财富管理交流培训考试

财富管理交流培训考试1.下列属于代理保险的目标客户的是（）[单选题]A、到期客户B、金桂级客户C、高客D、以上都是(正确答案)2.我行一年期协议存款利率较四大行高()？[单选题]A、0BPB、3BPC、5BP(正确答案)D、8BP3.2024年手机银行月活考核的口径是（）？[单选题]A、打开APPB、交易（登录算交易）(正确答案)C、缴费D、转账4.新增个人客户手机银行激活率考核的年龄区间为（）？[单选题]A、18-60岁(正确答案)B、18-70岁C、20-55岁D、20-65岁5.根据2023-2024理财业务跨年度营销活动方案，决胜战阶段针对各分行新增理财月日均保有量按照()进行奖励[单选题]A、3元/万元(正确答案)B、4元/万元C、5元/万元D、2元/万元6.各级机构及系统使用人员应承担客户信息保护的主体责任，遵循合法、正当、必要和诚信原则，保证个人信息处理的安全性和（），防范信息泄露[单选题]A、合理性B、合法性(正确答案)C、完整性D、规范性7.按照消费者权益保护要求，网点层面应建立产品信息查询平台用于客户随时查询我行对外销售的金融产品，平台应放置在（）[单选题]A、网点大厅B、柜台处C、销售专区(正确答案)D、叫号机旁8.我行旺季主推的封闭式理财产品有哪些？A、安鑫投(正确答案)B、恒利系列(正确答案)C、鸿运最短持有90天D、安鑫如意(正确答案)9.定期存款到期客户731营销是指？A、提前进行到期产品信息提醒(正确答案)B、提前与客户确定到期续存日(正确答案)C、提前引导凑整行外吸金(正确答案)D、保险产品配置10.下列属于代理保险产品额度情况及发展趋势的（）A、规模型产品继续减少(正确答案)B、增额终身寿险占比可能下降(正确答案)C、分红型产品迎来发展机遇(正确答案)D、规模型产品继续增加11.下列关于临界客户目标提升率正确的是（）？A、月日均资产35-40万、40-45、45-50潜客提升率应达到10%、15%、25%B、月日均资产5-8万、8-10万潜客提升率应达到10%、20%C、月日均资产35-40万、40-45、45-50潜客提升率应达到15%、20%、30%(正确答案)D、月日均资产5-8万、8-10万潜客提升率应达到10%、30%(正确答案)12.鼎福目标客户以内部白名单+外部拓展为主，包括（）？A、小企业主(正确答案)B、公司高管(正确答案)C、他行钻石卡(正确答案)D、过往鼎福级(正确答案)E、高档小区住户(正确答案)13.目前总行提供的鼎福客户权益包括（）？A、幸福点兑换专家预约挂号、高端体检、机场要客通道、专车、贵宾厅服务等(正确答案)B、鼎福卡定制卡号服务，客户自选6位卡号(正确答案)C、鼎福卡套盒，包含大版生肖邮票、0.1gAU999金福卡(正确答案)B、鼎福卡定制卡号服务，客户自选8位卡号14.2024年二分条线考核中增加“财私资配达标净增客户数”加分项，具体加分规则包括A、计划完成率在100%以上的分行，额外加2分(正确答案)B、计划完成率低于50%的分行，扣2分(正确答案)C、若净增达标客户数为负，扣2分D、若净增达标客户数为负，扣5分(正确答案)15.1+3账户升级包括（）？A、开卡(正确答案)B、手机银行(正确答案)C、快捷绑卡(正确答案)D、手机银行风险测评/理财签约(正确答案)E、添加客户经理企业微信(正确答案)16.快捷绑卡业务发展中，除了关注绑卡规模和交易规模外，我们还应关注（）？A、新开借记卡账户绑卡率(正确答案)B、新开借记卡账户首刷交易率(正确答案)C、培养客户用卡习惯(正确答案)D、存量客户分群施策，唤醒、提频、提额(正确答案)17.千店“5-1”，邮惠欢乐付活动内容为（）？A、活动时间为2023年11月13日-2024年3月31日每日（09:00:00-23:59:59）(正确答案)B、活动对象指定邮惠付商户(正确答案)C、参与方式为通过邮储手机银行APP（云闪付APP）选择绑定的邮储银行借记卡扫码支付(正确答案)D、名额限制为单用户单日限享1次优惠且单月限享3次，累计活动名额10万个(正确答案)E、满减规则为单笔满50元立减10元优惠(正确答案)18.各级机构在处理客户异议时，应对有异常苗头的情况，应第一时间解决在（）状态，不要让矛盾上升到（）A、初始B、萌芽(正确答案)C、投诉(正确答案)D、不满19.代理保险业务发展过程中，不得出现账外暗中支付手续费、销售误导、载留挪用保费资金等违规行为。A、正确(正确答案)B、错误20.总行扶摇万里专项活动对9-12月份营销的超出目标后的新增私行客户给予工资总额奖励，根据客户提升前资产情况分档位发放，设置首次奖励和二次奖励。且新增私行客户必须开立手机银行。A、正确(正确答案)B、错误21.我行“季季红”“双周甄选”专区理财产品相较现金类理财可适当提升整体投资组合收益，适合通过为客户增配一款业绩稳定的理财产品，帮助客户获得良好的投资体验感，提升客户投资信心。A、正确(正确答案)B、错误22.2024年经营管理绩效考核中，储蓄存款的基本分值为20分，最高得分40分，是所有单项业务中分数最高的。A、正确(正确答案)B、错误23.决定电子支付收入的因素只有绑卡规模A、正确B、错误(正确答案)24.个人金融条线高风险和中高封信均由后台集中管控，无需再对客户开展尽职调查