金融市场、证券市场基础知识模拟试题

《金融市场基础知识》模拟试题

一、单项选择题

1.金融市场的聚敛功能是指（）o

A.资本积累

B.资源配置

C.调节经济

D.反映经济

【正确答案】A

【答案解析】本题考查金融市场的功能。金融市场的聚敛功能是指

其资本积累。

2.下列不属于非证券金融市场的是（）0

A.股权投资市场

B.信托市场

C.融资租赁市场

D.证券交易市场

【正确答案】D

【答案解析】本题考查非证券金融市场。非证券金融市场则是指除

了证券以外其他金融工具发行和交易的场所，包括股权投资市场、信

托市场、融资租赁市场。

3.全球金融体系中，（）是金融市场最特殊的参与者和交易中介机

构。

A.政府部门

B.工商企业

C.金融机构

D.个人

【正确答案】C

【答案解析】本题考查全球金融体系的主要参与者。全球金融体系

中，金融机构是金融市场最特殊的参与者和交易中介机构。

4.国际资本的大量流入，使我国获得了（），解决了资金不足的问

题，弥补了实体产业空心化现象，促进了虚拟经济的发展。

A.直接投资

B.间接投资

C.国际投资

D.银行投资

【正确答案】A

【答案解析】本题考查影响我国金融市场运行的主要因素。国际资

本的大量流入，使我国获得了直接投资，解决了资金不足的问题，弥

补了实体产业空心化现象，促进了虚拟经济的发展。

5.我国金融市场“一行三会”中，“三会”不包括()o

A.中国银监会

B.中国证监会

C.中国期货业协会

D.中国保监会

【正确答案】C

【答案解析】本题考查我国金融市场“一行三会“一行三会''是指

中央银行，"三会''是指中国银监会、中国证监会、中国保监会。

6.()依照法律、行政法规制定银行业金融机构的审慎经营规则。

A.中国银监会

B.中国证监会

C.中央银行

D.中国保监会

【正确答案】A

【答案解析】本题考查我国金融市场“一行三会中国银监会依照

法律、行政法规制定银行业金融机构的审慎经营规则。

7.存款准备金是指金融机构为保证客户提取存款和资金清算需要而

准备的，在（）的存款。

A.中国银行

B.中央银行

C.商业银行

D.政策性银行

【正确答案】B

【答案解析】本题考查存款准备金制度。存款准备金是指金融机构

为保证客户提取存款和资金清算需要而准备的，在中央银行的存款。

8.存款准备金政策作为货币政策工具的优点不包括（）o

A.中央银行具有完全的自主权

B.作用猛烈

C.头寸货币供应量的作用迅速

D.对松紧信用较公平

【正确答案】B

【答案解析】本题考查存款准备金政策。B选项是存款准备金政策

的缺点，不选。

9.（）指传统意义上的证券市场，是一个国家或地区证券发行、上

市及交易的主要场所。。

A.主板市场

B.二板市场

C.三板市场

D.四板市场

【正确答案】A

【答案解析】本题考查多层次资本市场的主要内容与结构特征。主

板市场也称为一板市场，指传统意义上的证券市场，是一个国家或地

区证券发行、上市及交易的主要场所。

10.()是全国最重要、最集中的证券交易市场。

A.上海证券交易所

B.创业板市场

C.场内交易市场

D.场外交易市场

【正确答案】C

【答案解析】本题考查场内交易市场。场内交易市场又称证券交易

所市场或集中交易市场，是指由证券交易所组织的集中交易市场，有

固定的交易场所和交易活动时间。是全国最重要、最集中的证券交易

市场。

11.()即业界所称的市场，又被称为“柜台市场''或“店头市场

A.场内交易市场

B.场外交易市场

C.国内交易市场

D.国外交易市场

【正确答案】B

【答案解析】本题考查场外交易市场。场外交易市场即业界所称的

市场，又被称为“柜台市场''或“店头市场”，是分散在各个证券商柜台

的市场，无集中交易场所和统一的交易制度。

12.()是私下或直接向特定群体募集的资金。

A.私募基金

B.公募基金

C.开放式基金

D.封闭式基金

【正确答案】A

【答案解析】本题考查私募基金市场。私募基金又称私募股权投资

或私人股权投资，是私下或直接向特定群体募集的资金。与之对应的

是公募基金。

二、组合型选择题

1.金融市场交易的主体是()o

I.金融资产的供给方

II.金融资产的需求方

IH.货币市场的供给方

IV.货币市场的需求方

A.I.III

B.I、II

C.IILIV

D.II、IV

2.全球金融体系的主要参与者包括（）o

I.政府部门

II.工商企业

in.金融机构

w.中央银行

A.I、II

B.I、II、III

C.I、II、W

D.I、II.III.W

3.下列属于股指期货对我国金融市场的有利影响的是（）o

I.导致资金的挤出效应

II.存在较高的杠杆效应

III.股票市场的可持续发展

IV.国有企业把握经济主控权

A.I、II

B.I、II、III

C.IILIV

D.II.III

4.国际资本流动对我国金融市场的有利影响的是（）o

I.解决了资金不足的问题，弥补了实体产业空心化现象

II.促进了人民币购买力在国际间的转移

III.有助于推动自身的金融改革进程

IV.健全了金融市场的竞争机制

A.I、II

B.I、III、W

c.n、in、iv

D.i、II.III.w

5.下列属于中央银行的职能的是（）o

I.发行的银行

n.银行的银行

in.政府的银行

w.中枢的银行

A.I、II.III

B.I、III、IV

CII、III、IV

D.I、II、III、IV

6.货币政策的最终目标是（）o

I.稳定物价

II.充分就业

m.促进经济增长

w.平衡国际收支

A.I、II、III

B.I、II、W

c.n、in、iv

D.i、n、in、w

7.下列属于场内交易市场的特点的有（）。

I.集中交易

n.公开竞价

in.经纪制度

IV.市场监管严密

