第四季度应知应会8附有答案

第四季度应知应会8[复制]基本信息：[矩阵文本题]*姓名：________________________部门：________________________员工编号:________________________华润银行企业网银的数字证书年费是怎么收取的？2022年1月1日起就数字证书年费进一步让利于小微企业和个体工商户，按5折标准减费，即90元/年.其中对于企业网银的数字证书年费相关事项下列表述正确的是*A.企业网银的数字证书年费优惠期从2022年1月1日起，对于2021年9月30日以来相对多收取的费用不进行退费。B.我行对于2021年9月30日以来相对多收取的费用进行退费。(正确答案)C.企业网银的数字证书年费优惠期从2022年1月1日至2024年12月31日。(正确答案)D.企业网银的数字证书年费优惠期从2021年9月30日起至2024年9月30日。珠海张小胖汽修服务部（个体工商户），2022年2月25号成立，2022年3月10号预约咨询，2022年3月15号申请开立基本存款账户，以下正确的是。客户咨询：听说有对公业务降费优惠？具体有介绍吗？以下正确的是*A.不知道，收费条目太多，您具体可以看下公告、宣传单，官网上也有我行最新收费标准。B、不好意思，我是负责理财的，支付的优惠不清楚。C.我行积极响应号召，参与支付手续费减费让利行动，主动减免小微企业和个体工商户等市场主体支付手续费，推出多项普惠金融优惠措施，具体您可以看下大屏上的公示/宣传单张。(正确答案)D.您好，有关这方面业务的优惠政策，我请我们柜台人员向您详细解释。(正确答案)珠海张小胖汽修服务部（个体工商户）2022年2月成立，2022年3月前来办理开立基本户，该客户开户收取费用如下，正确的是：[单选题]*A.个体工商户，不属于小微企业，开户手续费300元B.个体工商户免收开户手续费(正确答案)C.个体工商户开户手续费5折，收取150D.个体工商户开户手续费7折，收取210珠海张小胖汽修服务部（个体工商户）2022年前来办理开户后。申请开立网银，本行公示UKEY工本费38元/个，数字证书年费180元/年，则以下表述正确的是：[单选题]*A.我行免收个体工商户网银全部费用B.收取客户费用（38+180）*50%=109C.收取客户费用（38+180*50%）*2=256(正确答案)D.收取客户费用（38+180）*50%*2=210珠海张小胖汽修服务部（个体工商户）2022年前来办理开户后。则以下表述错误的是：[单选题]*A、该账户可免账户管理费B、该账户企业网银可免单笔10万元（含）以下的对公跨行转账业务手续费。(正确答案)C、该账户可免收支票工本费D、该账户柜台单笔10万元（含）以下的对公跨行转账业务免手续费。珠海张小胖汽修服务部（个体工商户）2020年1月前来我行办理开立基本户。后续未在本行开户2023年4月，该账户因故需在本行另一网点开立结算账户，该账户可免开户手续费[单选题]*A.对(正确答案)B.错2021年6月，我行先后收到《中国人民银行银保监会发展改革委市场监管总局关于降低小微企业和个体工商户支付手续费的通知》等通知，9月末各项减费工作顺利落地，本行减费让利针对小微企业和个体工商户，不包含其他客户[判断题]*A.对B.错(正确答案)2021年9月末本行各项支付服务减费工作顺利落地，本次优惠有效期均为三年即：2021年9月30日起至2024年9月30日。[判断题]*A.对B.错(正确答案)关于降低小微企业和个体工商户支付手续费的通知，对于界定客户身份*A、小微企业是指符合符合工业和信息化部《中小企业划型标准规定》的小型、微型企业(正确答案)B、个体工商户是指在市场监管部门登记的(正确答案)C、对于无法准确界定的客户，按照“应降尽降”原则实施(正确答案)D、对于无法准确界定的客户，不享受相关支付服务减费让利政策关于结算收费费用减免下列表述错误的是。