电子商务平台信用风险评价指南编制说明

PAGEPAGE2上海市地方标准《电子商务平台信用风险评价指南》（征求意见稿）编制说明一、任务来源本地方标准项目由上海市市场监督管理局提出、上海市商务信用标准化技术委员会归口。由上海市市场监督管理局批准立项，列入《2024年度第二批上海市地方标准制修订计划》（沪市监标技〔2024〕299号），由上海市质量监督检验技术研究院牵头起草。二、标准编制目的和意义电子商务是通过互联网等信息网络销售商品或者提供服务的经营活动，是提升人民生活品质的重要方式，是推动国民经济和社会发展的重要力量。电子商务平台在电子商务活动中为交易双方或者多方提供网页空间、虚拟交易场所、交易撮合、信息发布等服务，在促进交易、提高效率、降低成本等方面发挥关键作用。（一）制定《电子商务平台信用风险评价指南》标准，是支撑贯彻落实创新信用监管手段、推进社会信用体系建设高质量发展的有力举措为贯彻落实党中央、国务院关于推进社会信用体系建设高质量发展的决策部署，进一步强化以信用评价为依据的电子商务平台的信用分级分类监管，编制《电子商务平台信用风险评价指南》，助力于让信用在市场监管领域建立可量化评估的“度量衡”，将信用的实质转化为政府和市场主体一致承认并加以执行、遵守、可评价的规则秩序。（二）制定《电子商务平台信用风险评价指南》标准，是发挥上海超大城市龙头作用，满足人民美好生活需要的有为方式上海市各类电子商务平台数量近50家，交易规模大、增速快、业态丰富、多元化，呈现出百花齐放的态势。但同时，相关投诉举报数量和平台内网络违法行为也在急剧增多。《电子商务平台信用风险评价指南》通过完善的信用风险评价机制，对电子商务平台的信用风险进行监测和评估，这意味着电子商务平台将受到来自消费者的监督，增加消费者选择的依据，能够提高消费者对所选的电子商务平台的放心程度，是促进公平正义，增强人民获得感、幸福感、安全感的有力保障。（三）制定《电子商务平台信用风险评价指南》标准，是发挥信用赋能、引导电子商务平台企业合规，实现平台经济高质量发展的重要途径近年来，我国平台经济飞速发展，发挥了其带动就业创业、拓展消费市场、创新生产模式等作用。但同时也存在个人信息保护、数据安全、算法侵害、隐私保护、新型就业人员劳动权益保障等问题，在一定程度上扰乱了市场秩序，阻碍了行业的可持续健康发展。《电子商务平台信用风险评价指南》的制定助力于有针对性地构建以事前预防为重点的监管制度体系，帮助电子商务平台识别不足、完善信用制度、规范信用行为、防范信用风险、提升品牌影响力，激发平台企业的合规驱动力，推动形成统一开放、竞争有序、高质量发展的平台生态环境，进而推动我国平台经济发展迈上更高质量、更有效率、更加公平的新征程。（四）制定《电子商务平台信用风险评价指南》标准，是支撑优化监管资源配置、提升监管效能的有效手段“多而顾不上”“快而跟不了”“深而看不透”“新而读不懂”等问题是平台经济监管面临的突出挑战。传统监管方式忽视平台的差异化特点，监管部门更多采取被动监管、事后处置方式，监管工作中存在平均用力，不分主次等现象，使得监管工作缺少靶向性和精准度，监管科学性不高，监管效能低下。信用监管是对传统监管方式的一种补充，其特点是加强事中事后监管、多部门配合的协同监管。制定《电子商务平台信用风险评价指南》地方标准，能够有效支撑提升监管效能，以信用赋能平台监管，从“小切口”入手解决监管中的“大问题”。（五）制定《电子商务平台信用风险评价指南》标准，是网络监管相关法律法规、合规指引落地落细、打造闭环监管体系的可靠保障市市场监管局依据《中华人民共和国电子商务法》《网络交易监督管理办法》《网络餐饮服务食品安全监督管理办法》《药品网络销售监督管理办法》《医疗器械网络销售监督管理办法》《化妆品网络经营监督管理办法》等开展网络监管工作，并从规范引导角度出发，发布了《上海市网络交易平台网络营销活动算法应用指引（试行）》《上海市网络零售平台合规指引》《上海市网络餐饮服务平台合规指引》《上海市网络直播营销活动合规指引》《上海市互联网平台企业竞争合规评价指引》，明晰电子商务平台各类商品和经营行为的合规管理要求。