反洗钱技能大赛（单选）附有答案

反洗钱技能大赛（单选）[复制]1.《反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪包括（）大类。[单选题]*A.5B.6C.7(正确答案)D.82.《反洗钱法》第三十一条规定中，针对情节严重的，国务院反洗钱行政主管部门建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构直接负责的（）给予纪律处分[单选题]*A.反洗钱领导小组组长B.反洗钱专干C.董事、高级管理人员和其他直接责任人员(正确答案)3.《反洗钱法》规定，（）可以根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作。[单选题]*A.最高人民法院B.公安部C.中国人民银行(正确答案)D.保监会4.按照《反洗钱法》的规定，国务院反洗钱行政主管部门采取的临时冻结措施需经（）批准可以采取。[单选题]*A.国务院反洗钱行政主管部门负责人(正确答案)B.国务院反洗钱行政主管部门省级分支机构负责人C.国务院反洗钱行政主管部门市级分支机构负责人D.国务院总理5.《反洗钱法》的立法宗旨是为了（）[单选题]*A.预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪(正确答案)B.打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪C.预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪D.预防或打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪6.为了预防洗钱和恐怖融资活动，（）金融机构客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存行为，维护金融秩序，根据《中华人民共和国反洗钱法》等法律、行政法规的规定，制定《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》[单选题]*A.规范(正确答案)B.规定C.监督D.管理7.根据反洗钱法规的有关规定，金融机构进行客户洗钱风险分类是一项（）义务[单选题]*A.应尽B.反洗钱C.法定(正确答案)D.常规8.《反洗钱法》第六条规定，（）依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护。[单选题]*A.履行反洗钱义务的机构及其工作人员(正确答案)B.中国反洗钱监测分析中心C.客户D.第三方9.金融机构应当依照反洗钱法规定建立健全（）制度[单选题]*A、大额交易B、反洗钱内部控制(正确答案)C、现金交易D、资金结算10.《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交（），受法律保护。[单选题]*A.大额交易和可疑交易报告(正确答案)B.现金交易报告C.财务报表D.业务报告11.《反洗钱法》规定，金融机构有未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，致使洗钱后果发生的处（）罚款。[单选题]*A.处50万元以上500万元以下(正确答案)B.处50万元以上200万元以下C.处20万元以上500万元以下D.处30万元以上500万元以下12.《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（）举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。[单选题]*A、金融监管机构B、财政部门C、检察机关D、中国人民银行及公安机关(正确答案)13.《反洗钱法》何时、在何会议上通过。（c）[单选题]*A.2004年10月31日，由第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过。(正确答案)B.2005年10月31日，由第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过。C.2006年10月31日，由第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过。D.2007年10月31日，由第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过。14.《反洗钱法》何时起施行。（）[单选题]*A.2004年1月1日起施行。B.2005年1月1日起施行。C.2006年1月1日起施行。D.2007年1月1日起施行。(正确答案)15.《反洗钱法》的适用范围。（）[单选题]*A.在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构。(正确答案)B.在中华人民共和国境内设立的金融机构及其在境外设立的分支机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构。C.在中华人民共和国境内设立的金融机构。D.在中华人民共和国境内设立的金融机构及其在境外设立的分支机构。16.《反洗钱法》和《金融机构反洗钱规定》增加了临时冻结措施，对有洗钱嫌疑的客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，可采取临时冻结措施，但临时冻结不得超过（）小时。[单选题]*A、24小时;B、36小时;C、48小时;(正确答案)D、72小时。17.《反洗钱法》的适用范围是在中华人民共和国境内设立的（）和按照规定应当履行反洗钱义务的（）。[单选题]*A、银行、保险机构B、金融机构特定非金融机构(正确答案)C、金融机构非金融机构D、非银行金融机构跨国企业集团18.司法机关依照《反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息，可用于（）[单选题]*A、民事诉讼;B、反洗钱刑事诉讼;(正确答案)C、民事调解;D、反洗钱行政调查。19.重新识别客户身份后，对于客户洗钱风险等级，应（）。[单选题]*A.不必调整客户洗钱风险等级B.定期调整客户洗钱风险等级C.及时调整客户洗钱风险等级(正确答案)D.下一次办理业务时调整客户洗钱风险等级20.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，在与客户的业务存续期间，应当采取（）客户身份识别措施。[单选题]*A.一次性的B.间隔的C.持续的(正确答案)D.定期的21.客户先前提交身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，有权（）。[单选题]*A.继续为客户办理业务B.中止为客户办理业务(正确答案)C.有权更新资料D.有权上报交易22.客户要求将反洗钱调查所涉及的账户资金转移境外的，金融机构应当。（）[单选题]*A、立即向当地公安机关报告B、立即向国家外汇管理局当地分支机构报告C、立即向中国人民银行当地分支机构报告(正确答案)D、立即向中国银监会当地分支机构报告。23.（）规定:金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。（C）[单选题]*A、中华人民共和国反洗钱法B、金融机构反洗钱规定C、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法(正确答案)D、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法。24.金融机构同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当保存（）年。[单选题]*A、至少5年;B、至少10年;C、永久;D、按最长期限(正确答案)25.根据我国现行法律的规定，国务院反洗钱行政主管部门是（）[单选题]*A、公安部B、中国银行业监督管理委员会C、中国人民银行(正确答案)D、国务院反洗钱中心26.金融机构提供保管箱服务，应如何进行客户身份识别?（）[单选题]*A、应了解保管箱的实际使用人(正确答案)B、应核对被保管物品所有人的所有权证明C、除核对有效身份证件还应提供所有权证明.27.对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当如何处理?（）[单选题]*A、无需报告;B、提交大额交易报告;C、提交可疑交易报告;D、分别提交大额交易报告和可疑交易报告。(正确答案)28.谁最先在金融机构反洗钱领域提出了“了解你的客户的原则”（）[单选题]*A、人民银行B、银监局C、巴塞尔银行委员会(正确答案)D、全国人大。29.客户的住所地与经常居住地不一致的，如何登记?