[单选题]*A.对公本行转账汇款手续费免收。B.10万元以下对公跨行转账汇款手续费（网上银行、手机银行、ATM等）9折。(正确答案)C.2021年9月30日起至2024年9月30日，我行免收小微企业和个体工商户通过柜台渠道进行的单笔10万元（含）以下的对公跨行转账业务手续费。（优惠有效期三年）D.小微企业和个体工商户通过我行企业网上银行进行的单笔10万元（含）以下的对公跨行转账业务，手续费按现行公示价格的五折执行，即5万元（含）以下2.5元/笔、5万元至10万元（含）5元/笔。（优惠有效期三年）当客户咨询对公业务降费优惠具体政策时，以下话术应答符合规范的有（）。*A.不知道，收费条目太多，您具体可以看下公告、宣传单，官网上也有我行最新收费标准。B、不好意思，我是负责理财的，支付的优惠不清楚。C.我行积极响应号召，参与支付手续费减费让利行动，主动减免小微企业和个体工商户等市场主体支付手续费，推出多项普惠金融优惠措施，具体您可以看下大屏上的公示/宣传单张。(正确答案)D.您好，有关这方面业务的优惠政策，我请我们柜台人员向您详细解释。(正确答案)根据《珠海华润银行支付清算系统业务应急预案》，针对支付系统受损害的节点、范围和影响程度不同，突发事件划分为（）*A.特别重大（I级）事件(正确答案)B.重大（II级）事件(正确答案)C.较大（III级）事件(正确答案)D.一般（IV级）事件(正确答案)根据《珠海华润银行支付清算系统业务应急预案》，以下对于支付清算系统突发事件报告流程描述正确的是（）*A.为保证对外报告的时效性，可先通过口头、电话、电子邮件、ITSM等方式先进行初报。(正确答案)B.事发机构需在事件发现后15分钟内向上级联系人进行报告，并随时更新最新情况。(正确答案)C.事发机构需在事件发现后1小时内向上级联系人进行报告，并随时更新最新情况。D.原则上在事件发生后2小时内形成书面报告逐级上报。(正确答案)根据《珠海华润银行支付清算系统业务应急预案》，当本行支付系统故障时，对于客户紧急的对外支付业务，分行可先通过核心系统扣划客户账户资金至分行待划转资金专户，经过审批后，由总行集中作业中心通过人行柜面或同业网银渠道进行跨行划转。[判断题]*A.对(正确答案)B.错根据《珠海华润银行支付清算系统业务应急预案》，预案的演练原则上（）演练一次。[单选题]*A.每半年B.每年(正确答案)C.每两年D.每三年根据《珠海华润银行支付清算系统业务应急预案》，当大额支付系统出现故障时，对于人行规定限额以下的往账业务，可以通过小额支付系统或网上支付跨行清算系统处理。[判断题]*A.对(正确答案)B.错根据《珠海华润银行支付清算系统业务应急预案》，对客户的沟通安抚措施正确的有（）*A.网点应按照客户应答话术或行内统一发布的话术对客户进行沟通解释工作。(正确答案)B.对于个别客户不满情绪强烈，可能出现过激行为的，可安排客户至理财室等相对独立的办公场所进行一对一的沟通解释工作，以免带来群体效应。(正确答案)C.支行保安人员应协助维持营业厅服务秩序，对客户进行有效引导。(正确答案)根据《珠海华润银支付清算系统业务应急预案》，当支付系统部分汇路故障时，对故障汇路已接收的来账可正常处理，需退汇的业务，待系统恢复后再发起。[判断题]*A.对(正确答案)B.错根据《珠海华润银支付清算系统业务应急预案》，当支付系统故障排除后，以下描述正确的有（）*A.故障排除后，总行运营管理部应首先联系个别网点验证系统恢复情况。(正确答案)B.验证通过并确认具备对外服务条件后，经总行应急处置领导小组批准，发布应急处置解除命令，及时通知事发单位恢复正常办理业务。(正确答案)C.