《货币外汇计算》课件

货币外汇计算本课程将深入探讨货币外汇计算的基本原理，并学习如何进行实际的货币外汇兑换和投资操作。课程目标理解货币和外汇的基本概念掌握货币和外汇的概念、功能、形式和市场机制，以及外汇市场的基本运作方式。掌握货币和外汇计算方法学习并运用货币和外汇计算方法，包括汇率计算、外汇交易计算、国际收支计算等。了解货币和外汇与国际经济的关系了解货币和外汇对国际贸易、投资和金融的影响，以及国际金融体系的运作机制。货币概述货币是商品交换的媒介，是价值的衡量标准，也是储藏财富的手段。货币是现代经济体系的核心要素，是社会生产和流通的必要条件。货币的历史悠久，从原始社会的贝壳、牲畜到现代社会的发行纸币和电子货币，货币形式不断演变，功能也更加完善。货币的功能11.价值尺度货币作为商品交换的媒介，可以衡量商品价值，方便比较不同商品的价值。22.支付手段货币是商品交易的支付工具，使商品流通更加便捷和高效，避免了以物易物的麻烦。33.价值储藏货币可以保存价值，人们可以将财富以货币的形式保存，以便将来购买商品或服务。44.国际结算货币在国际贸易和投资中发挥着重要的作用，成为各国进行国际结算的通用工具。货币的形式实物货币实物货币以金属或纸张的形式存在，例如硬币、纸币等。它们具有内在价值，可直接用于交易。虚拟货币虚拟货币是一种数字形式的货币，不具有内在价值，例如比特币、以太坊等。银行存款银行存款是将资金存入银行，以账户的形式进行记账，可用于支付、转账等操作。货币供给货币供给是指一个经济体中流通的货币总量。货币供给通常由中央银行控制，并通过各种货币政策工具来调整。M1M1流通中的现金和活期存款M2M2M1加上定期存款和储蓄存款M3M3M2加上长期存款和非金融机构的存款M4M4M3加上其他存款和非银行金融机构的存款货币供给的变化会对经济产生重大影响，例如影响物价水平、经济增长和利率。货币需求交易动机商品和服务交易预防动机应对未来不确定性投机动机资产增值货币需求受到多种因素影响，包括收入水平、利率水平、通货膨胀率、消费者信心等。货币市场货币市场是短期金融工具交易场所。1短期金融工具期限在一年以内的金融工具2参与者银行、企业、政府3交易目标短期资金借贷4影响因素利率、通货膨胀货币市场发挥着调节短期资金供求的重要作用，影响着短期利率和货币供应量。利率决定供求力量货币市场上，利率由货币供求决定。货币供给增加，利率下降；货币需求增加，利率上升。央行政策中央银行通过调整法定准备金率、公开市场操作等手段，影响货币供给，进而影响利率水平。通货膨胀预期预期通货膨胀率上升，借款人要求更高的利率以补偿未来购买力下降，导致利率上升。风险溢价借款人风险越高，贷款利率越高，以补偿贷款人承担的风险。汇率概述汇率是指两种货币之间的兑换比率。它反映了两种货币之间的相对价值。汇率是国际贸易和投资的重要因素。它影响着商品和服务的进口和出口价格，以及跨境投资的收益率。汇率决定理论供求理论供求关系是影响汇率的主要因素之一。当一种货币的需求增加时，其汇率会上涨，反之则下跌。购买力平价理论该理论认为，在没有交易成本和其他干扰因素的情况下，两种货币的汇率应等于它们购买力之间的比率。利率平价理论该理论认为，在没有交易成本和其他干扰因素的情况下，两种货币的利率差应等于它们的汇率变化率。预期理论该理论认为，未来的汇率预期会影响当期的汇率。如果预期一种货币将会升值，那么其当前汇率也会上涨。汇率分类按汇率变动方式分类固定汇率制，汇率固定在某个水平上。浮动汇率制，汇率随市场供求关系波动。按汇率标价方式分类直接标价法，以一定单位的外币表示一单位本币。间接标价法，以一定单位的本币表示一单位外币。按汇率形成机制分类管理浮动汇率制，政府干预汇率波动。自由浮动汇率制，汇率完全由市场供求关系决定。按汇率计算方式分类现汇汇率，指即期交易的汇率。远期汇率，指在未来某一特定日期进行的交易的汇率。汇率制度1固定汇率制中央银行通过干预市场，将本币固定在某个参考货币或一篮子货币上。2浮动汇率制汇率由市场供求力量决定，中央银行不干预汇率波动。3盯住汇率制本币与某个参考货币挂钩，允许有限度浮动。4管理浮动汇率制中央银行在市场干预的基础上，允许汇率在一定范围内浮动。外汇市场外汇市场是全球最大的金融市场，它是一个24小时不间断交易的市场。在这个市场上，不同的货币被交易，包括美元、欧元、日元、英镑等。外汇市场非常重要，它影响着各国之间的贸易，投资和旅游等经济活动。外汇交易1银行间市场银行、金融机构之间进行的交易。2客户市场个人、企业参与的外汇交易。3电子交易平台提供在线外汇交易服务。外汇交易是指不同货币之间的兑换。主要包括现货交易、远期交易、期权交易等。外汇交易涉及多种参与者，包括银行、金融机构、个人和企业。