境外担保外汇管理规定模版（2篇）

境外担保外汇管理规定模版1.概述目的：本规定之宗旨在于规范境外担保外汇管理的操作流程、明确责任分工及监管机制，以促进境内外商业活动的健康有序发展。2.境外担保外汇管理的主体主管机关：国家外汇管理局负责境外担保外汇管理的监管与管理。银行机构：境内银行机构作为提供境外担保外汇服务的主要执行机构，并承担相应责任。3.境外担保外汇管理的适用范围外汇担保业务：指境内债务人向境内银行机构提供担保凭证，以获取对外债务的担保服务。外汇保证金业务：指境内债务人向境内银行机构缴纳保证金，确保债务人按时履约，并由银行机构提供相应担保函。4.境外担保外汇管理的流程申请阶段：境内债务人在境外商务活动中，可向境内银行机构申请境外担保外汇服务，并提交相关申请材料及风险评估报告。审批阶段：经境内银行机构初步审查的境外担保外汇服务申请，将提交国家外汇管理局审批。审批结果将由国家外汇管理局书面通知境内银行机构及申请人。履约阶段：境内债务人一旦获得境外担保外汇服务批准，需按合同约定履行付款义务，并确保境内银行机构能及时收回担保金额或保证金。5.境外担保外汇管理的责任与约束银行机构的责任：审查责任：境内银行机构应审查境外担保外汇服务申请材料，确保申请人资质及履约能力。监督责任：银行机构应主动监督境内债务人履约情况，并妥善管理担保金额及保证金。境内债务人的责任：履约责任：境内债务人应按时履行合同约定的付款义务，并配合银行机构进行业务监督。监管机构的责任：监督责任：国家外汇管理局负责监管境外担保外汇管理活动，并定期审查银行机构业务操作。6.境外担保外汇管理的监管和风险防控监管措施：国家外汇管理局将对境外担保外汇管理活动实施全面监督，包括审批监管、日常监管及风险预警等。风险防控：银行机构应制定完善的风险控制措施，加强内部管理及准入条件，以防范境外担保外汇管理活动中潜在风险。7.境外担保外汇管理的处罚措施违规行为：境内银行机构及境内债务人在境外担保外汇管理活动中若存在违规行为，将承担相应的法律责任及经济处罚。处罚措施：国家外汇管理局可对违规行为的银行机构及境内债务人采取警示、罚款、吊销许可证等处罚措施，以确保境外担保外汇管理活动的规范性。8.结语回顾：境外担保外汇管理是促进境内外商业活动的重要机制，能够为境内债务人提供更多的融资渠道，并确保债务履约的安全性。展望：国家外汇管理局将继续强化境外担保外汇管理的监管力度，完善相关规范和制度，推动境外担保外汇管理的可持续发展。境外担保外汇管理规定模版（二）一、目的及背景担保外汇是指国内居民或单位以境外债权或债务为担保，于境外获取的外汇贷款。为强化对国内居民或单位境外借款活动的监管，维护国家外汇市场秩序及金融稳定，特制定本规定以规范担保外汇业务的管理。二、适用范围本规定适用于中国国内居民或单位在境外借款时提供担保的情形。国内居民包括个人、家庭、企业、机构等。三、审批机关及权限境外担保外汇业务由国家外汇管理部门负责审批。国家外汇管理部门可依据实际情况，授权地方外汇管理机构部分审批权限，但审批结果须向国家外汇管理部门备案。四、申请程序1.国内居民或单位在申请境外担保外汇前，应先满足国家外汇管理部门的相关规定，并具备相应资格。2.申请人需提交《境外担保外汇申请表》及附带的必要证明文件。3.国内居民或单位须提供真实有效的担保合同、贷款协议等相关文件。4.申请人应依照外汇管理部门规定的时间和地点，递交申请表及相关文件至外汇管理部门。五、审批条件1.国内居民或单位在申请担保外汇前，应满足以下条件：（1）具备完全民事行为能力；（2）无违法犯罪记录；（3）未涉及国家安全和社会稳定问题的行为。2.申请人需提供真实有效的担保材料，包括担保合同、贷款协议、借贷双方身份证明等。3.申请人应具备还款能力及偿付担保责任的能力，并提供相关财务证明。4.担保债权或债务项目必须符合国家法律法规及政策规定。六、审批程序1.国家外汇管理机关根据申请人提交的申请材料进行初审。2.初审通过后，国家外汇管理机关将申请材料转交地方外汇管理机构进行终审。3.地方外汇管理机构完成终审后，将审批结果及时通知申请人。4.申请人获得境外担保外汇批准后，应按时还款并履行相应担保责任。七、监督管理国家外汇管理部门及地方外汇管理机构对境外担保外汇业务及相关活动实施监督管理。监督内容包括但不限于：1.监督借款人是否按时还款；2.监督担保人是否履行担保责任；3.监督外汇资金的使用情况；4.监督境外担保外汇业务是否违反国家法律法规及政策规定。八、违规处罚国内居民或单位在境外担保外汇业务中违反国家外汇管理规定的，将受到相应处罚。处罚内容包括但不限于：1