各级机构应实时关注公告信息，接到系统恢复正常的通知后，立即恢复正常营业(正确答案)D.各级机构在当日营业结束前，须指定专人对当日的支付业务进行核对。(正确答案)根据《珠海华润银行ACS综合前置子系统业务应急预案》，以下关于系统应急处置工作小组描述正确的有（）*A.总行成立ACS系统应急处置工作小组，作为ACS系统应急处置的组织执行机构。(正确答案)B.各分行需成立分行ACS系统应急处置工作小组。(正确答案)C.分行ACS系统应急处置工作小组的组长是分行运营管理部负责人。(正确答案)D.分行ACS系统应急处置工作小组的组员是分行运营管理部、计划财务部业务骨干成员。(正确答案)根据《珠海华润银行ACS综合前置子系统业务应急预案》，总分行在业务操作时如发现ACS系统异常，应于（）内进行初报。[单选题]*A.15分钟(正确答案)B.30分钟C.1小时D.2小时根据《珠海华润银行ACS综合前置子系统业务应急预案》，总分行在业务操作时如发现ACS系统异常，可通过（）方式进行初报。*A.口头(正确答案)B.电话(正确答案)C.电子邮件(正确答案)D.ITSM(正确答案)根据《珠海华润银行ACS综合前置子系统业务应急预案》，当ACS系统故障无法进行对账，且在申请延长的时间内仍无法完成ACS系统对账，各机构需与账户所属人民银行分支机构营业室进行手工对账。[判断题]*A.对(正确答案)B.错根据《珠海华润银行ACS综合前置子系统业务应急预案》，原则上每两年进行一次ACS系统演练。[判断题]*A.对B.错(正确答案)根据《珠海华润银行网联系统业务应急预案》，属于网联系统业务应急范围的异常情况包括：*A.客户通过支付机构软件（如微信、支付宝等APP）进行消费时无法正常使用本行卡进行扣款。(正确答案)B.商户向客户反馈已退款，但客户原消费使用的本行卡未收到退款款项。(正确答案)C.客户在支付机构软件（如微信、支付宝等APP）已申请向本行卡/账户提现，但本行卡/账户在约定的时间内未收到提现资金。(正确答案)D.客户在支付机构软件（如微信、支付宝等APP）中输入了正确的本行卡信息，但提示签约失败。(正确答案)E.客户账户状态异常导致通过支付机构软件（如微信、支付宝等APP）支付失败根据《珠海华润银行网联系统业务应急预案》，支行、远程银行中心应协助客户初步排除人为操作错误或客户账户状态异常、客户手持设备网络或支付机构软件异常（如微信、支付宝等APP异常）等情况。[判断题]*A.对(正确答案)B.错根据《珠海华润银行网联系统业务应急预案》，网联系统异常报告路径不正确的是（）[单选题]*A.支行的报告路径原则上采用：支行→总行；(正确答案)B.支行的报告路径原则上采用：支行→分行→总行；C.总行智能科技部通过其他途径发现的网联系统故障应及时通知总行运营管理部。D.远程银行中心的报告路径原则上采用：远程银行中心→总行运营管理部；根据《珠海华润银行网联系统业务应急预案》，网联系统异常报告流程正确的是（）*A.支行运营人员、理财经理等厅堂服务人员收到网联系统业务异常的客户投诉，达到上报条件的应及时向分行运营管理部门“业务连续性管理协调岗”报告。B.支行运营经理收到相关客户投诉达到上报条件的应及时向分行运营管理部门“业务连续性管理协调岗”报告。(正确答案)C.分行运营管理部门“业务连续性管理协调岗”负责收集辖下支行异常情况(正确答案)D.达到上报条件的由分行运营管理部门向总行运营管理部网联业务经管人员和总行运营管理部“业务连续性管理协调岗”报告。(正确答案)根据《珠海华润银行网联系统业务应急预案》，书面报告内容可包含（）*A.时间、地点、现象(正确答案)B.影响的业务范围、原因分析、影响的初步判断(正确答案)C.已采取的措施、后续拟采取的建议(正确答案)D.事件报告单位、联系人及联系方式、其他与本事件有关的内容(正确答案)E.