2024年10月《证券市场基础知识》真题及答案详解

《证券市场基础学问》真题答案及详解C.由社会保障基金和社会俣险基金组次性缴纳

一、单项选择题成18.下列关于般票清算价值的说法中，正

1.在公司记券中，通常将银行及非银行金D.将收益用于指定的社会公益事业的确的是（）。

融机构发行的证券称为（）。基金A.股票清仓时，股票所能获得的出传

A.股票B.银行本票C.基11.QFII制度是指允许合格的境外机构投资价值

金证券D.金融证券者在肯定的规定和限制下汇入肯定额度的外B.股票的清算价值应高于账面价值

2.将有价证券分为上市证券与非上市证券汇资金，并转换当地货币，通过严格监管的C.股票的清算价值是公司清算时每-

的依据是（）。特地账户投资当地（），其资本利得、股息等经股份所代表的实际价值

A.募集方式B.证券发行主体的批准后可转为外汇汇出的种制度。D.公司破产清算时，其发行的股票的

不同A.证券市场B.基金市场C.信交易价值

C.证券所代表的权利性质D.是托市场D.房地产市场19.在没有优先股的条件下，每股的账面

否在证券交易所挂牌交易12.2024年12月，依据《外资参股证券公价值等于（）。

3.一般开放式基金份额属于（）。司设立规则》设立的第一家中外合资证券公A.公司净资产/发行在外的一股股数

A.上市证券B.非上市证券C.公司（）获中国证监批准正式成立。量

司证券D.私募证券A.华欧国际证券有限公司B.中B.公司总资产/发行在外的一般股数

4.发行人通过中介机构向不特定的社会公众国国际金融有限公司量

投资者公开发行的证券是（）oA.商品证C.海富通证券公司D.湘财证券C.公司净资产/公司库存股票数量

券B.公募证券C.私募证券D.货13.2024年9月8日，经国务院同意、中D.公司总资产/公司库存股票数量

币证券国证监会批准，由上海期货交易所、郑州商20.通常状况下，股票的账面价值（）股票价

5.证券持有者在不造成资金损失的前提品交易所、大连商品交易所、上海证券交易格。

下，可以用证券换取现金。这表明白证券具所和深圳证券交易所共同发起设立（）。该交易A.不等于B.等于C.大于

有（）。所的成立，将有力推动中国金融衍生产品的D.小于

A.期限性B.平安性C.流发展，对健全中国资本市场体系结构具有划21.股权登记H期之后认购的一般股票可以

淌性D.收益性时代的重大意义。称为（）。

6.通过投资者向基金管理公司申购和赎回A.中国金属期货交易所B.中国A.附权股B.含权股C.除

实现流通转让的基金是（）。外汇期货交易所权股D.复权股

A.开放式基金B.封闭式基金C.公C.中国金融期货交易所D.中国22.将优先股票分为参与优先股和非参与

司型基金D.契约型基金期货交易所优先股的依据是（）。

7.随着（）的成立和第一期股本的认定和筹14.当今的证券市场，交易所之间跨国合A.优先股票股息在当年未能足额分派

集，中国第一家近代意义的股份制企业和中并或者跨国合作的案例层出不穷，场外交易时，能否在以后年度补发

国人自己发行第一张股票诞生。也日趋融合，这体现了国际证券市场的（）趋B.优先股票在公司盈利较多的年份里，

A.江南制造总局B.安庆军械所势。除了获得固定的股息外，能否参与或部分参

C.福州船政局D.上海轮船招商A.证券市场一体化B.投资者法与本期剩余盈利的安排

局人化C.优先股票在肯定的条件下能否转换

8.依据我国政府对WTO的承诺，外国证C.金融创新深化D.金融机构混成其他品种

券机构干脆从事B股交易的巾清可由（）受理。业化D.优先股票循否由原发行的股份公司

A.中国证监会B.证券交易所15.股票实质上代表了股东对股份公司的出价赎回

C.证券业协会D.国家外汇管理（）。23.依据股东享有权利的不同，股票可以

局A.产权B.债权C.物权分为一般股票和优先股票。优先股票的"优先''

