2024年度金融服务合同（理财产品）

甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER专业合同封面RESUME甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER专业合同封面RESUMEPERSONAL

2024年度金融服务合同（理财产品）本合同目录一览第一条金融服务内容1.1理财产品介绍1.1.1产品名称1.1.2产品类型1.1.3投资范围1.1.4预期收益率1.1.5风险等级1.2服务流程1.2.1签约流程1.2.2投资流程1.2.3赎回流程1.2.4咨询服务流程第二条合同期限2.1合同开始日期2.2合同结束日期第三条甲方权益3.1投资本金3.2预期收益3.3风险承担3.4个人信息保护第四条乙方权益4.1金融服务提供4.2费用收取4.3合同解除权4.4违约责任免除第五条费用及支付方式5.1管理费5.2托管费5.3销售费5.4其他费用5.5支付方式第六条风险提示与客户告知6.1风险提示6.2客户告知事项第七条合同的变更与解除7.1变更条件7.2解除条件7.3变更与解除的程序第八条违约责任8.1甲方违约责任8.2乙方违约责任第九条争议解决方式9.1协商解决9.2调解解决9.3仲裁解决9.4法律途径第十条法律适用及争议解决10.1法律适用10.2争议解决第十一条信息披露与通知11.1信息披露11.2通知方式第十二条客户服务与咨询12.1客户服务内容12.2咨询服务渠道第十三条合同的生效、修改与失效13.1生效条件13.2修改条件13.3失效条件第十四条其他约定14.1双方认可的其他事项14.2附件说明第一部分：合同如下：第一条金融服务内容1.1理财产品介绍1.1.1产品名称：2024年度理财产品1.1.2产品类型：固定收益类1.1.3投资范围：包括但不限于国债、地方政府债、金融债、货币市场工具等1.1.4预期收益率：根据市场情况及产品特性，预期年化收益率不低于3%1.1.5风险等级：低风险1.2服务流程1.2.1签约流程：甲方提供有效身份证件，乙方按照甲方提供的信息进行合同签订1.2.2投资流程：甲方按照合同约定进行投资，乙方负责执行投资指令1.2.3赎回流程：甲方提出赎回申请，乙方按照合同约定办理赎回手续1.2.4咨询服务流程：甲方通过电话、邮件等方式提出疑问，乙方在2个工作日内给予解答第二条合同期限2.1合同开始日期：2024年1月1日2.2合同结束日期：2024年12月31日第三条甲方权益3.1投资本金：甲方投入的理财产品本金3.2预期收益：按照合同约定的预期收益率计算的收益3.3风险承担：甲方对投资理财产品所承担的风险负有完全责任3.4个人信息保护：乙方对甲方的个人信息予以保密，不得泄露给第三方第四条乙方权益4.1金融服务提供：乙方按照合同约定提供理财产品及服务4.2费用收取：乙方根据合同约定收取管理费、托管费等相关费用4.3合同解除权：在合同有效期内，乙方因不可抗力导致无法履行合同义务时，有权解除合同4.4违约责任免除：因不可抗力导致乙方无法履行合同义务的，乙方不承担违约责任第五条费用及支付方式5.1管理费：按照合同约定比例收取的管理费5.2托管费：按照合同约定比例收取的托管费5.3销售费：按照合同约定比例收取的销售费5.4其他费用：双方约定需支付的其他费用5.5支付方式：甲方应按照合同约定的时间和方式支付费用第六条风险提示与客户告知6.1风险提示：甲方了解并同意，投资理财产品存在不可预测的风险，包括市场风险、信用风险等6.2客户告知事项：甲方应如实提供个人信息，并按照合同约定进行投资第八条违约责任8.1甲方违约责任：甲方违反合同约定，导致合同无法履行或者造成损失的，应承担违约责任，向乙方支付违约金，并赔偿乙方因此遭受的损失8.2乙方违约责任：乙方违反合同约定，导致合同无法履行或者造成损失的，应承担违约责任，向甲方支付违约金，并赔偿甲方因此遭受的损失第九条争议解决方式9.1协商解决：甲乙双方在合同履行过程中发生争议的，应通过友好协商解决9.2调解解决：协商不成时，可向合同签订地的人民调解委员会申请调解9.3仲裁解决：调解不成的，任何一方均有权向合同签订地仲裁委员会申请仲裁9.4法律途径：仲裁裁决不服的，可以向有管辖权的人民法院提起诉讼第十条法律适用及争议解决10.1法律适用：本合同的签订、效力、解释、履行和争议的解决均适用中华人民共和国法律10.2争议解决：本合同项下发生的争议，按照本合同第九条的约定解决第十一条信息披露与通知11.1信息披露：乙方应按照法律法规和监管要求，对甲方进行信息披露11.2通知方式：甲乙双方应通过书面形式或者其他双方认可的方式进行通知第十二条客户服务与咨询12.1客户服务内容：乙方提供投资咨询、账户管理、赎回服务等服务12.2咨询服务渠道：乙方通过电话、邮件、网站等渠道为甲方提供咨询服务第十三条合同的生效、修改与失效13.1生效条件：本合同自甲乙双方签字或者盖章之日起生效13.2修改条件：合同的修改需经甲乙双方协商一致，并以书面形式作出13.3失效条件：本合同在合同期限届满或者甲乙双方协商一致解除合同的情况下失效第十四条其他约定14.1双方认可的其他事项：甲乙双方在合同履行过程中形成的其他合意事项14.2附件说明：本合同附件包括产品说明书、风险揭示书、合同补充协议等，附件与本合同具有同等法律效力第二部分：第三方介入后的修正第一条第三方介入定义1.1本合同所称第三方，是指本合同以外，与甲方或乙方无直接合同关系的自然人、法人或其他组织。