2022年基金从业资格考试基金法律法规、职业道德与业务规范真题汇编4

2022年基金从业资格考试基金法律法规、职业道德与业务规范真题汇编4(总分：0.97，做题时间：150分钟)一、单项选择题(总题数：98，分数：0.97)1.投资者张某准备将一笔闲余资金用于投资，某基金销售机构公司的销售人员小王向张某推荐了四只产品，a产品是一只公募货币基金，b产品是一只公募股票基金，c产品是一只私募股权投资基金，d产品是一只私募艺术品基金。根据以上材料，回答问题。（分数：0.00）(1).假定张某是该基金销售机构所认定的特定合格投资者。张某属于高风险承受能力的投资者，上述基金中，属于张某有资格购买的产品为()。

A.a，b

B.c，d

C.b，d

D.a，b，c，d

√解析：私募基金应当向合格投资者募集。因为张某是该基金销售机构所认定的特定合格投资者，则a，b，c，d四种产品均可购买。(2).假定张某只准备投资证券投资基金，上述基金中符合张某购买意向的基金为()。

A.a，b

B.a，b，c

√

C.a，b，d

D.a，b，c，d解析：d产品不属于证券投资基金。(3).假定张某最终决定投资了b产品，2019年6月30日，b产品没有进行任何证券交易，也没有份额的申购和赎回，所持有的所有有价证券价格较上一交易日增长1．5％，张某持有b产品份额占基金总份额的5％，张某在2019年7月1日的实际投资收益率为()。

A.0．075％

√

B.略低于0．075％

C.1．5％

D.略低于1．5％解析：张某在2019年7月1日的实际投资收益率=1．5％×5％=0．075％。2.关于股票和股票基金，以下描述错误的是()。

（分数：0.01）

A.股票价格与股票基金的净值在一天之内连续变化

√

B.股票基金的投资风险相对低于股票投资的风险

C.投资者可以评估股票价格被高估或低估，但股票基金份额净值是客观的

D.股票的价格会受到投资者买卖的影响，但股票基金份额净值不受交易日当日投资者申购或赎回的影响解析：股票价格在每一个交易日内始终处变动中；股票基金份额净值的计算每天只进行一次，因此每一交易日股票基金只有一个价格。3.目前，我国不可以开展基金份额登记工作的机构是()。

（分数：0.01）

A.基金管理公司

B.证券投资咨询公司

√

C.证券公司

D.中国证券登记结算有限责任公司解析：基金份额登记是指基金份额的登记过户、存管和结算等业务活动。基金份额登记机构是指从事基金份额登记业务活动的机构。证券投资咨询公司不可以开展基金份额登记工作。4.下列不属于基金从业人员在执业活动中接触到的秘密的是()。

（分数：0.01）

A.商业秘密

B.从业人员资料

√

C.客户资料

D.内幕信息解析：基金从业人员在执业活动中接触到的秘密主要包括三类：(1)商业秘密；(2)客户资料；(3)内幕信息。5.中国证监会应当自受理基金管理公司设立申请之日起()个月内依照审慎监管原则进行审查，做出批准或者不予批准的决定。

（分数：0.01）

A.1

B.3

C.5

D.6

√解析：中国证监会应当自受理基金管理公司设立申请之日起6个月内依照审慎监管原则进行审查，做出批准或者不予批准的决定，并通知中请人。6.关于货币市场基金季度报告中有关偏离度的信息披露，下列披露内容错误的是()。

（分数：0.01）

A.报告期内偏离度的最高值

B.报告期内偏离度绝对值在0．25％～0．5％

C.报告期内偏离度的最低值

D.报告期内偏离度的简单平均值

√解析：在季度报告的投资组合报告中，货币市场基金将披露报告期内偏离度绝对值在0．25％～0．5％间的次数、偏离度的最高值和最低值、偏离度绝对值的简单平均值等信息。7.下列不属于基金份额持有人享有的权利的是()。

（分数：0.01）

A.分享基金财产收益

B.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额

C.保存基金信息资料

√

D.按照规定要求召开基金投资人大会解析：基金份额持有人享有的权利是查阅或者复制公开披露的信息资料，而不是保存资料。8.()是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽，内部控制大纲应当明确内控目标、内控原则、控制环境和内控措施等内容。

（分数：0.01）

A.内部控制制度

B.内部控制规范

C.内部控制章程

D.内部控制大纲

√解析：内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽，内部控制大纲应当明确内控目标、内控原则、控制环境和内控措施等内容。9.基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构不得()。Ⅰ．办理基金的销售业务Ⅱ．公布基金宣传推介材料Ⅲ．发售基金份额Ⅳ．举办客户推介会

（分数：0.01）

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

√

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ解析：基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构不得办理基金的销售业务，不得向公众分发、公布基金宣传推介材料或发售基金份额。10.下列基金公司基金销售活动中不属于直销业务的是()。