9.EI前（）已经超过共同基金成为全球最大D.全部权主要体现在（）。

的机构投资者，除大量投资于各类政府债券、16.（）是指证券是权利的一种物亿的外在形A.对企业经营参与权的优先B.认

高等级公司债券外，还广泛涉足基金和股票式，它是权利的载体，权利是已经存在的。购新股发行的优先

投资。A.资本证券B.要式证券C.持有股票依法转让的优先D.股息

A.保险公司B.商业银行C.主权财C.证权证券D.有价证券安排和剩余资产清偿的优先

宝基金D.证券经营机构17.下列关于记名股票特点的说法中，正24.下列各项中，不属于境外上市外资股的

10.下列关于社保基金的描述中，正确的是（）。确的是（）。是（）。

A.通过公开发售基金份额筹集资金A.可以一次或分次缴纳出资B.转A.H股B.B股C.S股

B.企业及其职工在依法参与基本养老让相对简洁D.L股

保险的基础上自愿建立C.平安性较差D.认购时要求一25.下列各项中，不属予记账式债券的特

征是（）。35.我国为增加国有银行的资本金而发C.变更亚洲地区过去过度依靠干脆融

A.发行效率高B.交易风险大行的国债是（）。资的格局

C.可记名、挂失D.交易手续简A.特种国债B.保值国债C.财D.变更亚洲地区过去过度依靠间接融

便政国债D.特殊国债资的格局

26.凭证式债券是债权人认购债券的（）。36.下列关于实物国债的说法中，正确42.我国封闭式基金在发行期限内募集

A.流通凭证B.会计凭证C.收的是（）。的资金超过该基金批准规模的（）方可成立。

款凭证D.付款凭证A.实物国债是•种具有标准格式实物A.70%B.80%C.90%D.60%

27.提前兑取凭证式债券时，除偿还本金券面的债券43.开放式基金的销售机构不包括（）。

外，利息按实际持有天数及相应的利率档次B.实物国债是以某种商品实物为本位A.商业银行B.保险公司

计算，经办机构按兑付本金的（）收取手续费。而发行的债券C.证券公司D.担保公司

A.1%,B.2%oC.3%oC.实物国债是债权人认购债券的一种44.基金变更不包括（）。

D.4%o收款凭证A.封闭式基金转为开放式基金

28.用（）方式付息的债券通常被称为无息债D.实物国债是以货币为本位而发行的B.封闭式基金清算

券。债券C.封闭式基金扩募D.封闭式基

A.单利B.贴现C.复利37.被称为“金边债券”的是（）。金续期

D.分期A.政府债券B.金融债券C.公45.下列关于股票基金的说法中，错误

29.贴现债券通常在票面上（），是一种折价司债券D.企业债券的是（）。

发行的债券。38.债券按附新股认股权和债券本身能A.按投资对象的不同可分为一般股票

A.不规定利率B.规定利率C.标否分开来划分，可分为（）。基金和特地化股票基金

明折价D.不标明折价A.可分别型与非分别型B.独立B.投资目标侧重于追求资本利得和长

30.以利率逐年累进方法计息的债券称型与分别型期资本增值

为（）。C.可分型与不行分型D.独立型C.具有变现性强、流淌性强的特点

A.单利债券B.复利债券C.贴与非独立型D.管理严格

现债券D.累进利率债券39.附认股权证的公司债是公司发行的46.1999年，我国香港地区推出的盈富

31.下列各项中，不属于筹资者在确定债券一种附有认购该公司股票权利的债券。这种基金属于（）。

期限时优先考虑的因素是（）。债券的购买者（）。A.ETFB.LOFC.封闭式

A.偿还实力B.资金运用方向A.可以按预先规定的条件在公司发行基金D.开放式基金

C.市场利率变更D.债券变现实股票时享有优先购买权47.基金清算账册以及有关文件由（）来

力B.可以按预先规定的条件在公司增发保存。

32.附有交换条款的债券是指（）。股票时享有优先购买权A.基金托管人B.基金发起人

