河北省支付清算知识竞赛备考试题及答案

河北省支付清算知识竞赛备考试题及答案单选题1.自然人在票据上签章（）。A、应当采取签名的形式B、应当采取盖章的形式C、应当采取签名加盖章的形式D、可以采取签名或者盖章的形式参考答案：D2.自2017年1月1日起，银行对经设区的市级及以上公安机关认定的假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户的单位和个人，（）年内暂停其银行账户非柜面业务所有业务，（）年内不得为其新开立账户。A、1;B、3;C、5;D、8;参考答案：C3.自2016年9月1日起，除银行业金融机构和财务公司以外的、作为（）可以通过银行业金融机构代理加入电票系统，开展电票转贴现（含买断式和回购式）、提示付款等规定业务。A、银行间债券市场交易主体的其他金融机构B、银行间股票市场交易主体的其他金融机构C、银行间国债市场交易主体的其他金融机构D、银行间公司债市场交易主体的其他金融机构参考答案：A4.自（）起，银行应当在营业网点和柜台醒目位置张贴防范电信网络新型违法犯罪提示，并提醒客户阅知。A、2019年3月1日B、2019年4月1日C、2019年6月1日D、2019年9月1日参考答案：B5.自（）起，银行对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户（含银行卡）的单位和个人及相关组织者，5年内（），3年内不得为其新开立账户。A、2017年1月1日;B、2017年3月1日;C、2017年5月1日;D、2017年7月1日;参考答案：A6.自（）起，各商业银行基于银行卡与支付机构、商业机构建立关联业务时，应严格采用多因素身份认证方式，直接鉴别客户身份，并取得客户授权。A、2016年11月1日B、2016年12月1日C、2017年11月1日D、2017年12月1日参考答案：A7.转让是指由转让行应（）的要求，将可转让信用证的部分或者全部转为可由（）兑用。A、申请人；B、受益人；C、第一受益人；D、先前受益人；参考答案：C8.中国邮政储蓄银行需加入电子商业汇票系统的，应向（）提出书面申请。A、中国人民银行各省级分支机构B、中国人民银行上海总部C、中国人民银行省会（首府）城市中心支行D、上海票据交易所参考答案：D9.中国人民银行支付系统直接参与者因清算账户余额不足导致支付系统清算窗口开启,且未按要求完成整改的，中国人民银行及其分支机构应（）。A、进行通报B、对其采取清算账户余额控制、暂停新增间接参与者、暂停业务权限或转为间接参与者等措施C、要求其退出支付系统D、约见该参与者高级管理人员，要求其就有关问题作出说明或限期整改参考答案：B10.中国人民银行支付系统直接参与者因本参与者系统例行维护需要临时退出登录小额支付系统、网上支付跨行清算系统和全国支票影像交换系统，应当提前10个工作日报（）备案。A、中国支付结算协会B、银行业监督管理委员会C、中国人民银行支付结算司D、中国人民银行及其分支机构参考答案：D11.中国人民银行支付系统直接参与者严重违反支付系统业务管理规定，对其他参与者或客户权益造成重大损害的，（）应对其采取清算账户余额控制、暂停新增间接参与者、暂停业务权限或转为间接参与者等措施。A、中国支付结算协会B、银行业监督管理委员会C、中国人民银行支付结算司D、中国人民银行及其分支机构参考答案：D12.中国人民银行支付系统直接参与者屡次违反支付系统业务管理规定,且未按要求完成整改的，中国人民银行及其分支机构应（）。A、进行通报B、要求其退出支付系统C、对其采取清算账户余额控制、暂停新增间接参与者、暂停业务权限或转为间接参与者等措施D、约见该参与者高级管理人员，要求其就有关问题作出说明或限期整改参考答案：C13.中国人民银行支付系统运行管理范围不包括（）。A、直接参与者前置系统B、间接参与者后置系统C、城市处理中心D、国家处理中心参考答案：B14.中国人民银行支付系统清算总中心、清算中心设置的（）岗位，负责监控业务运行状态，设置业务参数，查询、统计支付业务信息；处理异常支付业务；提供业务咨询解答等。A、业务类岗位B、技术类岗位C、安全类岗位D、管理类岗位参考答案：A15.中国人民银行支付系统清算总中心、清算中心和参与者之间应建立高效的运行联络机制。参与者应将支付系统运行负责人、业务管理和运行维护联络人报（）备案。A、国家处理中心B、城市处理中心C、清算总中心D、清算总中心或清算中心参考答案：D16.中国人民银行支付系统清算总中心、清算中心根据中国人民银行规定或授权可进行的操作是（）。A、支付系统专用移动存储设备或介质应严格使用范围，并进行病毒检测B、保证支付系统计算机、网络系统的参数、配置和业务信息等敏感信息的安全，任何单位和个人未经批准不得擅自泄露或随意修改相关信息C、设置支付系统业务参数D、严格管理支付系统相关密钥和口令，口令应具有一定复杂度，至少每季度更换一次参考答案：C17.中国人民银行支付系统参与者与客户出现支付系统相关业务纠纷，并且可能造成重大影响，应当在（）个工作日内向中国人民银行或者其分支机构报告。A、1B、2C、3D、5参考答案：C18.中国人民银行支付系统参与者未按《中国人民银行支付系统参与者监督管理办法》第五条至第九条履行报告程序，且未按要求完成整改，中国人民银行应（）。A、要求其退出支付系统B、约见该参与者高级管理人员，要求其就有关问题作出说明或限期整改C、对其采取清算账户余额控制、暂停新增间接参与者、暂停业务权限或转为间接参与者等措施D、进行通报参考答案：A19.中国人民银行支付系统参与者未按《中国人民银行支付系统参与者监督管理办法》第五条至第九条履行报告程序，且未按要求完成整改，（）应要求其退出支付系统。A、中国人民银行分支机构B、银行业监督管理委员会C、中国人民银行及其分支机构D、中国人民银行参考答案：D20.中国人民银行支付系统参与者调整本参与者支付系统应急管理领导小组成员，应当在3个工作日内向（）报告。A、中国支付结算协会B、银行业监督管理委员会C、中国人民银行支付结算司D、中国人民银行及其分支机构参考答案：D21.中国人民银行支付系统参与者屡次违反支付系统业务管理规定，中国人民银行及其分支机构应（）。A、进行通报B、要求其退出支付系统C、约见该参与者高级管理人员，要求其就有关问题作出说明或限期整改D、对其采取清算账户余额控制、暂停新增间接参与者、暂停业务权限或转为间接参与者等措施参考答案：C22.中国人民银行支付系统参与者屡次违反支付系统业务管理规定，（）应约见该参与者高级管理人员，要求其就有关问题作出说明或限期整改。A、中国支付结算协会B、银行业监督管理委员会C、中国人民银行支付结算司D、中国人民银行及其分支机构参考答案：D23.中国人民银行支付系统参与者发生与支付系统业务相关的风险事件，应当在（）个工作日内向中国人民银行或者其分支机构报告。A、1B、2C、3D、5参考答案：C24.中国人民银行支付系统参与者变更接入支付系统的物理环境或接口软件，应当（）。A、应当立即报告中国人民银行或者其分支机构B、应当提前10个工作日报中国人民银行或者其分支机构备案C、应当报中国人民银行或者其分支机构同意后实施D、应当报中国人民银行支付结算司同意后实施参考答案：C25.中国人民银行支付系统（）应于每年1月31日前将本年度涉及支付系统的运行维护和应急演练计划报（）备案。A、清算总中心；B、清算中心；C、直接参与者；D、间接参与者；参考答案：C26.中国人民银行支付系统（）系统故障导致自身业务发生中断，应向（）申请暂停业务办理，待故障排除后，恢复业务办理。A、清算总中心；B、清算中心；C、直接参与者；D、间接参与者；参考答案：C27.中国人民银行省级分支机构受理参与者退出网上支付跨行清算系统申请后，应在（）个工作日内完成初审，报中国人民银行总行业务管理部门批准。A、5B、10C、15D、30参考答案：B28.