保险理财顾问协议

保险理财顾问协议合同编号：__________

本合同编号为：__________，以下简称“本合同”，由以下双方于____年____月____日签订。

甲方（以下简称“甲方”）系__________（甲方名称），乙方（以下简称“乙方”）系__________（乙方名称）。甲乙双方本着平等互利、诚实信用的原则，经友好协商，就甲方委托乙方提供保险理财顾问服务事宜，达成如下协议：

一、合同目的

本合同旨在明确甲乙双方在保险理财顾问服务过程中的权利、义务，确保双方权益，实现甲乙双方共同利益的最大化。

二、签订背景

鉴于甲方在保险理财方面存在一定的需求，甲方希望借助乙方在保险理财领域的专业知识和丰富经验，为其提供个性化的保险理财顾问服务。乙方同意接受甲方的委托，为甲方提供相关服务。

三、服务内容

乙方应按照甲方要求，提供以下保险理财顾问服务：

1.根据甲方需求，对甲方的财务状况进行综合评估，制定合理的保险理财规划；

2.向甲方推荐适合其需求的保险产品，并提供相关产品信息及比较分析；

3.指导甲方进行保险产品选择、投保、理赔等事宜；

4.定期跟踪甲方的保险理财状况，提供风险评估及优化建议；

5.其他与保险理财顾问服务相关的合理事项。

四、服务期限

本合同服务期限自____年____月____日起至____年____月____日止。如需延长服务期限，甲乙双方另行协商一致。

五、费用及支付方式

1.乙方提供保险理财顾问服务的费用为____元人民币（大写：____元整）；

2.甲方应在本合同签订之日起____个工作日内，向乙方支付上述服务费用；

3.甲方支付服务费用的方式为：____。

六、保密条款

甲乙双方对本合同内容以及双方在履行合同过程中所获得的信息负有保密义务，未经对方同意，不得向任何第三方泄露。

七、违约责任

1.如甲方未按约定支付服务费用，乙方有权暂停或终止提供保险理财顾问服务；

2.如乙方未按约定提供保险理财顾问服务，甲方有权要求乙方退还部分或全部服务费用；

3.如甲乙双方违反本合同约定，给对方造成损失的，应承担相应的违约责任。

八、争议解决

甲乙双方在履行本合同过程中发生的争议，应首先通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向有管辖权的人民法院提起诉讼。

