2024年银行知识财经金融知识竞赛-河南省农村信用社(金燕卡)知识竞赛考试近5年真题集锦（频考类试题）带答案

（图片大小可自由调整）2024年银行知识财经金融知识竞赛-河南省农村信用社(金燕卡)知识竞赛考试近5年真题集锦（频考类试题）带答案第I卷一.参考题库(共100题)1.客户投诉记录和档案保存期限（）。A、8年B、10年C、6年D、5年2.发行金燕联名卡/认同卡协议书要求有哪些（）。A、联名卡/认同卡的具体名称B、发行范围及推广方式C、基本功能及对持人的优惠或附加增值服务D、利益分配原则E、全作双方的权利义务F、其他需要明确的事项3.惠民卡一般不允许销卡，持卡人要求销卡或者挂失七天后销卡的，可凭（）到原发卡网点办理销卡。A、惠民卡B、挂失申请书回执C、居民身份证件D、合作机构的证明4.河南省农村信用社各级机构在使用网银内管系统过程中，须配备（）名以上同级操作人员。A、1B、2C、3D、45.自助设备备付现钞在装机前，（）经有识别假币功能的点钞机及人工反假过数。A、必须B、不必C、可以D、部分6.网银注册或下挂后，账户余额不足或账户出现持失、止付、部分止付、冻结、部分冻结、只收不付等异常状态时，不允许进行资金交易。7.整整理财账户只能存在于一卡通中，卡折同开不充许进行整整理财。8.下面哪个是金燕惠民卡卡号标识（）。A、622991B、6229917C、6215851D、6229989.河南省农村信用社网上银行客户身份认证的方式有哪几种（）。A、数字证书B、动态口令C、静态密码D、废止E、密码重置10.特约商户财务人员和收银人员培训内容主要包括（）等。A、银行卡受理相关知识和交易流程。B、国内外银行卡基本检查方法和防伪标志识别。C、银行卡受理设备功能操作和简单维护。D、银行卡授权和异常交易解决办法以及交易风险防范。11.各级管理部门要严格执行银行卡业务管理制度，监督（）等规章制度执行落实情况。A、制卡信息管理B、空白卡管理C、自助设备管理D、特约商户管理12.针对特约商户财务人员要特别培训以下内容（）等。A、银行卡交易流程B、账务处理和差错处理流程C、商户受理银行卡的责任和权利D、交易单据保管13.代理网点短款，按照下述规定处理（）A、代理网点及时将差错信息逐级上报，并主动向发卡方提出协商解决；B、发卡方应积极协助代理网点进行资金的追索；C、对持卡人同意退还款项的，发卡网点及时将款项以手工方式逐级上划至省清算中心；省清算中心及时将款项划转至代理网点；D、对追索不成功的，代理网点按照相关规定进行处理。14.制卡专用机器设备要放置在专用的设备存放室，实行（）制度。A、独立存放B、共同存放C、双人落锁D、单人落锁15.属于下列情况之的的，持卡人可凭密码及相关资料到原发卡网点办理销卡（）。A、金燕卡丢失，已办理书面挂失满7天的B、持卡人要求销卡的C、持卡人死亡、失踪等原因，按照储蓄管条例的有关规定办理D、申请单位要求销单位卡的E、持卡人违反金燕卡章程或国家相关规定，发卡机构依照规定取消持卡人的使用资格16.止付及解止付可以在其他网点办理。17.企业用户的增加、修改、删除（）在网上银行自助办理，（）到开户机构办理。A、可以，也可以B、只能，不能C、不能，只能D、不清楚18.金燕卡订购申请采用书面形式，由（）签字并加盖公章。A、经办人员B、卡部门负责人C、财会部门负责人D、科技部门负责人19.网上银行的双重认证由基本身份认证和附加身份认证组成，基本身份认证是指网上银行用户知晓并使用，附加身份认证是指网上银行用户持有、保管并使用可实现其他身份认证方式的信息（物理介质或电子设备等）。20.数字证书认证方式，企业账户单笔转账限额为（）万元，日累计限额为（）万元。A、50，500B、200，500C、50，1000D、200，100021.开展金燕卡的原则是（）。A、科学管理B、防范风险C、提升服务D、注重效益22.发行金燕联名/认同卡应遵循的基本原则（）。