（）[单选题]*A、登记客户的经常居住地(正确答案)B、登记客户的身份证上的居住地;C、登记客户的临时居住地D、由公安机关提供居住地证。30.（）的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。[单选题]*A、人民银行和专业银行B、人民银行及其分支机构C、金融机构及其分支机构(正确答案)D、商业银行及其分支机构31.金融机构违反《反洗钱法》《金融机构反洗钱规定》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等规定的，由（）按照《中华人民共和国反洗钱法》相关规定予以处罚。[单选题]*A、中国人民银行及地市以上分支机构;(正确答案)B、中国人民银行及分支机构;C、中国银行业监管委员会及分支机构;D、中国银行业监管委员会及地市以上分支机构。32.下面哪项不是《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪。（）[单选题]*A.毒品犯罪B.恐怖活动犯罪C.敲诈勒索罪(正确答案)D.贪污贿赂犯罪33.我国《刑法》第一百九十一条规定的“洗钱罪”的主刑的最高法定刑是:（）[单选题]*A．十年有期徒刑(正确答案)B．七年有期徒刑C．五年有期徒刑D．十五年有期徒刑34.金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交给（）指定的机构。（）[单选题]*A.中国人民银行B.国务院金融监管机构(正确答案)C.司法机关D.公安机关35.对于未按照规定对职工进行反洗钱培训的金融机构，可以（）[单选题]*A.处二十万元以上五十万元以下罚款B.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款C.情节严重的，建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证D.情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分(正确答案)36.对于未按照规定建立反洗钱内部控制制度的金融机构，中国人民银行可以（）[单选题]*A.责令限期改正(正确答案)B.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款C.建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分D.建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证37.对于故意提供虚假材料的金融机构，中国人民银行可以（）[单选题]*A.处二十万元以上五十万元以下罚款B.责令限期改正(正确答案)C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款38.金融情报机构分析信息的最基本目的是（）[单选题]*A.发现资金的总体流向和趋势B.发现犯罪的趋势、手段和应对方法C.发现犯罪线索(正确答案)D.为社会中的交易主体绘制了一组动态行为素描39.反洗钱制度中“保密义务的免责”原则的具体含义是（）[单选题]*A.履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额和可疑交易报告，受法律保护。(正确答案)B.金融机构可向其他组织和个人提供客户交易信息。C.金融机构提交大额和可疑交易报告，可以因此免除各种民事责任和刑事责任D.金融机构提交大额和可疑交易报告，可以因此免除违反银行保密法所产生的各种民事责任和刑事责任40.保存客户身份资料和交易信息制度的主要目的（）。[单选题]*A、作为金融机构履行客户身份识别和交易报告义务的记录和证明。B、一是可以作为金融机构履行客户身份识别和交易报告义务的记录和证明;二是可以为掌握客户真实身份、再现客户资金交易过程、发现可疑交易提供依据;三是为违法犯罪活动的调查、侦查、起诉、审判提供必要证据。(正确答案)C、为违法犯罪活动的调查、侦查、起诉、审判提供必要证据。41.任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（）。[单选题]*A、所在单位。B、反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。(正确答案)C、银监局。42.中国反洗钱监测分析中心向（）报告分析结果。[单选题]*A、银监局。B、国务院。C、中国人民银行。(正确答案)43.反洗钱内控制度的核心内容一般包括客户身份识别、报告大额和可疑交易、保存客户身份资料和交易记录的内部操作规程，反洗钱工作保密制度，确保反洗钱工作制度有效执行的内部审计和稽核制度，保证（）及时掌握反洗钱工作情况的报告制度，员工反洗钱定期培训计划等。[单选题]*A、董事会和高级管理层。(正确答案)B、董事会。C、高级管理层。44.金融行动特别工作组《关于反洗钱问题的四十项建议》第十五项规定，金融机构应制定（）措施。[单选题]*A、反洗钱。B、反恐融资。C、反洗钱和反恐融资。(正确答案)45.洗钱预防措施的三项基本制度是（）。[单选题]*A、客户身份识别、报告大额交易和可疑交易、保存客户身份资料和交易记录。(正确答案)B、客户身份识别、报告可疑交易、保存客户身份资料和交易记录。C、客户身份识别、报告大额交易和可疑交易、保存客户身份资料。46.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。所谓“更新”，就是在业务系统中重新记载客户身份信息的最新内容，（）。[单选题]*A、还包括保留更新前客户的身份信息，以及进行更新的依据。(正确答案)B、以及进行更新的依据。C、身份资料。47.反洗钱调查的调查对象。A[单选题]*A、金融机构。(正确答案)B、商业单位。C、工商企业。48.反洗钱调查的目的是。C[单选题]*A、为制定金融政策服务。(正确答案)B、金融调查。C、通过收集资料、核实信息，来确定可疑交易活动是否属实、是否涉嫌犯罪。49.反洗钱调查在制作询问笔录时，被询问人的确认方式有。A[单选题]*A、签名或盖章。(正确答案)B、口头。C、他人代签。50.反洗钱调查中需要进一步核查的，经批准可以查阅、复制被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料;对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，（）。[单选题]*A、可以予以封存。(正确答案)B、随意处置。C、不必介意。51.反洗钱调查中的（）是指中国人民银行或者其省一级派出机构在调查可疑交易活动中，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料采取的登记保存措施。[单选题]*A、封存。(正确答案)B、转移。C、拍照。52.临时冻结不得超过多长时间?B[单选题]*A、二十四小时。(正确答案)B、四十八小时。C、九十六小时。53.侦查机关继续冻结的应（）。[单选题]*A、调查需要即可继续临时冻结。B、依照刑事诉讼法的规定采取冻结措施。(正确答案)C、经商业银行批准。54.解除临时冻结的方式有（）。[单选题]*A、自动解除和通知解除。(正确答案)B、自动解除C、通知解除55.金融机构未按照规定对职工进行反洗钱培训情节严重的，国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构应当建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员（）。[单选题]*A、给予表彰。B、给予通报批评。C、给予纪律处分(正确答案)56.金融机构未按规定履行客户身份识别义务，情节严重的，（），并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，（）罚款。[单选题]*A、处二十万元以上五十万元以下罚款，处一万元以上五万元以下(正确答案)B、处二十万元以上六十万元以下罚款，处一万元以上六万元以下C、处三十万元以上五十万元以下罚款，处二万元以上五万元以下57.金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，（）罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员（）罚款;情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。C[单选题]*A、处五十万元以上一百万元以下罚款，处五万元以上二十万元以下(正确答案)B、处五十万元以上二百万元以下罚款，处五万元以上三十万元以下C、处五十万元以上五百万元以下罚款，处五万元以上五十万元以下58.金融机构未按照规定履行客户身份识别义务的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员（），或者建议依法取消任职资格、禁止其从事有关金融行业工作。