（分数：0.01）

A.基金公司渠道经理通过商业银行销售基金产品

√

B.基金公司销售人员维护机构客户

C.基金公司销售人员开发高净值个人客户

D.基金公司通过自主开发建立的电子商务平台销售基金产品解析：基金直销是指通过基金公司或基金公司网站进行基金买卖。因此直销机构仅销售一家基金公司的产品。基金代销是指拥有代销资格的银行或证券公司等金融机构接受基金管理人的委托，通过营业网点柜台、电话、网络等渠道为投资人办理基金份额认购、申购和赎回以及相应资金的收付业务。因此代销机构往往同时销售多家基金公司产品。A项属于基金代销。11.基金管理人运用固有资金进行基金投资，应在基金季度报告中履行相关披露义务，披露事项包括()。Ⅰ．投资标的Ⅱ．投资日期Ⅲ．适用费率Ⅳ．交易金额

（分数：0.01）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

√解析：除依法披露基金财产管理业务活动相关的事项外，对管理人运用固有资金进行基金投资的事项，基金管理人也应履行相关披露义务，包括：认购基金份额的，在基金合同生效公告中载明所认购的基金份额、认购日期、适用费率等情况；申购、赎回或者买卖基金份额的，在基金季度报告中载明申购、赎回或者买卖基金的日期、金额、适用费率等情况。12.基金管理人的合规管理部门实施的合规风险评估和测试，包括()。Ⅰ．通过现场审核对各项政策和程序的合规性进行测试Ⅱ．询问政策和程序存在的缺陷并进行相应调查Ⅲ．合规性测试结果通过合规风险报告路线向七报告Ⅳ．所有合规性测试结果最终需要报告中国证监会派出机构

（分数：0.01）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

√

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ解析：合规管理部门应当实施充分且有代表性的合规风险评估和测试，包括通过现场审核对各项政策和程序的合规性进行测试，询问政策和程序存在的缺陷，并进行相应的调查，合规性测试结果应按照基金管理人的内部风险管理程序，通过合规风险报告路线向上报告，以确保各项政策和程序符合法律、规则和准则的要求。13.资产管理行业的受托资产通常是()。

（分数：0.01）

A.金融资产、实物资产和其他监管部门认可的资产

B.实物资产

C.金融资产

√

D.金融资产和实物资产解析：资产管理的特征之一是，从受托资产来看，主要为货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产。14.下列不属于全球基金发展的趋势及特点的是()。

（分数：0.01）

A.日本基金居于主流

√

B.开放式基金远超封闭式基金

C.基金业竞争加剧，行业集中度高

D.基金资产来源以养老计划为主解析：全球基金发展的趋势包括：美国基金居于主流；开放式基金远超封闭式基金；基金业竞争加剧，行业集中度高；基金资产来源以养老计划为主；ETF等被动基金规模迅速扩大，另类投资基金兴起。15.下列不属于合规管理部门合规政策的内容的是()。

（分数：0.01）

A.合规管理部门的功能和职责

B.合规负责人的合规管理职责

C.合规管理部门与其他部门之间的关系

D.合规管理部门的岗位设置和职责

√解析：合规管理部门合规政策的内容包括：(1)合规管理部门的功能和职责；(2)合规管理部门的权限，包括享有与基金管理人任何员工进行沟通并获取履行职责所需的任何记录或档案材料的权利等；(3)合规负责人的合规管理职责；(4)保证合规负责人和合规管理部门独立性的各项措施，包括确保合规负责人和合规管理人员的合规管理职责与其承担的任何其他职责之间不产生利益冲突等；(5)合规管理部门与其他部门之间的关系；(6)设立业务线条和分支机构合规管理部门的原则。16.基金管理人向中国证监会派出机构备案的基金宣传推介材料的报送内容包括()。Ⅰ．基金宣传推介材料的形式和用途说明Ⅱ．基金宣传推介材料Ⅲ．基金管理公司督察长出具的合规意见书Ⅳ．基金托管银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的复印件

（分数：0.01）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

√

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ解析：基金宣传推介材料的报送内容包括基金宣传推介材料的形式和用途说明、基金宣传推介材料、基金管理公司督察长出具的合规意见书、基金托管银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的复印件，以及有关获奖证明的复印件。基金管理公司或基金代销机构负责基金营销业务的高级管理人员也应当对基金宣传推介材料的合规性进行复核并出具复核意见。17.对于私募基金募集对象的限制，下列表述正确的是()。Ⅰ．金融资产不低于300万元的个人为合格投资者，上述金融资产不包括期货权益Ⅱ．投资于所管珲私募基金的私募基金管理人及其从业人员被视为合格投资者Ⅲ．间接投资于私募基金的投资者，应当穿透核查并合并计算人数Ⅳ．如果私募基金的募集对象累计超过200人，应当按照公募基金接受监管

（分数：0.01）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

√

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ解析：非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过200人。合格投资者是指具备相应风险识别和承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人：(1)净资产不低于1000万元的单位；(2)金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元的个人。金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员被视为合格投资者。以合伙企业、契约等非法人形式，通过汇集多数投资者的资金直接或者间接投资于私募基金的，私募基金管理人或者私募基金销售机构应当穿透核查最终投资者是否为合格投资者，并合并计算投资者人数。18.货币市场基金收益公告需要披露收益公告，包括每万份基金收益和最近()日年化收益率。

