证券投资理论与实务教案

江西旅游商贸职业学院教案

2016〜2017学年第一学期

课程名称证券投资理论与实务

授课班级2014级23、29、30班

授课教师吴会芬_______________

教研室金融教研室___________

所属分院会计金融分院

教案首页授课人：吴会芬编号：1

授课班级2014统23、29、30班授课时间9.59.6

项目名称证券投资基础知识

1.了解证券、投资及证券投资的基本概念；

2.了解股票、债券、证券投资基金的含义；

任务描述

3.理解股票、债券和证券投资基金的分类及特征；

4.了解股票、债券和证券投资基金的区别与联系。

授课方式讲授法（课堂讲授；提出问题）教学时数4学时

授课方法

课堂讲授同时又提出现实经济问题，与学生进行互动。

手段

通过本项目的学习，使得学生了解经济学发展历史，经济学的几个重要假

教学目标设，宏观经济学和微观经济学之间的关系以及如何把现实的经济生活与理

论知识相结合。

重点：理性人的假设；微观经济学研究的问题与宏观经济学研究问题的区

教学重点

别；使用图形分析经济问题的重要性。

难点

难点;稀缺性的理解；机会成本的现实运用；数学工具的运用。

通过引用国家发生的经济领域的大事，使得学生了解学好经济

教学过程

学的重要性，把理论与实际相结合，通过引导学生思考的方式让学

设计

生对经济学产生兴趣。

作业布置1、举例说明稀缺性的具体问题

及辅导2、理解经济学大厦建立的基础——理性人的假设

3、机会成本的具体运用。

本章是全书的基础，应该认真理解稀缺性和理性人的假设以及宏观

课后小结

经济学和微观经济学之间的联系。

教案首页授课人：吴会芬编号：2

授课班级2014统23、29、30班授课时间9.269.27

项目名称金融衍生工具

1.了解我国金融衍生工具概念、基本特征和分类；

2.了解金融期货的概念、特征和种类；

3.掌握股指期货的交易规则；

任务描述4.熟悉金融期权的含义、种类和价格影响因素；

5.掌握认沽权证的交易规则；

6.了解可转换债券的含义、特征和价格影响因素。

授课方式讲授法（课堂讲授；提出问题）教学时数4学时

授课方法

课堂讲授同时又提出现实经济问题，与学生进行互动。

手段

通过本项目的学习，使得学生了解经济学发展历史，经济学的几个重要假

教学目标设，宏观经济学和微观经济学之间的关系以及如何把现实的经济生活与理

论知识相结合。

重点：理性人的假设；微观经济学研究的问题与宏观经济学研究问题的区

教学重点

别；使用图形分析经济问题的重要性。

难点

难点;稀缺性的理解；机会成本的现实运用；数学工具的运用。

通过引用国家发生的经济领域的大事，使得学生了解学好经济

教学过程

学的重要性，把理论与实际相结合，通过引导学生思考的方式让学

设计

生对经济学产生兴趣。

4、举例说明稀缺性的具体问题

作业布置

5、理解经济学大厦建立的基础——理性人的假设

及辅导

6、机会成本的具体运用。

本章是全书的基础，应该认真理解稀缺性和理性人的假设以及宏观

课后小结

经济学和微观经济学之间的联系。

第一章经济学引入

第一节什么是经济学

1.定义：经济学是研究稀缺资源在各种可供选择的用途之间如何进行分配的一门

学科。

经济学的定义后隐含了经济学的两大核心思想，即物品是稀缺的，社会必须有

效率地利用他们的资源。

稀缺性（scarcity）：资源稀缺与无穷欲望的基本经济矛盾，是前提，决定价格。

稀缺性指社会资源的有限性，相对于人们无限的需要而言，社会提供的再多

的资源也是不够的。资源的稀缺性是相对的，相对与人们无限的需要，资源总是

稀缺的。但这并不否认人类的无穷欲望。没有无穷的欲望人类社会和文明就不会

进步，但是也造成了很多问题，如污染，过度开发等，对人类的生存环境造成了

威胁。

基本假设:

(1)人类的欲望是无穷的。

需要wants：就是人们想要得到的任何东西，包括物品、劳务、娱乐、旅游

和某种环境。美国心理学家认为每一个人都有一个必须被满足的需要层次，

其范围从基本的生理要求到爱、乃至尊重自我实现。需要的有限性limit：同

一个人在一定时期内对同一种物品(如牛奶或面包)的需要是有限的，但从

整体看，人类需要是无限的。“欲壑难填”，“贪心不足，蛇吞象”

(2)资源是有限的。

资源：生产要素即投入要素，用来生产满足需要的物品的东西和劳务。可分

为经济资源economicgoods和免费资源freegoods.

