非法集资风险专项排查整治活动方案

非法集资风险专项排查整治活动方案一、背景分析近年来，随着我国金融市场的快速发展，非法集资活动层出不穷，严重扰乱了金融市场秩序，损害了人民群众的合法权益。为防范非法集资风险，保障金融市场稳定，我们决定开展非法集资风险专项排查整治活动。二、活动目标1.提高广大人民群众的风险识别能力，增强防范意识。2.深入排查各类非法集资行为，严厉打击违法违规行为。3.建立健全非法集资风险防控长效机制，维护金融市场稳定。三、活动组织1.成立非法集资风险排查整治活动领导小组，负责活动的组织和协调工作。2.各相关部门要密切配合，形成合力，确保活动取得实效。四、活动内容1.宣传教育（1）通过新闻媒体、网络平台、社区宣传栏等多种渠道，广泛开展非法集资风险宣传教育活动，提高人民群众的风险识别能力。（2）举办非法集资风险知识讲座，邀请专家学者为人民群众普及金融知识，增强防范意识。2.排查整治（1）对金融市场各类主体进行全面排查，发现涉嫌非法集资行为的企业、个人，立即启动调查程序。（2）加强与金融监管部门、公安机关等部门的协作，形成联合执法机制，严厉打击非法集资行为。（3）对排查中发现的风险隐患，及时采取措施予以化解，防止风险扩大。3.建立长效机制（1）建立健全非法集资风险防控体系，明确各部门职责，形成齐抓共管的工作格局。（2）加强金融监管，完善相关法规制度，提高非法集资行为的违法成本。（3）加强金融消费者权益保护，提高金融服务水平，引导人民群众合理投资。五、活动时间本次非法集资风险专项排查整治活动自即日起至2023年12月31日结束。六、活动步骤1.启动阶段（2023年1月1日-2023年1月31日）成立活动领导小组，制定活动方案，明确各部门职责。2.实施阶段（2023年2月1日-2023年10月31日）开展宣传教育、排查整治工作，加强与相关部门的协作，严厉打击非法集资行为。七、活动要求1.提高认识，加强领导。各部门要充分认识非法集资风险排查整治活动的重要性，切实加强组织领导，确保活动取得实效。2.突出重点，精准发力。要针对重点领域、重点人群，深入开展宣传教育、排查整治工作，确保活动取得明显成效。3.加强协作，形成合力。各部门要加强沟通协作，形成执法合力，共同打击非法集资行为。注意事项：1.注意宣传教育内容的准确性和易理解性，别把复杂的金融术语直接扔给大众，要用大白话把风险讲明白，让人一听就懂，一懂就能防。2.排查过程中要讲究方法，别一股脑儿地冲，得有策略，比如先从群众反映强烈的领域着手，或者盯着那些资金流水异常的账户，这样才能有的放矢。3.打击非法集资得有证据，不能凭感觉办事，要依法依规，确保每一步都站得住脚，经得起检验。解决办法：1.对于宣传教育，咱们可以找一些金融界的“网红”或者KOL，用他们的影响力来普及知识，比如拍些小视频，用轻松幽默的方式来讲非法集资的风险，这样大家更容易接受。2.排查的时候，咱们可以建立一个举报机制，鼓励群众提供线索，同时利用大数据分析，对资金流向进行监控，一旦发现异常，立即启动调查。3.在打击非法集资时，要加强与法律部门的合作，确保每一步操作都有法律依据，对于查实的案件，要公开透明地处理，形成震慑效应，让那些想动手的人知道后果严重。1.要注重跨部门的联动，别让信息孤岛限制了咱们的视野，银行、证券、保险这些行业的老兄们得常聚聚，信息共享，这样才能更全面地了解市场动态，早发现早预防。2.奖励机制不能少，对于提供有效线索帮助排查和打击非法集资的群众，要给予一定的奖励，这样能激发大家的积极性，让每个人都成为咱们排查整治活动的眼睛和耳朵。3.得加强对排查人员的培训，让他们知道哪些是高风险领域，哪些是非法集资的常见手法，提升了他们的专业能力，才能更精准地发现问题，