A.债券全部人具有按约定的条件将持C.可以按事后规定的条件在公司发行C.基金管理人D.基金清算小组

有债券转换成发行公司所发行的一般股票的股票时享有优先购买权48.目前我国封闭式基金都是股票基

选择权D.可以按事后规定的条件在公司增发金，均依据（）的比例计提基金管理贽。

B.债券发行人在债券到期日之前具有股票时享有优先购买权A.\%B.1.5%C.2%

买回部分或全部债权的权利40.下列关于国际债券的说法中，错误D.2.5%

C.债券全部人具有按约定的条件将持的是（）。49.契约型基金管理人的管理费，是指

有债券与债券发行公司以外的其他公司的一A.外国债券一般由发行地所在国的证基金管理人依据（）所获得的管理运作基金的

般股票交换的选择权券公司、金融机构承销酬劳。A.基金契约B.基金章程

D.债券持有人具有在指定的日期内以票B.欧洲债券在法律上所受的限制比外C.基金信托契约D.基金托管契

面价值卖回给发行人的权利国债券宽松得多约

33.在我国，财政部发行的、有固定面位C.欧洲债券和外国债券在发行纳税方50.投资者在2024年8月3日（周五，

及票面利率、通过纸质媒介记录债权债务关而不存在差异法定假日前最终•人工作日）赎回了货币基金

系的国债是（）。A.储蓄国债（电子式）D.欧洲债券由一家或几家大银行牵头，份额，则投资者享有收益的期限至（）。

B.赤字国债组成十几家或几十家国际性银行，在一个国A.8月3HB.8月4HC.8

C.凭证式国债D.特种国债家或几个国家同利承销月5日D.8月6日

34.20世纪80年头，我国曾发行具有41.发行亚洲债券的主要目的是（）。51.下列各项中，不属于信息披露内容的是（）。

标准格式券面的国库券，这种国库券属于（）。A.利用国际市场资金来源的广泛性筹A.证券发行信息B.每口报告

A.短期债券B.实物债券集资金C.定期报告D.临时报告

C.凭证式债券D.记账式债券B.适应资金全球化的趋势52.当交易者连续亏损，保证金余额不

足以维持最低水平常，结算所会通过经纪人C.证券承销业务D.证券投资询载的内容而取得应有的权益

发出追加保证金的通知，要求交易者在规定问业务C.用于证明或设定权利的书面证明

时间内追缴保证金达至（）水平。A.初60.由证券公司办理的证券发行称为（）。D.可以采纳双面形式或其他形式

始保证金B.维持保证金A.私募发行B.公募发行9.银行证券是货币证券的一种，它主

C.最低保证金D.结算保证金C.自办发行D.承销发行要包括（）。

53.在债券的招标发行中,假如采纳的二、多项选择题A.银行本票B.银行汇票

是以价格为标的的美式招标，下列说法中，1.证券是指（）。A.各类记载并C.银行支票D.定期存单

正确的是（）。代表肯定权利的法律凭证10.资金的融通一般有干脆融资与间接

A.以募满发行额为止全部投标者的最低B.各类证明持有者权利和义务的凭证融资两种，干脆融资是资金供求双方干脆进

中标价格作为最终中标价格C.用以证明或设定权利而做成的书面行资金融通的活动,下列各项中，属T干脆

B.全体中标者的中标价格是单一的凭证融资工具的有（）。A.股票B.定期

c.以募满发行额为止中标者各H的投D.用以证明持有人或第三者有权取得该存单C.储蓄存单D.公司债券

标价格的平均价作为各中标者的最终中标价证券拥有的特定权益的凭证II.在我国，依法设立的可经营证券业务的

D.各中标者的认购价格是不相同的2.机构投资者在资金来源、投资目的证券公司的主要业务有（）。

54.下列关于证券承销的说法中，不正等方面虽然不相同，但一般具有的特点有（）。A.代理证券发行B.代理证券买

确的是（）。A.投资资金来源分散而量小B.用卖

A.承销是将证券销售业务托付给特地意投资的平安性C.自营性买卖D.其他询问业务