经济资源：劳动labor、土地land、资本capital和企业家精神和才能。

①劳动：由人类提供的所有努力，包括体力和脑力

②土地：一切自然资源的简称。包括由大自然提供的一切，诸如土地本身、

空间场所、矿产、森林、水域。土地和劳动常称为“初级生产要素”。

③资本：由劳动和土地生产出来、再用于生产过程的生产要素。包括厂房、

机器、设备、道路、原料和存货等。是一种投入品。

④企业家才能，这是指企业家组织生产、经营管理、努力创新和承担风险的

能力总和，有时将之简称为“企业家”或“管理才能”。以上四种经济资源又被

称为“生产四要素”。

2.生产可能性曲线与机会成本

(1)生产可能性曲线：在资源既定条件下所能达到的两种要素最大产量

的组合。

(2)机会成本(OpportunityCost)

在某种意义上说，经济学就是一门关于如何在给定的约束条件下做出最佳选

择的学问。任何选择都是有代价的。一旦某一选择已定，便会招致机会成本。因

此，机会成本是用所失去的最佳选择来度量的成本或收益

经济学研究就是使决策者在现有信息的情况下，如何使机会成本更小一些。

我们将上述讨论总结图L1之中

机会成本是用所有的选择中的最佳选择的价值来度量的：或者用所失去的最佳选

择的价值来度量。为了得到某种东西所必须放弃的东西。这是选择的结果。

第二节经济学学什么

一、微观经济学

微观经济学(microeconomics)以单个经济单位(居民户、厂商以及单个产

品市场)为考察对象，研究单个经济单位的经济行为，以及相应的单个经济变量

的如何决定。经济行为包括：居民户如何支配收入，怎样以有限的收入获得最大

的效用和满足；单个厂商如何把有限的资源分配在各种商品的生产上以取得最大

利润。单个经济变量包括：单个商品的产量、成本、利润、要素数量；单个商品

(包括生产要素)的效用、供给量、需求量、价格等

“理性人”假设

“理性人(rationalman)”假设，即经济主体是理性的自利主义者，每一经济

主体都会在给定的约束条件下争取自身的最大利益。

二、宏观经济学

宏观经济学(macroeconomics)以整个国民经济活动作为考察对象，研究社

会总体经济问题以及相应的经济变量的总量是如何决定及其相互关系。总体经济

问题包括经济波动、经济增长、就业、通货膨胀、国家财政、进出口贸易和国际

收支等。经济总量有总产出、就业量、消费、储蓄、投资、物价水平、利息率、

汇率及这些变量的变动率等

二、市场经济

市场经济就是市场对资源配置起基础性作用的经济，它包括经济主体与市场两个

组成部分。经济主体(economicagents)作出最优化的选择经济决策，所

以，又称为决策者或经济活动者。市场(markets)则是经济主体之间的联系。

社会经济中有三种类型的经济主体：居民户(households)、厂商(firms)