A、发卡原则B、设计原则C、冠名原则D、效益原则E、成本原则23.开展金燕卡业务的原则是（）。A、科学管理B、防范风险C、提升服务D、注重效益24.河南省农村信用社收单业务经营管理原则是（）。A、联网通用B、风险可控C、规模与质量并重D、注重效益25.金燕单位卡须凭（）等资料到原发卡网点办理补卡手续办理补卡手续。A、挂失申请书回执B、单位法定代表人或授权人书面证明C、持卡人有效身份证件D、工作证26.金燕卡订购的原则有哪些（）。A、按月申请、集中订购B、随时订购C、按季申请，集中订购D、自行订购27.证书及认证介质管理遵循（）的原则。A、统一管理B、分级负责C、确保安全D、有偿服务28.县级联社银行卡部门设立金燕卡风险管理岗位，采用定期与非定期、现场与非现场、常规与专项等多种方式对网点进行检查与监督。检查的内容包括：（）A、金燕卡凭证管理；金燕卡业务内控制度落实情况；B、金燕卡业务操作风险管理；自助设备安全管理；C、特约商户安全管理；金燕卡业务风险案件报告以及处理情况；D、其他可能引起风险的情况。29.发生（）等风险较大的业务时，营业网点可通过信函、电话、短信、电邮等方式及时联系客户。A、可疑交易B、大额交易C、可疑挂失换卡D、系统故障30.金燕卡成品卡要严格按照《河南省农村信用社重要空白凭证管理办法》进行管理，纳入表外科目核算，实行（）。A、统一订制B、入库保管C、专人管理D、专项订制31.金燕卡单位卡换卡，持卡人须持损坏的金燕卡、本人有效身份证件及申领单位法定代表人或授权人书面证明等资料，到（）申请办理换卡。A、原发卡网点B、原发卡机构C、洛阳市辖内D、全*省任一联网网点32.安装环境应符合自助设备生产厂商提出的要求，有可靠的（）安全防范措施与设施，符合人民银行、省联社和当地公安机关关于自助设备安全的要求。A、防火B、防水C、防盗D、防鼠及标准地线33.银行卡风险事件应急处臵措施有（）类。A、4B、6C、8D、1034.根据持卡人在POS机上的消费金额，按照消费积分计算公式进行记分。持卡人可在（）柜面凭密码查询本人消费积分。A、原开卡网点B、原发卡机构任一网点C、洛阳省市任一网点D、河南省辖内农村信用社任一联网网点35.自助设备挂靠网点柜员在核对领卡人和持卡人身份后，如属下列情况之一的，领卡人可在《自助设备吞没卡登记表》上签名领取卡片。（）A、持卡人身份证件上的姓名与所领卡片正面字母（拼音）或背面签名一致。B、持卡人身份证件及所领卡片通过交易密码认证。C、持卡人持吞卡凭条。D、能确认所领卡片持卡人身份的其他法律认可的方式。36.网上银行自律监督与检查的步骤：（）A、实施检查B、整理登记C、形成检查报告D、下发意见书和建立检查档案37.对交易的核实，可通过以下途径进行（）。A、通过综合业务系统或银行卡中心管理平台核实账务明细、交易流水信息等。B、通过交易凭条、ATM日志等原始交易资料核实交易情况。C、通过交易监控录像及交易经办人员核实交易实际发生情况。D、通过客户手机短信的扣账记录。38.金燕卡业务风险有哪些（）。A、金燕卡业务风险分为内部风险和外部风险B、内部风险包括制度风险、操作风险、道德风险和重点岗位风险C、外部风险包括特约商户风险、欺诈风险和外包风险D、假币风险39.县级联社辖内发生银行卡风险事件后，应首先启动应急预案，县级联社应急处臵领导小组在（）小时内电话、（）小时内书面向市农信办应急处臵领导小组报告，应该向公安机关报案的，要及时报警。A、2，8B、2，12C、3，8D、3，1240.申请区域性金燕联名/认同卡需要提交（）材料？A、申请请示B、可行性分析报告，论证必要性、可行性，进行市场预测C、合作方的级别、分支机构或连锁机构数量、经营规模、客户群体等基本情况D、联名单位的营业执照、税务登记证、法人代表身份证等证件或认同单位的证件及负责人身份证等E、管理制度、业务操作及卡样设计草案F、全作意向书、其他需要报批的事项41.