反洗钱金融法律应知应会考试题及答案

反洗钱金融法律应知应会考试题及答案

单选题

1.中国人民银行设立（），负责接收人民币、外币大额交易和可

疑交易报告？

A、反洗钱局

B、中国反洗钱监测分析中心

C、保卫局

D、分支机构

参考答案：B

2.中国人民银行《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》规

定的“可疑支付交易”情形有（）

A、6种情形

B、11种情形

C、14种情形

D、17种情形

参考答案：C

3.中国工商银行股份有限公司于（）挂牌成立。

A、2005年10月18日

B、2005年10月28日

C、2005年11月18日

D、2005年11月28日

1st

参考答案：B

4.制定化学毒物卫生标准最重要的毒性参考指标是()o

A、LDO

B、LD01

C、LD50

D、LD100

E、NOAEL<LOAEL

参考答案：E

5.支票的持票人提示付款日期为()o

A、5天

B、7天

C、9天

D、10天

参考答案：D

6.在中央部委中，()是中国反洗钱工作的牵头组织部门。

A、中国人民银行

B、公安部

C、银行业监督管理委员会

D、国务院

参考答案：A

7.在一国经济供求大体平衡，但存在消费需偏旺，投资需求不足

的结构性矛盾时，应实行()政策。

2nd

A、松的货币政策和松的财政政策

B、紧的货币政策和紧的财政政策

C、松的货币政策和紧的财政政策

D、紧的货币政策和松的财政政策

参考答案：C

8.在我国现阶段货币供应量层次中Ml代表是()o

A、流通中的现金

B、广义货币供应量

C、狭义货币供应量

D、居民储蓄存款

参考答案：C

9.在我国，公示催告的期间不得()日。

A、10

B、30

C、60

D、90

参考答案：C

10.在代收电话费中，我行与客户之间关系的客体为()。

A、财富

B、不作为

C、行为

D、精神

3rd

参考答案：C

11.有效银行监管的核心原则又称巴塞尔核心原则，包括：有效银

行监管的先决条件、发照和结构、审慎法规和要求、持续银行监

管手段、信息要求、正式监管权力和跨国银行业等七部分25条

基本原则，请问：“银行监管者应确保银行根据统一的会计准则

和做法保持完备的会计记录，从而使监管者能真实公正地了解银

行的财务状况和盈利水平”属于下列哪部分的原则：()

