保理账户管理协议

保理账户管理协议第一篇范文：合同或协议编号：__________一、定义与术语（1）“保理账户”指甲方为乙方开立的，用于存放应收账款资金的专用账户。（2）“应收账款”指甲方购买乙方的合格销售合同所产生的应收账款。（3）“保理融资”指甲方根据本协议向乙方提供的融资服务。（4）“保理服务”指甲方为乙方提供的应收账款管理、催收等服务。二、协议目的2.1为了规范双方在保理账户管理过程中的权利和义务，甲乙双方本着平等、自愿、公平、诚信的原则，达成如下协议。三、保理账户的设立与管理3.1甲方应根据乙方的要求，为乙方开立保理账户，并对该账户进行管理。3.2乙方应确保保理账户内资金的来源合法，不得涉及任何违法、违规行为。3.3甲方有权根据法律法规及本协议的规定，对保理账户进行监督、检查。四、应收账款转让4.1乙方同意将其合格销售合同所产生的应收账款转让给甲方。4.2甲方同意受让乙方的应收账款，并按照本协议约定的条件支付保理融资款。五、保理融资5.1甲方应根据乙方的申请，为乙方提供保理融资服务。5.2乙方在申请保理融资时，应向甲方提供真实、完整、有效的资料。5.3甲方有权根据乙方的资信状况、应收账款质量等因素，决定是否提供保理融资及融资额度。六、保理服务费用6.1乙方应按照本协议约定的费率向甲方支付保理服务费用。6.2甲方有权根据市场情况及乙方资信状况调整保理服务费用。七、违约责任7.1双方应严格履行本协议约定的义务，如一方违约，应承担相应的违约责任。（1）要求乙方支付违约金；（2）提前收回保理融资款；（3）依法追究乙方的法律责任。八、协议的变更、解除与终止8.1双方同意，本协议的变更、解除与终止，应书面签署并加盖公章。（1）乙方提供虚假资料；（2）乙方涉及重大诉讼、仲裁；（3）乙方发生其他影响甲方权益的重大事项。九、争议解决9.1双方在履行本协议过程中发生的争议，应通过友好协商解决；协商不成的，可以向有管辖权的人民法院提起诉讼。十、附件10.1本协议附件包括：（1）乙方申请保理融资的相关资料；（2）乙方应收账款转让清单；（3）其他与本协议相关的文件。本协议一式两份，甲乙双方各执一份。双方签字（或盖章）后生效，具有同等法律效力。甲方（盖章）：____________________乙方（盖章）：____________________签订日期：____________________一、特殊应用场景一：跨境外贸保理业务1.应用场合：乙方为外贸企业，应收账款来源于境外买家。2.注意条款及修正：条款4.1：应收账款转让时，需考虑跨境法律差异，明确应收账款转让的法律效力及程序。修正：增加条款，明确乙方需提供境外买家的信用评估报告，以及应收账款转让所需遵循的国际贸易惯例和法律法规。3.注意事项及解决办法：跨境交易中的汇率风险，可通过签订汇率锁定协议进行规避。跨境催收难度大，需委托当地专业机构协助。二、特殊应用场景二：供应链金融保理1.应用场合：乙方为核心企业的上游供应商，应收账款来源于核心企业。2.注意条款及修正：条款3.1：保理账户管理需与供应链金融平台对接，确保信息实时共享。修正：增加条款，约定供应链金融平台的数据传输标准、信息安全及责任分配。3.注意事项及解决办法：核心企业信用风险，需对核心企业进行信用评级，并设立风险预警机制。供应链金融链条中的中小企业资金流动性问题，可通过设立专项融资产品解决。三、特殊应用场景三：电商平台保理业务1.应用场合：乙方为电商平台卖家，应收账款来源于平台买家。2.注意条款及修正：条款5.2：乙方提交的资料应包括电商平台交易数据及买家评价等信息。修正：增加条款，明确电商平台在保理业务中的数据提供、核实及责任承担。3.注意事项及解决办法：电商平台交易数据真实性，需与电商平台签订合作协议，确保数据真实可靠。