和政府(goverments)。

在经济中，居民户与厂商作出在产品市场与要素市场进行交易的决策。居民决定

在要素市场上供给多少劳动、土地、资本和企业家才能，以换取作为要素收入的

工资、租金、利息和利润。居民户还决定在产品市场上购买多少产品与劳务。厂

商决定在要素市场上购买多少劳动、土地、资本与企业家才能，以及向产品市场

供给多少产品与劳务。

居民户与厂商的决策通过产品与要素市场联系起来。从图L3中可以看出，

生产要素通过市场从居民流向厂商，同时厂商向居民户支付工资、租金、利息和

利润;产品与劳务通过产品市场从厂商流向居民户。同时居民户用收入进行支付。

这也就是居民与厂商之间通过产品市场与要素市场而发生的联系。

经济学的研究方法：

一、均衡分析

均衡(equilibrium),原是物理学中的一个概念。

英国经济学家马歇尔(AlfredMarshall)把这一概念引入经济学中，主要指这样

一种状态：经济决策者(如厂商或居民)在权衡或抉择其使用资源的方式时，认

为重新调整其资源配置的方法已不能获得更多的好处，从而不再改变其经济行

为；或者是指经济中相互抗衡的各种力量势均力敌，这时所考察的经济现象不再

发生变化。

均衡分析有以下两种基本的分析方法：

①局部均衡分析(partial-equilibriumanalysis),是假定其他条件不变，分析经

济中的某个特定部分，如某个生产者、某个消费者、某个资源所有者、某个市场

的均衡。例如，把局部均衡分析方法运用于某种商品的价格时，可以假定其他商

品市场对这种商品市场的影响不变，来研究这种商品的需求和供给的均衡怎样决

定价格。

②一般均衡分析(general-equilibriumanalysis),是把经济中不同的部分看作

是一个有机的整体，从市场上各种商品和生产要素的供给、需求和价格相互影响、

相互依存的前提出发，考察各种商品和生产要素的供给和需求同时达到均衡时的

价格决定问题。

二、静态的、比较静态的和动态的分析

静态分析(staticanalysis)主要研究什么是经济现象的均衡状态和达到均衡状

态所需要的条件，而不管形成均衡状态的过程和达到均衡状态所需要的时间。

比较静态分析(comparativestaticanalysis)主要通过对某一经济现象的不同均衡

状态的比较，来发现导致均衡状态变化的因素，而不管从一种均衡状态到另一种

均衡状态变化的过程所需要的时间。

动态分析(dynamicanalysis)主要探讨在一定条件下某个经济变量的变化和调整

过程。

四、经济模型

经济模型(economicmodel)也是分析经济问题的一种方法，它是用来描述与

所研究的经济现象有关的经济变量之间的相互依存关系的理论结构。要理解经济

模型，首先要了解什么是经济变量

(1)变量与常量

(2)内生变量与外生变量

(3)存量与流量

第三节：如何学习经济学

学习经济学必须理论与实际相结合，这样才能面临决策时，作出正确决策。

对经济学的儿点认识：

(1)我们是社会主义国家，实行社会主义制度，学好经济学对于现实具有非常

重要的意义。

(2)经济学要为社会经济实践服务，否则就失去了存在的意义和价值。

(3)经济学是分歧最多的一门学科。

如何有效的学习经济学：

(1)为了有效学习经济学要做到，阅读，听，实践，交谈，自我测试。

(2)具备图形分析知识。

（3）理论联系实际，开展思考与讨论。

（4）广泛阅读经济学专著和经济学季刊。

教案首页授课人：吴会芬编号：2

3.83.11

授课班级2014统招24、25、26班授课时间

3.153.18

项目名称价格理论

任务一：能够运用需求和供给的基本理论；分析和解释市场上一般商品价

格的变动及其原因。

任务描述任务二：能够运用均衡价格的基本理论，分析和解释政府对部分商品进行

价格管制的用意及其政策效果。

任务三：能够运用弹性理论，对一般商品销售作出基本的定价策略。

授课方式讲授法（课堂讲授；提出问题）教学时数8学时

授课方法课堂讲授同时又提出现实经济问题，通过图表分析，使问题更为可

手段视化，同时积极与学生进行互动。

通过本项目的学习，使得学生了解需求和供给的基本理论，理解市场上商

教学目标

品的基本运作；同时使得学生学会运用供求分析市场价格变动的原因。

重点：需求（供给）的变动与需求量（供给量）变动、均衡价格和均衡数

教学重点

量的决定、需求（供给）对均衡的影响。

难点难点：需求（供给）与需求量（供给量）的区别、弹性的应用。

教学过程本部分为理解掌握的内容，教学中运用实例图表等进行演示，

设计采取讲、问、练相结合的方式使得学生理解知识。

1.以3-5个小组为单位，对周围市场上产品价格和销售量进行调查，看

作业布置

是否符合供求定理。

及辅导

2.画图分析供求变化对于均衡价格和均衡数量的影响。

本章是经济学分析问题的基础，需要重点理解和记忆，学会与现实

课后小结

的问题相结合的分析思路和方法。

第二章价格理论

2.1需求理论

2.1.1需求

(1)需求量与需求

需求量是指在一定时期内，按照某种给定的价格人们愿意并能够购买的商品数

量。

需求是指居民在一定时期内，在不同价格水平上愿意并且能够购买的商品数量。

需求分个别需求和市场需求。根据定义，需求是指既有购买欲望又有购买能力

的有效需求。缺少这两个条件中任何一个都不能算作需求，而只是潜在需求。

注意：需求量与需求是两不同的概念

(2)需求表、需求曲线和需求定理

商品的需求量和商品价格之间的函数关系可以分别用商品的需求表和需求

曲线来表示——需求的表达。

需求表:表示某种商品的各种价格和与各种价格相对应的该商品的需求数量之间关系的数字

序列表。

表2-1某商品的需求表

价格(元/公斤)市场需求量(吨)