A.I、II.III

B.I、n、w

ci、n、in、iv

D.n、in、w

8.全国中小企业股份转让系统的挂牌公司的经营范围包括（）o

i.组织安排非上市股份公司股份的公开转让

H.为非上市股份公司融资相关业务提供服务

in.为市场参与人提供信息服务

IV.为市场参与人提供技术和培训服务

A.I、II、III

B.I、II、W

C.I、II、HI、IV

D.II、in、w

答案：BDCDADCC

《证券市场基础知识》模拟试题

一、单项选择题

1.狭义的有价证券是指（）o

A.商品证券

B.资本证券

C.货币证券

D.上市证券

2.下列各项中，属于商品证券的是（）o

A.仓库栈单

B.商业汇票

C.银行汇票

D.支票

3.证券市场按照证券进入市场的顺序，可以分为（）o

A.发行市场与流通市场

B.场外市场与交易所市场

C.主板市场与二板市场

D.二板市场与三板市场

4.按证券的募集方式分类，有价证券可分为（）o

A.上市证券与非上市证券

B.国内证券和国际证券

C.公募证券和私募证券

D.固定收益证券和变动收益证券

5.在公司证券中，通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为

（）o

A.金融债券

B.公司债券

C.政府机构债券

D.金融证券

6.下列对非上市证券的认识中，错误的是（）o

A.非上市证券是指未申请上市或不符合证券交易所上市条件的

证券

B.非上市证券不允许在证券交易所内交易

C.非上市证券可以在其他证券交易市场交易

D.凭证式国债和封闭式基金份额属于非上市证券

7.资本市场是金融市场的一种，它可进一步分为（）o

A.股票市场和基金市场

B.期信贷市场和证券市场

C.短期资金市场和长期资金市场

D.中长期信贷市场和证券市场

8.保险公司进行证券投资主要考虑（）。

A.本金安全和收益率

B.提高流动性和分散风险

C.调剂资金余缺

D.筹集资金

9.下列各项中，不属于证券中介机构的是（）o

A.证券业协会

B.计审计机构

C.律师事务所

D.资产评估机构

10.15世纪，意大利商业城市中的证券交易主要是（）的买卖。

A.债券

B.股票

C.商业票据

D.国家债券

11.世界上第一家股票交易所在()成立。

A.纽约

B.阿姆斯特丹

C.伦敦

D.费城

12.英国的第一家证券交易所在“乔纳森咖啡馆”成立的时间是()

年。

A.1771

8.1772

C.1773

D.1774

13.美国的第一个证券交易所是()。

A.费城证券交易所

B.太平洋证券交易所

C.美国证券交易所

D.纽约证券交易所

14.()是指证券所代表的权利本来不存在，而是随着证券的制

作而产生。

A.设权证券

B.证权证券

C.要式证券

D.资本证券

15.普通股票和优先股票是按（）分类的。

A.股东享有的权利

B.股票的格式

C.股票的价值

D.股东的风险和收益

16.记名股票与不记名股票的区别在于（）0

A.股东权利的差异

B.股东义务的差异

C.记载方式的差异

D.股东属性的差异

17.清算价值是公司清算时每一股份所代表的（）o

A.票面价值

B.账面价值

C.内在价值

D.实际价值

18.股票及其他有价证券的理论价格是根据（）o

A.现值理论

B.预期理论

C.合理收益理论

D.流动性理论

19.下列关于优先股的说法中，不正确的是（）o

A.优先股票兼有债券的若干特点，在发行时事先确定固定的股息

B.发行优先股可以筹集长期稳定的公司股本

C.优先股票股东也有表决权

D.在财产清偿时先于普通股股东，风险较小

20.下列对股东表决权的论述中，不正确的是（）o

A.普通股东对公司重大决策的参与权是平等的

B.股东每持有一份股份，就有一票表决权

C.对于各个股东来说，其表决权的数量视其购买的股票份数而定

D.普通股股东必须本人出席股东大会，代理人没有表决权

21.在我国将股票分为国家股、法人股、社会公众股和外资股，是按

）分类。

A.股东的权利和义务

B.投资主体的不同性质

C.流通受限与否

D.按剩余资产分配顺序

22.优先股票的“优先”主要体现在（）0

A.对企业经营参与权的优先

B.认购新发行股票的优先

C.公司盈利很多时，其股息高于普通股股利

D.股息分配和剩余资产清偿的优先

23.下列说法中，不属于债券票面要素的是（）o

A.债券的票面价值

B.债券的到期日期

C.债券承销机构的名称

D.债券的票面利率

24.受利率风险影响较大的债券是（）0

A.短期债券

B.中期债券

C.长期债券

D.浮动利率债券

25.下列关于利率风险对债券和股票的影响描述中，正确的是

）。

A.利率风险对债券的影响较大

B.率风险对股票的影响较大

C.利率风险对股票和债券的影响同样大

D.股票和债券受利率影响不大

26.下列关于债券票面要素的描述中，错误的是（）0

A.流通市场发达，债券容易变现，长期债券能被投资者接受

B.未来市场利率趋于下降时，应选择发行期限较长的债券

C.面金额定得较小，有利于小额投资者购买，持有者分布面广

D.为了弥补自己临时资金周转之短缺，债务人可以发行短期债券

27.下列关于债券发行主体的论述中，正确的是（）0

A.金融债券的发行主体是银行

B•司债券的发行主体是股份公司

C.记账式债券的发行主体是非股份制企业

D.凭证式债券的发行主体是政府非股份制企业

28.下列关于地方政府债券的论述中，正确的是（）0

A.地方政府债券通常可以分为一般债券和普通债券

B.收益债券是指地方政府为缓解资金紧张或解决临时经费不足

而发行的债券

C.普通债券是指为筹集资金建设某项具体工程而发行的债券

D.地方政府债券简称“地方债券”，也可以称为“地方公债”或

“地方债”