A、审慎法规和要求

B、持续银行监管手段

C、信息要求

D、正式监管权力

参考答案：C

12.有限责任公司和股份有限公司董事任期由公司章程规定,但每

届任期不得超过0年。董事任期届满，0o

A、2;可连任两届

B、3;可连任两届

C、2;连选可以连任

D、3;连选可以连任

参考答案：D

13.有限责任公司和股份有限公司董事会决议的表决，()o

A、不分职务，实行一人一票

B、董事长有一半的表决权

4th

C、董事长、董事长有一半的表决权

D、职工董事无表决权

参考答案：A

14.有限责任公司股东向股东以外的人转让股权，应当经（），公

司章程对股权转让另有规定的，从其规定。

A、全体股东同意

B、半数股东同意

C、经持50%以上股权的股东同意

D、其他股东过半数同意

参考答案：D

15.营业网点为对公客户提供保管箱服务时，应了解保管箱的（）。

A、经办人

B、法人

C、实际使用人

D、财务人员

参考答案：C

16.银行应根据存款人（）大小，结合企业正常经营需求，分别核

定存款人单位银行结算账户网上银行转账限额。

A、注册资金

B、营业场所

C、经营范围

D、企业规模

5th

参考答案：A

17.银行为自然人办理境外汇入款业务，单笔或累计等什2000美

元以上的汇入款，应审查哪个表单？

A、，《外汇申报单》；

B、，《提取外币现钞备案表》；

C、，《外汇业务审批表》；

D、,《涉外收入申报单（对私）》

参考答案：D

18.银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当

经0的批准。

A、董事会或者其他高级管理层

B、中国人民银行

C、中国银行业监督管理委员会

D、中国证券监督管理委员会

参考答案：A

19.银行机构接收境外汇入款时，境外汇款人住所不明确的，可登

记（）。

A、汇款人姓名或者名称

B、资金汇出地名称

C、汇款人身份证

D、汇款人住所

参考答案：B

6th

20.以下不正确的说法是()o

A、编制建筑安装工程费用定额应贯彻简明适用原则

B、建筑安装工程费用定额应实行同一工程，同一费率

C、编制建筑安装工程费用定额可以采取工人座谈会方法

D、建筑安装工程费用定额一般是以某个或多个自变量为计算基

础，反映专项费用社会必要劳动量的标准

参考答案：C

21.依据人行《关于金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》,

冻结存款的最长期限为(),期满后可以续冻。

A、1个月

B、半年

C、一年

D、二年

参考答案：B

22.下列银行中，()不是商业银行。

A、国家开发银行

B、交通银行

C、深圳发展银行

D、招商银行

参考答案：A

23.下列未使用了银行信用的支付方式()。

A、电汇

7th

B、票汇

C、托收

D、信用证

参考答案：D

24.下列私人财产抵押，银行可接受的有()

A、未经甲同意，乙用与甲共有的财产抵押贷款

B、未成年人甲以其财产抵押贷款

C、甲以未成年人乙的财产为自己抵押贷款

D、甲以其按份共有的财产部分抵押贷款

参考答案：D

25.下列属于金融企业资产的是()o

A、实收资本

B、资本公积

C、存放同业

D、同业拆入

参考答案：C

26.下列属于大额交易的是()

A、一笔25万元人民币的现金汇款

B、当日累计支取现金人民币18万元

C、自然人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转

D、单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账

参考答案：A

8th

27.下列可以作为抵押物的有()。

A、自留地使用权

B、城市土地所有权

C、私人房产

D、大团结广场

参考答案：C

28.下列不属于贷款诈骗罪情形的有()