需协调事项(正确答案)根据《珠海华润银行网联系统业务应急预案》，事件上报沟通过程中，如事态发生了新的重大变化，各上报方应通过电话及时上报最新情况，按要求无需更新报告内容。（）[判断题]*A.对B.错(正确答案)根据《珠海华润银行网联系统业务应急预案》，对于协议支付消费以及提现业务，支行、远程银行中心可采取的应急方案包括：*A.支付系统、借记卡与存款系统正常运行的情况下，协议支付消费应急可引导客户通过转账方式支付支付。(正确答案)B.支付系统、借记卡与存款系统正常运行的情况下，协议支付消费可引导客户转账至客户其他银行绑定卡后再通过第三方支付机构进行支付。(正确答案)C.客户存在紧急提现需求的，可引导客户待系统恢复后再行处理。D.客户存在紧急提现需求的，可引导客户提现至他行绑定卡。(正确答案)根据《珠海华润银行网联系统业务应急预案》，在系统恢复正常运行后，当日营业终了前，总行集中作业中心关注网联业务清算对账情况。核对过程中，如发现任何可疑和异常情况，需立即通知总行个人金融部。[判断题]*A.对B.错(正确答案)根据《珠海华润银行网联系统业务应急预案》，总行和各分行均需切实做好本预案的培训工作，保证相关岗位的人员了解各自职责并掌握必备的技能，熟悉当应急预案启动时应遵从的流程。[判断题]*A.对(正确答案)B.错根据《珠海华润银行网联系统业务应急预案》，协议支付消费是指客户在（）事先绑定（），消费时在相关应用程序选择使用（）进行支付的网络支付交易。[单选题]*A.POS机，他行卡，他行卡B.支付机构应用软件（如微信、支付宝等APP）,他行卡，他行卡C.POS机，本行卡，本行卡D.支付机构应用软件（如微信、支付宝等APP）,本行卡，本行卡(正确答案)单位银行结算账户业务的连续性管理对应突发事件的分级，根据业务影响程度及人民银行单位银行结算账户业务突发事件分级标准划分，以下正确的是（）。*A.本行事件、(正确答案)B.Ⅰ类事件、(正确答案)C.Ⅱ类事件、(正确答案)D.Ⅲ类事件(正确答案)人民币单位银行结算账户业务应急预案对应的本行事件是：人行账户管理系统发生故障，本行无法通过该系统四级操作员开展单位结算账户中企业类客户基本存款账户唯一性审核，以及办理企业基本存款账户、临时存款账户备案业务，预计2个工作日内可恢复的突发事件。[判断题]*A.对B.错(正确答案)人民币单位银行结算账户业务应急预案，按分类决策、高效处置原则。突发事件发生后，立即研判事件类型，分类决策，高效处置。以下错误的是：（）。[单选题]*A.本行事件由本行启动应急预案，B.Ⅰ类事件由本行启动应急预案，(正确答案)C.Ⅰ类事件由人民银行省级分支机构启动应急预案，D.Ⅱ类、Ⅲ类事件由人民银行总行启动应急预案人民币单位银行结算账户业务应急预案的预警信息的收集,下列收集主体说法错误的是：（）。[单选题]*A.单位结算账户业务异常信息由业务人员收集B.单位结算账户业务异常信息由系统运行维护人员收集。C.灾害事件信息由业务人员收集。(正确答案)D.灾害事件信息由事发地分行应急执行层负责收集。对于单位结算账户业务突发事件，应严格执行报告制度，原则上在事件发生后（）内填写《珠海华润银行运营中断事件报告单》逐级上报。[单选题]*A.15分钟B、30分钟C、1小时(正确答案)D、3小时单位结算账户业务突发事件，应严格执行报告制度报告路径及内容，以下选项错误的是[单选题]*A.报告路径原则上采用支行->分行->总行B.报告为保证对外报告的时效性，可先通过电话方式先进行初报,不允许微信方式报告。(正确答案)C.书面报告包含电子邮件、OA交办等方式D.事发机构需在事件发现后15分钟内向上级联系人进行初报人行账户管理系统应急预案发生Ⅰ类事件，本行先拒绝为企业办理基本存款账户、临时存款账户开立、变更、撤销业务。待人行账户管理系统恢复后，再行办理。