I110

290

377.5

467.5

562.5

660

当价格为1元/公斤时，商品的市场需求量为110吨；当价格为2元/公斤时，商

品的市场需求量为90吨；依次类推，当价格涨到6元/公斤时，商品的市场需求

量降至60吨。

（2）需求曲线：表示商品的价格和需求量之间关系的曲线。如图2T所示，横

轴0Q表示商品的数量，纵轴OP表示商品的价格，曲线D表示需求曲线。

图2-1需求曲线

需求曲线的特点：需求曲线向右下方倾斜，斜率为负

（3）需求定理：在其他条件不变的情况下，某商品的需求量与价格之间成

反方向变动，即需求量随着商品本身价格的上升而减少，随商品本身价格的下降

而增加。

2.1.2需求函数

1）需求函数

一种商品的需求量可以看成是所有影响该商品需求量的因素的函数。即：

Q"=〃艮，用•弓鹏上……）

为简化分析，假定其他条件保持不变，把一种商品的需求量仅看成是该商品

的价格的函数。即：。*=/（为其中，0#表示商品的需求量。

2）需求量变动与需求变动

需求量变动和需求变动的区别在于引起这两种变动的因素不相同的，而且，这两

种变动在几何图形中的表示也是不相同的。

(1)需求量变动：在其它条件不变时，由商品的价格变动所引起的该商品的需

求数量的变动。在儿何图形中，需求量的变动表现为商品的价格-需求数量组合

点沿着同一条既定的需求曲线的运动。如图2-2所示，随着商品价格变动所引起

的需求数量的变动，b点沿着同一条既定的需求曲线运动到a点，又从a点运动

到c点。

图2-2需求量的变动

(2)需求的变动：在某商品价格不变的条件下，由于其它因素变动所引起的该

商品的需求数量的变动.在儿何图形中，需求的变动表现为需求曲线的位置发生

移动，表示整个需求情况的变化。

图2-3需求的变动

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2.2供给理论

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1）供给蠢供给

供给量是指厂商或企业在一定时期内，当非价格因素不变时，在某一给定价

格水平上愿意并且能够提供的商品数量。

供给是指生产者在一定时期内在不同的价格水平下愿意并且能够提供的商

品数量。

根据定义，供给是指既有提供出售愿望又有提供出售能力的有效供给。缺少

其中任何一个条件都不能算作供给。供给也分个别供给和市场供给。

注意：供给量与供给是两不同的概念

2）供给表、供给曲线和供给定理

商品的供给量和商品价格之间的函数关系可以分别用商品的供给表和供给

曲线来表示一一供给的表达。

（1）供给表：表示某种商品的各种价格和与各种价格相对应的该商品的供

给数量之间关系的数字序列表。

例:

