证券从业资格考试2023年历年真题完整合集

证券从业资格考试2023年历年真题完

整合集

1.下列关于金融市场分类错误的是（）。［2018年12月真题］

A.按照交易的阶段划分可以分为发行市场和流通市场

B.按照交易活动是否在固定场所进行可以分为场内市场和场外市场

C.按照金融工具的具体类型划分可分为债券市场、股票市场、外汇市

场、保险市场等

D.按照金融工具上所约定的期限长短划分可以分为现货市场和衍生

品市场

【答案】：D

【解析】：

金融市场按交割方式分为现货市场和衍生品市场；按金融资产到期期

限分为货币市场和资本市场。

2.OTC市场是（）的简称。［2018年10月真题］

A.发行市场

B.场内市场

C.交易市场

D.场外市场

【答案】：D

【解析】：

OTC市场又称场外交易市场或柜台交易市场或店头市场。主要是一对

一交易，以交易非标准化的、私募类型的产品为主。包括区域性股权

市场、券商柜台市场、机构间私募产品报价与服务系统，私募基金市

场四部分。

3.股权类期货是以（）为基础资产的期货合约。

I.单只股票

II.股票组合

III.认股权证

IV.股票价格指数

A.I、n、iv

B.I、IILIV

C.I、II

D.i、n、in

【答案】：A

【解析】：

金融期货按基础工具划分，可分为：外汇期货、利率期货、股权类期

货。其中，股权类期货是以单只股票、股票组合或者股票价格指数为

基础资产的期货合约。

4.()主要托管短融、中票等公司信用债券，同业存单、大额存单

等货币市场工具，以及金融机构债券和结构性产品等创新金融产品。

A.上海清算所

B.上海证券交易所

C.深圳证券交易所

D.证券登记结算机构

【答案】：A

【解析】：

上海清算所主要托管短融、中票等公司信用债券，同业存单、大额存

单等货币市场工具，以及金融机构债券和结构性产品等创新金融产

品。证券交易所为证券交易提供场所和设施，配备必要的管理和服务

人员，并对证券交易进行周密的组织和严格的管理，使证券交易顺利

进行且有一个稳定、公开、高效的系统。证券登记结算机构为证券交

易提供集中登记、存管与结算服务，履行下列职能：①证券账户、结

算账户的设立；②证券的存管和过户；③证券持有人名册登记；④证

券交易的清算和交收；⑤受发行人的委托派发证券权益；⑥办理与上

述业务有关的查询、信息服务；⑦国务院证券监督管理机构批准的其

他业务。

5.无面额股票的价值与公司净资产价值（）。［2017年6月真题］

A.反方向变化

B.相等

C.同方向变化

D.无关

【答案】：C

【解析】：

无面额股票也被称为比例股票或份额股票，是指在股票票面上不记载

股票面额，只注明它在公司总股本中所占比例的股票。无面额股票的

价值随股份公司每股净资产和预期每股收益的增减而相应增减。公司

净资产和预期收益增加，每股价值上升；反之，公司净资产和预期收

益减少，每股价值下降。

6.下列关于计算期加权股价指数的说法，正确的有（）。

I.它又称为派许加权指数

II.它采用计算期发行量或成交量作为权数

III.道・琼斯股价平均数采用这一方法

IV.它采用计算期成交额作为权数

A.I、II>III

B.IILIV

C.II、III、IV

D.I、II

【答案】：A

【解析】：

计算期加权股价指数又称派许加权指数，采用计算期发行量或成交量

作为权数，适用性较强，适用广泛，很多著名的指数，如道・琼斯股

价平均数、标准普尔指数等都采用这一方法。

7.中期票据发行业务中，（）。

A.发行人可以向投资者逆向询价

B.投资者可以向主承销商逆向询价

C.投资者可以向发行人逆向询价

D.主承销商可以向投资者逆向询价

【答案】：B

【解析】：

中期票据投资者可就特定投资需求向主承销商进行逆向询价，主承销

商可与企业协商发行符合特定需求的中期票据。

8.我国境内居民个人可以用（）从事B股交易。［2013年3月真题］

I.外币现钞

II.外币现钞存款

III.从境外汇入的外汇资金

IV.外汇现汇存款

A.I、II、III

B.I、IILIV

C.I、IKIV

D.II、IILIV

【答案】：D

【解析】：

境内居民个人可以用现汇存款和外币现钞存款以及从境外汇入的外

汇资金从事B股交易，但不允许使用外币现钞。

9.证券法律业务是指律师事务所接受当事人委托，为其证券（）等

证券业务活动提供法律服务。

I.发行

II.上市

III.交易

IV.估值

A.I、II>III

B.II、III

C.I、II

D.I、IILIV

【答案】：A

【解析】：

证券法律业务是指律师事务所接受当事人委托，为其证券发行、上市

和交易等证券业务活动提供的制作、出具法律意见书等文件的法律服

务。

10.记账式国债的特点包括（）。［2013年12月真题］

I.上市后价格随行就市，具有一定的风险

II.可以记名、挂失、以无券形式发行

III.期限可长可短，但更适合长期国债的发行

IV.可上市转让，流动性好

A.I、II、III

B.I、II、IV

C.I、IILIV

D.II、IILIV

【答案】：B

【解析】：

记账式国债的特点包括：①可以记名、挂失，以无券形式发行，可以

防止证券的遗失、被窃与伪造，安全性好；②可上市转让，流通性好;