[单选题]*A、给予通报。B、给予纪律处分(正确答案)C、给予口头警告。59.应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围、其履行反洗钱义务和对其监督管理的具体办法，由（）制定。*A、商业银行。B、银监局。(正确答案)C、国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关部门(正确答案)60.2001年3月31日，巴塞尔银行监管委员会发布了《银行客户尽职调查》咨询文件，该文件以（）为核心。[单选题]*A、“了解客户需求”B、“客户的需求”C、“了解你的客户”(正确答案)61.要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告是（）的职责。[单选题]*A、中国反洗钱监测分析中心。(正确答案)B、中国银行业监督管理委员会C、中国证券监督管理委员会62.《金融机构反洗钱规定》中规定，在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的（）有疑问的，金融机构应当重新识别客户身份。[单选题]*A、真实性、有效性。B、有效性、完整性。C、真实性、有效性、完整性。(正确答案)63.客户身份识别的具体实施办法由（）制定。[单选题]*A、国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关金融监督管理机构(正确答案)B、商业银行。C、中国反洗钱监测分析中心。64.金融机构应当按照规定向（）报告人民币、外币大额交易和可疑交易。[单选题]*A、中国反洗钱监测分析中心。(正确答案)B、银监会。C、证监会。65.海关发现个人出入境携带的（）超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。[单选题]*A、大额存单B、大额外币C、现金、无记名有价证券(正确答案)66.金融机构应当依照《中华人民共和国反洗钱法》规定建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的（）应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。[单选题]*A、业务主管B、分管领导C、负责人(正确答案)67.金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合（）要求的客户身份识别措施。[单选题]*A、《刑法》B、《宪法》C、《反洗钱法》(正确答案)68.金融机构应当设立（）负责反洗钱工作。[单选题]*A、反洗钱专门机构或者指定专人B、反洗钱内设机构或者指定专人C、反洗钱专门机构或者指定内设机构(正确答案)69.下列不属于制定《中华人民共和国反洗钱法》的目的是（）。[单选题]*A、预防洗钱活动B、维护金融秩序C、遏制洗钱犯罪D、打击洗钱犯罪(正确答案)70.金融机构通过第三方识别客户身份的，如果第三方未采取符合《中华人民共和国反洗钱法》要求的客户身份识别措施，承担未履行客户身份识别义务责任的是（）。[单选题]*A、第三方B、第三方所在国的反洗钱监管机构C、该金融机构(正确答案)D、有过错的一方71.金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当以（）向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。[单选题]*A、电子形式B、口头形式C、电话形式D、书面形式(正确答案)72.单笔或者当日累计人民币交易（）以上的现金缴存应当作为大额交易向中国反洗钱监测分析中心报告。[单选题]*A、5万(正确答案)B、10万C、20万D、50万73.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2016〕第3号）自（）起施行。[单选题]*A、2016年12月28日B、2017年1月1日C、2017年7月1日(正确答案)D、2017年10月1日74.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，单笔或者当日累计达到规定金额的，应向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。其中，累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，单边累计计算，对其正确的理解是（）。[单选题]*A、应将某一账户发生的交易累计计算B、应将某一客户在不同金融机构的不同营业网点开立的所有账户发生的交易累计计算C、应将某一客户在同一金融机构的同一营业网点开立的所有账户发生的交易累计计算D、应将某一客户在同一金融机构的不同营业网点开立的所有账户发生的交易累计计算(正确答案)75.金融机构应当根据（）制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向中国人民银行报备。[单选题]*A、《人民银行法》B、《反洗钱法》C、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(正确答案)D、《金融机构大额交易和可疑交易报告数据接口规范（试行）76.下列不属于反洗钱保密资料或信息的是（）[单选题]*A、客户身份资料B、客户交易信息C、重要空白凭证(正确答案)D、配合中国人民银行调查可疑交易活动的有关反洗钱工作信息77.中国人民银行或者其省一级派出机构调查可疑交易活动时，调查人员不得少于（）。[单选题]*A.3人B.2人(正确答案)C.4人D.5人78.下列情况，金融机构可以拒绝中国人民银行的反洗钱调查（）。[单选题]*A、没有事先取得金融机构同意B、调查人员少于2人，或未出示执法证和中国人民银行或者其省一级分支机构出具的调查通知书(正确答案)C、调查人员少于3人D、调查人员中有省一级分支机构以下的人员79.在反洗钱国际合作中代表中国政府与他国政府及反洗钱国际组织开展反洗钱合作的机构是（）[单选题]*A、中国银行业监督管理委员会B、公安部C、中国人民银行(正确答案)D、最高人民法院80.《中华人民共和国反洗钱法》规定了“双罚制”，其具体内容是:（）[单选题]*A、对金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员同时罚款(正确答案)B、对金融机构及直接经办人员同时罚款C、对金融机构及其负责人同时罚款D、对金融机构的负责人及直接经办人员同时罚款81.根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，不能由中国人民银行给予的处罚是:（）[单选题]*A、责令限期改正B、罚款C、建议国务院金融监督管理机构采取相应处罚D、纪律处分(正确答案)82.金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，中国人民银行可以对其处以最高（）的罚款。[单选题]*A.20万元B.50万元C.200万元D.500万元(正确答案)83.金融机构与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户，致使洗钱后果发生的，中国人民银行可以对其处以最高（）的罚款。[单选题]*A.20万元B.50万元C.200万元D.500万元(正确答案)84.金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，情节严重但未导致洗钱后果发生的，中国人民银行应当对其给予以下处罚（）。[单选题]*A、处以20万元以上50万元以下的罚款(正确答案)B、处以50万以上500万以下的罚款C、对有关直接责任人员进行纪律处分D、建议有关金融监督管理机构责令金融机构停业整顿85.国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构反洗钱___的方案;对于不符合《中华人民共和国反洗钱法》规定的设立申请，不予批准。（）[单选题]*A.大额交易和可疑交易管理办法B.金融机构反洗钱规定C.内部控制制度(正确答案)86.《中华人民共和国反洗钱法》所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式__毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照《中华人民共和国反洗钱法》规定采取相关措施的行为。（）[单选题]*A、协同、掩护B、掩饰、隐瞒(正确答案)C、隐瞒、协助87.国务院反洗钱行政主管部门调查人员封存文件、资料，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列清单___。