（分数：0.01）

A.3

B.5

C.7

√

D.10解析：货币市场基金收益公告需要披露收益公告，包括每万份基金收益和最近7日年化收益率。19.关于证券投资基金利益共享、风险共担的特点，下列说法错误的是()。

（分数：0.01）

A.基金扣除费用后的盈余由基金合同当事人共同享有

√

B.基金投资收益可以根据基金合同约定分配而不按份额比例分配

C.基金投资损失由基金份额持有人共同承担

D.基金管理人也可以收取与基金投资收益挂钩的浮动报酬解析：证券投资基金实行利益共享、风险共担的原则。基金投资者是基金的所有者。基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有，基金投资者一般会按照所持有的基金份额比例进行分配。为基金提供服务的基金托管人、基金管理人一般按基金合同的规定从基金资产中收取一定比例的托管费、管理费，并不参与基金收益的分配。也有一些特殊的基金不按照基金份额比例而按照基金合同的规定分配收益，如分级基金。也有一些基金根据基金合同规定按照基金的投资收益采取浮动费率制度或者提取业绩报酬。20.基金管理人应当在基金半年度报告和基金年度报告中披露的内容不包括()。

（分数：0.01）

A.从基金财产中计提的销售服务费金额

B.从基金财产中计提的管理费金额

C.从基金财产中计提的托管费金额

D.基金销售费用金额

√解析：基金管理人应当在基金半年度报告和基金年度报告中从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额，并说明管理费中支付给基金销售服务费的客户维护费总额。21.狭义的基金监管，一般专指()，即有法定监督权的政府机构依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。

（分数：0.01）

A.基金销售机构监管

B.行政监管

√

C.行业监管

D.社会力量监管解析：基金监管依据监管主体范围的不同，可以有狭义和广义之分。其中狭义的基金监管，一般专指行政监管，即有法定监督权的政府机构依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。22.基金宣传推介材料登载该基金和基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，基金管理人应特别声明()。

（分数：0.01）

A.基金的过往业绩说明基金管理人有很好的投资能力

B.本基金的业绩可以达到过往业绩的平均水平

C.本基金的业绩以过往业绩的平均水平为底线

D.基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成新基金业绩表现的保证

√解析：2013年6月1日起施行的《证券投资基金销售管理办法》第三十八条规定，基金宣传推介材料登载基金过往业绩的，应当特别声明，基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证。23.ETF基金应当在()公布份额参考净值。

（分数：0.01）

A.基金管理人指定时点

B.每日休市后

C.每日开市前

D.交易时间内实时

√解析：证券交易所在开市后根据申购、赎回清单和组合证券内各只证券的实时成交数据，计算并每15秒发布一次基金份额参考净值(LOPV)，供投资者交易、申购、赎回基金份额时参考。24.我国开放式基金注册登记的模式不包括()。

（分数：0.01）

A.基金管理人自建注册登记的“内置”模式

B.委托中国证券登记结算有限责任公司作为注册登记机构的“外置”模式

C.基金管理人自建注册登记体系的“静态”模式

√

D.“内置”和“外置”的混合模式解析：我国开放式基金注册登记体系的模式包括基金管理人自建注册登记的“内置”模式，委托中国证券登记结算有限责任公司作为注册登记机构的“外置”模式和两者情况兼有的“混合”模式。25.甲是某基金管理公司的基金经理，同时管理多家基金。甲的父亲大量购买了其中一只基金，一家被看好的公司增发新股时，因为出现超额认购的情况，甲因其父亲持有该只基金，故该基金未投资于该新股，而其管理的其他基金均有投资，关于甲的行为，以下表述正确的是()。Ⅰ．甲的做法不符合公平对待客户的要求Ⅱ．甲的做法会损害与其父亲购买相同基金的其他投资人的利益Ⅲ．甲的做法符合忠诚尽责的职业道德要求Ⅳ．甲的做法体现了客户利益优先的原则

（分数：0.01）

A.Ⅰ、Ⅱ

√

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ解析：甲的做法不符合公平对待客户的要求，因为甲的父亲是甲的客户，应当受到与其他客户一样的待遇；同时，甲的做法也会损害与其父亲购买相同基金的其他客户的利益。26.()负责组织指导公司监察稽核工作，履行职责的范围应当涵盖基金及公司运作的所有业务环节。

（分数：0.01）

A.总经理

B.部门主管

C.部门经理

D.督察长

√解析：督察长负责组织指导公司监察稽核工作，履行职责的范围应当涵盖基金及公司运作的所有业务环节。27.下列关于普通基金净值公告的表述中，正确的是()。

（分数：0.01）

A.封闭式基金，每周披露的信息应当有资产净值和份额净值

√

B.封闭式基金，每日披露的信息应当有基金资产净值、份额净值和份额累计净值

C.开放式基金在开放申购和赎回后，应当披露每个开放日的资产净值、份额净值和份额累计净值

D.开放式基金在开放申购和赎回前，应当披露每天的份额净值和资产净值解析：封闭式基金一般至少每周披露一次资产净值和份额净值。对开放式基金来说，在其开放申购和赎回前、一般至少每周披露一次资产净值和份额净值；开放申购和赎回后，则会披露每个开放日的份额净值和份额累计净值。28.为了进一步保障基金信息质量，法规规定基金年度报告应经()以上独立董事签字同意。