表2-2某商品的供给表

价格（元/公斤）市场供给量（吨）

110

253

377.5

4100

5115

6122.5

当价格为1元/公斤时，商品的市场供给量只有10吨；当价格为2元/公斤

时，商品的市场供给量为53吨；依次类推，当价格涨到6元/公斤时，商品的市

场供给量增加到122.5吨。

（2）供给曲线：表示商品的价格和供给量之间关系的曲线。如图2-4所示,

横轴OQ表示商品的数量，纵轴OP表示商品的价格，曲线S表示供给曲线。

s

01-----------------------------------Q

图2-4供给曲线

供给曲线的特点：供给曲线向右上方倾斜

（3）供给定理：在其他条件不变的情况下，某商品的供给量与价格之间成

同方向变动，即供给量随着商品本身价格的上升而增加，随商品本身价格的下降

而减少。

2.2.2供给函数

1）供给函数

一种商品的供给量可以看成是所有影响该商品供给量的因素的函数。即：

……）

为简化分析，假定其他因素均不发生变化，把种商品的供给量仅看成是该

商品价格的函数。即：":/⑺其中，Q'表示商品的供给量。

2）供给量变动与供给变动

供给量变动和供给变动的区别在于引起这两种变动的因素不相同的，而且，

这两种变动在儿何图形中的表示也是不相同的。

（1）供给量的变动：在其它条件不变时，由商品的价格变动所引起的该商

品的供给数量的变动。在儿何图形中，供给量的变动表现为商品的价格一供给数

量组合点沿着同一条既定的供给曲线的运动。如图2-5所示，随着商品价格变动

所引起的供给数量的变动，b点沿着同一条既定的供给曲线运动到a点，又从a

点运动到c点。

图2-5供给量的变动

（2）供给的变动：在某商品价格不变的条件下，由于其它因素变动所引起

的该商品的供给数量的变动。在儿何图形中，供给的变动表现为供给曲线的位置

发生移动，表示整个供给情况的变化。

图2-6供给的变动

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2.3均衡价格及其应用

2.3.1均衡价格的决定

1）需求与供给的均衡

均衡：在经济学中，是指经济中各种对立的、变动着的力量处于一种力量相

当、相对静止、不再变动的状态。

均衡价格是在市场需求和供给这两种力量的自发调节下形成的。从儿何上，

一种商品市场的均衡出现在该商品的市场需求曲线和市场供给曲线相交的交点

（即均衡点）上。均衡点上的价格和相等的供求量即均衡价格和均衡数量。如图

2-7所示，市场需求曲线D和市场供给曲线S相交于E点，E点即均衡点。在均

衡点E,均衡价格为三，均衡数量为#。

表2-3某商品均衡价格的决定

价格（元/公斤）市场需求量（吨）市场供给量（吨）

111010

29053

377.577.5

467.5100

562.5115

660122.5

可见，该商品的均衡价格声为3元/公斤，均衡数量°为77.5吨。

图2-7均衡价格

结论：-•种商品的均衡价格是由该商品的市场需求曲线和市场供给曲线的交

点所决定的。因而，需求曲线和供给曲线的位置移动都会使均衡价格发生变动。

2）供求变动与均衡

均衡点的稳定分析一一均衡价格和均衡数量

均衡价格是指某商品的市场需求量和市场供给量相等时的价格。

均衡数量是指某商品在均衡价格水平下的相等的供求数量。

（1）需求变动对均衡价格的影响

需求的变动表现为需求曲线的位置发生移动。在商品价格不变的前提下，如

果其他因素变化引起需求增加，则需求曲线向右平移，如由图2-8中的口曲线

向右平移到Dz曲线的位置；反之，如其他因素变化引起需求减少，则需求曲线

向左平移，如由图2-8中的立曲线向左平移到D3曲线的位置。由需求变动所引

起的需求曲线的位置发生移动，表示在每一个既定的价格水平需求量都增加或减

少了。在供给不变的前提下，需求增加，则需求曲线向右平移，从而使均衡价格

和均衡数量都增加，如图2-8中的均衡点由Ei移至E2,相应，均衡价格由P,±

升至P”均衡数量由3增加至Q；反之，需求减少，则需求曲线向左平移，从

而使均衡价格和均衡数量都减少，如图2-8中的均衡点由Ei移至E”相应，均

衡价格由R下降至P：,，均衡数量由“减少至Q：,。即在其他条件不变的前提下，

需求变动分别引起均衡价格和均衡数量的同向变动。

D、DtI)

图2-8需求的变动对均衡价格的影响

结论：需求的变动引起均衡价格和均衡产量同方向变动。

（2）供给的变动对均衡价格的影响

供给的变动表现为供给曲线的位置发生移动。在商品价格不变的前提下，如

果其他因素变化引起供给增加，则供给曲线向右平移，如由图2-9中的曲线

向右平移到S2曲线的位置；反之，如其他因素变化引起供给减少，则供给曲线

向左平移，如由图2-9中的a曲线向左平移到S3曲线的位置。由供给变动所引

起的供给曲线的位置发生移动，表示在每•个既定的价格水平供给量都增加或减

少了。在需求不变的前提下，供给增加，则供给曲线向右平移，从而使均衡价格

下降和均衡数量增加，如图2-9中的均衡点由Ei移至E2,相应，均衡价格由P,

下降至Pz，均衡数量由“增加至反之，供给减少，则供给曲线向左平移，

从而使均衡价格上升和均衡数量减少，如图2-9中的均衡点由日移至Es,相应,

均衡价格由R上升至P3,均衡数量由Q减少至Qs。即在其他条件不变的前提下,

供给变动分别引起均衡价格的反向变动和均衡数量的同向变动。

图2-9供给的变动对均衡价格的影响

结论：供给的变动引起均衡价格反变动，引起均衡产量同方向变动。

(3)供求规律

在其他条件不变的情况下，需求的变动分别引起均衡价格与均衡数量同方向

变动；供给的变动分别引起均衡价格反方向变动，均衡数量同方向变动(“三同

一反”)。

2.4弹性理论

2.4.1需求价格弹性

1)弹性和需求价格弹性的含义

(1)弹性：当经济变量之间存在函数关系时，弹性被用来表示作为因变量的

经济变量的相对变化对于作为自变量的经济变量的相对变化的反应程度。弹性的

一般公式为：

弹性系数=因变量的相对变动/自变量的相对变动

注意：弹性概念是就自变量和因变量的相对变动而言，因此，弹性数值与自

变量和因变量的度量单位无关。

设两个经济变量之间的函数关系为可、•各表示变量x、丫的

变动量，e表示弹性系数，则公式为：

AT

T

■——t—■■_•_

竺可y

~x

(2)需求价格弹性的含义

需求价格弹性通常被简称为需求弹性。需求弹性用来表示在•定时期内一种

商品的需求量的相对变动对于该商品的价格的相对变动的反应程度。它是商品需

求量的变动率与价格的变动率之比。设需求函数为Q76,%a各表

示需求量和价格的变动量，4表示需求弹性系数，则需求弹性公式为：

丝

(在通常情况下，由于商品的需求量和价格成反方向变动，国为负值，为

使需求弹性系数是正值，以便于比较，在公式中加了一个负号。)

4

例:|某商品的价格由20元/件下降为15元/件(P=20,AP=15-20=-5),需

求量由20件增加到40件(Q=20,AQ=40-20=20),这时，该商品的需求弹

性为：

HQ.R20.20.