（）[单选题]*A、一式一份B、一式二份(正确答案)C、一式三份88.客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时__措施。（）[单选题]*A、管理B、冻结(正确答案)C、转移D、查封89.___负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析，并按照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析结果，履行国务院反洗钱行政主管部门规定的其他职责。（）[单选题]*A、反洗钱监测分析中心(正确答案)B、公安部门C、银监局D、各金融机构数据中心90.金融机构发生拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的行为，导致洗钱后果发生，要对金融机构罚款的同时对直接负责的董事、高管人员及直接责任人员处以___罚款。（）[单选题]*A、一万元以上五万元以下B、二十万元以上五十万元以下C、五万元以上五十万元以下(正确答案)D、五万元以上十万元以下91.目前大额交易和可疑交易报告实行__报送。（）[单选题]*A、逐级B、总对总(正确答案)C、逐级汇总，主报告行D、双轨制92.金融机构应当根据客户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或者账户，至少每__进行一次审核。（）[单选题]*A、季度B、半年(正确答案)C、年D、2年93.如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至__。（）[单选题]*A、A、5年B、反洗钱调查工作结束(正确答案)C、C、10年D、D、15年94.各级分支机构应当采取必要的管理措施和技术措施，防止客户身份资料的缺失、损毁，防止泄漏客户身份信息。各级机构保存客户身份资料的期限为:（）[单选题]*A、自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年;(正确答案)B、自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存3年;C、自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存2年;D、自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存1年。95.有权代表我国政府开展反洗钱国际合作的国家行政管理部门是:（）[单选题]*A、中国人民银行(正确答案)B、财政部C、公安部D、海关96.中国反洗钱监测分析中心不必履行以下职责（）C[单选题]*A、按照规定向中国人民银行报告分析结果(正确答案)B、接收并分析人民币大额交易和可疑交易报告C、对金融机构进行检查、调查D、接收并分析外币大额交易和可疑交易报告97.（）负责对金融机构履行大额交易和可疑交易报告的情况进行监督检查。A[单选题]*A.中国人民银行及其分支机构(正确答案)B.中国反洗钱监测分析中心C.银监局D.反洗钱领导小组98.对身份不明的客户，《反洗钱法》规定金融机构在提供服务时A[单选题]*A.不得为身份不明的客户提供服务或与其进行交易。(正确答案)B.不能开立账户，但能办理不通过账户的现金业务。C.可以按照客户要求提供相应服务。D.可以正常提供相应服务，但在业务处理过程中如有可疑，应及时上报主管部门。99.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，自然人客户的“身份基本信息”包括:（）[单选题]*A.姓名、性别、住所地或者工作单位地址、身份证件或者身份证明文件的号码和有效期限B.姓名、性别、国籍、住所地或者工作单位地址、身份证件或者身份证明文件的号码和有效期限C.姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限(正确答案)D.姓名、性别、住所地或者工作单位地址、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限100.《中华人民共和国反洗钱法》在法律位阶上属于（）。[单选题]*A、法律(正确答案)B、行政法规C、规章D、规范性文件101.中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（）个工作日内补正。B[单选题]*A、3(正确答案)B、5C、10D、15102.《中华人民共和国反洗钱法》规定，对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户资料和交易信息，应当予以保密;非依()规定，不得向任何单位和个人提供。（）[单选题]*A、法律(正确答案)B、内部规定C、规章D、法令E、内控制度103.以下()不属于反洗钱行政主管部门职责。（）[单选题]*A、组织、协调全国反洗钱工作B、调查可疑交易活动C、监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况D、负责反洗钱案件审理(正确答案)E、负责反洗钱的资金监测104.中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查前应当成立调查组。调查组成员不得少于2人，并均应持有（）。[单选题]*A、居民身份证B、工作证C、《中国人民银行执法证》(正确答案)D、介绍信105.金融机构及其工作人员拒绝、阻碍反洗钱调查，拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的，依法承担相应()。B[单选题]*A、经济损失(正确答案)B、法律责任C、名誉损失D、经济责任106.中国人民银行对金融机构实施现场检查，（）将检查情况通报中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会。[单选题]*A、必要时(正确答案)B、一定要C、不要D、没必要107.金融机构及其分支机构的负责人应当对（）的有效实施负责。[单选题]*A、反洗钱培训宣传B、反洗钱内部控制制度(正确答案)C、反洗钱统计报表D、大额和可疑交易报送程序108.与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对()的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。B[单选题]*A、投保人(正确答案)B、受益人C、保险人D、被保险人109.金融机构应采取必要（），防止客户身份资料和交易记录的缺失、损毁，防止泄漏客户身份信息和交易信息。[单选题]*A、管理措施和技术措施(正确答案)B、保密措施C、客户识别程序和防范措施D、内部控制措施110.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，自()起施行。B[单选题]*A、2007年10月1日(正确答案)B、2007年8月1日C、2008年8月1日D、2008年10月1日111.金融机构提供保管箱服务时，应了解()。A[单选题]*A、保管箱的实际使用人(正确答案)B、保管箱的用途C、保管箱的使用方法D、保管箱的使用期限112.全球性反洗钱组织“金融行动特别工作组”的英文缩写是:()B[单选题]*A、FCTF(正确答案)B、FATFC、FATCD、FTFC113.中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以与金融机构()、高级管理人员谈话，要求其就金融机构履行反洗钱义务的重大事项作出说明。B[单选题]*A、董事长(正确答案)B、董事C、监事D、理事114.国务院反洗钱行政主管部门的派出机构在国务院反洗钱行政主管部门的授权范围内，对金融机构履行（）的情况进行监督、检查。[单选题]*A.反洗钱义务(正确答案)B.法律义务C.金融法规D.金融服务115.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现（）活动，应当及时向侦查机关报告。[单选题]*A.可疑交易B.涉嫌洗钱犯罪的交易(正确答案)C.未出示真实有效的身份证件D.客户由他人代理业务116.金融机构应当按照（）的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。[单选题]*A.反洗钱预防、监控制度(正确答案)B.应急管理预案C.国家司法机关D.中国银行业监督管理委员会117.金融机构应当（）负责反洗钱工作。*A.设立反洗钱专门机构B.指定内设机构(正确答案)C.设立反洗钱专门机构或者指定内设机构(正确答案)D.指定专人118.调查人员封存文件、资料，应当会同在场的（）工作人员查点清楚，当场开列清单一式二份。[单选题]*A.公安机关B.人民银行C.司法机关D.