（分数：0.01）

A.1／3

B.1／2

C.2／3

√

D.3／4解析：为了进一步保障基金信息质量，法规规定基金年度报告应经2／3以上独立董事签字同意，并由董事长签发。29.()在股票、债券上的配置比例会根据市场状况进行调整，有时股票的比例较高，有时债券的比例较高。

（分数：0.01）

A.灵活配置型基金

√

B.股债平衡型基金

C.混合基金

D.偏股型基金解析：灵活配置型基金在股票、债券上的配置比例会根据市场状况进行调整，有时股票的比例较高，有时债券的比例较高。30.私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金销售机构应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录和其他相关资料，保存期限自基金清算终止之日起不得少于()年。

（分数：0.01）

A.3

B.5

C.10

√

D.20解析：私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金销售机构应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录和其他相关资料，保存期限自基金清算终止之日起不得少于10年。31.我国基金业的发展经历了五个阶段，分别为萌芽和早期发展时期、试点发展阶段、行业快速发展阶段、行业平稳发展及创新探索阶段、防范风险和规范发展阶段。下列选项中，不属于2008年至2014年这一阶段的基金业表现的是()。

（分数：0.01）

A.完善规则、放松管制、加强监督

B.互联网金融与基金业有效结合

C.专业化分工推动行业服务体系创新

D.基金管理公司分化加剧、业务呈现多元化发展趋势

√解析：D项属于行业快速发展阶段(2003——2007年)的表现。2008年至2014年属于行业平稳发展及创新探索阶段，除ABC项外，其表现还有：基金管理公司业务和产品创新，不断向多元化发展；股权与公司治理创新得到突破；私募基金机构和产品发展迅猛；混业化与大资产管理的局面初步显现；国际化与跨境业务的推进等。32.公开募集基金的基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员可以有下列()行为。

（分数：0.01）

A.不公平地对待其管理的不同基金财产

B.向基金份额持有人承诺收益或者承担损失

C.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益

√

D.侵占、挪用基金财产解析：依据《证券投资基金法》的规定，公开募集基金的基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员不得有下列行为：将固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；不公平地对待其管理的不同基金财产；利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的人牟取利益；向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；侵占，挪用基金财产；泄露因职务便利获取的未公开信息，利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；玩忽职守，不按照规定履行职责；法律、行政法规和国务院证券监督管理机构规定禁止的其他行为。33.下列关于股票基金在投资组合中的作用的说法中，错误的是()。

（分数：0.01）

A.股票基金以追求长期的资本增值为目标

B.股票基金可供投资者用来满足现金管理的需要

√

C.股票基金是应对通货膨胀的有效手段

D.与其他类型基金相比，股票基金的风险较高，预期收益也较高解析：股票基金以追求长期的资本增值为目的，比较适合长期投资。与其他类型的基金相比，股票基金的风险较高，但预期收益也较高。股票基金提供了一种长期的投资增值性，可供投资者用来满足教育支出、退休支出等远期支出的需要。与房地产一样，股票基金也是应对通货膨胀最有效的手段。34.发售QDII基金的管理人必须具备()。

（分数：0.01）

A.合格境内机构投资者资格

B.经营外汇业务资格

C.合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格

√

D.基金从业资格解析：发售QDII基金的管理人必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格。35.筹集机构应当对所销售私募基金进行风险评级，下列表述正确的是()。Ⅰ．自行评级，需要建立科学有效的私募基金风险评级标准和方法Ⅱ．自行评级，视募集机构自身情况而定是否需要建立私募基金风险评级标准和方法Ⅲ．委托第三方机构，需要建立科学有效的私募基金风险评级标准和方法Ⅳ．委托第三方机构，视第三方机构自身情况而定是否需要建立私募基金风险评级标准和方法

（分数：0.01）

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ

√

D.Ⅱ、Ⅳ解析：募集机构应当自行或者委托第三方机构对私募基金进行风险评级，建立科学有效的私募基金风险评级标准和方法。36.以下()类型的混合基金中股票与债券的配置比例通常为40％～60％。

（分数：0.01）

A.股债平衡型基金

√

B.偏股型基金

C.偏债型基金

D.灵活配置型基金解析：股债平衡型基金股票与债券的配置比例较为均衡，其业绩比较基准也会以股票指数和债券指数大致均衡组合。37.()是指通过事先约定基金的风险收益分配，将母基金份额分为预期风险收益不同的子份额，并可将其中部分或全部类别份额上市交易的结构化证券投资基金。

（分数：0.01）

A.避险策略基金

B.混合基金

C.债券基金

D.分级基金

√解析：分级基金是指通过事先约定基金的风险收益分配，将母基金份额分为预期风险收益不同的子份额，并可将其中部分或全部类别份额上市交易的结构化证券投资基金。38.基金监管目标是基金监管活动的出发点，其内容应包括()。Ⅰ．保护投资人的合法权益Ⅱ．基金财产的保值增值Ⅲ．促进证券投资基金行业的健康发展Ⅳ．规范证券投资基金活动