*APQ-520

若将上例倒过来，即该商品价格由15元/件上升为20元/件(P=15,AP=5),

需求量由40件减少到20件(Q=40,AQ=-20),则该商品的需求弹性为：

名一一3•三

&PQ540

2)需求弹性的类型

表2-4不同商品需求价格弹性分类表

分类含义实例数值图形

无论价格如

完全无弹何变化，需

胰岛素等

性求量都不1

变。UL

需求量变化

食物；衣服；农产

幅度小于价

缺乏弹性品；住房；饮料；

格变化的幅

保险等；

ed<1

度。1I

需求量变化

幅度等于价

单位弹性报纸等

格变化的幅

ed=1

度。

需求量变化

幅度大于价汽车；旅游；专业

富有弹性工

格变化的幅服务等

ed>1

度。

当价格为既

完全有弹

定时，需求货币等

性

量无限。e<jf81二

2.4.2需求弹性的应用

厂商的销售收入等于商品的价格与商品销售量的乘积。假定商品销售量等于

商品需求量，则R=P・Q,其中：R表示销售收入，P表示商品的价格，Q表示

商品需求量。

分析价格变化对销售收入的影响，则有：TR=P-Q

（1）ed>l,降价会增加销售收入，涨价会减少销售收入，即价格与销售收

入成反向变动。

例:I假定某种家用电器的需求是富有弹性的，ed=2。当价格为500元时，销售

量为100台，若其价格下降10%,也就是价格降到450元时，会使销售者总收益

发生什么样的变化？

解：因为ed=2,当价格下降10%时，销售量增加20%,即Q2=120台。

=A-Q=500*100=50000元

•=玛.G=450x120=54000元

7^1-7X1=54000-50000=40007C

可见，需求富有弹性的商品，商品价格下降导致商品需求量增加，商品需求

量增加的比率大于价格下降的比率，价格下降而总收益增加，对于需求富有弹性

的商品可以实行“薄利多销”。

（2）ed<l,降价会减少销售收入，涨价会增加销售收入，即价格与销售收

入成同向变动。

例:面粉是需求缺乏弹性的商品，当ed=0.5,价格为2.00元时，销售量为100kg,

若价格下降10%，即P2=1.80元时，销售者的总收益将会发生什么样的变化？

解：因为Ed=0.5,当价格下降10%时，需求量增加5%,即

0=0・0+5%）=10夕@

因为：7Ri=R0=2xlOO=2OOjt

7Ra=ft（2i=1.80x105=189元

7Ra-7Ri=189-200=-117E

可见，对于需求缺乏弹性的商品，价格下降会使销售者的总收益减少。中国

有句古语叫“谷贱伤农”，意思是说，粮食丰收了，由于粮价下跌，农民的收入

减少了。其原因在于粮食是人们的生活必需品，需求缺乏弹性。由于粮食丰收使

粮食供给量增加，造成粮价下跌，价格下降导致需求增加并不会使农民的收入同

比例增加，从而农民的总收益减少，农民反而受损失。

（3）ed=l,价格变动对销售收入没有影响。

两种特殊情况：

ed=8,由于在既定价格下收益可以无限增加，厂商因而不会降价，涨价会

使销售收入减少为零。

ed=0,价格变动会使销售收入同比例同向变动。

教案首页授课人：吴会芬编号：3

3.223.25

授课班级2014统招24、25、26班授课时间

3.294.1

项目名称消费者行为理论

任务一：理解效用的概念以及它的基本含义

任务二：掌握边际效用递减规律及消费者剩余

任务三：理解消费者均衡的条件，并学会运用边际效用分析法来实现效用

任务描述最大化。

任务四：能够理解消费者均衡的含义，并能够运用无差异曲线和预算线推

导出消费者均衡的条件。

讲授法、案例分析法和课后作业相结

授课方式教学时数8学时

合

授课方法课堂讲授同时又提出现实经济问题，通过图表分析，使问题更为可

手段视化，同时积极与学生进行互动。

通过本项目的学习，使得学生了解需求曲线背后的消费者行为，能够用基

数效用理论和序数效用理论分析消费者效用最大化的均衡条件；能够用消

教学目标

费者均衡理论推导需求曲线和恩格尔曲线；并能够用替代效应理论和收入

效应理论分析正常商品、低挡品和吉芬商品需求曲线的形状。

重点：效用的概念、边际效用递减规律

教学重点

难点：消费者均衡的条件

难点

简要介绍基数效用论，重点研究序数效用论，尽可能将内容具体化，

教学过程

易于理解。组织随堂讨论，如何评价。

设计

1、基数效用论和序数效用论的基本观点是什么？

2、举例说明什么是边际效用递减规律。

3、简述实现消费者均衡的条件。

作业布置4、用替代效应和收入效应理论说明正常物品的需求曲线为什么向下倾

斜。

及辅导

5、用替代效应和收入效应理论说明吉芬商品的需求曲线为什么斜率为

正。

本章是与现实联系较强的一章，学好本章的重点是需要重点掌握消

课后小结

费者均衡的条件。

第三章消费者行为理论

3.1欲望与效用概述

3.1.1欲望与效用

1）欲望

欲望是一种缺乏的感觉与求得满足的愿望。不足之感，求足之愿。它是一种