中国人民银行启用的2010版支票格式、要素内容的调整，以下表述不正确的是（）：A、取消小写金额栏下方支付密码框，调整为密码和行号填写栏（现金支票只有密码栏）B、将“本支票付款期限十天”调整为“付款期限自出票之日起五天C、存根联“附加信息”栏由三栏缩减为两栏，相应扩大收款人填写栏D、背面缩小附加信息栏，背书栏由一栏调整为两栏；“附加信息”栏对应的背面位置加印温馨提示“根据《中华人民共和国票据法》等法律法规的规定，签发空头支票由中国人民银行处以票面金额5%但不低于1000元的罚款参考答案：B29.中国人民银行启用的2010版银行票据凭证印制标准的调整，转账支票、清分机支票主题图案为（）。A、梅花B、兰花C、竹D、菊花参考答案：C30.中国人民银行启用的2010版银行票据凭证印制标准的调整，所有票据的号码调整为16位，分上下两排，上排8位数字所赋信息相对固定，其中第7位为票据种类，2为（）。A、银行汇票B、清分机支票C、转账支票D、现金支票参考答案：C31.中国人民银行可根据管理需要对网上支付跨行清算系统（）发起或接收的业务种类进行控制。A、运行者B、参与者C、管理者D、运行者与参与者参考答案：B32.中国人民银行对各授权窗口的再贴现操作效果实行量化考核的期限比例：累计三个月以内（含三个月）的再贴现不低于再贴现总量的（）。A、50%B、60%C、70%D、80%参考答案：C33.纸质商业汇票的付款期限，最长不得超过（）。A、1个月B、2个月C、3个月D、6个月参考答案：D34.支票影像业务退票代码为RJ45的退票理由是（）。A、持票人已办理挂失止付或已收到法院止付通知书B、持票人开户行申请止付C、数字签名或证书错D、超过提示付款期参考答案：D35.支票影像业务退票代码为RJ32的退票理由是（）。A、重复提示付款B、非本行票据C、出票人已销户D、出票人账户已依法冻结参考答案：D36.支票影像业务退票代码为RJ31的退票理由是（）。A、重复提示付款B、非本行票据C、出票人已销户D、出票人账户已依法冻结参考答案：C37.支票影像业务退票代码为RJ28的退票理由是（）。A、持票人未作委托收款背书或背书不规范B、电子清算信息与支票影像不相符C、出票人账号、户名不符D、出票人账号余额不足以支付票据款项参考答案：D38.在办理企业信息登记、报送变更信息时，外商投资企业应当向其主报告银行提交（）等文件。A、外商投资企业批准证书原件、营业执照正本和组织机构代码证B、外商投资企业批准证书原件、营业执照副本和组织机构代码证C、外商投资企业批准证书复印件、营业执照正本和组织机构代码证D、外商投资企业批准证书复印件、营业执照副本和组织机构代码证参考答案：D39.再贴现利率由（）。A、由交易双方自主商定B、采取在贴现利率基础上加百分点的方式生成，加点幅度由中国人民银行确定C、参照贴现利率D、中国人民银行制定、发布与调整参考答案：D40.预算单位应积极配合（）加强单位公务卡风险控制，严格制定有关内部管理制度，特别是明确与（）在保管、使用、报销，以及卡片发生遗失盗刷等情况下的责任关系。A、单位主管部门B、财政部门C、单位主管部门D、发卡银行参考答案：D41.有利用票据、信用卡、结算凭证欺诈的行为，构成犯罪的，应依法承担刑事责任。情节轻微，不构成犯罪的，应按照规定承担（）。A、刑事责任B、行政责任C、赔偿责任D、民事责任参考答案：B42.银行应当认真履行信息报送义务，及时、准确、完整地向（）报送境外机构开立的人民币银行结算账户、人民币资本金专用存款账户、人民币并购专用存款账户、人民币股权转让专用存款账户和人民币一般存款账户的开立信息，以及通过上述账户办理的跨境和境内人民币资金收入和支付信息。A、大额支付系统B、人民币跨境支付系统C、人民币跨境收付信息管理系统D、人民银行账户管理信息系统参考答案：C43.银行应当建立企业银行结算账户监督检查制度。上级行至少（）对下级行企业银行结算账户内控制度执行、业务办理、风险管理等情况开展一次监督检查。A、每月B、每季度C、每半年D、每年参考答案：C44.银行应当及时将境外机构人民币银行结算账户的开销户信息、基本信息变更、余额信息及其涉及的与境外主体之间资金划转信息向（）报送。A、大额支付系统B、小额支付系统C、人民币跨境支付系统D、人民币跨境收付信息管理系统参考答案：D45.银行应当（）个人使用Ⅱ、Ⅲ类户办理小额网络支付业务，在移动支付中便捷应用，建立个人银行账户资金保护机制。A、严格限定B、严格审核C、积极保护D、积极引导参考答案：D46.银行业金融机构从事收单业务，支付机构或其特约商户、外包服务机构发生账户信息泄露事件的，中国人民银行对其进行以下处理（）。A、责令其限期改正，并给予警告或处1B、注销其《支付业务许可证》C、给予通报批评，并可建议银行业金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分D、责令银行业金融机构限期整改、暂停收单业务或注销金融业务经营许可证参考答案：C47.银行通过自助机具和电子渠道提供个人银行账户开立服务的，开户申请人只能持（）办理。A、定居国外的中国公民为中国护照B、台湾地区居民为台湾居民来往大陆通行证C、居民身份证D、户口簿参考答案：C48.银行通过电子渠道非面对面为个人办理Ⅱ、Ⅲ类户的姓名、居民身份证号码、手机号码、绑定账户变更业务时，应当（），并采取措施核实个人变更信息的真实意愿。A、按照新开户要求重新验证信息B、要求个人将Ⅱ类户所有投资理财等金融产品赎回C、要求个人提前支取定期存款D、要求个人将Ⅱ、Ⅲ类户资金全部转回绑定账户参考答案：A49.银行卡收单机构应当建立特约商户收单银行结算账户设置和变更审核制度，严格审核设置和变更申请材料的（）。A、完整性、真实性B、真实性和唯一性C、真实性、有效性D、真实性、可追溯性参考答案：C50.银行卡收单机构应当建立收单（）监测系统，对（）及时核查并采取有效措施。A、交易状况；B、非正常交易；C、非正常交易；D、交易风险；参考答案：D51.银行卡收单机构应当对特约商户实行（）管理，严格审核特约商户的营业执照等证明文件，以及（）等申请材料。A、严格；B、黑名单；C、实名制；D、淘汰制；参考答案：C52.银行卡收单机构应当对发送的收单交易信息采用（）措施。A、存储银行卡磁道信息等防丢失B、存储银行卡芯片信息、卡片验证码等防丢失C、严格审核真伪D、加密和数据校验参考答案：D53.银行机构及人民银行分支机构通过联网核查系统进行批量核对的时间为每日（），进行其他操作的时间为每日（）。A、7时至23时B、8时至24时C、9时至24时D、9时至24时参考答案：A54.银行汇票上的出票人的签章、银行承兑商业汇票的签章，为（）加其法定代表人或者其授权的代理人的签名或者盖章。A、该单位的财务专用章B、该单位的合同专用章C、该银行的汇票专用章D、该单位在银行预留签章一致的财务专用章或者公章参考答案：C55.银行和支付机构为特约商户提供T+0资金结算服务的，应当对特约商户加强交易监测和风险管理，不得为入网不满（）日或者入网后连续正常交易不满（）日的特约商户提供T+0资金结算服务。A、30；B、30；C、60；D、90；参考答案：D56.银行和支付机构对于持外国人永久居留身份证开户的外国人，应确认是否已经持护照开立支付账户，确保同一外国人在同一家支付机构（）。A、只能开立一个I类支付账户B、只能开立一个Ⅱ类支付账户C、只能开立一个Ⅲ类支付账户D、分别开立一个I、Ⅱ、Ⅲ类支付账户参考答案：C57.银行超过期限或未向人民银行备案基本存款账户、临时存款账户信息的，依据（）有关规定进行处理。A、《企业银行结算账户管理办法》B、《人民币银行结算账户管理办法》C、《中华人民共和国反洗钱法》D、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》参考答案：B58.银行办理结算，给单位或个人的收、付款通知和汇兑回单，应加盖该银行的（）。A、业务公章B、单位公章C、财务专用章D、转讫章参考答案：D59.银行、支付机构应当加强条码支付收单业务管理，严格遵守商户实名制、商户风险评级、交易风险监测等基本规定。为网络特约商户提供收单服务，应（）。