A、使用虚假经济合同

B、使用虚假证明文件

C、以房产抵押

D、编造虚假项目

参考答案：C

29.下列不属于《担保法》规定的保证合同应当包括的内容()o

A、债务人住址

B、保证期间

C、保证担保范围

D、主债权种类

参考答案：A

30.我国金融业反洗钱工作的领导和监督管理机关是()o

A、商业银行总行

B、公安部

C、中国人民银行

9th

D、银监会

参考答案：C

31.为不在我行开立账户的对公客户提供现金汇款、现金兑换、票

据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币()以上的、外

币等值()以上的，应按照人民银行的规定核查相关证件，并留

存有效身份证或其他身份证明文件的复印件或影印件。

A、1万元、1000美元

B、5万元1万美元

C、10万元5万美元

D、5千元1千美元

参考答案：A

32.同一债权既有保证又有抵押的，()o

A、保证人对抵押以外的债权承担保证责任

B、抵押人对保证以外的债权承担担保责任

C、保证人对债务人所提供抵押外的债权承担保证责任

D、抵押人、保证人对全部债权承担担保责任

参考答案：C

33.同业拆借，应当遵守中国人民银行规定的期限，拆借的期限最

长不得超过()个月。

A、4

B、5

C、6

10th

D、7

参考答案：A

34.司法机关依照《中华人民共和国反洗钱法》获得的客户身份资

料和交易信息，只能用于反洗钱()O

A、刑事诉讼

B、民事诉讼

C、信息披露

参考答案：A

35.税务机关不得对存款采取。。

A、查询

B、冻结

C、扣划

D、都不正确

参考答案：D

36.属于可疑外汇非现金交易情形的有()种。

A、18

B、19

C、20

D、22

参考答案：C

37.胜诉案件的执行期限为()o

A、半年或一年

11th

B、二年或三年

C、四年或五年

D、二年或半年

参考答案：A

38.审计机关不得()o

A、查询

B、冻结

C、扣划

D、都不正确

参考答案：A

39.商业银行总行拨付各分支机构的营运资金总和，不得超过其资

产总额的()。

A、50%

B、60%

C、70%

D、80%

参考答案：B

40.商业银行在中华人民共和国境内可以投资于()o

A、非自用不动产

B、自用不动产

C、企业

D、民营企业

12th

参考答案：B

41.商业银行应当依法接受()的审计监督。

A、中国人民银行

B、中国银行业监管理委员会

C、审计机关

D、财政部门

参考答案：C

42.商业银行营销的4P不包括()。

A、产品

B、计划

C、价格

D、促销

E、地点

参考答案：B

43.商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产，应得自取得之

日起()年内予以处分。

A、1

B、2

C、3

D、4

参考答案：B

44.商业银行工作人员违反规定，向关系人发放()，造成较大损

13th

失的，将构成犯罪。

A、信用贷款或担保贷款

B、个人贷款或提供贷款

C、信用贷款或发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款条

件

D、个人贷款或发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款条

件

参考答案：C

45.商业银行对集团客户授信应实行()o

A、行长负责制

B、客户经理制

C、民主集中制

D、专人负责制

参考答案：B

46.商业银行办理大额转账支付，由商业银行于交易发生日起的第

()个工作日报告中国人民银行总行。

A、1

B、2

C、3

D、4

参考答案：B

47.任何单位和个人()印制、发售代币票券以代替人民币在市场

14th

上流通。

A、可以

B、不得

C、征得人行同意

D、经人行批准

参考答案：B

48.请指出椀骨远端(柯氏)骨折哪项是错误的()

A、椀骨远端2〜3cm以内骨折

B、远折断向背侧近侧移位

C、骨折段向掌侧成角畸形

D、骨折段向背侧成角畸形

E、常伴尺骨茎突骨折

参考答案：D

49.牡丹皮与赤芍的共同功效是()