（分数：0.01）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

√

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ解析：我国基金监管的目标具体包括：保护投资人及相关当事人的合法权益；规范证券投资基金活动；促进证券投资基金和资本市场的健康发展。39.关于银行作为基金销售机构的优势，下列表述错误的是()。

（分数：0.01）

A.银行收取的基金销售费率较低

√

B.银行拥有成熟的资金清算体系

C.银行拥有庞大的客户基础

D.银行拥有覆盖全国的营业网络解析：银行因其所拥有的覆盖全国的营业网络和成熟的资金清算体系，庞大的客户基础，以及投资者对银行的信任，而使得其渠道优势无可比拟。对于大部分基金公司来说，产品销售主要通过银行渠道来完成。40.基金注册登记机构的主要职责包括()。

（分数：0.01）

A.披露信息

B.发放红利

√

C.资金结算

D.交割解析：基金注册登记机构的主要职责包括：建立并管理投资者基金份额账户；负责基金份额登记，确认基金交易；发放红利；建立并保管基金投资者名册；基金合同或者登记代理协议规定的其他职责。41.基金份额登记机构妥善保存登记数据，并将基金份额持有人名称、身份信息及基金份额明细等数据备份至中国证监会指定的机构。其保存期限自基金账户销户之日起不得少于()年。

（分数：0.01）

A.3

B.5

C.10

D.20

√解析：基金份额登记机构妥善保存登记数据，并将基金份额持有人名称、身份信息及基金份额明细等数据备份至中国证监会指定的机构。其保存期限自基金账户销户之日起不得少于20年。42.()是正当竞争的基础。

（分数：0.01）

A.公平竞争

B.合法竞争

√

C.合理竞争

D.有序竞争解析：合法竞争是正当竞争的基础；公平竞争是正当竞争的前提；有序竞争是正当竞争的表现。43.关于基金会计系统控制，下列表述错误的是()。

（分数：0.01）

A.为了提高核算效率，同意基金管理公司管理的所有特定资产管理计划可以合并建账、统一核算

√

B.基金会计核算主体为证券投资基金

C.建立严格的成本控制和业绩考核制度，强化会汁的过程监督

D.需要互相监督的岗位，不得有一人独自操作全过程解析：公司对所管理的基金应当以基金为会计核算主体，独立建账、独立核算，保证不同基金之间在名册登记。账户设置、资金划拨、账簿记录等方面相互独立。各基金会计核算应当独立于公司会计核算。44.金融市场的构成要素不包括()。

（分数：0.01）

A.市场参与者

B.金融工具

C.金融交易的组织方式

D.交易制度

√解析：金融市场的构成要素主要包括：市场参与者、金融工具和金融交易的组织方式。45.关于非公开募集基金管理人登记的描述，下列错误的是()。

（分数：0.01）

A.降低了非公开募集基金管理人的设立难度和设立成本

B.体现了国家对公开募集基金和非公开募集基金区别监管的理念

C.实行自律管理有利于非公开募集基金的灵活运作

D.中国证券投资基金业协会依据中国证监会的授权对非公开募集基金管理人进行统一的监管

√解析：我国对于非公开募集基金的基金管理人没有严格的市场准入限制，担任非公开募集基金的基金管理人无须中国证监会审批，而实行登记制度，即非公开募集基金的基金管理人只需向基金业协会登记即可。对于非公开募集基金管理人的内部治理结构也没有强制性的监管要求，而由基金业协会制定相关指引和准则，实行自律管理。这降低了非公开募集基金管理人的设立难度和设立成本，也利于非公开募集基金灵活运作，体现了区别监管的理念。46.下列属于合规管理的基本原则的是()。Ⅰ．独立性原则Ⅱ．客观性原则Ⅲ．公正性原则Ⅳ．协调性原则

（分数：0.01）

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

√解析：合规管理的基本原则包括：独立性原则；客观性原则；公正性原则；专业性原则；协调性原则。其中，独立性原则主要是指合规部门和督察长在基金公司组织体系中应当有独立地位，合规管理应当独立于其他各项业务经营活动。47.对于私募基金管理人填报的信息发生重大变化的，应当在()个工作日内向基金业协会报告。

（分数：0.01）

A.5

B.7

C.10

√

D.15解析：私募基金管理人应当根据基金业协会的规定，及时填报并定期更新管理人及其从业人员有关信息、所管理私募基金的投资运作情况和杠杆运用情况，保证所填报内容真实、准确、完整，发生重大事项的，应当在10个工作日内向基金业协会报告。48.某投资人赎回某基金1万份基金份额，持有时间为8个月，对应的赎回费率为0．5％。假设赎回当日基金份额净值是1．05元，则其可得到的赎回金额为()元。

（分数：0.01）

A.10347．5

B.10227．5

C.10497．5

D.10447．5

√解析：赎回金额=赎回总额-赎回费用=赎回总额×(1-赎回费率)=赎回数量×赎回日基金份额净值×(1-赎回费率)=10000×1．05×(1-0．5％)=10447．5元。49.除()以外，下列基金均可采用“场外认购及场内认购”两种方式进行基金认购。

