2024年家庭理财规划协议

甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER专业合同封面RESUME甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER专业合同封面RESUMEPERSONAL

2024年家庭理财规划协议本合同目录一览第一条合同主体1.1甲方（家庭）1.2乙方（理财规划师）第二条理财目标2.1短期理财目标2.2中期理财目标2.3长期理财目标第三条资产状况分析3.1资产总览3.2资产分类3.3负债情况第四条风险评估与承受能力4.1风险评估4.2承受能力分析第五条理财策略制定5.1投资组合策略5.2资产配置方案5.3理财产品选择第六条理财规划执行6.1执行计划6.2定期调整6.3风险控制第七条理财咨询与服务7.1咨询内容7.2服务频率7.3咨询方式第八条合同期限8.1起始日期8.2终止日期第九条费用与报酬9.1服务费用9.2报酬支付方式9.3费用调整第十条保密条款10.1保密内容10.2泄露后果10.3保密期限第十一条违约责任11.1违约行为11.2违约责任承担第十二条争议解决方式12.1争议解决途径12.2仲裁或诉讼第十三条合同的变更与解除13.1变更条件13.2解除条件13.3变更与解除的程序第十四条合同的终止与失效14.1终止条件14.2失效条件14.3终止与失效的后果第一部分：合同如下：第一条合同主体1.1甲方（家庭）甲方是指与乙方签订本合同的自然人或自然人组成的合伙、有限责任公司、股份有限公司等法律主体。甲方应在本合同中明确列出所有家庭成员的姓名和联系方式。1.2乙方（理财规划师）乙方是指与甲方签订本合同的具有专业理财规划资质的个人或机构。乙方应提供有效的执业证书或资质证明，并确保其提供的理财规划服务符合相关法律法规的要求。第二条理财目标2.1短期理财目标甲方应向乙方明确其短期理财目标，包括但不限于旅游、购车、装修、教育等资金需求。乙方应根据甲方的实际情况，制定相应的理财计划。2.2中期理财目标甲方应向乙方明确其中期理财目标，包括但不限于购置房产、投资养老、子女教育基金等。乙方应根据甲方的实际情况，制定相应的理财计划。2.3长期理财目标甲方应向乙方明确其长期理财目标，包括但不限于退休规划、遗产传承等。乙方应根据甲方的实际情况，制定相应的理财计划。第三条资产状况分析3.1资产总览甲方应向乙方提供其名下所有资产的详细信息，包括但不限于房产、车辆、投资账户、存款等。乙方应进行资产总览，为甲方提供专业的理财建议。3.2资产分类甲方应按照乙方的要求，对其资产进行分类，包括但不限于固定资产、流动资产、投资资产等。乙方应根据资产分类，为甲方提供针对性的理财建议。3.3负债情况甲方应向乙方披露其所有负债情况，包括但不限于房贷、车贷、信用卡债务等。乙方应根据甲方的负债情况，为其提供合理的负债管理建议。第四条风险评估与承受能力4.1风险评估乙方应根据甲方提供的资产状况、财务需求和风险偏好等信息，对甲方进行风险评估。评估结果应作为制定理财策略的重要依据。4.2承受能力分析乙方应根据风险评估结果，分析甲方在理财过程中可能遇到的风险，并给出相应的风险防范措施。同时，乙方应确保甲方的理财计划符合其风险承受能力。第五条理财策略制定5.1投资组合策略乙方应根据甲方的风险评估和承受能力，制定合适的投资组合策略。投资组合应包括不同类型的投资产品，以实现资产的分散投资和风险控制。5.2资产配置方案乙方应根据甲方的理财目标和投资组合策略，为甲方制定资产配置方案。资产配置方案应明确各资产类别的投资比例和投资金额。5.3理财产品选择乙方应根据甲方的资产配置方案，为甲方选择具体的理财产品。理财产品选择应充分考虑甲方的风险承受能力、投资期限和预期收益。第六条理财规划执行6.1执行计划乙方应协助甲方执行理财计划，包括但不限于开设投资账户、购买理财产品、定期调整投资组合等。乙方应确保理财计划的顺利实施。6.2定期调整乙方应根据市场变化、甲方财务状况变动等因素，定期对理财计划进行调整。