银行从业资格复习题 (二)

单选题

1、各行对收到的询证函，应在（C）个工作EI内处理。

A.5B.7C.10D.15

2、柜员办理协助查询业务时，应当核实执法人员的工作证件，审核有权机关

（B）以上机构签发的《协助查询存款通知书》。

A.科级B.县团级C.局级D.处级

3、基层营业机构的营运主管轮调，自调出之日起（C）内不得调回原调出

机构；营运副主管、授权员、综合柜长、综合柜员和沃德柜员轮调，自调出之

日起（C）个月内不得调回原调出机构。

A.6,6B.3,6C.6,3D.3,3

4、全国通兑的存单/疔的密码挂失重置可至（C）柜面办理。

A.指定网点B.开户网点C.全行任一网点D.开户分行任一网点

5、付款人承兑汇票的，应当在汇票正面（B）。

A.记载“承兑”字样

B.以上均是

C.签章

D.记载承兑日期

6、交行客户的保证金存入和续存可在保证金账户所在分行（D）办理。

A.指定营业机构

B.账户所属营业机构

C.分行业务处理中心

D.任一基层营业机构

7、转入久悬票据款项专户挂账超过（C）年（含）的票据款项，经审核可转入

营业外收入科目。

A.一B.三C.五D.十

8、已用于开立个人存款证明并止付的储蓄存款利国债，可以用于再次申请开立

个人资信证明，但开立总数不能超过（B）。

A.六份B.八份C.十份D.十二份

9、验资账户的有效期一般为（A）个月。

A.6B.2C.1D.12

10、非营业时间收款必须通过（D）过渡，待营业日为客户入账。

A.现金科目B.暂付科目C.损益科目D.暂收科目

11、军官证、警官证证件发证机关为师级以上单位，发证日期至到期日有效期为

（B）年。

A.二B.四C.五D.十

12、票据上的签章是指（D）o

A.盖章B.签名C.签名+盖章D.以上均是

13、票据凭证不能满足背书人记载事项的需要，可以加附（B），粘附于票据凭

证上

A.附件B.粘单C.以上均是D.情况说明

14、卡挂失处理成功后，系统自动通知前台柜员有打印任务，柜员按照提示打印

（A），并交客户对“受理挂失”栏位信息进行签字确认。

A.《个人挂失业务申请书》

B.个人凭条

C.记账回执

D.通用凭证

15、当旅游行政管理部门、人民法院依据《旅行社条例》规定，划拨旅行社质量

保证金后（B）,开户行应将划拨单位、划拨数额、划拨依据文书等情况，通报

给旅行社和许可的旅游行政管理部门。

A.5个工作日内B.3个工作日内C.3个工作日后D.5个工作日后

16、分行必须特别关注重点账户的对账情况，对未及时收回的对账单应采取多项

措施进行催收，重点账户的余额对账单收回和未达账核对率应为（A）o

A.100%B.90%C.95%D.90%

17、银行汇票的提示付款期限自出票起（A）个月。

A.1B.3C.2D.6

18、个人定期存单质押进行对公授信的金额原则上不超过存单本金的（D）o

A.80%B.95%C.85%D.90%

19、金融机构应当按照（C）规定，建立健全反洗钱内控制度，并报送中国人

民银行备案。

A.国务院B.银监会C.中国人民银行D.国家外汇管理局

20、个人资信证明必须加盖（B）后才能生效。

A.结算专用章B.会计业务专用章C.业务受理章D.会计业务章

21、营运人员在基层营业机构内部提任的，无论提任岗位和次数，在同一基层营

业机构连续工作满（B）年，必须在第（B）年年末纳入下一年的轮调计划。

A.4B.3C.2D.5

22分行公司业务经营部门的初步核实工作最迟在客户提交开户资料的（B）个

工作日内完成。

A.1B.2C.3D.4

23、对于（B）年未发生收付活动的单位银行结算账户，列入久悬户管理。

A.2B.1C.3D.5

24、单位、个人和银行办理支付结算必须遵守下列原则的是（D）o

A.恪守信用，履约付款

B.谁的钱进谁的帐，由谁支配

C.银行不垫款

D.以上均是

25、单位银行结算账户自正式开立之日起，（B）个工作日后正式生效，生效后

方可办理对外支付（由注册验资的临时存款账户转为基本存款账户、借款转存的

一般存款账户除外）。

A.4B.3C.5D.2

26、交行重要空白凭证一律纳入（A）“重要空白凭证”进行管理，以一元一份

人民币的假定价格核算。

A.表外科目B.存款科目C.损益科目D.表内科目

27、付款人对向其提示承兑的汇票，应当自收到提示承兑的汇票之日起（A）

日内承兑或者拒绝承兑。

A.3B.10C.5D.2

