村镇银行客户信息管理业务用户手册

村镇银行客户信息管理业务用户手册

交易说明

1.1交易清单

交易菜单交易码交易名称

FM144快速建立客户信息

FM144H个人客户新增/维护

FM144I企业客户新增

FM7C7客户信息查询/合并

客户信息客户信息管理FM709账户客户号变更

FM710账户客户号变更查询

FM706变更历史查询

FM704客户号查询

FM705客户360度视图

1.2交易操作

1.2.1客户信息管理

1.2.1.1快速建立客户信息(FM144)

功能概述

此交易主要用于个人客户信息的快速建立，柜员可通过该交易录入客户的基本信息并

通过联动交易为客户办理账户开立等。

录入界面

快鹿立客户信息(FM144)

ijottgoazKgwaeij

XUS*CW»^ARn«VOMv-

立■«户定■府助立113卬K+L_j^WMW»O

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MlI.

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—iMWI|-

•输入说明

是否

栏位名称界面形式详细说明

必输

客户编号否文本框交易成功，系统自动回显

柜员手工选择：0第二代居民身份证、1第一代居民身

份证、2户口簿、3中国护照、4外国护照、5军人身

份证号、6武警身份证号、7港澳居民往来内地通行证、

证件类型是下拉框

9台湾居民来往大陆通行证或有效旅行证件、10临时身

份证、11其他中国公民身份证、12外国人永久居留证、

13边民出入境通行证、X02对私其他证件

证件号码是文本框手工输入，或者读二代身份证时进行回显

发证国家是下拉列表柜员手工选择：

活期开户否按钮生成客户号之后，点击【活期开户按钮】，进行活期开户

定期一本通账户生成客户号之后，点击【定期一本通账户开立工进行定

否按钮

开立期一本通账户开立

生成客户号之后，点击【定期存单开立】，进行定期存单

定期存单开立否按钮

开立

非记名卡单笔发生成客户号之后，点击【非记名卡单笔发卡】，进行非记

否按钮

卡名卡单笔发卡

生成客户号之后，点击【记名卡单笔申请工进行记名卡

记名卡单笔申请否按钮

单笔申请

重新输入证件号手工输入，或者读二代身份证时进行回显（两次输入证

是文本框

码件号码必须一致）

签发机关否文本框证件签发机关

证件有效起始日是文本框柜员手工选择或者读二代身份证时进行回显

证件有效终止口是文本框柜员手工选择或者读二代身份证时进行回显

客户类型是下拉框柜员手工选择：100个人

柜员手工选择：1C1储蓄客户、102内部员工、103对公

客户分类是下拉框

联动客户、199个人-其他

柜员手工选择：2男性、3女性、9未知：或者读二代身

性别是下拉框

份证时进行回显

客户名称（中）是文本框柜员输入客户中文名称

客户名称（英）否文本框柜员输入客户英文名称

选择客户的职业：

0党的机关、国家机关、群众团体和社会组织、企事业

单位负责人；

1专业技术人员；

3办事人员和有关人员；

职业是下拉框

4社会生产服务和生活服务人员：

5农、林、牧、渔业生产及辅助人员；

6生产制造及有关人员；

X军人；

Y不便分类的其他人员；

境内/境外是下拉框柜员手工选择或者读二代身份证时进行回显

出生日期是文本框柜员手工选择或者读二代身份证时进行回显

柜员手工选择：01居住地址、02单位地址、03户籍地

地址类型是下拉框

址、04通讯地址、90对账单地址、99其他地址

国家是下拉框柜员手工选择或者读二代身份证时进行回显

地址信息是文本框柜员手工输入客户地址信息

收入否文本框客户收入金额，单位为“元”，最大可输入2位小数点

座机号码否文本框柜员手工输入，座机号码和手机号码必输其一

手机号码否文本框柜员手工输入，座机号码和子机号码必输其

客户经理编号否文本框柜员手工输入（用作绩效考核）

客户经理名称否文本框输入客户经理编号后，客户经理名称自动回显

置灰，当证件类型为17-港澳居民居住证、18-台湾居

辅助证件类型否下拉框

民居住证时，辅助证件类型、辅助证件号码必输输入。

置灰，当证件类型为17-港澳居民居住证、18-台湾居

辅助证件号码否文本框

民居住证时，辅助证件类型、辅助证件号码必输输入。

操作步骤

快速建立客户信息（FM144）

柜员进入交易

打印快速建立客户信

息凭证

成功返回界面：生成

客户号（可进行活期

、开户等交易）

1）选择证件类型；

2）如果为二代身份证，直接放在读卡器上进行信息读取，选择客户类型，进行交易提

交；

3）如果为其他证件类型，输入证件号码/重新输入证件号码/证件有效起始口/证件有效

终止日/;