以《电子商务平台信用风险评价指南》地方标准制定为抓手，将法律法规、合规指引的内容进一步细化和明确，更好地落实电子商务平台管理要求，打造“闭环”监管体系。综上所述，制定《电子商务平台信用风险评价指南》对于电商平台企业、电商行业、市场监管都具有重要的现实意义和应用价值。通过制定这一标准，可以引导企业开展合规建设和管理，可以促进电商行业的高质量发展，可以支撑提升监管能效。三、编制过程本标准的制定主要包括以下几个阶段：（一）调研起草阶段（2023年10月-2024年4月）基于项目组长期对电子商务平台信用风险评价的工作基础，由上海市质量监督检验技术研究院牵头，联合上海寻梦信息技术有限公司、行吟信息科技（上海）有限公司、拉扎斯网络科技（上海）有限公司、上海市网购商会等单位形成标准起草小组。梳理了关于电子商务平台信用风险评价相关的标准，研讨了制定这项标准的必要性和可行性，初步确立了标准研制的原则、思路和主体框架，在征集多方意见和建议的基础上，形成了该标准文件的初稿。（二）立项阶段（2024年4月-2024年6月）上海市市场监督管理局作为标准提出单位、上海市质量监督检验技术研究院作为标准牵头单位，上海市商务信用标准化技术委员会作为标准技术归口单位，共同申请立项。《2024年度第二批上海市地方标准制修订计划》（沪市监标技〔2024〕299号）同意该标准立项。（三）标准研制阶段（2024年6月-2024年9月）标准提出单位上海市市场监督管理局网监处组织召开多层次标准研制座谈会，召集上海市各区市场监管局、专业机构、企业、协会等代表对标准研制工作进行研讨。依托标准讨论稿，针对上海市多家典型电子商务平台开展试评估工作。结合评估中发现的条款问题，再次征询行业专家和主要的平台建设、运营企业的意见，并再次组织专家讨论，完善指标体系等内容、完善标准，撰写编制说明，形成标准征求意见稿和编制说明征求意见稿。四、编制原则（一）规范性本标准与我国现有的政策、法规、标准、规范等相一致。编制组在对标准起草过程中始终遵循此原则，其内容符合我国已经发布的有关政策、法律和法规。（二）科学性本标准在通用型企业信用风险分类指标体系的基础上，基于电商平台本身的信用风险与电商平台内商户、商品及相关主体的信用风险，从平台主体合规要求、平台对平台内经营者和商品管理、平台运营管理、平台监管信息等多维度开展电子商务平台信用风险评价。（三）适用性标准研制充分考虑不同规模、不同属性、不同业态的电子商务平台的信用风险，并经充分的座谈研讨、征求意见和实践验证，提出适用于各类电子商务平台的信用风险评价指南。本标准适用于电子商务平台信用风险评价工作，包括但不限于电子商务平台监管部门或独立的第三方评价机构开展评价，或电子商务平台为完善自身建设而开展自我评价。五、标准的主要技术内容（注意：不是标准内容的简单罗列，而是主要技术内容和确定依据，以及关键技术要求的说明和确定依据）（一）范围在标准策划阶段的座谈会上了解到，监管部门、平台企业、评价机构、社会团体等均在积极建立电子商务平台信用风险评价制度，相关组织均有开展电子商务平台信用风险评价的内生需求，所以本标准适用于电子商务平台信用风险评价工作，包括但不限于电子商务平台监管部门或独立的第三方评价机构开展评价，或电子商务平台为完善自身建设而开展自我评价。