③期限有长有短，但更适合短期国债的发行；④通过证券交易所电脑

网络发行，可以降低证券的发行成本；⑤上市后价格随行就市，具有

一定的风险。

11.投资者在开放式基金（）申请购买基金份额的行为通常被称为基

金的申购。［2018年12月真题］

A.基金账户开立后

B.资金账户开立后

C.基金合同生效后

D.招募说明书生效后

【答案】：C

【解析】：

投资者在开放式基金合同生效后，申请购买基金份额的行为通常被称

为基金的申购O开放式基金的赎回是指基金份额持有人要求基金管理

人购回其所持有的开放式基金份额的行为。

12.划入社保基金的货币资产的投资，按成本计算，应符合下列哪些

规定？（）

I.银行存款的投资比例不得低于10%

II.在一家银行的存款不得高于社保基金银行存款总额的40%

III.企业债、金融债投资的比例不得高于10%

IV.证券投资基金、股票投资的比例不得高于40%

A.I、II

B.I、II、III

C.I、IILIV

D.I、II、III、IV

【答案】：C

【解析】：

划入社保基金的货币资产的投资，按成本计算，应符合下列规定：①

银行存款和国债投资的比例不得低于50%。其中，银行存款的比例不

得低于10%-在一家银行的存款不得高于社保基金银行存款总额的

50%o②企业债、金融债投资的比例不得高于10%-③证券投资基金、

股票投资的比例不得高于40%o

13.国务院金融稳定发展委员会的办事机构是国务院金融稳定发展委

员会办公室，设在（）。

A.中国人民银行

B.中国银保监会

C.中国证监会

D.国家外汇管理局

【答案】：A

【解析】：

国务院金融稳定发展委员会的办事机构是国务院金融稳定发展委员

会办公室，设在中国人民银行，承担国务院金融稳定发展委员会日常

工作，负责推动落实党中央、国务院关于金融工作的决策部署和金融

稳定发展委员会各项工作安排，组织起草金融业改革发展重大规划，

提出系统性金融风险防范处置和维护金融稳定重大政策建议，协调建

立中央与地方金融监管、风险处置、消费者保护、信息共享等协作机

制，承担指导地方金融改革发展与监管具体工作，拟订金融管理部门

和地方金融监管问责办法并承担督导问责工作等。

14.关于上市公司向社会公开发行新股，下列说法正确的是（）。［2016

年9月真题］

A.只能向原股东配售股票

B.只能向全体社会公众发售股票

C.可以向原股东配售股票，也可以向全体社会公众发售股票

D.可以向社会上特定的社会团体和个人发售股票

【答案】：C

【解析】：

上市公司发行新股，可以公开发行，也可以非公开发行。其中，上市

公司公开发行新股是指上市公司向不特定对象发行新股，包括向原股

东配售股份（简称“配股”）和向不特定对象公开募集股份（简称“增

发”）。

15.2001年年底《境外机构参股、发起设立基金管理公司暂行规定（征

求意见稿）》颁布，（）正式开始设立。

A.合资基金公司

B.公募基金公司

C.私募基金公司

D.独资基金公司

【答案】：A

【解析】：

2001年年底《境外机构参股、发起设立基金管理公司暂行规定（征

求意见稿）》颁布，合资基金公司正式开始设立。2002年《外资参股

基金管理公司设立规则》颁布，基金业对外开放的序幕正式拉开。

16.下列不符合上市公司配股的比例要求的是（）。［2018年12月真

题］

A.10：2

B.10：1.8

C.10：10

D.10：3

【答案】：c

【解析】：

配股，是指上市公司向原股东配售股份的行为。根据中国证监会发布

的《上市公司证券发行管理办法》，主板上市公司的配股除了要满足

公开发行股票的一般规定外，还应当符合下列规定：①拟配售股份数

量不超过本次配售股份前股本总额的百分之三十；②控股股东应当在

股东大会召开前公开承诺认配股份的数量；③采用《证券法》规定的

代销方式发行。

17.通常情况下，（）发行的债券被视为无风险债券，其收益率被称

为无风险收益率，是金融市场上最重要的价格指标。

A.中央政府

B.地方政府

C.大型企业

D.金融机构

【答案】：A

【解析】：

通常情况下，中央政府债券不存在违约风险，因此，被视为无风险债

券，相应的，其收益率被称为无风险收益率，是金融市场上最重要的

价格指标。

18.基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，募集期限不得超过

()o

A.1个月

B.2个月

C.3个月

D.5个月

【答案】：C

【解析】：

基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内进行基金份额的发

售。基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，募集期限不得超过

3个月。

19.合格境外机构投资者的境内股票投资，应遵守下列哪项持股比例

限制？（）

I.单个境外投资者通过合格投资者持有一家上市公司股票的，持股

比例不得超过该公司股份总数的9%

