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文档简介
2022年投资者适当性管理工作总结为了提高客户管理和客户服务水平,切实保护投资者合法权益,确保为适当的投资者提供适当的产品和服务,引导投资者理性参与证券市场投资,根据监管局、协会的相关规定、法律法规,严格按照公司下发相关指导文件,我营业部计划在___年度深入学习,在工作中积极落实投资者适当性管理制度,现将___年投资者适当性管理工作总结如下:一、按照监管机构、交易所、协会、公司制度的要求,结合我营业部的实际情况,坚持投资者适当性管理以“了解自己的客户”为基础,以持续监控和针对性服务为手段,并坚持合规及持续管理原则。二、营业部成立投资者适当性工作小组。由营业部经理___任组长,由客服主管、技术部主管及合规专员构成营业部的适当性管理小组,全体员工参与。管理小组负责制定营业部适当性方案的实施、向客户告知所推送产品的风险特征、反馈问题、并调查评价适当性管理工作效果开展,发现问题及时处理,好的方案、建议___讨论推行。要求全体员工在办理业务过程中和客户营销中全员开展投资者适当性管理工作的开展。三、定期开展管理小组、全员工员学习相关法律法规、新产品和新业务,保证在员工掌握的基础上在工作的每一个环节将适当性管理工作将适当的产品推荐给适当的客户。做好营销规范化管理,在营销人员展业过程中,推荐与客户风险承受能力相匹配的产品。四、定期___投资者教育,举办交流会、讲座等形式及时介绍证券投资知识,交易规则介绍及产品推荐规范投资者交易行为,对不同分类的客户提出与之相适应的投资建议、理财规划建议、产品风险特征、研究报告和投顾产品等。同时,配合好公司___年新业务的上线,保证适当性工作的顺利推进,提高客户管理和客户服务水平。五、营业部继续加强在办理业务过程中的日常开户、产品推送等环节做好风险承受能力调查,明确告知客户所提供服务或者销售产品的风险特征,按照规定程序,建议客户购买与风险承受能力相适应的产品,严格做好留痕工作并以书面或者电子方式记载、留存。营业部根据客户财务与收入状况、证券专业知识、证券投资经验和风险偏好、年龄等情况,在与客户签订证券交易委托代理协议时,对客户进行初次风险承受能力评估,要求客户填写《客户风险承受能力评估表》,将测评结果告知投资者。根据测评结果对客户进行分类管理,将投资者划分为积极成长型、一般型和保守型三种类型,引导投资者树立正确的投资理念,审慎选择适当的产品。对于风险较高的业务。如创业板权限的开通及创业板投资者的后续跟踪等继续加强落实高风险业务的适当性管理,在后续评估过程中,认为某一服务或产品不适合某一客户或者无法判断适当性的,应当将该情形提示客户,由客户选择是否接受该项服务或产品。公司的提示和客户的选择应当以书面或者电子方式记载、留存。个人投资者坚持要求参与同其风险承受能力不相适应的证券产品或业务的,营业部应要求投资者亲自书写自愿承担投资风险的情况说明。从而达到揭示投资风险,并且将适当的产品提供给适当的客户。沪市风险警示板、沪深退市整理板块,加强这两项新业务制度的适当性管理工作。如遇客户坚持要求参与同其风险承受能力不相适应的证券产品或业务时。营业部要求投资者亲自书写自愿承担投资风险,并进行留痕备案。六、每半年向经纪业务事业部客户服务___汇报营业部投资者适当性管理工作的进展情况及发现的问题。在认真做好监管机构、交易所、协会、公司关于投资者适当性管理工作的要求,将投资者适当性管理工作与日常工作紧密结合,从我营业部客户的实际情况出发,切实保护投资者合法权益,引导投资者理性参与证券市场投资。2022年投资者适当性管理工作总结范文在证券营销中应怎样贯彻投资者适当性制度投资者适当性制度是指规范投资者与证券公司之间权利义务关系的重要制度,是证券公司向客户提供金融产品或服务时,应确保其所提供的金融产品或服务与特定客户的财务状况、投资目标、知识经验以及风险承受能力等相匹配。不得将高风险产品或服务推荐或销售给低风险承受能力的客户而到指客户利益受损。本质上投资者适当性制度就是投资者保护制度。证券公司制定的投资者适当性制度至少包括以下内容:1、了解客户的标准、程序和方法2、了解金融产品或金融服务的标准、程序、方法3、评估适当性的标准、程序、方法4、执行投资者适当性制度的保障性措施要贯彻投资者适当性制度,证券公司应当建立健全内部控制,确保公司投资者适当性制度得到有效执行,证券公司应当明确管理层、金融产品或金融服务的设计、评审、销售等部(或机构)及其工作人员各自的适当性工作职责,应当要求公司履行内部控制监督职责的部门加强对公司投资者适当性制度建立及执行情况的监督和检查。中国证券业协会对证券公司投资者适当性制度的建立和执行情况进行自律管理。证券公司基于委托协议向投资者提供诸如证券经营、投资顾问、资产管理等服务并收取佣金等费用。因此,可以规制市场主体经营行为的角度在证券市场基本法律《证券法》修订时规定,证券公司应当在向投资者提供相关投资服务时承担“适当性义务”,确保通过适当的途径和方式提供适当的产品和服务,否则应承担违反适当性义务引发的各项法律责任,尤其是民事赔偿法律责任。此外,证券公司作为向投资者提供投资产品和服务市场主体,同时也是实
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