行审核。说明：此意见书作为法律风险控制的重要依据。9.会计师事务所审计报告要求：对证券化项目的财务状况进行审计。说明：此报告作为财务风险控制的重要依据。10.投资者协议要求：明确投资者与特殊目的载体之间的权利义务关系。说明：此协议作为投资者权益保护的重要依据。说明二：违约行为及责任认定：1.违约行为：甲方未按约定履行还款义务。乙方未按约定分配收益。第三方未按约定履行职责。特殊目的载体未按约定运作。投资者未按约定行使权利。2.责任认定标准：甲方违约：支付违约金，赔偿乙方损失。乙方违约：支付违约金，赔偿投资者损失。第三方违约：承担因其违约行为造成的损失。特殊目的载体违约：停止运作，退还投资者本金和收益。投资者违约：承担因其违约行为造成的损失。3.违约责任示例：甲方逾期还款：支付每日万分之五的违约金。乙方未分配收益：支付每日万分之五的违约金。第三方评估错误：赔偿因评估错误导致的损失。特殊目的载体运作不当：停止运作，退还投资者本金和收益。投资者未行使权利：承担因其未行使权利导致的损失。全文完。2024版存单质押担保资产证券化合同协议书2本合同目录一览1.定义与解释1.1合同术语定义1.2术语解释2.合同主体2.1出质人信息2.2质权人信息2.3证券化机构信息3.存单质押担保资产概述3.1存单质押担保资产的定义3.2存单质押担保资产的范围3.3存单质押担保资产的质量4.质押权利与义务4.1质押权利4.2质押义务4.3质押期限5.资产证券化流程5.1证券化机构职责5.2出质人配合义务5.3资产池管理6.证券发行与交易6.1证券发行6.2证券交易6.3证券登记7.证券收益分配7.1收益分配原则7.2收益分配方式7.3收益分配时间8.质押担保资产风险承担8.1质押担保资产风险概述8.2风险识别与评估8.3风险处置9.违约责任9.1违约行为9.2违约责任承担9.3违约责任赔偿10.合同解除与终止10.1合同解除条件10.2合同终止条件10.3合同解除与终止后的处理11.争议解决11.1争议解决方式11.2争议解决机构11.3争议解决程序12.通知与送达12.1通知方式12.2送达方式12.3送达地址13.合同生效与备案13.1合同生效条件13.2合同备案13.3合同变更与补充14.其他约定14.1其他条款14.2附件与补充协议14.3合同解释与适用法律第一部分：合同如下：1.定义与解释1.1合同术语定义（1）“存单质押担保资产”指出质人向质权人提供的，以银行存款单作为质押物的资产。（2）“质权人”指接受出质人提供的存单质押担保资产的机构。（3）“证券化机构”指负责对出质人提供的存单质押担保资产进行证券化处理的机构。1.2术语解释（1）“出质人”指将存单质押担保资产提供给质权人的个人或法人。（2）“质物”指出质人提供的用于担保债务履行的动产或权利。（3）“资产证券化”指将出质人提供的资产通过特定程序转化为可在金融市场上交易的证券。2.合同主体2.1出质人信息（1）出质人名称：____________________（2）法定代表人：____________________（3）注册地址：____________________（4）联系方式：____________________2.2质权人信息（1）质权人名称：____________________（2）法定代表人：____________________（3）注册地址：____________________（4）联系方式：____________________2.3证券化机构信息（1）证券化机构名称：____________________（2）法定代表人：____________________（3）注册地址：____________________（4）联系方式：____________________3.存单质押担保资产概述3.1存单质押担保资产的定义本合同项下的存单质押担保资产是指出质人向质权人提供的，以银行存款单作为质押物的资产。3.2存单质押担保资产的范围（1）存款单金额：____________________元；（2）存款单类型：____________________；（3）存款单到期日：____________________。3.3存单质押担保资产的质量出质人保证提供的存单质押担保资产真实、有效，不存在伪造、变造、遗失等情况。4.质押权利与义务4.1质押权利（1）质权人对存单质押担保资产享有优先受偿权；（2）质权人有权对存单质押担保资产进行处置，以实现其质权；（3）质权人有权要求出质人提供相关文件和资料，以证明存单质押担保资产的真实性。4.2质押义务（1）出质人应保证存单质押担保资产的真实性、有效性；（2）出质人应保证在质权存续期间，存单质押担保资产不发生任何减损、遗失等情况；（3）出质人应配合质权人对存单质押担保资产进行监督、检查。5.资产证券化流程5.1证券化机构职责（1）证券化机构负责对出质人提供的存单质押担保资产进行证券化处理；（2）证券化机构负责发行证券，并将证券出售给投资者；（3）证券化机构负责监督、管理证券化资产。5.2出质人配合义务（1）出质人应积极配合证券化机构进行资产证券化流程；（2）出质人应提供必要的文件和资料，以支持证券化机构进行资产证券化处理；（3）出质人应保证在资产证券化过程中，存单质押担保资产的质量。6.