4）选择客户类型/客户分类/性别：

5）输入客户名称；

6）选择境内境外川I生FI期/地址类型/国家：

7）输入地址信息/手机号码；

8）点击【提交】，交易成功；

9）打印“快速建立客户信息凭证”；

10）交易成功之后，可以在此交易里直接进行活期开户、定期一本通账户开立、定期存

单开立、邪记名卡单笔发卡、记名卡单笔申请,（点击【活期开户】/【定期-木通

账户开立】/【定期存单开立】/【非记名卡单笔发卡】/【记名卡单笔申请】）。

授权权限

本交易不需要授权

成功返回界面

交易提交成功，弹出交易执行成功提示框，返回客户编号，如下图所示:

快速建立客户信息（FM144）

客尸噂号［1：.5，：二..|证帏莪量2panj

证件号匚连三代身份证发证国津CHH中华人民共加㈤/qyravj-

|话H并户|定期一本通账户弁立用■存单开立「|聿记名卡单Wt卡记名卡叶率领一I

重鼾染入证件号发机关

证件有效起蛤日20150905证件有效络止日20440913口

客户类型"g个人V♦尸分类199个人-其他v

性别万男性*Z户名称（中）程诩

客户名称（英）

境内项外】5#内*'出生日期19900202—

地址受世03户if地址vB歹CHH中华人民共*1㈤，Chnav-

地址信息123

座列号码手机号码1839H85555

客户径JT同号

破全筌交

凭证打印

快速建立客户信息凭证II通用凭证A

村镇银行

BANKOFXXX快速建立客户信息凭证

机构号：1000交易日期：20150905柜员交易流水号:TLE150905ZHAOJ100700

客户号：1015000021姓名：程珊证件类型:2户口簿

证件号码定电话：85603300手机号码/p>

证件有效起始日：20150905证件有效终止日：20440913

联系地址：陕西省西安市高新区丈八四路20号

操作时间：14:13:18交易柜员：ZHAOJ1赵娟

注意事项

1）不支持使用“第一代居民身份证”建立客户信息；

2）如果录入证件已在核心存在对应客户，不允许新建客户。

3）如果“证件号码”和“重新输入证件号码”不一致，提交不允许通过。

4）“身份证号码”必须符合身份证校验规则。

5）“临时身份证”和“户口簿”要满足18位身份证位号码校验规则。

6）“证件有效起始日”不能晚于当前系统日期。

7）“证件有效终止日”不能早于“证件有效起始日二

8）“客户名称”不支持输入空格；

9）“座机号码”和“手机号码”二者必属其一,且符合电话号码校验规则。

10）提交按钮旁边增加核查按钮。

11）录入的客户证件类型、证件号码在黑名单客户列表时，不允许办理

12）证件有效期若为长久,则可以输入“99991231”或者“20991231”

13）对客户证件进行黑名单检查，如果该客户的名单类型为20买卖账户、冒名开户名

单且，判断当前口期-名单录入口期<二5年时，则提示:“该客户为买卖账户或冒名开户客户”,

终止交易。如果当前日期-名单录入日趋>5年时，系统提示：“该客户为买卖账户或冒名开

户客户，但惩戒期已满5年，请确认是否继续办理？”，由柜员自行决定是否继续交易，如

果是，则交易继续；如果否，则交易终止；

系统报错处理

1）[1030521此证件存在于人行黑名单列表中，不能建立客户信息！

>出错原因：己存在与黑名单中的证件号码，不允许做此交易

>出错建议：禁止此证件开立客户号，或者对该证件进行客户黑名单维护

2）核心或企业级客户信息已存在，请在‘个人客户新增/维护交易'中维护此客户！

>出错原因：该证件号码已经开立过客户号

>出错建议：在个人客户新增/维护交易里进行客户信息维护

3）[336697]该客户为买卖账户或冒名开户客户

>出错原因：已存在于黑名单中名单类型为20买卖账户、冒名开户名单，不允许做此交

易

>出错建议：禁止此证件开立客户号，或者对该证件进行客户黑名单维护

1.2.1.2个人客户新增和维护（FM144H）

功能概述

此交易主要用于个人客户信息的建立和维护,通过此交易柜员可以创建和维护个人客户信息。

录入界面

个人客户新地/维护（FM144H）

誉户号

M咨18京5当「3|i”个人・xeS*

uBWfi|~=|CHN0皆人民弟a・；6a▼卜

证小哂’z

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含等W|h铲a称的[]