29.在国际上，（）的常见形式是国库券，它是由政府发行用于

弥补临时收支差额的债券。

A.短期国债

B.中期国债

C.长期国债

D.赤字国债

30.下列关于储蓄国债（电子式）特点的描述中，错误的是（）o

A.针对个人投资者，不向机构投资者发行

B.采用实名制，不可流通转让

C.收益安全稳定，由人民银行负责还本付息，免缴利息税

D.采用电子方式记录债权

31.发行对象仅限于个人的国债是（）0

A.储蓄国债（电子式）

B.记账式国债

C.战争国债

D.凭证式国债

32.从1999年开始，我国银行间债券市场开始以（）为发行主

体发行浮动利率债券。

A.中央银行

B.商业银行

C.证券公司

D.政策性银行

33.我国首次发行境内外币金融债券是在（）年。

A.1991

B.1993

C.2000

D.2002

34.可转换公司债享受转换特权，在转换前与转换后的形式（）。

A.分别是股票、公司债

B.分别是公司债、股票

C.都属于股票

D.都属于债券

35.对公司而言，发行不同种类的公司债券有不同的限制条件，其

中公司债券不得随便增加，债券未清偿之前股东的分红要有限制的是

（）o

A.不动产抵押公司债

B.信用公司债

C.保证公司债

D.收益公司债

36.外国债券的发行一般由（）的金融机构、证券公司承销。

A.投资者所在国

B.发行者所在国

C.发行地所在国

D.第三国

37.下列说法中，不正确的是（）o

A.平衡型基金的投资目标是既要获得当期收入，又要追求长期增

值，通常是把资金集中投资于股票和债券，以保证资金的安全性和盈

利性

B.在成长型基金中，还有更为进取的基金，即积极成长型基金

C.收入型基金主要投资于可带来现金收入的有价证券，以获取当

期的最大收入为目的

D.成长型基金是基金中最常见的一种，追求基金资产的长期增值,

投资于信誉度较高、有长期成长前景或长期盈余的公司的股票

38.认购公司型基金的投资人是基金公司的（）o

A.债权人

B.收益人

C.股东

D.委托人

39.公司型基金在组织形式上与（）类似，由股东选举董事会，

由董事会选聘基金管理公司，基金管理公司负责管理基金的投资业务。

A.合资公司

B.有限责任公司

C.股份有限公司

D.集团公司

40.下列关于管理人与托管人之间关系的说法中，不正确的是

（）o

A.管理人与托管人的关系是所有者与经营者的关系

B.对基金管理人而言，处理有关证券、现金收付的具体事务交由

基金托管人办理，自己就可以专心从事资产的运用和投资决策

C.基金管理人和基金托管人均对基金持有人负责

D.两者在财务上、人事上、法律地位上应该完全独立

41.基金托管费是指（）。

A.基金管理人为保管和处置基金资产而向基金收取的费用

B.基金托管人为保管和处置基金资产而向基金收取的费用

C.基金托管人为管理和操作基金资产而向基金收取的费用

D.基金持有人为持有和处置基金资产而向基金收取的费用

42.随着基金规模的扩大，管理费用有逐步（）的倾向

A.调高

B.调低

C.稳定

D.不断波动

43.基金资产估值的最终目的是（）0

A.客观准确地计算基金管理费和托管费

B.计算、评估基金资产的价值

C.计算、评估基金负债的价值

D.确定基金份额净值

44.基金在进行收益分配时，（）。

A.当年亏损，但上年有盈余且上年的盈余超过当年亏损，则必须

分配

B.当年有收益，上一年亏损，当年收益弥补上一年亏损后必须分

配

C.当年收益不足弥补上一年亏损时，仍应按当年收益进行分配

D.只看当年有无收益，有则必须分配，没有则不必分配

45.1982年，正式开办世界上第一个股票指数期货交易的交易所

是（）o

A.美国证券交易所

B.堪萨斯期货交易所

C.纽约证券交易所

D.芝加哥商业交易所所属的国际货币市场

46.金融期权可分为看涨期权和看跌期权是依据（）分类的。

A.合约所规定的履约时间不同

B.选择权的性质

C.金融期权基础资产性质的不同

D.交易标的不同

47.在期权有效期内基础资产产生收益将使（）o

A.看涨期权价格上升，看跌期权价格上升

B.看涨期权价格上升，看跌期权价格下降

C.看涨期权价格下降，看跌期权价格上升

D.看涨期权价格下降，看跌期权价格下降

48.如果发行的证券化产品属于债券，发行前必须经过（）发挥

作用。

A.资金和资产存管机构

B.信用增级机构

C.信用评级机构

D.证券化产品投资者

49.1993年7月，（）以存托凭证的方式在纽约证券交易所挂

牌上市，开创了中国公司在美国证券市场上

市的先河。

A.中国石化

B.上海石化

C.北京石化

D.广州石化

50.下列有关代办股份转让市场的说法中，不正确的是（）。

A.我国的代办股份转让市场是经国务院同意，由证券业协会建立

的、为退市公司社会公众持有的股份提供代办股份转让服务的场所,

该市场又称三板市场

B.三板市场是指证券公司以其自有或租用的业务设施，为非上市

公司提供股份转让服务的市场

C.证券交易所对股份报价转让行为进行实时监控，并对异常转让

情况提出报告

D.社会公众持有的股份必须按照有关规定重新确认、登记和中国

银行托管后才能进行股份转让

51.股价指数编制的第四步是（）o

A.选择样本股

B.选定某基期，并以一定方法计算基期平均股价或市值

C.指数化

D.计算计算期平均股价或市值

52.下列关于中小企业板指数的描述中，错误的是（）0

A.简称“中小板指数”

