金融科技创新应用声明书：基于RPA技术的银行数字化运营服务

创新应用基本信息创新应用编号创新应用类型金融服务机构信息1统一社会信用代码广州农村商业银行股份有限公司持有金融牌照信息机构编码：B1048H244010001发证机关：国家金融监督管理总局广东监管局拟正式运营时间2024年9月28日技术应用1.利用云计算、RPA(机器人流程自动化)等技术建设流程自动化处理平台，模拟人工操作各类软件界面，结系统、规则固定、重复性高的人工工作，有效提升工作效率和准确性。2.利用自然语言理解、语音识别、语音合成等人工智能技术，读取并理解界面内容、弹窗提示和附件内容，实现对重复工作高效、安全、稳定的自动化处理，减少各功能服务本项目基于云计算、RPA、人工智能等技术搭建流程自报表编制、数据报送、数据采集、流程跟踪、风险监测营管理水平。本项目由广州农村商业银行股份有限公司独立研发及运营，此外没有其它第三方机构参与。创新性说明2.风险防控方面，通过建立标准化的自动化技术平台，利用全新的工作方式，实现对常态化工作的有效监降低人为操作风险，提升各流程处理准确性。3.系统管理方面，RPA平台通过系统集成的方式与源业务系统直连整合，既保证了平台运行效果，又简化了工作机制，增强系统统一管理能力，提升了自动化流程灵4.客户体验方面，运用人工智能技术赋能业务，改善以验。预期效果实现业务流程自动化处理，解决银行业务人员工作量决异构系统的数据搬运工作，消除操作断点和数据孤岛问题。计划落地80个自动化场景，实现自动化处理大量跨系统、规则固定、重复性高的人工工作，提高银行数字化经营管理水平。创新应用服务信息行内部员工提供服务，不涉及对外服务。服务时间7×24小时服务用户内部员工服务协议书本项目为广州农村商业银行内部员工提供数字化运营服务，不涉及服务协议书。性评估评估机构广州农村商业银行合规法律部评估时间2024年07月24日有效期限3年本项目严格按照《中华人民共和国网络安全法》、《中华人民共和国数据安全法》、《中华人民共和国个人信息保护法》、《中华人民共和国消费者权益保护法》、《中国人民银行金融消费者权益保护实施办法》(中国划(2022-2025年)》(银发〔2021〕3保监会办公厅关于银行业保险业务数字化转型的指导意见》(银保监办发〔2022〕2号)等相关国家法律法金融服务符合相关法律法规要求，可依法合规开展业务应用。营服务》(见附件1-1)技术安全性评估评估机构广州农村商业银行金融科技部评估时间2024年07月24日有效期限3年本项目严格按照《个人金融信息保护技术规范》(JR/T—2021)、《金融数据安全数据安全分范》(JR/T0223—2021)、《人工智能算法金融应用评价规范》(JR/T0221—2021营服务》(见附件1-2)风控措施1风险点RPA平台存在大量跨系统的接管工作，涉及多系统业务数据使用及账号信息存储，可能存在数据泄漏或被篡改的安全风险。防范措施据传输时，采用加密通道进行数据传输。2风险点务连续性中断等方面风险，亟需采取措施加强风险监控预警与处置。防范措施控机制，掌握创新应用风险态势，保障业务安3风险点RPA平合接管了大量监管对外报送流程，自动防范措施在业务上加强人工业务复核，RPA执行结果文送流程。在技术上RPA平台提供日志、截图、录屏等方式，解决人工操作难以审计和回溯的痛点，规范流程处理中的各项指标计算及结果审核，建立风险闭环处理机制。风险补偿机制提供全额补偿，充分保障消费者合法权益。退出机制本项目由广州农商银行建立退出预案(见附件1-4),在业务上，将及时告知涉及自动化流程的用户退出情业务流程正常处理。应急预案1-5),涵盖平台突发事件处置演练及分类分级处妥善处置进行中业务，保障业务数据和用户信息安全数据安全存储。投诉响应机制投诉渠道本项目为广州农商银行内部用户设立对外投诉渠道。与处理机制行内用户通过行内系统登记投诉内容，并流转至相关业务经办或系统负责人跟进处理。自律投诉投诉渠道受理机构：中国互联网金融协会投诉电话：400-800-9616fintech_support@nifa与处理机制〔2015〕221号)要求，由中国人民银行会同银监会、证监会、保监会等国家有关部委组织建立的全消费者投诉处理机制。对于涉及相关地区的金融科技创新应用项目的争议、投诉事项，协会接收投诉意见后，由相关部门依程序进行处置，并接受金融管理部门监督审查。联系方式：400-800-9616上午8:30-11:30下午13:30-17:00备注无承诺声明保护用户资金和信息安全。力消除因使用成本、文化程度、地域限制等造成的“数字鸿沟”,一，开展“负责任的创新”,打造“值得信赖的技术”,切实服务经济社会附件1-1基于RPA技术的银行数字化运营服务合法合规性评估报告益保护实施办法》(中国人民银行令〔2020〕第5号发布)、《金2024年07月24日基于RPA技术的银行数字化运营服务技术安全性评估报告据安全分级指南》(JR/T0197—2020)、《金融数据安全数据生2024年07月24日附件1-3基于RPA技术的银行数字化运营服务风险补偿机制附件1-4基于RPA技术的银行数字化运营服务退出机制GUANGZHOURURAL.COMMERCIAL广州农耐商业银行 11.1.目的和依据 11.2.适用范围 1 23.1.场景一：应用服务器单台故障 2 3 43.4.场景四：生产中心不可用 5 6 6 7 8 9 广州农村商业银行1.总则RPA机器人流程自动化平台应急预案是RPA机器人流程自动化平台遇到紧急情况或运行中断后为恢复服务所采取的快速有效的应对手段。通过建立包含应急启动、执行、恢复等流程、步骤和技术操作方案，为系统相关组织、人员处理应急情况提供指导；并作为本系统应急预案适用范围是与本系统有关的所有组织体系和人广州农村商业银行1.1.场景一：应用服务器单台故障3.1.1场景描述3.1.2应急处理3.1.4处理步骤广州农村商业银行GUANG2HOUJnA.COMMERCIAL,BANK1.2.场景二：数据库服务器单台故障3.2.1场景描述数据库所在主机发生硬件故障，导致主机停机或者需要安排停3.2.2应急处理异步多线程强同步复制技术。当所在数据库的虚拟机或物理机故障3.2.3应急处置前提条件3.2.4处理步骤启动故障节点，详细启动方式见章节2.8.2应用启动。3.2.5人员协调、沟通报告参见《广州农村商业银行数据中心突发事件应急管理规范(2017年修订)》的相关章节。广州农村商业银行1.3.场景三：数据库服务器生产存储故障生产存储故障，数据库无法访问生产存储，或者生产存储数据网络科和运行科排查数据库服务的运行情况，从数据库、网关、虚启动故障节点，详细启动方式见章节2.8.2应用启动。按《广州农村商业银行数据中心突发事件应急管理规范》的相广州农村商业银行1.4.场景四：生产中心不可用广州农村商业银行1.5.场景五：单个网络交换机不可用主机层面通过双网卡主备的方式实现对网络的访问，当一个网无参见《广州农村商业银行数据中心突发事件应急管理规范》的1.6.场景六：生产中心双网络防火墙不可用广州农村商业银行1.7.场景七：数据中心火灾应急处理广州农村商业银行GUANOZHOUrURAL.COMMEACEAL,a广州农村商业银行1.9.场景九：盗警、人为破坏应急处理广州农村商业银行GUANGZHOU