（分数：0.01）

A.封闭式基金

√

B.LOF

C.ETF

D.分级基金解析：BCD项均采用“场外认购及场内认购”等两种方式进行基金认购。50.开放式基金是通过()方式发行的。

（分数：0.01）

A.银行包销

B.银行代销

√

C.中介机构

D.信托公司解析：开放式基金主要是通过银行代销方式进行的。51.下列属于道德与法律的区别的是()。

（分数：0.01）

A.调整对象不同

B.调整目的不同

C.内容结构不同

√

D.规范程度不同解析：道德与法律的区别主要包括：(1)表现形式不同；(2)内容结构不同；(3)调整范围不同；(4)调整手段不同。52.下列属于基金服务机构监管的内容的是()。

（分数：0.01）

A.业务资格的监管

√

B.投资行为的监管

C.风险控制的监管

D.注册登记的监管解析：基金服务机构监管的内容有业务资格的监管和业务行为的监管。53.基金财产可以参与的投资和活动是()。

（分数：0.01）

A.从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动

B.违反规定向他人贷款或者提供担保

C.从事承担有限责任的投资

√

D.向基金管理人、托管人出资解析：基金财产不得用于的投资或活动包括：(1)承销证券；(2)违反规定向他人贷款或者提供担保；(3)从事承担无限责任的投资；(4)买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；(5)向基金管理人、托管人出资；(6)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；(7)法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。54.基金宣传材料审批报备流程的内容不包括()。

（分数：0.01）

A.报送内容

B.报送形式

C.报送时间

√

D.报送流程解析：基金宣传材料审批报备流程的内容包括报送内容、报送形式和报送流程。55.我国开放式基金首次募集的募集期限为自该基金份额发售之日起()个月内。

（分数：0.01）

A.3

√

B.6

C.9

D.1解析：我国开放式基金首次募集的募集期限为自该基金份额发售之日起3个月内。56.封闭式基金份额上市交易，基金合同期限为()年以上。

（分数：0.01）

A.1

B.3

C.5

√

D.10解析：封闭式基金份额上市交易，基金合同期限为5年以上。57.不收取销售服务费的，对持续持有期少于()的投资人收取不少于1．5％的赎回费。

（分数：0.01）

A.7日

√

B.30日

C.3个月

D.6个月解析：不收取销售服务费的，对持续持有期少于7日的投资人收取不少于1．5％的赎回费。58.开放式基金每日公布基金单位净值，每季度公布资产组合，每()个月公布变更的招募说明书。

（分数：0.01）

A.1

B.3

C.6

√

D.12解析：开放式基金每日公布基金单位净值，每季度公布资产组合，每6个月公布变更的招募说明书。59.下列关于证券投资基金的分类介绍中，错误的是()。

（分数：0.01）

A.混合基金的股票投资比例不得超过股票基金对股票投资比例的下限

B.收入型基金以追求稳定的经营性收入为基本目标

C.目前，我国的公募证券投资基金全部是公司型基金

√

D.封闭式基金的基金份额在基金合同期限内固定不变解析：目前，我国的基金均为契约型基金，公司型基金以美国的投资公司为代表。60.风险资产投资比例的计算公式为()。

（分数：0.01）

A.风险资产投资额÷基金净值×100％

√

B.风险资产投资额÷基金总值×100％

C.投资组合现时净值÷基金净值×100％

D.投资组合现时净值÷基金总值×100％解析：风险资产投资比例=风险资产投资额÷基金净值×100％。61.()是指基金管理人投资业务人员违反相关法律法规和公司内部规章带来的处罚和损失风险。

（分数：0.01）

A.投资合规性风险

√

B.监管合规性风险

C.销售合规性风险

D.反洗钱合规性风险解析：投资合规性风险是指基金管理人投资业务人员违反相关法律法规和公司内部规章带来的处罚和损失风险。62.()是基金信息披露最根本、最重要的原则。

（分数：0.01）

A.真实性原则

√

B.准确性原则

C.完整性原则

D.及时性原则解析：真实性原则是基金信息披露最根本、最重要的原则。63.下列不属于基金销售费用的是()。

（分数：0.01）

A.基金募集费用

√

B.基金申购费

C.基金赎回费

D.基金销售服务费解析：基金销售费用主要是指基金的申购费、赎回费和销售服务费。64.中国证监会对基金市场的监管措施不包括()。

（分数：0.01）

A.检查

B.终止交易

√

C.调查取证

D.行政处罚解析：中国证监会对基金市场的监管措施主要包括：检查、调查取证、限制交易和行政处罚。65.()是识别和分析与实现目标相关的风险，从而为确定应该如何管理风险奠定基础。

（分数：0.01）

A.事项识别

B.风险应对

C.风险评估

√

D.控制活动解析：风险评估是识别和分析与实现目标相关的风险，从而为确定应该如何管理风险奠定基础。66.证券交易所在监控中发现基金交易行为异常，涉嫌违法违规的，不可以采用的措施是()。