se|CHN"人反具允㈣mw丫］・殴田v

•输入说明

是否

栏位名称界面形式详细说明

必输

操作模式是下拉框柜员手工选择：01新增、02修改

客户号否文本框交易成功，系统自动回显

客户类型是下拉框柜员手工选择：100个人

柜员手工选择：1C1储蓄客户、102内部员工、103对公

客户分类是下拉框

联动客户、199个人-其他

柜员手工选择：0第二代居民身份证、1第一代居民身

份证、2户口簿、3中国护照、4外国护照、5军人身

份证号、6武警身份证号、7港澳居民往来内地通行证、

证件类型是下拉框

9台湾居民来往大陆通行证或有效旅行证件、10临时身

份证、11其他中国公民身份证、12外国人永久居留证、

13边民出入境通行证、X02对私具他证件

证件号码是文本框手工输入，或者读二代身份证时进行回显

签发国家是下拉列表柜员手工选择

重新输入证件号手工输入，或者读二代身份证时进行回显（两次输入证

是文本框

码件号码必须一致）

归属机构是下拉列表系统置灰不可改，客户所屈机构，交易成功自动同显

信息完整性评级是下拉列表系统置灰不可改

客户名称（中）是文本框柜员手工输入或者读二代身份证时进行回显

客户名称（英）否文本框柜员手工输入

系统置灰不可改（选择客户信息维护时可以对疑义标志

疑义标志否下拉框进行修改，疑义标志选择：Y是时，可以在待合并客户

汇总查询（CM039）交易查询出汇总信息）

置灰，当证件类型为17-港澳居民居住证、18-台湾居

辅助证件类型否下拉框

民居住证时，辅助证件类型、辅助证件号码必输输入。

置灰，当证件类型为17-港澳居民居住证、18-台湾居

辅助证件号码否文本框

民居住证时，辅助证件类型、辅助证件号码必输输入。

个人客户信R♦证件信息♦豉系人信K风监信R

性别Itar出生日期E-

RM!Vjx员工标志［fl否v

般业0党的机关、医本机关、呼众团住和社会也织、企事上单位负表人”工作单位性质V

工作单位名就持卡等磔V

是否代JS‘否v-居民英皇芭丁

客户类别，大陆▼制《人母将

«A|］元识别号发敢田京v

是否翻名单.m

境内外标志：境内V，客户标识m普道客户”

客户运理员号客户经违名称

国列国间

•输入说明

是否

栏位名称界面形式详细说明

必输

柜员手工选择：2男性、3女性、9未知；或者读二代身

性别是下拉框

份证时进行回显

出生日期是文本框柜员手工选择或者读二代身份证时进行回显

民族是下拉框柜员手工选择或者读二代身份证时进行回显

贝是下拉框柜员手工选择：N否、Y是

柜员手工选择：

选择客户的职业：

0党的机关、国家机关、群众团体和社会组织、企事业

单位负责人：

1专业技术人员；

职业是下拉框3办事人员和有关人员：

4社会生产服务和生活服务人员；

5农、林、牧、渔业生产及辅助人员：

6生产制造及有关人员；

X军人；

Y不便分类的其他人员：

柜员手工选择：1。国企、20集企、30机关、40寻业、

工作单位性质否下拉框

50股份制、60民营、70三资、80部队、90其他

工作单位名称否文本框柜员手工输入客户工作单位名称

持卡等级否下拉框柜员手工选择：0无持卡级别、3普通卡、4白金卡、

柜员手工选择：Y是、N否（选择：Y是，表示代理，

是否代理否下拉框联系人页签可以打开，联系人信息必输（即代理人信息）;

