个人理财授权协议书

合同编号：__________个人理财授权协议书甲方（授权人）：_______身份证号：_______乙方（受托人）：_______身份证号：_______鉴于甲方作为完全民事行为能力人，基于对乙方专业理财能力的信任，甲方决定授权乙方代为管理甲方的个人财务事宜。为确保双方权益，经甲乙双方友好协商，特订立本协议，以共同遵守。第一条授权范围（1）投资：包括但不限于股票、债券、基金、期货、外汇、保险等金融产品；（2）储蓄：包括但不限于活期存款、定期存款、通知存款等银行储蓄产品；（3）其他：包括但不限于理财产品、信托产品、私募基金等理财活动。1.2甲方授权乙方在上述授权范围内，自主决定甲方的资金投资、配置及调整。第二条授权期限本协议自双方签署之日起生效，有效期为____年，自____年__月__日起至____年__月__日止。若双方同意续约，应提前____天书面通知对方。第三条理财目标与策略3.1甲乙双方共同确定理财目标为：_______。3.2乙方应根据甲方风险承受能力、财务状况及理财目标，制定合适的理财策略，并定期与甲方沟通，调整理财方案。第四条乙方的义务与责任4.1乙方应忠实履行受托职责，努力实现甲方的理财目标。4.2乙方应妥善保管甲方的财务资料，确保甲方隐私安全。4.3乙方不得利用甲方授权进行非法理财活动，不得挪用甲方资金。4.4乙方应定期向甲方报告理财成果及资金状况。第五条甲方的权利与义务5.1甲方应如实告知乙方其财务状况、风险承受能力及理财目标。5.2甲方应提供必要的身份证明及财务资料，以便乙方履行受托职责。5.3甲方不得干预乙方在授权范围内的理财决策。第六条费用及报酬6.1乙方应扣除投资理财过程中的相关费用，包括手续费、管理费、托管费等。6.2乙方应按照约定向甲方支付理财成果的_______作为报酬。第七条争议解决双方在履行本协议过程中发生的争议，应通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向合同签订地人民法院提起诉讼。第八条其他约定8.1本协议一式两份，甲乙双方各执一份。8.2本协议自甲乙双方签字（或盖章）之日起生效。甲方（授权人）：_______乙方（受托人）：_______签订日期：____年__月__日注意事项：1.授权范围：明确约定授权范围，避免日后因授权范围不清产生纠纷。2.授权期限：明确约定授权期限，以便在授权期限届满时双方作出相应处理。3.理财目标与策略：双方共同确定理财目标，确保乙方制定的理财策略符合甲方需求。4.乙方义务与责任：确保乙方妥善保管甲方的财务资料，忠实履行受托职责，遵守相关法律法规。5.甲方权利与义务：甲方应如实告知乙方其财务状况、风险承受能力及理财目标，提供必要的身份证明及财务资料。6.费用及报酬：明确约定乙方扣除的投资理财相关费用及报酬支付方式。7.争议解决：约定发生争议时通过友好协商解决，协商不成的则向合同签订地人民法院提起诉讼。关键词语的法律名词解释：1.授权范围：授权人授予受托人行使特定权利的范围。2.授权期限：授权人授予受托人行使授权的时间限制。3.理财产品：指各类投资理财工具，如股票、债券、基金等。4.受托职责：受托人根据授权人的授权，代表授权人处理特定事务的责任。5.理财策略：为实现理财目标，受托人制定的投资组合及管理方案。6.争议解决：解决合同履行过程中产生的纠纷的方式，如协商、诉讼等。7.报酬：受托人因履行受托职责而取得的报酬。特殊应用场合：1.甲方为海外华人，授权乙方代为管理其在中国的财产。补充条款：鉴于甲方身处海外，乙方应定期通过电子邮件、等方式向甲方报告财产管理情况，确保甲方及时了解财产状况。2.甲方为忙碌的职场人士，无暇顾及理财事宜。补充条款：乙方应根据甲方的财务状况和风险承受能力，定期调整理财策略，并尽量选择低风险、高流动性的理财产品。3.甲方为老年人，子女在国外定居，授权乙方代为管理其退休金。补充条款：乙方应定期与甲方的子女沟通，了解甲方的健康状况和生活需求，确保甲方的退休金合理使用。4.甲方为年轻人，希望通过投资积累财富，授权乙方代为管理其投资账户。补充条款：乙方应根据甲方的投资目标和风险承受能力，制定合适的投资策略，并教授甲方基本的投资知识，帮助甲方逐步学会理财。附件列表：1