第二条第三方介入的情形2.1.1甲方或乙方为实现合同目的，需要第三方提供必要的服务或协助；2.1.2法律法规、监管要求或双方约定，需要第三方参与合同的履行；2.1.3甲乙双方同意的其他情形。第三条第三方责任3.1第三方应按照甲乙双方的约定和本合同的条款，履行其职责，并承担相应责任。3.2第三方如因故意或重大过失导致甲方或乙方损失的，第三方应承担相应的赔偿责任。第四条第三方介入的程序4.1甲乙双方应在合同中明确第三方介入的条件、程序和方式。4.2甲乙双方应在第三方介入前，对第三方进行充分的审查，确保第三方具备履行合同的能力和信誉。4.3甲乙双方应与第三方签订必要的合同，明确双方的权利义务。第五条第三方责任限额5.1甲乙双方应在合同中约定第三方的责任限额，包括但不限于赔偿限额、责任范围等。5.2甲乙双方应确保第三方的责任限额符合法律法规和监管要求。第六条第三方与甲乙方的关系6.1第三方与甲方或乙方之间不存在直接的合同关系。6.2第三方对甲方或乙方承担的责任，不免除或减轻甲方或乙方根据本合同应对乙方承担的责任。第七条第三方介入的终止7.1第三方介入的条件消除后，第三方不再参与合同的履行。7.2甲乙双方应与第三方协商一致，解除与第三方的合同，并办理相关手续。第八条第三方介入的变更8.1甲乙双方如需变更第三方，应协商一致，并签订书面变更协议。8.2变更协议应明确变更后的第三方与甲乙双方的权利义务。第九条第三方信息的披露9.1甲乙双方应按照法律法规和监管要求，对第三方信息进行披露。9.2甲乙双方应保证第三方信息的真实、准确、完整。第十条第三方介入的争议解决10.1甲乙双方与第三方之间因履行合同产生的争议，应通过友好协商解决。10.2协商不成的，可依照本合同约定的争议解决方式解决。第十一条第三方介入的附加条款11.1甲乙双方可根据本合同的约定，与第三方签订附加条款，明确双方的权利义务。11.2附加条款与本合同具有同等法律效力。第十二条第三方与其他各方的划分说明12.1第三方与甲乙双方是独立的法人或组织，彼此之间不存在股权关系、控制关系或其他法律关系。12.2第三方对甲乙双方不承担合同履行以外的义务。第十三条第三方介入的告知义务13.1甲乙双方应在合同中明确第三方介入的相关事项，并告知甲方。13.2甲乙双方应确保甲方充分了解第三方介入的条件、程序和责任。第十四条甲方对第三方的授权14.1甲方可通过书面形式，授权乙方与第三方进行必要的沟通和协商。14.2甲方对第三方的授权不得违反法律法规和监管要求。第十五条乙方对第三方的监督和管理15.1乙方应监督和管理第三方履行合同的情况，确保合同的顺利履行。15.2乙方对第三方的不当行为应及时制止，并报告甲方。第十六条甲方乙方的协助义务16.1甲方乙方向第三方提供必要的信息、文件和资料，协助第三方履行合同。16.2甲方乙方应按照本合同约定，向第三方支付相应的费用。第十七条第三方介入的合同补充协议17.1甲乙双方与第三方可根据本合同的约定，签订补充协议。17.2补充协议应明确双方的权利义务和责任。第十八条第三方介入的适用范围18.1本合同第三方介入的条款适用于甲乙双方与第三方之间的所有合同关系。18.2本合同第三方介入的条款不影响甲乙双方之间的合同关系。第三部分：其他补充性说明和解释说明一：附件列表：附件一：理财产品说明书详细介绍理财产品的性质、投资范围、预期收益率、风险等级等信息。附件二：风险揭示书明确揭示理财产品投资过程中可能面临的风险，包括市场风险、信用风险等。附件三：合同补充协议对合同中未尽事宜进行补充，包括但不限于费用支付、合同变更等。附件四：第三方服务协议明确第三方在提供服务过程中应遵守的义务和责任，以及甲乙双方与第三方之间的权利义务。附件五：费用明细表详细列出管理费、托管费、销售费等费用的计算方式和收取标准。附件六：信息披露协议明确甲乙双方在信息披露过程中的义务和责任，以及信息披露的方式和时间。附件七：客户服务协议详细描述甲方在合同期限内应享受的客户服务内容，包括但不限于投资咨询、账户管理等。附件八：合同解除协议明确合同解除的条件、程序以及解除后的权益处理。附件九：争议解决协议约定甲乙双方在发生争议时应采取的解决方式，包括但不限于协商、调解、仲裁、诉讼等。附件十：授权书甲方授权乙方与第三方进行必要的沟通和协商，以及授权的范围和限制。说明二：违约行为及责任认定：违约行为：1.甲方未按照合同约定支付费用。2.乙方未按照合同约定提供服务。3.第三方未按照约定履行其职责。4.甲乙双方未按照约定履行合同义务。责任认定标准：1.违约行为导致合同无法履行或造成损失的，违约方应承担违约责任。2.违约方应向守约方支付违约金，并赔偿因此遭受的损失。3.违约方的违约行为导致合同解除的，违约方应承担相应的违约责任。示例说明：若甲方未按照合同约定支付管理费，乙方有权暂停提供服务，并要求甲方支付违约金。若因此导致乙方遭受损失，乙方有权要求甲方赔偿。说明三：法律名词及解释：1.甲方：指本合同的一方，具有完全民事行为能力的自然人、法人或其他组织。2.乙方：指本合同的另一方，提供金融服务的一方。3.第三方：指本合同以外，与甲方或乙方无直接合同关系的自然人