[判断题]*A.对B.错(正确答案)人行账户管理系统应急预案本行事件应急处置,支行发现无法登录人行账户管理系统，本行柜系统正常，经智能科技部排查为本行通讯线路故障，下列操作正确的是（）。*A.可先行受理业务申请，按规定审核。(正确答案)B.发生故障的支行等待线路恢复。(正确答案)C.安排到系统正常操作的其他支行、分行集中处理中心办理单位银行结算账户业务。(正确答案)D.分行操作端发生故障均无法处理的,由分行应急处置指挥层与当地人民银行协调，到人民银行操作端办理单位银行结算账户业务或根据人行意见进行处置。(正确答案)Ⅰ类事件,在核实开户意愿时需由被核实人确认：若涉及多头开立基本户，客户需承担的责任、本行有权采取的措施。并由客户出具《企业未开立基本存款账户承诺书》。[判断题]*A.对(正确答案)B.错人行账户管理系统应急预案,涉及未通过基本存款账户唯一性审核的，本行应当及时采取处置措施。处置措施包括：立即将涉及多头开立基本存款的账户（）直至客户处置（），以下正确的是（）。*A.设置为只收不付状态，B.设置为不收不付状态，(正确答案)C.客户将该账户保留为唯一的基本存款账户、变更为一般存款账户(正确答案)D.客户办理销户。(正确答案)企业违规开立两个（含）以上基本存款账户的，中国人民银行给予警告并处以（）以上（）以下的罚款*A.1万元(正确答案)B.2万元C.3万元(正确答案)D.5万元机构税收居民身份声明文件里，机构类别为：（）*A、金融机构B、其他非金融机构(正确答案)C、积极非金融机构D、消极非金融机构(正确答案)以下表述是否正确：机构税收居民身份声明文件里，机构类别选择消极非金融机构必需填写《控制人税收居民身份声明文件》。（）[判断题]*A、对(正确答案)B、错本行需于每年（）前向中国人民银行报送非居民金融账户信息。（）[单选题]*A、3月31日B、4月1日C、5月31日(正确答案)D、7月1日无需填写机构税收居民身份声明文件的机构客户有（）*A、事业单位(正确答案)B、金融机构或者在证券市场上市交易的公司及其关联机构(正确答案)C、政府机构、国际组织(正确答案)D、居委会、村委会、社区委员会、社会团体(正确答案)个人税收居民身份声明文件，以下说法错误的是：（）[单选题]*A、无民事行为能力人或限制民事行为能力人开立账户的，由法定代理人或者人民法院、有关部门依法指定的人员代理签署声明文件B、军人、武装警察开立账户的，需提供声明文件(正确答案)C、联名账户的账户持有人应分别签署声明文件D、对于单位代理个人开立的只收不付的银行账户，本行应在开户时获取账户持有人的声明文件。（）不是全行反电信网络诈骗工作的牵头部门。*A、反欺诈工作委员会(正确答案)B、反欺诈工作委员会秘书处(正确答案)C、总行个人金融部(正确答案)D、总行运营管理部“账户分级分类管理”是按照“风险等级、服务分类”原则，提供与客户可识别风险等级和反洗钱级别相匹配的差异化银行账户服务。[判断题]*A、对B、错(正确答案)《新开单位结算户涉诈风险评级登记表》由总行根据监管下发的风险特征及行内实际情况制订，并根据情况变化及时修订。各分行可根据当地情况在总行版本基础上增加风险项目。[判断题]*A、对(正确答案)B、错本行差异化的账户服务包括（）。*A、差异化的开户政策(正确答案)B、差异化的产品及服务(正确答案)C、差异化账户控制措施(正确答案)D、本行可根据需要，动态调整不同涉诈风险等级对应的差异化服务政策。(正确答案)本行为客户开立账户时，应对客户开展尽职调查，识别其涉诈风险状况并提供匹配的开户服务。账户存续期间对客户情况及涉诈风险状况进行持续识别，使得本行提供的账户服务与客户可识别涉诈风险等级和实际需求相匹配。[判断题]*A、对(正确答案)B、错本行以法人机构（总行）作为省金系统的直接参与者，采用“一点接入，一点清算”模式接入省金系统。