证券发行与交易6.1证券发行（1）证券化机构负责发行证券，包括但不限于债券、收益凭证等；（2）证券发行对象为符合条件的投资者；（3）证券发行价格、发行数量、发行方式等由证券化机构确定。6.2证券交易（1）证券可在证券交易所、柜台交易市场等场所进行交易；（2）证券交易规则、交易时间、交易价格等由证券交易所或柜台交易市场规定；7.证券收益分配7.1收益分配原则（1）证券收益分配按照“先偿还本金、后支付收益”的原则进行；（2）收益分配比例、分配时间由证券化机构确定；（3）质权人可按约定比例分享证券收益。8.质押担保资产风险承担8.1质押担保资产风险概述（1）出质人应承担因存单质押担保资产本身或其交易而产生的所有风险；（2）质权人不对存单质押担保资产的具体风险承担任何责任；（3）出质人应确保存单质押担保资产不存在任何潜在的法律、财务或其他风险。8.2风险识别与评估（1）出质人应在提供存单质押担保资产前，对潜在风险进行全面评估；（2）质权人有权要求出质人提供风险评估报告；（3）出质人应及时向质权人报告任何可能影响存单质押担保资产价值的信息。8.3风险处置（1）如存单质押担保资产出现风险，出质人应立即采取必要措施予以化解；（2）质权人有权要求出质人提供风险处置方案；（3）如出质人未能在合理期限内采取有效措施，质权人有权自行处置存单质押担保资产。9.违约责任9.1违约行为（1）出质人未按约定提供存单质押担保资产；（2）出质人未按约定履行质押义务；（3）质权人未按约定行使质权；（4）任何一方违反合同约定的其他行为。9.2违约责任承担（1）违约方应承担违约责任，包括但不限于支付违约金、赔偿损失等；（2）违约金的具体数额由双方协商确定，如协商不成，可由仲裁机构或法院判决；（3）违约金不足以弥补损失的，违约方还应赔偿实际损失。9.3违约责任赔偿（1）违约方应在本合同约定的期限内支付违约金；（2）违约方未按期支付违约金的，应承担相应的逾期利息；（3）违约方故意违约的，还应承担故意违约的相应责任。10.合同解除与终止10.1合同解除条件（1）合同到期；（2）任何一方违约，经对方书面通知后，违约方未在合理期限内纠正；（3）因不可抗力导致合同无法履行；（4）双方协商一致解除合同。10.2合同终止条件（1）合同解除；（2）存单质押担保资产到期；（3）出质人履行完毕债务，质权人放弃质权；（4）其他导致合同终止的情形。10.3合同解除与终止后的处理（1）合同解除或终止后，双方应妥善处理存单质押担保资产；（2）合同解除或终止后，双方应相互返还已收款项；（3）合同解除或终止后，双方应承担各自的法律责任。11.争议解决11.1争议解决方式（1）双方应通过友好协商解决争议；（2）协商不成，任何一方可向合同签订地人民法院提起诉讼。11.2争议解决机构（1）双方同意将争议提交合同签订地人民法院解决；（2）争议解决机构为合同签订地人民法院。11.3争议解决程序（1）争议发生后，双方应在30日内协商解决；（2）协商不成，任何一方可向合同签订地人民法院提起诉讼。12.通知与送达12.1通知方式（1）书面通知；（2）电子邮件；（3）其他双方约定的通知方式。12.2送达方式（1）直接送达；（2）邮寄送达；（3）公告送达；（4）其他双方约定的送达方式。12.3送达地址（1）出质人送达地址：____________________；（2）质权人送达地址：____________________；（3）证券化机构送达地址：____________________。13.合同生效与备案13.1合同生效条件（1）双方签字盖章；（2）合同经有关部门备案。13.2合同备案（1）合同备案部门：____________________；（2）备案时间：____________________。13.3合同变更与补充（1）合同变更或补充应采用书面形式；（2）合同变更或补充经双方签字盖章后生效。14.其他约定14.1其他条款（1）本合同未尽事宜，双方可另行协商；（2）本合同未尽事宜，可参照相关法律法规。14.2附件与补充协议（1）本合同附件为本合同不可分割的一部分；（2）本合同附件包括但不限于：存单质押担保资产清单、风险评估报告等。14.3合同解释与适用法律（1）本合同的解释以中文为准；（2）本合同适用中华人民共和国法律。第二部分：第三方介入后的修正15.第三方介入15.1第三方概念（1）“第三方”指在合同履行过程中，为甲乙双方提供专业服务或参与合同相关事务的独立主体。（2）第三方包括但不限于中介方、评估机构、审计机构、律师事务所、会计师事务所等。15.2第三方责任（1）第三方应按照合同约定或委托事项，履行其职责。（2）第三方对因其过失或故意行为导致的甲乙双方损失，应承担相应的赔偿责任。15.3第三方权利（1）第三方有权要求甲乙双方提供必要的信息和资料，以完成其委托事项。（2）第三方有权根据合同约定或委托事项，收取相应的服务费用。15.4第三方与其他各方的划分说明（1）第三方与甲乙双方之间为服务与被服务关系，各自独立承担法律责任。（2）第三方对甲乙双方的债务或权益不承担连带责任。（3）第三方在履行职责过程中，应遵守国家法律法规和行业规范。16.甲乙双方增加的额外条款及说明16.1第三方介入前的协商（1）甲乙双方在引入第三方前，应就第三方的资质、职责、费用等问题进行充分协商。（2）协商不成，任何一方可请求