A、清热解毒，利尿

B、清热解毒，排脓

C、清热凉血，散瘀

D、燥湿泻火，凉血

E、清热凉血，滋阴

参考答案：C

50.开放经济的宏观经济政策管理可能面临内外均衡的冲突。要实

现N个独立的政策目标，必须具备N个独立的政策工具，这被

15th

称为（）O

A、丁伯根法则

B、米德冲突

C、蒙代尔的政策搭配说

D、斯旺图示

参考答案：A

51.境外金融机构投资入股中资商业银行的，最近一年年末总资产

原则上不少于（）亿美元。

A、10亿

B、30亿

C、50亿

D、100亿

参考答案：D

52.境外机构应当依法协助、配合驻在国家或地区司法机关和金融

监管机构打击洗钱活动，依照法律、行政法规等有关规定协助司

法机关、监管机构等部门（）客户存款。

A、查询

B、冻结

C、扣划

D、以上都是

参考答案：D

53.金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及

16th

时以书面形式向()报告。

A、中国人民银行当地分支机构和当地检察院

B、中国人民银行当地分支机构和当地公安局

C、不论那个人民银行和不论那个检察院都可以

D、不论那个人民银行和不论那个公安局都可以

参考答案：B

54.金融机构应于每年或者每季度结束后的5个工作日内向中国

人民银行或者中国人民银行当地分支机构报告反洗钱非现场监

管信息。金融机构报送的信息不准确或不完整的，应在中国人民

银行或其分支机构发出《反洗钱非现场监管信息补充报送通知

书》的0个工作日内补充更正。

A、3

B、5

C、7

D、10

参考答案：B

55.金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告的大额交易中，

交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值()以上的跨境交易。

A、1万美元

B、2万美元

C、5万美元

D、10万美元

17th

参考答案：A

56.金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致

使洗钱后果发生的，国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责

的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处()罚款？

A、1万元以上5万元以下

B、5万元以上50万元以下

C、20万元以上50万元以下

D、50万元以上500万元以下

参考答案：B

57.金融机构未按规定履行客户身份识别义务,监管机构有权进行

处罚，处罚金额为()万元

A、10-20

B、20-50

C、30-50

D、50-100

参考答案：B

58.金融机构对发审议通过的重大可疑交易线索，应在()工作日

内，向人民银行报送。

A、3个工作日内

B、当日

C、2个工作日内

D、10个工作日内

18th

参考答案：D

59.截止2005年底，中国法律规定洗钱的上游犯罪有几个？

A、1个

B、2个

C、3个

D、4个

参考答案：D

60.截止2005年底，在中国大陆规范反洗钱的规定有几个？

A、1个

B、2个

C、3个

D、4个

参考答案：C

61.交易首发网点应在交易发生后的()工作日内将补录后数据提

交分行反洗钱领导小组办公室确认。

A、3个

B、4个

C、5个

D、6个

参考答案：D

62.交易发生网点应在交易发生后的()工作日内完成可疑交易甄

别、补录工作。

19th

A、3个

B、4个

C、5个

D、6个

参考答案：C

63.甲某于1999年初在工行某支行借个人住房贷款10万元，本年

6月，甲某在一起意外事故中下落不明，该支行预对该公民申请

宣告死亡，那么该支行最早应于()提出申请

A、2000年6月

B、2000年7月

C、2001年6月

D、2001年7月

参考答案：D

64.患者女，50岁，因“产后逐渐出现咳嗽、喷嚏、活动后漏尿2

。年”来诊。不伴尿频、尿急等症状；无排尿困难、尿不尽感等；

无盆腔手术、放疗等病史。曾行妇科查体：阴道前壁轻微膨出，

其他无明显异常。病史中强调“不伴尿频、尿急等症状；无排尿

困难、尿不尽感等；无盆腔手术、放疗等病史”的意义在于()O

A、确定诊断

B、程度诊断

C、分型诊断

D、排除其他一些与压力性尿失禁相鉴别的疾病

20th

E、无意义

参考答案：D

65.患者，右膝关节屈曲挛缩30°畸形，能伸直膝关节，最多能

屈膝100°,其标准表述为0

A、.100°-0°-30°

B、.100°-30°-0°

C、.100°-0°

D、.30°-0°

E、.100°-30°

参考答案：B

66.海关不得对单位存款采取()o

A、查询

B、冻结

C、扣划

D、都不正确

参考答案：D

67.国有独资商业银行设立监事会，监事会的产生办法由()制定。

A、国务院

B、银监会

C、央行

D、国资委

参考答案：A

21st

68.根据人民银行《关于进一步加强金融机构反洗钱工作的通知》

（银发[2008]391号），对通存通兑业务，如果存款人因合理理

由提供户主有效身份证明的，且单笔存款金额达到或超过1万元

以上或等值1000美元现金的，应当按照那类业务对客户身份进

行识别（）

A、代理业务

B、一次性业务

C、与客户新建立业务关系

D、5万元以上大额现金存取

参考答案：A

69.根据《物权法》的相关规定，因物权的归属、内容发生争议的，

利害关系人可以请求什么的权利？。

A、确认

B、仲裁

C、判决

D、处分

参考答案：A

70.根据《金融机构客户身份识别和身份资料及交易记录保存管理

办法》第八条，金融机构为自然人办理单笔人民币5万元以上或

外币等值1万美元以上现金存取业务，应当核对客户身份证明文

件。核对是指：（）

A、只核对

22nd

B、只登记

C、登记不留存

D、复印留存

参考答案：D

71.根据《关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金

支取业务管理的通知》(银发[2011]116号),存款人通过自

动柜员机支取现金，每卡每日累计不得超过()万元

A、1

B、2

C、3

D、5

参考答案：B

72.根据《个人存款账户实名制规定》，下列表述错误的是0。

A、外国公民可将护照作为实名证件

B、临时身份证也是有效的实名证件

C、国家公务员的工作证.司机的驾驶证可作实名证件

D、军人身份证件.武警身份证件可作为实名证件

参考答案：C

73.各支行应将本行被检查、抽查或处罚情况，按()季编制汇总

表，于每()后()日内报分行反洗钱工作领导小组办公室。

A、月、月、10

B、季、月、20

23rd

C、月、季、20

D、季、季、10

参考答案：D

74.各支行将反洗钱培训情况，按。编制汇总表并于每（）后（）

日内报分行反洗钱工作领导小组办公室。

A、月、月、10

B、季、季、20

C、月、月、20

D、季、季、10

参考答案：D

75.各级行应通过多种形式组织开展反洗钱宣传和培训工作。要对

（）进行反洗钱培训，使其掌握有关反洗钱的法律法规和规章制

度，知晓我行应承担的反洗钱法律义务、责任和权利，提高反洗

钱意识和工作能力。

A、各级管理人员

B、业务人员

C、业务人员和一线操作人员

D、各级管理人员、业务人员和一线操作人员

参考答案：D

76.个人当天以转帐、票据或银行卡、电话银行、网上银行等电子

交易以及其他新型金融工具等进行外汇非现金资金收付交易单

笔0万美元以上的，属大额外汇资金交易。

24th

A、5

B、10

C、15

D、20

参考答案：B

77.负责记录、处理并报告组织中重复性的日常活动，记录和更新

企业业务数据的信息系统是()O

A、决策支持系统

B、经理信息系统

C、管理信息系统

D、业务处理系统

参考答案：D

78.夫妇同居，性生活正常，第一次婚姻曾生育，再婚后未避孕,

2年未孕者属于。

A、人工授精

B、原发性不孕

C、继发性不孕

D、不孕症

E、诱发排卵

参考答案：C

79.对于一、二类高风险客户，要确保在分类结果确认或审批后()