B.由深圳证券交易所编制

C.以第100只中小企业板股票上市交易的日期为基日，设定基点

为1000点

D.属于综合指数类

53.股票持有者依据所持股票从发行公司分取的盈利是（）。

A.股息收入

B.资本利得

C.公积金转增收益

D.再投资收益

54.下列关于证券投资收益与风险关系的表述中，错误的是（）o

A.风险较大的证券其要求的收益率相对要高

B.收益与风险相对应，风险越大，收益就一定越高

C.收益与风险共生共存，承担风险是获取收益的前提，收益是风

险的成本和报酬

D.投资者投资的目的是为了得到收益，与此同时又不可避免地面

临着投资风险

55.证券公司经营证券经纪、证券投资咨询、与证券交易以及投资

咨询活动有关的财务顾问业务，注册资本最低限额为人民币（）元。

A.5000万

B.1亿

C.2亿

D.5亿

56.证券监督管理机构应当自受理证券公司设立申请之日起（）

个月内，依照法定条件和法定程序并根据审慎监管原则进行审查，作

出批准或者不批准的决定，并通知申请人。

A.1

B.3

C.6

D.9

57.证券公司从事资产管理业务，净资产不低于人民币（）元。

A.5000万

B.1亿

C.1.5亿

D.2亿

58.单独或合并持有证券公司5%以上股权的股东，不可以向股东

会提名（）o

A.董事

B.经理

C.监事候选人

D.独立董事

59.下列各项中，不属于设立证券登记结算公司的条件的是（）。

A.自有资金可以少于人民币2亿元，但不得低于1亿元

B.必须经国务院证券监督管理机构批准

C.具有证券登记、存管和结算服务所必需的场所和设施

D.主要管理人员和从业人员必须具有证券从业资格

60.涉及证券市场的法律、法规分为三个层次，即由全国人民代表

大会或全国人民代表大会常务委员会制定并颁布的（）,由国务院

制定并颁布的（）以及由有关证券监管部门和相关部门制定的

（）o

A.行政法规国家法律部门规章

B.国家法律行政法规部门规章

C.国家法律部门规章行政法规

D.部门规章国家法律行政法规

61.下列各项中，属于欺诈客户的行为是（）。

A.利用传播媒介，或者通过其他方式提供传播虚假或误导投资者

的信息。

B.与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交

易，影响交易价格或交易数量

C.在自己实际控制的账户之间进行虚买虚卖

D.单独或合谋，集中资金优势操纵交易价格和交易量

62.根据《证券投资基金法》，当下列各文件所述内容存在冲突时,

应当以（）为准。

A.基金合同

B.基金募集方案

C.基金发行计划

D.招募说明书

63.下列各项中，属于行政法规和部门规章的是（）0

A.《证券法》

B.《上市公司收购管理办法》

C.《基金法》

D.《中华人民共和国刑法》

64.证券公司应当遵守法律、行政法规和国务院证券监督管理机

构的规定，（）经营，履行对客户的诚信义务。

A.审慎

B.诚信

C.依法

D.独立

65.国务院证券监督管理机构和（）应当建立证券公司的有关

情况通报机制。

A.中国人民银行

B.地方人民政府

C.国务院银行监督管理机构

D.国务院保险监督管理机构

66.下列关于证券市场信息披露的意义的说法中，错误的是（）o

A.防止信息滥用

B.有利于价值判断

C.降低证券市场效率

D.防止不正当竞争

67.下列关于证券公司的重要事项变更不需要经证券监管部门审

批的是（）o

A.公司设立、收购或撤销分支机构

B.变更业务范围或注册资本

C.变更持有4%以上股权的股东和实际控制人

D.证券公司在境外设立证券经营机构

68.下列关于证券交易所对会员管理的说法中，不正确的是（）o

A.接纳的会员，应当是有关部门批准设立并具有法人地位的境内

证券经营机构

B.必须限定交易席位的数量，设立普通席位以外的席位，应当报

证监会批准

C.会员可以将席位以出租或者承包等形式交由其他机构和个人

使用

D.决定接纳或者开除会员及正式会员以外的其他会员，应当在规

定时间内报证监会备案

69.中国证券业协会是由经营证券业务的金融机构自愿组成的行

业自律组织，采取（）的组织形式。

A.会员制

B.公司制

C.社团组织

D.非独立法人

70.受到中国证监会谈话提醒属于诚信信息中的（）0

A.基本信息

B.奖励信息

C.警示信息

D.处罚信息

一、单项选择题

1.【答案】B

【解析】有价证券有广义与狭义两种概念，狭义的有价证券是指

资本证券，广义的有价证券包括商品证券、资本证券和货币证券。D

选项上市证券是根据是否在证券交易所挂牌交易，分为上市证券和非

上市证券。容易错选C选项货币证券，注意两者的区别。

2.【答案】A

【解析】商品证券是证明持有人拥有商品所有权或使用权的凭证,

属于商品证券的有提货单、运货单、仓库栈单。B、C、D选项都属于

货币证券。

3.【答案】A

【解析】本题考查的是证券市场的分类，考查得虽然比较具体,

但难度并不大，即使根据常识判断，也能把进入市场顺序分为发行和

流通，从而得出正确参考答案：发行市场与流通市场（一级市场和二级

市场）。场外市场与交易所市场是按交易场所结构分类的结果。

4.【答案】C

【解析】按照是否在证券交易所挂牌交易，可以分为上市证券与

非上市证券;按照证券发行的地域和国家.可以分为国内证券和国际证

券;按照证券收益是否固定，可以分为固定收益证券和变动收益证券。

5.【答案】D

【解析】公司证券是公司为筹措资金而发行的有价证券，主要有

股票、公司债券及商业票据等。在公司证券中，通常将银行及非银行

金融机构发行的证券称为金融证券，其中金融债券尤为常见。

6.【答案】D

【解析】非上市证券不允许在证券交易所内交易，但可以在其他

证券交易市场交易。凭证式国债和普通开放式基金份额属于非上市证

券，封闭式基金份额属于上市证券。

7.【答案】D

【解析】资本市场是指证券融资和经营一年以上中长期资金借贷

的金融市场，包括中长期信贷市场和证券市场（股票市场、债券市场、

基金市场等），其融通的资金主要作为扩大再生产的资本使用，因此称

为资本市场。

8.【答案】A

【解析】保险公司的特点在于收入比较稳定，业务支出较有规律.

