银行金融防诈骗活动方案

银行金融防诈骗活动方案银行金融防诈骗活动方案篇一养老领域非法集资是指一些机构和企业打着“养老服务”“健康养老”等名义，以“高利息、高回报”为诱饵实施非法集资活动吸收老年人资金的行为，给老年人造成严重财产损失和精神伤害，存在重大风险隐患。按照省、市、县有关打击整治养老诈骗专项行动的工作部署，为切实开展养老领域非法集资问题隐患整治工作，加强监测研判和预警提示，推动防范和处置养老领域非法集资工作，根据关于印发《六安市养老领域非法集资专项整治工作方案》的通知（六处非组〔20__〕1号）文件精神，结合我县实际，制定如下方案。一、工作目标深入贯彻落实《防范和处置非法集资条例》，集中整治养老领域非法集资存量风险，及时控制增量风险；相关涉稳隐患和事件得到有效防范和化解，切实维护老年人财产安全和社会稳定；积极整治广告信息传播渠道和平台，推介非法集资的广告信息明显减少；深入开展靶向宣传教育，广大老年群众风险意识和识别能力不断增强，自觉抵制、举报非法集资的社会氛围进一步形成；深化标本兼治，非法集资全链条治理机制逐步健全，积极稳妥防范和化解风险隐患，切实维护老年人合法权益，着力守护好人民群众的每一分“养老钱”“保命钱”。二、工作原则全面贯彻落实《全县打击整治养老诈骗专项行动实施方案》，突出重点、分类处置、源头处理，全力以赴做好专项整治各项工作。（一）坚持压实责任、主动作为。各乡镇（经济开发区）政府要严格履行属地管理职责，对本辖区养老领域防范和处置非法集资工作负总责，组织协调做好宣传教育、风险防范、预警监测、案件前期处置等相关工作。各行业主（监）管部门，要积极履行主（监）管部门责任，确保专项整治深入扎实，稳慎高效。（二）坚持防打结合、抓早抓小。对监测、排查出的各类风险，建立风险台账，认真核查。分类化解不同类型风险，针对趋势性风险，及时向社会公众公开发布预警提示；对较小风险点，要精准快速处置；对重大风险点，要稳妥有序化解。坚持打早打小，坚决阻止风险扩散蔓延。（三）坚持精准拆弹、底线思维。充分认识养老领域非法集资的复杂性、敏感性，坚持统一领导，因地、因时、因事制宜，一案一策、精准施策，确保依法委托处置风险，坚决防止发生影响社会稳定的大规模群体性的事件和个人极端事件。（四）坚持法制思维、科学整治。始终在法制轨道上推进专项行动，严格依法办案，坚持依法治理，善于运用法治思维和法治方式打击整治养老诈骗违法犯罪，确保专项行动经得起历史和法律检验。（五）坚持建章立制、改进作风。建立健全从源头上预防治理的长效工作机制，逐步铲除养老领域非法集资的滋生土壤。通过专项整治进一步提振工作状态、鼓足工作干劲、改进工作作风。三、主要任务（一）摸清风险底数，强化分类处置。各乡镇（经济开发区）、各有关部门要严格落实将摸排养老领域非法集资问题纳入网格化服务管理的要求，充分发挥基层网格力量，发挥一线宣传、排查、报告作用，加大对养老服务机构及从事养老服务的场所排查等常态化排查力度，密切关注养老领域内以“办卡”、提供“养老服务”、投资“养老项目”、销售“养老产品”、宣称“以房养老”、代办“养老保险”、开展“养老帮扶”等方式的非法集资活动，县处非办将实时组织金融监管、市场监管、公安、人行、银保监等部门对部分重点区域开展排查。同时县处非办会继续落实非法集资举报奖励制度。要认真受理核查线索，对监测、排查出的各类风险，实行台账管理。对存在苗头性问题的，做好社会面风险提示，增加对相关主体的抽查、检查频次，加大监管力度，提醒督促规范运营；对存在明显问题但不构成犯罪的，及时采取警示约谈、停止经营活动、责令整改、督促清退资金等整治措施，综合运用行政、经济、民事等手段推动风险出清；对涉嫌犯罪的，移送司法机关。（二）依法严厉打击,防控涉稳风险。