A、通过人民银行跨行清算系统或者具备合法资质的清算机构处理B、履行本地化经营、商户定期巡检责任C、强化对网络支付接口的使用管理和交易监测，采取有效的检查措施和技术手段对其经营内容和交易情况进行检查D、明确外包服务机构定位，加强管理，防范业务风险参考答案：C60.银行、支付机构开展条码支付业务，应当评估（），采取与风险水平相适应的管控措施。A、业务相关的洗钱和恐怖融资风险B、可疑交易信息及风险事件C、特约商户风险等级D、突发事件发生风险参考答案：A61.以下关于“银行卡收单机构严格规范与外包服务机构业务合作”表述不正确的是（）。A、应通过协议约定外包服务机构转让或转包业务的利润分成比例B、不得将差错和争议处理工作交由外包服务机构办理C、不得将特约商户的结算资金划转至外包服务机构拥有或实际控制的结算账户D、不得将外包服务机构拓展为特约商户并接收其发送的银行卡交易信息参考答案：A62.以下（）是大额支付系统直接参与者可以撤销其发起的正在排队的业务。A、贷记支付业务B、借记支付业务C、小额支付系统、网上支付跨行清算系统、同城清算系统轧差净额的资金清算业务D、银行汇票资金移存和兑付业务参考答案：A63.依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚的情形是（）。A、窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡一张以上B、窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡一张以上不满三张C、窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡一张以上不满五张D、窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡一张以上不满十张参考答案：C64.依托小额支付系统办理本票业务过程中，通过代理清算行清算银行本票资金的，出票银行应于（）将银行本票出票信息传递至代理清算行。A、实时B、当日内C、二日内D、三日内参考答案：B65.依托小额支付系统办理本票业务过程中，出票银行收到代理付款行发来的银行本票信息，应在（）内及时应答。A、5秒B、10秒C、5分钟D、10分钟参考答案：B66.信用证业务中，银行处理的是（）。A、贸易合同B、单据所涉及的货物C、单据所涉及的服务D、单据参考答案：D67.信用卡透支期限最长为（）天。A、30B、60C、90D、120参考答案：B68.小额支付系统圈存资金是指（）在其清算账户中（）的、用于小额轧差净额资金清算担保的资金。A、直接参与者；冻结B、间接参与者；圈存C、代理参与者；轧差D、特定参与者；多余参考答案：A69.小额支付系统净借记限额是指小额支付系统为（）设定的、对其所产生应付净额进行控制的（）。A、直接参与者；最高额度B、间接参与者；平均额度C、代理参与者；最低额度D、特定参与者；最低额度参考答案：A70.小额支付系统借记业务以（）中同意付款的业务为轧差依据。A、批量包B、整包C、回执包D、业务包参考答案：C71.小额支付系统的（）应当遵守《小额支付系统业务处理办法》以及其他相关规定，加强内部控制管理，建立健全应急处理机制，保证系统安全稳定运行和业务正常处理。A、直接参与者与间接参与者B、参与者和运行者C、参与者与系统维护者D、清算中心与银行业金融机构参考答案：B72.相关措施应及时快速，将可能造成的损失和影响控制在最小范围内。属于电子商业汇票系统危机处置原则中的（）。A、业务连续性原则B、效率性原则C、数据完整性原则D、可操作性原则参考答案：B73.下列支票影像业务退票代码中，退票理由为“电子清算信息与支票影像不相符”的退票代码是（）。A、RJ25B、RJ26C、RJ27D、RJ28参考答案：B74.下列机构不属于《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》所规定的金融机构是（）。A、证券公司B、证券投资基金管理公司C、证券登记结算机构D、私募基金管理公司参考答案：C75.下列机构不属于《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》所规定的金融机构是（）。A、从事私募基金管理业务的合伙企业B、金融租赁公司C、开展有现金价值的保险或者年金业务的保险公司D、保险资产管理公司参考答案：B76.未经开户银行批准使用托收承付结算方式的城乡集体所有制工业企业，收款人开户银行不得受理其办理托收；付款人开户银行对其承付的款项应按规定支付款项外，还要对该付款人按结算金额处以（）罚款。A、万分之一B、百分之三C、万分之五D、百分之五参考答案：D77.委托收款按照有关办法规定，付款人未在接到通知日的次日起3日内通知银行付款的，视同付款人同意付款，银行应于付款人接到通知日的次日起第（）日上午开始营业时，将款项划给收款人。A、2B、3C、4D、5参考答案：C78.委托人有下列情形之一的，集中代收付中心应终止与其业务合作关系。这一情形是指（）。A、屡次向集中代收付中心发起系统非法信息B、屡次违反集中代收付业务规则或违反委托协议或代收付协议发起业务C、提供虚假文件签订委托协议D、违反委托协议或代收付协议发起业务参考答案：C79.网上支付跨行清算系统轧差净额提交清算的场次和时间由网银中心根据中国人民银行总行业务管理部门的规定设置。轧差净额提交清算的场次和时间可以在（）调整，即时生效。A、日间B、夜间C、跨月D、跨年参考答案：A80.网上支付跨行清算系统各参与者与网银中心之间发送和接收信息，应当采取（）。A、数字签名方式实时处理B、数字签名方式定时处理C、联机方式实时处理D、脱机方式定时处理参考答案：C81.网上支付跨行清算系统处理的支付业务应遵循（）的原则。A、定时入账、定时清算B、定时入账、实时清算C、实时入账、定时清算D、实时入账、实时清算参考答案：C82.外商投资性公司的境外人民币与外币借款总规模按照（）关于外商投资举办投资性公司的有关规定执行。A、商务主管部门B、工商行政管理部门C、国家外汇管理部门D、中国人民银行参考答案：A83.外商投资性公司、外商投资创业投资企业、外商股权投资企业和以投资为主要业务的外商投资合伙企业在境内依法以人民币开展投资业务的，其所投资企业应当按照《人民币银行结算账户管理办法》等银行结算账户管理规定，申请开立人民币资本金专用存款账户，该账户（）。A、专门用于存放人民币注册资本并办理相关资金结算和现金收付业务B、专门用于存放人民币注册资本并办理相关资金结算业务，不得办理现金收付业务C、专门用于存放人民币注册资本或出资资金并办理相关资金结算和现金收付业务D、专门用于存放人民币注册资本或出资资金并办理相关资金结算业务，不得办理现金收付业务参考答案：D84.外商投资性公司、外商投资创业投资企业、外商股权投资企业和以投资为主要业务的外商投资合伙企业在境内依法以人民币开展投资业务的，其所投资企业应当按照《人民币银行结算账户管理办法》等银行结算账户管理规定，申请开立（）。A、人民币专用存款账户B、人民币再投资专用存款账户C、人民币资本金专用存款账户D、人民币股权转让专用存款账户参考答案：C85.外商投资企业向其境外股东、集团内关联企业和境外金融机构的（）合并计算总规模。A、人民币境内借款和人民币境外借款B、外汇境内借款和外汇境外借款C、人民币境内借款和外汇境内借款D、人民币借款和外汇借款参考答案：D86.外商投资企业（含新设和并购）在领取（）内，应当向注册地中国人民银行分支机构提交有关材料，申请办理企业信息登记。A、营业执照前5个工作日B、营业执照后5个工作日C、营业执照前10个工作日D、营业执照后10个工作日参考答案：D87.外币清算处理中心应分别使用（），将当日发生的支付业务数据发送至代理结算银行和各参与者、特许参与者。A、清算净额汇总核对报文MT198（FMT070）和支付业务汇总核对报文MT198（FMT072）B、清算净额汇总核对报文MT198（FMT070）和清算净额明细核对申请报文MT198（FMT071）C、清算净额明细核对申请报文MT198（FMT071）和支付业务汇总核对报文MT198（FMT072）D、支付业务汇总核对报文MT198（FMT072）和发起支付业务明细申请报文MT198（FMT073）参考答案：A88.