心理感觉。欲望的特点：

（1）无限性。一种欲望满足之后又会产生新的欲望，人类为了满足自己不

断产生，永无止尽的欲望而不断奋斗，欲望是推动社会前进的动力。

（2）层次性。欲望是由人的需要引导的，有轻重缓急之分。根据不同需要

的内容，欲望可以分为五个层次：第一层次是满足生理需要的欲望；第二层次是

满足安全需要的欲望；第三层次是满足归属和爱的需要的欲望；第四层次是满足

尊重需要的欲望；第五层次是满足自我实现需要的欲望。

欲望一个重要特点是层次递进性，低层次欲望满足以后就不再是行为的推动

力，但会在此基础上产生新的欲望，不同的消费者对满足不同层次欲望的商品选

择的次序有所不同，对于大多数消费者来说，基本上是遵循在满足低层次欲望后

才产生高一层次欲望这一基本的欲望发展规律。

2）效用

效用指商品满足人的欲望的能力，或指消费者在消费商品时所感受到的满足

程度。是消费者对商品满足自」欲望的能力的主观心理评价。效用和欲望都是消

费者对商品的主观感觉，但效用和欲望不同之处在于，欲望产生在商品消费之前,

而效用是消费者对商品进行消费后的主观评价。

3.1.2基数效用论与序数效用论

在度量效用的问题上，西方经济学家先后提出了基数效用和序数效用的概

念。在此基础上，形成了分析消费者行为的两种方法：基数效用论的边际效用分

析法和序数效用论的无差异曲线分析法。

在19世纪和20世纪初，西方经济学中普遍使用基数效用概念。基数是指1、

2、3……，是可以加总求和的。基数效用论认为，效用可以具体衡量并加总求和，

具体的效用量之间的比较是有意义的。表示效用大小的计量单位被称作效用单

位。如，对某消费者而言，看一场精彩的电影的效用为10效用单位，吃一顿麦

当劳的效用为8效用单位，则这两种消费的效用之和为18效用单位。

自20世纪30年代至今,西方经济学中多使用序数效用概念。序数是指第一、

第二、第三……，序数只表示顺序或等级，是不能加总求和的。序数效用论认为，

效用无法具体衡量，效用之间的比较只能通过顺序或等级表示。沿用上面的例子

来说明：该消费者要回答的是偏好哪一种消费，即看一场精彩的电影，还是吃一

顿麦当劳。并且，就分析消费者行为来说，以序数来度量效用的假定比以基数来

度量效用的假定所受到的限制要少，可以减少一些被认为是值得怀疑的心理假

设。

3.2基数效用论：边际效用分析法

3.2.1总效用与边际效用

1）总效用

总效用（TU）指消费者在一定时间内从一定数量的商品的消费中所得到的

效用量的总和。假定消费者对一种商品的消费数量为Q,则总效用函数为：

2）边际效用

边际效用（MU）指消费者在一•定时间内增加•单位的商品的消费所得到的

效用量的增量。边际效用函数为：42

例：下面用表来表示总效用与边际效用。

表3-2总效用与边际效用

消费数量总效用边际效用

000

11010

2188

3257

4305

5300

625-5

3）总效用与边际效用的关系

根据表3-2可以绘制出图3-1,以解释总效用与边际效用的关系。

图3-1总效用和边际效用

总效用曲线的变动趋势是先递增后递减；边际效用曲线的变动趋势是递减

的。二者的关系为：MU为正值时，TU线呈上升趋势；MU为零时，TU线达到最高

点；MU为负值时，TU线呈下降趋势。即当MU>0时，TU上升；当MU<0时，TU

下降；当MU=O时，TU达到最大。

3.2.2边际效用递减规律

边际效用递减规律：在•定时间内，在其它商品的消费数量保持不变的条件

下，随着消费者对某种商品消费量的增加，消费者从该商品连续增加的每•消费

单位中所得到的效用增量即边际效用是递减的。

3.2.3消费者均衡

1）消费者均衡的概念

消费者均衡是指消费者在既定收入的条件下，如何实现效用最大化。（研究

单个消费者如何把有限的货币收入分配在各种商品的购买中以获得最大的效

用。）也就是当消费者所要购买的商品提供的总效用达到最大化时，就不再改变

他的购买方式，这时消费者的需求行为达到均衡状态。

2）消费者均衡的条件

假定消费者用一定的收入I购买X、Y两种物品，两种物品的价格分别为Px

和R,购买数量分别为5和Qv,两种物品所带来的边际效用分别为MUx和MUv，

每一单位货币的边际效用为MU.那么消费者效用最大化的均衡条件可以表示为：

Px•Qx+PY-QY=1（限制条件）

如果消费者的支出超过收入，消费者购买是不现实的；如果支出小于收入，

就无法实现在既定收入条件下的效用最大化。

MUX/Px=MUMPY=MU1（均衡条件）

每单位货币无论是购买X物品或Y物品，所得到的边际效用都相等。

3.3序数效用论：无差异曲线分析法

3.3.1无差异曲线

1）无差异曲线（又称效用等高线、等效用线）

无差异曲线是用来表示两种商品的不同数量的组合给消费者所带来的效用

完全相同的一条曲线。或是说在这条曲线上，无论两种商品的数量怎样组合，所

带来的总效用是相同的。

2）无差异曲线的特点

（1）无差异曲线是一条向右下方倾斜且凸向原点的曲线，其斜率为负值。