（分数：0.01）

A.书面通知

√

B.电话提示

C.约见谈话

D.公开谴责解析：证券交易所在监控中发现基金交易行为异常，涉嫌违法违规的，可以根据具体情况，采取电话提示、警告、约见谈话和公开谴责等措施，并同时向中国证监会报告。67.督察长检查公司内部风险控制情况，应当重点关注的事项不包括()。

（分数：0.01）

A.公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况

√

B.公司是否按照法律法规和中同证监会的规定制定和修改各项业务规章制度、业务操作流程

C.公司是否对各项业务制定和实施相应的风险控制制度

D.公司员工是否严格有效执行公司章程制度解析：督察长检查公司内部风险控制情况，应当重点关注的事项包括：(1)公司是否按照法律法规和中国证监会的规定制定和修改各项业务规章制度、业务操作流程；(2)公司是否对各项业务制定和实施相应的风险控制制度；(3)公司员工是否严格有效执行公司章程制度。68.按照信息披露时问的不同，货币市场基金收益公告可分为()。

（分数：0.01）

A.封闭期收益公告、开放日收益公告、节假日收益公告

√

B.开放日收益公告、节假日收益公告、临时披露收益公告

C.封闭期收益公告、临时披露收益公告、节假日收益公告

D.封闭期收益公告、开放日收益公告、临时披露收益公告解析：按照披露时间的不同，货币市场基金收益公告可分为三类：封闭期的收益公告、开放日的收益公告和节假日的收益公告。69.关于基金销售机构的职责规范，下列表述错误的是()。Ⅰ．客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年。与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年Ⅱ．基金管理人、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料Ⅲ．销售基金时，基金管理人应制定合理的业务规则，对基金认购、申购、赎回、转换、非交易过户等行为进行规定Ⅳ．基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构可以向公众分发、公布基金宣传推介材料

（分数：0.01）

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅳ

√解析：基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构不得办理基金的销售业务，不得向公众分发、公布基金宣传推介材料或发售基金份额。70.下列关于守法合规的基金职业道德要求的说法中，正确的是()。Ⅰ．学习和掌握相关法律法规等行为规范Ⅱ．自觉遵守法律法规的相关规定Ⅲ．监督其他人的行为是否符合法律法规的规定Ⅳ．不过多关注别人的行为是否违法违规

（分数：0.01）

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

√

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ解析：负有监督职责的基金从业人员，要忠实履行自己的监督职责，及时发现并制止违法违规行为，防止违法违规行为造成更加严重的后果。普通的基金从业人员，尽管不负有监督职责，但是也应当监督他人的行为是否符合法律法规的要求。一旦发现违法违规的行为，应当及时制止并向上级部门或者监管机构报告。71.下列关于基金与股票所反映的经济关系的说法中，错误的是()。

（分数：0.01）

A.投资者购买基金份额就成为基金的受益人

B.基金反映的是一种信托关系

C.投资者购买股票后就成为公司的债权人

√

D.股票反映的是一种所有权关系解析：股票反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证，投资者购买股票后就成为公司的股东；债券反映的是债权债务关系，是一种债权凭证，投资者购买债券后就成为公司的债权人；基金反映的则是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。72.在()的情况下，QDII基金应披露临时公告。

（分数：0.01）

A.涉及币种之间转换

B.发生变更境外托管人、变更投资顾问等重大事件

√

C.委托境外投资顾问

D.出现政府管制风险解析：当QDII基金发生变更境外托管人、变更投资顾问、投资顾问主要负责人变动、涉及境外诉讼等重大事件时，应在事件发生后及时披露临时公告，并在更新的招募说明书中予以说明。73.()和()是现代金融体系的两大运作载体。

（分数：0.01）

A.金融市场；金融经营机构

B.金融市场；金融服务机构

√

C.货币资金融通市场；金融市场

D.货币资金融通市场；金融服务机构解析：金融市场和金融服务机构是现代金融体系的两大运作载体。74.关于中国证券投资基金业协会理事会，以下表述正确的是()。

（分数：0.01）

A.理事会会议决议须经全体理事三分之二以上表决通过方能生效

B.理事会临时会议须由三分之二以上理事联名方可召开

C.理事会是中国证券投资基金业协会会员大会闭会期间的执行机构

√

D.理事会成员均在中国证券投资基金业协会会员中选出，由会员大会选举产生解析：根据《中国证券投资基金业协会章程》，理事会须有三分之二以上理事出席方能召开，其决议须经到会理事三分之二以上表决通过方能生效。有三分之一以上理事联名或会长办公会提议时，可召开理事会临时会议。理事会由会员理事和非会员理事组成。会员理事由会员大会选举产生。非会员理事由中国证监会委派。75.下列行为中，基金的市场营销主要涉及()。

（分数：0.01）

A.基金的信息披露

B.基金份额的注册登记

C.基金份额的募集与客户服务

√

D.基金的估值解析：基金的市场营销主要涉及基金份额的募集与客户服务，基金的投资管理体现了基金管理人的服务价值，而基金份额的注册登记、基金资产的估值、会计核算、信息披露等后台管理服务则会对保障基金的安全运作起着重要的作用。76.关于ETF的现金替代，下列表述错误的是()。