工作日内填妥相应尽职调查表完成增强尽职调查工作。

25th

A、2个

B、5个

C、C个

D、30个

参考答案：C

80.对银行承兑汇票、委托收款，实行（）价格。

A、政府指导

B、市场调节

C、政府指导和市场调节结合

D、政府指导或市场调节

参考答案：A

81.对信用证开证保证金、银行承兑汇票保证金，各地法院可以（）。

A、查询和扣划

B、冻结和扣划

C、查询和冻结

D、都不正确

参考答案：C

82.对企业在银行独立开立的工会经费集中户，法院不得（）。

A、查询和扣划

B、冻结和扣划

C、查询和冻结

D、都不正确

26th

参考答案：B

83.对股份有限公司的发起人，须有（）发起人在中国境内有住所。

A、全部

B、1/3以上

C、1/2以上

D、1/4以上

参考答案：C

84.对公客户或账户应根据风险等级，按不同的频率进行审核，对

风险等级最高的客户或者账户至少每（）进行一次审核。

A、2年

B、1年

C、半年

D、3个月

参考答案：C

85.对公客户按照洗钱和恐怖融资风险度划分的风险类别中，白名

单客户为（）。

A、一类客户

B、二类客户

C、三类客户

D、五类客户

参考答案：D

86.对公客户按照洗钱和恐怖融资风险度从高到低依次划分为（）

27th

个风险类别。

A、二

B、三

C、四

D、五

参考答案：D

87.对个人储蓄存款，商业银行在（）情形下方可办理查询、冻结

和扣划的手续。

A、法律有规定

B、法律，行政法规有规定

C、法律、行政法规和规章有规定

D、法律、法规和规章有规定

参考答案：A

88.对当日累计提取现钞等值1万美元以上的，银行凭客户本人有

效身份证件和经外汇管理局签章的哪个表单为个人办理提取外

币现钞手续并留存复印件？（）

A、，《外汇申报单》；

B、，《提取外币现钞备案表》；

C、,《外汇业务审批表》；

D、，《涉外收入申报单（对私）》

参考答案：B

89.到目前为至，中国人民银行已发行（）套流通人民币。

28th

A、4

B、5

C、3

D、2

参考答案：B

90.当日存、取、结售汇外币现金单笔或累计等值()万美元以上

的属于大额外汇资金交易。

A、1

B、2

C、3

D、4

参考答案：A

91.单笔或者当日累计人民币交易()万元以上或者外币交易等值

1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、

现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支属于大额交易。

A、10

B、15

C、20

D、25

参考答案：C

92.大额支付交易，是指规定。以上的人民币支付交易。

A、用途

29th

B、金额

C、频率

D、流向

参考答案：B

93.从商业银行税后利润中分配的项目是()o

A、业务管理费

B、营业税

C、弥补以前年度亏损

D、利息支出

参考答案：C

94.除有特别规定外，公司()收购本公司股份。

A、可以

B、不得

C、经批准

D、经备案

参考答案：B

95.按照《金融机构大额可疑交易报告管理办法》，单笔人民币交

易()万元以上的现金收支业务，应作为大额交易报告。

A、20万

B、50万

C、100万

D、500万

30th

参考答案：A

96.2023年，建行某员工利用职务便利，挪用客户资金，那么，

该员工应定()O

A、挪用客户资金罪

B、挪用公款罪

C、挪用资金罪

D、渎职罪

参考答案：B

97.2006年2月1日，某人预设立有限责任公司，那么，最低注

册资本应为。。

A、10万元

B、20万元

C、30万元

D、40万元

参考答案：A

98.2006年2月10日，甲、乙两设立公司，那么他们设立的公司

的最低注册资本应为()O

A、3万元

B、1000万元

C、500万元

D、A和C

参考答案：D

31st

99.2005年修订的《公司法》自()起施行。

A、2005年10月1日

B、2005年12月31日

C、2006年1月1日

D、2006年10月1日

参考答案：C

loo.《中华人民共和国反洗钱法》在法律位阶上属于()o

A、法律

B、行政法规

C、规章

D、规范性文件

参考答案：A

101.《中华人民共和国反洗钱法》于()通过。

A、2006年9月1日

B、2006年10月1日

C、2006年10月31日

D、2007年1月1日

参考答案：B

102.《中华人民共和国反洗钱法》依法提交大额交易和可疑交易