[判断题]*A、对(正确答案)B、错本行应建立和完善符合电信网络诈骗活动特征的异常账户及可疑交易监测机制，公司账户及交易监测标准由（）制定。[单选题]*A、公司业务部B、公司金融部C、个人金融部D、运营管理部(正确答案)本行员工存在如下（）行为的，我行将视情节严重程度、造成后果程度，给予记过至开除处分；构成犯罪的，同时移送司法机关，追究刑事责任。[单选题]*A、未按规定履行客户身份识别义务的B、为不法分子实施诈骗或资金转移提供账户便利或资金通道的；C、故意提供虚假调查材料的D、本行员工参与诈骗犯罪活动的(正确答案)本行员工在反电信网络诈骗工作中，有下列违规失职行为，存在主观过错的，将视情节严重程度给予警告至撤职处分（）*A、未按规定履行客户身份识别义务的(正确答案)B、为不法分子实施诈骗或资金转移提供账户便利或资金通道的(正确答案)C、故意提供虚假调查材料的(正确答案)D、违反保密规定，泄露有关信息的(正确答案)本行针对涉嫌可疑交易的客户及其账户可采取如下管控措施：限制交易限额/交易笔数、暂停非柜面业务、只收不付、不收不付、禁止开户等；针对存在被诈骗风险的客户及其账户可采取如下保护措施：延迟支付结算、限制交易限额/交易笔数、暂停非柜面业务、只收不付等。[判断题]*A、对(正确答案)B、错存量客户对动态评级结果不满意且无管户客户经理的，经分行调查后还是无法下调风险等级的，由（）向客户进行解释说明。[单选题]*A、开户网点B、指派客户经理C、分行公司金融部D、分行运营管理部(正确答案)存量客户对于涉诈风险动态评级结果及管控措施有异议的，开户网点向客户解释后不接受的，网点应在（）将情况反馈给分行运营管理部。[单选题]*A、当天B、当天至迟下个工作日(正确答案)C、3个工作日D、5个工作日存量账户动态风险评级在2-4级的，管户客户经理可以临时申请在不调整等级的前提下增加某一受限业务种类，申请时间原则上不超过（）。[单选题]*A、1个月(正确答案)B、2个月C、3个月D、6个月单位出现以下情况的，网点初审时可以拒绝为客户开户（）。[单选题]*A、核查单位为严重违法失信企业的(正确答案)B、核查单位大额查证联系人为涉诈灰名单的C、核查单位经营异常的D、核查单位在空头支票系统存在空头支票记录的反电信网络诈骗工作中，我行应及时配合完成公安部对涉诈资金的（）等工作*A、即时查询(正确答案)B、紧急止付(正确答案)C、快速冻结(正确答案)D、即时扣划E、资金返还(正确答案)反欺诈工作委员会设立秘书处，与（）合署办公。[单选题]*A、运营管理部(正确答案)B、法律合规部C、个人金融部D、计划财务部符合豁免条件的新开账户，涉诈风险初始评级直接认定为（）级。[单选题]*A、1(正确答案)B、2C、3D、4各营业网点、金库（现金清分中心）、现金类自助设备管理单位，至少每月进行一次现金机具和冠字号码系统的冠字号码检索工作并登记《冠字号码检索登记簿》。如发现异常，需按照应急预案的要求，采取积极的应急处置措施，防止冠字号码数据信息丢失。[判断题]*A、对(正确答案)B、错广东金融结算服务系统处于"日间”状态时可正常办理业务，处于“停运”、“维护”状态不能处理业务。[判断题]*A、对(正确答案)B、错广东金融结算服务系统的资金清算业务在（）进行，清算日为（）[单选题]*A、小额支付系统、国家法定工作日B、小额支付系统、自然日C、大额支付系统、国家法定工作日(正确答案)D、大额支付系统、自然日广东某申贸易公司申请开立单位结算账户时，法定代表人命中反电诈灰名单，风险等级评为几级。[单选题]*A、1级B、2级C、3级(正确答案)D、4级各分支行及业务团队应严把公司客户开户关，对于开户存疑的客户，可通过（）等方式开展尽职调查。