外币清算处理中心收到代理结算银行的记账处理结果后，应使用（）将外币支付业务已记账情况通知相关参与者和特许参与者。A、净额结算通知报文MT198（FMT013）B、清算净额汇总核对报文MT198（FMT070）C、支付业务汇总核对报文MT198（FMT072）D、支付业务明细申请报文MT198（FMT073）参考答案：A89.托收承付结算付款人在承付期满日银行营业终了时，如无足够资金支付，其不足部分，即为逾期未付款项，按逾期付款处理。付款人开户银行对付款人逾期支付的款项，应当根据逾期付款金额和逾期天数，按每天（）计算逾期付款赔偿金。A、万分之一B、万分之三C、万分之五D、万分之十参考答案：C90.托收承付结算付款人开户银行对不执行合同规定、三次拖欠货款的付款人，应当通知收款人开户银行转知收款人，停止对该付款人办理托收。收款人不听劝告，继续对该付款人办理托收，付款人开户银行对发出通知的次日起（）之后收到的托收凭证，可以拒绝受理，注明理由，原件退回。A、半个月B、1个月C、2个月D、3个月参考答案：B91.托收承付会计核算中，收款人在第二联托收凭证上签章后，将有关托收凭证和有关单证提交开户行。收款人开户行收到上述凭证后，应认真及时审查，审查时间不得超过（）。A、当日B、次日C、三日D、五日参考答案：B92.通过委托收款银行或者通过票据交换系统向付款人或代理付款人提示付款的，视同持票人提示付款；其提示付款日期以持票人向开户银行提交票据日为准。付款人或代理付款人应于（）足额付款。A、见票当日B、见票次日C、见票三日内D、见票七日内参考答案：A93.通过网上银行和手机银行等电子渠道开立Ⅲ类户的，以下表述不正确的是（）。A、银行应通过开户申请人从同名Ⅰ类户或Ⅱ类户向Ⅲ类户转入任意金额的方式激活账户，并确认开户申请人是同名Ⅰ类户或Ⅱ类户的所有人B、Ⅲ类户账户余额不得超过1000元，账户剩余资金应原路返回同名I类户C、已开立Ⅰ类户再申请在同一银行开立Ⅲ类户的，银行可在Ⅰ类户实体介质上加载Ⅲ类账户功能D、银行应于2016年4月1日在系统中实现对Ⅰ类户、Ⅱ类户和Ⅲ类户的有效区分、标识，并按规定向人民币银行结算账户管理系统报备参考答案：A94.贴现人办理纸质票据贴现后，应当在票据上记载（）字样，该票据不再以纸质形式进行背书转让、设立质押或者其他交易行为。A、“不得背书转让、设立质押”B、“已办理贴现”C、“已登记贴现信息”D、“已电子登记权属”参考答案：D95.贴现人办理纸质票据贴现后，（）应当对纸质票据妥善保管。A、出票人B、承兑人C、持票人D、贴现人参考答案：D96.特约商户或外包服务机构发生风险事件的，相关收单机构应按照（）有关工作要求，根据风险事件性质、等级等因素采取相应风险控制措施。A、商业银行及其分支机构B、人民银行分支机构C、中国支付清算协会D、银行业监督管理委员会及其分支机构参考答案：C97.数据电文进入发件人控制之外的某个信息系统的时间，视为（）。A、该数据电文的发送时间B、该数据电文的接受时间C、该数据电文进入该特定系统的时间D、该数据电文进入收件人任何系统的首次时间参考答案：A98.收单机构应严格落实《中国人民银行关于进一步加强银行卡风险管理的通知》相关要求，通过（）并采取有效技术措施防止聚合技术服务商采集、留存特约商户和消费者的敏感信息，防止泄露特约商户和消费者的身份、账户或交易信息。A、协议限制B、协议禁止C、协议约定D、协议督查参考答案：B99.失票人应当在通知挂失止付后（）日内，也可以在票据丧失后，依法向人民法院申请公示催告，或者向人民法院提起诉讼。A、三B、五C、七D、十参考答案：A100.涉及外汇的犯罪数额，按照（）中国外汇交易中心或者中国人民银行授权机构公布的人民币对该货币的中间价折合成人民币计算。A、案发当日B、案发次日C、定罪当日D、定罪次日参考答案：A101.商业汇票的提示付款期限，自汇票到期日起（）。A、一日B、二日C、五日D、十日参考答案：D102.商业承兑汇票的付款人开户银行收到通过委托收款寄来的商业承兑汇票，将商业承兑汇票留存，并及时通知付款人。以下表述不正确的有（）：A、付款人收到开户银行的付款通知，应在当日通知银行付款B、付款人在接到通知日的次日起3日内（遇法定休假日顺延，下同）未通知银行付款的，视同付款人承诺付款，银行应于付款人接到通知日的次日起第5日（法定休假日顺延，下同）上午开始营业时，将票款划给持票人C、付款人提前收到由其承兑的商业汇票，应通知银行于汇票到期日付款。付款人在接到通知日的次日起3日内未通知银行付款，付款人接到通知日的次日起第4日在汇票到期日之前的，银行应于汇票到期日将票款划给持票人D、银行在办理划款时，付款人存款账户不足支付的，应填制付款人未付票款通知书，连同商业承兑汇票邮寄持票人开户银行转交持票人参考答案：B103.若第一受益人提交的发票导致了第二受益人的交单中本不存在的不符点，转让行应在发现不符点的（）内通知第一受益人在（）内且在原国内信用证（）内修正。A、当日；B、次日C、下一个营业日内；D、下二个营业日内；参考答案：C104.人民银行分支机构依法对辖区内银行、支付机构条码支付业务进行监督管理，加大检查力度，对违规行为应按照相关规定予以处理；对情节严重的，依照（）规定予以处罚。A、《非金融机构支付服务管理办法》B、《银行卡收单业务管理办法》C、《非银行支付机构网络支付业务管理办法》D、《中华人民共和国中国人民银行法》参考答案：D105.全国性社会组织发起人因登记验资申请开立临时存款账户，由（）签发《关于开立临时存款账户的通知》，其中应明确社会组织名称、拟任法定代表人、捐资人、捐资金额，并加盖社会组织（）。A、公安部B、财政部C、人民银行D、民政部参考答案：D106.企业违反规定多头开立基本存款账户的，依据（）有关规定进行处理。A、《人民币银行结算账户管理办法》B、《企业银行结算账户管理办法》C、《中华人民共和国反洗钱法》D、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》参考答案：A107.票据债务人对下列（）不得拒绝付款。A、因重大过失取得不符合《票据法》规定的票据的持票人B、对明知有欺诈、偷盗或者胁迫等情形，出于恶意取得票据的持票人C、与持票人的前手之间有抗辩事由D、明知债务人与出票人或者持票人的前手之间存在抗辩事由而取得票据的持票人参考答案：C108.票据债务人对下列（）不得拒绝付款。A、对不履行约定义务的与自己有直接债权债务关系的持票人B、对取得背书不连续票据的持票人C、与出票人之间有抗辩事由D、明知债务人与出票人或者持票人的前手之间存在抗辩事由而取得票据的持票人参考答案：C109.票据贴现、转贴现的计息期限，从（）止，到期日遇法定节假日的顺延至下一工作日。A、贴现、转贴现之日起至票据到期日B、贴现、转贴现次日起至票据到期日C、贴现、转贴现之日起至票据到期前一日D、贴现、转贴现次日起至票据到期前一日参考答案：A110.票据经承兑人付款确认且未保证增信即交易的，应当由（）付款。A、承兑人开户行B、承兑人C、贴现人D、贴现人申请人参考答案：B111.票据交易应当遵循（）的原则。A、公平自愿、诚信自律、风险自担B、公平公正、市场透明、风险自负C、诚实守信、公平交易、风险共担D、恪守信用、履约付款、风险自控参考答案：A112.票据法所称“保证人”，是指具有代为清偿票据债务能力的（）。A、国家机关、事业单位、社会团体、企业法人的分支机构和职能部门B、法人、其他组织C、银行D、法人、其他组织或者个人参考答案：D113.每个法定工作日8:30之前，各直接参与者可自愿登录大额支付系统办理业务。接收清算行对于每个法定工作日8:30之前通过大额支付系统接收的业务，需要人工干预的，应于（）处理。A、当日10:00前B、当日12:00前C、次日10:00前D、次日12:00前参考答案：B114.