（二）评价指标在标准研制阶段，标准起草小组梳理本市各类组织对开展电子商务平台信用风险评价的需求以及对电子商务平台信用风险评价作用的期望，并借鉴相关标准的理念和内容，在听取监管部门、平台企业、社会团体、专家学者和律所代表的建议和意见后，制定了电子商务平台信用风险评价指标体系。电子商务平台的评价指标体系由平台主体合规要求、平台对平台内经营者和商品管理、平台运营管理、平台监管信息等4项一级指标、26项二级指标构成。1.平台主体合规平台主体合规是平台企业可持续发展的基石，是确保网络市场健康、‌公平、‌透明运行的关键，因此设立“平台主体合规”评价指标，反映了基于行为特征所表现的风险因素。标准起草小组依据《中华人民共和国电子商务法》《网络交易监督管理办法》《互联网直播服务管理规定》《网络餐饮服务食品安全监督管理办法》《药品网络销售监督管理办法》《医疗器械网络销售监督管理办法》《化妆品网络经营监督管理办法》《网络食品安全违法行为查处办法》的要求，提出平台主体合规的评价要求，包括资质要求、资质信息公示、平台协议与规则、合规管理机构和合规管理制度等。2.平台对平台内经营者和商品管理平台对平台内经营者和商品管理的重要性在于维护市场秩序、‌保护消费者权益、‌促进公平竞争以及确保商品质量，是电子商务发展中不可或缺的一环，因此设立“平台对平台内经营者和商品管理”评价指标。标准起草小组依据《中华人民共和国电子商务法》《网络交易监督管理办法》《网络餐饮服务食品安全监督管理办法》《药品网络销售监督管理办法》《医疗器械网络销售监督管理办法》《化妆品网络经营监督管理办法》《商务部发展改革委财政部海关总署税务总局市场监管总局关于完善跨境电子商务零售进口监管有关工作的通知》的要求，提出平台对平台内经营者和商品管理的评价要求，包括入驻审核、资质更新管理、平台内经营者亮照亮证、信息管理、对餐饮经营者的管理、跨境商品、质量管理、商品质量抽查信息等。‌3.平台运营管理‌平台运营管理的重要性在于它能够帮助企业更好地连接用户和市场，确保平台在用户与提供者之间有效架起桥梁，维护经营者、消费者和网约配送员等多方主体的合法权益，因此设立“平台运营管理”评价指标。标准起草小组依据《中华人民共和国电子商务法》《互联网广告管理办法》《互联网信息服务算法推荐管理规定》《规范促销行为暂行规定》《网络交易监督管理办法》《网络购买商品七日无理由退货暂行办法》《网络餐饮服务食品安全监督管理办法》《关于落实网络餐饮平台责任切实维护外卖送餐员权益的指导意见<国市监网监发〔2021〕38号>》的要求，提出平台运营管理的评价要求，包括广告营销、信息管控、知识产权保护、算法规范、促销规范、平台内经营者信用评价、交易信息保存、消费者权益保护、信息报送、违法行为处置及报告、平台配送管理等。‌4.平台监管信息平台监管信息是平台识别信用风险、开展信用合规建设成效的体现，通过融合政行政处罚、投诉举报等与电商平台信用风险相关的数据指标来评价平台监管信息。（三）取值规则标准起草小组参考DB31/T1427—2023《首席质量官评价规范》，将评价指标分为“判断型”指标和“数值型”指标两类，并给出相应评分指南。其中，“判断型”指标按满足评分指标要求的程度进行评分，“数值型”指标按结果的数量与水平进行评分。（四）评分计算评分计算公式方面，标准起草小组参考GB/T19580—2012《卓越绩效评价准则》评分公示（单项评分=指标分值×评分系数），给出电子商务平台信用风险评分计算公式。六、与国内外同类标准技术内容的对比情况（一）国际标准1.信度有关的标准国际标准化组织（ISO）发布与信度有关的标准为ISO/TS10674：2011《评级业务.非列表实体的信誉度评定》，该技术规范规定了采用基于模型的方法或基于委员会的方法或两者结合的非上市公司信用评估的术语、定义和基本流程要求，不适用于对金融市场上交易的此类公司或证券的类别或个人义务的信用度评估，也不涉及提供评估个人信用度的服务（消费者评分）。