28、全行营运条线要牢固树立（B）的理念，践行“五个一”服务承诺，不断

改进营运服务水平，提升客户满意度，以优质服务吸引优质

A.支撑发展，领先同业

B.一个交行，一个客户

C.安全、效率、服务、成本

D.责任立业，助力发展

29、金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累积交易超过规定金额或者发

现可疑交易的，应当及时向（C）报告。

A.银监会

B.人民银行

C.反洗钱信息中心

D.司法机关

30、存单、折口头挂失，自挂失日起（B）天有效。

A.10B.5C.7D.3

31、办理人民币单位共管账户业务，必须经（C）审核后，审慎签订监管协议。

A.基层营业机构

B.分行营运管理部

C.分行合规部门

D.分行公司部门

32、单位银行结算账户的存款人只能在银行开立一个（A）0

A.基本存款账户

B.一般账户

C.专用账户

D.临时账户

33、以下哪个时间不是总行设定按季对账的余额对账单生成时间。（A）

A.6月底

B.11月底

C.8月底

D.2月底

34、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中，“长期”是指（B）年

以上。

A.半B.一C.二D.二

35、金库管理负责人配置要求，中心库和支行业务库均须设主任、副主任，其中

中心库还必须根据金库规模和业务需要设置一至三名（D）o

A.管库员

B.主任助理

C.营运主管

D.执行主任

36、金库的（C）负责库区内的安全管理工作，随时关注库区内防护设备的完

好状态和库区的安全状况，发现问题及时报告。

A.安保人员

B.守库人员

C.管库人员

D.监控人员

37、基层营业机构领用会计印章可采用现场领用或（B）配送方式。

A.邮寄

B.委托运钞车

C.专人配送

D.快递公司

38、对于单笔金额折合在人民币（A）以上的错款结转损益时必须以省、直分

行为单位上报总行营运管理部审核后转总行预算财务部复审。

A.50000含

B.10000不含

C.10000含

D.50000不含

39、营运风险管理工作实行分片负责，营运风险管理团队对口若干责任会计营运

机构和省辖行，保证完全覆盖。不同团队（小组）之间分管网点应定期调整，调

整期不长于（B）年。

A.1B.2C.3D.4

40、各行应及时清理现金错款挂账，挂账期限原则上不超过（B）个月。

A.9B.6C.3D.12

41、以下哪一项不符合金库查库频率规定？（B）

A.金库执行主任查库每周不少于一次

B.金库副主任查库每季不少于一次

C.金库主任查库每半年不少于一次

D.省分行营运管理部组织对省辖行金库查库每半年不少于一次

42、分行开办通存通兑业务必须具备的条件：一，一年内未发生超过（C）万

元以上的重大支付结算案件或差错；二，安装使用经总行验收合格的票据凭证印

鉴防伪系统和支付密码核验。

A.20B.10C.50D.100

43、分行存放同业账户如无后续业务往来需要，必须在终止业务后（C）个月

内办理销户手续。

A.2B.3C.1D.6

44、客户遗失卡并遗忘密码，且无法及时至网点办理正式挂失手续，可通过电话

银行人工客服办理卡应急挂失，卡应急挂失有效期为（D）o

A.1个月B.1年C.5天D.长期有效

45、开立个人购买本外币理财产品证明内容：客户申请开证时已购买、未到期的

本外币理财产品种类、产品余额及其他相关信息，以及证明开立FI以前某一时期

（B）内已到期兑付的本外币理财产品相关交易记录。

A.最长不得3年

B.最长不得超1年

C.最长不超半年

D.最长小超2年

46、开立个人存款证明后，网点留存的个人存款注明副本必须按会计档案的管理

要求专夹保管，按年装订成册，保管期（C）年。

A.10B.5C.15D.永久

47、个人资信证明业务应本着（C）的原则，禁止开立个人综合性资信证明。

A.谨慎性

B.合规性

C.一事一证

D.真实性

48、柜员清点现金时，如发现假币，应由两名以上取得（D）的业务人员当面

予以收缴，同时履行告知义务。

A.会计资格上岗证

B.反假货币鉴定资格证书

C.银行从业资格证书

D.反假货币资格上岗证书

49、卡挂失方式分为（B）o

A.口头挂失和正式挂失

B.应急挂失和正式挂失

C.临时挂失和正常挂失

D.口头挂失和正常挂失

50、金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交（A）