金融机构(正确答案)119.金融机构在与客户业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时（）客户身份资料。[单选题]*A.销毁B.转移C.更新(正确答案)D.入档保管120.应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围、其履行反洗钱义务和对其监督管理的具体办法，由（）制定。[单选题]*A.国务院反洗钱行政主管部门B.国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关部门(正确答案)C.国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关金融监督管理机构D.履行反洗钱义务的特定非金融机构121.中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查时，（）应当予以配合，如实提供有关文件和资料，不得拒绝或者阻碍。[单选题]*A.客户B.金融机构(正确答案)C.司法机关D.公安机关122.中国人民银行及其省一级分支机构工作人员违反规定进行反洗钱调查或者采取临时冻结措施的，依法给予（）。[单选题]*A、行政处分(正确答案)B、刑事处罚C、撤职处分D、降级处分123.调查人员与被调查对象或者可疑交易活动有（）关系，可能影响公正调查的，应当回避。[单选题]*A.利益B.利害(正确答案)C.亲属D.上下级124.金融机构应按（）向中国人民银行及其分支机构报反洗钱工作的整体情况及机构概况。[单选题]*A、月度B、季度C、半年D、年度(正确答案)125.中国人民银行及其分支机构走访金融机构时，应填制《反洗钱监管审批表》和《反洗钱监管通知书》，经部门负责人批准后提前（）个工作日送达金融机构，告知金融机构走访调查的目的和需核实的事项。[单选题]*A.2(正确答案)B.3C.5D.7126.中国人民银行及其分支机构应当对反洗钱现场检查中获取的（）保密，不得违反规定对外提供。[单选题]*A.信息(正确答案)B.数据C.交易记录D.开户资料127.金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确（）负责大额交易和可疑交易报告工作。[单选题]*A.兼职人员B.专门机构C.专人(正确答案)D.业务人员128.单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转属于大额交易，应报送大额交易报告，此项适用于（）:[单选题]*A.自然人银行账户之间B.非自然人客户银行账户与其他的银行账户之间(正确答案)C.法人和其他组织银行账户之间D.自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间129.有权向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的（）。[单选题]*A．只能是金融机构工作人员B．只能是金融机构C．只能是金融机构工作人员或金融机均D．可以是任何单位和个人(正确答案)130.下列属于大额交易的是（）[单选题]*A．一笔10万元人民币的现金汇款(正确答案)B．当日累计支取现金人民币18万元C．自然人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转D．单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账131.金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行（）制度，遵循“了解你的客户”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。[单选题]*A.统计分析B.大额交易C.档案管理D.客户身份识别(正确答案)132.金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，境外收款人住所不明确的，金融机构可登记接收汇款的（）。[单选题]*A.收款行名称B.收款人账号C.收款人身份证D.资金汇出地名称(正确答案)133.在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的（）措施，关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息。[单选题]*A.客户身份识别(正确答案)B.客户身份资料C.交易记录保存D.大额交易记录134.按洗钱罪论处，最高判有期徒刑（）年。[单选题]*A.5年B.10年(正确答案)C.15年D.20年135.客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付，明显逃避大额现金交易预测。此行为属于（）[单选题]*A.可疑交易(正确答案)B.高风险交易C.频繁交易D.大额交易136.“一法四规章”从（）开始施行。[单选题]*A.2002年B.2007年(正确答案)C.2008年D.2009年137.对客户开展反洗钱宣传是金融机构（）。[单选题]*A.自发行为B.社会义务C.法定义务(正确答案)D.自觉行为138.下列不属于洗钱特征的是。（）[单选题]*A.国际化B.专业化C.单一化(正确答案)D.复杂化139.我国立法中最早明确提出“客户身份识别”的是:（）[单选题]*A.金融机构反洗钱规定（中国人民银行令[2003]第1号）B.金融机构反洗钱规定（中国人民银行令[2007]第1号）C.反洗钱法(正确答案)D.中国人民银行法140.发现客户使用假冒身份证件开立账户，应该如何处理?（）[单选题]*A.不给客户开立账户，请他离开B.可以给客户开立账户，开立账户后立即报告C.不给客户开立账户，并将该情况立即报告(正确答案)141.对于违反保密规定泄露有关信息且致使洗钱后果发生的金融机构，中国人民银行可以:D[单选题]*A.责令限期改正(正确答案)B.处五十万元以上二百万元以下罚款C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上五十万元以下罚款142.《反洗钱法》中规定的“反洗钱调查”是指:D[单选题]*A.人民银行在履行反洗钱行政职责的过程中，为实现特定的反洗钱目的，而实施的收集资料、核实信息的行政行为(正确答案)B.人民银行为指导、部署反洗钱工作，而向不特定相对人收集资料、了解情况的调查行为C.人民银行为检查监督执行反洗钱规定的情况，而向特定的行政相对人（金融机构以及其他单位和个人）收集资料、核实情况的调查行为D.人民银行为确定可疑交易活动是否属实、是否涉嫌洗钱犯罪，而向有关的金融机构收集资料、核实信息的调查行为143.反洗钱调查的基本原则不包括:C[单选题]*A.合法原则(正确答案)B.合理原则C.公开原则D.效率原则144.在反洗钱调查过程中，禁止采取下列那种措施:D[单选题]*A.询问(正确答案)B.查阅、复制C.封存D.针对人身的强制性措施145.客户风险等级划分工作应与客户身份识别工作同时进行，初次建立业务关系客户的风险等级划分完成时间最迟不得超过与客户业务关系建立后（）个工作日。[单选题]*A.5B.10(正确答案)C.3D.15146.金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。在同等条件下，来自反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级应（）来自其他国家（地区）的客户。[单选题]*A.高于(正确答案)B.略高于C.低于D.略低于147.客户洗钱分类管理的必要性说法正确的（）[单选题]*A.客户洗钱风险分类是客户身份识别的唯一做法B.客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求(正确答案)C.客户洗钱风险分类无助于银行在成本投入不变的情况下提高风险控制效果D.客户洗钱风险分类是额外要求148.金融机构应当特定名单开展实时监测，有合理理由怀疑客户或者其交易对手、资金或者其他资产与名单相关的，应当在立即向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告，并按照相关主管部门的要求依法采取措施,以下名单不包括:D[单选题]*A.中国政府发布的或者要求执行的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单。(正确答案)B.联合国安理会决议中所列的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单。C.中国人民银行要求关注的其他涉嫌恐怖活动的组织及人员名单。D.中国人民银行要求关注的其他涉嫌毒品犯罪的组织及人员名单。149.体现“内部控制优先”的要求不包括（）[单选题]*A.