II.所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不超过该

上市公司的30%,战略投资者持股除外

III.单个境外投资者通过合格投资者持有一家上市公司股票的，持股

比例不得超过该公司股份总数的10%

IV.所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不超过该

上市公司股份总数的10%

A.I、III

B.II、III

C.I、II

D.n、iv

【答案】：B

【解析】：

根据《关于实施〈合格境外机构投资者境内证券投资管理办法〉有关

问题的规定》第九条，境外投资者的境内股票投资，应当遵循下列持

股比例限制：①单个境外投资者通过合格投资者持有一家上市公司股

票的，持股比例不得超过该公司股份总数的10%;②所有境外投资者

对单个上市公司A股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的

30%。但境外投资者根据《外国投资者对上市公司战略投资管理办法》

对上市公司战略投资的，其战略投资的持股不受上述比例限制。

20.按我国现行的做法，投资者入市必须先到（）或其开户代理机构

开立证券账户。［2017年9月真题］

A.证券交易所

B.证券公司

C.商业银行

D.中国结算公司

【答案】：D

【解析】：

在证券经纪业务中，经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环

节。按照相关法规的规定，投资者应首先在登记结算公司或者其代理

点开立证券账户；其次，投资者与证券公司签署《风险揭示书》《客

户须知》，签订《证券交易委托代理协议》，开立客户交易结算资金第

三方存管协议中的资金账户等。

21.在证券经纪业务营销中客户招揽的保证是（）。［2017年9月真题］

A.客户促成

B.客户服务

C.客户关系建立

D.目标市场选择

【答案】：C

【解析】：

在证券经纪业务中，经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环

节。按照相关法规的规定，投资者应首先在登记结算公司或者其代理

点开立证券账户；其次，投资者与证券公司签署《风险揭示书》《客

户须知》，签订《证券交易委托代理协议》，开立客户交易结算资金第

三方存管协议中的资金账户等。根据《证券公司监督管理条例》第三

十八条，证券公司从事证券经纪业务，可以委托证券公司以外的人员

作为证券经纪人，代理其进行客户招揽、客户服务等活动。证券经纪

人应当具有证券从业资格。证券经纪人应当在证券公司的授权范围内

从事业务，并应当向客户出示证券经纪人证书。

22.下面关于中国证券业协会的表述正确的有（）。

I.中国证券业协会正式成立于1991年8月28日

II.具有独立法人地位、由经营证券业务的证券公司自愿组成

III.是非营利性社会团体法人，是证券业的自律组织

IV.采取会员制的组织形式，证券公司应当加入中国证券业协会

A.I、II、III

B.II、IILIV

C.I、III、IV

D.I、II、III、IV

【答案】：C

【解析】：

按照《中华人民共和国证券法》和《社会团体登记管理条例》的有关

规定，中国证券业协会是具有独立法人地位、由经营证券业务的金融

机构自愿组成的行业性自律组织，是非营利性的社会团体法人。

23.下列对普通股票股东义务的叙述中正确的有（）。

I.公司股东滥用股东权利给公司或者其他股东造成损失的，应当依

法承担赔偿责任

II.公司股东滥用法人独立地位和股东有限责任逃避责任、严重损害

公司债权人利益时，应当对公司债券承担赔偿责任

III.公司的控股股东、实际控制人、监事、董事、高级管理人员不得

利用其关联关系损害公司利益

IV.如违反相关规定，给公司造成损失的，应当承担赔偿责任

A.n、IIRiv

B.I、II

C.I、III、IV

D.I、II、III、IV

【答案】：c

【解析】：

我国《公司法》第二十条规定：①公司股东应当遵守法律、行政法规

和公司章程，依法行使股东权利，不得滥用股东权利损害公司或者其

他股东的利益；②不得滥用公司法人独立地位和股东有限责任损害公

司债权人的利益；③公司股东滥用股东权利给公司或者其他股东造成

损失的，应当依法承担赔偿责任；④公司股东滥用公司法人独立地位

和股东有限责任，逃避债务，严重损害公司债权人利益的，应当对公

司债务承担连带责任；⑤公司的控股股东、实际控制人、董事、监事、

高级管理人员不得利用其关联关系损害公司利益，违反前款规定，给

公司造成损失的，应当承担赔偿责任。

24.债券的必要回报率等于()。［2018年12月真题］

A.实际无风险收益率与预期通货膨胀率之和

B.名义无风险收益率与风险溢价之和

C.实际无风险收益率与风险溢价之和

D.名义无风险收益率与预期通货膨胀率之和

【答案】：B

【解析】：

根据定义，债券的贴现率是投资者对该债券要求的最低回报率，也被