九、其他

本合同未尽事宜，甲乙双方可另行协商一致，签订补充协议。本合同一式两份，甲乙双方各执一份，自双方签字（或盖章）之日起生效。

甲方（盖章）：__________

乙方（盖章）：__________

主要条款：

一、服务内容

1.乙方应全面了解甲方财务状况，包括但不限于收入、支出、资产、负债等，为甲方提供个性化的保险理财建议。

2.乙方应根据甲方需求和风险承受能力，推荐合适的保险产品，包括但不限于人寿保险、健康保险、财产保险等。

3.乙方应协助甲方进行保险产品的选择、投保、理赔等事宜，确保甲方权益。

4.乙方应定期对甲方保险理财状况进行评估，提出优化建议，包括但不限于调整保险产品、调整投资组合等。

5.乙方应提供市场动态分析，包括但不限于保险行业政策、市场趋势、产品更新等，帮助甲方做出合理的保险理财决策。

二、服务质量标准

1.乙方提供的保险理财顾问服务应真实、准确、完整，不得误导甲方。

2.乙方应在规定的时间内完成甲方提出的保险理财顾问服务请求。

3.乙方应定期对保险理财顾问服务进行自我检查，确保服务质量符合行业标准。

三、价格支付

1.乙方提供的保险理财顾问服务费用为____元人民币（大写：____元整）。

2.甲方应在签订本合同之日起____个工作日内，支付乙方上述服务费用。

3.甲方支付服务费用的方式为：____（例如：银行转账、支票等）。

4.如乙方提供的服务未达到合同约定的质量标准，甲方有权要求乙方退还部分或全部服务费用。

四、保密条款

1.甲乙双方对本合同内容以及双方在履行合同过程中所获得的信息负有保密义务。

2.未经对方同意，任何一方不得向任何第三方泄露本合同内容或相关信息。

3.保密义务在本合同终止后仍然有效，保密期限为____年。

五、违约责任

1.如乙方未按约定提供保险理财顾问服务，甲方有权要求乙方承担违约责任，包括但不限于赔偿损失、支付违约金等。

2.如甲方未按约定支付服务费用，乙方有权暂停或终止提供保险理财顾问服务，并要求甲方支付违约金。

3.如因乙方原因导致甲方遭受损失的，乙方应承担相应的赔偿责任。

六、争议解决

1.甲乙双方在履行本合同过程中发生的争议，应首先通过友好协商解决。

2.如协商不成，任何一方均有权向有管辖权的人民法院提起诉讼。

七、合同解除

1.如一方违反本合同约定，严重损害对方权益，对方有权解除本合同。

2.如双方协商一致，可以解除本合同。

八、合同变更

1.本合同签订后，任何一方不得擅自变更本合同内容。

2.如需变更本合同内容，甲乙双方应协商一致，并以书面形式签订变更协议。

九、合同终止

1.本合同服务期限届满，如双方无续约意愿，本合同自行终止。

2.如因不可抗力等原因导致本合同无法继续履行，本合同自行终止。

十、通知

1.本合同签订后，任何一方变更地址或联系方式，应立即书面通知对方。

2.通知应以书面形式发出，自发出之日起生效。

十一、其他

1.本合同未尽事宜，甲乙双方可另行协商一致，签订补充协议。

2.本合同一式两份，甲乙双方各执一份，自双方签字（或盖章）之日起生效。

双方权利与义务的进一步详细说明：

一、甲方权利与义务

1.权利：

a.享有乙方提供的专业保险理财顾问服务；

b.对乙方提供的服务提出合理建议和意见；

c.在乙方违反保密义务的情况下，要求乙方承担相应的法律责任；

d.在乙方未按约定提供服务质量的情况下，要求乙方承担违约责任。

2.义务：

a.向乙方提供真实、准确的财务状况信息；

b.按约定支付乙方保险理财顾问服务费用；

c.遵守乙方提供的保险理财建议，并承担相应风险；

d.在乙方提供服务过程中，积极配合乙方的工作；

e.对乙方提供的服务满意，并给予合理的评价。

二、乙方权利与义务

1.权利：

a.依照合同约定，收取甲方支付的保险理财顾问服务费用；

b.在提供服务过程中，享有甲方对其提供服务的信任和配合；

c.在甲方违反保密义务的情况下，要求甲方承担相应的法律责任；

d.在甲方未按约定支付服务费用的情况下，有权暂停或终止提供保险理财顾问服务。

2.义务：

a.严格遵守合同约定，为甲方提供专业、高效的保险理财顾问服务；

b.对甲方提供的财务状况信息保密，未经甲方同意不得向任何第三方泄露；

c.在提供保险理财顾问服务过程中，确保信息的准确性和及时性；

d.根据甲方需求，推荐合适的保险产品，并对推荐的产品进行充分解释；

e.在甲方提出需求时，及时响应并解决问题；

f.定期对甲方保险理财状况进行评估，并提出优化建议；

g.在合同履行过程中，如发现自身存在违约行为，应及时纠正并承担相应责任。

三、合作方式

1.甲乙双方应建立良好的沟通机制，定期召开会议，讨论保险理财顾问服务的进展情况；

2.乙方应定期向甲方汇报服务进度，包括但不限于服务内容、服务成果等；

3.甲乙双方应共同制定保险理财规划，并根据市场变化和甲方需求进行调整；

4.甲方应按照乙方建议，购买保险产品，并承担相应的保险责任；

5.甲乙双方应共同维护良好的合作关系，共同促进保险理财顾问服务的顺利进行。

合同有效期限、变更、终止条件等详细说明：

一、合同有效期限

1.本合同自双方签字（或盖章）之日起生效，有效期限为____年。

2.合同期满后，如双方无异议，本合同自动续期____年。

3.双方协商一致，可以提前终止或续签本合同。

二、合同终止条件

1.合同期满或续期届满，且双方无续约意愿；

2.一方严重违反本合同约定，经对方书面通知后____日内仍未纠正；

3.发生不可抗力事件，导致本合同无法履行；

4.双方协商一致，决定终止本合同。

三、合同的变更

1.本合同签订后，如需变更合同内容，双方应协商一致，并以书面形式签订变更协议。

2.变更协议与本合同具有同等法律效力。

3.变更协议经双方签字（或盖章）后生效。

四、合同的解除

1.合同解除分为约定解除和法定解除。

2.约定解除：经双方协商一致，可以解除本合同。

3.法定解除：在以下情况下，任何一方有权解除本合同：

a.一方违反合同约定，严重损害对方权益；

b.发生不可抗力事件，导致合同无法履行；

c.法律法规规定可以解除合同的其他情形。

4.解除合同的通知应以书面形式发出，自发出之日起生效。

五、争议解决机制

1.双方在履行本合同过程中发生的争议，应首先通过友好协商解决。

2.如协商不成，任何一方均有权向有管辖权的人民法院提起诉讼。

3.诉讼管辖法院为合同签订地或甲方住所地法院。

六、法律适用

1.本合同适用中华人民共和国法律。

2.在履行本合同过程中，如涉及国际法律问题，应按照国际惯例和双方协商一致的原则处理。

七、合同效力

1.本合同自双方签字（或盖章）之日起生效，对甲乙双方具有法律约束力。

2.本合同一式两份，甲乙双方各执一份，具有同等法律效力。

双方签字、盖章位置及日期：

一、甲方签字、盖章位置及日期

1.甲方代表（签字）：____________________

签字日期：___