要充分考虑各种可能的洗钱风险B.把消除洗钱风险作为制定反洗钱内部控制制度的出发地和落脚点(正确答案)C.要把防控洗钱风险纳入总体风险的控制框架内D.要与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点相适应150.金融机构根据（）方法，决定采取客户尽职调查措施的程度[单选题]*A.规则为本方法B.风险为本方法(正确答案)C.合规与风险并重D.风险测试方法151.下列关于客户身份识别制度的说法错误的是（）[单选题]*A.客户身份识别制度是反洗钱内部控制的基本制度之一B.金融机构应当将客户身份识别的要求渗透到各项业务和各个操作环节中去C.为有效开展客户身份识别工作，金融机构还应当逐步建立重点关注可客户名单库和高风险客户识别系统D.金融机构应在持续关注的基础上，尽量保持客户的风险等级不变(正确答案)152.可以认定为刑法第一百九十一条第一款第(五)项规定的"以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质",不包括下列哪些情形:B[单选题]*A.通过典当、租赁、买卖、投资等方式，协助转移、转换犯罪所得及其收益的;(正确答案)B.通过与电子银行ATM渠道快进快出进行资金划转;C.通过虚构交易、虚设债权债务、虚假担保、虚报收入等方式，协助将犯罪所得及其收益转换为"合法"财物的;D.通过买卖彩票、奖券等方式，协助转换犯罪所得及其收益的;153.反洗钱内部控制要达到预期的效果不应当结合金融机构的（）[单选题]*A.经营管理B.风险控制C.业务流程D.业绩指标(正确答案)154.反洗钱的核心问题和基础工作是可疑交易信息的（）[单选题]*A.采集与分析B.分析与报告C.采集与报告D.采集、分析与报告(正确答案)155.下类对可疑类客户采取的风险控制措施不恰当的为（）。[单选题]*A.与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行处理。(正确答案)B.在可疑客户的业务关系续存期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和错作行为C.对于可疑类客户，应当对其身份信息及资金状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱分类等级D.可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再次出现可疑交易，应持续进行报告156.金融机构建立的反洗钱风险管理政策、风险管理程序和工作计划应与风险状况相当，对于高风险客户及业务关系应当采取（）的风险控制措施[单选题]*A.适当B.简化C.强化(正确答案)D.一定157.对客户洗钱风险分类标准的描述，不正确的有（）[单选题]*A、属于金融机构内部保密信息B、直接关系到客户洗钱风险分类C、不需要对客户保密(正确答案)D、避免犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施158.金融机构应（）根据客户尽职调查情况，及时调整客户风险等级，确保客户风险等级符合实际风险情况。[单选题]*A、定期B、不定期C、长期D、定期或不定期(正确答案)159.客户身份识别制度中（）是指最终拥有或控制客户的自然人，以及代表其进行交易的人。此外，还包括那些对法人或法律实体行使最终有效控制的人。[单选题]*A、受益人(正确答案)B、托管人C、业务经办人D、授权委托人160.为了预防洗钱和恐怖融资活动，（）金融机构客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存行为，维护金融秩序，根据《中华人民共和国反洗钱法》等法律、行政法规的规定，制定《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》[单选题]*A、规范(正确答案)B、规定C、监督D、管理161.客户洗钱风险分类的参考指标中，以下说法不正确的是（）[单选题]*A、客户因素包括个人客户和企业客户B、个人客户的参考因素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、信誉和外界评价C、企业客户的参考因素是指企业的组织架构、经营规模、经营范围、所处行业、信用评级以及中介机构的评价等D、被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户不属于参考因素(正确答案)162.我国《刑法》第一百九十一条规定的洗钱上游犯罪不包括（）[单选题]*A、毒品犯罪B、黑社会性质犯罪C、贪污受贿犯罪D、故意杀人罪(正确答案)163.《反洗钱法》第三十一条规定中，以下表述不正确的是（）[单选题]*A.金融机构如果未按照规定建立反洗钱内部控制制度，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正B.未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正C.未按照规定对职工进行反洗钱培训，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正D.金融机构如果未按规定建立可疑交易报告制度的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正(正确答案)164.下列哪些不是义务机构需要调整监测标准的情形?（）[单选题]*A.某些监测标准一年内未被触发。B.某些监测标准半年内未被触发(正确答案)C.某些监测标准触发过于集中。D.某些监测标准触发交易后的排除量过高。165.银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和（）缺失的，应要求境外机构补充。（）[单选题]*A.汇款人工作单位B.汇款人住所(正确答案)C.汇款行地址D.汇款人身份证明文件166.金融机构在履行客户身份识别义务时，可不向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告的行为是:C[单选题]*A.客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的。(正确答案)B.对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的。C.客户拒绝更新客户基本信息但附有正当理由。D.采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的。167.按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，选项中的说法正确的是（）[单选题]*A.自然人银行账户频繁进行现金收付的，金融机构应当报告可疑交易报告B.自然人银行账户一次性大额存取现金，金融机构应当报告可疑交易报告C.自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的，金融机构应当报告可疑交易报告(正确答案)D.自然人经常存入境外开立的旅行支票的，金融机构应当报告可疑交易报告168.A银行向当地人民银行报告一起可疑交易，某服装加工公司法人代理李某近日持25位个人身份证，声称这些人均为本公司员工，要求开立工资卡。银行经审核后确认为这些身份证均为真实身份证，并为这些人开立了人民币个人银行结算账户。其后数日，这些账户相继收到来自于开曼群岛某贸易公司汇来的外汇各3000美元，合计75000美元，并均由李某办理结汇后存入账户。李某再将这些结汇后人民币资金取现后存入其本人账户。

请问李某的交易行为符合以下哪种可疑交易类型?（）[单选题]*A.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准B.多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一个或者少数人操作(正确答案)C.没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付D.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。169.S市某餐厅于2006年在Z银行滨海支行开立基本存款账户，该餐厅为个体工商户，经营范围主要饭菜、熟食等。一直以来，该单位账户每日发生额平均在10000元左右。2006年12月，该账户交易突然放大，2006年12月至2007年5月发生资金收付交易累计1.56亿元，且资金交易对象集中在某商贸公司、建筑材料公司等几个单位，款项用途主要是“货款”、“还款”和“工程款”等。