选择：N否，联系人页签置灰）

居民类型否下拉框系统置灰不可改，默认1居民

收入否文本框单位：元，最多可以输入2位小数位

柜员手工选择：1香港、2澳门、3台湾、4大陆、5外

客户类型否下拉框

国

系统默认置灰，N否（黑名单客户不允许进行开户，和

是否黑名单否下拉框

资金动账）

备注否文本框

境内外标志是下拉框柜员手工选择或者读二代身份证时进行回显

柜员手工选择：M潜力客户、N普通客户、S重要客户、

客户标识是下拉框

VVIP客户

客户经理编号否文本框柜员手工输入（用作绩效考核）

客户经理名称否文本框输入客户经理编号后，客户经理名称自动回显

个人后尸信。•・件信a风险信。

於作芟型|江忡突型|证伸号M|芸次CD簟|芸犬地|皿代利|/我“关

01。■二代店民身份HU中华人民共和BCNz

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个人名户信。•^件0口-*址口1.■/人借口反陵GO

签发地阪代码|签发网美签发日必有效日期।是苦苜这任"I其处在救件名的

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•输入说明

是否

栏位名称界面形式详细说明

必输

操作类型是文本框新增时系统默认新增，修改时默认修改

柜员手工选择：0第二代居民身份证、1第一代居民身

份证、2户口簿、3中国护照、4外国护照、5军人身

份证号、6武警身份证号、7港澳居民往来内地通行证、

证件类型是下拉框

9台湾居民来往大陆通行证或有效旅行证件、10临时身

份证、11其他中国公民身份证、12外国人永久居留证、

13边民出入境通行证、X02对私其他证件

证件号码是文本框手工输入，或者读二代身份证时进行回显

签发国家是下拉列表柜员手工选择

签发地是文本框柜员手工选择或者读二代身份证时进行回显

地区代码是文本框柜员手工选择或者读二代身份证时进行回显

签发机关否文本框柜员手工选择或者读二代身份证时进行回显

签发日期是文本框柜员手工选择或者读二代身份证时进行回显

有效日期是文本框柜员手工选择或者读二代身份证时进行回显

柜员手工选择：Y是、N否

是否首选证件是文本框

（必须有首选证件）

其他证明文件名

否文本框柜员手工输入，证明客户身份（选择输入）

称

个人右户信总,碰”信。•地址G9・*家人口。由信用

■佶宪出修址尖空|*定电话|手气号码|8领||薛致♦科|EMAJUtlt

01twCHN中华人艮共加HK

♦"hr■页常英

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个人式户信AasnfiA•地址信。•收索人信。

固定电送|手机号附|映般|洋修故1ttM科|EMMlttUIRM1是否■选地北

CHH中华人民共融arcV*

3

•输入说明

是否

栏位名称界面形式详细说明

必输

操作类型是文本框新增时系统默认新增，修改时默认修改

柜员手工选择:01居住地址、02单位地址、03户籍地

地址类型是下拉框

址、04通讯地址、90对账单地址、99其他地址

固定电话否文本框柜员手工输入，固定电话和手机号码必输其一

柜员手工输入，固定电话和手机号码必输其一，“手机号

手机电话否文本框

码”应符合现阶段号码规则

国家/地区是下拉框柜员手工选择或者读二代身份证时进行回显

详细地址是文本框输入详细地址信息

邮政编码是文本框6位数字

EMALL否文本框应符合EMAIL地址规则

网址否文本框

是否首选地址是下拉框柜员手工选择：Y是、N否

个人客户信R•证件信息♦地址信用风险信总

反洗钱风险评级信息

反洗栈风险评级Bfft风阳名尸V*反洗敬主•B行49612?林州德丰村镇银行总行营•比85v[

评级理由—v

首次评级日期20230721口]交更评款日期||3

胞怦估到期日臼，

•输入说明

是否

栏位名称界面形式详细说明

必输

柜员手工选择：

A极低风险客户

B低风险客户

反洗钱风险评级是下拉框

C中风险客户

D高风险客户

E禁止交易客户

柜员手工选择：

反洗钱主管行是下拉框21机构

99机构

柜员手工选择：

评级理由是下拉框10!