网络交易纠纷处理，需设立专门的纠纷解决机制。四、特殊应用场景四：绿色能源保理1.应用场合：乙方为绿色能源企业，应收账款来源于政府补贴或绿色能源项目收益。2.注意条款及修正：条款6.1：保理服务费用可根据绿色能源项目的减排效果进行优惠。修正：增加条款，明确绿色能源项目的认定标准及保理服务费用的优惠政策。3.注意事项及解决办法：政府补贴发放延迟，可通过设立预付款保理产品缓解企业资金压力。绿色能源项目风险评估，需引入专业评估机构进行项目评审。五、特殊应用场景五：医疗保理业务1.应用场合：乙方为医疗机构，应收账款来源于医疗保险机构或患者。2.注意条款及修正：条款7.2：违约责任中，需考虑医疗行业特殊性，如患者欠费等特殊情况。修正：增加条款，明确医疗机构在特定情况下的违约责任减免及处理流程。3.注意事项及解决办法：医疗保险机构结算风险，需与保险机构建立长期合作关系，确保应收账款及时回收。医疗纠纷对应收账款的影响，需设立纠纷处理预案，降低纠纷对保理业务的影响。1.资料真实性审核：确保乙方提交的应收账款资料真实、完整、有效，防止欺诈风险。2.贷后管理：加强对保理融资款的监管，确保资金用途合规，及时发现并处理潜在风险。3.法律合规：关注法律法规变动，确保保理业务合规开展，避免法律风险。解决办法：1.引入第三方专业机构进行资料审核，提高审核准确性。2.建立贷后跟踪机制，定期对乙方进行现场检查及非现场监测。3.加强内部法律培训，聘请专业法律顾问，确保业务合规。1.乙方的营业执照复印件，证明咱们的合作是合规合法的。2.乙方的法定代表人身份证明，确保咱们知道谁是负责人。3.乙方最近三个月的财务报表，让咱们了解你的财务状况。4.乙方与买家的销售合同原件，这是咱们转让应收账款的基础。5.乙方应收账款转让清单，详细列出哪些账款要转让给我们。6.乙方信用评级报告，看看你的信用状况如何。7.乙方与电商平台合作协议，证明你在平台上的业务是正式的。8.绿色能源项目认定证书，如果涉及到绿色能源的话，这个很重要。9.医疗机构执业许可证，如果是医疗机构的话，这个是必须的。10.任何其他与保理业务相关的文件，确保咱们合作顺畅。多方为主导时的，附件条款及说明一、当甲方为主导时，增加的多项条款及说明附加条款A1：甲方保留权利，在乙方未履行合同义务或出现重大风险时，单方面暂停或终止保理服务。说明：此条款赋予甲方在乙方违约或市场环境变化时，能够及时采取措施保护自身利益。附加条款A2：甲方有权根据市场情况调整保理融资利率，并在调整前通知乙方。说明：此条款允许甲方根据市场利率变动调整融资成本，保持业务竞争力，同时保障乙方的知情权。附加条款A3：乙方同意在保理账户中保留一定比例的保证金，作为甲方提供保理服务的风险保障。说明：设立保证金能够增加乙方履行合同的约束力，降低甲方在保理业务中的信用风险。二、当乙方为主导时，增加的多项条款及说明附加条款B1：乙方有权在特定条件下，要求甲方提供额外的融资额度。说明：此条款保障乙方在业务扩张或特殊需求时，能够获得甲方更多的融资支持。附加条款B2：乙方有权选择是否参与甲方提供的增值服务，如账款催收、信用评估等。说明：此条款尊重乙方的自主选择权，可以根据自身需求决定是否使用甲方的增值服务。附加条款B3：甲方应定期向乙方提供保理账户的管理报告，包括账户余额、交易明细等。说明：此条款确保乙方能够及时了解保理账户的运作情况，增强双方合作的透明度。三、当有第三方中介时，增加的多项条款及说明附加条款C1：第三方中介应承担起协调甲乙双方关系的责任，确保合同顺利执行。说明：此条款明确了第三方中介在合同执行过程中的角色和责任，促进三方有效沟通。附加条款C2：第三方中介应保证其提供的信息真实可靠，如因信息错误导致损失，应承担相应责任。说明：此条款要求第三方中介对其提供的信息负责，确保信息的准确性和