其投资活动注重本金安全和收入的稳定性，但对流动性的要求不高。

C选项太过笼统，D选项是筹资的目的而不是投资考虑的内容，因此

最佳参考答案是A选项。

9.【答案】A

【解析】证券市场中介机构包括证券公司和证券服务机构(证券登

记结算公司、证券投资咨询公司、会计师事务所、资产评估机构、律

师事务所、证券信用评级机构)。证券业协会属于证券市场的自律性组

织。

10.【答案】C

【解析】在证券市场发展的初级阶段，证券市场主要交易商业票

据。

11.【答案】B

【解析】1602年，在荷兰的阿姆斯特丹成立了世界上第一个股票

交易所。

12.【答案】C

【解析】1773年，英国的第一家证券交易所在“乔纳森咖啡馆，，

成立。

13.【答案】A

【解析】费城证券交易所(PHSF)创立于1790年，是美国最早创

立的证券交易所。纽约证券交易所(NYSE)创立于1792年，美国证券

交易所(AMEX)创立于1849年.太平洋证券交易所(PASE)于］882年在

加州旧金山创立。

14.【答案】A

【解析】证券可分为设权证券和证权证券。设权证券是指证券所

代表的权利本来不存在，而是随着证券的制作而产生。证权证券是指

证券是权利的一种物化的外在形式。c、D选项都是股票的性质。

15.【答案】A

【解析】本题考查了普通股票和优先股票的分类标准。在回答关

于什么的分类、什么的类型.一类的问题时，要注意掌握以下3个层

次的知识：第一，分类标准是什么，如本题考查的就是分类的标准;第

二，在这种分类标准下，具体包括哪些类别;第三，每一类别具有什么

显著的特点。

16.【答案】C

【解析】这也是一道考查分类标准的考题。

17.【答案】D

【解析】本题实际是考查了清算价值的概念，在学习中，若见到

一组意义近似的概念，要注意区分其异同点，似是而非是很难得分的。

18.【答案】A

【解析】本题考查了股票的理论价格是股票未来股息收入的现值

这一基本原理，证券考试以考查基本概念、基本原理和基本常识为主,

大家一定要熟练地掌握“三基”内容。

19.【答案】C

【解析】优先股票股东无表决权，可以避免公司经营决策权的改

变与分散。

20.【答案】D

【解析】D选项股东可以亲自出席股东大会，也可委托代理人

出席股东会议，代理人应向公司提交股东授权委托书，并在授权范围

内行使表决权。

21.【答案】B

【解析】按投资主体的不同性质，在我国将股票分为国家股、法

人股、社会公众股和外资股。

22.【答案】D

【解析】本题是历年考试的必考题，它考查的是优先股票的最基

本的概念。

23.【答案】C

【解析】债券票面上有四个基本要素：债券的票面价值、债券的

到期期限、债券的票面利率和债券发行者的名称。

24.【答案】C

【解析】由于长期债券存续时间较长且固定，在利率发生变化时

仍然要按票面利率支付利息，所以受利率风险影响较大。

25.【答案】A

【解析】因为债券属于固定收益类证券，债券票面已经规定发行

者需要支付利息所采用的利率，所以受利率风险影响较大。

26.【答案】B

【解析】当未来市场利率趋于下降时，应选择发行期限较短的债

券。

27.【答案】B

【解析】凭证式债券即凭证式国债，和记账式债券一样，是政府

债券的一种，其发行主体是政府;公司债券的发行主体是股份公司，但

有些国家也允许非股份制企业发行债券。所以，归类时，可将公司债

券和企业发行的债券合在一起，称为公司（企业）债券;金融债券的发行

主体是银行或非银行的金融机构。

28.【答案】D

【解析】A选项一般债券又称普通债券，收益债券又称专项债券。

B选项为一般债券的定义。C选项为收益债券的定义。

29.【答案】A

【解析】短期国债的常见形式是国库券，它是由政府发行用于弥

补临时收支差额的债券。

30.【答案】C

【解析】收益安全稳定，由财政部负责还本付息，免缴利息税。

31.【答案】A

【解析】A选项储蓄国债（电子式）的发行对象仅限于个人。

32.【答案】D

【解析】从1999年开始，我国银行间债券市场开始以政策性银

行为发行主体发行浮动利率债券。

33.【答案】B

【解析】1993年，中国投资银行被批准在境内发行外币金融债券，

这是我国首次发行境内外币金融债券。

34.【答案】B

【解析】可转换公司债券是指发行人依照法定程序发行，在一定

期限内依据约定的条件可以转换成股份的公司债券。这种债券附加转

换选择权，在转换前是公司债券形式，转换后相当于增发了股票。

35.【答案】B

【解析】信用公司债券的发行人实际上是将公司信誉作为担保。

为了保护投资者的利益，可要求信用公司债券附有某些限制性条款,

如公司债券不得随意增加，债券未清偿之前股东的分红要有限制等。

36.【答案】C

【解析】外国债券一般由发行地所在国的证券公司、金融机构承

销，而欧洲债券则由一家或几家大银行牵头，组成十几家或几十家国

际性银行在一个国家或几个国家同时承销。

37.【答案】A

【解析】平衡型基金在以取得收入为目的的债券及优先股和以资

本增值为目的的普通股之间进行平衡。

38.【答案】C

【解析】在公司型基金中，认购基金的投资者，既是基金的持有

人，也是公司的股东。这一点是公司型基金与契约型基金相比的特点

之一。在契约型基金中，基金持有人和基金管理公司之间是信用托付

关系，前者并不是后者的股东。

39.【答案】C

【解析】公司型基金的特点在于：①基金的设立程序类似于一般

股份公司，基金本身为独立法人机构;②基金的组织结构与一般股份

公司类似，设有董事会和持有人大会。

40.【答案】A

【解析】管理人与托管人是相互制衡的关系。托管人监督管理人

的投资运作是否合法、合规。

41.【答案】B

【解析】基金托管费是指基金托管人为基金提供服务而向基金或

基金公司收取的费用。

42.【答案】B

【解析】由于基金规模的不断扩大，导致竞争加剧，所以管理费

用有逐步调低的倾向。

43.【答案】D

【解析】基金资产估值的最终目的是通过计算评估基金资产和负

责价值最终确定基金份额净值。

44.【答案】B

【解析】基金收益分配原则之一是“基金当年收益应先弥补上一

年度亏损后，才可进行当年收益分配”。

45.【答案】B

【解析】1982年，正式开办世界上第一个股票指数期货交易的交

易所是堪萨斯期货交易所。

46.【答案】B

【解析】根据选择权的性质划分，金融期权可分为看涨期权和看

跌期权。

47.【答案】C

【解析】在期权有效期内基础资产产生收益将使看涨期权价格下

降，看跌期权价格上升。

48.【答案】C

【解析】如果发行的证券化产品属于债券，发行前必须经过信用

评级机构进行信用评级。

49.【答案】B

【解析】1993年7月，上海石化以存托凭证的方式在纽约证券

交易所挂牌上市，开创了中国公司在美国证券市场上市的先河。

50.【答案】D

【解析】D选项公众转让公司的股份必须按照有关规定重新确认、

登记和托管（并非指定中国银行）后方可进行。

51.【答案】C

【解析】股价指数编制的第四步是指数化。

52.【答案】C

【解析】以第50只中小企业板股票上市交易的日期为基日，设

定基点为1000点。

53.【答案】A

【解析】股息收入是股票持有者依据所持股票从发行公司分取的

盈利。

54.【答案】B

【解析】一般来讲，收益与风险相对应，，但不能说风险越大，收

益就一定越高，也存在高风险低收益或高收益低风险的债券。

55.【答案】A

【解析】按照《证券法》的规定，证券公司经营证券经纪、证券

投资咨询、与证券交易以及投资咨询活动有关的财务顾问业务，注册

资本最低限额为人民币5000万元。

56.【答案】C

【解析】按照《证券法》的规定，国务院证券监督管理机构应当

自受理证券公司设立申请之日起6个月内，依照法定条件和法定程序

并根据审慎监管原则进行审查，作出批准或者不予批准的决定，并通

知申请人;不予批准的，应当说明理由。

57.【答案】D

【解析】证券公司从事资产管理业务，净资产不低于人民币2亿

元，且符合中国证监会关于经营资产管理业务的各项风险监控指标。

58.【答案】B

【解析】单独或合并持有证券公司5%以上股权的股东，可以向

股东会提名董事（包括独立董事）、监事候选人。

59.【答案】A

【解析】设立证券登记结算公司，其自有资金必须不少于人民币

2亿元。

60.【答案】B

【解析】涉及证券市场的法律、法规分为三个层次，第一个层次

是由全国人民代表大会或全国人民代表大会常务委员会制定并颁布

的国家法律，主要包括《证券法》、《证券投资基金法》、《公司法》以

及《刑法》等相关法律;第二个层次是由国务院制定并颁布的行政法规;