102

首次评级日期否文本框柜员手工输入

变更评级日期否文本框柜员手工输入

风险评估到期口是文本框柜员手工输入

操作步骤

个人客户新增和维护(FM144H)

操作柜员进入交易

▼

打印个人客户信息维护

凭证

新增:

1）选择操作模式、客户类型、客户分类、证件类型、签发国家；

2）输入证件号码或者将身份证直接放在读卡器上进行信息读取；

3）输入客户名称（中）、客户名称（英）；

4）选择个人客户信息，输入性别、出生日期、民族、员工标志、职业、工作单位性质、

工作单位名称、持卡等级、是否代理、居民类型、客户类别、是否黑名单、备注、

境内外标志、客户标识、客户经理编号、客户经理名称（性别、出生日期、民族、

员工标志、是否代理、境内外标志、客户标识、客户经理编号、客户经理名称必输）；

5）个人客户信息里的“是否代理”选择“是"，联系人信息页签必输；

6）选择证件信息，输入操作类型、证件类型、证件号码、签发国家、签发地、地区代

码、签发机关、签发日期、有效日期、是否首选证件、其他证明文件名称（必须有

一条首选证件信息、“签发地”、“地区代码”、“签发日期”、“有效日期”必愉）

7）选择地址信息，输入操作类型、地址类型、固定电话、手机号码、国际地区、详细

地址、邮政编码、EMALL地址（至少有一条首选地址信息，“固定电话”和“手

机号码”二者不能同时为空，“详细地址”为必输项）；

8）点击【提交】，交易成功；

9）打印“个人客户信息新增凭证二

修改：

1）选择操作模式、客户类型、客户分类、证件类型、签发国家；

2）对要修改的内容进行修改；

3）点击【提交】，提示交易成功；

4）弹出条件授权框，选择授权柜员，输入授权密码：

5）点击【确认】;

6）打印“个人客户信息维护凭证”。

授权权限

本交易需要进行条件授权

成功返回界面

交易提交成功，弹出交易执行成功提示框：

交易成功后，返回客户编号，如下图所示:

个人客户新增/维护(FM144H)

•n极式01新憎*

开户廷件信怠

雪尸号|“50，：心2|

*户灸51lOO^bA*■芟199迅-JCM*

底付阴©弟二ft居艮身份证vS*E2FCHU中华人民共231d>n»*

证传号峙6104001M202022442

・弱K人证仔母科61040018202022442

客户茶本照性

机构信DMt性评3

名户名珠(中,4"1•

tA«P«M-sffGarnttca>«>AC；a«胫信B

地北奂R用定电话1手机号0|0B豕阪|北IEMAJLtAtt

OlttW01居住地HN中华入民共和HbCAB

*"r♦■页木页

凭证打印

个人客户信息新增凭证||通用凭证A

村镇银行

BANKOFXXX个人客户信息新增凭证

机构号：1000交易日期：20150921柜员交易流水号:TLE150921ZHAOJ101410

操作类型：01新增

客户号：1015000039客户名称：李容

证件类型：3中国护照证件号码：1231230

证件有效起始日：20150901证件有效终止日：20151210

固定电话:手机号码/p>

联系地址：实时

操作时间：13:22:43交易柜员:ZHA0J1赵娟

个人客户信息维护凭证II个人特殊业务申请书

村镇银行

BANKOFCENTRALCHINA20150921柜员交易流水号：TLE150921ZHAOJ101350

个人客户信息维护凭证

操作类型:02修改客户号:1015000015机构号:1000

客户名称:神马测试004证件类型:5军人身份证证件号码:111222333

客户经理编号:1000客户经理名称：

维护项目维护前维护后

操作时间:13:15:10授权柜员:ZHAOJ2赵娟交易柜员:ZHAOJ1赵娟

20150921柜员交易流水号:TLE150921ZHAOJ101350

个人客户信息维护凭证

操作类型:02修改客户号:1015000015机构号:1000

客户名称:神马测试004证件类型:5军人身份证证件号码:111222333

客户经理编号:1000客户经理名称：

维护项目维护前维护后

操作时间：13:15:10授权柜员:ZHAOJ2赵娟交易柜员:ZHAOJ1赵娟

注意事项

1）“证件信息”页签至少有一条首选证件信息。

2）存量数据存在一代身份证号开立的客户信息，柜员必须将原一代身份证信息删除后,

新增二代身份证信息并为该客户的首先证件。

3）“证件信息”页签必须有一条首选证件信息。“签发地”、“地区代码”、“签发日期”、

“有效日期”字段必须填写完整，且“签发日期”不得晚于系统当前日期，”有效

日期”不得早于“签发日期”和系统当前日期。当证件类型选择“X02对私其他证

件”时，“其它证明文件名称”为必输项；

4）“地址信息”页签，至少有一条首选地址信息.“固定电话”和“手机号码”二者