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文档简介

银行合规审查制度###银行合规审查制度初稿####一、制度目的与依据**1.制度目的：**为确保银行运营的合规性，防范风险，提升服务质量，维护银行及客户的合法权益，特制定本制度。**2.制度依据：**-《中华人民共和国银行业监督管理法》-《中华人民共和国商业银行法》-《中华人民共和国反洗钱法》-《商业银行内部控制指引》-银行业相关法律法规及行业标准-本行章程及内部管理制度####二、合规审查范围**1.法律法规审查：**-检查各项业务操作是否符合国家法律法规、监管规定。-确保业务流程、产品设计与法律法规保持一致。**2.内部规章审查：**-审查内部控制制度、操作规程是否完善，是否存在漏洞。-评估内部管理制度的执行情况，确保制度有效实施。**3.风险管理审查：**-评估银行面临的各种风险，包括信用风险、市场风险、操作风险等。-确保风险管理体系的有效性和完善性。**4.业务合规性审查：**-检查各项业务活动的合规性，包括信贷、投资、贸易融资等。-确保业务活动符合客户需求和银行发展战略。####三、合规审查组织架构**1.审查委员会：**-负责领导和协调全行合规审查工作。-成员包括行长、合规总监、各部门负责人等。**2.合规审查部门：**-负责具体实施合规审查工作。-由合规部、风险控制部、法务部等部门组成。####四、合规审查程序**1.审查计划：**-根据监管要求和业务需求，制定年度合规审查计划。**2.审查实施：**-对各项业务、流程、制度进行全面审查。-收集审查资料，进行风险评估。**3.审查报告：**-编制审查报告，提出整改意见和措施。**4.整改落实：**-被审查部门根据审查报告进行整改。-审查部门跟踪整改效果，确保问题得到解决。####五、实施与培训**1.实施计划：**-明确合规审查的时间节点、责任部门和责任人。**2.培训方案：**-定期开展合规审查培训，提高员工合规意识。####六、审查结果与应用**1.结果反馈：**-将审查结果及时反馈给相关部门和人员。**2.应用措施：**-根据审查结果，完善相关制度、流程和措施。-提升银行合规管理水平。####七、审查监督与反馈**1.定期审查：**-建立定期审查机制，确保审查工作的持续性和有效性。**2.监督机制：**-对审查工作实施监督，确保审查质量。**3.反馈机制：**-收集利益相关方的反馈意见，持续优化审查制度。####八、附则**1.本制度由审查委员会负责解释。****2.本制度自发布之日起实施。**---**后续步骤：**1.组织内部评审，收集各部门意见和建议。2.进行法律审核，确保制度符合法律法规。3.邀请相关部门进行反馈，根据反馈意见进行修

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