称为必要回报率。其计算公式为：债券必要回报率=名义无风险收益

率+风险溢价=真实无风险收益率+预期通货膨胀率+风险溢价。

25.通常情况下，债券的收益率()o［2018年5月真题］

A.与偿还期成正比，与风险性成正比

B.与偿还期成反比，与风险性成反比

C.与偿还期成正比，与风险性成反比

D.与偿还期成反比，与风险性成正比

【答案】：A

【解析】：

一般来说，期限长的债券收益较高，但安全性、流动性较差；期限短

的债券流动性、安全性较好，但收益较低。其收益率与偿还期成正比,

与风险性也成正比。

26.股份公司定向增发的特定对象包括（）。［2016年11月真题］

I.公司控股股东、实际控制人及其控制的企业

II.与公司业务有关的企业

III.证券投资基金、证券公司、信托投资公司等金融机构

IV.公司董事、员工

A.I、II、III、IV

B.n、iv

C.I、II

D.II、IILIV

【答案】：A

【解析】：

定向增发是股份公司向特定对象发行股票的增资方式。特定对象包括

公司控股股东、实际控制人及其控制的企业；与公司业务有关的企业、

往来银行；证券投资基金、证券公司、信托投资公司等金融机构；公

司董事、员工等。公司可以对认购者的持股期限有所限制。这种增资

方式会直接影响公司原股东利益，需经股东大会特别批准。

27.证券托管一般指投资者将持有的证券委托给（）保管，并由后者

代为处理有关证券收益事务的行为。

A.证券交易所

B.存管银行

C.证券登记结算机构

D.证券公司

【答案】：D

【解析】：

证券托管是指投资者将持有的证券委托给证券公司保管，并由后者代

为处理有关证券权益事务的行为。证券存管是指证券公司将投资者交

给其保管的证券以及自身持有的证券统一交给证券登记结算机构保

管，并由后者代为处理有关证券权益事务的行为。

28.下列关于全球金融市场历史的相关说法，正确的有（）。

I.大约公元前2000年，古巴比伦乌尔就已经出现了明显的金融区，

乌尔就出现的金融活动不仅包括借贷，还包括股权投资甚至风险投资

II.一般认为，有形的，有组织的金融市场首先形成于17世纪的欧

洲大陆

III.1790年，美国成立了第一个证券交易所一一纽约证券交易所

IV.1957年签署的《罗马条约》建立了欧洲经济共同体，从最初6

个成员国发展成为包括25个成员国的联盟

A.I、II、III

B.I、n、w

c.n、iv

D.i、w

【答案】：B

【解析】：

1790年，美国成立了第一个证券交易所一一费城证券交易所。

29.关于我国银行间债券市场的发展现状，下列说法正确的有（）。

I,与国际市场比较，市场流动性非常高

II.市场成员主体不断扩容，参与主体日渐多元

III.发行主体以国有企业为主，其他主体积极参与

IV.市场规模迅速扩大，直接融资比例不断上升

A.I、IV

B.n、in

C.I、IKIILIV

D.II、IILIV

【答案】：D

【解析】：

经过近几年的迅速发展，银行间债券市场目前已成为我国债券市场的

主体部分。其发展现状表现在以下几个方面：市场规模快速扩大，直

接融资比例不断上升；市场成员不断扩容，参与主体日渐多元；市场

功能逐步显现，兼具投资和流动性管理功能；发行主体以国有企业为

主，其他主体积极参与；投资者结构持续优化，市场风险不断分散；

与国际市场相比较，市场流动性仍然较低。

30.关于股份有限公司申请股票在全国股份转让系统挂牌应当符合的

条件，以下说法错误的是（）。

A.具有持续经营能力

B.应为高新技术企业

C.主办券商推荐并持续督导

D.依法设立且存续满两年

【答案】：B

【解析】：

根据股转系统发布的《全国中小企业股份转让系统股票挂牌条件适用

基本标准指引（试行）》，挂牌条件包括：①依法设立且存续满两年；

②业务明确，具有持续经营能力；③公司治理机制健全，合法规范经

营；④股权明晰，股票发行和转让行为合法合规；⑤主办券商推荐并

持续督导；⑥全国股份转让系统公司要求的其他条件。

31.由承销商先全额购买发行人该次发行的证券，再向投资者发售，

由承销商承担全部风险的承销方式是（）0[2015年11月真题]

A.全额自销

B.全额代销

C.全额直销

D.全额包销

【答案】：D

【解析】：

证券包销是指证券公司将发行人的证券按照协议全部购入或者在承

销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式，前者为全额包

销，后者为余额包销。

32.在（）情况下，成交价格与债券的应计利息是分解的。

A.全价报价

B.市价报价

C.净价报价

D.买卖价报价

【答案】：c

【解析】：

净价交易是指买卖债券时，以不含有应计利息的价格申报并成交的交

易。在净价报价的情况下，成交价格与债券的应计利息是分解的，价

格随行就市，应计利息则根据票面利率按天计算。

33.普通股股东行使资产收益权受到法律和其他方面的条件限制，其

中，其他方面的限制包括（）o[2018年9月真题]