这就表明，在收入与价格既定的条件下，消费者为了得到相同的总效用，在增加

一种商品的消费时，必须减少另一种商品的消费。两种商品不能同时增加或减少。

（2）在同一平面图上可以有许多条无差异曲线。同一条无差异曲线代表相

同的效用，不同的无差异曲线代表不同的效用。离原点越远的无差异曲线，所代

表的效用越大；离原点越近的无差异曲线，所代表的效用越小。

（3）在同一平面图上，任意两条无差异曲线不能相交。因为在交点上两条

无差异曲线代表了相同的效用，与第二个特征相矛盾。

3.3.2消费可能线

1）消费可能线（家庭预算线、等支出线）

消费可能线是一条表明在消费者收入与商品价格一定的条件下，消费者所能

购买到的两种商品数量最大组合的线。

消费可能线表明了消费者消费行为的限制条件。这种限制条件可以写为：

Px,Qx+PY,QY=1

2）消费可能线的移动

如果消费者的收入和商品的价格改变了，则消费可能线就会变动。

（1）消费者收入变化

如果商品价格不变，消费者收入增加，则消费可能线平行向右上方移动,

即预算水平增加；反之，消费者收入减少，则消费可能线平行向左下方移动，即

预算水平减少。如图3-5所示，消费者收入增加，消费可能线ab平行向右上方

移动到ab；消费者收入减少，消费可能线ab平行向左下方移动到a2b2。

（2）商品价格变化

如果消费者收入不变，而两种商品的价格一种（如Y）不变，一种（如X）

上升或下降，则消费可能线变动如图3-6所示。Y商品价格不变，X商品价格上

升，消费可能线ab向内移动到ab1；X商品价格下降，消费可能线ab向外移动

至Uab2o

■A.

3.3.3消费者均衡的实现

消费均衡条件是：两种商品的边际替代率等于这两种商品的价格之比，或无

差异曲线的斜率等于消费可能线的斜率。

其公式：MUX/Px=MUy/Pv或MUS/MUV=Px/Pv

如果无差异曲线与消费可能线结合在一个图上，那么，消费可能线必定与无

差异曲线中的一条切于一点，在这个切点上就实现了消费者均衡。

如图3-7所示，图中三条无差异曲线效用大小的顺序为LVIoVh。消费可

能线ab与I。相切于E（此时消费可能线的斜率等于无差异曲线的斜率），这时实

现了消费者均衡。这就是说，在收入与价格既定的条件下，消费者购买OXi的X

商品，OYi的Y商品，就能获得最大的效用。

ffla-7AMmfr

恩格尔曲线

恩格尔曲线是指表明•种商品需求量与总收入关系的曲线。恩格尔曲线从收

入消费曲线中引致的过程如图3-10所示。图（a）表明商品X是正常商品。而图

（b）表明商品Y是低档商品。

Cb)

■3-10

3)不同商品的恩格尔曲线形状

必需品需求量的增加速度小于收入的增加速度，如购买油盐酱醋等；奢侈品

需求量增加速度大于收入的增加速度，如到高级宾馆消费、旅游等；低档品随收

入的增加需求量减少，如旧衣服、低档香烟等。它们的恩格尔曲线分别如图3-11

的(a)、(b)、(c)所示。

教案首页授课人：吴会芬编号：4

授课班级2014统招24、25、26班授课时间4.54.8

项目名称生产者行为理论

任务一：使得学生了解企业这个组织，以及这个组织如何运行和它的本质。

任务二：掌握边际产量递减规律。

任务三：掌握总产量、平均产量、边际产量的关系与一种生产要素的最优

任务描述投入。

任务四：理解技术替代率的含义，掌握两种可变生产要素投入下最优投入

组合的实现条件。

讲授法，同时课堂提问，并结合图形

授课方式教学时数4学时

分析

授课方法课堂讲授同时又提出现实经济问题，通过图表分析，使问题更为可

手段视化，同时积极与学生进行互动。

通过本章的教学，旨在使学生掌握供给曲线背后的生产者行为，即厂

商作为经济人为实现利润最大化，应如何选择生产的合理投入区和最优的

教学目标

生产要素投入组合。使学生掌握厂商的生产成本与产量之间的关系。

重点：TP、AP、MP关系和生产的三个阶段；投入要素的最低成本组

教学重点合；生产要素的最佳组合；机会成本；规模经济。

难点：理解三个阶段中的合理性、各成本间的相互关系。

难点

重点讨论各种成本曲线的求得，为了便于学生理解，尽可能采取先分

教学过程

后合的讲授方式。引导做部分练习。

设计

1、在只有一种生产要素可变的条件下，厂商应如何选择合理投入区？

作业布置2、什么是边际收益递减规律？解释这一规律存在的原因。

3、作图说明厂商在既定成本条件下如何实现最大产量的最优组合。

及辅导

4、作图说明厂商在既定产量条件下如何实现最小成本的最优组合。

本章是与现实联系较强的一章，学好本章的重点是需要重点掌握消

课后小结

费者均衡的条件。

第四章生产者行为理论

4.1厂商的生产活动：投入和产出

4.1.1生产函数

1）厂商

厂商也称生产者，指能够作出统一的生产决策的单个经济单位。包括个人、

合伙和公司性质的经营组织形式。厂商被假定为是合乎理性的经济人，提供产品

的目的在于追求最大的利润。

厂商进行生产的过程就是从生产要素的投入到产品的产出的过程。

2