卖出方将未到期的已贴现票据向买入方转让的交易行为，称为（）。A、再贴现B、转贴现C、质押式回购D、买断式回购参考答案：B115.临时存款账户的有效期最长不得超过（）年。A、1B、2C、3D、5参考答案：B116.客户与其开户银行在线签订或解除授权支付协议后，开户银行应通过网上支付跨行清算系统（）通知协议约定的支付业务发起机构。A、集中B、分批C、定时D、实时参考答案：D117.开展人民币直接投资业务活动的外商投资企业应当选择一家结算银行作为主报告银行通过人民币跨境收付信息管理系统向其（）办理企业信息登记、报送变更信息。A、外商投资企业开户银行总行B、中国人民银行总行C、注册地中国人民银行分支机构D、投资所在地中国人民银行分支机构参考答案：C118.军人开立的（）按照I类户管理。A、军人保障卡银行账户B、军人工资卡辅卡银行账户C、退役金专用卡银行账户D、军人银行账户参考答案：B119.境外投资者在境内开立的人民币前期费用专用存款账户，账户名称为（）。A、存款人名称B、存款人名称加“前期费用”字样C、存款人名称加“人民币前期费用”字样D、存款人名称加“人民币前期费用专用存款”字样参考答案：B120.境外投资者以人民币资金并购境内企业设立外商投资企业或收购外商投资企业中方股权，中方股东为境内自然人的，中方股东可以按照银行结算账户管理规定申请开立个人人民币银行结算账户，专门用于存放（）。A、中方股东接受的投资款B、境外投资者汇入的人民币并购款C、股权转让款D、境外投资者汇入的人民币并购款或股权转让款参考答案：D121.境外投资者人民币前期费用专用存款账户内的资金（）。A、可用于土地招拍挂，不得用于购买房产B、可用于购买房产，不得用于土地招拍挂C、可用于土地招拍挂或购买房产D、不得用于土地招拍挂或购买房产参考答案：D122.境外投资者开立的人民币再投资专用存款账户，账户名称为（）。A、存款人名称B、存款人名称加“再投资”字样C、存款人名称加“人民币再投资”字样D、存款人名称加“人民币再投资专用存款”字样参考答案：B123.境外投资者将因人民币利润分配、先行回收投资、清算、减资、股权转让等所得人民币资金用于境内再投资或增加注册资本的，境外投资者可以将人民币资金存入（）。A、人民币专用存款账户B、人民币再投资专用存款账户C、人民币资本金专用存款账户D、人民币股权转让专用存款账户参考答案：B124.境外商业银行因提供清算或结算服务在境内银行业金融机构开立的同业往来账户按照（）办理。A、《人民币银行结算账户管理办法》B、《境外机构人民币银行结算账户管理办法》C、《跨境贸易人民币结算试点管理办法实施细则》D、《人民币银行结算账户管理办法实施细则》参考答案：C125.境外机构在境外合法注册成立的证明文件、负责人有效身份证件上记载非中文或者非英文名称的，应当使用翻译后的中文。采用英文的，应当为（）。A、英文小写字母全称B、英文大写字母全称C、英文小写字母全称或简称D、英文大写字母全称或简称参考答案：B126.境外机构在境内联系地址或者境外联系地址发生变更的，境外机构应当在（）内向银行提出变更申请。A、1个工作日B、2个工作日C、3个工作日D、5个工作日参考答案：D127.境外机构申请开立银行结算账户应当填写（）。A、境外机构开户申请书B、境外机构银行结算账户申请书C、开立单位开户申请书D、开立单位银行结算账户申请书参考答案：D128.境外机构人民币银行结算账户为（）。A、活期存款账户B、定期存款账户C、通知存款账户D、特殊存款账户参考答案：A129.境外机构开立的墓本存款账户、一般存款账户、专用存款账户不得用于办理现金业务。（）确有办理现金业务需要的，需经中国人民银行批准。A、基本存款账户和一般存款账户B、基本存款账户和专用存款账户C、一般存款账户和专用存款账户D、基本存款账户、一般存款账户和专用存款账户参考答案：B130.经银行柜面、自助设备加以银行工作人员现场面对面确认身份的，Ⅲ类户可以办理（）业务。A、购买投资理财产品B、存取现金C、非绑定账户资金转入D、配发银行卡实体卡片参考答案：C131.金融机构知道或者应当知道新开机构账户情况发生变化导致原有声明文件信息不准确或者不可靠的，应当要求（）提供有效声明文件。A、机构控制人B、机构授权人C、账户持有人D、账户所有人参考答案：B132.金融机构在计算账户加总余额时，账户币种为非美元的，应当按照计算日当日中国人民银行公布的外汇中间价折合为美元计算。折合美元时，下列说法正确的是（）。A、只能根据原币种金额折算B、只能根据该金融机构记账本位币所记录的金额进行折算C、可以根据原币种金额折算，也可以根据该金融机构记账本位币所记录的金额进行折算D、既要根据原币种金额折算，又要根据该金融机构记账本位币所记录的金额进行折算参考答案：C133.金融机构应当在识别出非居民金融账户（）将其归入非居民金融账户进行管理。A、之日起B、次日起C、1个工作日内D、2个工作日内参考答案：A134.金融机构应当向账户持有人充分说明本机构需履行的（），不得明示、暗示或者帮助账户持有人隐匿身份信息，不得协助账户持有人隐匿资产。A、信息收集和整理义务B、信息收集和分析义务C、信息收集和报送义务D、信息收集和披露义务参考答案：C135.金融机构汇总报送境内分支机构非居民账户信息中涉及金额的，应当（）。A、按人民币报送B、按美元报送C、按原币种报送D、按原币种报送并标注原币种名称参考答案：D136.截至2017年6月30日账户加总余额超过（）的存量机构账户，金融机构应当在2018年12月31日前完成对账户的尽职调查。A、二十五万美元B、五十万美元C、一百万美元D、三百万美元参考答案：A137.接入机构应当按照国家标准和中国人民银行有关规定，对综合前置子系统采取必要的（）措施。A、运行安全管理B、信息安全防护C、应急处置D、网络安全保护参考答案：B138.江苏省内中国人民银行支付系统的参与者因维护或其它必要原因需要在（）停止办理支付系统业务，应当提前（）个工作日报中国人民银行南京分行或者其分支机构备案并向社会公告。A、工作日B、工作日C、非工作日D、非工作日参考答案：A139.江苏省内中国人民银行支付系统的参与者实施（）行为的，应当提前3个工作日报中国人民银行南京分行或者其分支机构备案并向社会公告。A、开展与支付系统相关的应急演练B、由于本参与者清算账户资金不足导致全国支付系统清算窗口开启或小额支付系统推迟日切时间C、参与者业务系统遭遇计算机病毒侵害，导致支付业务不能正常进行D、参与者因维护或其它必要原因需要在非工作日停止办理支付系统业务超过4小时参考答案：D140.江苏省内中国人民银行支付系统的参与者参与者业务系统遭遇计算机病毒侵害，导致支付业务不能正常进行的，应当立即报告（），并及时报告应急处置进展情况，在恢复正常后（）个工作日内提交完整书面报告。A、中国人民银行南京分行营业管理部B、中国人民银行江苏省各市中心支行C、中国人民银行南京分行D、中国人民银行南京分行或者其分支机构参考答案：D141.江苏省内中国人民银行支付系统的参与者变更支付系统数字证书，应当（）。A、提前10个工作日报中国人民银行南京分行或者其分支机构备案B、提前3个工作日报中国人民银行南京分行或者其分支机构备案并向社会公告C、在3个工作日内向中国人民银行南京分行或者其分支机构报告D、报中国人民银行南京分行或者其分支机构初审，并报经中国人民银行同意后实施参考答案：D142.江苏省集中代收付系统依托（）为委托人办理江苏省内银行间的代收代付业务。A、大额支付系统B、小额支付系统C、人民币跨境支付系统D、中央银行会计核算数据集中系统参考答案：B143.见票后定期付款的商业汇票，持票人向付款人提示承兑的期限是（）。A、在汇票到期日前B、出票日起1个月内C、出票后6个月内D、出票后3个月内参考答案：B144.间转直机构应当于联调测试和技术验收通过之日起（）内通过法人所在地人民银行分支机构向人民银行省级分支机构提交间连转直连接入申请，并附联调测试报告和技术验收报告。A、5个工作日B、10个工作日C、15个工作日D、20个工作日参考答案：C145.