各乡镇（经济开发区）、各有关部门要坚持稳定大局、统筹协调、分类施策、精准拆弹方针，严厉打击养老领域非法集资犯罪活动；加强协作联动，严防次生风险和连锁反应；联合推动追赃挽损、资产处置工作。对涉众型养老领域非法集资案件，“一案一策”、“精准拆弹”、逐一化解，对“爆雷”风险突出的，及时制定科学可行的风险防控工作预案，严格依法依规妥善处置。（三）抓好宣传教育,做好舆论引导。精准把握时度效，充分利用微信、网站、广播、电视、滚动视频、短信提示、宣传栏等多种方式、多渠道、深层次、全方位开展打击整治养老诈骗宣传活动。充分发挥基层组织、综治中心、网格员等力量作用，对老年人“点对点”发布风险提示和预警信息。通过印发一封信宣传、张贴标语等形式，让涉老反诈宣传进社区、进超市、进公园、进广场、进家庭。突出宣传重点，结合公开宣判的典型案例加强法治宣传，揭露养老诈骗“套路”手法，帮助老年人提高法治意识和识骗防骗能力，最大限度挤压“行骗空间”。引导养老诈骗受害群体树立合理预期，增进对这次专项行动的理解和支持。严格落实“三同步”要求，对养老诈骗重大敏感案件，加强舆情风险评估监测，细化工作预案，打好主动仗。（四）凝聚工作合力，健全长效机制。各行业主（监）管部门要按照“谁审批、谁负责，谁监管、谁负责，谁登记、谁负责”和行业归口管理的原则，建立健全行政审批、行业主管与后续监管相一致的监管责任机制。各乡镇要以本次专项整治为契机，及时总结行之有效的创新举措和经验，并固化为防治养老领域非法集资的制度规定，推动深化专项整治工作成果；坚持以点带面、举一反三，全面深化《防范和处置非法集资条例》落实，加快健全完善全链条防控治理非法集资的长效机制。四、工作要求（一）强化机制保障。各乡镇（经济开发区）、各有关部门要严格按照打击整治养老诈骗专项行动的具体部署，强化领导，完善工作机制，抽调人员参与专项行动工作。认真组织开展整治工作，加强对重点地区、案件、线索问题的排查，确保专项行动取得预期成效。（二）强化统筹推进。加强部门协同联动，把握时间进度，今年5月-8月集中力量开展排查整治工作、8月下旬开展总结工作，固化成果、建章立制，全面推进专项整治各项工作。其中，5月底前要开展风险排查，6月开展宣传教育，7-8月开展问题处置、建章立制等，相关工作可以叠加压茬推进，其中宣传发动和打击整治两个环节要贯彻专项行动始终。（三）强化信息报送。各乡镇（经济开发区）、各有关部门要及时总结专项行动推进情况，于每月19日前报送工作开展情况；要认真梳理排查整治成效，于8月25日前报送专项行动总结，总结应包括专项行动总体情况、采取的工作措施、取得的工作成绩（应有具体的量化指标）、典型案例以及工作建议等。银行金融防诈骗活动方案篇二一、活动目的通过开展针对性强、有特色的“普及金融知识，防范金融诈骗活动”主题宣传，让居民和村民不会因为缺乏金融知识而上当受骗，增强防范诈骗风险意识，营造良好的金融环境。二、活动主体人民银行永嘉县支行牵头开展，全县各金融机构共同参与。三、宣传内容（一）存款及利率安全宣传存贷款利率、理财产品收益率、国债利率和民间借贷利率等基本知识；宣传公众参与社会金融活动的注意事项；宣传民间借贷利率司法保护的基本知识；宣传存款保险制度的基本知识。（二）信用保护宣传信用报告基本知识及信用记录的重要性，形成不良信用记录的多种原因及后果，宣传维护良好信用记录的途径。同时，承担“征信知识进校园”、“征信知识进景区”任务的银行机构要继续在有关学校、景区开展征信宣传；承担“征信知识进文化礼堂”任务的银行机构要尽快对接有关乡镇、行政村，及时制作宣传长廊，开展特色宣传。（三）反洗黑钱宣传洗钱和洗钱罪的基本知识，洗钱活动常见的途径或方式，反洗黑钱的基本知识，常见的洗钱诈骗方式以及防范手段。