风险控制岗位招聘笔试题及解答(某大型央企)

招聘风险控制岗位笔试题及解答(某大型央企)(答案在后面)一、单项选择题（本大题有10小题，每小题2分，共20分）1、以下哪项不属于风险控制岗位的核心职责？（）A、风险评估与预警B、内部控制制度建设C、财务报表审核D、客户关系维护2、在风险控制流程中，以下哪个步骤是对风险事件进行初步评估和分类？（）A、风险识别B、风险评估C、风险应对D、风险监控3、以下哪一项不属于企业风险管理的基本流程？A、风险识别B、风险评估C、风险应对D、风险转移4、在财务风险控制中，下列哪种方法可以用来衡量资产组合的风险？A、标准差B、贝塔系数C、夏普比率D、以上皆可5、关于风险控制，以下哪个说法是错误的？A、风险控制是企业风险管理的重要组成部分B、风险控制主要通过预防措施来降低风险发生的可能性和影响C、风险控制不涉及风险评估过程D、风险控制的目标是确保企业资产的安全和收益最大化6、以下哪种方法不属于风险控制的常用方法？A、保险B、内部审计C、安全培训D、预算编制7、在风险管理中，以下哪种方法主要用于识别潜在的风险来源？A、风险评估矩阵B、SWOT分析C、风险清单D、蒙特卡洛模拟8、当一个企业的财务杠杆增加时，下列哪一项最有可能发生？A、资产收益率增加B、财务风险增加C、经营杠杆减少D、总资产周转率提高9、以下哪项不属于风险控制岗位的工作职责？A、对业务流程进行风险评估B、制定风险控制策略C、进行日常的财务审计D、处理客户投诉10、在风险控制过程中，以下哪项措施不属于风险规避策略？A、拒绝与高风险客户合作B、增加保险覆盖范围C、限制交易额度D、进行风险投资二、多项选择题（本大题有10小题，每小题4分，共40分）1、以下哪些属于企业内部风险控制措施？A、建立内部控制制度B、实施合规性审查C、市场调研分析D、定期进行财务审计E、加强员工培训2、在风险管理过程中，以下哪些步骤是正确的顺序？A、风险评估B、风险识别C、风险应对D、风险监控与复评3、以下哪些因素可能导致企业风险控制岗位的失误？（）A、内部控制体系不完善B、风险管理意识薄弱C、信息沟通不畅D、员工素质不高E、外部环境变化快4、以下关于风险评估方法的描述，正确的是哪些？（）A、风险评估方法应与企业的风险承受能力相匹配B、定性风险评估方法适用于难以量化的风险C、定量风险评估方法适用于所有类型的风险D、风险评估结果应作为制定风险应对策略的依据E、风险评估方法应定期更新以适应新的风险形势5、在风险管理过程中，下列哪些方法属于风险评估的范畴？A.风险识别B.风险分析C.风险评价D.风险规避E.风险监控6、内部控制的主要目标包括：A.提高财务报告的可靠性B.增强经营效率和效果C.实现企业战略目标D.保证完全遵守法律法规E.消除所有业务风险7、以下哪些是风险控制岗位常见的风险评估方法？（）A.定量分析法B.定性分析法C.专家意见法D.案例分析法E.市场比较法8、以下关于风险控制岗位的职责描述，正确的有哪些？（）A.制定和执行风险控制政策和程序B.监测和评估企业面临的风险C.指导和协调各部门的风险管理工作D.识别和评估潜在风险E.制定和实施应急预案9、以下哪些是风险控制岗位中常见的风险类型？（）A.市场风险B.操作风险C.信用风险D.流动性风险E.法律风险10、在风险评估过程中，以下哪些方法或工具可以帮助风险控制人员更有效地识别和评估风险？（）A.风险矩阵B.SWOT分析C.威胁与机会分析D.策略地图E.历史数据分析三、判断题（本大题有10小题，每小题2分，共20分）1、风险控制岗位要求应聘者必须具备至少5年的金融行业工作经验。2、在风险控制工作中，内部审计部门的主要职责是监督和评估其他部门的合规性。3、招聘过程中，对候选人的背景调查仅限于公开信息查询，无需涉及其个人隐私。4、风险控制岗位的职责之一是监督和评估企业各项业务的风险水平，并提出改进建议。5、招聘过程中，对候选人进行背景调查是风险控制岗位的常规工作，但调查结果不能作为拒绝候选人录用的唯一依据。（）6、风险控制岗位在招聘过程中，对于候选人的信用记录和财务状况的审查，可以替代对其道德品质和职业操守的评估。（）7、招聘过程中，对候选人的背景调查是风险控制岗位的必要工作之一。