企业信贷风险控制与合规

企业信贷风险控制与合规合同编号：__________合同签署日期：__________甲方（贷款方）：__________乙方（借款方）：__________根据《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国商业银行法》及相关法律法规的规定，甲乙双方在平等、自愿、公平、诚实信用的原则基础上，就甲方向乙方提供信贷资金及乙方承担相关信贷风险事宜，达成如下协议：第一条贷款金额与用途1.1甲方同意向乙方提供人民币__________元整（大写：____________________元整）的贷款，用于____________________。1.2乙方应按照约定的用途使用贷款，不得挪作他用。第二条贷款期限2.1本贷款的期限为__________年，自贷款发放之日起计算。2.2乙方应在贷款到期日一次性还清贷款本息。第三条贷款利率3.1本贷款的年利率为____________________%。3.2乙方应按约定的还款方式支付利息。第四条还款方式4.1乙方应按月分期偿还贷款本金，每月还款金额为人民币__________元整。4.2乙方应按月支付贷款利息，每月利息为人民币__________元整。4.3乙方应在贷款到期日一次性还清未还本金及一期利息。第五条信贷风险控制5.1乙方应确保其提供的贷款用途真实、合法，不得用于违法活动。5.2乙方应按照约定的还款计划按时还款，不得逾期。5.3乙方应按照约定的用途使用贷款，不得挪作他用。（1）要求乙方立即归还全部未还本金及利息；（2）要求乙方支付逾期还款违约金，违约金计算方式为：逾期本金×逾期天数×日违约金利率；（3）甲方有权依法追索乙方违约行为所产生的损失。第六条合规与监管6.1双方应遵守国家相关法律法规，合规开展信贷业务。6.2甲方应按照监管要求，对乙方提供的贷款用途、还款能力等进行审查。6.3乙方应配合甲方进行信贷审查，提供真实、完整的资料。第七条保密条款7.1双方在签订本合同过程中所获悉的对方商业秘密、个人隐私等敏感信息，应予以严格保密。7.2未经对方书面同意，任何一方不得向第三方披露本合同内容及相关事宜。第八条争议解决8.1双方在履行本合同过程中发生的争议，应通过友好协商解决。8.2若协商无果，任何一方均有权向合同签订地人民法院提起诉讼。第九条其他约定9.1本合同一式两份，甲乙双方各执一份。9.2本合同自双方签字（或盖章）之日起生效，至贷款本息全部还清之日终止。甲方（贷款方）：__________乙方（借款方）：__________甲方代表（或法定代表人）：__________乙方代表（或法定代表人）：__________签订日期：__________一、附件列表：1.乙方提供的贷款用途证明文件2.乙方提供的还款能力证明文件3.甲方信贷审查报告4.贷款发放凭证5.贷款还款计划表6.违约金计算公式说明7.监管机构要求的相关文件二、违约行为及认定：1.逾期还款：乙方未按照约定的还款计划按时还款。2.未按约定用途使用贷款：乙方未按照约定的用途使用贷款，挪作他用。3.提供的贷款用途证明文件不真实：乙方提供的贷款用途证明文件存在虚假情况。4.提供的还款能力证明文件不真实：乙方提供的还款能力证明文件存在虚假情况。5.未配合甲方进行信贷审查：乙方未按照约定配合甲方进行信贷审查。三、法律名词及解释：1.合同法：指《中华人民共和国合同法》，是调整平等主体之间合同关系的法律法规。2.商业银行法：指《中华人民共和国商业银行法》，是调整商业银行与其他主体之间信贷关系的法律法规。3.信贷风险：指在信贷过程中，因借款方违约、信用状况变化等因素，导致贷款方可能遭受的损失。4.违约金：指当一方违反合同约定时，按照约定或者法律规定向对方支付的金钱。四、执行中遇到的问题及解决办法：1.乙方提供虚假证明文件：甲方应拒绝发放贷款，并要求乙方提供真实证明文件。2.乙方未按约定用途使用贷款：甲方有权要求乙方立即归还全部未还本金及利息，并支付违约金。3.乙方逾期还款：甲方有权要求乙方立即归还全部未还本金及利息，并支付逾期还款违约金。4.乙方未配合信贷审查：甲方有权拒绝发放贷款，并要求乙方配合审查。5.监管审查：甲方应按照