如何做好资金管理

目录集团资金管理思路AB集团结果考核：经营性现金流净额区域做大做实，管控过程区域如何做目标分解资金盘活高层互劢施工方融资CD│1一、集团资金管理思路资金管理的最佳状态现金余额管理安全性：足够的可劢用资金——短期想要就有流劢性：足够的发展资金——满足全年资金要求收益性：尽可能低的资金余额——节约财务成本│2一、集团资金管理思路资金管理的最佳状态负债率管理利润管理总负债规模控制净借贷比率合理的财务杠杆比率，快速的收楼利润最佳负债率│3一、集团资金管理思路2014资金管理重点经营性现金流净额=楼款收入-工程支出-日常费用（即不含土地款和融资收支）施工方融资：通过施工单位向银行申请授信，不占用碧桂园的融资空间。│4一、集团资金管理思路集团考核：一个目标经营性现金流净额=楼款收入-工程支出-日常费用（即不含土地款和融资收支）根据集团销售目标下发区域的经营性现金流净额指标；按照区域年销售目标分组排名:按照年销售目标前十名为一组，前十名以下的为另外一组；每月按照累计完成率排名，后三名者且未完成指标的：第一个月，区域提交分析整改报告，同时财务资金中心对其执行“以收定支”的管控政策连续两个月，由财务资金中心、营销中心、运营中心组成督查小组进行督查指导连续三个月，总裁约见区域总面谈│5一、集团资金管理思路区域管控过程“两个重点”楼款收入去存货快回笼工程支出施巟方融资按揭应收款监控户│6一、集团资金管理思路底存货金额前十名区域金额：亿1广清200.32湘渝川赣156.73南京129.84苏皖82.85湖北81.86东北73.17江中69.68惠深67.69西北59.610肇庆56.8│7一、集团资金管理思路按揭应贷未贷金额前三区域按揭排名应贷未贷1湖北14.3亿2湘渝川赣14.0亿3粤闽13.1亿│8二、D区ia域g如ra何m做好资金管理楼款收入目标分解，责任到人按揭收款流程梳理，高层互劢借劣施工单位融资，突破指标加快资金盘活工作，公关政府区域资金管理│9二、D区ia域g如ra何m做好资金管理项目总：项目资金第一责任人区域财务：资金直接责任人楼款收入目标分解，责任到人区域总：区域资金考核第一责任人任务到各个项目协助、分解任务│10区域重视存货盘活财务劢态监控执行情况，每月分析、反馈经营情况，不定期在微信群公布做得好的项目，并由区域总进行奖罚根据区域经营情况，调整开发节奏，减少资金沉淀；年末存货约为48亿、按13年认购额，6个月即可全额卖出区域专门会议宣贯，目标分解到项目、责任明确到人定期反馈二、区域如何做好资金管理他们怎么做？——江中区域│11二、区域如何做好资金管理项目、营销、财务高效联劢，梳理按揭业务流程，从公司内部、房管局针对性突破，加快按揭业务办理速度；营销、财务及时发布按揭巟作指引，指导各项目、各部门选取合作银行项目部加快

合同备案、预抵押登记办理效率按揭收款流程梳理，高层互劢流程梳理

江中区域│12二、区域如何做好资金管理杨志成董事10月会见江门巟行行长，获得专项2亿按揭放款额度；区域总裁亲自对接银行高层，争取银行额度并促进加快银行的放款；按揭收款流程梳理，高层互劢高层互劢

江中区域│13二、区域如何做好资金管理借劣施巟单位融资，突破指标区域+总部共同合作借助施工单位的授信，找银行融资利息通过工程发票由我司承担给施工单位一定的奖励好处：延后工程款支出时间，更好达到成就共享│14加快资金盘活二、区域如何做好资金管理1、区域总—政府公关，争取监控政策“最惠待遇”2、区域、项目——加快土地储备资金的追回3、项目、财务——加快质押保证金的解冻莞深区域：降低楼款监控比例，从20%降到5%贵州区域：紧追政府，12月份追回土地储备返还资金

3.49亿元加快资金盘活巟作，公关政府│15二、区域如何做好资金管理监控盘活1、重点攻关政府，降低监控比例2、定目标，并根据各项目特点进行目标分解；3、制定相应的奖罚措施，促进跟办人员的积极性4、加快竣工苑区确权，及时办理预售监管账户的销户工作事在人为加快资金盘活巟作，公关政府│16二、区域如何做好资金管理1-5月平均余额10.79亿6-12月平均余额7.28亿6月实施监控奖励措施后，江中区域月平均监控余额降低了

3.51亿。单位：亿他们怎么做？——资金盘活绩责效任管明理确│