（）8、在招聘过程中，风险控制岗位应当对所有候选人的个人隐私信息保密。（）9、招聘风险控制岗位的笔试中，应聘者必须对国家相关法律法规有深入了解。10、在招聘过程中，如果发现应聘者的简历存在虚假信息，风险控制岗位的应聘者可以直接将其淘汰。四、问答题（本大题有2小题，每小题10分，共20分）第一题请结合实际案例，分析在风险控制工作中，如何有效识别和防范操作风险？阐述具体措施及实施步骤。第二题某公司拟开展一项新产品研发项目，预计总投资为1000万元，项目周期为3年。公司风险管理部门在评估该项目时，发现以下风险因素：1.市场需求波动风险：新产品可能无法满足市场需求，导致销售不佳。2.技术研发风险：研发过程中可能出现技术难题，导致项目延期或失败。3.成本超支风险：项目实施过程中可能发生成本超支，影响项目盈利。请结合上述风险因素，设计一套风险控制方案，并说明如何实施该方案。招聘风险控制岗位笔试题及解答(某大型央企)一、单项选择题（本大题有10小题，每小题2分，共20分）1、以下哪项不属于风险控制岗位的核心职责？（）A、风险评估与预警B、内部控制制度建设C、财务报表审核D、客户关系维护答案：C解析：风险控制岗位的核心职责通常包括风险评估与预警、内部控制制度建设、风险事件处理等。财务报表审核虽然与财务风险控制相关，但更偏向于财务部门的职责。客户关系维护则更多属于客户服务部门的职责。因此，C选项不属于风险控制岗位的核心职责。2、在风险控制流程中，以下哪个步骤是对风险事件进行初步评估和分类？（）A、风险识别B、风险评估C、风险应对D、风险监控答案：B解析：风险控制流程通常包括风险识别、风险评估、风险应对和风险监控四个步骤。风险评估是对已经识别的风险进行初步评估和分类的过程，旨在确定风险的严重程度和发生的可能性。风险识别是第一步，关注的是识别潜在的风险；风险应对是第三步，涉及制定应对策略；风险监控是第四步，关注的是风险的持续跟踪和管理。因此，B选项是正确答案。3、以下哪一项不属于企业风险管理的基本流程？A、风险识别B、风险评估C、风险应对D、风险转移【正确答案】D、风险转移【解析】企业风险管理的基本流程主要包括风险识别、风险评估以及风险应对等环节。而风险转移虽然是一种风险管理策略，但它并不是基本流程的一部分，因此不属于上述流程。4、在财务风险控制中，下列哪种方法可以用来衡量资产组合的风险？A、标准差B、贝塔系数C、夏普比率D、以上皆可【正确答案】D、以上皆可【解析】在衡量资产组合的风险时，标准差可以用来量化投资回报的波动性；贝塔系数用于衡量资产相对于市场整体波动性的敏感度；夏普比率则衡量每单位总风险获得的超额回报。这三种方法都可以用来评估资产组合的不同方面风险，因此都是正确的选项。5、关于风险控制，以下哪个说法是错误的？A、风险控制是企业风险管理的重要组成部分B、风险控制主要通过预防措施来降低风险发生的可能性和影响C、风险控制不涉及风险评估过程D、风险控制的目标是确保企业资产的安全和收益最大化答案：C解析：选项C错误，因为风险控制是建立在风险评估基础之上的。风险评估是确定潜在风险及其可能影响的过程，而风险控制是在评估之后，采取预防措施和管理措施来降低风险发生的可能性和影响。因此，风险评估和风险控制是紧密相连的两个环节。6、以下哪种方法不属于风险控制的常用方法？A、保险B、内部审计C、安全培训D、预算编制答案：D解析：选项D不属于风险控制的常用方法。预算编制主要是财务管理的工具，用于规划和监控企业的财务状况，虽然它可以在一定程度上帮助控制成本和风险，但它不是专门针对风险控制的方法。保险、内部审计和安全培训则是风险控制中常用的方法，分别通过转移风险、监控和预防风险以及提升员工安全意识来降低风险。7、在风险管理中，以下哪种方法主要用于识别潜在的风险来源？A、风险评估矩阵B、SWOT分析C、风险清单D、蒙特卡洛模拟【答案】C【解析】风险清单是一种用于识别潜在风险来源的方法，它通过列举以往项目遇到的问题或其他类似项目的常见风险来帮助识别当前项目可能面临的风险。其他选项如风险评估矩阵主要用于评估风险的重要性，SWOT分析用于评估优势、劣势、机会和威胁，而蒙特卡洛模拟则常用于量化风险的影响。