指定的机构。

A.国务院有关部门

B.银监会

C.公安部

D.人民银行

51、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，负责（C）。

A.接收人民币大额交易和可疑交易报告

B.接收人民币、外币可疑交易报告

C.接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告

D.接收人民币、外币大额交易报告

52、临时存款账户根据开户证明文件确定的期限或单位存款人的需要确定有效期

限，有效期限最长不超（B）年。

A.1B.2C.3D.5

53、对柜面缴存现金较多的客户，如当面清点确有困难，经（C）审批后，可

通过事先签订协议，采取封包收款的方法。

A.总行营运部

B.网点负责人

C.分行营运部

D.网点营运主管

54、客户签字确认的“票币兑换单”由网点留存备查至少（D）月，而后定期

集中销毁。

A.6B.2C.3D.1

55、分行使用人民币整存整取储蓄存款账户优惠利率维护功能，可以查询人民币

整存整取优惠利率（A）0

A.最大值B.最小值C.中间值D.平均值

56、（A）是存款人办理日常转账结算和现金收讨需要开立的银行结算账户。

A.基本户B.专用户C.临时户D.一般户

57、对于分行申请数量较多的卡片紧急制卡处理，应提前（D）天向总行提出

相关申请。

A.1B.5C.3D.2

58、防伪系统的印鉴建档过程中，经办柜员必须使用印鉴卡（C）进行印鉴卡

校验和建档录入。

A.银行联（第2联）

B.存根联（第3联）

C.客户联（第1联）

D.以上皆可

59、自助设备钥匙、密码管理人员调整时，自助设备钥匙，密码必须（D）接

入方接管后必须立即更换密码。

A.轮换交接

B.相互交接

C.交叉交接

D.平行交接

60、分行营运管理部门应加强对上门收款业务的管理，指定人员定期与上门收款

人员对账，对账周期原则上不超（C）个月，按季银企对账回收率必须达到

(C)o

A.3100%

B.390%

C.1100%

D.190%

61、金融机构应对大额、可疑资金交易进行审查、分析，发现涉嫌犯罪的应当及

时向当地（A）报告。

A.公安部门

B.中国人民银行

C.银监会

D.国家外汇管理局

62、集中制卡的借记卡寄送至申请网点后，网点凭证库管员需核对（B）核对

一致后方可进行入库处理。

A.寄送批次和卡号

B.寄送批次，数量和卡号

C.寄送批次和数量

D.数量和卡号

63、支行的移动pos的日常维护、管理和保管由支行（A）负责。

A.营运主管

B.使用柜员

C.营销人员

D.凭证库管理员

64、以下对金库内现金、物品管理描述不正确的是（D）。

A.金库内保管的本外币现金、有价单证、贵金属应按要求在指定区域放置，

并按币种，券别等分别摆列，有序摆放

B.现金成捆券定位摆放或上架保管，零散的现金、有价证券应另设箱（柜）

保管，及时清理、整点

C.从人民银行发行库调入的原封纸币（含纸币、辅币），入库后应立即拆箱

保管

D.本外币现金、有价单证、贵金属、代保管品、密码机具等物品应入库保

管

65、水涝地震自然灾害等突发事件应急预案应详细、周全、严密，以（C）为

首要目标。

A.银行财产安全

B.客户生命安全

C.员工生命安全

D.维护客户利益

66、各级示范行的示范期限为（C）（从授牌之日起计算），牌席上应注明起始

和截止日期。

A.1年B.2年C.3年D.5年

67、以下对“检查工作底稿”相关工作描述错误的是（B）。

A.工作底稿是检查人员工作过程、内容、结果及工作质量的表现

B.检查人员对于检查过程中收集的重要资料应与检查工作底稿分开保存，

定期装订

C.高级营运风险管理人员或团队负责人应认真查看各检查人员的工作底稿，

及时了解和评价检萱人员的工作情况和质量

D.检查人员在工作底稿上详细记录检查的内容、范围、过程和结果

68、网点日间现金库的备用钥匙、密码副本应由（A）分别密封加盖名章，注

明日期后交所在网点分管行长会同一把手进行登记、编号后分别入专用保险柜保

管。

A.实物保管人员

B.款箱监管人

C.营运主管

D.柜员

69、签发银行汇票可以不记载的事项是（D）。

A.付款人名称

B.出票金额

C.收款人名称

D.收款人账号

70..分行（C）负责指定人员审核存款人开户,变更申请资料的真实性.

