防范电信诈骗提升反诈意识培训课件

电信诈骗是指通过电话、网络和短信方式，编造虚假信息，设置骗局，对受害人实施远程、非接触式诈骗，诱使受害人打款或转账的犯罪行为。防范电信诈骗提升反诈意识目录CONTENTS电信诈骗介绍01常见诈骗手段02如何提高防骗意识？03遇诈骗后的应急措施04PART.01电信诈骗介绍电信诈骗是指通过电话、网络和短信方式，编造虚假信息，设置骗局，对受害人实施远程、非接触式诈骗，诱使受害人打款或转账的犯罪行为。电信诈骗介绍电信诈骗是指通过电话、网络和短信方式，编造虚假信息，设置骗局，对受害人实施远程、非接触式诈骗，诱使受害人打款或转账的犯罪行为。通常冒充他人及仿冒各种合法外衣和形式或伪造形式以达到欺骗的目的，如冒充公检法，冒充商家公司厂家，国家机关工作人员，银行工作人员，各类机构工作人员，伪造和冒充招工，刷单，贷款，手机定位等各种形式进行诈骗。电信诈骗案件激增从2000年新千年以来，随着科技的发展，技术人员中的一些败类及一系列技术工具的开发出现和被使用，电信诈骗迅速在中国发展蔓延。这些电信诈骗人员很多都是技术人员，借助于手机、固定电话、网络等通信工具和现代的电信诈骗电信诈骗技术等实施的非接触式的诈骗可以说是迅速地发展蔓延，给人民群众造成了很大的损失。电信诈骗迅速在中国发展蔓延近10年，国内电信诈骗案件以每年20%-30%的速度激增。2020年，经济损失高达353.7亿。目前，单个案件最高的一个多亿。涉案金额巨大电信诈骗的特点特点一：蔓延性比较大，发展很迅速电信诈骗者往往利用人们趋利避害的心理通过编造虚假电话、短信地毯式地给群众发布虚假信息，在极短的时间内发布范围很广，侵害面很大，所以造成损失的面也很广。特点二：翻新速度很快一开始只是用很少的钱买一个“土炮”弄一个短信，发展到英特网上的任意显号软件、显号电台等等，成了一种高智慧型的诈骗。从诈骗借口来讲，从最原始的中奖诈骗发展到勒索、电话欠费、汽车退税等等。特点三：组织严密团伙作案，反侦查能力非常强。一般采取远程的、非接触式的诈骗，团伙组织严密，他们采取企业化的运作，分工很细，有专人负责购买手机，有的专门负责开银行帐户，有的负责拨打电话，有的负责转账，下一道工序不知道上一道工序的情况。这也给公安机关的打击带来很大的困难。易受害群体范围电信诈骗侵害的群体具有很广泛的特点，而且是非特定的，采取漫天撒网。01在某一段时间内集中向某一个号段或者某一个地区拨打电话或者发送短信，受害者包括社会各个阶层，既有普通民众也有企业老板、公务员、学校老师。02各行各业都有可能成为电信诈骗的受害者，波及面很宽、社会影响很恶劣。03PART.02常见诈骗手段电信诈骗是指通过电话、网络和短信方式，编造虚假信息，设置骗局，对受害人实施远程、非接触式诈骗，诱使受害人打款或转账的犯罪行为。如果你接到此电话，谨记：谎称事主涉嫌刑事案件1、你好！这里是中级人民法院，你有一张传票未领……2、你好，这里是公安局，你涉嫌严重透支洗黑钱……1、莫紧张，心要定。