报告，受法律保护对象有。

A、所有履行反洗钱义务的机构

B、只有银行机构

32nd

C、只有证券机构

D、只有保险机构

参考答案：A

103.《支付结算办法》属（）。

A、法律

B、行政法规

C、地方性法规

D、部门规章

参考答案：D

104.《商业银行法》于1995年5月10日在第届全国人大常委会

第次会议上通过，于（）年（）月（）日进行了修改。

A、八、十三、2003/12/27

B、八、十、2003/12/27

C、八、十三、2003/12/28

D、八、十三、2001/12/27

参考答案：A

105.《民法通则》和《贷款通则》在性质上属：（）

A、法律和规章

B、法规和规章

C、法律和法规

D、规章和法规

参考答案：A

33rd

106.《金融机构反洗钱规定》在（）正式实施

A、2007年1月1日

B、2003年7月1日

C、2007年3月1日

D、2004年4月1日

参考答案：A

107.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》从什么时间

起施行？2003年1月3日中国人民银行发布的《人民币大额和可

疑支付交易报告管理办法》（中国人民银行令［2003］第2号）和

《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》（中国人民

银行令［2003］第3号同时废止。

A、2006年11月14日

B、2006年12月1日

C、2007年1月1日

D、2007年3月1日

参考答案：D

108.《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向

0举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。

A、金融监管机构

B、财政部门

C、检察机关

D、中国人民银行及公安机关

34th

参考答案：D

109.0是我国国务院反洗钱行政主管部门。

A、国务院金融办公室

B、中国人民银行

C、中国银行业监督管理委员会

D、公安部

参考答案：B

多选题

1.中国人民银行实施现场调查时，调查组可以查阅、复制被查对

象的下列资料：()

A、帐户信息

B、交易记录

C、其他与被调查对象和可疑交易活动有关的纸质资料

D、与可疑交易活动有关的音像、电子形式的资料

参考答案：ABCD

2.在开展客户风险等级分类时，哪些属于风险较高的业务()

A、现金业务；

B、金融票据业务；

C、非面对面业务，如电子银行业务等；

D、与其他金融机构或非金融机构合作代理业务。

参考答案：ABC

35th

3.应履行客户身份识别义务的一次性金融服务是指为不在本银

行开立账户的客户提供符合以下哪些条件的现金汇款、现钞兑

换、票据兑付等一次性金融服务（）

A、.交易金额单笔人民币1万元以上

B、.交易金额单笔人民币10万元以上

C、.交易金额单笔外汇等值1000美元以上

D、.交易金额单笔外汇等值10000美元以上

参考答案：AC

4.引起货币贬值的经济政策有（）。

A、扩张性财政政策

B、紧缩性财政政策

C、扩张性货币政策

D、刺激进口的贸易政策

参考答案：AC

5.银行有合理理由怀疑客户属于联合国安理会第1267号决议、第

1333号决议或第1373号决议名单但不能确认的应当立即采取交

易限制措施，并于当日向中国人民银行总行申请核实确认。交易

限制措施包括但不限于以下哪些措施？（）

A、不予开立金融账户

B、停止使用金融账户

C、暂停金融交易

D、拒绝转移或转换金融资产

36th

参考答案：ABCD

6.银行为哪些地区的客户办理业务时要审慎地审查交易双方的

身份背景？。

A、被列入联合国安理会制裁名单的实体

B、毒品贩卖活动猖獗的地区

C、FATF发布的反洗钱不合作国家和地区

D、高端客户

参考答案：ABC

7.银行客户洗钱风险分类应参考的业务因素通常包括但不限于

以下哪些因素（）

A、.自助业务或电子银行业务

B、.现金业务

C、.代理业务或无记名业务

D、.汇兑业务

参考答案：ABCD

8.银行机构应采取合理方式确认代理关系的存在，在按规定对被

代理人采取客户身份识别措施时，应当核对代理人的有效身份证

或者身份证明文件，登记代理人的（）

A、姓名或名称

B、身份证件或身份证明文件的种类

C、身份证件或身份证明文件的号码

D、联系方式

37th

参考答案：ABCD

9.银行对先前获得的客户身份资料哪些方面存在疑点的，应重新

识别客户身份？()