集中代收付中心有下列情形之一的，中国人民银行南京分行对其采取暂停新增业务、暂停部分业务权限等措施。这一情形是指（）。A、违反支付系统业务管理规定B、未按支付系统参与者监督管理办法履行报告程序C、与小额支付系统单次中断超过10小时D、因集中代收付系统故障影响支付系统正常运行参考答案：C146.集中代收付中心应向人民银行南京分行提供可随时查阅业务数据的手段，并向人民银行南京分行报送集中代收付业务处理情况。下列关于报送时间说法正确的是（）。A、每个月第5个工作日前报送上一月集中代收付业务处理情况B、每个月第10个工作日前报送上一月集中代收付业务处理情况C、每个季度第5个工作日前报送上一季度集中代收付业务处理情况D、每个季度第10个工作日前报送上一季度集中代收付业务处理情况参考答案：D147.集中代收付中心为（）单位提供代收付服务。A、公用事业类和公益类B、行政机关类和企业类C、公用事业类和行政机关类D、企业类和公益类参考答案：A148.集中代收付中心、收款清算行（收款行）、付款清算行（付款行）可以发起查询报文对有疑问的业务进行查询，查复行应在（）予以查复。A、收到查询信息的当日12:00前B、收到查询信息的当日13:00前C、收到查询信息的当日至迟下一个工作日12:00前D、收到查询信息的当日至迟下一个工作日13:00前参考答案：C149.集中代收付业务的委托人应按规则编制代收付协议合同号，合同号中表示个人业务的标识代码是（）。A、0B、1C、2D、3参考答案：A150.集中代收付业务的付款行收到批量代收付业务，审核无误后应及时办理扣款。付款清算行应（）向小额支付系统发出回执信息。A、在业务到期日10:00前B、在业务到期日次日10:00前C、在业务到期日13:00前D、在业务到期日次日13:00前参考答案：C151.集中代收付系统应将通过安全性、合规性检查和合同库数据组成要素集中核验成功的业务按照（）提交到小额支付系统进行后续处理。A、大额支付系统的业务规范B、小额支付系统的业务规范C、集中代收付系统的业务规范D、中央银行会计核算数据集中系统的业务规范参考答案：B152.集中代收付系统联机储存业务数据时间至少为（）。A、6个月B、12个月C、13个月D、24个月参考答案：C153.即期信用证，开证行应在收到相符单据（）内付款。A、当日起三个营业日B、当日起五个营业日C、次日起三个营业日D、次日起五个营业日参考答案：D154.汇票持票人为背书人的，对其（）无追索权。A、前手B、后手C、再前手D、再后手参考答案：B155.国内信用证转让行应在收到开证行付款、确认到期付款函（电）（）内对第二受益人付款、发出开证行已确认到期付款的通知。A、当日B、次日C、次日起一个营业日D、次日起两个营业日参考答案：D156.国内信用证转让行可按约定向（）收取转让费用，并在转让信用证时注明须由（）承担的费用。A、受益人；B、其他受益人；C、第一受益人；D、第二受益人；参考答案：C157.国内信用证受益人直接交单时，应提交信用证（）及信用证通知书、信用证修改书（）及信用证修改通知书（如有）、开证行（保兑行、转让行、议付行）认可的身份证明文件。A、正本；B、副本；C、正本；D、正本或副本；参考答案：A158.国内信用证开证行或保兑行审核单据发现不符并拒付后，在收到交单行或受益人退单的要求之前，开证申请人不接受不符点的，开证行或保兑行（）。A、无权宣称交单不符B、可将单据退交单行或受益人C、必须无条件付款、出具到期付款确认书或退单D、独立决定是否付款、出具到期付款确认书或退单参考答案：B159.关于“银行通过电子渠道非面对面为个人开立Ⅲ类户”,下列表述不正确的是（）。A、应当向绑定账户开户行验证Ⅲ类户与绑定账户为同一人开立B、验证的信息应当至少包括开户申请人姓名、居民身份证号码、手机号码、绑定账户账号（卡号）、绑定账户是否为Ⅰ类户或者信用卡账户等5个要素C、验证的信息应当至少包括开户申请人姓名、居民身份证号码、手机号码、绑定账户账号（卡号）等4个要素D、应当要求开户申请人登记验证的手机号码与绑定账户使用的手机号码保持一致参考答案：B160.鼓励发卡机构通过（）等方式，依法对持卡人损失予以合理补偿，切实保障持卡人合法权益。A、众筹募捐和公益基金B、员工赔偿和计提风险补偿基金C、公益基金和商业保险合作D、商业保险合作和计提风险补偿基金参考答案：D161.根据刑法第一百七十七条之一第一款规定，明知是伪造的空白信用卡而持有、运输一百张以上的，应当认定为（）。A、“数量较大”B、“数量特大”C、“数量巨大”D、“数量特别巨大”参考答案：C162.根据刑法第一百七十七条之一第一款规定，出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡十张以上的，应当认定为（）。A、“数量较大”B、“数量特大”C、“数量巨大”D、“数量特别巨大”参考答案：C163.根据刑法第一百七十七条之一第一款第一项规定，明知是伪造的空白信用卡而持有、运输十张以上不满一百张的，应当认定为（）。A、“数量较大”B、“数量特大”C、“数量巨大”D、“数量特别巨大”参考答案：A164.根据刑法第一百七十七条之一第一款第二项规定，非法持有他人信用卡五张以上不满五十张的，应当认定为（）。A、“数量较大”B、“数量特大”C、“数量巨大”D、“数量特别巨大”参考答案：A165.根据《中华人民共和国票据法》关于追索权的相关规定，以下表述不正确的是（）。A、持票人应当自收到被拒绝承兑或者被拒绝付款的有关证明之日起三日内，将被拒绝事由书面通知其前手；其前手应当自收到通知之日起三日内书面通知其再前手。持票人也可以同时向各汇票债务人发出书面通知B、未按照规定期限通知的，持票人不可以行使追索权C、因延期通知给其前手或者出票人造成损失的，由没有按照规定期限通知的汇票当事人，承担对该损失的赔偿责任，但是所赔偿的金额以汇票金额为限D、在规定期限内将通知按照法定地址或者约定的地址邮寄的，视为已经发出通知参考答案：B166.根据《中国人民银行支付系统运行管理办法》规定，关于“清算总中心、清算中心和直接参与者在日常运行中应遵守的要求”，以下选项表述正确的是（）。A、监控支付系统清算规则执行情况和流动性风险B、设置参与者系统运行状态、业务权限等C、建立有效的岗位制衡机制，业务类、技术类、安全类岗位不得相互兼任D、定期进行日常检查、系统维护和应急演练，监控系统运行和业务处理情况，发现异常及时处置并报告参考答案：D167.根据《支付结算违法违规行为举报奖励办法》的规定，举报人诬告、陷害他人，涉嫌构成犯罪的，移送（）依法（）。A、公安机关；B、公安机关；C、司法机关；D、司法机关；参考答案：C168.根据《支付结算违法违规行为举报奖励办法》的规定，举报人捏造、歪曲事实，涉嫌构成犯罪的，移送（）依法（）。A、公安机关；B、公安机关；C、司法机关；D、司法机关；参考答案：C169.根据《支付结算违法违规行为举报奖励办法》的规定，（）应当根据本办法，制定支付结算违法违规行为举报奖励实施细则和举报奖励基金管理办法。A、人民银行B、银监会C、中国支付清算中心D、中国支付清算协会参考答案：D170.根据《支付结算办法》规定，关于“银行汇票提示付款与转账支付”，以下说法错误的是（）。A、持票人向银行提示付款时，必须同时提交银行汇票和解讫通知，缺少任何一联，银行不予受理B、在银行开立存款账户的持票人向开户银行提示付款时，应在汇票背面“持票人向银行提示付款签章”处签章，签章须与预留银行签章相同，并将银行汇票和解讫通知、进账单送交开户银行C、银行审查无误后办理转账D、可转入单位或个体工商户的存款账户以及转入持票人或其他人储蓄或信用卡账户参考答案：D171.根据《支付结算办法》关于支票的相关规定，以下表述不正确的是（）：A、支票上印有“现金”字样的为现金支票，现金支票只能用于支取现金B、支票上印有“转账”字样的为转账支票，转账支票只能用于转账C、在普通支票左上角划两条平行线的，为划线支票，划线支票只能用于支取现金，不得转账D、支票上未印有“现金”或“转账”字样的为普通支票，普通支票可以用于支取现金，也可以用于转账参考答案：C172.