根据主卡持卡人的申请，可对其附卡进行锁定，停止附卡的使用，也可对锁定的附卡进行解锁定，还可对附卡重新设定支取限额和次数，附卡（解）锁定/设限额须到（）办理。A、原发卡网点B、原发卡机构任一网点C、洛阳省市任一网点D、河南省辖内农村信用社任一联网网点42.金燕卡的换卡的哪些规定（）A、个人卡可凭损坏的金燕卡和本人有效身份证件到原发卡机构任一网点申请办理换卡B、个人卡可凭损坏的金燕卡和本人有效身份证件到原发卡网点申请办理换卡C、单位卡换卡时，必须出具单位法定代表人或授权人书面证明，凭损坏金燕卡和持卡人有效身份证件等资料，到原发卡网点办理换卡D、单位卡换卡时，必须出具单位法定代表人或授权人书面证明，凭损坏金燕卡和持卡人有效身份证件等资料，到原发卡机构任一网点办理换卡43.持卡人可在（）柜面，凭密码查询或打印出本卡一定时间内（）的所有交易明细。A、河南省辖内农村信用社任一联网网点，6个月B、河南省辖内农村信用社任一联网网点，3个月C、原发卡网点，6个月D、原发卡网点，一年44.谨慎发展类商户有哪些更为严格的调查措施和审批程序（）A、设立更为严格的准入条件B、建立风险管理部门参与的审批程序C、加强日常监控和现场巡查D、根据实际情况，收单行社应采取前三个月上门收单或要求商户交单、与商户协议延迟资金清算、前六个月屏蔽信用卡交易等风险防范措施。45.监控系统应保证24小时工作，具有（）等功能。A、卡号叠加B、根据卡号检索和提取录像C、自动重启D、客户密码键盘屏蔽46.以下商户禁止发展（）A、非法设立的经营组织；注册地及经营场所不在收单联社所在地的商户；存在实际经营范围与营业执照经营范围不符；B、我国法律禁止的赌博及博彩类、出售违禁药品、毒品、黄色出版物、军火弹药等其它与我国法律、法规相抵触的商户；出售特殊物品类，包括：受保护动植物、文物、人体器官等；C、存在违反国家法律法规或相关行业管理规定，被有关机构查处、被司法机关立案或介入调查；涉嫌违规套现、非法洗钱或隐藏目前实际经营业态、故意套用其他行业分类代码的商户；D、商户或商户负责人被中国银联列入不良信息系统；在人行征信系统存在不良记录的商户或存在不良记录的法人代表（或负责人）所经营的商户；被其他机构或组织列入“高风险客户”。47.特约商户资料所指的“三证一表”是（）。A、营业执照B、税务登记证或相关纳税证明C、居民身份证D、特约商户信息调查表48.金燕卡片要定期、不定期的进行账、卡核对，保证（）相符。A、账实B、账簿C、账账D、账表49.金燕卡资料修改有哪些基本规定（）。A、个人卡或单位卡有关资信资料变更时，须及时、如实发发卡网点提出书面变更申请B、卡号、户名不可以变更C、证件类型及证件号可以变更D、修改卡资料时，须经主管授权50.业务差错上划交易码是多少（）。A、8832B、8810C、8076D、807151.在发展新商户时，要遵循（）的原则，优先发展市、县域的优质商户。A、风险控制B、稳健发展C、效益为本D、一柜多机52.助农取款点的选取原则（）A、服务点必须设立在乡镇以下地区B、服务点应具有一定经济实力，信誉良好，依法合规经营，负责人道德品质良好，无不良恶习C、服务点以盈利为目的，越多越好D、服务点可以设在县城或市区53.个人客户证书有效期为（），逾期自动失效。A、1年B、2年C、3年D、5年54.金燕卡持卡人最多可申请（）张附卡。A、5张B、3张C、2张D、无限制55.企业网银内管授权模式中的“无金额模式”只允许集团服务的（）功能使用，其他业务均需使用“有金额模式”。A、约定上划B、约定下拨C、电子商业汇票D、代发工资56.为确保自助设备安全巡查和各项内控制度落到实处，各市农信办、县级联社要定期组织（）等部门对辖内自助设备安防情况进行检查。A、安全保卫B、银行卡C、科技D、稽核57.个人客户办理网上银行业务须（）。A、本人B、持有效身份证件C、注册账户原件（金燕卡）及复印件D、填写申请手续58.证书申请时自动生成两码有效期为（）。