*A、了解客户生产经营情况(正确答案)B、核实客户经营地址、注册地址(正确答案)C、了解客户资金来源及交易真实性(正确答案)D、了解客户所在行业的前景客户或客户经理对于评级结果有异议的，以下说法错误的是（）。*A、涉诈风险等级为2、3级的，可以先开户，并提供对应的账户服务，后续客户经理上门尽职调查，再重新评级和调整B、涉诈风险等级为4、5级的，应说明情况，拒绝开户C、涉诈风险等级为4、5级的，若坚持开户，则需要总行运营部复核，若可下调至3级及以下，方可开户(正确答案)D、涉诈风险等级为4、5级的，若坚持开户，客户经理可上门尽调，根据尽调结果再次评级和调整(正确答案)客户经理营销的非低风险类客户，其非柜面交易渠道限额应与客户的经营规模、行业特征相匹配，原则上，单笔交易限额不超过（）万元，日累计交易限额不超过（）万元。[单选题]*A、5万元、30万元B、100万元、500万元(正确答案)C、100万元、100万元D、5万元、100万元客户同时命中（）个及以上风险项目的，风险评级结果可视情况调高1级。[单选题]*A、1个B、2个C、3个(正确答案)D、4个某个体工商户，注册资金600万元，在我行已获得一笔800万元授信额度，柜面为其开户时，关于企业网银限额的说法正确的是（）[单选题]*A、该客户为低风险客户，网银限额可根据客户需要合理设置B、客户网银限额原则上不得超过注册资金600万元C、客户网银限额原则上不得超过授信额度800万元(正确答案)D、客户网银限额原则上不得超过500万元某公司在我行的存量账户持续识别中，发现存在法人变更超过1个月未到我行办理变更手续，同时还有命中严重违法失信名单，对此需进行的账户控制措施为（）[单选题]*A、中止业务(正确答案)B、暂停非柜面C、限制非柜面交易限额D、限制非柜面交易种类某诈骗团伙开发线上赌博APP，诱骗受害者充值赌博，受害者在手机银行上向诈骗团伙对公账户A转账“充值”，收到受害者转入资金后，诈骗团伙第一时间将资金从A账户转移至对公账户B、C、D，而受害者在APP上查看的“余额”仅仅是“显示出来的数字”，则“B/C/D”账户对应本行账户服务分级分类管理指引中“风险”的具体情形为（）[单选题]*A、单位结算账户用于不法资金收取B、单位结算账户协助不法资金转移(正确答案)C、单位结算账户作为“水房”洗钱账户D、单位结算账户作为“车手”变现账户人民币单位结算账户服务分级分类管理指引所涉业务流程各岗位人员应对其在单位结算账户业务中涉及获知的企业信息及客户个人信息承担保密义务，禁止违规查询、复制、下载、储存企业信息及客户个人信息，不得超出自身职责和权限非法处理和使用。[判断题]*A、对(正确答案)B、错网点在受理存量对公客户的新开户过程中，如客户（）等信息发生变化。网点应对该客户视为新客户重新进行评级。*A、单位名称(正确答案)B、注册地址(正确答案)C、法定代表人(正确答案)D、经营地址为确保利用冠字号码查询解决涉假币纠纷等工作机制的有效落实，各营业网点、金库（现金清分中心）、现金类自助设备管理单位至少每（）进行一次现金机具和冠字号码系统的冠字号码检索工作并登记《冠字号码检索登记簿》。[单选题]*A、日B、周C、月(正确答案)D、季度我行对网银交易的限额管控宽松，客观上为不法分子提供了便利条件。[判断题]*A、对(正确答案)B、错我行通过省金系统接收的清算资金，最终状态应为（），我行通过省金系统付出的清算资金，最终状态应为（）[单选题]*A、入账成功，清算成功(正确答案)B、接收成功，发送成功C、清算成功，入账成功D、发送成功，接收成功我行在开展反电信网络诈骗相关工作中，对于涉及的（）等，需按照各类信息保密要求进行保密管理。*A、客户信息(正确答案)B、交易信息(正确答案)C、本行监测模型(正确答案)D、本行防控手段(正确答案)新的现金机具采购到货后，须按照《人民币现金机具鉴