2024年证券从业之金融市场基础知识通关试题库(有答案)

2024年证券从业之金融市场基础知识通关试题库（有

答案）

单选题（共45题）

1、下列关于中国证券监督管理委员会的职责说法正确的是（）。

A.①②③

B.①②④

C.②③④

D.①③④

【答案】A

2、我国证券投资基金反映的是一种（）关系

A.信托

B.担保

C.债券

D.股权

【答案】A

3、金融市场，按照交易工具，可以划分为（）和（）。

A.一级市场二级市场

B.债权市场权益市场

C.证券市场非证券金融市场

D.货币市场资本市场

【答案】B

4、根据利息支付方式的不同，金融债券可分为（）和（）。

A.©@

B.®®

C.@@

D.②©

【答案】A

5、如果中央银行降低再贴现率，则股价一般会（）。

A.无变化

B.不能确定

C.上升

D.下跌

【答案】C

6、证券评级机构从事证券评级业务，应当遵循（）原则，对同一类评级对象评

级，或者对统一评级对象跟踪评级，应当采用一致的评级标准和工作程序。

A.独立性

B.客观性

C.公正性

D.一致性

【答案】D

7、关于债券发行主体的描述，错误的是（）。

A.政府债券的发行主体是政府

B.金融债券的发行主体只能是银行

C.金融债券的发行主体是银行或非银行金融机构

D.公司债券的发行主体是股份公司

【答案】B

8、货币期货又称（）。

A.股票期货

B.外汇期货

C.债券期货

D.利率期货

【答案】B

9、记账式国债发行采用（）方式。

A,承购包销

B.承购代销

C.承购分销

D.公开招标

【答案】D

10、1988年的《巴塞尔协议》规定，开展国际业务的银行必须将其资本对加权

风险资产的比率维持在8%以上，其中核心资本至少为总资本的（）。

A.40%

B.50%

C.60%

D.70%

【答案】B

11、按照产品形态，金融衍生工具可以分为（）。

A.交易所交易的衍生工具和场外交易市场交易的衍生工具

B,独立衍生工具和嵌入式衍生工具

C.货币衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具

D.金融远期合约、金融期货、金融期权、金融互换

【答案】B

12、发行无记名股票的，公司应当记载（）。I.股票数量n.股票编号m.股

票价格W.股票发行日期

A.1ILIV

B.I.II.IV

C.I.II.III

D.I.II.III.IV

【答案】B

13、政府、金融机构或企业通过发行债权债务凭证来获得资金融通的一种方式

是（）。

A.股票市场融资

B.债券市场融资

C.风险投资融资

D.民间借贷

【答案】B

14、下列关于股票的流动性说法错误的是（）

A.®®

B.0@

C.@@

D.②®

【答案】D

15、（2018年真题）证券投资基金筹集的资金主要是投向（）。

A.实业

B.有价证券

C.房地产

D.第三产业

【答案】B

16、上市公司的财务报表必须依法及时向社会公开，这体现了证券交易的

（）原则。

A.透明

B.及时

C.公开

D.公平

【答案】C

17、（2019年真题）下列关亍债券和股票的说法正确的有（）。

A.III、IV

B.n、m、iv

c.II.in

D.i、ii、m、iv

【答案】B

18、()可以管理系统性风险和非系统性风险°

A.风险转业

B.风险分散

C.风险控制

D.风险对冲

【答案】D

19、借款负债的渠道主要包括()o

A.©©③

B.©©④

C.@®@

D.④

【答案】B

20、(2021年真题)下列关亍交易所债券现券交易的说法，错误的是(??)。

A.现券交易买卖双方成交后可约定在未来的某一时刻办理交收手续

B.现券交易也称为债券的即期交易

C.现券买入者付出资金并得到证券

D.现券卖出者交付证券并得到资金

【答案】A

21、（）是基金资产的终极所有者和基金投资收益的受益人。

A.基金管理人

B.基金持有人

C.基金托管人

D.基金投资者

【答案】B

22、证券投资者保护基金的来源有（）。

A.@@③

B.①©④

C.®@®

D.①0③④

【答案】D

23、首次公开发行股票并在创业板上市应该符合的条件有（）。

A.I、II、III、IV

B.I、III、IV

C.I、II

D.II、III、IV

【答案】A

24、会计报表是描述公司经营状况的一种相对客观的工具，分析公司财务状