A、7天B、14天C、21天D、28天59.市农信办银行卡中心会同（）等相关部门对县级联社上报的ATM需求计划进行初审。A、科技B、保卫C、业务D、稽核60.企业网上银行注册的受理机构须为（）网点。A、河南省农村信用社任一网点B、其结算账户开户网点C、其结算账户开户所在县行社任一网点D、市办辖内县行社任一网点61.金燕快贷通福农卡发卡基本规定（）A、以农户和个体工商户为申请发卡主要客户服务对象B、县级行社与符合条件的客户签订借款合同后，本人凭有效身份证明、有效借款合同，在签订借款合同的县级行社指定营业网点申请办理快贷驼卡，必须申请本人申请办理，不得代办C、一个客户只能办理一张快贷通卡D、快贷通卡只能开立个人一卡通E、快贷通卡不能办理附卡F、客户申请办理快贷通卡时，须按要求填写“开卡申请表”62.金燕卡卡号（）位为卡凭证号。A、前10位B、后10位C、中间10位D、8到17位63.各县级联社要设立巡查登记表，按照（）的原则如实记载巡查情况。A、谁巡查B、谁签字C、谁负责D、谁牵头64.金燕卡在境内ATM机上取现每日累计金额（），单笔取现最高金额（）。A、5000元，20000元B、无限额，20000元C、50000元，5000元D、20000元，5000元65.特约商户出现下列情况之一的，收单联社需立即书面通知特约商户强制解除协议，收回POS机具，并保留对风险损失的追索权利（）A、多次出现违规操作，经指出拒不纠正的；存在欺诈行为或虚假交易的；侧录、泄露账户及交易信息的；发生套现、洗单的；B、多次无故拒绝受理银联卡，经指证拒不改正的；屡次无理拒绝或故意拖延收单联社查询查复业务和调单要求的；多次受到他行投诉、无法妥善处理相关问题的；多次擅自移机的，及移机从事违法、欺诈活动的；C、因商户其他原因导致收单风险增大的；三个月未发生有效消费交易的；D、出租或者出卖终端设备的。66.金燕单位卡销卡时，其账户余额怎么处理（）A、可以直接提取现金B、账户余额转入其基本账户，不得提取现金67.金燕卡是具有（）等全部或部分功能的银行借记卡。A、存取现金B、转账结算C、消费D、查询和账户管理68.特约商户退货时，可由客户自行设备，机器设备不需要关闭退货功能交易。69.河南省农村信用社开办网上银行业务应遵循（）原则。A、统一管理B、分级经营C、确保安全D、讲求效益70.动态口令刮刮卡单笔转账支付限额为（），当日累计限额为（）。A、1000，2000B、2000，3000C、1000，3000D、3000，500071.指银行卡风险事件主要包括（）。A、制卡信息发生泄露；空白成品卡在运输、保存、发放（移交）过程中发生丢失。B、银行卡账户信息发生泄露，包括计算机系统银行卡账户信息泄露及不法分子在受理机具上进行侧录等导致银行卡账户信息发生泄露。C、不法分子针对我社布放的自助设备实施的抢劫、爆炸、盗窃等案件；特约商户出现洗单、套现、恶意破产等欺诈行为。D、被媒体曝光、由政府主管部门、上级单位认定的在社会上造成较大负面影响的银行卡风险事件；其他在银行卡业务运营中发生的风险事件。72.县级行社对不能使用的网银业务空白认证介质定期集中销毁，销毁工作应（）进行，并进行登记。A、在所属市农信办的监督下B、在纪检部门的监督下C、在电子银行部门的监督下D、在稽核部门的监督下73.一般投诉是指（）A、工作失误B、服务态度C、内部管理D、服务产品74.可以办理农民工银行卡特色服务业务的机构为（）。A、农信社B、农业银行C、邮政银行D、农发行75.通过（）向金燕卡转（汇）入款项。A、在他行（含外省农信社）柜面或自助通等，通过大小额支付系统办理跨行汇入业务B、在他省农信社柜面，通过电子特约汇兑系统办理跨省农信社汇入业务C、在同城内他行柜面，通过同城清算系统办理跨行转入业务D、通过转出行网上银行办理跨行汇入业务76.ATM购置方式有以下几种（）。A、自行购买B、租赁C、合作运营D、捐赠77.