I.公司的经营环境

II.公司对现金的需要

III.股东所处的地位

IV.公司进入资本市场获得资金的能力

A.I、II、III、IV

B.II、IILIV

C.I、IILIV

D.I、II、III

【答案】：A

【解析】：

普通股票股东行使资产收益权有一定的限制条件。①法律上的限制。

一般原则是：股份公司只能用留存收益支付红利；红利的支付不能减

少其注册资本；公司在无力偿债时不能支付红利。我国有关法律规定,

公司缴纳所得税后的利润，在支付普通股票的红利之前，应按如下顺

序分配：弥补亏损，提取法定公积金，提取任意公积金。可见，普通

股票股东能否分到红利以及分得多少，取决于公司的税后利润多少以

及公司未来发展的需要。②其他方面的限制。如公司对现金的需要，

股东所处的地位，公司的经营环境，公司进入资本市场获得资金的能

力等。

34.中央银行通常采用（）等货币政策手段调控货币供应量，从而实

现发展经济、稳定货币等政策目标。［2014年3月真题］

I,税收政策

II.存款准备金制度

III.公开市场业务

IV.再贴现政策

A.I、II、III

B.I、IILIV

C.I、II、IV

D.n、IILIV

【答案】：D

【解析】：

中央银行通常采用存款准备金制度、再贴现政策、公开市场业务等货

币政策手段调控货币供应量，从而实现发展经济、稳定货币等政策目

标。税收政策属于财政政策。

35.投资者办理证券转托管时，转出证券营业部受理投资者申请时，

需核对投资者的（）o

I.身份证

II.证券账户

III.转入证券营业部席位代码

IV.家庭住址

A.I、II、IV

B.IILIV

C.I、II、III

D.I、II、IILIV

【答案】：c

【解析】：

根据《中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司交易系统证券转托

管业务运作指引》第四条：转出证券营业部受理投资者申请时，核对

投资者的身份证、证券账户、转入证券营业部席位代码等内容，核对

无误后，在投资者填写的转托管申请表上盖章确认，并将客户联交投

资者。

36.下列不属于中国证监会核心职责的是（）。

A.维护投资者特别是中小投资者合法权益

B.维护市场公开、公平、公正

C.稳定市场价格

D.促进资本市场健康发展

【答案】：C

【解析】：

中国证监会的核心职责为“两维护、一促进”，即维护市场公开、公

平、公正，维护投资者特别是中小投资者合法权益，促进资本市场健

康发展。

37.机构投资者通常具有集中性，专业性的特点，比较注重（）和长

期投资。［2018年3月真题］

A.集中投资

B.理性投资

C.量化投资

D.感性投资

【答案】：B

【解析】：

机构投资者通常具有集中性，专业性的特点，比较注重理性投资和长

期投资。一般来说，机构投资者的投资行为相对理性化，投资成功率

及收益水平较个人投资者通常会更高。

38.下列关于债券按付息方式的分类中，说法正确的是（）。［2018年

12月真题］

I,零息债券是指存续期间没有利息支付，到期时一次性获得本息

II.附息债券又可分为固定利率债券和浮动利率债券两大类

III.可以根据合约条款推迟支付定期利率的息票累积债券被称为缓息