的股票承销机构销售C.收集和分析信息的实力强D.对12.证券业办会的主要职贡有（）o

B.发行人推销证券的唯一方式是承销市场影响力小A.供应交易场所与设施

C.承销有包销和代销两种D.包销3.股票发行的定价方式有（）oB.帮助证券监管机构组织会员执行有

有全额包销和余额包销两种A.协商定价关法律

55.沪深300指数每次调整的比例定为B.一般询价C.累计投标调价C.为会员供应信息服务D.组织

不超过（）。D.上网竞价培训和开展业务沟通

A.10%B.20%C.15%4.广义的有价证券包括（）。13.社会保障基金的资金来源有（）。

D.5%A.商业证券B.货币证券A.国有股减持划入的资金和股权资产

56.加权股价指数不包括（）。C.资本证券D.商品证券B.中心财政拨入资金

A.基期.加权股价指数B.相对加5.下列关于虚拟资本的定义的描述中，C.其他方式筹集的资金D.社会

权股价指数正确的有（）。公益基金

C.计算期加权股价指数D.几何A.是独立于实际资本之外的一种资本14.所谓“股权分置”，是指新中国资本

加权股价指数存在形式，其本身不能在生产过毡中发挥作市场建立之初遗留下来的上市公司股权按全

57.只有当证券投资的名义收益率（）通用部者屈性及取得方式区分为O等不同类别。

货膨胀率时，投资者才有实际收益。B.是指以有价证券形式存在，并能给A.国有股B.法人股C.-

A.小于B.大于C.等于D.不持有者带来肯定收益的资本般公众股D.公司集资股

等于C.虚拟资本是有价证券的一种形式15.20世纪末，随着证券市场的发展，

58.投资者刘小明买了1张年利率为D.虚拟资本的价格总额并不等于所代沪、深交易所交易品种逐步增加，由单•的

10%的国债，其名义收益率为10%。若1年表的真实资本的账面价格，甚至与真实资本股票接连增加了（）。

中通货膨胀率为5%,则干也的实际收益率为的重置价格也不肯定相等，其变更并不完全A.国债B.权证C.企业债

（）。反映实际资本额的变更券D.可转换债券

A.0B.5%C.10%6.金融互换包括（）.A.货币互16.2024年10月,全国人大修订了（）,

D.15%换并于2024年I月iEl实施。

59.（）是指证券公司及其相关业务人员B.利率互换C.股权互换A.《物权法》B.《反垄断法》

运用各种有效信息，对证券市场或个别证券D.信用互换C.《公司法》D.《证券法》

的将来走势进行分析预料•，对投资证券的可7.商品证券是证明持有人有商品（）的凭17.公司发行记名股票的，应当置备股

行性进行分析评判，为投资者的投资决策供证。东名册，记我（）事项。

应分析、预料、建议等服务，提倡投资理念、A.全部权B,运用权C.收A.股东的姓名或者名称及居处

传授投资技巧，引导投资者理性投资的业务益权D.债权B.各股东所持股份数

活动。8.下列关于证券的说法中，正确的有（）。C.各股东所持股票的编号D.各

A.证券经纪业务B.证券自营业A.记载并代表肯定权利的法律凭证股东的信誉状况

务B.用于证明持有人有权依其所持凭证记18.股票是股份有限公司发行的用于证

平，称为维持保证金18.债券按券面形态nJ"以分为实物债而没有权利，而期权的卖方只有权利而没有

D.当交易者连续亏损，保证金余额不券、付息债券、凭证式债券和记账式债券。()义务。()

足以维持最低水平常，结算所会通过经纪人19.按利息支付方式的不同，债券可以36.看涨期权也称认沽权，是指期权的

发出追加保证金的通知，要求交易者在规定分为政府债券、金融债券和公司债券。()买方具仃在约定期限内按协定价格买入肯定

时间内追加保证金直达维持保证金水平20.凭证式国债是指由财政部发行的，数量基础金融工具的权利。()

