金融案鉴调研报告

金融案鉴调研报告金融案鉴调研报告一、报告背景随着国家发展步伐的加快，金融行业迅速发展，为实体经济提供了大量支持，也越来越成为国家经济的重要支柱。但是随着金融行业的发展，各种金融案件也开始频繁出现。在此情况下，为确保金融行业的健康发展，需要对金融案件做好鉴调工作，有效打击违法犯罪行为，防范金融风险，保护金融安全。本次报告主要针对近年来发生的金融案件进行了深入调研，并对金融案件的特点、成因和防范措施进行了分析和总结，以期为金融行业的推动和维护提供有价值的参考和建议。二、案件特点1、高额赌博类金融案件增多随着互联网技术的不断发展，各种线上赌博平台借助网络技术涌现。相关数据显示，2019年共破获网络赌博案件8万余起，涉案金额达到109.2亿元。其中一些平台为获取更多利益，涉足非法金融活动，从而产生了一些高额赌博类金融案件。这类案件的主要特点是通过吸收会员或者外部资金投注赌博牌局来获取非法收益。2、民间借贷诈骗事件屡见不鲜民间借贷是当前社会呈现出的一种趋势，随之而来的就是民间借贷诈骗事件。案件的主要手段是将真实的合同、文件和收据伪造成看似真实的，通过不断地宣传、拉人头来骗取资金。目前，一些诈骗团伙通过类似“内部员工回款”“二次放款”等名义，以低门槛、高收益、快速放款等方式引诱被害人，从而不断扩大受骗面。3、信用卡诈骗屡禁不绝随着信用卡的普及，一些骗子将目光盯在了信用卡用户身上。目前，信用卡的诈骗手段多种多样，如冒充银行客服进行电话诈骗，通过各种方式窃取用户银行卡信息进行盗刷等。据相关数据统计，今年上半年，仅南京市公安局就处理了近600个涉及信用卡诈骗的案件，涉案金额高达1000余万元。三、案件成因1、监管不到位金融市场是高度复杂的市场，在其中进行监管需要政府和金融部门的不断调整和创新。在传统控制方式的最基础监管思路基础上，结合金融市场变革的实际情况，应加强监管机制，提高监管能力，真正实现金融市场的健康发展。2、缺乏自我约束金融业务涉及法律、法规等多个方面，需要从业人员具备一定的法律、法规意识。遗憾的是，目前行业自律并不完善，导致了一些从业人员对行业的认识和规范化程度参差不齐，进而导致金融案件的频发。3、免责躲避责任金融案件中，有些公司需要承担一定的责任，但是却常常采用不尽责任的方式逃避责任。例如，一些网络赌博公司在被查处时会以涉及法律问题为由，将会员的存款返还，并停止业务，从而确保潜在的困境委托人数量不受影响。这种行为不仅不负责，还极大地损害了公共信任，同时也弱化了监管部门的监管能力和执法权威。四、案件防范措施1、加强相关行政监管政府应加强监管能力，完善监管机制，提高金融市场的全面监管能力，尤其需要对新型金融活动的监管进行审慎监管。2、行业自我完善行业应该自行完善行业规范，建立行业自律力量，加强对从业人员的培训，信守市场道德，回归市场规则，提高行业信誉的同时，也将金融风险降至最低。3、健全法律体系加强对金融领域存在的侵害行为的严肃打击。司法部门应对参与金融犯罪者的身份、责任、处罚作出完善的解释。滥用金融领域进行犯罪行为的，司法部门应对其进行必要的法律追究。五、结论与建议随着金融行业持续发展，金融案件也日益增加并且复杂化。各方都应该以更加严谨的态度对金融案件加以处理。政府、金融机构和