债券

IV.息票累积债券规定了票面利率

A.I、II、III

B.II、IILIV

C.I、IKIV

D.n、iv

【答案】：D

【解析】：

I项，零息债券是指债券合约未规定利息支付的债券。零息债券以低

于面值的价格发行和交易，债券持有人实际上是以买卖价差的方式取

得债券利息。n、in两项，附息债券的合约中明确规定，在债券存续

期内，对持有人定期支付利息。按照计息方式的不同，这类债券还可

细分为固定利率债券和浮动利率债券两大类。有些附息债券可以根据

合约条款推迟支付定期利率，故被称为缓息债券。w项，息票累积债

券规定了票面利率，但是，债券持有人必须在债券到期时一次性获得

本息，存续期间没有利息支付。

39.下列关于中国证券业协会的说法错误的是（）o［2018年12月真

题］

A.中国证券业协会采取会员制的组织形式，最高权力机构是由全体会

员组成的会员大会

B.中国证券业协会是行业自律性组织

C.中国证券业协会是按有关规定设立的非营利性社会团体法人

D.中国证券业协会章程由会员大会制定，并报中国证监会批准

【答案】：D

【解析】：

中国证券业协会是证券业的自律性组织，是社会团体法人。中国证券

业协会是依据有关规定设立的具有独立法人地位的、由经营证券业务

的金融机构自愿组成的行业性自律组织，是非营利性社会团体法人。

中国证券业协会采取会员制的组织形式，证券公司应当加入中国证券

业协会。中国证券业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会。中

国证券业协会章程由会员大会制定，并报中国证监会备案。

40.普通股的红利是不固定的，它取决于股份公司的（）。［2017年4

月真题］

I.股票面值

II.经营状况

III.股票市值

IV.盈利水平

A.I、III

B.I、II、III

c.n、iv

D.n、IILIV

【答案】：c

【解析】：

普通股票的红利是不固定的，它取决于股份公司的经营状况和盈利水

平。而优先股在发行时就约定了固定的股息率，无论公司经营状况和

盈利水平如何变化，该股息率不变。

41.下列属于我国海外上市公司指数的是()。［2018年10月真题］

A.CBOE中国指数

B.恒生指数

C.深证100指数

D.上证指数

【答案】：A

【解析】：

CBOE中国指数是指在芝加哥期权交易所上市交易的中国指数期货。

恒生指数是由香港恒生银行全资附属的恒生指数公司编制的指数。深

证100指数，由深圳证券交易所委托深圳证券信息公司编制维护，指

数包含了深圳市场A股流通市值最大、成交最活跃的100只成份股。

上证指数又名上证综合指数，是中国资本市场影响力最大的指数，包

含A股、B股等上交所全部上市股票，是中国资本市场的象征。

42.下列关于储蓄国债的表述，正确的有（）。［2018年3月真题］

I.可流通转让

II.发行对象是个人投资者

III.以电子方式记录债权

IV.可办理提前兑取、质押贷款、非交易过户等

A.n、ni、iv

B.i、n、in

c.i、II

D.I、IV

【答案】：A

【解析】：

储蓄国债（电子式）是2006年推出的国债新品种，具有以下特点：

针对个人投资者，不向机构投资者发行；采用实名制，不可流通转让;