根据《支付结算办法》关于委托收款的相关规定，以下表述不正确的是（）：A、委托收款是收款人委托银行向付款人收取款项的结算方式B、单位和个人凭已承兑商业汇票、债券、存单等付款人债务证明办理款项的结算，均可以使用委托收款结算方式C、委托收款只限于在同城使用D、委托收款结算款项的划回方式，分邮寄和电报两种，由收款人选用参考答案：C173.根据《支付结算办法》关于票据背书转让时签章、记载事项的相关规定，以下表述不正确的是（）：A、票据背书转让时，由背书人在票据背面签章、记载被背书人名称和背书日期。背书未记载日期的，票据无效B、持票人委托银行收款或以票据质押的，除按上款规定记载背书外，还应在背书人栏记载“委托收款”或“质押”字样C、票据出票人在票据正面记载“不得转让”字样的，票据不得转让D、票据出票人在票据正面记载“不得转让”字样的，票据不得转让；其直接后手再背书转让的，出票人对其直接后手的被背书人不承担保证责任，对被背书人提示付款或委托收款的票据，银行不予受理参考答案：A174.根据《银行卡业务管理办法》规定，任何单位和个人有下列（）情形，根据《中华人民共和国刑法》及相关法规进行处理。A、持卡人出租或转借其信用卡及其账户的B、持卡人将单位的现金存入单位卡账户或将单位的款项存入个人卡账户的C、擅自发行银行卡或在申请开办银行卡业务过程中弄虚作假的D、骗领、冒用信用卡的参考答案：D175.根据《小额支付系统业务处理办法》规定，以下（）是小额支付系统处理的支付业务。A、中国人民银行营业部门发起涉及清算账户的业务B、城市商业银行银行汇票资金移存和兑付业务C、普通借记业务D、小额支付系统、网上支付跨行清算系统、同城清算系统轧差净额的资金清算业务参考答案：C176.根据《小额支付系统业务处理办法》规定，关于“收款行对已发出的普通借记业务或定期借记业务通过小额支付系统申请整包止付的”，以下付款行处理不正确的是（）。A、付款行收到止付通知后，应当在下一个法定工作日12:00前发出止付应答B、付款行对未发出借记回执信息的，立即办理止付C、付款行对已经发出借记回执信息的，不予止付D、申请止付为整包止付且付款行同意止付的，付款行应立即向收款行返回借记业务回执参考答案：D177.根据《小额支付系统业务处理办法》规定，关于“净借记限额管理”，以下表述不正确的是（）。A、在直接参与者无法按规定时间清偿小额支付系统借记净额时，中国人民银行可以处置质押品或释放圈存资金，用于应付净额的资金清算B、圈存资金、授信额度和质押品价值由中国人民银行在小额支付系统进行设置和调整C、直接参与者应合理设置和调整净借记限额，保障小额支付系统支付业务及时处理D、直接参与者可以实时查询其净借记限额及其可用额度，设定净借记限额的可用额度预警值，并对净借记限额进行监控参考答案：B178.根据《小额支付系统业务处理办法》规定，关于“净借记限额”，以下表述不正确的是（）。A、小额支付系统以中国人民银行为中央对手，对直接参与者设置净借记限额实施风险控制B、直接参与者及其间接参与者发起的业务只能在净借记限额内支付C、净借记限额是指小额支付系统为参与者设定的、对其所产生应付净额进行控制的最低额度D、净借记限额可通过圈存资金、提供质押品或授信额度获取参考答案：C179.根据《网上支付跨行清算系统业务处理办法（试行）》规定，中国人民银行根据管理需要，可以对直接接入银行机构的清算账户实行（）控制。A、风险B、限额C、贷记D、借记参考答案：D180.根据《网上支付跨行清算系统业务处理办法（试行）》规定，直接接入银行机构应当合理设置和调整（），保障支付业务及时处理，并保证其清算账户中有足够的资金满足日常清算。A、净借记配额B、净借记限额C、净贷记配额D、净贷记限额参考答案：B181.根据《网上支付跨行清算系统业务处理办法（试行）》规定，清算账户管理系统收到网上支付跨行清算系统轧差净额后立即进行清算处理。如清算账户头寸不足，按（）队列排队处理：A、①特急大额支付（救灾、战备款）；②紧急大额支付；③日间透支利息和支付业务收费；④票据交换及同城清算系统轧差净额；⑤小额支付系统轧差净额和网上支付跨行清算系统轧差净额；⑥普通大额支付和即时转账支付；⑦错账冲正B、①特急大额支付（救灾、战备款）；②紧急大额支付；③普通大额支付和即时转账支付；④小额支付系统轧差净额和网上支付跨行清算系统轧差净额；⑤票据交换及同城清算系统轧差净额；⑥日间透支利息和支付业务收费；⑦错账冲正C、①特急大额支付（救灾、战备款）；②日间透支利息和支付业务收费；③票据交换及同城清算系统轧差净额；④小额支付系统轧差净额和网上支付跨行清算系统轧差净额；⑤紧急大额支付；⑥普通大额支付和即时转账支付⑦错账冲正D、①错账冲正；②特急大额支付（救灾、战备款）；③日间透支利息和支付业务收费；④票据交换及同城清算系统轧差净额；票据交换及同城清算系统轧差净额；⑤小额支付系统轧差净额和网上支付跨行清算系统轧差净额；⑥紧急大额支付；⑦普通大额支付和即时转账支付参考答案：D182.根据《商业汇票承兑、贴现与再贴现管理暂行办法》规定，以下关于贴现人表述不正确的是（）：A、办理票据贴现业务的机构，是经中国人民银行批准经营贷款业务的金融机构，简称贴现人B、贴现人选择贴现票据应当遵循效益性、安全性和流动性的原则，贴现资金投向应符合国家产业政策和信贷政策C、贴现人应将承兑、贴现、转贴现、再贴现纳入其信贷总量，并在存贷比例内考核D、贴现人对贴现申请人提交的商业汇票，应按规定向承兑人以书面方式查询。承兑人须按照中国人民银行的有关规定查复贴现人参考答案：C183.根据《人民银行南京分行支付系统参与者考核评价办法》规定，在支付系统设备上做与支付系统无关工作的，每发生一次扣（）分。A、2B、5C、10D、20参考答案：B184.根据《人行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知（银发〔2016〕261号）》“理顺工作机制，按期接入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台”的相关规定，以下表述不正确的是（）。A、2016年11月30日前，支付机构应当理顺本机构协助有权机关查询、止付、冻结和扣划工作流程B、实现查询账户信息和交易流水以及账户止付、冻结和扣划等C、指定专人专岗负责协助查询、止付、冻结和扣划工作，不得推诿、拖延D、银行、从事网络支付的支付机构应当根据有关要求，按时完成本单位核心系统的开发和改造工作，在2017年底前全部接入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台参考答案：D185.根据《境内外币支付系统业务处理规定（试行）》规定，业务主管的最大权限不包括（）：A、流动性管理（包括可用额度预警值设置）B、数字证书管理C、业务状态查询D、权限查询参考答案：D186.根据《境内外币支付系统业务处理规定（试行）》规定，操作员的最大权限不包括（）：A、行名查询B、权限查询C、业务状态查询D、在线用户查询参考答案：D187.根据《华东三省一市银行汇票结算办法》规定，关于“现金银行汇票”表述不正确的是（）：A、申请人或者收款人为单位的，银行不得为其签发现金银行汇票B、签发现金银行汇票，需填写代理付款人名称C、银行对收款人提示付款的非本系统银行签发的现金银行汇票不予受理D、现金银行汇票的出票银行和代理付款行应为同一系统银行参考答案：B188.根据《华东三省一市银行汇票结算办法》规定，关于“出票银行受理申请书、签章和签发银行汇票”表述不正确的是（）：A、出票银行受理“申请书”，经审核无误、收妥款项、签发银行汇票后，将银行汇票交付申请人B、出票银行在银行汇票上的签章，应为汇票专用章加其法定代表人的签章C、出票银行在银行汇票上的签章，应为汇票专用章加其授权代理人的签章D、出票银行签发银行汇票后，应将银行汇票出票信息实时录入本行业务处理系统参考答案：A189.根据《国内信用证结算办法》（〔2016〕第10号）规定，以下关于“转让交单”表述不正确的是（）。