企业融资策略：同业拆借管理办法

企业融资策略：同业拆借管理办法合同编号：__________甲方（融资方）：__________乙方（拆借方）：__________根据《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国商业银行法》及相关法律法规，甲乙双方在平等、自愿、公平、诚实信用的原则基础上，就甲方向乙方申请同业拆借事宜，达成如下协议：第一条定义1.1同业拆借：甲方为满足短期资金需求，向乙方申请借用资金的行为。1.2拆借期限：自拆借资金实际支付之日起至拆借资金全部偿还之日止。1.3拆借利率：双方约定的年化利率，按日计息。1.4拆借金额：甲方申请拆借的最高金额。第二条拆借金额与期限2.1甲方申请拆借金额为人民币（大写）：____元整（小写）：_____元。2.2甲方申请拆借期限为____个月，自拆借资金实际支付之日起计算。第三条拆借利率与计息方式3.1双方约定拆借利率为年化____%，按日计息。3.2计息期间自拆借资金实际支付之日起至拆借资金全部偿还之日止。3.3利息计算公式：利息=拆借金额×拆借利率÷365×计息天数。第四条还款方式与期限4.1甲方应按照双方约定的还款计划及时足额偿还拆借资金及利息。4.2还款计划如下：（1）拆借期限到期后，甲方应一次性偿还拆借资金及全部利息。（2）如甲方提前偿还，需提前通知乙方，并按实际占用天数计算利息。第五条担保与保证5.1甲方为确保还款义务的履行，同意提供如下担保：（1）提供本公司的_________（包括但不限于房产、土地、设备等）作为抵押物，抵押物价值应不低于拆借金额。5.2乙方有权在甲方未按约定还款时，依法优先受偿抵押物，或向保证人追偿。第六条违约责任6.1甲方未按约定还款的，应支付违约金，违约金金额为未偿还拆借资金的____%。6.2乙方未按约定支付拆借资金的，应支付违约金，违约金金额为未支付拆借资金的____%。6.3双方未按约定履行合同的，应承担相应的法律责任。第七条保密条款7.1双方在合同履行过程中知悉的对方商业秘密和机密信息，应予以严格保密。7.2保密期限自合同签订之日起至合同终止或履行完毕之日止。第八条争议解决8.1双方在履行合同过程中发生的争议，应通过友好协商解决。8.2如协商无果，任何一方均有权向合同签订地的人民法院提起诉讼。第九条其他约定9.1本合同自双方签字（或盖章）之日起生效，一式两份，甲乙双方各执一份。9.2本合同未尽事宜，可另行协商补充。甲方（融资方）：__________乙方（拆借方）：__________签订日期：__________一、附件列表：1.甲方营业执照复印件2.甲方组织机构代码证复印件3.甲方法定代表人身份证明复印件4.乙方营业执照复印件5.乙方组织机构代码证复印件6.乙方法定代表人身份证明复印件7.抵押物权属证明文件8.保证人身份证明复印件9.双方签订的还款计划表10.双方签订的保密协议二、违约行为及认定：1.甲方未按约定还款的，视为违约。2.甲方提供的担保物价值不足以覆盖拆借金额的，视为违约。3.甲方未按约定履行合同的其他情形，视为违约。4.乙方未按约定支付拆借资金的，视为违约。5.乙方未按约定履行合同的其他情形，视为违约。三、法律名词及解释：1.同业拆借：指金融机构之间为满足短期资金需求而相互借贷的行为。2.拆借期限：指甲方申请拆借资金的期限。3.拆借利率：指双方约定的年化利率。4.担保：指甲方为履行还款义务提供的抵押物和其他担保措施。5.违约金：指违约方应支付给对方的经济赔偿。四、执行中遇到的问题及解决办法：1.问题：甲方未按约定还款。解决办法：乙方有权依法优先受偿抵押物，或向保证人追偿。2.问题：甲方提供的担保物价值不足。解决办法：甲方应在规定时间内提供价值相当的担保物，否则乙方有权解除合同。3.问题：双方在履行合同过程中发生争议。解决办法：通过友好协商解决，协商无果后可向合同签订地的人民法院提起诉讼。4.问题：乙方未按约定支付拆借资金。解决办法：乙方应按时支付拆借资金，否则甲方有权解除合同并追究违约责任。五、所有应用场景：1.金融机构之间为满足短期资金需求而相互借贷。2.