外汇风险汇率风险汇率变动会影响交易的盈利能力。由于汇率波动，即使交易成功，也可能因汇率变动而亏损。利率风险不同国家或地区的利率水平不同，可能会导致资金流动。利率变动会影响投资收益和借贷成本。外汇衍生工具远期合约远期合约是一种协议，双方约定在未来某个特定日期以特定汇率进行交易。期权期权赋予购买者在未来某个特定日期以特定汇率购买或出售外汇的权利，但并非义务。掉期掉期是双方交换现金流的协议，例如交换不同货币的利息支付。外汇投资投资机会外汇市场提供多种投资机会，例如货币对的买卖、期权、期货和基金。风险管理外汇投资具有较高的风险，投资者应进行充分的研究和风险管理。投资策略投资者应根据自己的风险承受能力和投资目标选择合适的投资策略。市场分析投资者需要关注全球经济形势、货币政策和政治事件等因素，以做出明智的投资决策。国际收支国际收支是一个国家在一定时期内与世界其他国家发生的全部经济交易的系统记录。它反映了一个国家在国际经济活动中的资金流入和流出情况。国际收支包括经常账户、资本账户和金融账户。经常账户反映货物和服务贸易、投资收益和对外援助等方面的交易。资本账户反映直接投资、证券投资和储备资产等方面的交易。金融账户反映政府和企业借款、贷款和外汇储备等方面的交易。国际收支账户经常账户记录商品、服务、收入、转让支付等交易，反映国家与世界其他国家之间的真实商品和服务交换情况。资本账户记录非生产性金融资产和负债的国际交易，包括对外投资、借贷、债券等，反映国家对国外资产的拥有状况。金融账户记录生产性金融资产和负债的国际交易，包括外国直接投资、证券投资、银行信贷等，反映国家对国外生产性资产的拥有状况。错误与遗漏账户记录由于统计方法或资料收集的差异导致的统计误差，弥补账户余额的不平衡。国际收支平衡国际收支平衡是指一个国家或地区在一定时期内，其国际收支的收入与支出相等，即国际收支顺差与逆差相抵消，达到平衡状态。国际收支平衡意味着一个国家或地区的国际收支状况良好，经济运行稳定，货币价值保持稳定。国际收支调节1官方干预中央银行通过买卖外汇、调整利率等方式，干预外汇市场，调节国际收支。2财政政策政府通过调整税收、政府支出等手段，影响国内经济活动，进而影响国际收支。3汇率调整通过改变汇率，调节进出口商品价格，进而影响国际收支。外汇储备外汇储备是国家持有的外币资产，主要包括外币存款、外币债券等。外汇储备是国家金融安全的重要保障，可以维护货币稳定，抵御外部冲击，支持国际贸易和投资。功能维护货币稳定抵御外部冲击支持国际贸易和投资外汇管理汇率稳定外汇管理旨在稳定汇率，防止过度波动，保护国内经济不受外汇市场剧烈变化的影响。资本流动管理资本流动，防止短期投机行为，确保资本流动有序，促进经济健康发展。国际收支通过外汇管理，保持国际收支平衡，确保国家的外汇储备安全，维护国家金融稳定。金融安全外汇管理是维护金融安全的重要手段，防止外部冲击，确保国家金融体系的稳定运行。人民币汇率制度改革1固定汇率制度1994年之前，中国实行固定汇率制度，人民币汇率固定在美元。这是一种简单易行的汇率制度，但缺乏灵活性，难以反映市场供求变化。2盯住汇率制度1994年后，中国实行盯住汇率制度，人民币汇率盯住美元。该制度在一定程度上保持了汇率稳定，但也面临着美元汇率波动带来的风险。3浮动汇率制度2005年，中国开始实行以市场供求为基础的浮动汇率制度，人民币汇率逐渐走向市场化。该制度有利于提高汇率弹性，更好地发挥汇率调节作用。人民币跨境使用国际贸易结算人民币跨境使用方便企业和个人进行跨境交易，降低交易成本，提高效率。境外消费人民币跨境使用方便中国公民在境外旅游消费，减少货币兑换的麻烦和损失。国际金融投资人民币跨境使用为国际投资者提供更多投资机会，促进中国资本市场发展。跨境支付人民币跨境使用方便企业和个人进行跨境支付，提高资金流动效率。货币政策控制货币供应量通过调整货币供应量来影响利率水平和经济活动。调节利率水平控制利率来影响投资、消费等经济活动。稳定物价水平控制通货膨胀，保持货币的稳定价值。促进经济增长通过货币政策工具来促进经济发展，创造就业机会。货币政策工具利率工具调整利率水平影响银行信贷规模，进而影响货币供应量。准备金率工具通过调整银行的准备金率，影响银行的贷款能力，进而控制货币供应量。公开市场操作中央银行买卖政府债券，调节市场上的货币供应量，影响利率水平。货币政策目标稳定物价控制通货膨胀，保持物价稳定，为经济稳定发展创造良好环境。促进经济增长通过调节货币供应量，促进投资和消费，推动经济持续增长。保持金融稳定防范和化解金融风险，维护金融体系安全，保障经济平稳运行。优化资源配置引导资金流向效率高的领域，促进资源优化配置，提高经济效