A、简洁性

B、真实性

C、完整性

D、必要性

参考答案：BC

10.以下说法哪些是正确的？。

A、按照保存介质不同，保存方式可分为纸质保存介质、电子保

存介质、磁带保存介质以及不可更改的介质。

B、纸质档案保存环境应保持一定的温度、湿度，做到防霉、防

蛀、防火。

C、档案销毁时，可由一人负责现场监销。

D、借阅档案要按规定办理登记手续。

参考答案：ABD

11.以下哪些企业因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素()

A、.其经营活动或资金来源合法性受到怀疑的客户

B、.长期存在大额交易的客户

C、.与高风险国家、地区或客户有密切贸易往来的客户

D、.股权结构过于复杂，使实际受益人难于辨认的客户

参考答案：ACD

38th

12.一次性金融服务识别要点包括哪些？()

A、.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

B、.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件

C、.登记客户身份基本信息

D、.留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件

参考答案：ABCD

13.现场检查准备阶段包括哪些配合措施()

A、按照通知书的要求，组织开展被查业务时间段内执行反洗钱

法规情况的自查活动，并在规定时限内提交书面自查报告

B、严格按要求提取被查业务时间段内的客户信息数据集交易数

据，并在规定时间内提交给检查组

C、准备好于反洗钱检查相关的制度、文件盒会计凭证等资料，

以备检查组现场作业时调阅

D、被查单位负责人对《现场检查会谈纪要》签字确认

参考答案：ABC

14.下述哪些是亚急性感染性心内膜炎的临床表现()

A、杵状指、趾

B、新出现的病理性心脏杂音

C、Rotch征

D、不规则发热

E、Osier结

参考答案：ABDE

39th

15.下面说法正确的有()

A、.金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易予以保密，不

得违反规定向客户和其他人员提供

B、.金融机构及其工作人员可将配合中国人民银行调查可疑交

易活动的情况通报客户

C、.金融机构违反《反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，

致使洗钱后果发生，处五十万元以上伍佰万元以下罚款

D、.金融机构违反《反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，

致使洗钱后果发生的，直接责任的董事、高级管理人员和其他直

接责任人员可被处以五万元以上五十万元以下罚款

参考答案：ACD

16.下列属于通过非金融机构进行洗钱的类型有()o

A、成立空壳公司

B、向现金密集行业投资

C、走私

D、利用“地下钱庄”转移犯罪收益

参考答案：ABCD

17.为确保客户洗钱风险分类东风客观性和准确性，银行应采取()

A、对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理

B、对客户洗钱风险分类进行动态、持续的管理

C、不管影响因素如何变化也不必调整等级分类

D、根据影响因素的变化随时调整等级分类

40th

参考答案：BD

18.为对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业

务关系需登记的客户身份基本信息包括哪些？()

A、.客户的名称

B、.客户的住所

C、.客户的经营范围

D、.客户的组织机构代码

参考答案：ABCD

19.为对公客户办理接收境外汇入款业务时，发现()三项信息中

任何一项缺失的，应要求境外金融机构补充。

A、汇款人姓名或名称

B、汇款用途

C、汇款人账号

D、汇款人住所

参考答案：ACD

20.通过电子汇款形式进行资金转移，当出现以下哪些情形时，可

能涉嫌恐怖融资可疑交易()

A、.有规律地进行小额电汇，明显地企图规避达到大额交易和

可疑交易报告标准

B、.当需要随附有关电汇始发人或电汇代办人的信息时，客户

不予配合提供

C、.第三方代表客户进行外汇交易，然后又把交易资金电汇到

41st

其他国家和地区

D、.使用多个个人和企业往来帐户或非盈利组织、慈善机构账

户汇集资金，然后立即在短时间内把资金转给少数外国受益人

参考答案：ABD

21.调查措施有（）。

A、“两规”和“两指”；

B、要求有关部门、组织和人员提供相关情况；

C、对相关人员和事项进行录音、拍照、摄像；

D、查阅、复制相关资料；

E、暂予扣留、封存物品和非法所得；

F、查询、提请人民法院冻结银行存款；

G、责令停止侵害行为；

H、提请鉴定。

参考答案：ABCDEFGH

22.属于FATF委员会制定的反洗钱相关文件的是（）。

A、《关于洗钱问题的四十项建议》

B、《反恐融资9项特别建议》

C、《有效银行监管核心原则》

D、《综合KYC风险管理》

参考答案：AB

23.申请开立专用存款账户时，银行应按照客户性质和类型，要求

客户出具以下哪些证明文件（）

42nd

A、.向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件

B、.基本存款账户开户登记证

C、.基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、

住房基金、社会保障基金，应出具主管部门批文

D、.财政预算外资金，应出具财政部门的证明

参考答案：ABCD

24.申请开立基本存款账户时，银行应按照客户性质和类型，要求

客户出具以下哪些证明文件()