调整结果应通知甲方，并征得甲方的同意。6.3风险控制乙方应密切关注甲方投资组合的风险状况，并及时采取措施进行风险控制。乙方应确保甲方的资产安全，避免因市场波动等原因造成重大损失。第八条合同期限8.1起始日期本合同自双方签字（或盖章）之日起生效。8.2终止日期本合同的终止日期为____年__月__日。第九条费用与报酬9.1服务费用乙方为甲方提供理财规划服务，服务费用为人民币____元整（大写：__________________________元整）。9.2报酬支付方式（1）甲方支付给乙方的服务费用，应在合同签订后的3个工作日内支付；（2）甲方支付给乙方的业绩提成，应在实现业绩后的7个工作日内支付。9.3费用调整如因市场环境、政策法规等因素导致乙方服务成本发生重大变化，双方可协商调整服务费用。第十条保密条款10.1保密内容双方在合同履行过程中所获悉的对方商业秘密、个人隐私等敏感信息，应予以保密。10.2泄露后果如有泄露，泄露方应承担相应的法律责任。10.3保密期限本保密条款的保密期限为____年。第十一条违约责任11.1违约行为双方应严格按照本合同的约定履行义务。如一方违约，应承担违约责任。11.2违约责任承担违约方应赔偿对方因此所遭受的损失，损失赔偿额应包括实际损失和合同履行后可以获得的利益。第十二条争议解决方式12.1争议解决途径双方在履行本合同过程中发生的争议，应通过友好协商解决；协商不成的，可以向有管辖权的人民法院提起诉讼。12.2仲裁或诉讼如双方约定仲裁，应向约定的仲裁机构申请仲裁；如双方约定诉讼，应向有管辖权的人民法院提起诉讼。第十三条合同的变更与解除13.1变更条件如需变更本合同，应由双方协商一致，并签订书面变更协议。13.2解除条件除非合同另有约定，任何一方不得单方面解除本合同。如一方拟解除本合同，应提前____天通知对方，并说明理由。13.3变更与解除的程序合同变更或解除应遵循相关法律法规的规定，并由双方签署书面文件。第十四条合同的终止与失效14.1终止条件本合同在履行完毕、双方协商一致解除或依法终止的情况下终止。14.2失效条件（1）合同期限届满，双方未续签；（2）双方协商一致解除；（3）依法应当终止的其他情形。14.3终止与失效的后果本合同终止或失效后，双方的权利义务关系终止，但本合同中关于保密、违约责任等条款仍具有效力。第二部分：第三方介入后的修正第一条第三方定义与范围1.1第三方定义第三方是指本合同之外的自然人、法人或其他组织，不包括甲乙双方及其关联方。1.2第三方范围第三方包括但不限于中介机构、评估机构、投资机构、监管机构、审计机构等。第二条第三方介入的情形2.1介入情形第三方介入本合同的情形包括但不限于：（1）甲乙双方协商一致，邀请第三方提供专业服务；（2）根据法律法规、政策规定，第三方有权介入；（3）合同履行过程中，出现不可抗力或其他意外情况，需要第三方协助解决。2.2第三方介入程序（1）甲乙双方协商一致，明确第三方的介入目的、范围和责任；（2）甲乙双方与第三方签订书面协议，明确双方的权利义务；（3）第三方按照约定事项提供服务，甲乙双方应给予配合和支持。第三条第三方责任3.1第三方责任第三方应按照约定事项提供服务，并对其提供的服务承担责任。第三方如违反约定，导致甲乙双方损失的，第三方应承担相应责任。3.2责任限额除非本合同另有约定，第三方对甲乙双方的责任限额为第三方收取的费用总额。第四条第三方与甲乙方的关系4.1第三方与甲方关系第三方应独立于甲方，其提供的服务不应视为甲方行为的延伸。甲方应明确区分第三方的行为与自身行为。4.2第三方与乙方关系第三方应独立于乙方，其提供的服务不应视为乙方行为的延伸。乙方应明确区分第三方的行为与自身行为。第五条第三方介入的变更与解除5.1变更条件如需变更第三方服务内容、范围等，甲乙双方应协商一致，并签订书面变更协议。5.2解除条件如需解除第三方服务，甲乙双方应协商一致，并提前通知第三方。第六条第三方违约处理6.1违约行为第三方如违反本合同或书面协议的约定，应承担违约责任。6.2违约责任承担第三方违约导致甲乙双方损失的，第三方应承担相应责任。