采用电子方式记录债权；收益安全稳定，由财政部负责还本付息，免

缴利息税；鼓励持有到期；手续简化；付息方式较为多样，不可以上

市流通，但可以按照有关规定提前兑取。

43.运行独立、监察独立、代码独立、（）是深交所中小企业板总体

设计的“四个独立”。

A.规则独立

B.指数独立

C.挂牌独立

D.价格独立

【答案】：B

【解析】：

中小企业板块的总体设计，可以概括为“两个不变”和“四个独立”。

其中，两个不变包括：①中小企业板块运行所遵循的法律、法规和部

门规章与主板市场相同；②中小企业板块的上市公司须符合主板市场

的发行上市条件和信息披露要求。四个独立包括：①运行独立；②监

察独立；③代码独立；④指数独立。

44.负责证券投资者保护基金筹集、管理和使用的是（）。［2018年5

月真题］

A.社保基金理事会

B.中国证券投资者保护基金有限责任公司

C.中国证券登记结算机构

D.证券投资基金

【答案】：B

【解析】：

证券投资者保护基金是按照经国务院批准的《证券投资者保护基金管

理办法》筹集形成的、在防范和处置证券公司风险中用于保护证券投

资者利益的资金。保护基金公司负责基金的筹集、管理和使用，其主

要职责是在证券公司被撤销、关闭和破产或被证监会实施行政接管、

托管经营等强制性监管措施时，按照国家有关政策规定对投资者正当

债权予以偿付，以此来保护投资人的合法权益。

45.下列关于我国商业银行混合资本债券，说法正确的是（）。［2018

年3月真题］

I.期限在15年以上，发行之日起10年内不可赎回

II.是商业银行为补充附属资本而发行的

III.清偿顺序列于次级债务之前

IV.清偿顺序列于一般债务之后

A.n、in

B.I、IKIV

c.IKni、iv

D.I、III

【答案】：B

【解析】：

我国的混合资本债券是指商业银行为补充附属资本发行的、清偿顺序

位于股权资本之前但在一般债务和次级债务之后、期限在15年以上、

发行之日起10年内不可赎回的债券。

46.证券市场监管的经济手段，是指通过（）等经济手段，对证券市

场进行干预。

I.利率政策

II.信贷政策

III.罚款

IV.公开市场业务

A.I、II>III

B.I、II、IV

c.n、in、iv

D.I、IIRIV

【答案】：B

【解析】：

经济手段是通过运用利率政策、公开市场业务、信贷政策、税收政策

等经济手段，对证券市场进行干预。这种手段相对比较灵活，但调节

过程可能较慢，存在时滞。

47.在证券委托指令中，委托人不必要提供的信息是（）。［2018年5

月真题］

A.资金账号

B.银行账号

C.证券账号

D.身份证号

【答案】：B

【解析】：

委托指令应当包括下列内容：证券账户号码；证券代码；买卖方向；

委托数量；委托价格；交易所及其会员要求的其他内容。其他内容涉

及委托人的身份证号码、资金账号等。

48.下列对普通股股东义务的叙述中正确的有（）"2015年9月真题］

I.公司股东滥用股东权利给公司或者其他股东造成损失的，应当依

法承担赔偿责任

II.公司股东滥用法人独立地位和股东有限责任、逃避责任、严重损

害公司债权人利益时，应当对公司债务承担赔偿责任

III.公司的控股股东、实际控制人、监事、董事、高级管理人员不得

利用其关联关系损害公司利益

IV.如违反相关规定，给公司造成损失的，应当承担赔偿责任

A.n、IIRiv