三、推断题有固定面值及票面利率，通过“纸质媒介”记录37.认股权证的换股比例越高，认股权

1.证券交易市场又称“二级市场''或"次债权债务关系的国债。()证的价值越小。()

级市场”，是已发行和新发行的证券通过买卖21.按偿还期限的长短，国债分为短期38.认股权证的交易可以在交易所内进

交易实现流通转让的市场。()国债、中期国债和长期国债。其中，短期国行，也可以在场外交易市场进行。()

2.证券发行和证券交易是两个不同的债、中期国债屈于•有期国债，而长期国债屈39.依据权证行权的基础资产或标的资

领域，它们相互独立，没有联系。()于无期国债。()产，可将权证分为股权类权证、债权类权证

3.证券交易市场是证券发行市场的基22.流通国债是指可以在流通市场上交以及其他权证。目前我国证券市场推出的权

础和前提。()易的国债。这种国债的特征是投资看可以自证均为债权类权证。()

4.证券市场是财产权利干脆交换的场由认购、自由转让，通常记名，转让价格取40.避开干脆发行股票与债券的法德要

所。()决于对该国债的供应与需求。()求，上市手续简洁、发行成本低是存托凭证

5.证券市场是通过证券的发行与交易23.按发行本位分类，国债可以分为实对投资者的优点。()

进行融资的市场，包括债券市场、股票市场、物国债和凭证式国债。()41.附赎回条款的可转换债券具有迫使

基金市场、保险市场、短期政府债券市场、24.公司以不动产的房契或地契作抵投资者实行转换或将债券卖出的作用。()

大面额可转让存单市场和融资租赁市场等。押，假如发生了公司不能偿还债务的状况，42.依据资产证券化的地域分类，可以

()抵押的财产将被暂停运用还款后才能再运分为股权型证券化、债权型证券化和混合型

6.场外市场是指在证券交易所外的市用。()证券化。()

场。()25.欧洲债券是在欧洲市场发行的债券43.无担保ADR的存款协议只规定存

7.场内市场与场外市场之间的截然划的总称。()券银行与ADR持有者之间的权利义务关系。

分已经不复存在，出现了多层次的证券市场26.扬基债券是美国政府在美国债券市()

结构。()场上发行的一种债券。()44.全额包销过程中，承销机构与证券

8.股票的流淌性是指股票持有人有权参与27.欧洲债券一般由发行地所在国的证发行人之间的关系处托付——代理关系。()

公司重大决策的特性。()券公司、金融机构承销，而外国债券则由一45.询价对象包括符合中国证监会规定

9.股票虽然具有永久性特征，但股东家或几家大银行牵头，组成国际怛银行在一条件的证券投资基金管理公司、合格境外机

构成并不具有永久性。()个国家或几个国家同时承销。()构投资者(QFH)以及其他经中国证监会认可

10.一般股股东享有安排公司剩余资产28.我国目前的证券投资基金既有公司的机构投资者和个人投资者。()

的权利是无条件的。()型基金又有契约型基金。()46.证券发行时，询价对象应承诺获得

.风险性、流淌性是股票最基本的特29.以科学的投资组合降低风险、提高网下配售的股票持有期限不少于5个月。()

征。()收益体现了基金分散风险的特点。()47.承购包销是指通过招标方式确定债

12.股票的内在价值也就是每股股票所代30.证券投资基金的投资对象为股票、债券承销商和发行条件的发行方式。()

表的实际资产的价值。()券和其他证券投资基金。()48.我国规定，首次公开发行股票以协

13.一般股股东享有安排公司剩余资产31.ETF和LOF的共同之处就在于两者都是商定价方式确定股票发行价格。()