A.营运管理部门

B.授信管理部门

C.公司业务部门

D.业务处理中心

71、金融机构应在大额交易发生后的（D）个工作口内，通过其总部或者由总

部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报

告。

A.15B.3C.10D.5

72、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中，短期是指（C）个工作

日（含）以内。

A.3B.5C.10D.15

73、金融机构大额交易和可疑交易管理办法中，“频繁”指交易行为营业日每天

发生（C）次以上，或者营业日每天发生（C）次以上。

A.3,5B.5,5C.3,3D.5,3

74、支票的持票人应当自出票日起（B）日内提示付款。

A.3B.10C.5D.11

75、省分行的金库主任除对本级金库及库存实物的安全负责外，也对省辖行金库

及库存实物的安全负有（A）o

A.直接领导责任

B.间接管理责任

C.连带责任

D.指导责任

76、票据已被拒绝承兑，拒绝付款或者超过付款提示期限的，不得背书转让，如

背书转让的，（B）应当承担票据责任。

A.承兑人B.背书人C.出票人D.持票人

77、《港澳居民来往内地通行证》是一张内含芯片类似第二代身份证的硬质卡片，

有效期为（C）。

A.10年和20年

B.2年和8年

C.3年和10年

D.5年和10年

78、在xx银行有（D）的个人，因自费赴境外旅游等事由，均可到xx银行各

网点申请开具个人出境游保证金证明。

A.储蓄存款和理财产品

B.定期存款和国债

C.储蓄存款和基金

D.人民币储蓄存款和凭证式国债

79、金库库房更换管库员时'管库员之间的交接，包括现金、实物交接和库钥匙

的交接及密码锁更换，需经金库所属行（C）批准并由审计部门、营运部门

全过程监交。

A.执行主任

B.金库副主任

C.金库主任

D.分行营运主管

80、以下对单位定期存单质押业务描述错误的是（C）。

A.单位定期存单只能以质押贷款为目的开立和使用

B.单位定期存单是指借款人为办理质押贷款而委托贷款人依据开户证实书

向接收存款的金融机构申请开具的人民币定期存款的权利凭证

C.金融机构为单位客户开具《单位定期存款开户证实书》也可以作为质押

的权利凭证

D.定期存款存单质押期间，存款行不得受理存款人提出的挂失申请，除法律

另有规定外，任何人不得擅自动用质押款项

81、网点营运主管应（B）至少一次对本网点e动终端进行核对检查。

A.每周B.每月C.每季度D.每天

82、（D）制卡模式是指由总行集中制卡系统每日将全行的制卡文件通过专项方

式传递给制卡商，制卡商按照制卡文件中相关信息完成制卡后，将成品卡片邮寄

至客户指定地址。

A.制卡数据总行特殊处理后回传分行制卡

B.制卡数据分行特殊处理后回传总行制卡

C.制卡数据分行特殊处理后不回传总行

D.总行统一处理

83、交行保证金账户下的（B）用于记载保证金的存期、利率等账务信息，卡

片在保证金存入时生成。

A.业务卡片

B.资金卡片

C.账务卡片

D.信息卡片

84、锁具或钥匙遗失，必须立即报告本行营运管理部门，履行相关手续后重新申

领新锁具，损毁的锁具由营运管理部门在（B）内集中销毁。

A.三年B.一年C.二年D.半年

85、人民币整存整取储蓄存款账户优惠利率申请、审批功能的实现方式是（D）o

A,网点申请，总行审批

区总行审批

C.分行申请，总行审批

D.网点申请，分行审批

86、转入久悬票据款项专户管理的逾期票据，不能直接进行结清或未用的退回处

理。须经（C）,由基层营业机构审核无误后提出久悬转出申请，分行业务处理

中心进行相应操作。

A.总行营运部审批

B.分行营运部审批

C.法院民事判决

D.分行行长审批

87、对于交易一方为自然人，单笔或者当日累积等值（D）万美元以上的跨境

交易，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心强告。

A.3B.2C.5D.1

88、《xx银行逾期票据款项管理规定》中的逾期票据指已超过票据提示付款期，

未经出票人申请未用退回或持票人提示付款的票据，不包括以下哪种票据。（D）

A.银行本票

B.银行承兑汇票

C.银行汇票

D.支票

89、营运主管在同一营业机构任职起（B）应列入下一年轮调计划，且下一年

轮调计划完成率应达到100%.