（四）银行卡安全宣传实名制开立银行卡的政策要求和具体操作规定；宣传非实名开立银行卡、出租出借银行卡的主要危害；宣传安全用卡、保护个人银行卡信息、身份信息等相关知识。（五）假币辨别和诈骗宣传普及辨别假币知识，宣传假币诈骗常见方式及防范手段。四、宣传方式（一）媒体宣传发挥传统媒体和新媒体两个平台作用，增强宣传立体效果。选择传统纸媒（今日永嘉）和广播开展系列专题宣传，主要通过版面系列专题报道、公益标语播放、案例讲解和有奖知识问答等多种方式提升宣传实效。在纸媒和广播宣传期间，加强与电视媒体合作，以播出公益广告和电视屏幕滚动字幕播放相关宣传标语的形式进一步扩大宣传范围。充分利用地方政府网络平台、地方媒体新闻APP、各商业银行官方网站、手机银行客户端、微信公众号等渠道，采用微视频、知识问答、专题推送等多种方式开展多方位宣传。（二）实地宣传组织开展金融反诈骗知识“进社区、进农村”活动，尽可能扩大宣传辐射面。“进社区”主要是充分发挥县域所有商业银行的网点布局优势，由商业银行就近选择社区便民服务中心和文化礼堂等场所，向社区中老年人宣传普及金融诈骗防范知识。商业银行要尽可能地结合社区服务特色，充分利用社区现有资源，开展有特色、持续性的宣传，切实提高社区居民的金融诈骗防范意识；“进农村”主要是依托各金融机构农村金融网点和助农服务点，通过发放宣传资料和服务人员讲解的方式，重点向乡镇居民宣传普及金融诈骗防范知识。以及各金融机构根据当地的经济特点和农民的生活习性，在会市（集市）等重点时期，利用墙体广告、村委会公告栏、文艺活动送下乡、联合电影放映队等农民喜闻乐见的形式，实现金融反诈骗知识进农村、入人心。（三）网点宣传充分利用县域银、证、保等金融机构网点多、布局广、延伸到基层且可持续以及接近社会公众等特点，发挥网点宣传的主渠道作用，面向办理业务的金融消费者和附近群众宣传普及金融诈骗防范知识。主要通过金融机构网点电子显示屏播放宣传标语，营业大厅现场摆放宣传易拉宝、宣传折页及宣传手册等；充分发挥网点工作人员和大堂经理的作用，为客户做好一对一的安全提示和实际案例讲解；有条件的金融机构网点还可通过营业大厅的电视屏幕滚动播放宣传标语及微视频等，进一步营造宣传氛围。五、活动时间（一）筹备阶段（2017年6月30日前）制订“普及金融知识防范金融诈骗活动方案”。（二）实施阶段（2017年7月1日至9月30日前）根据活动方案，组织开展形式多样、主题鲜明、内容丰富的防范金融诈骗宣传活动。（三）总结阶段（2017年10月1日至10月15日）各金融机构于10月9日前向人民银行永嘉县支行报送宣传活动工作总结，人民银行永嘉县支行于10月15日前形成宣传活动工作总结报告。六、职责分工（一）人民银行永嘉县支行负责制订辖内宣传活动方案，组织金融机构开展主题宣传活动，指导金融机构开展特色和专题宣传活动等。（二）各金融机构根据本方案，并结合实际，制订本系统宣传活动方案。组织开展面向金融消费者和社会公众的特色宣传活动，以及参与人民银行永嘉县支行统一组织的宣传活动。各证券机构、保险机构要以反洗黑钱、理财产品为重点开展系列宣传活动。七、活动要求（一）加强领导，落实责任。人民银行永嘉县支行成立由分管金融消费权益保护工作的行领导为组长、职能部门负责人为成员的宣传工作小组，统筹协调宣传活动。金融消费权益保护部门（办公室）承担具体的牵头协调工作，各相关职能部门做好专业条线的宣传内容的审核把关、宣传指导和检查工作，并派出骨干力量参加统一组织的宣传活动。各金融机构成立由分管领导为组长、相关职能部门负责人为成员的宣传工作小组，落实工作责任和任务分工。（二）主题鲜明，效果突出。各金融机构要紧扣宣传主题，有针对性地制订活动方案，突出社区特色，合理选择宣