的权利是有条件的。()用一揽子股票申购和赎回。()49.中小企业板指数以最新自由流通股

14.在社会募集方式下，股份公司发行32.基金持有的未上市的股票山于其价本数为权重，即以扪除流通受限制的股份后

的股份应当全部向社会公众公开发行。()格无法确定，因此，其不属于基金资产总值的股本数量为权重，以基期加权法计算；并

15.证监会对上市公司股权分置改革实的计算范围。()以逐口连锁计算的方法得出实时指数的综合

施一线监管，协调指导上市公司股权分置改33.开放式基金的基金份额持有人可以指数。()

革业务，办理非流通股份可上市交易的相关事先选择基金利涧的安排方式，基金持有人50.股价平均数和段价指数是衡量股票市场

手续。()未进行选择的，基金管理人可将持有人所获总体价格水平及其变动趋势的尺度，也是反

16.债券投资不能平安收回有两种状现金收益依据基金合同有关基金份额申购的映一个国家或地区政治、经济发展状态的灵

况：一是债务人不履行债务；二是流通市场约定转为基金份额。()敏信号。()

风险。()34.金融期权合约本身可以作为金融期51.投资者可以通过买卖不同的股票来消

17.固定利率有价证券的价格受现行利权的基础资产。()退证券的非系统性风险。()

率和预期利率的影响，它们的价格变更与利35.金融期权交易双方的权利与义务存52.一般来说，领先涨价的商品、上游

率变更•股呈现正比关系。()在着明显的不对称性，期权的买方只有义务商品、热销商品股票的购买力风险较大，国

家进行价格限制的公用事业、基础产业和卜.流通转让。代表的权利原来不存在，而是随着证券的制

游产品等股票的购买力风险较小。()7.【答案】D【解析】1872年，作而产牛.；后者是指证券是权利的一种物化

53.利率风险对一般股的影响不像债券和优北洋通商大臣、直隶总督李鸿章，委派上海的外在形式，它是权利的载体，权利是已经

光股那样没行回旋余地。()商人朱其昂、朱其诏筹建上海轮船招商局。存在的。

54.-•殷股没有还本要求，股息也不固定，随着该局的成立和第一期股本的认定和筹17.【答案】A【解析】B、C、D

因而不存在信用风险。()集，中国第一家近代意义的股份制企业和中选项是无记名股票的特点。来源：18.【答

55.不同债券的利率不同，这是对财务国人自己发行的第•张股票诞生。案】C【解析】股票的清算价值是公司

风险的补偿。()8.【答案】B【解析】依据我国政府对清算时每一股份所代表的实际价值。从理论

56.自2024年1月1H新修订的《证WT0的承诺，外国证券机构驻华代表处申请上讲，般票的清算价值应与账面价值一样，

券法》实施，我国将证券公司分为经纪类和成为证券交易所的特殊会员可由证券交易所但在公司清算时，其资产往往只能压低价格

综合类证券公司，实行分类管理。()受理。出售，再加上必要的清算费用，故实际清算

57.我国《证券法》规定，证券公司的9.【答案】A【解析】参与证券投价值往往小于账面价值。

组织形式为有限贡任公司、股份有限公司以资的金融机构包括证券经营机构、银行业金19.【答案】A【解析】在没有优

及合伙形式。()融机构、保险公司及保险资产管理公司、主先股的条件下，每段账面价值是以公司净资

58.会计师事务所中请证券相关业务许权财宝基金以及其他金融机构。证券经营机产除以发行在外的一般股票的股数求得。

可证时，应提交最近5年的年度会计报表。()构是证券市场上最活跃的投资者：商业银行20.【答案】A【解析】通常状况

59.从事证券相关业务的会计师事务屈于银行业金融机构，其投资一般仅限于政下，股票的账面价值并不等于股票价格。缘

所、审计师事务所必需具有1()名以上取得证府债券和地方政府债券：保险公司已成为全由有两点：一是会计价值通常反映的是历史

券、期货相关业务资格考试合格证书或者已球最大的机构投资者。成本或者按某种规则计算的公允价值，并不

经取得许可证的注册会计师(不含分支机构注10.【答案】C【解析】A选项描