发票管理QC项目

发票管理QC项目 坂田QC2015.03目录一、课题介绍二、目标设定三、课题分析四、优化改进五、后续工作一、课题介绍QC项目课题：发票管理优化改进QC小组成员

坂田工行QC小组活动流程：P-Plan计划D-Do执行C-Check检查A-Action处理未达到的目标进入下一个PDCA循环二、目标设定借鉴同业发票管理优点，结合《中国工商银行深圳市分行营业网点发票管理操作流程》，设定客户领取产品时能够一并领取发票的目标。三、课题分析1.营业网点开具发票范围： 营业网点必须严格按照分行业务经营范围据实开具 发票，开票项目必须是我行经营范围内的经营内容， 严禁超范围开具发票。具体有：营业网点销售或代销贵金属实物确认收入时开具国税发票。营业网点向客户提供金融服务，取得利息收入、中间业务收入等经营业务收入时开具地税发票。三、课题分析2.营业网点开具发票需求量文件要求：国税发票、地税发票（千元位）由各一级支行根据支行一个月的预估用量向分行业务处理中心领用。网点柜面发票使用常见并集中体现在贵金属实物的销售中，故发票用量应与贵金属销售量相当。故支行可依据预估的贵金属实物销售情况，按照空白重要凭证请领手续向分行领用发票。三、课题分析3.客户领用发票体验：我行网点在实际操作中，是客户先来网点提金，然后网点向支行提交《发票用印审批表》，支行发票开票员经审核《发票用印审批表》、领用发票、发票用印手续后，将发票第一联交网点。再通知客户过来领取发票。客户无法在领取产品时一并领取发票，建议网点提高发票领用效率。三、课题分析4.同业发票管理借鉴：招行在“招行金”交易发生当日日终后即可安排对客户开具增值税发票，确保客户领取产品时能够一并领取发票。如果在招行网银上购买实物贵金属，里面即有“开票方式”，“开票备注信息”选项，也就是说当招行的邮件/短信提醒客户可以在由客户指定的网点领取产品时，即能够一并领取发票。四、优化改进1.根据《中国工商银行深圳市分行营业网点发票管 理操作流程》，我行在发票领取流程上，做到客

户领取产品时能够一并领取发票应无障碍。在获

知客户的提金需求后，网点即可向支行提交<发

票用印审批表>。经咨询我行客服，客户账户上

有购买实物贵金属，当年提金或者不提金都可向

网点索取发票，故网点不需在客户提金后才向支 行申请发票。四、优化改进2.网点使用发票时，向支行发票开票员提交网点有

权人员审批同意的《发票用印审批表》，《发票

用印审批表》需写明申请日期、申请单位、经办

人、发票种类、缴款

客户名称、缴款客户账号、

发票金额、开票项目等内容。

《发票用印审批表》需写明内容除发票金额外均可 提前获得，而“5596品牌金积存账户/余额信息查

询”交易授权后可查得“可开发票金额”，故网点可 在客户提金前即向上提交《发票用印审批表》。四、优化改进2.发票的使用涉及网点《发票用印审批表》的提交， 支行发票开票员，支行发票管理员，发票专用章 保管员，涉及步骤较多。故柜员亦无法确定与客 户交接发票所需要的时间。 如能做到员工对客户提出索取发票要求时能够明 确统一回答所需时间，则服务相对更优。为此， 需要确认网点向支行交接<发票用印审批表>所 需时间，确认支行与网点交接发票所需时间，及 所需时间的原因及可能导致无法按时交接的常见 原因。五、后续工作1、实践改进方案 根据《中国工商银行深圳市分行营业网点发票管理操作流程》，对有 以下情形之一的，或由于管理不当造成发票丢失、损毁、被盗等事故 或其他重大事故的，按照总行《违规积分管理规定（试行）》（工银 深办发[2007]429号），追究有关人员的责任，并根据性质的严重 程度进行全行通报批评；因管理不当导致税务部门对我行进行经济处 罚的，由责任网点所在支行承担。 （一）未按规定保管发票凭证的； （二）未按规定传递和交接发票凭证的； （三）未按规定使用发票的； （四）未按规定验销发票的。

故在实践中，既要提高对发票的管理，又要注重过程的合规性。五、后续工作