（分数：0.01）

A.可以现金替代是指在申购和赎回基金份额时，该成分证券可以使用现金作为替代

√

B.采用现金替代是为了在某些情况下便利投资者的申购，提高基金运行的效率

C.禁止现金替代是指在申购和赎回基金份额时，该成分证券不允许使用现金作为替代

D.必须现金替代的证券一般是由于标的指数的调整，即将被剔除的成分证券解析：可以现金替代是指在申购基金份额时，允许使用现金作为全部或部分该成分证券的替代，但在赎回基金份额时，该成分证券不允许使用现金作为替代。77.基金产品风险评价需要考虑的因素包括()。Ⅰ．基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例Ⅱ．基金的历史规模和持仓比例Ⅲ．基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度Ⅳ．基金成立以来有无违规行为发生

（分数：0.01）

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

√解析：基金产品风险评价应当至少依据以下四个因素：(1)基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例；(2)基金的历史规模和持仓比例；(3)基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度；(4)基金成立以来有无违规行为发生。78.内幕信息的构成要素包括()。Ⅰ．信息来源可靠Ⅱ．“重要”信息Ⅲ．“非公开”信息Ⅳ．投资获得盈利

（分数：0.01）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

√

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ解析：内幕信息的构成要素有三方面：(1)来源可靠的信息。来源不可靠、模棱两可的信息，即便对证券价格产生影响，也不构成内幕信息；(2)“重要”的信息，即该信息对于证券价格的影响明确。如果该信息的披露会对证券价格产生影响或者属于理性投资者在做投资决策前希望知悉的，那么，该信息就是“重要”的；(3)“非公开”的信息。一般认为．在市场得到一个信息之前，这个信息就是“非公开”的。79.对于不同的基金品种，份额登记时间可能不一样，一般基金是()日登记。

（分数：0.01）

A.T

B.T+1

√

C.T+2

D.T+3解析：对于不同的基金品种，份额登记时间可能不一样，一般基金是T+1登记，而QDII基金则通常是T+2日登记。80.某投资人投资3万元认购某开放式基金，认购金额在募集期间产生的利息为5万元，其对应的认购费率为1．8％，基金份额面值为1元，则基金净认购金额为()元。

（分数：0.01）

A.29469．55

√

B.28389．45

C.13985．33

D.26934．54解析：开放式基金的净认购金额=认购金额／(1+认购费率)=30000／(1+1．8％)≈29469．55(元)。81.风险管理是基金公司经营管理的重要组成部分，下列表述符合风险管理全面性原则要求的是()。Ⅰ．公司应建立具体的风险控制指标体系Ⅱ．风险控制必须覆盖公司的各项业务Ⅲ．风险控制必须覆盖公司的各个部门和各个岗位Ⅳ．风险控制渗透到决策、执行、反馈等各个业务环节

（分数：0.01）

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

√

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ解析：风险管理的全面性原则，即风险管理是公司经营管理的重要组成部分，也是业务运作体系及日常业务流程中不可或缺的因素，风险控制必须覆盖公司的各项业务、各个部门和各个岗位，渗透到决策、执行、反馈等各个业务环节。82.下列关于基金市场的服务机构的说法中，错误的是()。

（分数：0.01）

A.基金管理人是基金当事人，不属于基金服务机构

√

B.基金销售机构属于基金市场的服务机构

C.律师事务所属于基金市场的服务机构

D.基金服务机构还包括基金评价机构解析：基金管理人、基金托管人既是基金的当事人，又是基金的主要服务机构。83.在每日开市前，基金管理人需向()提供ETF的申购清单和赎回清单。Ⅰ．证券交易所Ⅱ．证券登记结算机构Ⅲ．基金托管人Ⅳ．基金管理公司

（分数：0.01）

A.Ⅲ、Ⅳ

B.ⅠⅢ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

√解析：在每日开市前，基金管理人需向证券交易所、证券登记结算机构提供ETF的申购、赎回清单。84.下列关于开放式基金申购和赎回原则的说法，错误的是()。

（分数：0.01）

A.股票基金、债券基金的申购和赎回按未知价交易原则

B.股票基金、债券基金的申购和赎回按份额申购、金额赎回原则

√

C.货币市场基金的申购和赎回按确定价原则

D.货币市场基金的申购和赎回按金额申购、份额赎回原则解析：开放式基金的申购和赎回原则有：股票基金、债券基金的申购和赎回按未知价交易原则和金额申购、份额赎回原则；货币市场基金的申购和赎回按确定价原则和金额申购、份额赎回原则。85.下列有关公开披露基金信息的说法，错误的是()。

（分数：0.01）

A.禁止进行虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

B.禁止对基金的证券投资业绩进行预测

C.禁止违规承诺收益或者承担损失

D.可以诋毁其他基金管理人或者基金销售机构

√解析：公开披露基金信息，不得有下列行为：虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；对证券投资业绩进行预测；违规承诺收益或者承担损失；诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；法律、行政法规和国务院证券监督管理机构规定禁止的其他行为。86.基金募集失败，基金管理人承担的责任不包括()。

（分数：0.01）

A.以其固有财产承担因募集行为而产