B.I、II

C.I、III、IV

D.I、II、III、IV

【答案】：c

【解析】：

II项，公司股东滥用公司法人独立地位和股东有限责任，逃避债务,

严重损害公司债权人利益的，应当对公司债务承担连带责任。

49.我国证券市场监管体系包括（）o

I.国务院证券监督管理机构

II.证券投资者保护基金

III.证券登记结算公司

IV.行业协会

A.I、n、in

B.I、IKIV

c.IKni、iv

D.I、IILIV

【答案】：B

【解析】：

我国证券市场经过20多年的发展逐步形成了以国务院证券监督管理

机构、国务院证券管理机构的派出机构、证券交易所、行业协会和证

券投资者保护基金为一体的监管体系和自律监管体系。

50.给出下列选项中（）的数据，可以计算出基金负债。［2016年6

月真题］

I.基金总份额

II.基金份额净值

III.申购基金份额

IV.基金资产总值

A.i、n、iv

B.IKIV

C.I、III

D.II、IIRIV

【答案】：A

【解析】：

基金份额净值和基金资产净值的计算公式如下：基金份额净值=基金

资产净值♦基金总份额；基金资产净值=基金资产总值一基金负债。

由上述公式可得：基金负债=基金资产总值一基金总份额X基金份额

净值。

51.以下不属于我国场外市场的是（）o[2015年9月真题]

A.私募基金市场

B.券商柜台市场

C.新三板

D.区域性股权交易市场

【答案】：c

【解析】:

我国的场外交易市场主要包括区域性股权市场、券商柜台市场、机构

间私募产品报价与服务系统和私募基金市场。C项，2015年7月，中

国证券业协会发布的《场外证券业务备案管理方法》中明确指出，全

国中小企业股份转让系统（又称“新三板”）不再属于场外交易市场。

52.普通股票股东行使资产收益权的限制条件包括（）。

I.公司对现金的需要

II.股东所处的地位

III.法律方面的限制

IV.公司进入资本市场获得资金的能力

A.I、II、III、IV

B.II、III

C.I、II

D.I、III、IV

【答案】：A

【解析】：

普通股票股东行使资产收益权有一定的限制条件：①法律上的限制。

一般原则是：股份公司只能用留存收益支付红利；红利的支付减少其

注册资本；公司在无力偿债时不能支付红利。②其他方面的限制。如

公司对现金的需要，股东所处的地位，公司的经营环境，公司进入资

本市场获得资金的能力等。

53.下列有关企业债券的表述中，正确的有（）。［2015年3月真题］

I,募集的资金用于补充营运资金的，不得超过发债总额的30%

II.国家发改委核准通过并经中国人民银行和中国证监会会签

III.募集资金用于固定资产投资项目的，累计发行额不得超过其投资

总额的60%

IV.地方企业的申请材料由所在省、自治区、直辖市、计划单列市发

展改革部门转报

A.I、II、III

B.I、n、w

C.I、IILIV

D.n、IIRiv

【答案】：D

【解析】：

I项，筹集的资金投向符合国家产业政策，所需相关手续齐全，用于

补充营运资金的，不超过发债总额的20%o

54.分离交易的可转换公司债券是指债券与（）可以分离交易。［2018

年3月真题］

A.可赎回权

B.认沽权

C.可回售权

D.认股权

【答案】：D

【解析】：

附认股权证的公司债券是公司发行的一种附有认购该公司股票权利

的债券。这种债券的购买者可以