A、第一受益人有权以自己的发票替换第二受益人的发票后向开证行或保兑行索偿，以支取发票间的差额，但第一受益人以自己的发票索偿的金额不得超过原信用证金额B、转让行应于收到第二受益人单据次日起三个营业日内通知第一受益人换单，第一受益人须在收到转让行换单通知次日起三个营业日内且在原信用证交单期和有效期内换单C、若第一受益人提交的发票导致了第二受益人的交单中本不存在的不符点，转让行应在发现不符点的下一个营业日内通知第一受益人在五个营业日内且在原信用证交单期和有效期内修正D、如第一受益人未能在规定的期限内换单，或未对其提交的发票导致的第二受益人交单中本不存在的不符点予以及时修正的，转让行有权将第二受益人的单据随附已转让信用证副本、信用证修改书副本及修改确认书（如有）直接寄往开证行或保兑行，并不再对第一受益人承担责任参考答案：B190.根据《国内信用证结算办法》（〔2016〕第10号）规定，以下关于“议付”表述不正确的是（）。A、议付行审核并转递单据而没有预付或没有同意预付资金不构成议付B、信用证未明示可议付，任何银行不得办理议付C、信用证明示可议付，如开证行仅指定一家议付行，未被指定为议付行的银行不得办理议付，被指定的议付行必须办理议付D、保兑行对以其为议付行的议付信用证加具保兑，在受益人请求议付时，须承担对受益人相符交单的议付责任参考答案：C191.根据《国内信用证结算办法》（〔2016〕第10号）规定，以下关于“议付”表述不正确的是（）。A、保兑行对以其为议付行的议付信用证加具保兑，在受益人请求议付时，须承担对受益人相符交单的议付责任B、指定议付行非保兑行且未议付时，保兑行仅承担对受益人相符交单的付款责任C、受益人可对议付信用证在信用证交单期和有效期内向议付行提示单据、信用证正本、信用证通知书、信用证修改书正本及信用证修改通知书（如有），并填制交单委托书和议付申请书，请求议付D、议付行在受理议付申请的次日起三个营业日内审核信用证规定的单据并决定议付的，应在信用证正副本正面记明议付日期、业务编号、议付金额、到期日并加盖业务用章参考答案：D192.根据《国内信用证结算办法》（〔2016〕第10号）规定，以下关于“信用证开证”表述不正确的是（）。A、银行与申请人在开证前应签订明确双方权利义务的协议B、开证行可要求申请人交存一定数额的保证金，并可根据申请人资信情况要求其提供抵押、质押、保证等合法有效的担保C、开证申请人申请开立信用证，须提交其与申请人签订的贸易合同D、开证行应根据贸易合同及开证申请书等文件，合理、审慎设置信用证付款期限、有效期、交单期、有效地点参考答案：C193.根据《国内信用证结算办法》（〔2016〕第10号）规定，以下关于“相符交单”表述正确的是（）。A、相符交单指与国内信用证结算办法的相关适用条款及单据之间相互一致的交单B、相符交单指与国内信用证结算办法的相关适用条款、信用证审单规则及单据之间相互一致的交单C、相符交单指与国内信用证结算办法的相关适用条款、信用证审单规则及单据之内、单据之间相互一致的交单D、相符交单指与信用证条款、国内信用证结算办法的相关适用条款、信用证审单规则及单据之内、单据之间相互一致的交单参考答案：D194.根据《国内信用证结算办法》（〔2016〕第10号）规定，以下关于“索偿”表述不正确的是（）。A、议付行将注明付款提示的单据寄开证行或保兑行索偿资金B、除信用证另有约定外，索偿金额不得超过单据金额C、开证行负有对议付行符合本办法的议付行为的偿付责任，该偿付责任独立于开证行对受益人的付款责任并不受其约束D、保兑行负有对议付行符合本办法的议付行为的偿付责任，该偿付责任独立于保兑行对受益人的付款责任并不受其约束参考答案：A195.根据《国内信用证结算办法》（〔2016〕第10号）规定，以下关于“付款”表述不正确的是（）。A、开证行或保兑行付款后，应在信用证相关业务系统或信用证正本或副本背面记明付款日期、业务编号、来单金额、付款金额、信用证余额，并将信用证有关单据交开证申请人或寄开证行B、若受益人提交了相符单据或开证行已发出付款承诺，即使申请人交存的保证金及其存款账户余额不足支付，开证行仍应在规定的时间内付款，对申请人提供抵押、质押、保函等担保的，按《中华人民共和国担保法》、《中华人民共和国物权法》的有关规定索偿C、开证行或保兑行审核单据发现不符并拒付后，在收到交单行或受益人退单的要求之前，开证申请人不接受不符点的，开证行或保兑行独立决定是否付款、出具到期付款确认书或退单D、开证行或保兑行付款后，对受益人不具有追索权，受益人存在信用证欺诈的情形除外参考答案：C196.根据《国内信用证结算办法》（〔2016〕第10号）规定，以下关于“单据审核标准”表述不正确的是（）。A、信用证审单规则由中国人民银行拟定并推广执行B、信用证要求某种单据提交多份的，所提交的该种单据中至少应有一份正本C、除信用证另有规定外，银行应将任何表面上带有出单人的原始签名或印章的单据视为正本单据（除非单据本身表明其非正本），但此款不适用于增值税发票或其他类型的税务发票D、所有单据的出单日期均不得迟于信用证的有效期、交单期截止日以及实际交单日期参考答案：A197.根据《关于建立电信网络新型违法犯罪涉案账户紧急止付和快速冻结机制的通知》规定，以下关于“冻结账户”表述不正确的（）。A、公安机关应当在止付期限内，对被害人报案事项的真实性进行审查B、报案事项属实的，直接予以立案，并通过管理平台向止付账户开户行分支机构或支付机构发送“协助冻结财产通知报文”C、银行或支付机构收到“协助冻结财产通知报文”后，对相应账户进行冻结D、在止付期限内，未收到公安机关“协助冻结财产通知报文”的，止付期满后账户自动解除止付参考答案：B198.根据《关于建立电信网络新型违法犯罪涉案账户紧急止付和快速冻结机制的通知》规定，对于纳入“可疑账户信息”账户（卡）的处理，下列说法不正确的是（）。A、开户银行应取消其网上银行、手机银行、境内和境外自动柜员机（ATM）取现功能B、开户银行应中止其业务，及时封停可疑账户在境内和境外的转账功能C、汇入银行客户账户（卡）纳入“可疑账户信息”的，汇出银行应向汇款人提示“收款账户可疑，谨防诈骗”D、支付机构客户账户（卡）纳入“可疑账户信息”的，支付机构应向汇款人提示“收款账户可疑，谨防诈骗”参考答案：B199.根据《关于建立电信网络新型违法犯罪涉案账户紧急止付和快速冻结机制的通知》规定，（）应加强沟通、密切配合，积极推进信息共享，建立高效运转的紧急止付和快速冻结工作机制，推动紧急止付和快速冻结顺利实施，最大限度挽回社会公众的财产损失。A、公安机关和银行、支付机构B、人民银行、公安机关和银行、支付机构C、人民银行、公安机关、电信主管部门和银行、支付机构D、人民银行、公安机关、电信主管部门、工商行政管理部门和银行、支付机构参考答案：D200.根据《关于加强票据业务监管促进票据市场健康发展的通知》要求，银行应加强客户授信调查和统一授信管理，按照《商业银行授信工作尽职指引》（银监发[2004]51号文印发）的要求做好对不同票据业务（）的分析评价。A、授信品种B、授信对象C、授信期限D、授信规模参考答案：A201.根据《关于加强票据业务监管促进票据市场健康发展的通知》规定，以下关于“强化风险防控”表述不正确是（）。A、落实金融支持实体经济发展的要求，有效防范和控制票据业务风险，促进票据市场健康有序发展B、银行应严格按照监管部门票据业务管理制度和本通知要求，认真梳理内部各项制度，规范业务流程设计，坚持关键岗位、职能部门分离制约C、加强员工行为管控和行为排查，开展内部业务培训、道德教育，提升员工专业素养和合规意识D、建立和持续优化票据业务系统，实现流程控制系统化，加强内控检查和业务审计，确保内控制度和监管要求落实到位，防范市场风险.参考答案：D202.根据《关于规范和促进电子商业汇票业务发展的通知》规定，自（）起，分批组织符合条件的财务公司开通线上清算功能。A、2015年6月1日B、2016年6月1日C、2016年9月1日D、2017年1月1日参考答案：C203.根据《改进个人银行账户服务加强账户管理的通知》试点开立的其他个人银行账户，纳入（）管理。A、Ⅰ类户B、