请问该单位的交易行为符合以下哪种可疑交易?（）[单选题]*A.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准B.法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款C.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付(正确答案)D.自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑170.执行客户身份识别制度，严格遵循3K原则，即对客户进行全方位的了解，其中KYC表示（）。[单选题]*A.了解你的客户(正确答案)B.了解你的客户业务C.了解你的客户单据D.了解你的客户的经营171.金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以（）。[单选题]*A.向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息(正确答案)B.要求公安、工商行政管理等部门提供客户的有关身份信息C.向人民银行核实客户的有关身份信息D.自行决定客户身份信息的真实性172.以下活动可能存在洗钱行为。（）[单选题]*A．伪造商业票据B．购买保险立即退保C．货币走私D．以上都是(正确答案)173.如果客户为外国政要，金融机构为其开立账户时，应采取（）措施[单选题]*A.应当经高级管理层的批准。(正确答案)B.应当报告中国人民银行。C.应当报告中国反洗钱监测分析中心。D.应当经中国人民银行批准。174.义务机构在与外国政要建立或者维持业务关系时，除采取正常的客户身份识别措施外，下列强化身份识别措施不正确的是:（）[单选题]*A.建立适当的风险管理系统，确定客户是否为外国政要。B.直接开立账户，但在办理第一笔业务前，需获得高级管理层的批准或者授权。(正确答案)C.进一步深入了解客户财产和资金来源。D.在业务关系持续期间提高交易监测的频率和强度。175.客户出现哪种情形时，金融机构应当重新识别客户?（）[单选题]*A.变更家庭住址B.更换存折C.注册资金(正确答案)D.联系电话176.来自美国的Peter先生持美国的花旗银行发行的银行卡在深圳某商城的POS机（深圳发展银行负责收单）刷卡一次性消费12万人民币，此交易应由谁报告大额交易?D[单选题]*A.美国花旗银行(正确答案)B.花旗银行深圳分行C.花旗银行中国总部D.深圳发展银行177.以下当天发生的交易中属于应报告的大额交易的是:D[单选题]*A.小张在中行的卡收到汇款40万元，汇出汇款15万元(正确答案)B.小张在中行的卡收到汇款40万元，在工行的卡收到汇款15万元C.小张在中行的卡收到汇款40万元，在工行的卡汇出汇款15万元D.小张在中行的A卡收到汇款40万元，B卡收到汇款10万元178.以下交易中不属于可免报告的大额交易的是:B[单选题]*A.自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换(正确答案)B.交易一方为慈善团体的C.金融机构同业拆借D.商业银行发起利息支付179.下列有关客户资料和交易记录保存说法错误的是:A[单选题]*A.同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少同时保存不同介质的客户身份资料或者交易记录。(正确答案)B.同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存。C.如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。D.法律、行政法规和其他规章对客户身份资料和交易记录较反洗钱规定有更长保存期限要求的，遵守其规定。180.国家确定以（）机构负责组织协调国家反洗钱工作?[单选题]*A.中国人民银行(正确答案)B.国务院C.公安部D.中国反洗钱监测分析中心181.以下哪个规定不是中国人民银行单独制定的?B[单选题]*A.金融机构反洗钱规定(正确答案)B.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法C.金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法D.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法182.对以下哪种违法行为，不能处以罚款?C[单选题]*A.未按照规定保存客户身份资料和交易记录的(正确答案)B.违反保密规定，泄露有关信息的C.未按照规定建立反洗钱内部控制制度的D.拒绝提供调查材料183.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值（）美元以上的跨境交易，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。[单选题]*A.1000B.5000C.10000(正确答案)D.20000184.金融机构及其工作人员如发现交易与反洗钱或反恐融资监控名单所列国家(地区)、组织、个人有关，应C。[单选题]*A.立即终止与该客户发生交易(正确答案)B.立即中止与该客户发生交易C.立即送交金融机构高级管理层审核，并按有关规定提交可疑交易报告D.立即提交可疑交易报告185.客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付，明显逃避大额现金交易预测。此行为属于（）[单选题]*A.可疑交易(正确答案)B.高风险交易C.频繁交易D.大额交易186.客户先前提交的身份证件或身份证明文件已经过有效期限的，客户没有在合理的期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应该（）[单选题]*A.继续为客户办理业务B.采取临时冻结账户C.中止为客户办理业务(正确答案)D.不予理睬187.我国洗钱犯罪的主管要件的规定，下列说法正确的是（）[单选题]*A.过失洗钱行为也构成洗钱犯罪B.洗钱犯罪的明知要件是指犯罪行为人确实知道清洗资金是上游犯罪所得C.行为人实施洗钱行为主观上必须是故意的(正确答案)D.通过客观证据推定行为人应当知道清洗资金是上游犯罪所得不构成洗钱犯罪188.下类对可疑类客户采取的风险控制措施不恰当的为（）。[单选题]*A.与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份。(正确答案)B.在可疑客户的业务关系续存期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和错作行为C.对于可疑类客户，应当对其身份信息及资金状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱分类等级D.可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再次出现可疑交易，应持续进行报告189.客户洗钱风险等级分类的原则不包括（）。[单选题]*A.全面性B.间歇性(正确答案)C.持续性D.保密性190.以下说法错误的是（）。[单选题]*A.反洗钱宣传只针对一般员工，不包括中高级领导层(正确答案)B.宣传方式可灵活多样C.对中高级领导层的宣传可包括通报新出台的反洗钱法律法规、中外反洗钱监管处罚实例等D.对于普通员工的宣传可包括印制员工宣传手册、利用银行内部办公网络或信息网络、内部刊物等方式开展宣传191.下列不属于洗钱的过程（）[单选题]*A、放置阶段B、离析阶段C、转移阶段(正确答案)D、融合阶段192.为深入持久推进"三反"监管体制机制建设，完善"三反"监管措施，应持续完善相关法律制度。其中包括加强特定非金融机构风险监测，探索建立特定非金融机构反洗钱和反恐怖融资监管制度。以下哪一种不是反洗钱国际标准明确提出要求的存在较高风险的特定非金融行业。D[单选题]*A.房地产中介(正确答案)B.贵金属销售C.珠宝玉石销售D.园林绿化行业193.义务机构对非自然人客户受益所有人的追溯，应当逐层深入并最终明确为掌握控制权或者获取收益的自然人，对于公司的受益所有人判定标准不正确的是:B[单选题]*A.直接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人(正确答案)B.间接拥有超过20%公司股权或者表决权的自然人C.通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人D.公司的高级管理人员。194.以下表述错误的是:D[单选题]*A.义务机构应当核实受益所有人信息，并可以通过询问非自然人客户，要求非自然人客户提供证明材料、查询公开信息、委托有关机构调查等方式进行。(正确答案)B.义务机构应当登记客户受益所有人的姓名、地址、身份证或者身份证证明文件的种类、号码和有效期限。C.义务机构在充分评估下述非自然人客户风险状况基础上，可以将其法定代表人或者实际控制人视同为受益所有人。D.