8、当一个企业的财务杠杆增加时，下列哪一项最有可能发生？A、资产收益率增加B、财务风险增加C、经营杠杆减少D、总资产周转率提高【答案】B【解析】财务杠杆是指企业通过使用债务融资来放大资产收益率的变化对每股收益的影响。当财务杠杆增加时，意味着企业借入了更多的资金，这会增加其固定的利息支付义务。如果企业的收入不足以覆盖这些固定成本，则会导致更高的财务风险。因此，在这个情况下，最有可能发生的是财务风险增加。其他选项并不直接由财务杠杆的增加而必然导致变化。9、以下哪项不属于风险控制岗位的工作职责？A、对业务流程进行风险评估B、制定风险控制策略C、进行日常的财务审计D、处理客户投诉答案：C解析：风险控制岗位的主要职责是识别、评估、监控和应对公司面临的各类风险。日常的财务审计通常由内部审计部门或独立的审计机构负责，不属于风险控制岗位的直接职责。其他选项A、B和D都是风险控制岗位的工作内容。10、在风险控制过程中，以下哪项措施不属于风险规避策略？A、拒绝与高风险客户合作B、增加保险覆盖范围C、限制交易额度D、进行风险投资答案：D解析：风险规避策略旨在避免或减少潜在风险，其措施通常包括拒绝与高风险客户合作、限制交易额度、增加保险覆盖范围等。而风险投资则是企业为了获取收益而主动承担风险的行为，不属于风险规避策略。其他选项A、B和C都是有效的风险规避措施。二、多项选择题（本大题有10小题，每小题4分，共40分）1、以下哪些属于企业内部风险控制措施？A、建立内部控制制度B、实施合规性审查C、市场调研分析D、定期进行财务审计E、加强员工培训【答案】A、B、D、E【解析】企业内部风险控制措施通常包括但不限于建立内部控制制度、实施合规性审查、定期进行财务审计以及加强员工培训等，这些措施有助于识别并管理潜在的风险。选项C虽然重要，但它更多地与了解外部环境变化有关，而非直接的内部风险控制手段。2、在风险管理过程中，以下哪些步骤是正确的顺序？A、风险评估B、风险识别C、风险应对D、风险监控与复评【答案】B、A、C、D【解析】风险管理过程一般遵循以下步骤：首先是风险识别（B），即确认可能影响目标实现的风险；其次是风险评估（A），对已识别的风险进行分析和优先排序；接着是风险应对（C），制定策略来处理这些风险；最后是风险监控与复评（D），确保风险处理措施的有效性，并根据情况调整风险管理计划。因此，正确的顺序是先识别再评估，然后制定应对措施，并持续监控。3、以下哪些因素可能导致企业风险控制岗位的失误？（）A、内部控制体系不完善B、风险管理意识薄弱C、信息沟通不畅D、员工素质不高E、外部环境变化快答案：ABCDE解析：企业风险控制岗位的失误可能由多种因素导致，包括内部控制体系不完善、风险管理意识薄弱、信息沟通不畅、员工素质不高以及外部环境变化快等。这些因素都可能导致风险控制措施不到位，从而引发风险。4、以下关于风险评估方法的描述，正确的是哪些？（）A、风险评估方法应与企业的风险承受能力相匹配B、定性风险评估方法适用于难以量化的风险C、定量风险评估方法适用于所有类型的风险D、风险评估结果应作为制定风险应对策略的依据E、风险评估方法应定期更新以适应新的风险形势答案：ABDE解析：风险评估方法的选择和应用应当考虑以下因素：A、风险评估方法应与企业的风险承受能力相匹配，以确保评估结果的准确性和实用性。B、定性风险评估方法适用于难以量化的风险，如声誉风险、战略风险等。C、定量风险评估方法并不适用于所有类型的风险，特别是那些无法量化或者量化意义不大的风险。D、风险评估结果确实是制定风险应对策略的重要依据，可以帮助企业有针对性地采取措施。E、风险评估方法应定期更新以适应新的风险形势，确保评估的准确性和有效性。5、在风险管理过程中，下列哪些方法属于风险评估的范畴？A.风险识别B.风险分析C.风险评价D.风险规避E.风险监控【答案】ABC【解析】风险评估是风险管理中的一个关键环节，它包括了风险识别（识别可能存在的风险）、风险分析（对已识别的风险进行定性和定量分析）以及风险评价（根据风险分析的结果来判断风险的重要性及其可能带来的影响）。选项D风险规避和选项E风险监控属于风险应对与管理过程的一部分，而非风险评估的具体步骤。