第三个层次是由有关证券监管部门和相关部门制定的部门规章。

61.【答案】A

【解析】B、C、D选项属于操纵市场的行为。

62.【答案】A

【解析】《证券投资基金法》规定，当各文件所述内容存在冲突

时，应当以基金合同为准。

63.【答案】B

【解析】涉及证券市场的法律、法规分为三个层次，第一个层次

是由全国人民代表大会或全国人民代表大会常务委员会制定并颁布

的国家法律，主要包括《证券法》、《证券投资基金法》、《公司法》以

及《刑法》等相关法律;第二个层次是由国务院制定并颁布的行政法规;

第三个层次是由有关证券监管部门和相关部门制定的部门规章。A、

C、D选项均属于国家法律。

64.【答案】A

【解析】《证券公司监督管理条例》第二条规定，证券公司应当

遵守法律、行政法规和国务院证券监督管理机构的规定，审慎经营，

履行对客户的诚信义务。

65.【答案】B

【解析】《证券公司监督管理条例》第七条规定，国务院证券监

督管理机构、中国人民银行、国务院其他金融监督管理机构应当建立

证券公司监督管理的信息共享机制。国务院证券监督管理机构和地方

人民政府应当建立证券公司的有关情况通报机制。

66.【答案】C

【解析】信息披露的意义在于：有利于价值判断;防止信息滥用;