2.风险有关的标准国际标准化组织（ISO）发布了三项与风险有关的标准，分别是ISO31073：2022《风险管理—术语》、ISO31000：2018《风险管理指南》、ISO31010：2019《风险管理—风险评估技术》和ISO/TR31004：2013《风险管理—ISO31000实施指南》。从上述标准的名称可以看出，各标准的定位和功能不同。其中，ISO31073：2022为理解其他标准提供术语的定义和解释；ISO31000：2018为风险管理明确了原则、框架和过程；ISO31010：2019侧重于风险评估方法与技术；ISO/TR31004：2013是风险管理框架和过程的实施指南，是ISO31000标准执行导则。该系列国际标准提供了通用的指导准则，适用于任何形式的组织，包括任何公共、私有或社会企业、协会、团体或个人，为组织开展风险管理工作提供了统一的语言和套完整的解决方案。综上可知，《电子商务平台信用风险评价指南》在适用范围、功能、定位上与上述标准无冲突，整体思路与流程上保持一致。（二）国家标准和行业标准在“国家标准全文公开系统”和“全国标准信息公共服务平台”中，搜索结果显示相关的推荐性国家标准有7项，行业标准有1项，具体如下：（1）GB/T23794-2023《企业信用评价指标》规定了企业信用评价指标内容、指标设置和等级划分；在评价指标上，GB/T23794-2023设置基本指标与专项指标，且给出的基本指标与总局建立的通用型企业信用风险分类指标重合度较高，未明确给出专项指标，指出专项指标的选取应体现企业所在行业或领域的特点、特定应用场景。这与本标准的逻辑一致，本标准的评价指标立足于市场监管、旨在引导电商平台监管上的合规；在信用等级上，GB/T23794-2023与本标准在评价等级上均按照GB/T22116的规定。（2）GB/T39053-2020《跨境电子商务平台商家信用评价规范》规定了跨境电子商务平台上的商家信用评价相关术语和定义、评价要素和指标、评价流程等。GB/T39053-2020的评价对象是跨境电子商务平台中的商家，而对于商家的评价是本标准评价指标的组成部分。这两个标准是从不同的出发点来引导电子商务行业的合规。（3）GB/T36312-2018《电子商务第三方平台企业信用评价规范》规定了对电子商务第三方平台企业信用评价的基本原则、评价内容及评价指标、评价要求、评价方法、评价结果表示及评价信息来源及管理。在指标体系上，GB/T36312-2018规定的指标体系与总局建立的通用型企业信用风险分类指标重合度较高。本标准在通用型企业信用风险分类指标的基础上，开创性研制了基于引导电子商务平台监管合规的专业型指标；在信用等级上，GB/T36312-2018与《电子商务平台信用评价指南》在评价等级上均按照GB/T22116的规定。（4）GB/T34056-2017《电子商务信用网络零售信用评价指标体系》规定了对自营型零售网站和第三方网络零售平台上的网店的信用评价原则、指标构成、权重及方法。GB/T34056-2017的评价对象是网店。（5）GB/T34058-2017《电子商务信用B2B网络交易卖方信用评价指标》规定了在电子商务中对B2B网络交易卖方的信用状况进行评价的基本原则、评价要素和指标。GB/T34058-2017的评价对象是B2B网络交易卖方。（6）GB/T33717-2017《电子商务信用B2B第三方交易平台信用规范》规定了电子商务B2B第三方交易平台的资质要求、卖方管理要求、商品审核要求、交易服务过程要求、配套服务要求、信息安全和保密要求及经营终止要求。GB/T33717-2017规定的是电子商务B2B第三方交易平台需要满足的要求。（7）GB/T26842-2011《基于电子商务活动的交易主体企业