义务机构识别所有非自然人客户的受益所有人。195.在加强反洗钱客户身份识别时,义务机构应当登记客户受益所有人信息不包括:B[单选题]*A.姓名(正确答案)B.性别C.地址D.身份证或者身份证证明文件的种类、号码和有效期限。196.义务机构采取有效措施仍无法进行客户身份识别的，或者经过评估超过本机构风险管理能力的,应采取:B[单选题]*A.有选择的与与客户建立业务关系或者进行交易(正确答案)B.不得与客户建立业务关系或者进行交易C.请示高层管理层后再与客户建立业务关系或者进行交易D.立即终止与客户的业务关系197.义务机构怀疑客户交易与洗钱或者恐怖融资有关，但重新或者持续识别客户身份将无法避免泄密时，应采取:C[单选题]*A.采取隐蔽方式进行身份识别措施，并提交可疑交易报告(正确答案)B.终止身份识别措施，并立即向公安机关报告C.终止身份识别措施，并提交可疑交易报告D.采取隐蔽方式进行身份识别措施，并立即向公安机关报告198.义务机构应当根据实际情况以及从可靠途径、以可靠方式获取的相关信息或者数据，识别非自然人客户的受益所有人，并在业务关系存续期间，D受益所有人信息变更情况。[单选题]*A.按月度关注(正确答案)B.按季度关注C.按年度关注D.持续关注199.金融机构应在（）中，明确专人负责反洗钱合规管理工作，确保反洗钱合规管理人员及各业务条线上反洗钱相关人员能移及时获得所需信息及其他资源。[单选题]*A.高级管理层(正确答案)B.董事会C.监事会D.股东大会200.金融机构应加强反洗钱方面的审计，并根据反洗钱工作需要，及时完善反洗钱（），进一步整合和优化内部业务流程，落实反洗钱相关法律规定的各项要求。[单选题]*A.内部操作规程(正确答案)B.法律规定C.监管政策D.培训流程201.金融机构应细化反洗钱操作规程，健全反洗钱内控制度，下列选项中，哪项不是需要落实的具体要求（）[单选题]*A．在高级管理层中，明确专人负责反洗钱合规管理工作B．加强反洗钱方面的审计，并根据反洗钱工作需要，及时完善反洗钱内部操作规程C．加强对金融从业人员在反洗钱和反恐怖融资方面的宣传、引导和培训D．加重对责任人员的行政处罚力度(正确答案)202.金融机构应在业务关系建立后的（）工作日内完成等级划分工作。[单选题]*A.5B.10(正确答案)C.15D.20203.各法人金融机构应将本机构的客户风险等级划分工作计划报（）备案。[单选题]*A.银监会B.公安机关C.人民银行(正确答案)D.国务院204.如果客户或者实际控制客户的自然人、交易的实际受益人属于外国现任的或者离任的履行重要公共职能的人员，金融机构应按照《身份识别办法》中有关（）的客户身份识别要求，履行勤勉尽职义务。[单选题]*A.法人B.外国政要(正确答案)C.犯罪嫌疑人D.外籍客户205.银行业金融机构应加强与大额现金存取业务相关的客户身份识别工作。为自然人客户办理人民币单笔（）万元以上或者外币等值1万美元以上的现金存取业务时，金融机构必须核对客户有效身份证件或者其他身份证明文件。[单选题]*A.1B.5(正确答案)C.10D.20206.银行业金融机构应加强与大额现金存取业务相关的客户身份识别工作。为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值（）万美元以上的现金存取业务时，金融机构必须核对客户有效身份证件或者其他身份证明文件。[单选题]*A.1(正确答案)B.5C.10D.20207.如果金融机构没有将某一具有疑点的交易作为可疑交易进行报告，但金融机构有证据证明已经对该交易进行过（），且提出的未报告理由不具有明显的非合理性或尽职调查工作不存在重大失误，人民银行各分支机构不得将此情形认定为违规。[单选题]*A.分析B.审核C.判断D.以上皆是(正确答案)208.金融机构反洗钱资金监测工作中，利用技术手段筛查出交易数据后，应根据需要进一步（），提高所报告的可疑交易信息的有效性。[单选题]*A.分析B.审核C.判断D.以上皆是(正确答案)209.反洗钱是金融机构的全员性义务，金融机构要明晰各条线(部门)和各类人员的反洗钱职责，特别是要积极发挥（）在了解客户方面的基础性作用，避免反洗钱工作职责空洞化。[单选题]*A.业务条线、部门(正确答案)B.营销条线、部门C.会计条线、部门D.人力条线、部门210.金融机构应从全流程管理的角度对各项金融业务进行系统性的洗钱风险评估，并按照（）的原则，强化风险较高领域的反洗钱合规管理措施，防范金融从业人员的专业知识和专业技能被不法分子所利用。[单选题]*A.勤勉尽职B.风险为本(正确答案)C.效益为本D.全面尽职211.金融机构在研发创新型金融产品过程中，应进行（），并书面记录相关情况。[单选题]*A.洗钱风险评估(正确答案)B.洗钱结果评价C.洗钱犯罪防控D.反洗钱培训212.金融机构应定期开展反洗钱（），加强对业务条线(部门)或其分支机构反洗钱工作的检查，及时发现并纠正反洗钱工作中出现的不合规问题。[单选题]*A.内部控制B.内部活动C.外部审计D.内部审计(正确答案)213.股份制商业银行应实施董事会、监事会对（）的有效监督和高级管理层对其金融从业人员的有效监控，防范内部人员参与违法犯罪活动。[单选题]*A.高级管理层(正确答案)B.金融从业人员C.股东大会D.以上皆是214.反洗钱风险控制体系要全面覆盖各项金融产品或金融服务。以下哪个说法是错误的（）[单选题]*A.金融机构应从全流程管理的角度对各项金融业务进行系统性的洗钱风险评估B.金融机构应按照风险为本的原则，强化风险较高领域的反洗钱合规管理措施C.金融机构在研发创新型金融产品过程中，应进行洗钱风险评估，并书面记录风险评估情况D.金融机构在研发创新型金融产品过程中，应进行洗钱风险评估，可以不记录风险评估情况(正确答案)215.以下哪项不是金融机构在与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系时，应当严格遵守的规定:（）*A.充分收集有关境外金融机构业务、声誉、内部控制、接受监管等方面的信息(正确答案)B.充分收集有关境外金融机构组织架构、业务范围等方面的信息(正确答案)C.评估境外金融机构接受反洗钱监管的情况D.评估境外金融机构反洗钱、反恐怖融资措施的健全性和有效性216.对于（）的外国金融机构，金融机构不得为其开立代理行账户或与其发展可能危及自身声誉的其他业务关系。[单选题]*A.受到良好监管B.在注册地无实质性经营管理活动(正确答案)C.具有健全的反洗钱措施D.具有有效的反恐怖融资措施217.金融机构应按照《身份识别办法》第十八条的规定，对与本金融机构存在业务合作关系的境外金融机构逐一确定风险等级，采取与其（）相当的风险控制措施。[单选题]*A.组织架构B.风险状况(正确答案)C.内部管理D.业务规模218.金融机构应按照相关规定，对与本金融机构存在业务合作关系的境外金融机构确定其风险等级。对于风险等级较高的境外金融机构，以下说法错误的是:（）[单选题]*A.金融机构不得为其开立代理行账户或与其发展可能危及自身声誉的其他业务关系(正确答案)B.金融机构需以书面方式明确本机构与境外金融机构在客户身份识别方面的职责C.金融机构需明确约定本机构出于执行我国反洗钱法律规定的需要，可对境外金融机构采取必要的洗钱风险控制措施D.金融机构需以书面方式明确本机构与境外金融机构在客户身份资料和交易记录保存方面的职责219.如果金融机构境外分支机构驻在国家（地区）反洗钱监管标准要求比我国更为严格的，金融机构在我国各项法律规定及自身反洗钱资源允许的情况下，应尽可能选择（）的监管标准作为本公司（集团）制定洗钱风险管理政策的依据[单选题]*A.更为严格(正确答案)B.更为宽松C.适合自身D.适应我国法律规定220.金融机构应在（）中明确专人负责管理境外分支机构反洗钱工作，并在业务条线之外指定专门部门具体承担对境外分支机构的洗钱合规管理职责。[单选题]*A.董事会B.监事会C.股东大会D.高级管理层(正确答案)221.A机构是一家提供货币兑换、跨境汇款服务的境外非金融机构，以下我国金融机构对其开展的反洗钱工作中错误的是:（）[单选题]*A.充分收集有关该境外机构业务、声誉、内部控制、接受监管等方面的信息，评估该境外机构的洗钱风险状况B.经中国人民银行同意后再决定是否为其提供金融服务或与其开展业务合作(正确答案)C.原则上应将其列入高风险客户，并采取有针对性的强化风险控制措施D.应以书面方式明确该境外机构的反洗钱职责和该境外机构配合本金融机构开展反洗钱工作的相关要求222.为正确履行反洗钱职责，避免我国境内金融市场和金融机构被洗钱活动团伙利用，金融机构应在开展跨境业务合作过程中加强反洗钱工作。以下说法中错误的是:（）[单选题]*A.金融机构应在高级管理层中明确专人负责管理境外分支机构反洗钱工作B.金融机构应在业务条线之外指定专门部门具体承担对境外分支机构的洗钱合规管理职责C.金融机构应定期对境外分支机构反洗钱工作情况进行审计D.金融机构发现与自己存在业务联系的境外金融机构出现洗钱问题时，应立即向人民银行及其分支机构报告，并采取妥善措施予以应对(正确答案)223.对于与本金融机