A、.外国驻华机构，应出具国家有关主管部门的批文或证明

B、.外资企业驻华代表处、办事处应出具国家登记机关颁发的

登记证

C、.个体工商户，应出具个体工商户营业执照正本

D、.居民委员会、村民委员会、社区委员会，应出具其主管部

门的批文或证明

参考答案：ABCD

25.申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型，要求

客户出具以下哪些证明文件()

A、.企业法人，应出具企业法人营业执照、企业组织机构代码

证、税务登记证的正本或副本

B、.非法人企业，应出具企业营业执照正本

C、.机关和实行预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或

编制委员会的批文或事业单位法人证书和财政部门同意其开户

43rd

的证明

D、.非预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员

会的批文或登记证书

参考答案：BCD

26.商业银行不得向关系人发放信用贷款；向关系人发放担保贷款

的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件。这里所称关系人是

指（）

A、商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员及其近亲

属

B、前项所列人员投资或者担任高级管理职务的公司、企业和其

他经济组织

C、和商业银行业务往来密切的的人员及其近亲属

D、和商业银行业务往来密切的公司、企业和其他经济组织

参考答案：AB

27.目前我国国债发行主要采取（）方式。

A、行政性摊派

B、柜台交易

C、承购包销

D、招标发行

E、定向募集

参考答案：CDE

28.目前反洗钱监控系统无法自动采集、需要人工新增的可疑交易

44th

报告标准包括：()等8种。

A、客户用于境外投资的购汇人民币资金大部分为现金或者从非

同名银行账户转入。

B、客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途

可疑。

C、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务

明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组

织的汇款。

D、外商投资企业以外币现金方式进行投资或者在收到投资款

后，在短期内将资金迅速转到境外，与其生产经营支付需求不符。

E、外商投资企业外方投入资本金数额超过批准金额或者借入的

直接外债，从无关联企业的第三国汇入。

F、多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇

均由一人或者少数人操作。

参考答案：ABDEF

29.开立对公人民币活期存款账户及定期存款账户的识别主体为

以下哪些人员()

A、.银行营业网点经办人员

B、.客户经理

C、.经营部门负责人

D、.其他相关业务人员

参考答案：ABCD

45th

30.金融机构应当履行的反洗钱义务包括：()

A、建立反洗钱内部控制制度；

B、设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作；

C、建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、

大额交易和可疑交易报告制度；

D、开展反洗钱培训和宣传工作等。

参考答案：ABCD

31.金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资

料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和

资料。包括：0等。

A、客户身份资料

B、客户开户记录

C、客户住址、联系电话

D、单据

参考答案：ABC

32.金融机构应当保存的交易记录包括：关于每笔交易的()

A、数据信息

B、业务凭证

C、账簿

D、有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、

业务函件和其他资料。

参考答案：ABCD

46th

33.金融机构应当按照下列期限保存客户身份资料和交易记录：()

A、客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当

年计起至少保存5年。

B、交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年。

C、如涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工

作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其

保存至反洗钱调查工作结束。

D、法律、行政法规和其他规章对客户身份资料和交易记录有更

长保存期限要求的，遵守其规定。

参考答案：ABCD

34.金融机构配合反洗钱调查的义务包括哪些()

A、配合调查义务

B、如实提供信息义务

C、保密义务

D、拒绝调查义务

参考答案：ABC

35.金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，应

当登记汇款人的()等信息，在汇兑凭证或者相关信息系统中留

存上述信息，并向接收汇款的境外机构提供汇款人的姓名或者名

称、账号、住所等信息。

A、姓名或者名称

B、账号

47th

C、收款人的姓名

D、住所

E、身份证号码

参考答案：ABCD

36.金融机构反洗钱工作的三项原则是（）。

A、合法审慎原则

B、保密原则

C、与司法机关、行政执法机关全面合作的原则

D、及时报告原则

参考答案：ABC

37.接收境外汇入款的银行机构，发现（）缺失的，应要求境外机

构补充。

A、汇款人姓名或者名称

B、汇款人账号

C、汇款人身份证

D、汇款人住所

参考答案：ABD

38.交易记录保存中的交易记录是指包括账户持有人通过该账