有利于监督经营管理;防止不正当竞争;提高证券市场效率。

67.【答案】C

【解析】变更持有5%以上股权的股东和实际控制人才需向证券

监管部门审批。

68.【答案】C

【解析】C选项会员不得将席位以出租或者承包等形式交由其他

机构和个人使用。

69.【答案】A

【解析】中国证券业协会的组织形式是会员制。

70.【答案】C

【解析】诚信信息包括：受到证监会谈话提醒、拒绝中国证监会

或其派出机构的检查或调查、在职业注册或变更过程中隐瞒或编造有

关情况、无正当理由不参加持续培训或职业证书年检、被投诉、违反

所在机构内部管理制度。

二、多项选择题

71.从一般意义上说，下列各项中，属于证券的作用的有（）o

A.反映了一种权利义务关系

B.是持有者的财产权利证明

C.是证明或设定权利的书面凭证

D.表明持有人拥有某种特定权益

72.下列关于有价证券的认识中，错误的有（）o

A.本身具有内在价值

B.无法代表财产权利

C.不具有交易价格

D.标有票面金额

73.下列对于虚拟资本定义的描述中，正确的有（）o

A.虚拟资本是独立于实际资本之外的一种资本存在形式，在生产

过程中发挥一定作用

B.所谓虚拟资本，是指以有价证券形式存在，并能给持有者带来

一定收益的资本

C.有价证券是虚拟资本的一种形式

D.虚拟资本的价格总额并不等于所代表的真实资本的账面价格,

甚至与真实资本的重置价格也不一定相等，其变化并不完全反映实际

资本额的变化

74.下列各项中，属于货币证券的有（）o

A.运货单

B.商业本票

C.现金

D.银行支票

75.按证券发行主体分类，证券可分为（）o

A.公司证券

B.金融证券

C.政府证券

D.私募证券

76.政府发行债券所筹集的资金可以用于（）。

A.协调财政资金短期周转

B.弥补财政赤字

C.兴建政府投资的大型基础性的建设项目

D.实施某种特殊的政策

77.下列关于非上市证券的认识中，正确的有（）o

A.指未申请上市或不符合在证券交易所挂牌交易条件的证券

B.非上市证券也称非挂牌证券、场外证券

C.不允许在证券交易所内建易

D.不可以在其他证券交易市场交易

78.有价证券是指有票面金额，用于证明持有人或该证券指定的

特定主体对特定财产拥有（）两种权利的凭证。

A.所有权

B.使用权

C.债权

D.收益权

79.资本证券包括（）o

A.股票

B.债券

C.基金证券

D.可转换证券

80.证券可以看成是各类记载并代表一定权利的（）0

A.货币凭证

B.法律凭证

C.书面凭证

D.资本凭证

81.下列各项中，属于企业的组织形式的有（）o

A.独资制

B.合伙制

C.公司制

D.集体制

82.下列选项中，既可以是证券发行人，也可以是证券投资者的有

）。

A.工商企业

B.证券经营机构

C.个人

D.政府及其机构

83.我国国有资产管理部门或其授权部门持有国有股，是履行

）的职责。

A.国有资产保值增值

B.参股来支配更多社会资源

C.控制货币发行量

D.以上都是

84.下列各项中，属于证券市场产生的原因的有（）o

A.商业银行的出现

B.股份制的发展

C.信用制度的发展

D.公司的产生

85.（）为证券市场的产生提供了现实的基础和客观的要求。

A.股份公司的建立

B.公司股票的发行

C.债券的发行

D.社会化大生产的出现

86.下列关于中国证券市场对外开放的描述中，正确的有（）o

A.我国股票市场融资国际化是以8股、H股、N股等股权融资作

为突破口的

B.自1993年开始，我国尝试性地运用了存托凭证这种方式在国

际市场筹资

C.逐步放开了境外券商在华设立并参与中国股票市场业务、境内

券商到海外设立分支机构、成立中外合资投资银行等方面的限制

D.自2001年12月11日开始，我国正式加入WT0,标志着我国

的证券业对外开放进入了一个全新的阶段

87.下列概念中，属于股票性质的有（）o

A.有价证券

B.要式证券

C.设权证券

D.证权证券

88.股票应载明的事项主要有（）o

A.公司名称

B.公司成立时间

C.股票种类

D.票面金额

89.下列各项中，属于影响股价变化的基本因素的有（）o

A.公司经营状况

B.心理因素

C.行业与部门因素

D.宏观经济与政策因素

90.普通股票的特征可表述为（）o

A.普通股票是股息率固定的股票

B.普通股票是最基本、最重要的股票

C.普通股票是标准的股票

D.普通股票是风险最大的股票

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91.非累积优先股票的特点有（）o

A.股息分派以年度为界

B.股息分派以固定股息率为上限

C.股东收入的稳定性高

D.公司股息分红的负担轻

92.下列各项中，属于外资股的有（）0

A.H股

B.S股

C.N股

D.红筹股

93.国有股从资金来源上看主要有（）o

A.现有国有企业改制时所拥有的净资产

B.现有国有企业改制时所拥有的总资产

C.政府部门向新建股份公司的投资

D.授权代表国家投资的各种机构向新建股份公司的投资

94.下列有关债券含义的说法中，正确的有（）o

A.发行人是借入资金的主体

B.投资者是出借资金的经济主体

C.发行人需要还本付息

D.反映了债券发行人与投资者之间的委托与受托关系

95.下列各项中，其变化会引起债券价格上升的因素有（）o

A.市场利率下降

B.紧缩的货币政策

C.本币升值

D.对通货膨胀实行保值补贴

96.影响债券理论价格的主要变量有（）。

A.债券的期值

B.待偿期限

C.买卖价格

D.市场利率

97.在确认债券的面值时，需要确定的两个因素包括（）o

A.票面价值的币种

B.债券的票面金额

C.债券的票面利率

D.债券的利率计算方法

98.导致债券不能收回投资的风险主要有两种情况，分别为（）。

A.债务人不履行债务

B.恶性通货膨胀导致货币的贬值

C.流通市场风险

D.债权人的意外死亡

99.下列关于债券特征的描述中，正确的有（）。

A.偿还性是指债券有规定的偿还时间，债务人必须按时向债权人

支付利息

B.流动性首先取决于市场对债券转让所提供的便利程度

C.一般来说，具有高度流动性的债券风险较大

D.一般情况下，政府债券的风险低于金融债券和公司债券

100.下列关于债券的说法中，正确的有（）o

A.许多因素会影响债券的转让价格，其中较重要的是市场利率水

平

B.债券在市场上转让因价格下跌而承受损失时，债券投资不能收

回

C.债券收益可以表现为利息收入和资本损益

D.债券具有偿还性，投资一定能够收回

101.下列国债分类中，属于电子记账方式记录债权的有（）o

A.储蓄国债

B.账式国债

C.凭证式国债

D.实物国债

102.下列各项中，不属于我国在20世纪50年代发行的国债有

）。

A.人民胜利折实公债

B.财政证券

C.电子式储蓄国债

D.国家经济建设公债

103.凭证式国债和储蓄国债（电子式）的区别有（）o

A.是否免税不同。凭证式国债免缴利息税，储蓄国债（电子式）不

免

B.申请购买手续不同。凭证式国债可持现金直接购买;储蓄国债

（电子式）需开立个人国债托管账户并指定对应的资金账户后购买

C.付息方式不同。凭证式国债为到期一次还本付息;储蓄国债（电

子式）既有按年付息品种，也有利随本清品种。

D.发行对象不同。凭证式国债的发行对象主要是个人，部分机构

也可认购;储蓄国债（电子式）的发行对象仅限个人，机构不允许购买或

者持有

104.储蓄国债（电子式）与记账式国债相比具有的不同之处有

（）o

A.发行对象不同

B.发行利率确定机制不同

C.到期兑付方式不同

D.到期前变现收益预知程度不同

105.我国企业债券的发展大致经历的阶段有（）0

A.1984——1986年是我国企业债券发行的萌芽期

B.1987——1992年是我国企业债券发行的第一个高潮期

C.1993——1995年是我国企业债券发行的整顿期

D.从1996年起，我国企业债券的发行进入了再度发展期

106.证券投资基金的特点有（）o

A.收益显著

B.集合投资

C.分散风险

D.专业理财

107.下列选项中，属于封闭式基金与开放式基金区别的有（）o

A.期限不同

B.基金份额交易方式不同

C.交易费用不同

D.发行规模限制不同

108.下列关于基金的分类说法中，正确的有（）o

A.按投资目标划分，可分为成长型基金、收入型基金和平衡型基

金

B.按投资运作方式不同，可分为契约型基金和公司型基金

C.按基金组织形式不同，可分为封闭式基金和开放式基金

D.按投资标的划分，可分为国债基金、股票基金和货币市场基金

109.下列关于我国证券投资基金的发展概况描述中，正确的有

()o

A.基金规模快速增长

B.现阶段的主流形式为封闭式基金

C.基金产品差异日益明显

D.基金的投资风格趋于多样化

110.下列关于信用衍生工具的论述中，正确的有()o

A.用于转移或防范信用风险

B.OTC交易的信用衍生工具名义金额已经超过交易所交易的传

统衍生产品

C.信用衍生工具是20世纪90年代以来发展最为迅速的一类衍生

产品

D.用于管理气温变化风险的天气期货是信用衍生工具的一种

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5楼发表于：2013-07-0409:50:05只看该作者

