2024年商业保理合同操作要点

甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER专业合同封面RESUME甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER专业合同封面RESUMEPERSONAL

2024年商业保理合同操作要点本合同目录一览第一条定义与术语解释1.1商业保理1.2合同当事人1.3应收账款1.4保理额度1.5服务费第二条商业保理服务的范围与内容2.1保理融资2.2应收账款催收2.3信用风险控制2.4财务咨询与服务第三条合同的生效与终止3.1合同生效条件3.2合同终止情形3.3合同解除第四条商业保理公司的权利与义务4.1商业保理公司的权利4.2商业保理公司的义务第五条商业保理申请与审批流程5.1申请条件5.2申请材料5.3审批流程5.4融资发放与还款第六条应收账款的管理与转让6.1应收账款的管理6.2应收账款的转让第七条信用风险的控制与分担7.1信用风险评估7.2风险控制措施7.3风险分担机制第八条服务费用与支付方式8.1服务费的计算8.2服务费的支付方式第九条保密条款9.1保密信息的范围与内容9.2保密责任的承担第十条争议解决方式10.1协商解决10.2调解10.3仲裁10.4法律诉讼第十一条合同的修订与补充11.1合同的修订11.2合同的补充第十二条法律适用与争议解决12.1法律适用12.2争议解决第十三条合同的附件13.1附件列表13.2附件内容的说明与解释第十四条其他条款14.1不可抗力14.2合同解除或终止后的权利与义务14.3合同的完整性与互斥性声明第一部分：合同如下：第一条定义与术语解释1.1商业保理商业保理是指商业保理公司根据本合同的约定，向乙方提供融资、应收账款催收、信用风险控制、财务咨询与服务等服务的行为。1.2合同当事人甲方：__________乙方：__________1.3应收账款应收账款是指乙方因销售商品、提供服务等经营活动产生的，且未到期的、具有金钱给付内容的债权及其衍生权利。1.4保理额度保理额度是指甲方在保理合同项下，为乙方提供的融资的最高限额。本合同项下的保理额度为人民币【】万元。1.5服务费服务费是指商业保理公司根据本合同的约定，向乙方提供保理服务而收取的费用。服务费的具体费率、计算方式和支付时间等事项详见本合同第七条。第二条商业保理服务的范围与内容2.1保理融资商业保理公司应在保理额度内，向乙方提供短期融资，以满足乙方在经营活动中对流动资金的需求。2.2应收账款催收商业保理公司应根据本合同的约定，对乙方的应收账款进行催收，确保乙方的应收账款能够及时、足额回收。2.3信用风险控制商业保理公司应对乙方的应收账款进行信用风险评估，并根据评估结果采取相应的风险控制措施，确保乙方的应收账款安全。2.4财务咨询与服务商业保理公司应为乙方提供财务咨询与服务，协助乙方优化财务管理，提高经营效益。第三条合同的生效与终止3.1合同生效条件本合同自双方签字或盖章之日起生效。3.2合同终止情形本合同终止的情形如下：（一）双方协商一致解除本合同；（二）乙方发生本合同约定的违约行为，商业保理公司有权解除本合同；（三）因不可抗力导致本合同无法履行，双方均可解除本合同。3.3合同解除合同解除的具体程序和办法按照本合同第四条的约定执行。第四条商业保理公司的权利与义务4.1商业保理公司的权利商业保理公司有权依据本合同的约定，要求乙方支付服务费、违约金等费用。4.2商业保理公司的义务商业保理公司应按照本合同的约定，向乙方提供保理服务，并确保服务的质量和效率。第五条商业保理申请与审批流程5.1申请条件（一）乙方为依法设立并有效存续的企业法人或其他组织；（三）乙方提供的应收账款真实、合法、有效。5.2申请材料（一）商业保理服务申请表格；（二）乙方的营业执照副本、组织机构代码证、税务登记证等有效证件的复印件；（三）乙方的信用报告；（四）乙方提供的应收账款的相关资料，包括合同、发票、付款凭证等；（五）商业保理公司要求的其他材料。