2、挂电话，速报警。

3、不信，不转账，不汇款是防范的根本！谨记：购车退税冒充税务等国家工作人员，让你提供银行卡号，通过银行ATM机转账获取税款。当你到银行准备用ATM机时，犯罪分子让你按照犯罪分子电话提示操作，然后借机划走你的钱。千万不要相信所谓的退税谎言，如果真有退税政策出台，税务、财政部门一定会通过媒体发布权威信息，不会以电话形式通知。如果你接到此电话，谨记：猜猜我是谁？先拨通你的电话，让你“猜猜我是谁”，当事人便在熟人中猜测对方身份，此时犯罪分子顺势答应，并称近期要来看望当事人。次日再谎称，来看望当事人的途中出车祸，或吸毒被抓等，向受害人借钱，让当事人汇钱到指定账户。1、直接要求对方报出名号，如果对方不能立刻挂电话。

2、或者报出一个不存在的名字，如果对方答应则是假的。

3、对于对方提供的有怀疑信息，一定要与亲朋好友核实。谨记：短信直接汇款不法分子以群发短信的方式，将“请把钱打到银行卡里，卡号××××”等短信大量发出。有的事主碰巧正打算汇款，收到此类汇款诈骗信息后，未经仔细核实，就将钱直接汇到不法分子提供的银行账号内。这种群发短信骗术虽然拙劣，但骗子抱着“广种薄收”的心理，就等哪个急着汇钱又粗心大意的人上当。如果遇到让你转账、汇款的短信，一定要与收款方取得联系，核实身份和账号。无担保贷款通过手机短信或报纸、网站发布信息。如果你与之联系，对方会声称贷款必须先付保证金或部分利息，并要求你自己办理一张银行卡，先打一笔钱到“企业验资款”账户上，证明企业的还款能力，然后开通电话查询功能供其查询。而实际上，犯罪分子利用新办银行卡的初始密码，就把钱转走了。盗QQ冒充熟人通常是冒名顶替，向事主的QQ好友借钱。需要您特别当心的是一些冒充熟人的网络视频诈骗，犯罪分子通过盗取图像的方式，用“视频”与您聊天，您可千万别上当。如果你接到此电话，谨记：虚假中奖

通过邮件、网络等途径，向你随机发送虚假中奖信息(刮刮卡)，当你拨通电话号码后，会有人千方百计说服你缴纳“手续费、保证金、税费”等。要克服“天上掉馅饼”的贪财心理，如果是正规机构组织的抽奖活动，决不会让中奖者“先交钱，后领奖”。另外，有一小窍门可供参考：若对方提出领奖必须先支付钱，可询问对方是否能从应得奖金中扣除，若对方不肯，那肯定是骗子。谨记：钓鱼网站在购物网站放置精美的商品图片,低价售货，一旁设置各大银行等金融机构的链接图标。

当你点击时，就进入了跟上述机构一模一样的假冒网页，你的网银账号和密码即被盗取，紧接着被盗的是你的钱。购物一定要登陆正规的网站，认真核实网站域名，不要贪图便宜，误进钓鱼网站，网上支付最好用支付宝，或固定使用一张小额度信用卡。如果你接到此电话，谨记：恐吓敲诈“我是黑社会的，受人之托，要你身体的某个部位，要想消灾，汇笔钱到……”犯罪分子随机拨打你的手机，恐吓你破财免灾。“破解”这种伎俩的方法很简单，市民如果接到恐吓勒索电话，马上向警方报案。

编造亲朋事故打电话谎称你的孩子被绑架或在外受意外伤害、突发急病等，要求你汇款。许多家长往往救子心切，未经核实，便把钱汇到诈骗嫌疑人指定的银行账户上。假称在银行的账户涉嫌犯罪告诉当事人的身份信息被他人冒用，所申领的电话已欠费。随后再由一名自称是公安局的工作人员接听电话，称当事人名下登记的电话和银行账户涉嫌洗钱、诈骗等犯罪活动。为确保不受损失，需将本人存款转移至一个“安全账户”，并且频频催促当事人赶紧通过电话或就近转账，不然损失更大。谨记：由于不法分子利用了改号软件，此类诈骗来电号码往往显示为110等，不少市民真假莫辨。警方提醒市民，公安机关是不会通过电话询问做笔录的，也没有所谓的监管账户，所有案件的调查工作都会依照法定程序出具相关法律文书再执行，市民如有疑问请及时向本地公安机关求助。手机陌生电话拨打，响一、两声就挂。遇到这样的情况，千万不要回电话，因为犯罪分子通过拨打你电话，让你误认为你熟人电话，诱使你回电话，如果你一旦回电话，就会被迫支付高昂的电话费。如果接到此类短信，谨记：网银升级银行系统升级，E口令卡到期，请你登陆该网址，更改银行密码。1、千万不要登陆短信中提供的“钓鱼网站”。