6、内部控制的主要目标包括：A.提高财务报告的可靠性B.增强经营效率和效果C.实现企业战略目标D.保证完全遵守法律法规E.消除所有业务风险【答案】ABC【解析】内部控制的目标是为了支持组织实现其目标，这通常包括提高财务报告的可靠性（A），增强经营效率和效果（B），以及帮助实现企业的战略目标（C）。虽然内部控制有助于确保遵守法律法规，但是它不能保证绝对的合规性（D），同时内部控制也不能消除所有业务风险，只能是管理和减少风险（E）。因此，选项D和E的说法过于绝对，不是内部控制的主要目标。7、以下哪些是风险控制岗位常见的风险评估方法？（）A.定量分析法B.定性分析法C.专家意见法D.案例分析法E.市场比较法答案：A、B、C、D解析：A.定量分析法：通过收集和量化数据来评估风险，如概率分析、统计模型等。B.定性分析法：通过专家经验和专业知识对风险进行评估，如SWOT分析、PEST分析等。C.专家意见法：通过专家的经验和判断来评估风险，常用于无法直接量化的风险。D.案例分析法：通过分析过去发生的案例来评估当前的风险。E.市场比较法：主要用于评估企业的市场地位和竞争力，不属于风险控制岗位的常见风险评估方法。8、以下关于风险控制岗位的职责描述，正确的有哪些？（）A.制定和执行风险控制政策和程序B.监测和评估企业面临的风险C.指导和协调各部门的风险管理工作D.识别和评估潜在风险E.制定和实施应急预案答案：A、B、C、D、E解析：A.制定和执行风险控制政策和程序：是风险控制岗位的基本职责，确保企业风险管理的规范性。B.监测和评估企业面临的风险：持续关注企业内外部环境，对风险进行实时监测和评估。C.指导和协调各部门的风险管理工作：跨部门协调，确保风险管理工作的顺利实施。D.识别和评估潜在风险：在风险发生前进行预测和评估，提前采取措施降低风险。E.制定和实施应急预案：当风险发生时，能够迅速采取应对措施，降低风险损失。9、以下哪些是风险控制岗位中常见的风险类型？（）A.市场风险B.操作风险C.信用风险D.流动性风险E.法律风险答案：ABCDE解析：风险控制岗位需要全面识别和评估企业面临的各种风险。市场风险、操作风险、信用风险、流动性风险和法律风险都是企业常见的风险类型。因此，所有选项都是正确的。10、在风险评估过程中，以下哪些方法或工具可以帮助风险控制人员更有效地识别和评估风险？（）A.风险矩阵B.SWOT分析C.威胁与机会分析D.策略地图E.历史数据分析答案：ABCDE解析：在风险评估过程中，风险控制人员可以使用多种方法或工具来帮助识别和评估风险。风险矩阵、SWOT分析、威胁与机会分析、策略地图和历史数据分析都是常用的工具和方法。这些工具和方法可以帮助风险控制人员全面、系统地评估风险，并制定相应的风险应对策略。因此，所有选项都是正确的。三、判断题（本大题有10小题，每小题2分，共20分）1、风险控制岗位要求应聘者必须具备至少5年的金融行业工作经验。答案：错解析：虽然金融行业经验对于风险控制岗位是一个加分项，但并不是硬性要求。许多大型央企在招聘风险控制岗位时，更注重应聘者的风险识别、分析及控制能力，以及相关领域的专业知识，而非单纯的工作经验年限。具体要求会根据岗位的具体需求而有所不同。2、在风险控制工作中，内部审计部门的主要职责是监督和评估其他部门的合规性。答案：对解析：内部审计部门是风险控制体系的重要组成部分，其主要职责之一就是监督和评估公司其他部门的合规性，确保各项业务活动符合公司政策、法律法规和内部管理规定。通过内部审计，可以帮助公司识别潜在的风险点，提高风险控制效果。3、招聘过程中，对候选人的背景调查仅限于公开信息查询，无需涉及其个人隐私。答案：错误解析：招聘过程中对候选人的背景调查，虽然应主要依靠公开信息查询，但仍可能涉及一些不公开但与工作相关的个人信息，例如教育背景、工作经历等。同时，企业应当遵循相关法律法规，在合法合规的前提下，尽可能保护候选人的个人隐私。因此，该说法是错误的。4、风险控制岗位的职责之一是监督和评估企业各项业务的风险水平，并提出改进建议。答案：正确解析：风险控制岗位的主要职责之一确实是监督和评估企业各项业务的风险水平。