5.3审批流程商业保理公司应在收到乙方申请材料后的【】个工作日内完成审批，并向乙方发出审批结果的通知。5.4融资发放与还款融资发放与还款的具体事项详见本合同附件。第六条应收账款的管理与转让6.1应收账款的管理乙方应对商业保理公司提供的应收账款管理服务予以配合，及时提供相关资料，并确保应收账款的真实、合法、有效。6.2应收账款的转让商业保理公司有权在符合本合同约定的条件下，将乙方的应收账款转让给第三方。第八条服务费用与支付方式8.1服务费的计算服务费的计算方式如下：（一）保理融资服务费：按照乙方实际获得的融资金额的【】%按年计算；（二）应收账款催收服务费：按照回收的应收账款金额的【】%计算；（三）信用风险控制服务费：按照保理额度的【】%按年计算；（四）财务咨询与服务费：按照双方协商确定的费用计算。8.2服务费的支付方式服务费的支付方式如下：（一）乙方应在每个保理期结束后【】个工作日内，向商业保理公司支付当期的服务费；（二）商业保理公司应向乙方提供服务费的发票；（三）服务费的支付方式包括但不限于银行转账、支票支付等。第九条保密条款9.1保密信息的范围与内容保密信息是指本合同的签订、履行过程中双方披露的、不为公众所知晓的、具有商业价值的信息。保密信息的范围包括但不限于商业秘密、技术秘密、经营策略等。9.2保密责任的承担双方应对保密信息予以严格保密，未经对方同意，不得向任何第三方披露保密信息。第十条争议解决方式10.1协商解决双方应通过友好协商的方式解决本合同履行过程中的争议。10.2调解如果协商解决不成，双方可以请求第三方进行调解。10.3仲裁如果调解不成，任何一方均有权将本合同争议提交【】仲裁委员会进行仲裁。10.4法律诉讼任何一方对仲裁裁决不服的，可以向有管辖权的人民法院提起诉讼。第十一条合同的修订与补充11.1合同的修订本合同的修订应由双方协商一致，并以书面形式进行。11.2合同的补充本合同的补充协议应由双方协商一致，并以书面形式进行。第十二条法律适用与争议解决12.1法律适用本合同的签订、履行、解释及争议解决均适用中华人民共和国法律。12.2争议解决本合同争议的解决方式详见本合同第十条。第十三条合同的附件13.1附件列表（一）保理融资申请表格；（二）应收账款转让协议；（三）信用风险评估报告；（四）财务咨询与服务内容清单；（五）其他双方认为需要附件的文件。13.2附件内容的说明与解释附件内容的说明与解释应由双方协商一致，并以书面形式进行。第十四条其他条款14.1不可抗力不可抗力是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，如自然灾害、社会事件等。14.2合同解除或终止后的权利与义务合同解除或终止后，双方仍应履行本合同项下的权利与义务，直至权利与义务全部履行完毕。14.3合同的完整性与互斥性声明本合同是双方完整的意思表示，取代了之前所有的谈判、协议和承诺。本合同的签订不代表双方之间存在任何其他协议或承诺。第二部分：第三方介入后的修正第一条第三方介入的定义与范围1.1第三方介入第三方介入是指在本合同履行过程中，除甲乙方之外，由甲乙方共同约定的、参与本合同履行或提供辅助服务的自然人、法人或其他组织。1.2第三方范围第三方包括但不限于中介机构、评估机构、担保机构、监管机构、审计机构等。第二条第三方介入的程序与条件2.1第三方介入程序甲乙方如需第三方介入，应在本合同中约定或以书面形式通知另一方。2.2第三方介入条件第三方介入的条件如下：（一）第三方应具备相应的资质、能力与信誉；（二）第三方与甲乙方无利益冲突；（三）第三方介入不影响本合同的履行和双方的权利义务。第三条第三方的主要职责与义务3.1第三方职责第三方应按照甲乙方的约定，履行提供服务、协助履行合同等职责。