2、致电银行专属客服进行咨询。

3、登陆银行官方网站，网址就在你的银行卡的背面。温馨提示：包裹藏毒。（最新型的电信诈骗方式）不法分子给受害人发送领取包裹的手机短信。对方冒充警察称邮寄的包裹内藏有毒品，对方称要事主协助破案，要求事主按对方指示到银行柜员机上进行银行卡存款转账，等事主转账后，卡内存款就被转走。如果收到邮局包裹短信，请与邮局相关部门联系，切勿相信不法分子所谓包裹藏毒的说法，如有疑问请拨打110。低价出卖不法看车或提车，要求向其提供的账号汇款。

如果接到此类短信，谨记：天上不会掉馅饼，10万元一辆高级轿车你真信吗？价格低得离谱的商品不过是诱饵而已。PART.03如何提高防骗意识？电信诈骗是指通过电话、网络和短信方式，编造虚假信息，设置骗局，对受害人实施远程、非接触式诈骗，诱使受害人打款或转账的犯罪行为。诈骗犯罪份子都是利用受害人趋利避害和轻信麻痹的心理，诱使受害人上当而实施诈骗犯罪活动，为此广大人民群众在日常生活和工作中，应从以下几方面提高警惕，加强防范意识，以免上当受骗。如何提高防骗意识？如何提高防骗意识？克服“贪利”思想世上没有免费的午餐，天上不会掉馅饼。对犯罪份子实施的中奖诈骗、虚假办理高息贷款或信用卡套现诈骗及虚假致富信息转让诈骗，不要轻信中奖和他人能办理高息贷款或信用卡套现及有致富信息转让。一定多了解和分析识别真伪，以免上当受骗。不随意泄露个人资料不要轻易将自己或家人的身份、通讯信息等家庭、个人资料泄露给他人。对于家人意外受伤害需抢救治疗费用、朋友急事求助类的诈骗短信、电话，要仔细核对。不要着急恐慌，轻信上当，更不要上当将“急用款”汇入犯罪份子指定的银行账户。谨慎行事多作调查印证，对接到培训通知、冒充银行、公检法机构等声称银行卡升级和虚假招工、婚介类的诈骗，要及时向本地的相关单位和行业或亲临其办公地点进行咨询、核对。不要轻信陌生电话和信息，培训类费用一般都是现款交纳或者对公转账。PART.04遇诈骗后的应急措施电信诈骗是指通过电话、网络和短信方式，编造虚假信息，设置骗局，对受害人实施远程、非接触式诈骗，诱使受害人打款或转账的犯罪行为。遇诈骗后的应急措施及时报警及时报警收集被骗过程的汇款凭证、通话记录等相关信息，前往当地派出所或拨打110报警。阻碍对方转移钱款第一时间自救看对方账户是哪家银行的，通过该银行网银、电话银行等，对嫌疑人银行卡采取输错多次错误密码（一般为3-5次）、口头挂失等方式阻断嫌疑人取款。时间一般为24小时，这宝贵的24小时将使对方无法将钱转移，避免损失扩大，也为警方破案提供时间。专线求助拨打银联专线求助拨打中国银联专线95516请求帮助。遇诈骗后的应急措施郑重提醒凡接到“公安、法院、检察院、银联、邮政、税务、教育”等单位工作人员电话或短信，称“领取传票、不明贷款，银行卡透支、身份信息被冒用、涉嫌洗钱犯罪、包裹藏毒、发放购车补贴和义务教育补