况，重点在于研究公司的（）。

A.I、II.Ill

B.II、III、IV

C.I、II、W

D.I、II、HI、IV

【答案】C

25、2010年6月25日的G20多伦多峰会首次明确了国际监管的四大支柱，

A.I.II.III

B.I.II.IV

C.III.IV

D.I.II.III.IV

【答案】A

26、2017年3月5日，某年息8%,每年付息1次，面值为100元的国债，上

次付息日为2016年12月31日。如市场净价报价为103.45元，按实际天数计

算，实际支付价格为（）元。

A.104.51

B.104.83

C.105.90

D.105.45

【答案】B

27、目前，我国国债发行的招标方式包括（）。

A.I、HI、IV

B.I、N

C.II、HI、IV

D.I、III

【答案】B

28、下列关于中小非金融企业集合票据的表述中.错误的是（）。

A.任一企业集合票据待偿还余额不得超过该企业净资产的40%

B.任一企业集合票据募集资金额不超过1亿元人民币

C.中小非金融企业发行集合票据，应在中国银行间市场交易商协会注册，一次

注册、一次发行

D.中小非金融企业发行的集合票据在债权债务登记日的次一工作日即可在银行

间债券市场流通转让

【答案】B

29、债券种类很多，依据不同的标准会有不同的分类。其中，按（）分类，可

以将债券分为政府债券、金融债券和公司债券。

A.付息方式

B.债券形态

C.发行主体

D.发行方式

【答案】C

30、在我国，按投资主体的不同性质，可以将股票划分为不同的类型，其中不

包括（）

A.国家股

B.红筹股

C.法人股

D.社会公众股

【答案】B

31、下列关于债券收益率的说法，正确的有（）o

A.I、II

B.HI、iv

c.n、m

D.n、m、iv

【答案】B

32、证券存管是指证券公司招投资者交给其保管的证券以及刍身持有的证券统

一交给（）保管，并由后者代为处理有关证券权益事务的行为，发生主体

为证券公司与证券登记结算机构。

A.中国证监会

B.中国证券业协会

C.证券登记结算机构

D.证券发行机构

【答案】C

33、股价指数的主要功能包括（）。

A.①@③④

B.®@®

C.©©③

D.①©④

【答案】A

34、相较于优先股，债券不具有以下（）特点。

A.到期还本付息

B.剩余财产优先权

C.税后利润优先支付利息

D.更容易判断本质

【答案】C

35、按照《证券法》的规定，中国证券业协会应该行使下列（）职责。

A.①©③④

B.0©④⑤

C.@@④⑤

D.③④⑤

【答案】B

36、个人投资者投费行为的特点包括（）。

A.©©③

B.©@@

C.@®®

D.①@④

【答案】B

37、记名股票的特点包括（）。

A.I、HI、IV

B.I、II、m、iv

C.I、II、III

D.II、III、IV

【答案】B

38、下列选项不属于金融风险的是（）。

A.信用风险

B.违约风险

C.操作风险

D.声誉风险

【答案】B

39、储蓄国债承销团成员申请抓取机动代销额度的时间为发行期内每日（）。

A.9：15—16：15

B.8：30—16：15

C.8：30—16:30

D.9：30—16：15

【答案】C

40、根据《非金融企业债务融资工具信用评级业务自律指引》的规定，下列说

法正确的是（）。

A.III、IV

B.I、II

C.II.IV

D.I、II.Ill

【答案】D

41、下列关于金融衍生工具联动性特征的表述不正确的是（）.

A.联动性是指金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系、规则变动

B.通常，金融衍生工具与基础变量相联系的支付特征由衍生工具合约规定

C.金融衍生工具与基础变量的联动关系可以是简单的线性关系

D.金融衍生工具与基础变量的联动关系不可能是分段函数

【答案】D

42、依据《银行间债券市场非金融企业债务融资工具注册规则》，任一企业集

合票据待偿还余额不得超过该企业净资产的（）。

A.50%

B.40%

C.30%

D.20%

【答案】B

43、相对于银行信贷等融资方式，证券市场融资是一种（）的融资活动。

A.反市场性

B.弱市场性

C.非市场性

D.强市场性

【答案】D

44、《证券发行与承销管理办法》第十八条规定，上市