2024年业务周转金管理制度范本（二篇）

第2页共2页2024年业务周转金管理制度范本贷款周转金补助工作说明根据《____继续做好企业贷款周转金应急支持工作____》（青经信字〔____〕____号）、《____做好小微企业贷款周转金服务扶持项目管理工作____》（青经信字〔____〕____号）及《____贯彻落实国发〔____〕14号文件进一步支持小型微型企业健康发展____》（青政发〔____〕____号）等文件精神，我司特就贷款周转金补助工作相关事项说明如下：一、申请条件1.业务时段：申请企业需在____年____月____日至____年____月____日之间开展相关业务。2.补助标准：周转金业务使用费自第三天起按周转金额的____%/天标准给予补助，补助上限为____%。具体而言，两天以内的使用费由企业自行承担（即无补贴），业务周期需在3至____天之间方符合补助条件。3.补助次数：每家企业每年申请补助的贷款周转金次数不得超过两次，此限制同样适用于在其他担保机构申请的周转金补贴。4.额度限制：每次贷款周转金的额度不得超过____万元。二、申请材料申请周转金补助的企业需提交以下材料：1.贷款周转金服务补助项目申请表（见附件1），需加盖企业公章，并经由注册地所在主管部门（区经信委）审批盖章。2.企业资质证明复印件：包括营业执照、法人代码证书、税务登记证、贷款卡等，均需加盖企业公章。3.业务合同及凭证：企业与投（融）资机构签订的贷款周转金借款合同、收费凭证以及银行的续贷合同等资料复印件。三、其他注意事项如有任何不明事项，请及时联系财务部。感谢配合。财务部贷款周转金服务补助项目申请表（二）（由接受贷款周转金服务的中小企业填写）单位：万元、天____市民营企业应急周转金申请表年月日企业申请应急周转金所需资料清单1.申请表：企业提交申请应急周转金的申报表，需附区县经信局确认意见。2.企业资质证明：申报企业的营业执照、____机构代码证、税务登记证、企业法人代表____复印件。3.担保意向书：担保公司与企业签订的《担保意向书》。4.征信报告：人民银行征信报告。5.其他凭证：银行承兑汇票、出口退税凭证等。业务周转金管理制度（具体内容略，根据实际需求制定）2024年业务周转金管理制度范本（二）一、周转金管理制度的目标为强化周转金管理，防止资金损失，有效控制资金占用，确保各门店及部门日常经营需求，同时最大化提高资金使用效率，特制定本业务周转金管理制度。二、周转金的定义业务周转金是指因工作需要频繁进行现金支出的部门或个人，向企业借用的一定数额的现金。三、周转金的适用范围1.适用范围涵盖：本公司所有直营门店、财务部、生鲜采配中心。2.岗位适用范围包括：门店收银员、营业款出纳、售后(或总台)、生鲜采配中心、公司财务出纳、门店财务出纳。3.内容范围涵盖：收银员周转金、兑换零钞周转金、节假日临时周转金、售后(或总台)退货及理赔周转金、财务出纳报销周转金、生鲜采配中心采购流动周转金。四、周转金定额标准1.1收银员周转金：大卖场____元/人，综超、标超____元/人，标准根据门店客流量设定。1.2兑换零钞周转金：具体计算方法涉及门店上年日均现金零售销售额的百分比，新开门店为预计现金日均零售销售额的____％，上限不超过____万元。对于年销售额超____亿的门店，最高限额可提高至原兑换零钞周转金的____%，需经审批。1.3节假日临时周转金：年销售____亿以下门店增加比例为原有零钞周转金的____%，年销售____亿以上门店增加比例为原有零钞周转金的____%。1.4售后(或总台)退货及理赔最高周转金额度：大卖场门店____元，综超门店____元，标超门店____元。1.5生鲜采配中心流动周转金：暂定为____万(生鲜配送____万元、金华配送____万元、黄岩配送____万元)，超出部分需在当日下班前存入银行。五、周转金管理1.管理规定：门店店长、各部门经理为第一责任人，各使用人负责资金安全，每日盘点。财务部每月进行一次盘查，如发生短少，由责任人全额赔偿。门店收银周转金及兑换零钞周转金由营业款出纳统一管理，门店店长需不定期抽查，防止挪用。财务出纳周转金每日盘点，若发生短少，由使用人全额赔偿。2.周转金领用管理：财务部出纳领用周转金需指定专人负责，领用时需填写《借款结算单》并由财务部经理签字。额度外申领需办理特殊审批流程。生鲜采配中心采购的周转金由指定专人负责，需填写《借