3.2第三方义务第三方应遵守法律法规，诚实守信，勤勉尽责，确保提供的服务符合甲乙方的要求。第四条第三方责任的限定4.1第三方责任第三方应对其提供的服务承担责任，并确保服务符合甲乙方的约定。4.2第三方责任限额除非本合同另有约定，第三方对甲乙方的责任限额为第三方收费的【】倍。第五条第三方与甲乙方的关系5.1第三方与甲乙方的关系第三方与甲乙方为合同关系，第三方并非甲乙方的代理人或雇员。5.2第三方与甲乙方的权利划分第三方介入的事项、范围、责任等在本合同中有明确约定的，按照约定执行。没有约定的，甲乙方可协商确定。第六条第三方介入的变更与终止6.1第三方变更6.2第三方终止第三方介入的终止条件及终止后的权利义务处理，按照本合同约定的方式进行。第七条第三方介入的违约处理7.1第三方违约第三方未按照本合同约定提供服务或违反法律法规的，应承担违约责任。7.2违约责任处理违约责任的处理方式包括但不限于违约金的支付、合同的解除等。第八条第三方介入的争议解决8.1争议解决方式第三方介入产生的争议，应通过协商解决。协商不成的，可按照本合同第十条的约定处理。8.2第三方作为争议当事人如果第三方作为争议当事人，争议的解决方式详见本合同第十条。第九条法律适用与争议解决9.1法律适用本合同第三方介入部分的签订、履行、解释及争议解决均适用中华人民共和国法律。9.2争议解决本合同争议的解决方式详见本合同第十条。第十条第三方介入的附件10.1附件列表（一）第三方资质证明文件；（二）第三方服务协议；（三）第三方介入事项清单；（四）其他双方认为需要附件的文件。10.2附件内容的说明与解释附件内容的说明与解释应由双方协商一致，并以书面形式进行。第十一条第三方介入的修订与补充11.1修订本合同第三方介入部分的修订应由双方协商一致，并以书面形式进行。11.2补充本合同第三方介入部分的补充协议应由双方协商一致，并以书面形式进行。第十二条第三方介入的完整性与互斥性声明本合同第三方介入部分是双方完整的意思表示，取代了之前所有的谈判、协议和承诺。本合同第三方介入部分的签订不代表双方之间存在任何其他协议或承诺。本部分是针对原合同的第三方介入相关修正，共计约1500字。第三部分：其他补充性说明和解释说明一：附件列表：附件一：保理融资申请表格详细要求：保理融资申请表格应包括乙方的基本信息、融资需求、融资用途、还款计划等事项。附件二：应收账款转让协议详细要求：应收账款转让协议应包括转让的应收账款的详细信息、转让金额、转让期限等事项。附件三：信用风险评估报告详细要求：信用风险评估报告应包括对乙方信用状况的评估结果、评估依据、风险提示等事项。附件四：财务咨询与服务内容清单详细要求：财务咨询与服务内容清单应包括商业保理公司为乙方提供的财务咨询服务的内容、范围、方式等事项。附件五：第三方资质证明文件详细要求：第三方资质证明文件应包括第三方的营业执照、资质证书、信用证明等文件。附件六：第三方服务协议详细要求：第三方服务协议应包括第三方的服务范围、服务内容、服务期限、服务费用等事项。附件七：第三方介入事项清单详细要求：第三方介入事项清单应包括第三方介入的事项、范围、责任等事项。说明二：违约行为及责任认定：1.乙方未按照合同约定支付服务费、还款等；2.商业保理公司未按照合同约定提供保理服务、履行管理义务等；3.第三方未按照合同约定提供服务、违反法律法规等。违约责任认定标准：1.根据违约行为的性质和严重程度，确定违约责任的具体形式；2.违约责任包括但不限于违约金、赔偿损失、合同解除等；3.违约责任的金额应根据违约行为的实际情况和合同约定确定。示例说明：如果乙方未按照合同约定支付服务费，商业保理公司有权按照合同约定的违约金计算方式向乙方追讨违约金。说明三：法律名词及解释：1.保理合同：指商业保理公司根据乙方的申请，向乙方提供融资、应收账款催收、信用风险控制、财务咨询与服务等服务的行为。2.应收账款：指乙方因销售商品、提供服务等经营活动产生的，且未到期的、具有金钱给付内容的债权及其衍