这包括对业务流程、管理制度、操作规范等进行风险评估，识别潜在风险点，并提出相应的改进建议，以降低企业面临的风险。因此，该说法是正确的。5、招聘过程中，对候选人进行背景调查是风险控制岗位的常规工作，但调查结果不能作为拒绝候选人录用的唯一依据。（）答案：√解析：背景调查是风险控制岗位的重要工作之一，旨在核实候选人的个人信息和职业背景。然而，调查结果不应成为拒绝候选人录用的唯一依据。招聘决策应综合考虑候选人的能力、经验、文化契合度等多方面因素，确保招聘决策的全面性和公正性。背景调查结果可以作为参考之一，但不应单一依赖。6、风险控制岗位在招聘过程中，对于候选人的信用记录和财务状况的审查，可以替代对其道德品质和职业操守的评估。（）答案：×解析：风险控制岗位在招聘过程中对候选人的信用记录和财务状况的审查，虽然有助于评估其财务责任和信用状况，但这并不能完全替代对其道德品质和职业操守的评估。一个人的道德品质和职业操守对其在岗位上的表现和公司的风险控制至关重要。因此，除了财务和信用记录，还应该通过面试、背景调查、推荐信等方式全面评估候选人的道德品质和职业操守。7、招聘过程中，对候选人的背景调查是风险控制岗位的必要工作之一。（）答案：√解析：招聘过程中，对候选人的背景调查是风险控制岗位的重要职责之一。这有助于了解候选人的真实背景、教育经历、工作经历等信息，从而降低招聘风险，确保公司利益不受损害。8、在招聘过程中，风险控制岗位应当对所有候选人的个人隐私信息保密。（）答案：√解析：在招聘过程中，风险控制岗位确实需要严格保密所有候选人的个人隐私信息。这包括但不限于教育背景、工作经历、家庭情况等敏感信息。保密这些信息是尊重候选人的隐私权，也是符合相关法律法规的要求。同时，也有助于防止信息泄露可能导致的潜在风险。9、招聘风险控制岗位的笔试中，应聘者必须对国家相关法律法规有深入了解。答案：√解析：招聘风险控制岗位的应聘者需要对国家相关法律法规有深入了解，这是其履行职责的基础。只有熟悉相关法律法规，才能在招聘过程中识别和防范潜在的法律风险，确保招聘活动的合规性。10、在招聘过程中，如果发现应聘者的简历存在虚假信息，风险控制岗位的应聘者可以直接将其淘汰。答案：×解析：在招聘过程中，发现应聘者的简历存在虚假信息，风险控制岗位的应聘者不能直接将其淘汰。应当首先进行核实，确认虚假信息的性质和程度，然后根据公司政策和法律法规的规定，采取适当的措施，如进一步调查、通知应聘者或提交给人力资源部门处理。直接淘汰可能会侵犯应聘者的合法权益，应当谨慎处理。四、问答题（本大题有2小题，每小题10分，共20分）第一题请结合实际案例，分析在风险控制工作中，如何有效识别和防范操作风险？阐述具体措施及实施步骤。答案：在风险控制工作中，有效识别和防范操作风险是确保企业稳健运营的关键。以下是一个案例分析及具体措施：案例：某大型央企在海外市场拓展过程中，由于对当地法律法规了解不足，导致合同条款存在漏洞，最终引发了法律纠纷，给企业造成了经济损失。具体措施及实施步骤：1.加强法律法规和业务知识的培训：定期组织员工学习国内外相关法律法规，提高员工的法律意识和业务素质，使其能够在工作中识别潜在的风险。2.建立风险识别机制：通过以下步骤进行操作风险的识别：收集信息：收集企业内部和外部的相关信息，包括行业动态、法律法规、竞争对手情况等。分析评估：对收集到的信息进行分析评估，识别出可能存在的风险点。制定风险应对策略：针对识别出的风险点，制定相应的风险应对策略。3.加强合同审查和管理：审查合同条款：在签订合同前，由专业法律人员对合同条款进行审查，确保合同内容合法合规。审批流程：建立合同审批流程，确保合同在签订前经过多级审批。跟踪合同履行：对合同履行情况进行跟踪，及时发现和解决问题。4.建立风险预警机制：建立风险数据库：收集整理企业历史上的风险事件，为风险预警提供数据支持。风险评估：定期对潜在风险进行评估，及时发出预警。应急预案：针对可能发生的风险，制定相应的应急预案，确保在风险发生时能够迅速应对。5.强化内部审计和监督：内部审计：定期开展内部审计，对业务流程、内部控制等进行审查，发现问题及时整改。监督机制：建立有效的监督机制，确保风险控制措施得到有效