111.金融期货的基本功能有（）o

A.套期保值

B.价格发现

C.投机

D.套利

112.下列关于认股权证的杠杆作用的说法中，不正确的有（）o

A.认股权证价格的涨跌能够引起其可选购股票价格更大幅度的

涨跌

B.对于某一认股权证来说，其溢价越高，杠杆因素就越高

C.认股权证价格同其可选购股票价格保持相同的涨跌数

D.认股权证价格要比其可选购股票价格的上涨或下跌的速度快

得多

113.可转换债券的转换价格修正是指由于公司股票出现（）等

情况时，对转换价格所作的必要调整。

A.发行债券

B.股价上升

C.股票送股

D.股票增发

114.下列关于结构化金融衍生产品说法中，正确的有（）o

A.将若干种基础金融商品和金融衍生品相结合设计出新的金融

产品

B.各类结构化理财产品和结构化票据是目前最为流行的结构化

金融衍生产品

C.按发行方式分类，结构化衍生产品可分为股权联结型产品、利

率联结型产品和商品联结型产品

D.结构化金融衍生产品通常会内嵌一个或一个以上的衍生产品

115.存托凭证是指在一国证券市场流通的可转让凭证，它不代表

）证券。

A.债权

B.外国公司

C.跨国公司

D.基金组合

116.证券发行制度有（）o

A.注册制

B.核准制

C.公司制

D.会员制

117.下列各项中，属于场外交易市场的有（）o

A.NASDAQ市场

B.EASDAQ市场

C.SESDAQ市场

D.深圳证券交易所

118.与交易所相比，场外交易的优势在于（）o

A.交易设施先进

B.交易灵活

C.交易成本低

D.交易效率高

119.我国银行间债券市场的主要职能包括（）0

A.提供银行间外汇交易、人民币同业拆借、债券交易系统并组织

市场交易

B.办理外汇交易的资金清算、交割，负责人民币同业拆借及债券

交易的清算监督

C.提供网上票据报价系统

D.提供外汇市场、债券市场和货币市场的信息服务

120.公司的公积金来源有（）o

A.股票溢价发行时，超过股票面值的溢价部分列入公司的资本公

积金

B.每年从税后利润中按比例提存部分法定公积金

C.股东大会决议后提取的任意公积金

D.公司经过若干年经营后资产重估增值部分

121.下列关于证券投资的风险与收益的描述中，正确的有（）0

A.在证券投资中，收益和风险形影相随，收益以风险为代价，风

险用收益来补偿

B.风险和收益的本质联系可以用公式表述为：预期收益率=无风

险利率+风险补偿

C.美国一般将联邦政府发行的短期国库券视为无风险证券，把短

期国库券利率视为无风险利率

D.在通货膨胀严重的情况下，债券的票面利率会提高或是会发行

浮动利率债券，这种情况是对利率风险的补偿

122.2006年实施的新《证券法》对设立证券公司所应具备的条件

作出了更为全面的规定，包括（）o

A.增加了公司章程的要求

B.增加了对主要股东资格的限制条件

C.证券公司的注册资本应当是实缴资本

D.将注册资本最低限额与证券公司从事的业务种类直接挂钩，分

为5000万元、1亿元和2亿元3个标准

123.证券登记结算公司可以根据发行人的委托向证券持有人派

发证券权益，包括（）0

A.派发股息

B.派发红股

C.派发资本利得

D.派发利息

124.下列各项中，属于国家法律的有（）

A.《关于首次公开发行股票施行询价制度若干问题的通知》

B.《证券法》

C.《基金法》

D.《证券发行上市保荐制度暂行办法》

125.《中华人民共和国刑法》对证券犯罪的主要规定有（）o

A.内幕交易，泄露内幕信息罪

B.擅自发行股票和公司、企业债券罪

C.编造并传播影响证券交易虚假信息罪、诱骗他人买卖证券罪

D.操纵证券市场罪

126.根据《证券法》，下列关于客户交易结算账户管理的说法中，

正确的有（）o

A.证券公司破产或清算时，客户交易结算资金和证券不属于其破

产财产或者清算财产

B.禁止任何单位或者个人以任何形式挪用客户的交易结算资金

和证券

C.证券公司不得将客户的交易结算资金和证券归入其自有财产

D.证券公司客户的交易结算资金应当以证券公司的名义单独立

户管理

127.证券公司经营证券经济业务、证券资产管理业务、融资融券

业务和证券承销与保荐业务中两种以上业务的，其董事会应当设立

（）,行使公司章程规定的职权。

A.薪酬与提名委员会

B.审计委员会

C.风险控制委员会

D.风险规避委员会

128.有权对存放在本机构的客户的交易结算资金、委托资金和客

户担保账户内的资金、证券的动用情况进行监督的机构有（）0

A.指定商业银行

B.证券登记结算机构

C.资产托管机构

D.证券交易所

129.信息披露文件的责任主体主要包括（）o

A.发行人、上市公司或其他信息披露义务人

B.发行人、上市公司或其他信息披露义务人的控股股东、实际控

制人

C.证券服务机构

D.证券公司、保荐人

130.证券交易所的监管职能包括（）0

A.对证券交易活动进行管理

B.对会员进行管理以及对上市公司进行管理

C.对全国证券、期货业进行集中统一监管

D.维护证券市场秩序，保障其合法运行

二、多项选择题

71.【答案】CD

【解析】证券是指各类记载并代表一定权利的法律凭证。从一般

意义上说，证券是指用以证明或设定权利所做成的书面凭证，它表明

证券持有人或第三者有权取得该证券拥有的特定权益，或证明其曾经

发生过的行为。

72.【答案】ABC

【解析】有价证券本身没有价值，但由于代表着一定量的商品、

货币，或是取得利息、股息等收入，因而可以在证券市场上买卖和流

通，客观上具有交易价格。

73.【答案】BCD

【解析】A选项中虚拟资本本身不能在生产过程中发挥作用。

74.【答案】BD

【解析】货币证券是指本身能使持有人或第三者取得货币索取权

的有价证券，其主要包括两大类：一类是商业证券，主要包括商业汇

票和商业本票;另一类是银行证券，主要有银行汇票、银行本票和支票。

75.【答案】AC

【解析】按证券发行主体分类，证券可分为公司证券和政府证券。

76.【答案】ABCD

【解析】政府发行债券所筹集的资金可以用于协调财政资金短期

周转、弥补财政赤字、兴建政府投资的大型基础性的建设项目、实施

某种特殊的政策。

77.【答案】ABC

【解析】非上市证券也称非挂牌证券、场外证券，是指未申请上

市或不符合在证券交易所挂牌交易条件的证券。非上市证券不允许在

证券交易所内交易，但可以在其他证券交易市场交易。

78.【答案】AC

【解析】根据有价证券的定义：有价证券是指有票面金额，用于

证明持有人或该证券指定的特定主体对特定财产拥有所有权或债权

的凭证。这类题难度不大，但复习时看书要仔细。关键是要理解性的

记忆，所有权包括使用权、收益权和支配权，而题目只要求答两种权

利，因此选AC选项是正确的。

79.【答案】ABCD

【解析】资本证券是指由金融投资或与金融投资有直接联系的活

动而产生的证券。持券人对发行人有一定的收入请求权，它包括股票、

债券及其衍生品种，如基金证券、可转换证券等。