特约商户的名称、费率变更时，（）重新签订协议书。A、需要B、不必78.客户自助下挂的账户（）。A、具有所有被分配的业务功能B、只可以查询C、不具备交易功能D、以上都是79.安装网银内管系统的业务机具须与互联网（）。A、软件隔断B、逻辑隔断C、地址隔断D、物理隔断80.约定通知存款存期可以不必是七天。81.一卡通开户就是开立一卡通内除活期主账户以外的其它分户，须在（）办理。A、原发卡网点B、原发卡机构任一网点C、洛阳省市任一网点D、河南省辖内农村信用社任一联网网点82.在开展金燕卡业务的各个环节，建立健全登记制度，做到（）。A、准确及时B、记载清晰C、签章齐全D、责任分明83.自助设备的维护厂商在进行设备的维护或维修时，（）。A、县银行卡部门自助设备管理人员必须在现场全程参与B、与厂商共同登记《自助设备维护登记表》C、县银行卡部门自助设备管理人员不必在现场全程参与D、厂商只填工单，不用登记《自助设备维护登记表》84.河南省农村信用社网上银行客户身份认证方式有（）等。A、数字证书B、动态口令C、静态密码D、短信通知85.发卡机构要建立风险报告制度，对于金燕卡业务中发生的（）情况，要及时逐级报告。A、恶性案件B、待发的有效卡丢失或被盗C、金燕卡销毁D、其他可能构成严重风险86.自助设备安装完毕，由市办（）组成验收小组，验收通过后方可投入正常使用。A、银行卡中心B、科技C、会计D、保卫部门87.金燕卡卡号（）位为发卡机构标识码。A、前3位B、后3位C、8-10位D、10-12位88.有下列情形之一的，发卡机构有权申请法律保护并依法追究有关当事人的经济责任和法律责任。（）A、骗领、冒用金燕卡；B、伪造、变造金燕卡；C、利用金燕卡及其机具欺诈银行或客户资金；D、其他违法行为。89.金燕卡整整理财有哪些规定（）A、整整理财账户只能存在于一卡通中，卡折同开不充许进行整整理财B、客户活期主账户可设定最低存款余额，但不得低于1000元C、客户可设定转存额，但不得低于2000元D、理财服务期限最长为一年，有效期内客户可申请注销一卡通理财。注销自申请当日起生效。90.受理机构接受客户网上银行业务申请时，必须坚持四核对（）。A、核对客户出示的有效文件、账户凭证原件与申请表上填写的内容是否相符；B、通过公民身份联网核查系统核实身份的真伪；C、通过系统核对客户密码或直接核对账户预留印鉴；D、核对申请表、授权书上的填写内容与系统显示的客户信息（户名、证件类型、证件号码等）是否相符。91.对吞没卡认领期满无人认领的卡或由发卡行发出的指吞有且没有要求收回的卡片，可直接回收，不用做废卡。92.银行卡风险事件一类事件指（）。A、制卡信息泄露；因计算机系统信息泄露造成银行卡账户信息泄露。B、空白成品卡丢失50张以上；受理机具被侧录致使银行卡账户信息泄露10张以上。C、特约商户发生涉嫌欺诈交易金额30万元以上；我社布放的自助设备发生爆炸、抢劫、盗窃等案件。D、在社会上造成重大负面影响，涉及两个或两个以上市的银行卡风险事件。93.ATM自助设备的钞箱视同金库管理，实行（）制度。A、双人开箱B、双人复核C、双人装钞D、专人管理94.以下业务不可以代理的为（）。A、挂失B、补卡/换卡/销卡C、密码重置D、解挂95.特约商户退出方式有哪几种（）。A、主动退出B、强制退出C、因停业、破产等其他原因退出96.网上银行业务试运行单位试运行时间要求至少（）。A、1个月B、3个月C、半年D、1年97.下面哪个是金燕卡卡号标识（）。A、622991B、6229917C、6215851D、62299898.特约商户退出包括（）等其他原因退出。A、主动退出B、强制退出C、停业退出D、破产退出99.销卡后经办人员应将卡片（）进行作废处理，登记后妥善保管。A、磁条剪角B、卡号剪角C、磁条上打洞D、银联标识打洞100.惠民卡是河南省农村信用社面向享受政府财政补贴的（）发行的银联标准借记卡产品。A、农户B、公务员C、城镇居民