甲方乙方可根据损失程度要求第三方赔偿。第七条第三方保密义务7.1保密内容第三方在提供服务过程中获悉的甲方乙方的商业秘密、个人隐私等敏感信息，应予以保密。7.2泄露后果如有泄露，第三方应承担相应法律责任。第八条第三方合规性要求8.1合规性要求第三方应遵守相关法律法规、政策规定，不得违法违规提供服务。8.2合规性责任第三方如违法违规提供服务，导致甲乙双方损失的，应承担相应责任。第九条争议解决9.1争议解决途径第三方介入引起的争议，应通过友好协商解决；协商不成的，可以向有管辖权的人民法院提起诉讼。9.2仲裁或诉讼如甲乙双方约定仲裁，应向约定的仲裁机构申请仲裁；如甲乙双方约定诉讼，应向有管辖权的人民法院提起诉讼。第十条第三方退出10.1退出条件10.2退出程序第三方退出应提前通知甲乙双方，并说明原因。甲乙双方应根据实际情况妥善处理后续事宜。第十一条第三方义务的继承11.1继承条件第三方退出后，其未履行完毕的合同义务应由甲方乙方协商一致确定继承方。11.2继承程序第十二条第三方介入的记录与保存12.1记录保存甲乙双方应妥善保存与第三方介入相关的合同、协议、往来函件等文件。12.2记录使用甲乙双方在使用与第三方介入相关的文件时，应注明第三方介入的事实和范围。第十三条第三方介入的告知义务13.1告知义务甲方乙方在合同履行过程中，应如实告知第三方与合同有关的情况。13.2虚假告知的责任甲方乙方如提供虚假信息，导致第三方提供错误服务或造成损失的，应承担相应责任。第十四条第三方介入的监督与评估14.1监督评估甲方乙方应对第三方的第三部分：其他补充性说明和解释说明一：附件列表：附件一：甲方家庭成员信息表详细列出甲方所有家庭成员的姓名、性别、出生日期、关系、联系方式等信息。附件二：乙方执业证书或资质证明乙方应提供有效的执业证书或资质证明，以证明其具备专业理财规划资质。附件三：甲方资产状况说明书详细描述甲方的资产总览、资产分类、负债情况等。附件四：乙方理财策略方案包括投资组合策略、资产配置方案、理财产品选择等详细内容。附件五：第三方服务协议甲乙双方与第三方签订的书面协议，明确双方的权利义务。附件六：第三方合规性证明文件第三方提供的合规性证明文件，证明其遵守相关法律法规。附件七：合同履行过程中的其他重要文件包括合同变更、解除的书面协议、第三方退出协议等。说明二：违约行为及责任认定：违约行为：1.甲方未按照约定时间支付服务费用；2.乙方未按照约定提供理财规划服务；3.第三方未按照约定提供服务或违反法律法规；4.甲乙双方未按照约定履行合同义务。责任认定：1.甲方未支付服务费用，乙方有权终止合同，并要求甲方支付违约金；2.乙方未提供服务，甲方有权终止合同，并要求乙方退还已支付费用；3.第三方违反法律法规或提供服务不符合约定，甲方乙方可要求第三方承担违约责任；4.甲乙双方未履行合同义务，应根据实际情况承担相应的违约责任。示例说明：如甲方未按照约定时间支付服务费用，乙方有权终止合同，并要求甲方支付违约金。违约金计算方式为：未支付费用总额的10%。说明三：法律名词及解释：1.甲方：指与乙方签订本合同的自然人或自然人组成的合伙、有限责任公司、股份有限公司等法律主体。2.乙方：指与甲方签订本合同的具有专业理财规划资质的个人或机构。3.第三方：指本合同之外的自然人、法人或其他组织，不包括甲乙双方及其关联方。4.理财规划：指为甲方提供资产配置、投资组合策略、理财产品选择等的专业服务。5.投资组合策略：指将资产分配到不同的投资品种，以实现风险分散和收益最大化。6.资产配置：指根据甲方的风险承受能力和理财目标，将资产分配到不同的资产类别。7.负债情况：指甲方目前的债务状况，包括房贷、车贷、信用卡债务等。8.风险评估：指对甲方的财务状况和风险偏好进行评估，以确定甲方的风险承受能力。9.违约：指违反合同约定，不履行合同义务的行为。10.违约金：指违约方按照约定或法律规定，向守约方支付的赔偿金。本合同中的甲方是指与乙方签订合同的自然人或自然人组成的合伙、有限责任公司、股份有限公司等法律主体。乙方是指与甲方签订合同的具有专业