A.第二年年初

B.第二年年末

C.第三年年初

D.第三年年末

90、开户网点受理客户提交的开户资料时，应及时完成申请表、协议和开户证明

材料规范性和（A）的初步审核。

A.完整性B.真实性C.谨慎性D.合理性

91、对于柜员操作和凭证合规性采取（D）方式，运用数字化集中监控录像系

统、营运风险管理工具等进行抽查，定期全覆盖。

A.全面质检B.定期质检C.标准化质检D.抽样质检

92、自助机具运行情况及长短款情况登记在（D）中。

A.自助机具使用记录登记簿

B.重要事项登记簿

C.交接登记簿

D.会计工作日志

93、分行营运部应定期和不定期对移动POS的使用，管理进行检查，定期检查的

频率为（D）o分行可根据业务需要及交易量合理安排，必要时应随时检查。

A.一个月1次

B.一年1次

C.半年1次

D.一季度1次

94、对于超出业务范围的资信证明，开户行应逐笔上报到（A）,审批后办理。

A.分行法律合规部

B.总行法律合规部

C.总行营运管理部

D.分行营运管理部

95、票据法所称票据责任，是指票据债务人向（C）支付票据金额的义务。

A.申请人B.出票人C.持票人D.收款人

96、客户已领用印鉴卡应自领用之日起（A）周内交回开户网点。

A.-B.四C.二D.三

97、禁止开具个人出境游保证金证明的业务品种为（B）o

A.人民币活期存款

B.外汇定期存款

C.凭证式国债

D.人民币定期存款

98、自助设备投入使用前，必须更改保险柜密码，不得使用原始出厂密码。窗码

必须定期更换，至少（C）更换一次密码。

A.3个月B.1年C.6个月D.1个月

99、关于验资账户的使用管理，下列说法错误的是（B）。

A.验资不成功撤资时，验资款必须原路划回

B.验资款的划退只能采用转帐方式

C.因注册验资开立的临时存款帐户在验资期间只收不付

D.验资不成功时，撤资手续可由原出资人办理，也可由被委托人办理

100、客户通过柜面办理卡正式挂失的，必须自正式挂失满（C）天后，由客户

本人持《个人挂失申请书》回执联及办理正式挂失时有效实名证件，至挂失网点

办理后续补卡、销卡和解挂业务，不得委托他人弋办。

A.3B.5C.7D.10

101、不符合网点日间现金库人员管理要求的是（B）。

A.网点日间现金库的实物保管人员（日间现金库操作人员、款箱监管人）为

会计专业重要岗位人员，其任职资格应符合总行相关制度规定

B.基层营业网点可根据其业务规模设专职或兼职系统日间现金库操作员2

人或2人以上

C.款箱监管人由营运主管、综合柜长、授权员担任

D.网点日间现金库实行双人管理，实物保管人员分别由日间现金库操作员和

款箱监管人担任

102、金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一

个机构，在可疑交易发生后的（C）个工作口内以电子方式报送中国反洗钱监

测分析中心。

A.3B.5C.10D.15

103、“银行营业机构内发生金融挤兑”事件是属于哪一类会计营运突发事件？

（A）

A.群体事件类

B.案件类

C.事故类

D.自然灾害类

104、存、贷款单位余额对账回单的保管期限为（D）。

A.十五年B.三年C.永久D.五年

105、在汇票和粘单的粘接处签章的是（B）o

A.票据背面的最后记载人

B.粘单上的第一记载人

C.粘单上的最后记载人

D.票据背面的第一记载人

106、分行基层营业机构营运人员中，在营运条线连续任职时间不满（C）年的

人员（包括在柜面见习的新行员）占比小得高于该机构营运人员总数的（C）。

A.2,30%

B.1,50%

C.2,50%

D.2,25%

107、对于单笔金额折合在人民币（B）的现金错款，由发生错款的基层营业机

构营运主管、网点分管行长审核后，上缴分行营运管理部门营运主管审核。

A.100元（含）

B.1,000元（不含）至10,000元（含）

C.100元（不含）至1,000元（含）

D.10,000元（不含）以上。